Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! In 2016 is in Nederland 170 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 128 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 4800 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent .
Crowdfundingplatformen leningen • Geldvoorelkaar (GVE), het grootste platform in NL (bruto rente-0,6%= netto rente) • Collin Crowdfund (CCF), leningen met crowdfundcoach (bruto rente-1,04%*= netto rente) • KapitaalOpMaat (KOM), leningen voor MKB (netto rendement* fluctueert met looptijd**) • Funding Circle (FNC), kredieten voor het MKB tot 100K en maximale looptijd 3 jaar (bruto rente -1,0% = netto rente) • Investormatch (IVM), kosteloos investeren in MKB projecten (bruto rente = netto rente) • Horecacrowdfunding (HCN) leningen voor horeca (netto rendement fluctueert met looptijd) • Lendahand (LDH), opkomende economieën met rentes van tussen 3 - 4.25% (bruto rente = netto rente) • SamenInGeld (SIG), investeren in vastgoed met hypothecaire zekerheid. (bruto rente -0.25%= netto rente). • Crowdestate, investeren in vastgoed met hypothecaire zekerheid. (netto rendement fluctueert met looptijd**). • CrowdAboutNow (CAN), leningen voor food, horeca, retail (bruto rente = netto rente) • Lendico, kredieten MKB en particulier (bruto rente -1,0% = netto rente) • Aygo!Dutch (AGD), leningen voor MKB (netto rendement fluctueert met looptijd**) • Capital circle, leningen voor MKB • Moneybrothers, leningen voor MKB • Zonnepanelendelen, investeren in ZonneDelen van collectieve zonne-energieprojecten • OnePlanetCrowd, groene investeringen, vorm: leningen, donaties, rewards, etc • GreenCrowd, marktplaats voor de financiering van duurzame-energie-projecten • Duurzaam investeren, combinatie van maatschappelijk en financieel rendement. (netto rendement fluctueert met looptijd**). • Doorgaan, vanuit De Amersfoortse, projecten tot 250k, vorm: awards of geldleningen
* Door veel te investeren krijg je een korting op de standaard fee. Door de korting op de fee neemt je netto rendement toe. ** Hoe langer de lening loopt hoe kleiner het verschil tussen bruto en netto. Bijvoorbeeld: ==> 36 maanden bruto rente - 0,6%= netto rente ==> 60 maanden bruto rente - 0,3%= netto rente.
Nominale en effectieve rente bij annuďtaire lening. : Sommige Platformen geven het nominale (GvE) en andere het effectieve rente percentage (KOM, AGD, FNC,......) op. In de effectieve rente wordt niet 1 x per jaar de volledige rente vergoed maar elke maand 1/12. Bij gelijk rentepercentage krijg je bij effectieve rente meer dan bij nominaal voor je investering per jaar. Precies omrekenen: http://www.berekenhet.nl/berekenen/nominale-rente.html http://www.berekenhet.nl/berekenen/effectieve-rente.html
Val niet buiten de boot! Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een server die geldvoorelkaar (gve), kapitaalopmaat (kom), collincrowdfund (ccf), fundingcircle (fnc) en aygodutch (agd) bijhoudt op nieuwe projecten. Inschrijven werkt zo: Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving. Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl . Krijg je liever een melding via telegram, ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Crowdfundingplatformen aandelen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platforms
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet.Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
Op maandag 3 april 2017 19:34 schreef Appeltje58 het volgende: Food Republic Da Xin met zekerheid 1e hypotheek zit nu ook vol. Verbaast mij dat het best wel lang heeft geduurd voordat zo'n project is volgelopen.
Ja, wat mij betreft ook onbegrijpelijk. Volgens een prima project.
Projectfinanciering onderhoudsbedrijf ¤ 20.000 2 jaar 16.59 % E Risicoklasse.
Op zich nog niet eens zo'n hele slechte, de balans van 2016 zou verbeterd moeten zijn. En je zou oa. wel willen weten of de goede man een AOV heeft of zo.
Is deze er weer afgehaald? Kan hem nergens terugvinden...
Opzich wel terecht. Dat een platform zelf een risicoklasse maakt en vaak onduidelijk is hoe deze precies tot stand komt. Maar dat de investeerder daar eigenlijk maar blind op moet vertrouwen is natuurlijk te gek voor woorden. Ik denk dat iets meer toezicht/sturing vanuit AFM niet verkeerd is voor CF in Nederland.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.” ― Edward Snowden
Mooi ondernemingsproject met hypothecaire zekerheid van ¤ 230.000,- op een onbelast schip met een taxatiewaarde van ¤ 450.000,-. Ook wordt er pandrecht genomen op Overige Rechten (verzekeringspenningen). De zekerheden worden vastgelegd via de Stichting Zekerheden Geldvoorelkaar.nl namens de investeerders. De rente is verhoogd van 6% naar 8%. Helpt u de bevlogen en ervaren eigenaar van dit schip een bijzonder hotel te maken?"
Mooi ondernemingsproject met hypothecaire zekerheid van ¤ 230.000,- op een onbelast schip met een taxatiewaarde van ¤ 450.000,-. Ook wordt er pandrecht genomen op Overige Rechten (verzekeringspenningen). De zekerheden worden vastgelegd via de Stichting Zekerheden Geldvoorelkaar.nl namens de investeerders. De rente is verhoogd van 6% naar 8%. Helpt u de bevlogen en ervaren eigenaar van dit schip een bijzonder hotel te maken?"
Leningaanvrager: Stevenaak Antje Doel van de lening: Werkkapitaal Leningbedrag: ¤ 300.000 Rente: 8,00 % Looptijd: 96 maanden
Inmiddels hier al meerdere malen besproken.
De vraag is nu gaat Collin hem wel vol krijgen? Ik denk dat ze er een hele dobber aan krijgen maar dat ze het uiteindelijk wel gaat lukken. Dat zou wel weer aangeven hoe makkelijk mensen bij Collin investeren (net zoals vroeger bij GvE). Het zal nog wel even duren maar ik verwacht dat ook bij Collin daar op termijn een einde aan gaat komen, zeker als ik zie dat het Gemiddeld netto rendement al is gedaald naar 3,75%. Verder neemt de kwaliteit van de projecten (in mijn ogen) eerder iets af dan dat ze beter worden, dus de uitwerkingen daarvan zullen we vrees ik gaan terugzien in een nog verder dalende gemiddelde netto rente bij Collin.
Opzich wel terecht. Dat een platform zelf een risicoklasse maakt en vaak onduidelijk is hoe deze precies tot stand komt. Maar dat de investeerder daar eigenlijk maar blind op moet vertrouwen is natuurlijk te gek voor woorden. Ik denk dat iets meer toezicht/sturing vanuit AFM niet verkeerd is voor CF in Nederland.
Helemaal mee eens. Ik was alleen een beetje verrast dat het IMF dit onderwerp blijkbaar belangrijk genoeg vindt om er iets over te zeggen
Helemaal mee eens. Ik was alleen een beetje verrast dat het IMF dit onderwerp blijkbaar belangrijk genoeg vindt om er iets over te zeggen
Het IMF kaart vaker zaken aan, volgens mij wordt er alleen heel vaak niets mee gedaan.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.” ― Edward Snowden
Klopt, het is wel teleurstellend zo. Aan de andere kant is het wel duidelijk welke weg FNC heen wilt, het is aan de investeerder om daarin mee te gaan. Ik stoorde mij de laatste maanden al vaker aan het uitblijven van de jaarcijfers (zeker de balans was zelden aanwezig).
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.” ― Edward Snowden
Op dinsdag 4 april 2017 13:07 schreef bleyenburg het volgende: @ horsemen en NRDZ: Zouden jullie bij een eventueel volgend contact met de AFM de huidige FNC handelswijze ook eens aan willen kaarten?
Als dit onderwerp tegen die tijd nog actueel is dan is dat zeker mogelijk. Voorlopig staat er echter geen afspraak in de planning. Het staat natuurlijk iedereen vrij om ook rechtstreeks bij de AFM een melding te doen.
Volgens mij hier nog niet gemeld: Kwam dit net tegen op de site van GvE. Als ik het me goed herinner ben ik het ook al een paar keer in de een pitch tegen gekomen bij GvE. Nu dus geformaliseerd. https://www.geldvoorelkaa(...)rieel-of-moreel.aspx
Dit schiet voor mij niet zoveel op. Ik vind het een groot verschil of iemand iets bezit, of een negatieve vermogen heeft. Nu gaan we waarschijnlijk niet veel materiële borgstellingen zien.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.” ― Edward Snowden
Dit schiet voor mij niet zoveel op. Ik vind het een groot verschil of iemand iets bezit, of een negatieve vermogen heeft. Nu gaan we waarschijnlijk niet veel materiële borgstellingen zien.
precies.
Lening van 100.000. Aanvrager heeft een overwaarde van 90.000 op zijn huis.
Gaat dit dan "morele borgstelling" genoemd worden of "grotendeels materieel"?
Dit geeft toch heel wat meer zekerheid dan in het geval de hypotheek van de aanvrager onder water staat.
Het is bij SiG zeker een zooitje maar portefeuille-informatie geven ze nou nog wel enigszins. Laat ze eerst maar eens zorgen dat je kunt zien van welk project je rente en/of aflossing ontvangen hebt. Echt, te zot voor woorden dat ze dit na maanden soebatten nog niet hebben kunnen regelen. Zonde, want ik vrees dat het bedrijf er op termijn aan onderdoor gaat terwijl ze echt een leuk product aanbieden. Helaas lijkt het belangrijkste onderdeel, de terugbetaling, tot nu toe helemaal nergens op.
Het is bij SiG zeker een zooitje maar portefeuille-informatie geven ze nou nog wel enigszins. Laat ze eerst maar eens zorgen dat je kunt zien van welk project je rente en/of aflossing ontvangen hebt. Echt, te zot voor woorden dat ze dit na maanden soebatten nog niet hebben kunnen regelen. Zonde, want ik vrees dat het bedrijf er op termijn aan onderdoor gaat terwijl ze echt een leuk product aanbieden. Helaas lijkt het belangrijkste onderdeel, de terugbetaling, tot nu toe helemaal nergens op.
Ik vind het ook heel jammer hoe het atm bij SIG loopt. Het concept en product klopt op zich prima. Maar heel jammer dat er steeds meer redenen zijn om niet te investeren...
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Mode
Op dinsdag 4 april 2017 19:29 schreef KMW1976 het volgende: Zojuist via de mail overzichten over uitbetaling per project gekregen van SIG....
Vanmiddag was dashboard nog niet goed bijgewerkt.
Helaas ze doen hun best, maar het lukt ze niet. Waarschijnlijk maandag geconstateerd dat de e-wallet oplossing niet gewerkt heeft. Daarna met hele hele kantoor (3 man) achter de excel sheet om per investeerder per project een aflossingschema op te stellen. Ik heb even een paar vergelijkingen gemaakt met mijn e-wallet. Vaak toch verschillende bedragen in het aflossingschema en de e-wallet.
Helaas ze doen hun best, maar het lukt ze niet. Waarschijnlijk maandag geconstateerd dat de e-wallet oplossing niet gewerkt heeft. Daarna met hele hele kantoor (3 man) achter de excel sheet om per investeerder per project een aflossingschema op te stellen. Ik heb even een paar vergelijkingen gemaakt met mijn e-wallet. Vaak toch verschillende bedragen in het aflossingschema en de e-wallet.
Ik heb er nog niet naar gekeken en heb er eigenlijk ook weinig zin meer in. Ongelofelijk als er inderdaad nog verschillen in zitten (en ik geloof je gelijk). Ook ik weet dat ze hun best doen maar dat is (helaas) dus niet genoeg en ze moeten knopen doorhakken. De E-wallet oplossing heeft niet alleen niet gewerkt,er is nu helemaal niet uitbetaald. Eigenlijk gaat het nu van kwaad naar erger. Ik heb ze twee maanden geleden al gezegd dat ze moeten stoppen met die betaaldienstverlener (als daar inderdaad het probleem zit). Het is, en dat meen ik oprecht, doodzonde dat ze dreigen ten onder te gaan aan iets wat in de basis zo simpel zou moeten zijn.
Die nieuwe modezaak op CCF lijkt me best aardig, alleen de zin "In het jaar 2016 heeft moeder te veel onttrokken, waardoor er sprake was van een negatieve cashflow." blijft hangen.
Op dinsdag 4 april 2017 21:15 schreef escortmk2 het volgende: Die nieuwe modezaak op CCF lijkt me best aardig, alleen de zin "In het jaar 2016 heeft moeder te veel onttrokken, waardoor er sprake was van een negatieve cashflow." blijft hangen.
Ach, moeders kosten geld, dat weet je toch als je er aan begint
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Mode
Ik denk dat het gewoon een hardwerkende familie is, met een bestaand bedrijf die inmiddels wel het klappen van de zweep kennen en voor zo ver ik begrijp is er geen bank betrokken bij het bedrijf.
Daar staat tegenover dat het weer kleding/mode is met eigenlijk nagenoeg 0 zekerheden tegen maar 7,5%.
Ik denk dat het gewoon een hardwerkende familie is, met een bestaand bedrijf die inmiddels wel het klappen van de zweep kennen en voor zo ver ik begrijp is er geen bank betrokken bij het bedrijf.
Daar staat tegenover dat het weer kleding/mode is met eigenlijk nagenoeg 0 zekerheden tegen maar 7,5%.
U mag het zeggen....
Nog niet bijna. Mode staat voor mij gelijk aan horeca. Het moet wel iets heel bijzonders of goeds zijn wil ik daar centen in stoppen.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Mode
Ik heb de app gedownload. Prima stukje techniek, maar niet te vergelijken met iets als de H&M app. Vriendin is er wel enthousiast over. Facebook ook, daar heeft de winkel bijna alleen maar goede en veel (500) beoordelingen voor een lokale winkel. Ook veel van mijn bekenden (vrouwen) die de pagina liken, terwijl ik niet meteen uit de buurt kom.
Mode is zo'n branche waar ik erg voorzichtig ben, maar deze pitch spreekt aan en de familie heeft een doordachte strategie.
Ze hebben het er wel over dat 'beide vennoten hoofdelijk aansprakelijk zijn'. Ik tel er 3?
Op woensdag 5 april 2017 00:04 schreef Certeco het volgende: Ze hebben het er wel over dat 'beide vennoten hoofdelijk aansprakelijk zijn'. Ik tel er 3?
Volgens mij moet je het zo lezen: 1. De vennoten die in de VOF zitten: moeder, dochter & zoon. 2. Vader (die hoofdelijk meetekend voor de financiering).
De daling van de solvabiliteit kunnen we, aldus CCF, beschouwen als een incident. Nadere uitleg ontbreekt. Ik vermoed dat gedoeld wordt op de opening van de winkel in Rosmalen (juli 2016), maar zal straks niet hetzelfde gebeuren als in 2017 een winkel geopend wordt in Best?
Ik vind de pitch best aantrekkelijk, maar mode is een risicobranche.
Volgens mij moet je het zo lezen: 1. De vennoten die in de VOF zitten: moeder, dochter & zoon. 2. Vader (die hoofdelijk meetekent voor de financiering).
Dat haal ik ook uit de rest van de tekst, maar het roept verwarring op. /mierenneuker Al met al een leuke pitch, maar ik laat hem schieten. Het wordt een beetje gebracht alsof die moeder het succes naar haar hoofd zag stijgen en daarom helemaal los is gegaan met haar privé uitgaven in 2016. Het kan zoiets zijn als het eenmalig kopen van een woning, maar ben dan niet zo vaag en zet het erbij. Nu lijkt het alsof ze iets verbergen en de belangrijkste vennoot nog niet helemaal klaar is voor deze opschaling. Lage rente voor een project zonder zekerheden in een risicovolle branche speelt ook mee.
Behalve de dochter is er maar weinig dat indruk maakt. Een eigen vermogen 26K na 9 jaar actief te zijn en waarin drie/vier ondernemers werkzaam zijn? Ze zeggen in augustus 2017 een lening te moeten aflossen; is dit mede de reden van de nieuwe financiering? Ik zou deze alleen nemen als er goede zekerheden waren en die zijn er niet.
Op woensdag 5 april 2017 09:01 schreef Certeco het volgende: [..] Lage rente voor een project zonder zekerheden in een risicovolle branche speelt ook mee.
Er wordt een eerste pandrecht op de huidige en toekomstie voorraad en inventaris van één van de vestigingen gevestigd. Die zal niet veel materiële waarde hebben, maar het is daarmee in mijn ogen geen project 'zonder zekerheden'. Voor mij persoonlijk wel met te weinig zekerheden voor het risico dat ik in de branche zie. Daarbij speelt mee dat het minimuminvesteringsbedrag bij CCF 5x het bedrag is dat ik (i.v.m. spreiding) normaalgesproken investeer. Op een ander platform was de kans groter dat ik had meegedaan. Er wordt immers ook wel gezegd dat er in Nederland te weinig winkels zijn die zich op het midden segment richten. Wat dat betreft lijken ze de juiste keuze te hebben gemaakt.
Op woensdag 5 april 2017 09:12 schreef obligataire het volgende: Behalve de dochter is er maar weinig dat indruk maakt. Een eigen vermogen 26K na 9 jaar actief te zijn en waarin drie/vier ondernemers werkzaam zijn? Ze zeggen in augustus 2017 een lening te moeten aflossen; is dit mede de reden van de nieuwe financiering? Ik zou deze alleen nemen als er goede zekerheden waren en die zijn er niet.
Er wordt een eerste pandrecht op de huidige en toekomstie voorraad en inventaris van één van de vestigingen gevestigd. Die zal niet veel materiële waarde hebben, maar het is daarmee in mijn ogen geen project 'zonder zekerheden'. Voor mij persoonlijk wel met te weinig zekerheden voor het risico dat ik in de branche zie. Daarbij speelt mee dat het minimuminvesteringsbedrag bij CCF 5x het bedrag is dat ik (i.v.m. spreiding) normaalgesproken investeer. Op een ander platform was de kans groter dat ik had meegedaan. Er wordt immers ook wel gezegd dat er in Nederland te weinig winkels zijn die zich op het midden segment richten. Wat dat betreft lijken ze de juiste keuze te hebben gemaakt.
Je hebt gelijk, maar door de rangorde van schuldeisers zal dit geld nooit bij ons terecht komen. En tegen de tijd dat een faillissement is afgewikkeld zijn die dozen met kleding van vorig seizoen zo weinig waard dat je ze beter aan het Rode Kruis kunt doneren. Wellicht aftrekbaar als gift!
Facebook ook, daar heeft de winkel bijna alleen maar goede en veel (500) beoordelingen voor een lokale winkel.
Alleen zijn die dusdanig raar verdeeld in de tijd (het leeuwendeel zit in oktober 2016, daarna nog maar een paar) dat ik ernstige twijfels heb bij de waarde van die "beoordelingen".
Op woensdag 5 april 2017 10:22 schreef gaanmetdiebanaan het volgende: Alleen zijn die dusdanig raar verdeeld in de tijd (het leeuwendeel zit in oktober 2016, daarna nog maar een paar) dat ik ernstige twijfels heb bij de waarde van die "beoordelingen".
Ik vermoed een Facebook actie rond die tijd, maar ik verwacht geen gesjoemel. Elke post op de pagina krijgt zoveel oprechte reacties en likes dat hier niet mee geknutseld wordt, ze hebben gewoon een hele actieve fanbase op FB. Lijkt me sterk dat zoonlief 500 nepprofielen heeft aangemaakt en daarmee constant enthousiast op al de updates reageert. Dit is gewoon een populaire winkel die het goed doet, anders ga je ook niet wéér een nieuwe vestiging openen.
Ik vermoed een Facebook actie rond die tijd, maar ik verwacht geen gesjoemel. Elke post op de pagina krijgt zoveel oprechte reacties en likes dat hier niet mee geknutseld wordt, ze hebben gewoon een hele actieve fanbase op FB. Lijkt me sterk dat zoonlief 500 nepprofielen heeft aangemaakt en daarmee constant enthousiast op al de updates reageert. Dit is gewoon een populaire winkel die het goed doet, anders ga je ook niet wéér een nieuwe vestiging openen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. business van de echtgenoot, ter info, ff googlen en je hebt weer wat meer randinfo
Ik denk dat het gewoon een hardwerkende familie is, met een bestaand bedrijf die inmiddels wel het klappen van de zweep kennen en voor zo ver ik begrijp is er geen bank betrokken bij het bedrijf.
Daar staat tegenover dat het weer kleding/mode is met eigenlijk nagenoeg 0 zekerheden tegen maar 7,5%.
U mag het zeggen....
Ik heb nog wel een suggestie voor de mooi schrijver bij Collin:
…………De moeder heeft in 2016 Eur 30K extra in haar eigen kwaliteiten geďnvesteerd waar door ze in 2017 met extra veel energie beschikbaar is voor de VOF. Deze extra investering heeft slechts een netto Cashflow tekort van Eur 30K opgeleverd over 2016 met een score matig tot gevolg, maar door deze investering in 2016 verwachten we in 2017 een positieve cachflow van Eur 49K met een overschot van Eur 11K wat resulteert in een ruim voldoende…………………..
Overigens weet ik zo net nog niet of er geen bank bij betrokken is. Waarom zou Collin slechts de voorraad van het nieuwe Filiaal in onderpand nemen/krijgen? Zou het niet zo kunnen zijn dat de rest van de stock al aan anderen(bank of zo) verpand is?
Daarnaast er wordt iedere week ingekocht om de trends te volgen................ of zou de liquiditeit zo bedroevend zijn door dat moeder prive een gat in de hand heeft zodat de slechte liquiditeit een frequente inkoop (van kleine hoeveelheden) noodzakelijk maakt, domweg om dat er geen geld is?
Ach ja ..................................de dochter doet het leuk als model en de zoon is leuk bezig op facebook, maar ik vermoed dat dit niet voldoende is om deze VOF kleding business tot een succes te maken.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 05-04-2017 13:38:31 ]
Op woensdag 5 april 2017 15:14 schreef Mynheer007 het volgende: Voor de eerste keer een LaH partner in de problemen. Het betreft de partner op de Filipijnen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Goed begin voor mij bij Lendahand. Ik moet mijn eerste terugbetaling nog ontvangen van Lendahand (per 1 mei) aangezien ik pas in oktober bij ze ben gestart en nu al mijn eerste project in de problemen (bestaande uit 2 leningen).
Goed begin voor mij bij Lendahand. Ik moet mijn eerste terugbetaling nog ontvangen van Lendahand (per 1 mei) aangezien ik pas in oktober bij ze ben gestart en nu al mijn eerste project in de problemen (bestaande uit 2 leningen).
Auw, ik heb wat korte leningen via deze partner en deze partner is bij mij overwogen in mijn lendahand Portefeuille. Het grootste deel zou in April terugbetaald worden. Had dus liever gehad dat de problemen 3 maanden later boven water waren gekomen. Even afwachten hoe het opgelost wordt en hoe landahand in staat is dit op afstand op te lossen of dat we met niets afgescheept worden. Kan me toch niet voorstellen dat opeens alle leningen die de partner locaal gegeven heeft niet meer terug betalen en wij zonder al onze centen blijven zitten,. Ik heb trouwens nog geen mail gehad van Lendahand.
Inderdaad mooie juichverhalen over hoe goed het allemaal gaat maar als zekerheid alleen H.A. van morele waarde en dat tegen een belachelijke lage rente vergoeding van 5%. Bij een dergelijke rente verwacht ik een 1e hypotheek of minstents iets vergelijkbaars. Van mij gaat hier geen cent naar toe.
Auw, ik heb wat korte leningen via deze partner en deze partner is bij mij overwogen in mijn lendahand Portefeuille. Het grootste deel zou in April terugbetaald worden. Had dus liever gehad dat de problemen 3 maanden later boven water waren gekomen. Even afwachten hoe het opgelost wordt en hoe landahand in staat is dit op afstand op te lossen of dat we met niets afgescheept worden. Kan me toch niet voorstellen dat opeens alle leningen die de partner locaal gegeven heeft niet meer terug betalen.
Ik heb hier inderdaad ook twee kortlopende projecten bij deze partner 1x 6 mnd en 1x 12 mnd eerste terugbetaling 1 mei. We gaan het zien…
Auw, ik heb wat korte leningen via deze partner en deze partner is bij mij overwogen in mijn lendahand Portefeuille. Het grootste deel zou in April terugbetaald worden. Had dus liever gehad dat de problemen 3 maanden later boven water waren gekomen. Even afwachten hoe het opgelost wordt en hoe landahand in staat is dit op afstand op te lossen of dat we met niets afgescheept worden. Kan me toch niet voorstellen dat opeens alle leningen die de partner locaal gegeven heeft niet meer terug betalen.
Voor mij de partner waar het meeste geld "open" stond. Deze maand zou 30% van het openstaande bedrag worden terugbetaald. Voorlopig ga ik maar uit van uitstel en niet afstel.
Blijven bijna geen platforms meer over: Samen in Geld: Administratie Crowdestate: CL + minimum bedrag Funding Circle: Gebrek info Geld voor Elkaar: Persoonlijk budget bereikt Lendahand: Ook al problemen met partner Lendico: Gebrek communicatie
Voor mij de partner waar het meeste geld "open" stond. Deze maand zou 30% van het openstaande bedrag worden terugbetaald. Voorlopig ga ik maar uit van uitstel en niet afstel.
Blijven bijna geen platforms meer over: Samen in Geld: Administratie Crowdestate: CL + minimum bedrag Funding Circle: Gebrek info Geld voor Elkaar: Persoonlijk budget bereikt Lendahand: Ook al problemen met partner Lendico: Gebrek communicatie
Blijft over Kapitaal op Maat (geintje)
Over SiG gesproken. Vandaag een betaling ontvangen met een een of ander onduidelijk betalingskenmerk er bij. Ik kan het tot op heden nog niet herleiden aan een project….
@djh77: Horecacrowdfunding dan maar. Horeca zelf is misschien wat risicovoller, maar in het platform zelf heb ik wel vertrouwen. Ik begrijp meestal hun risico-inschatting, website is goed, communicatie is duidelijk en ze betalen ook altijd stipt op tijd.
Over SiG gesproken. Vandaag een betaling ontvangen met een een of ander onduidelijk betalingskenmerk er bij. Ik kan het tot op heden nog niet herleiden aan een project….
Jij hebt tenminste nog een betaling gehad in april. Ik heb nog niets gezien, zelfs niet met de gebruikelijke crypto omschrijving die niemand naar een project kan herleiden.
Jij hebt tenminste nog een betaling gehad in april. Ik heb nog niets gezien, zelfs niet met de gebruikelijke crypto omschrijving die niemand naar een project kan herleiden.
Nee, dit is niet de gebruikelijke crypto omschrijven. Er is nu een nieuwe bij gekomen....
Jij hebt tenminste nog een betaling gehad in april ik heb nog niets gezien zelfs niet met de crypto omschrijving die niemand naar een project kan herleiden.
Ik heb er ook één gehad, ook met een cryptische omschrijving... ik ben benieuwd hoe dit zich zal ontwikkelen. Waarschijnlijk kunnen ze van SIG nu wel een omschrijving erbij zetten, dus wie weet pakt het goed uit
LAH... geeft maar weer eens aan dat die rentes daar veel en veel te laag zijn voor de risico's...
Hoe houd je vanuit NL zicht op de opbouw van die kredietportefeuilles all over the world, serieus of pyramidespel, als dat hier in NL al geregeld misgaat?
Voor mij de partner waar het meeste geld "open" stond. Deze maand zou 30% van het openstaande bedrag worden terugbetaald. Voorlopig ga ik maar uit van uitstel en niet afstel.
Blijven bijna geen platforms meer over: Samen in Geld: Administratie Crowdestate: CL + minimum bedrag Funding Circle: Gebrek info Geld voor Elkaar: Persoonlijk budget bereikt Lendahand: Ook al problemen met partner Lendico: Gebrek communicatie
Blijft over Kapitaal op Maat (geintje)
Wat mij betreft: een pluim voor de openheid. IVM doet het op dezelfde manier: niet achterhouden, duidelijk vertellen wat er aan de hand is, vervolgstappen delen. Met openheid heb ik echter m'n centen nog niet terug. NPFC is bij mij goed voor ruim 20% van mijn investeringen bij LAH. Dat is gelukkig niet met één mail allemaal afgeschreven. Ik ben wel benieuwd hoe het verder gaat. Bijvoorbeeld over de vraag of er rentevergoeding komt over een uitgestelde betaling.
Wat mij betreft: een pluim voor de openheid. IVM doet het op dezelfde manier: niet achterhouden, duidelijk vertellen wat er aan de hand is, vervolgstappen delen. Met openheid heb ik echter m'n centen nog niet terug. NPFC is bij mij goed voor ruim 20% van mijn investeringen bij LAH. Dat is gelukkig niet met één mail allemaal afgeschreven. Ik ben wel benieuwd hoe het verder gaat. Bijvoorbeeld over de vraag of er rentevergoeding komt over een uitgestelde betaling.
Voor wie zin heeft kan hier het jaarverslag 2015 van NPFC lezen https://www.dropbox.com/s/n1qgw1184n6dagl/NPFC-2015.pdf?dl=1 Ik heb het even vluchtig door gelezen op het eind kwam ik volgens mij tegen dat lendahand 1.5 miljoen dollar had uitstaan bij deze club. Vond ik een beetje veel naar mijn idee, afijn misschien wel te snel en niet goed gelezen.
Op woensdag 5 april 2017 16:06 schreef ZeKraut het volgende: SiG: maandtermijnen al lastig ... hoe zeker is dat daar de hoofdsom na de gestelde 5 jaar ook werkelijk wordt terugbetaald?
Dat zou een probleem kunnen zijn ja. Inmiddels is er dan wel al weer een deel afgelost op de lening en staat er bij SiG in ieder geval een goede zekerheid tegen over, een (1e) hypotheek. Het onroerend goed bij SiG zal altijd een bepaalde waarde blijven houden.
Op woensdag 5 april 2017 15:38 schreef NaRegenDeZon het volgende: Auw, ik heb wat korte leningen via deze partner en deze partner is bij mij overwogen in mijn lendahand Portefeuille.
Bij mij betreft het 13,3% van mijn investeringen bij LAH.
Oei voor de NPFC. Heb daar deze maand geen terugbetalingen maar ook mijn Lendahand NPFC portefeuille is relatief overwogen met 20%. Heb wel vertrouwen in Lendahand en het is goed dat ze open communiceren
Verwachting De verwachting is op dit moment dat alle terugbetalingen, inclusief rente, uiteindelijk door NPFC kunnen worden overgemaakt. In de komende maanden, mits u dan nog terugbetalingen dient te ontvangen, sturen wij u elke maand een e-mail met een status update. Uiteraard melden wij ons ook direct als de situatie op wat voor manier dan ook wijzigt.
Daar gaan we toch maar van uit dan toch?
Ik had zelf 1 project bij die partner, maar die is al afgerond.
@horseman; wel mooi onderpand, maar wat als er geen partijen geinteresseerd zijn om schuld tegen die rente over te nemen? Bv. omdat marktrentes stevig zijn veranderd. Dan worst case resterende hypotheektermijn geld vast?
Op woensdag 5 april 2017 16:40 schreef ZeKraut het volgende: @horseman; wel mooi onderpand, maar wat als er geen partijen geinteresseerd zijn om schuld tegen die rente over te nemen? Bv. omdat marktrentes stevig zijn veranderd. Dan worst case resterende hypotheektermijn geld vast?
De overname zal ook moeten geschieden tegen een markt conforme rente en als het niet lukt moet het onderpand verkocht worden, net zoals bij een bank. Ik zie geen probleem bij mijn leningen met een 1e hypotheek met vaste einddatum.
Zo te zien zijn de zekerheden van buitengewone materiele waarde.
Zekerheden De ondernemers zijn individueel hoofdelijk aansprakelijk voor het volledige bedrag van de lening.
Naast de lening via Investormatch en de financiering door de eigenaren, heeft het bedrijf geen andere langlopende schulden. Er vinden de komende jaren geen aflossingen plaats op de leningen van de eigenaren.
- X is gehuwd, heeft twee kinderen, een eigen huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Y is samenwonend, heeft geen kinderen, een huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Z is ongehuwd en heeft drie kinderen, een nieuwe eigen woning in aanbouw zonder hypotheek en een privé portefeuille in beleggingen.
Daarnaast ben ik gek op gekleurde schoenen! Denk er dus ernstig over om hier in te stappen. Loopt best hard voor IVM is al 30K van de 100K binnen.
[ Bericht 5% gewijzigd door Danny op 27-10-2019 14:52:06 ]
Op woensdag 5 april 2017 16:40 schreef ZeKraut het volgende: @horseman; wel mooi onderpand, maar wat als er geen partijen geinteresseerd zijn om schuld tegen die rente over te nemen? Bv. omdat marktrentes stevig zijn veranderd. Dan worst case resterende hypotheektermijn geld vast?
Zo te zien zijn de zekerheden van buitengewone materiele waarde.
Zekerheden De ondernemers zijn individueel hoofdelijk aansprakelijk voor het volledige bedrag van de lening.
Naast de lening via Investormatch en de financiering door de eigenaren, heeft het bedrijf geen andere langlopende schulden. Er vinden de komende jaren geen aflossingen plaats op de leningen van de eigenaren.
- X is gehuwd, heeft twee kinderen, een eigen huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Y is samenwonend, heeft geen kinderen, een huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Z is ongehuwd en heeft drie kinderen, een nieuwe eigen woning in aanbouw zonder hypotheek en een privé portefeuille in beleggingen.
Daarnaast ben ik gek op gekleurde schoenen! Denk er dus ernstig over om hier in te stappen. Loopt best hard voor IVM is al 30K van de 100K binnen.
Ik doe mee vanwege de zekerheden in privé Tevens positief resultaat in 2016
[ Bericht 1% gewijzigd door Danny op 27-10-2019 14:53:57 ]
Zo te zien zijn de zekerheden van buitengewone materiele waarde.
Zekerheden De ondernemers zijn individueel hoofdelijk aansprakelijk voor het volledige bedrag van de lening.
Naast de lening via Investormatch en de financiering door de eigenaren, heeft het bedrijf geen andere langlopende schulden. Er vinden de komende jaren geen aflossingen plaats op de leningen van de eigenaren.
- X is gehuwd, heeft twee kinderen, een eigen huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Y is samenwonend, heeft geen kinderen, een huis met overwaarde en een privé portefeuille in beleggingen. - Z is ongehuwd en heeft drie kinderen, een nieuwe eigen woning in aanbouw zonder hypotheek en een privé portefeuille in beleggingen.
Daarnaast ben ik gek op gekleurde schoenen! Denk er dus ernstig over om hier in te stappen. Loopt best hard voor IVM is al 30K van de 100K binnen.
Hmmm, ik vind zwarte schoenen al gekleurd genoeg , maar het lijken me bekwame ervaren mensen die weten wat ze doen en daarbij al het nodige privé vermogen hebben opgebouwd (en dus ook veel te verliezen hebben als het mis zou gaan). Is al bekend wie de schoenen showt?
[ Bericht 1% gewijzigd door Danny op 27-10-2019 14:52:49 ]
Hmmm, ik vind zwarte schoenen al gekleurd genoeg , maar het lijken me bekwame ervaren mensen die weten wat ze doen en daarbij al het nodige privé vermogen hebben opgebouwd (en dus ook veel te verliezen hebben als het mis zou gaan). Is al bekend wie de schoenen showt?
Het zijn geen kale kippen, heb deze IVM ook maar voor een bedragje meegenomen
Het is vandaag geen beste dag voor mijn crowdfundportefeuille.
Bij LAH loopt 13,8% van mijn investeringen via de hier genoemde lokale partner. De e-mail laat mij echter wel nog wat hoop houden op een goede afloop en bovendien vind ik dat LAH het probleem vooralsnog goed lijkt op te pakken. Zelfs een skype call behoort tot de mogelijkheden.
Ook van GVE kreeg ik weer 'ns één van die gevreesde e-mails.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dit is een grote klap voor Lendahand, 3% rente met defaults is nu veel te laag geworden. Rendement voor komende jaren weg, is het toch een soort alternatief voor giro 555 😀
Bij LAH loopt 13,8% van mijn investeringen via de hier genoemde lokale partner. De e-mail laat mij echter wel nog wat hoop houden op een goede afloop en bovendien vind ik dat LAH het probleem vooralsnog goed lijkt op te pakken. Zelfs een skype call behoort tot de mogelijkheden.
Ook van GVE kreeg ik weer 'ns één van die gevreesde e-mails.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dat is wel minder ja... maar als lah aangeeft dat ze verwachten dat alles terugkomt geeft me dat nu nog meer vertrouwen dan de mails van gve
Dat is wel minder ja... maar als lah aangeeft dat ze verwachten dat alles terugkomt geeft me dat nu nog meer vertrouwen dan de mails van gve
Ik geloof er zelf niet zo in. De partner moet geld kunnen lenen tegen een lage rente om het weer met winst uit te kunnen lenen. Nu ze betalingsproblemen hebben zal dat niet meer lukken. Dat betekent niet veel goeds voor ze.
Ik geloof er zelf niet zo in. De partner moet geld kunnen lenen tegen een lage rente om het weer met winst uit te kunnen lenen. Nu ze betalingsproblemen hebben zal dat niet meer lukken. Dat betekent niet veel goeds voor ze.
Ik denk ook dat het niet makkelijk zal zijn. Hoe dit afgehandeld zal worden is van enorm belang voor de verdere ontwikkeling van dit Landahand model. Dit is 1 van de ongeveer 10 partners, maar volgens mij ook een van de oudere en meest aktieve.Dus hier zou zo maar zo'n 15% van het uitgezette kapitaal kunnen zitten van LAH. Als daar de helft niet van terug komt heb je al meer dan het dubbele default percentage als bij Collin of GvE.
Dus de mannen en vrouwen van LAH moeten maximaal aan de bak om dit probleem op te lossen!
Lost men dit niet op dan ben ik bang dat hun groeimodel een krimp model wordt. Met alle gevolgen van dien voor Landahand.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 06-04-2017 10:03:37 ]
Poeh, die mail van LAH gisteren . Ik heb net gekeken en stiekem een fors deel van mijn leningen daar zit bij die partner. Conclusie: we gaan hopen dat de boel daar terugkomt. Zo niet, ga ik serieus de boot in. En tot er meer duidelijkheid komt over hoe LAH hier mee omgaat, gaan mijn investeringen daar op pauze.
En het is maar weer de bevestiging dat uitlenen via een tussenpersoon ook risico's met zich meebrengt. Leuk als de bedrijven zelf betalen, maar als de tussenpersoon omvalt ben je alsnog alles kwijt.
Vraag: Beste IVM Ik lees bij deze schoenen Pitch: Naast de lening van Investormatch en de financiering door de eigenaren, heeft het bedrijf geen andere langlopende schulden. Geldt dit voor het gehele bedrijf of alleen voor de NL Retail B.V. die de lening aangaat? Denk dat dit verduidelijking behoeft daar nl door de gehele pitch over bedrijf gesproken wordt waarbij ook de hele bedrijfsstructuur van de diverse B.V.'s bedoeld wordt. Antwoord: Beste NRDZ: Het hele bedrijf is met eigen geld gefinancierd. Dus geen enkele borgsteling ook hiervoor vanuit prive op dit moment.
Dit maakt de zekerheden nog harder! Ik heb mijn inleg verdubbeld.
KiBa https://www.collincrowdfund.nl/kiba-fashion/ nu online bij Collin. Ik heb mijn keuze al gemaakt tussen de twee familie bedrijven in de mode van Collin en IVM . De keuze was niet moeilijk.
Edith : De Collin pitch zit vol na half uur en IVM heeft nog 30K te gaan na een dag online. Er zijn dus een hoop mensen die maar een platform ver kijken. Dom Dom Dom Dom.
[ Bericht 22% gewijzigd door NaRegenDeZon op 06-04-2017 11:23:18 ]
Ondernemers kiezen steeds vaker voor crowdfunding om hun groeiplannen te realiseren. Dat komt doordat steeds meer ondernemers de marketingwaarde van deze methode inzien. Je test namelijk direct of de crowd gelooft in jouw plannen. Daarna kun je de investeerders eenvoudig transformeren naar fans. Ook Knab zag de voordelen en kwam vorig jaar met Knab Crowdfunding.
Ben of ken jij een ondernemer met een financieringsbehoefte? Kijk dan snel voor de mogelijkheden op www.knab.nl/crowdfunding.
De voordelen van Knab Crowdfunding •Bereik op korte termijn een groot publiek via 125.000 potentiële investeerders •Knab investeert altijd 10% in je lening •Een online media campagne •Begeleiding van een professionele Crowdfund Coach
Martin Stam (Strandpaviljoen Zuidpier, leenbedrag: ¤300.000) ‘Ik vond het wel spannend. We hebben alleen maar positieve reacties gekregen op onze plannen. Binnen een dag was het volledige bedrag al binnen.’ Ruud Haex: ‘Dat was wel een maf, leuk, happiness-gevoel.’
Crowdfunding is de laatste jaren steeds volwassener geworden. Niet alleen startups, maar ook grotere MKB-bedrijven maken steeds vaker gebruik van deze moderne financieringsmethode.
Deze ondernemers gingen je voor In 2016 kwam Knab met een crowdfundplatform. Zowel ondernemers als investeerders reageerden enthousiast. Via bijna 1.000 investeerders én een ervaren Crowdfund Coach, zagen deze ondernemers hun groeiplannen in no-time gefinancierd.
| E-mail voorkeuren wijzigen of uitschrijven van de nieuwsbrief
MKB Servicedesk is onderdeel van Dutch Network Group Meer informatie en contact via support@mkbservicedesk.nl Je ontvangt deze e-mail omdat je een MijnMKB account hebt of bent ingeschreven voor de nieuwsbrief.
Edith : De Collin pitch zit vol na half uur en IVM heeft nog 30K te gaan na een dag online. Er zijn dus een hoop mensen die maar een platform ver kijken. Dom Dom Dom Dom.
Ik begrijp sommige keuzes wel. Als je maar beperkt investeert is het veel werk om alle platforms in de gaten te houden. Als je nog geen investeringen hebt op IVM en met de minimale 100 euro in wil stappen, hik je straks tegen een annuďteit aan van 2,42 euro per maand. Ik snap wel dat je je investeringen wil concentreren bij een paar platforms om het overzicht te behouden.
Zelf had ik ook nog niks lopen bij IVM, maar hier ben ik wel ingestapt voor een bescheiden bedrag.
Ik krijg steeds fouten (The page was not displayed because there was a conflict.) op de site van IVM (met inloggen en net was ik eindelijk ingelogd, krijg ik dezelfde fouten bij openen documenten), schiet niet echt op zo...
Edit: probleem waren de cookies, IVM bedankt voor de snelle hulp via DM, neem hem voor klein bedragje mee.
[ Bericht 8% gewijzigd door crowdiefunder op 06-04-2017 11:49:46 ]
Op donderdag 6 april 2017 12:12 schreef Mynheer007 het volgende: Ik heb de IVM ook meegepakt. Het was al weer even geleden dat ik voor het laatst via een andere website dan CCF een investering heb gedaan.
En nu nog een paar schoenen uitzoeken voor Mevrouw007
Ik zag zojuist dat ik een overboeking heb ontvangen van Trustbuddy. Een tijdje geleden kon er aangegeven worden of je akkoord ging met een beperkte terugbetaling of een lang proces in wilde gaan om te zien of er nog meer te claimen was. Ik heb eens ¤500 gestort en had dat eigenlijk al volledig afgeschreven. Nu toch nog bijna ¤90 terug ontvangen. Nog steeds een verlies van ¤410 maar iets is beter dan niets. Het boek Trustbuddy kan nu tenminste gesloten worden.
Op donderdag 6 april 2017 13:56 schreef Coelho het volgende: Ik zag zojuist dat ik een overboeking heb ontvangen van Trustbuddy. Een tijdje geleden kon er aangegeven worden of je akkoord ging met een beperkte terugbetaling of een lang proces in wilde gaan om te zien of er nog meer te claimen was. Ik heb eens ¤500 gestort en had dat eigenlijk al volledig afgeschreven. Nu toch nog bijna ¤90 terug ontvangen. Nog steeds een verlies van ¤410 maar iets is beter dan niets. Het boek Trustbuddy kan nu tenminste gesloten worden.
Op donderdag 6 april 2017 10:45 schreef NaRegenDeZon het volgende: Vraag: Beste IVM Ik lees bij deze schoenen Pitch: Naast de lening van Investormatch en de financiering door de eigenaren, heeft het bedrijf geen andere langlopende schulden. Geldt dit voor het gehele bedrijf of alleen voor de NL Retail B.V. die de lening aangaat? Denk dat dit verduidelijking behoeft daar nl door de gehele pitch over bedrijf gesproken wordt waarbij ook de hele bedrijfsstructuur van de diverse B.V.'s bedoeld wordt. Antwoord: Beste NRDZ: Het hele bedrijf is met eigen geld gefinancierd. Dus geen enkele borgsteling ook hiervoor vanuit prive op dit moment.
Dit maakt de zekerheden nog harder! Ik heb mijn inleg verdubbeld.
Bedankt voor het delen van je inzicht. Ik doe op basis hiervan ook mee, ondanks dat ik winkels meestal links laat liggen.
Ik geloof er zelf niet zo in. De partner moet geld kunnen lenen tegen een lage rente om het weer met winst uit te kunnen lenen. Nu ze betalingsproblemen hebben zal dat niet meer lukken. Dat betekent niet veel goeds voor ze.
Ik vrees ook het ergste. Of ze maken een nieuwe start zodat ze onder de terugbetalongsverplichting uit kunnen komen.
Ik ben echter benieuwd hoe dit gaat lopen, officieel investeer je namelijk in de ondernemer (en heb je indirect een soort van obligaties van de locale partner). Als mijn ondernemers netjes betalen dan hoop ik dat er nog wat terug gaat komen maar wie gaat dit proces faciliteren....ik heb er een hard hoofd in.
[ Bericht 0% gewijzigd door Mynheer007 op 06-04-2017 16:06:49 ]
Ik vrees ook het ergste. Of ze maken een nieuwe start zodat ze onder de terugbetalongsverplichting uit kunnen komen.
Ik ben echter benieuwd hoe dit gaat lopen, officieel investeer je namelijk in de ondernemer (en heb je indirect een soort van obligaties van de locale partner). Als mijn ondernemers netjes betalen dan hoop ik dat er nog wat terug gaat komen maar wie gaat dit proces faciliteren....ik heb er een hard hoofd in.
Dit geval laat zien hoe kwetsbaar crowdfunding is voor fraude. Zeker bij LAH waar de gunfactor groot is wordt veel gebaseerd op puur vertrouwen en de drive om iets voor de derde wereld te betekenen. Vertrouwen in LAH zelf (dat lijkt terecht) maar ook vertrouwen in locale partners en hun kredietwaardigheid. Er is een sterke prikkel om goede cijfers te laten zien richting de internationale investeerders immers komen slechte prestaties aan het licht dan zou de stroom (bijna) gratis geld wel eens kunnen opdrogen. Wat dat betreft zou een en ander wel eens het topje van de ijsberg kunnen zijn. Zo zie ik bijvoorbeeld meermaals een vrij kleine partner in Oeganda die recent al meerdere flinke projecten heeft gedaan maar de balansgegevens die je ziet worden nooit geactualiseerd. Wat ik me dan afvraag is of deze partner niet teveel risico's aan het nemen is. Bij een andere partner heb ik de jaarrekening bestudeerd en daar bleek dat er geen positieve cashflow is en dat ze feitelijk met de obligaties het ene gat met het andere aan het vullen zijn.
Ik heb de noe van ivm ook meegepakt, had het eerst niet eens gelezen ik dacht nieuwe schoenenwinkel beginnen daar doe ik niet aan mee.
Heb wel vraagje over sig, kan daar al paar dagen niet op m/n ewallet, kan wel inloggen maar bij wallet foutcode, kunnen jullie daar wel gewoon op kijken?
Op donderdag 6 april 2017 19:02 schreef Aalsmeer15 het volgende: Heb wel vraagje over sig, kan daar al paar dagen niet op m/n ewallet, kan wel inloggen maar bij wallet foutcode, kunnen jullie daar wel gewoon op kijken?
Op donderdag 6 april 2017 19:02 schreef Aalsmeer15 het volgende: Ik heb de noe van ivm ook meegepakt, had het eerst niet eens gelezen ik dacht nieuwe schoenenwinkel beginnen daar doe ik niet aan mee.
Heb wel vraagje over sig, kan daar al paar dagen niet op m/n ewallet, kan wel inloggen maar bij wallet foutcode, kunnen jullie daar wel gewoon op kijken?
Jammer dat ik Noë gemist heb, als ik jullie reacties zo zie. Maar niets aan te doen.
Het LAH-verhaal gaan we de komende maanden gewoon afwachten, meer kun je niet. Lossen ze het netjes op, dan zal de schade hopelijk beperkt blijven voor ze. Valt het geld hier weg, dan is het vertrouwen beschadigd en kan ik me voorstellen dat investeerders niet meer terugkomen. Ik stap er dan ook vanaf: het risico is te groot omdat je eigenlijk amper van iets weet.
Ik stop m'n geld dan liever in stenen (gegarandeerd rendement) of de beurs (waarbij een deel kan verdampen, maar op de lange termijn alles redelijk rechtgetrokken kan worden).
Collin attendeert u graag op onderstaande nieuwe investeringskans: Leningaanvrager: Silver Psychologie Doel van de lening: Werkkapitaal Leningbedrag: ¤ 500.000 Rente: 7,00 % Looptijd: 60 maanden
Ik snap de scores niet zo goed. Moet Doublet per se op B+ uitkomen ofzo? Vergelijk: Klussenier heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 2 punten Doublet heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 5 punten. Merkwaardig. Als ik het goed nareken heeft de Klussenier een hogere gewogen afloscapaciteit (1,465 tegen 1,425 voor Doublet) en krijgt die toch minder punten.
Op vrijdag 7 april 2017 11:04 schreef Horsemen het volgende: Collin attendeert u graag op onderstaande nieuwe investeringskans: Leningaanvrager: Silver Psychologie Doel van de lening: Werkkapitaal Leningbedrag: ¤ 500.000 Rente: 7,00 % Looptijd: 60 maanden
Ik snap de scores niet zo goed. Moet Doublet per se op B+ uitkomen ofzo? Vergelijk: Klussenier heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 2 punten Doublet heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 5 punten. Merkwaardig. Als ik het goed nareken heeft de Klussenier een hogere gewogen afloscapaciteit (1,465 tegen 1,425 voor Doublet) en krijgt die toch minder punten.
Stuur het even naar info@investermatch.nl. Krijg je waarschijnlijk binnen een uur antwoord
Doublet Service en Onderhoud B.V. Rating: B+ Looptijd: 60 mnd Rente: 9% Kapitaalbehoefte: ¤ 40.000,-
Een flinke totale lening waarin wel een mooie overname zit van onderhoudscontracten waarbij de verkopende partij (positief!) deze financiert, echter het blijft wel een stapelfinanciering. Er zijn verder 0 zekerheden en de eigeninbreng is ook verwaarloosbaar. Ik laat deze aan mij voorbij gaan.
Ik snap de scores niet zo goed. Moet Doublet per se op B+ uitkomen ofzo? Vergelijk: Klussenier heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 2 punten Doublet heeft een gewogen afloscapaciteit van 1,5. Score: 5 punten. Merkwaardig. Als ik het goed nareken heeft de Klussenier een hogere gewogen afloscapaciteit (1,465 tegen 1,425 voor Doublet) en krijgt die toch minder punten.
beste crowd-fundi: bij de klussenier had het ook een score 5 moeten zijn. 1,5 = 5. Excuus voor de verwarring.
Ik vrees ook het ergste. Of ze maken een nieuwe start zodat ze onder de terugbetalongsverplichting uit kunnen komen.
Ik denk persoonlijk niet dat ze dat zullen doen. Deze toko's zijn sterk afhankelijk van buitenlands geld en als ze dus zoiets zouden doen dan droogt de stroom van buitenlands geld ook meteen op.
Zelf heb ik ook circa 20% bij die partner zitten, balen. Laten we er gewoon vanuit gaan dat het goedkomt.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op het project van De Klusennier heb ik ingeschreven ik twijfel echter nog of ik deze door laat gaan. Het is een mooi klein bedrag en verder zijn er (zakelijk!) geen andere leningen. Ik vraag mij nog een aantal zaken af, zoals tekent de partner van Dhr. Van Heumen ook mee voor deze lening en heeft de ondernemer een bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering en/of arbeidsongeschiktheidsverzekering en/of overlijdensrisicoverzekering? De vragen zijn gesteld bij IvM.
Op het project van De Klusennier heb ik ingeschreven ik twijfel echter nog of ik deze door laat gaan. Het is een mooi klein bedrag en verder zijn er (zakelijk!) geen andere leningen. Ik vraag mij nog een aantal zaken af, zoals tekent de partner van Dhr. Van Heumen ook mee voor deze lening en heeft de ondernemer een bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering en/of arbeidsongeschiktheidsverzekering en/of overlijdensrisicoverzekering? De vragen zijn gesteld bij IvM.
Als jij hem niet wil neem ik je inschrijving wel over. Ik was te laat. De andere "Doublet "wil ik niet. Zie ik niets in. Groot bedrag geen enkele zekerheid. Alle zekerheden(contracten etc) zullen vermoedelijk liggen bij de eerste leninggever de voormalige werkgever.
Silver zieleknijpers haalde trouwens binnen 30 minuten een half miljoen op. Dat was wel erg snel! Het investeerders/klanten bestand van Collin is toch wel heel kapitaal krachtig!
[ Bericht 3% gewijzigd door NaRegenDeZon op 07-04-2017 12:17:53 ]
Op het project van De Klusennier heb ik ingeschreven ik twijfel echter nog of ik deze door laat gaan. Het is een mooi klein bedrag en verder zijn er (zakelijk!) geen andere leningen. Ik vraag mij nog een aantal zaken af, zoals tekent de partner van Dhr. Van Heumen ook mee voor deze lening en heeft de ondernemer een bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering en/of arbeidsongeschiktheidsverzekering en/of overlijdensrisicoverzekering? De vragen zijn gesteld bij IvM.
Ik hoor graag het antwoord, ik heb ook wat ingestopt.
Op het project van De Klusennier heb ik ingeschreven ik twijfel echter nog of ik deze door laat gaan. Het is een mooi klein bedrag en verder zijn er (zakelijk!) geen andere leningen. Ik vraag mij nog een aantal zaken af, zoals tekent de partner van Dhr. Van Heumen ook mee voor deze lening en heeft de ondernemer een bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering en/of arbeidsongeschiktheidsverzekering en/of overlijdensrisicoverzekering? De vragen zijn gesteld bij IvM.
Die aov is mijn grootste twijfel. Maar ergens in mijn achterhoofd zweeft het idee dat IVM heeft geleerd van de steigerbouwer en nu alleen nog maar leningen verstrekt als er een aov is. Of is de wens de vader van mijn gedachte?
Die aov is mijn grootste twijfel. Maar ergens in mijn achterhoofd zweeft het idee dat IVM heeft geleerd van de steigerbouwer en nu alleen nog maar leningen verstrekt als er een aov is. Of is de wens de vader van mijn gedachte?
Ik hoor graag het antwoord, ik heb ook wat ingestopt.
De partner tekent wel voor op de hoogte zijn van de hoofdelijke aansprakelijkheid van haar man (wettelijk verplicht), maar is zelf niet hoofdelijk aansprakelijk
Voor eenmanszaken geldt bij ons dat een AOV verplicht is. Deze wordt op dit moment afgesloten en bij voltooiing boeken wij de lening pas uit. Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering is niet verplicht en niet aanwezig.
Xxxxxxx
Ik heb er wel moeite mee dat de partner door welke reden dan ook niet wil mee tekenen.
[..] Het investeerders/klanten bestand van Collin is toch wel heel kapitaal krachtig!
Des te opvallender dat Stevanaak Antje wel open blijft staan. Ik betwijfel regelmatig of Collin-klanten de pitches wel echt lezen of zelfs bestuderen, maar kennelijk is dat toch in enige mate het geval.
Ik was te laat voor de klussenier trouwens. Leek me wel aardig, alleen snap ik niet helemaal goed waar die het geld nou voor nodig heeft. Bedrijfsbus, gereedschap, inkoop materialen, salaris of gaat een groot deel naar de franchiseformule?
Op vrijdag 7 april 2017 13:19 schreef escortmk2 het volgende: Ik was te laat voor de klussenier trouwens. Leek me wel aardig, alleen snap ik niet helemaal goed waar die het geld nou voor nodig heeft. Bedrijfsbus, gereedschap, inkoop materialen, salaris of gaat een groot deel naar de franchiseformule?
Misschien wel het aflossen van een schuld die hij heeft opgebouwd toen het exploiteren van dat Dorpshuis toch niet uitpakte.
Edit: Die tenten worden vaak uit gemeenschapsgeld betaald. Het is waarschijnlijk een combinatie van bovenstaande.
De partner tekent wel voor op de hoogte zijn van de hoofdelijke aansprakelijkheid van haar man (wettelijk verplicht), maar is zelf niet hoofdelijk aansprakelijk
Voor eenmanszaken geldt bij ons dat een AOV verplicht is. Deze wordt op dit moment afgesloten en bij voltooiing boeken wij de lening pas uit. Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering is niet verplicht en niet aanwezig.
Xxxxxxx
Ik heb er wel moeite mee dat de partner door welke reden dan ook niet wil mee tekenen.
Nog even een aanvulling op bovenstaande:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Deze overwaarde trekt mij over de streep om mijn investering te laten staan.
[ Bericht 5% gewijzigd door Horsemen op 07-04-2017 15:47:20 ]
Op vrijdag 7 april 2017 15:20 schreef bleyenburg het volgende: Inmiddels antwoord van FNC op mijn vragen omtrent hun nieuwe beleid t.a.v. cijfermateriaal.
Het is écht om te huilen.....
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Helemaal de weg kwijt daar! De omgedraaide wereld. Lekker makkelijk allemaal met de centjes van een ander.
Op vrijdag 7 april 2017 15:20 schreef bleyenburg het volgende: Inmiddels antwoord van FNC op mijn vragen omtrent hun nieuwe beleid t.a.v. cijfermateriaal.
Het is écht om te huilen.....
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik vermoed dat ze zich zijn gaan realiseren dat ze aansprakelijk gesteld kunnen worden als interimcijfers niet kloppen terwijl dat eenvoudig te controleren was geweest. Dat vergt extra werk en dan is dit een makkelijkere oplossing.
Dat men o.a. de website willen vernieuwen is een understatement. Staat zelfs nog het Postbanknummer op.
Helaas, ook ik ga deze niet meepakken. Het verbaast mij allereerst dat er alleen jaarstukken van 2016 genoemd en besproken worden terwijl het een bedrijf is dat al zo lang bestaat. Toen ik verder las wist ik voldoende. Er is een loonbelastingschuld van ¤ 19.857, - - Er is een btw-schuld van ¤ 96.811, - - Vordering van pensioen ter hoogte van ¤ 9.889, - - Totale boetes in 2016 bedragen ¤ 16.310, - De optelling van deze bedragen is al zo ongeveer het bedrag van de leningaanvraag. Helemaal fouteboel dus in mijn ogen, zeker omdat het vooral belastingschulden zijn. Boetes 16k ??? Verder zitten de zekerheden bij de bank. Ik pas!
Helaas, ook ik ga deze niet meepakken. Het verbaast mij allereerst dat er alleen jaarstukken van 2016 genoemd en besproken worden terwijl het een bedrijf is dat al zo lang bestaat. Toen ik verder las wist ik voldoende. Er is een loonbelastingschuld van ¤ 19.857, - - Er is een btw-schuld van ¤ 96.811, - - Vordering van pensioen ter hoogte van ¤ 9.889, - - Totale boetes in 2016 bedragen ¤ 16.310, - De optelling van deze bedragen is al zo ongeveer het bedrag van de leningaanvraag. Helemaal fouteboel dus in mijn ogen, zeker omdat het vooral belastingschulden zijn. Boetes 16k ??? Verder zitten de zekerheden bij de bank. Ik pas!
Ik snap ook niet dat er al zoveel is opgehaald in deze korte tijd. Heb betere proposities gezien de laatste tijd
Wat je hier leest over de werkwijze van platforms (vaak negatief maar soms ook positief), dat kan je als kleine individuele investeerder lang niet altijd achterhalen.
En sommige pitches hoef ik niet eens te lezen na eerst hier wat dingen mee te lezen.
C-Bouw (ID: 644581408) Openstaand : 71,4% Wij zijn inmiddels in gesprek met onze externe partner, een internationaal advocatenkantoor, omtrent dit project. Gezien het feit dat we de kredietnemer slecht kunnen bereiken, op de contactgegevens die bij ons bekend, zijn zal dit advocatenkantoor een onderzoek instellen naar andere contactgegevens. Hierna zal het bedrijf worden ingelicht over de stand van zaken en zal worden gekeken wat de verdere mogelijkheden zijn.
quote:
E-Bouw (ID: 864791957) Openstaand : 53,2% Inmiddels hebben wij de informatie overgedragen aan onze externe partner, een internationaal advocatenkantoor. Zij hebben naar het dossier gekeken en in de komende periode gaan wij in samenwerking met hen een plan opstellen hoe we deze casus verder oppakken. Ondertussen hebben wij van de ondernemer deze maand twee volledige maandtermijnen ontvangen, waardoor de achterstand is teruggelopen tot drie maanden (januari, februari, maart). Dit bedrag is vorige week naar uw rekening overgemaakt
Ik heb ook 3 updates gehad. Het postkantoor heeft weer een keer betaald, maar loopt nog achter. Een ander project heeft de achterstand ingehaald en de laatste heeft een deel betaald en zal hopelijk ook de achterstand weer inlopen. Ruim 30 projecten, vooral C en lager en het geld stroomt nog steeds binnen.
Op vrijdag 7 april 2017 15:20 schreef bleyenburg het volgende: Inmiddels antwoord van FNC op mijn vragen omtrent hun nieuwe beleid t.a.v. cijfermateriaal.
Het is écht om te huilen.....
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dat antwoord lijkt wel één op één overgenomen uit de nieuwsbrief die ze eerder hebben verstuurd. 't Voegt er in ieder geval niks aan toe. Ik had dit jaar graag mijn posities op het platform van FNC verdubbeld, maar denk dat ik nu maar met m'n voeten tégen ga stemmen Oftewel:
Dat men o.a. de website willen vernieuwen is een understatement. Staat zelfs nog het Postbanknummer op.
Na het lezen van het uitgebreide rapport (wat een verschil met FNC) besloten om niet te investeren in deze met schulden overladen club.
Dit is wat mij betreft nou typisch zo'n project waarbij je zonder de pitch in detail te hebben gelezen al weet dat het waarschijnlijk niet goed zit. Het profiel van het bedrijf en de ondernemer zijn gewoon geen "natuurlijke" match met crowdfunding, en het feit dat ze zich hier toch toe wenden doet (althans mij) vermoeden dat dit dan waarschijnlijk wel een een soort laatste redmiddel zal zijn.
Laatste tijd erg druk met nieuwe job, dus nauwelijks investeringen gedaan. Een enkele op LAH (Kenia/Zambia). Komen er nog wat pareltjes voor bij? Of is de malaise nu echt begonnen door de verlaging van de spaarrente naar 0%. Zou jammer zijn want voordat je een pitch goed kan doornemen, is het al vol gefinancierd.
Op zaterdag 8 april 2017 09:26 schreef Gijsbertus het volgende: Laatste tijd erg druk met nieuwe job, dus nauwelijks investeringen gedaan. Een enkele op LAH (Kenia/Zambia). Komen er nog wat pareltjes voor bij? Of is de malaise nu echt begonnen door de verlaging van de spaarrente naar 0%. Zou jammer zijn want voordat je een pitch goed kan doornemen, is het al vol gefinancierd.
Er zitten echt nog wel leuke projecten tussen. Juist bij LaH kan je momenteel beter een beetje terughoudend zijn en je goed (proberen) te verdiepen in de lokale partners.
Er zitten echt nog wel leuke projecten tussen. Juist bij LaH kan je momenteel beter een beetje terughoudend zijn en je goed (proberen) te verdiepen in de lokale partners.
ok. thnx voor je de informatie. Ik ga proberen ook dit forum meer te volgen.
Wat mij betreft ook. Op het eerste gezicht lijkt het een aantrekkelijk familiebedrijf maar ze hebben meer schuld dan gezond is. Ook de analyse rammelt nogal. Zo zie ik nogal wat rare mutaties tussen november en december. De crediteuren nemen blijkbaar 111K af in één maand tijd terwijl ook op de belastingschuld blijkbaar fors is afgelost in één maand tijd. Ik heb geen zin en tijd om het nader te analyseren maar denk dat er nog wel meer rammelt.
idd. Je kunt ook echt helemaal niemand meer vertrouwen. De schrijffouten in de rapportage had ik al wel gezien. Toen had er een lampje bij me moeten gaan branden. Als je in het één slordig bent kun je verwachten dat je het ook in het andere bent.
Wat mij betreft ook. Op het eerste gezicht lijkt het een aantrekkelijk familiebedrijf maar ze hebben meer schuld dan gezond is. Ook de analyse rammelt nogal. Zo zie ik nogal wat rare mutaties tussen november en december. De crediteuren nemen blijkbaar 111K af in één maand tijd terwijl ook op de belastingschuld blijkbaar fors is afgelost in één maand tijd. Ik heb geen zin en tijd om het nader te analyseren maar denk dat er nog wel meer rammelt.
Bondora: Heb wat scherp afgeprijsde leningen op tweedehands markt gekocht in hoop/gok dat er nog voldoende uit komt. Wel meteen afgeschreven. Helaas is dat maar het halve verhaal: ook weer zeven defaults in de bestaande portefeuille. Mintos: Een misser gekocht op de tweedehands markt en daardoor premie kwijt.
Bondora: Voor de verandering niet te veel nieuwe defaults. Daarnaast gedeeltelijke terugbetalingen ontvangen op de in februari aangekochte default leningen. Viainvest: Rendement minder door withholding tax (Belastingdienst was trouwens best snel met toezenden formulieren dus voor toekomst geen inhouding withholding tax meer) & tevens door voorzichtige manier van rendement berekenen (periodieke overboeking die ik doe na ontvangst salaris wordt in berekening meegenomen als of geld al per begin van de maand binnen is). Had tevens een loan die delayed was (buyback in april) die dus in maart geen rente opgeleverd heeft.
[ Bericht 2% gewijzigd door BruderKlaus op 08-04-2017 22:01:29 ]
Bondora: Voor de verandering niet te veel nieuwe defaults. Daarnaast gedeeltelijke terugbetalingen ontvangen op de in februari aangekochte default leningen. Viainvest: Rendement minder door withholding tax (Belastingdienst was trouwens best snel met toezenden formulieren dus voor toekomst geen inhouding withholding tax meer) & tevens door voorzichtige manier van rendement berekenen (periodieke overboeking die ik doe na ontvangst salaris wordt in berekening meegenomen als of geld al per begin van de maand binnen is). Had tevens een loan die delayed was (buyback in april) die dus in maart geen rente opgeleverd heeft.
de rendementen zijn vergelijkbaar, jij zit iets hoger.
Maart 2017: Twino 0,95% Mintos 0,91% Bondora 1,13%
Vooral het uiteindelijk rendement van de Bondora portefeuille is een groot vraagteken met al die defaults.
Lijkt me wel een koophuis waar enige overwaarde in (zou kunnen) zit(ten). Denk er aan om deze voor een klein bedrag mee te nemen ondanks iets oplopend neg eigen vermogen en iets oplopende korte schuld bij groeiende omzet. Wat is jullie opinie?
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 09-04-2017 11:32:38 ]
Dat zal best een koophuis zijn, maar waaruit leidt jij af dat er overwaarde op zit? Als hij een aflossingsvrije hypotheek heeft die binnen drie jaar afloopt, kan dat huis zelfs een probleem gaan vormen. De huizenprijzen aan de grens met Duitsland zijn bovendien ook niet te vergelijken met die in de Randstad. Het leenbedrag is klein, maar de risicoklasse is D. Is hij verzekerd tegen arbeidsongeschiktheid? De current ratio is in het afgelopen jaar wel verbeterd (nu 0,51). Die 13,47% oogt aantrekkelijk, maar op dit moment twijfel ik nog te veel.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 8% gewijzigd door Groepfunder op 09-04-2017 11:12:00 ]
Op zondag 9 april 2017 11:03 schreef Groepfunder het volgende: Dat zal best een koophuis zijn, maar waaruit leidt jij af dat er overwaarde op zit?
Geen harde afleiding. Gevoel (bouwvakker dus veel eigen werk in huis in verloren uurtjes die niet in hypotheek opgenomen zijn), dus gevaarlijk. Daarom vraag ik ook jullie mening en gooi ik er niet gelijk wat geld in. Ik twijfel dus ook nog steeds.
[ Bericht 3% gewijzigd door NaRegenDeZon op 09-04-2017 11:38:51 ]
Geen harde afleiding. Gevoel (bouwvakker dus veel eigen werk in huis in verloren uurtjes die niet in hypotheek opgenomen zijn), dus gevaarlijk. Daarom vraag ik ook jullie mening en gooi ik er niet gelijk wat geld in. Ik twijfel dus ook nog steeds.
Het adres bestaat uit 49 en 49a. Voor wat het waard is nummer 49 is bedrijf op gevestigd en heeft een woz waarde van 235k. Dus niet alles wat je op streetview ziet is eigendom van de ondernemer. Ik twijfel of ik mee doe. Schulden lopen op, hij haalt meer uit het bedrijf dan dat er binnenkomt. Bedoeling is dat dat gaat verbeteren als hij gaat uitbreiden. Anderzijds is leningbedrag te overzien als het fout gaat. als ik meedoe dan met klein plukje.
[ Bericht 11% gewijzigd door FINONAF op 09-04-2017 12:20:05 ]
Dat zal best een koophuis zijn, maar waaruit leidt jij af dat er overwaarde op zit? Als hij een aflossingsvrije hypotheek heeft die binnen drie jaar afloopt, kan dat huis zelfs een probleem gaan vormen. De huizenprijzen aan de grens met Duitsland zijn bovendien ook niet te vergelijken met die in de Randstad. Het leenbedrag is klein, maar de risicoklasse is D. Is hij verzekerd tegen arbeidsongeschiktheid? De current ratio is in het afgelopen jaar wel verbeterd (nu 0,51). Die 13,47% oogt aantrekkelijk, maar op dit moment twijfel ik nog te veel.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Klein Amerika is een buurtschapje dat daar heel dicht in de buurt ligt.
Op zaterdag 8 april 2017 22:04 schreef komrad het volgende: Vooral het uiteindelijk rendement van de Bondora portefeuille is een groot vraagteken met al die defaults.
Die statistieken bij Bondora zeggen dan ook helemaal niets. Ik ben er enkele maanden geleden uitgestapt. Bondora heeft me daarna nog opgebeld erover! Ik heb nu alleen nog een berg slechte leningen in mijn portfolio waarbij er in een maand tijd hoogstens een euro van binnen gekomen is. Ik kan niks anders doen dan afwachten want op de tweedehands markt raak ik die leningen niet kwijt. Ik heb nooit veel geld in Bondora gestopt gelukkig. 1000 euro totaal waarbij ik zo'n 850 euro nog eruit heb kunnen halen. Dat is niet best want ben dacht ik in 2012 ingestapt.
Mintos daar ben ik vorig jaar uitgestapt omdat de leningen opdroogden. Daar had ik wel een positief resultaat.
Bij Twino loopt het ook niet slecht bij mij. Ik weet niet hoe jullie onder de 1% rendement raken? Leningen zonder buyback?
Ik zit ook nog bij Omaraha en heb daar veruit het meeste geld in zitten. Daar zit ik nog steeds boven de 10%. De verliezen op slechte leningen vallen daar reuze mee vanwege het fonds dat zo'n 80% compenseert.
Heb me vorige week aangemeld bij Fixura (Finland) maar nog geen goedkeuring gekregen. Het vorige platform waar mijn aanmelding zo stroef verliep was Thrustbuddy, enkele weken voor het faillissement. Eigenlijk ben ik er al klaar mee als het zo lang moet duren.
[ Bericht 2% gewijzigd door OOST op 09-04-2017 16:54:24 ]
Die statistieken bij Bondora zeggen dan ook helemaal niets.
Ben ik het op zich wel mee eens. Toch heb ik er wel een goed gevoel bij, al reken ik mezelf nu ook rijk met een rendement op jaarbasis van boven de 20%, terwijl ik me in mijn achterhoofd wel realiseer dat het ook een stuk lager kan uitvallen.
quote:
Mintos daar ben ik vorig jaar uitgestapt omdat de leningen opdroogden. Daar had ik wel een positief resultaat.
Je kan hier gewoon nog/weer leningen tegen 12% met buyback kopen. Helaas geen 13,5% meer.
quote:
Bij Twino loopt het ook niet slecht bij mij. Ik weet niet hoe jullie onder de 1% rendement raken?
De afgelopen tijd waren er weinig leningen. Als je kortlopende leningen doet heb je vorige maand veel geld gehad wat stond te niksen, of tegen 10%.
Geen harde afleiding. Gevoel (bouwvakker dus veel eigen werk in huis in verloren uurtjes die niet in hypotheek opgenomen zijn), dus gevaarlijk. Daarom vraag ik ook jullie mening en gooi ik er niet gelijk wat geld in. Ik twijfel dus ook nog steeds.
Lijkt erop dat hij structureel meer uitgeeft dan er binnenkomt, ondanks een stabiele winst. Die 675 euro maandlast komt er ook nog bij. Ik zeg nee.
Op dinsdag 4 april 2017 04:15 schreef djh77 het volgende: Ja Ja SiG heeft opnieuw hun deadline gemist.... Wordt een beetje triest verhaal
Er staan stortingen in de Wallet (nog niet allemaal). Dat is het goede nieuws.... Er staan nu 3 kenmerken bij de stortingen, alleen niet herleidbaar naar het betreffende project
Er staan stortingen in de Wallet (nog niet allemaal). Dat is het goede nieuws.... Er staan nu 3 kenmerken bij de stortingen, alleen niet herleidbaar naar het betreffende project
Ja, bij mij ook weer twee betalingen binnen. Zelfde soort mutaties als vorig week en inderdaad nog steeds niet herleidbaar naar een project. Geen enkele verbeteringen dus
Zover ik kan zien is dat het eerste project van SiG dat niet succesvol gefund is.
Ik had wel willen investeren maar dan wil ik eerst duidelijk kunnen zien dat ik van mijn bestaande investeringen de afgesproken termijnen netjes en overzichtelijk terug krijg. Tot die tijd gaat er geen cent meer naar SiG.
Dat is een merkwaardig verhaal bij Food Jazz & DJ’s op CCF. De Rabobank die verstrekt een krediet van 25K zónder daar zekerheden voor te vragen. CCF beweert ook dat ze dat hebben gecontroleerd.
Normaal moet je bij banken eerst aantonen dat je eigenlijk geen krediet nodig hebt vóórdat ze een krediet verlenen en deze boys krijgen 25K cadeau? Heel apart.
Ik had wel willen investeren maar dan wil ik eerst duidelijk kunnen zien dat ik van mijn bestaande investeringen de afgesproken termijnen netjes en overzichtelijk terug krijg. Tot die tijd gaat er geen cent meer naar SiG.
Een beetje een raar verhaal, dat betonbedrijf. Ze zeggen het geld nodig te hebben doordat ze flink hebben geďnvesteerd in een nieuw product, waardoor de buffers zijn afgenomen. Ok. Maar in de cijfers zie ik bovendien een omzet die vorig jaar meer dan gehalveerd is ten opzichte van het jaar ervoor, een resulterende winst die bij lange na niet voldoende is om de lasten voor de gevraagde lening te dragen, en zo te zien een een sterk gestegen schuld (maar ja: de balanscijfers van 2016 zijn niet beschikbaar...)
Een beetje een raar verhaal, dat betonbedrijf. Ze zeggen het geld nodig te hebben doordat ze flink hebben geďnvesteerd in een nieuw product, waardoor de buffers zijn afgenomen. Ok. Maar in de cijfers zie ik bovendien een omzet die vorig jaar meer dan gehalveerd is ten opzichte van het jaar ervoor, een resulterende winst die bij lange na niet voldoende is om de lasten voor de gevraagde lening te dragen, en zo te zien een een sterk gestegen schuld (maar ja: de balanscijfers van 2016 zijn niet beschikbaar...)
Zo denk ik er ook over.wegblijven dus. Die aannemer uit Friesland is ook niet veel.
Ben mij ook aan het oriënteren om te gaan crowfunden, maar het aanbod valt mij erg tegen. 9 van de 10 projecten hebben: -Beperkte cijfers/cijfers die niet kloppen of; -Negatief eigen vermogen of; -Verlies of; -Zware belastingschulden of; -Geen zekerheden of; -Ondernemer die op te grote voet leeft
Om toch te kunnen funden nemen jullie dan bepaalde risico's voor lief?
Op maandag 10 april 2017 13:58 schreef SimplyIrresistible het volgende: Ben mij ook aan het oriënteren om te gaan crowfunden, maar het aanbod valt mij erg tegen. 9 van de 10 projecten hebben: -Beperkte cijfers/cijfers die niet kloppen of; -Negatief eigen vermogen of; -Verlies of; -Zware belastingschulden of; -Geen zekerheden of; -Ondernemer die op te grote voet leeft
Om toch te kunnen funden nemen jullie dan bepaalde risico's voor lief?
Het is de sport om er de juiste projecten uit te kiezen, want er is inderdaad een hoop ellende bij. Als je willekeurig in projecten investeert, dan mag je blij zijn als je uiteindelijk je inleg terug krijgt.
Maar daar is deze reeks nu net voor. Zonder deze reeks had ik ook nauwelijks in CF durven investeren.
Op maandag 10 april 2017 13:58 schreef SimplyIrresistible het volgende: Ben mij ook aan het oriënteren om te gaan crowfunden, maar het aanbod valt mij erg tegen. 9 van de 10 projecten hebben: -Beperkte cijfers/cijfers die niet kloppen of; -Negatief eigen vermogen of; -Verlies of; -Zware belastingschulden of; -Geen zekerheden of; -Ondernemer die op te grote voet leeft
Om toch te kunnen funden nemen jullie dan bepaalde risico's voor lief?
Het is altijd een afweging. Maar 1 op de 10 is geen slechte score lijkt mij, dan zou ik als ik jou was die nemen, de rest overslaan en wat meer tijd nemen.
Op maandag 10 april 2017 13:17 schreef bleyenburg het volgende: Ik doe ze beiden ook niet. Als FNC blijft volharden in gemakzucht m.b.t.cijfermateriaal ben ik daar wel een beetje klaar, denk ik zo....
Ik ben er zelfs helemaal klaar mee.Als de situatie verbetert dan lees ik het hier wel, voor nu is het vertrouwen helemaal weg. Het gaat daar alleen maar om zoveel mogelijk projecten te scoren waaraan het belang investeerders ondergeschikt is. Een normale benadering zou zijn een kredietvrager weer naar huis te sturen en dan mag hij terugkomen als er wel bijgewerkt cijfermateriaal ligt van de boekhouder/accountant. Maar niet bij FNC dus, die knutselen zelf wel wat in elkaar. Ook de lakse houding die ze aannemen bij het innen van achterstanden; volgens mij plegen ze hooguit één keer per maand een telefoontje. Slechts als de debiteur van goede wil is gebeurt er wat. En last but not least het ontbreken van voldoende toelichting waarbij bijna ieder project een schot in het duister is.
Op mijn mail over het knutselen met bankafschriften heb ik trouwens ook geen reactie gehad.......
Op maandag 10 april 2017 14:04 schreef obligataire het volgende: Op mijn mail over het knutselen met bankafschriften heb ik trouwens ook geen reactie gehad.......
Ook mail gestuurd, Kreeg mail terug met antwoord ongeveer gelijk aan tekst in Nieuwsbrief. Heb daarna opnieuw mail gestuurd met een krachtigere stellingname. Ben in afwachting van antwoord op mijn laatste mail. Hoop dat ze tot inkeer komen. Tot die tijd zitten ze bij mij naast SIG op het strafbankje.
Ook mail gestuurd, Kreeg mail terug met antwoord ongeveer gelijk aan tekst in Nieuwsbrief. Heb daarna opnieuw mail gestuurd met een krachtigere stellingname. Ben in afwachting van antwoord op mijn laatste mail. Hoop dat ze tot inkeer komen. Tot die tijd zitten ze bij mij naast SIG op het strafbankje.
Zouden ze het merken, als alle Fok!ers zouden stoppen met investeren totdat ze tot inkeer komen?
De eerste lening van Knab/Collin die ik zie waarbij het gehele lening bedrag gedekt is door materiële borgstellingen van de eigenaren. Dat is denk ik ook wel nodig ook want om zo'n omzet te maken bij de start van een bloemenzaak lijkt mij wel erg optimistisch. ga er nog eens goed naar kijken. Zou eventueel mijn eerste Knab project zijn. Maar ik ben nu in ieder geval nog niet echt overtuigd door dit project.
Op maandag 10 april 2017 07:56 schreef djh77 het volgende: [..] Er staat nog 14K open. Veel investeerders hebben weer eens niet betaald.
Dankjewel voor het melden. Ik heb mijn oorspronkelijke investering verdubbeld. Nu nog ¤5.400,- gezocht.
[Edit] Ik heb 16 projecten bij FNC waarbij één met een betalingsachterstand. Veruit de meeste zijn recent gestart. Ik vind de manier waarop FNC je gehoopte, verwachtte en gerealiseerde rendement laat zien heel transparant. Maar sinds hun laatste nieuwsbrief vraag ik mij af of ik daar nog wel wil investeren.
[ Bericht 12% gewijzigd door Groepfunder op 10-04-2017 21:48:20 ]
Op maandag 10 april 2017 13:58 schreef SimplyIrresistible het volgende: Ben mij ook aan het oriënteren om te gaan crowfunden, maar het aanbod valt mij erg tegen. 9 van de 10 projecten hebben: -Beperkte cijfers/cijfers die niet kloppen of; -Negatief eigen vermogen of; -Verlies of; -Zware belastingschulden of; -Geen zekerheden of; -Ondernemer die op te grote voet leeft
Om toch te kunnen funden nemen jullie dan bepaalde risico's voor lief?
als je een beetje zekerheid wilt is er inderdaad maar 1 van de 10 een leuk project
Ik had ook geld toegezegd voor de schoenenboer. Dacht dat ik 3 "werkdagen" de tijd had om te voldoen. Blijkt dus 72 uur te zijn. En dat red ik dus niet met het bankaire systeem in het weekend
Op dinsdag 11 april 2017 00:00 schreef Baklapper het volgende: Ik had ook geld toegezegd voor de schoenenboer. Dacht dat ik 3 "werkdagen" de tijd had om te voldoen. Blijkt dus 72 uur te zijn. En dat red ik dus niet met het bankaire systeem in het weekend
Vind ik eerlijk gezegd niet zo'n gekke gedachte! Het is de gedachte die IVM zelf óók hanteert! Als een betaling gepland staat voor een donderdag zie je dat het veranderd wordt in zaterdag. Uiteindelijk mag je blij zijn als je geld op maandagavond bijgeschreven staat. Dit heeft overigens te maken met de incasso. Als die in het weekend valt heeft IVM in dat geval doorgaans dus ook pas op maandag het geld. Daar komt dan nog wat verwerkingstijd bij vanwege mógelijke strubbelingen rond de incasso en dan kan het eindelijk doorgeboekt worden naar de investeerders. Voortaan niet meer op vrijdag een betalingsverzoek doen. Je kunt als investeerder natuurlijk ook besluiten om niet meer op vrijdag te investeren.
Op dinsdag 11 april 2017 00:22 schreef crowd-fundi het volgende: Voortaan niet meer op vrijdag een betalingsverzoek doen. Je kunt als investeerder natuurlijk ook besluiten om niet meer op vrijdag te investeren.
Als je vrijdag investeert, kan je toch gewoon maandag betalen? Met 72 uur valt er volgens mij altijd minimaal 1 dag niet in het weekend (behalve in incidenteel geval met feestdagen). Het gaat trouwens niet om het moment van investeren, maar om het moment dat de lening 100% vol zit. Dan start de 72 uur.
In dit geval is de lening op donderdag volgekomen en de 72 uur gestart. Op donderdag en vrijdag had je het geld kunnen storten (als je rood mag staan kan dit ook gewoon in het weekend omdat de afschrijving op maandag pas wordt verwerkt vanwege geen betalingsverkeer in het weekend).
Op dinsdag 11 april 2017 00:22 schreef crowd-fundi het volgende: Je kunt als investeerder natuurlijk ook besluiten om niet meer op vrijdag te investeren.
Of om direct te betalen als je een toezegging doet. Voor je het weet heb je meer toegezegd dan jouw budget toelaat. Dat wordt nog erger als je geen betalingsverzoek krijgt, maar een incasso hebt moeten afgeven. Voor FNC weet ik nooit precies hoeveel geld er op de crowdfundbetaalrekening moet staan. Maar ik vind 'drie werkdagen' ook geen gekke gedachte hoor.
Op dinsdag 11 april 2017 00:53 schreef dyna18 het volgende: Gaan er morgen trouwens nog FOKkers naar de bedrijfsopening van De Leckere?
(nieuwe locatie is met CF gefinancierd op Symbid)
Ik ben van plan heen te gaan.
Ja, ik. Ik ga vooral om meer te horen over de plannen voor het te realiseren proeflokaal, waar ik ook in heb geďnvesteerd. En natuurlijk voor het gratis bier
Wel veel storende typefouten op de website. Ben niet zo van handelsbedrijven, maar deze ziet er inderdaad wel redelijk uit. Toch twijfel ik.
Daar sloeg mijn innerlijke taalnazi ook op hol/begon te steigeren.
Ik heb begrip voor ondernemers die nog geen definitieve stukken hebben over 2016, bij mezelf zijn er ook nog geen stukken definitief. Het grote probleem voor mij is het ontbreken van een balans in de TTCs. Als je een tussentijdse V&W rekening hebt, heb je ook een balans. Zonder (op z'n minst een concept-)balans kan ik geen goede overweging maken, dus maak ik geen geld over. Jammer.
Daar sloeg mijn innerlijke taalnazi ook op hol/begon te steigeren.
Ik heb begrip voor ondernemers die nog geen definitieve stukken hebben over 2016, bij mezelf zijn er ook nog geen stukken definitief. Het grote probleem voor mij is het ontbreken van een balans in de TTCs. Als je een tussentijdse V&W rekening hebt, heb je ook een balans. Zonder (op z'n minst een concept-)balans kan ik geen goede overweging maken, dus maak ik geen geld over. Jammer.
Zo is het! Als je geld wil ophalen zal je op zijn minst ook die (concept) balans 2016 moeten (laten) produceren. We zitten verdorie al in kwartaal 2 van 2017! Ik vind het echt onbegrijpelijk dat FNC hier niet harder is voor de leningaanvrager om deze cijfers boven tafel te krijgen. En dan het kul argument om het niet meer te vragen! Omdat de cijfers vaak niet kloppen! Dan moet je ze juist vragen en doorvragen tot ze wel in orde zijn !!
Dus dat NRDZ. Al meerdere mails over gestuurd. Nietszeggende antwoorden terug. Ook mail naar de hoogste baas daar gestuurd en die kiest er, vooralsnog, voor om mijn email gewoon te negeren.
Nee, Fundingcircle waag ik mij (zeker met de huidige cijfermateriaal of eigenlijk het ontbreken daarvan) niet aan. Daarnaast heb ik al een paar rijpaarden
Zo is het! Als je geld wil ophalen zal je op zijn minst ook die (concept) balans 2016 moeten (laten) produceren. We zitten verdorie al in kwartaal 2 van 2017! Ik vind het echt onbegrijpelijk dat FNC hier niet harder is voor de leningaanvrager om deze cijfers boven tafel te krijgen. En dan het kul argument om het niet meer te vragen! Omdat de cijfers vaak niet kloppen! Dan moet je ze juist vragen en doorvragen tot ze wel in orde zijn !!
Zelfs dat vind ik geen juiste insteek. Als een bedrijf cijfers aanlevert die niet kloppen is doorvragen naar goede cijfers verspilde moeite. Dan doe je een aangifte wegens valsheid in geschrifte.
Voorraad speelgoedpaarden op het eerste gezicht interessant, maar Bruto marge 2014 31,5% Bruto marge 2015 28% En dan bij de voorlopige cijfers 2016 opeens weer 32,6%
Willen voorraden gaan funden, maar wat is de huidige voorrraad? (Hier ben ik zeer benieuwd naar ook ivm afwijkingen in de bruto-marge)
Op dinsdag 11 april 2017 11:21 schreef SimplyIrresistible het volgende: Voorraad speelgoedpaarden op het eerste gezicht interessant, maar Bruto marge 2014 31,5% Bruto marge 2015 28% En dan bij de voorlopige cijfers 2016 opeens weer 32,6%
Willen voorraden gaan funden, maar wat is de huidige voorrraad? (Hier ben ik zeer benieuwd naar ook ivm afwijkingen in de bruto-marge)
De variatie van de marge vind ik maar heel klein eigenlijk. Verhouding dealerverkoop / consumentenverkoop kan wisselen, inkoop in CHN dus in USD = valutaschommelingen. Paar procentpunt margeverschil is helemaal niks.
Ik doe alleen niet mee voor 6,5%, dat is een percentage waarbij ik graag hardere onderpanden/borgstellingen zie.
Op dinsdag 11 april 2017 13:17 schreef bleyenburg het volgende: auto voor klusbedrijf op FNC: cijfers aangeleverd. ik snap de E classificatie niet. ¤ 20.000,00 voor 3 jaar 16,68%
Ik ook niet. Zit hem vermoedelijk of in prive schulden of in de lage omzet in 2014. Eindelijk wel cijfers over de 3 afgelopen jaren! Heeft garage naast huis als bedrijfsruimte als streetview niet liegt. https://www.google.nl/map(...)13312!8i6656!6m1!1e1
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dank! Heb hem in de statistieken opgenomen. Hoop voor jullie dat er nog wat uit komt. Is er een reden gegeven waarom dit schip met 14 kapiteins het niet gered heeft?
Ik ook niet. Zit hem vermoedelijk of in prive schulden of in de lage omzet in 2014. Eindelijk wel cijfers over de 3 afgelopen jaren! Heeft garage naast huis als bedrijfsruimte als streetview niet liegt. https://www.google.nl/map(...)13312!8i6656!6m1!1e1
Tja, cijfers en marge niet gek voor een eenpitter. Blijkbaar is er toch iets wat FnC weet, en wij niet. Ik kan er nog niet achter komen his oud deze kerel is, maar voor 15.68 netto denk ik dat ik bereid ben om in te stappen.
Ik zie dat projecten bij FNC weer moeite hebben om vol te komen. Daarmee is het geen vraag óf ze hun besluit gaan heroverwegen, maar hoe lang het duurt voordat ze zich realiseren dat dat nodig is.
Dank! Heb hem in de statistieken opgenomen. Hoop voor jullie dat er nog wat uit komt. Is er een reden gegeven waarom dit schip met 14 kapiteins het niet gered heeft?
Tja, de omzet over 2016 was 60% van wat geprognosticeerd was. Als je dan weet dat er volgens diezelfde prognose in 2016 een cashflowoverschot van 36k zou zijn, dan weet je het wel...
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Met de inzichten die ik het afgelopen jaar vooral in dit forum opgedaan heb zou ik hier nu niet meer ingestapt zijn. Maar ja, door schade en schande...
Tja, de omzet over 2016 was 60% van wat geprognosticeerd was. Als je dan weet dat er volgens diezelfde prognose in 2016 een cashflowoverschot van 36k zou zijn, dan weet je het wel...
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Met de inzichten die ik het afgelopen jaar vooral in dit forum opgedaan heb zou ik hier nu niet meer ingestapt zijn. Maar ja, door schade en schande...
Ik ook niet. Zit hem vermoedelijk of in prive schulden of in de lage omzet in 2014. Eindelijk wel cijfers over de 3 afgelopen jaren! Heeft garage naast huis als bedrijfsruimte als streetview niet liegt. https://www.google.nl/map(...)13312!8i6656!6m1!1e1
Hij is in juli 2014 begonnen. Als de lage omzet in dat beginjaar de enige reden van de slechte rating is fund ik hem in m'n eentje :p
Wel triest, maar waar het feitelijk op neer komt vind je in het businessplan in het resumé. Verlies financiering van kosten van een zieke werknemer die geheel 2016 en 2017 zonder opbrengsten op het bedrijf rust. De rest is naar mijn idee allemaal bla bla.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 11-04-2017 16:14:02 ]
Ja, ik. Ik ga vooral om meer te horen over de plannen voor het te realiseren proeflokaal, waar ik ook in heb geďnvesteerd. En natuurlijk voor het gratis bier
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zal binnenkort wel een deel 3 van komen
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zal binnenkort wel een deel 3 van komen
Klinkt mij in de oren als lulkoek en er een mooi verhaal van maken. Hoe goed je ook bezig bent, je betaald gewoon op tijd (oke, er kunnen prive omstandigheden zijn waardoor het prima een keertje wat later kan). Zeker als je aan het uitbreiden bent, als er dan geen geld voor aflossing is, is het een beetje te krap. Vraag je toch gewoon nieuwe financiering via het platform voor de uitbreiding? Of komt die wellicht niet door de keuring heen?
Maar goed, dat denk ik dan bij het lezen van dat verhaal.
Je zou zeggen dat zijn overhead/privé te hoog is want de aanschaf van de dobberbakken is afgedekt door de leningen KOM en met de maandelijkse leaseopbrengsten kan hij de annuďteiten voldoen. Hij is m.i. nogal chaotisch bezig, België, Amerika, dat zal veel extra kosten meebrengen, andere wetgeving etc., waarom niet eerst op NL focussen om een voldoende grote stabiele basis te krijgen.
Ik heb mij inmiddels ook bij de groep gevoegd die FNC vragen heeft gesteld naar aanleiding van hun nieuwsbrief van 1 april. Toch blijf ik vooralsnog kijken naar hun pitches. Het klusbedrijf ziet er eigenlijk best aantrekkelijk uit. Vanwaar die hoge risicoklasse? Wat ik alleen niet begrijp is waarom zijn eigen vermogen vorig jaar is gedaald, terwijl het bedrijf jaarlijks een enorme groei heeft gerealiseerd.
Op dinsdag 11 april 2017 22:34 schreef Groepfunder het volgende: Wat ik alleen niet begrijp is waarom zijn eigen vermogen vorig jaar is gedaald, terwijl het bedrijf jaarlijks een enorme groei heeft gerealiseerd.
Ik denk dat ie centjes heeft overgeboekt van zijn zakelijke bankrekening naar zn privé betaalrekening.
Die onduidelijkheid over risicoklasse is één van de redenen dat ik FNC even links laat liggen, hoe mooi de projecten er ook uit zien op basis van de summiere informatie.
Ik hoop wel dat ze wat verbeteringen gaan doorvoeren, in de basis heeft FNC namelijk wel vaak projecten die mij aanspreken (veel mkb, relatief kleine bedragen, instappen vanaf 100 euo)
Op woensdag 12 april 2017 10:20 schreef Horsemen het volgende: Ik heb al enige tijd geen nieuwe Collin projecten voorbij zien komen. Zal het zo stil zijn of zijn ze moeilijker te vinden....?
Op woensdag 12 april 2017 10:20 schreef Horsemen het volgende: Ik heb al enige tijd geen nieuwe Collin projecten voorbij zien komen. Zal het zo stil zijn of zijn ze moeilijker te vinden....?
Ik denk dat het stil is. We zien ook geen projecten op de site verschijnen die niet vooraf gevonden zijn.
Op woensdag 12 april 2017 10:20 schreef Horsemen het volgende: Ik heb al enige tijd geen nieuwe Collin projecten voorbij zien komen. Zal het zo stil zijn of zijn ze moeilijker te vinden....?
Ik denk dat het inderdaad stil is, niet omdat het nu zo slecht gaat met de economie maar omdat de banken weer volop meedoen.Wat overblijft is veel shit die zelfs de banken niet willen. Dus het valt te prijzen aan Collin dat ze hun normen overeind houden en minder publiceren. FNC heeft daar minder last van; die passen gewoon de rapportage eisen aan
Ik had toevallig vandaag een gesprek met iemand die betrokken is bij Kredietpaspoort.nl.
quote:
Het Kredietpaspoort is een online dashboard met actuele informatie over jou, je onderneming en je kredietwaardigheid. Het laat betrouwbaar zien hoe jij bezig bent met ondernemen en hoe je bedrijf ervoor staat. Het Kredietpaspoort biedt hiermee een handvat voor coaching/advies en maakt je een gelijkwaardige gesprekspartner van (potentiële) financiers.
Het idee is dat informatie die nodig is voor een kredietbeoordeling op een inzichtelijke en gestandaardiseerde manier wordt gepresenteerd, zodat je dit aan verschillende kredietverleners (zoals crowdfundingplatformen) kunt voorleggen. Ze hebben in het verleden geprobeerd om met crowdfundingplatformen samen te werken, met weinig resultaat. Dat snap ik wel, want dan kunnen platformen geen gekleurd beeld meer schetsen van projecten. Ik wil eens kijken of er geen mogelijkheden zijn om dit weer vlot te trekken, vooral door een paspoort te ontwikkelen wat interessant is voor crowdfundinvesteerders. Mijn contact zal het eens in de groep gooien. Hopelijk horen we hier binnenkort meer over.
Geen balans, maar wel tussentijdse cijfers uit 2016. De brutomarge is bij dit bedrijf wel enorm gestegen in 2016.
Mogen we nu de grootste kostenpost zelf gaan extrapoleren? En dat op basis van de cijfers van 2 voorgaande jaren die heel andere ratio's hebben. En weer geen tussentijdse balans. Ik begin een zure bijsmaak te krijgen bij de FNC pitches.
Gisteren zijn OpDieFiets and ik samen naar de aandeelhoudersvergadering geweest van De Leckere. De meeste CF participaties die ik heb zijn leningen, maar via Symbid zijn ook een aantal aandeel CF geweest.
Ik moet zeggen dat leningen toch mijn voorkeur hebben boven aandelen, omdat het geld makkelijker terug komt. Bij aandelen is het toch de vraag hoe je er weer uit kan stappen.
Dit was een vraag die gisteren ook gesteld is op de vergadering en je ziet dat de bedrijven dat vooral zelf moeten regelen. Symbid geeft daarop eigenlijk geen ondersteuning. Gelukkig wordt er bij De Leckere nu over nagedacht, maar je ziet dat voor veel kleine partijen dit allemaal erg onbekend is hoe dit geregeld moet worden. Ook daarom hebben aandelen CF niet langer mijn voorkeur.
De borrel natijd was erg gezellig en het is fijn om mensen van het forum eens in het echt te spreken. Zo hebben we het gehad over waar de goede projecten blijven, risicobeperking, en dat het FOK forum gewoon de beste discussie heeft in Nederland, etc.
Wat mij betreft smaakt dit naar meer en vind ik het zeker leuk om mensen hier van het forum vaker te zien...
Het bedrijf heeft FNC gezegd dat de personeelskosten in lijn zijn met jaren ervoor. Oké zegt FNC dan is het goed.
quote:
de cijfers van 2016 zijn gebaseerd op de cijfers uit de kolommenbalans waarbij de personeelskosten nog niet zijn berekend. Naar informatie van de ondernemer zijn deze kosten in lijn met de voorgaande jaren
[ Bericht 31% gewijzigd door djh77 op 12-04-2017 14:37:17 ]
Op woensdag 12 april 2017 14:29 schreef djh77 het volgende: Het bedrijf heeft FNC gezegd dat de personeelskosten in lijn zijn met jaren ervoor. Oké zegt FNC dan is het goed.
[..]
Hoezo zijn nu de personeelskosten nog niet bekend over 2016? We zitten in het tweede kwartaal van 2017!
Wilt u zelf even extrapoleren want wij willen onze handen daar niet aan branden en als u dan toch bezig bent extrapoleer dan ook even de rest van de cijfers................
Of er nog extra schulden bij gekomen zijn? De lening vrager had blauwe ogen dus nee geen extra schulden. U kunt rustig investeren wij hebben toch classificatie A gegeven! Wij bij FNC houden van blauwe ogen.
[ Bericht 3% gewijzigd door NaRegenDeZon op 12-04-2017 14:51:38 ]
Ik ben ook heel benieuwd hoe SIG deze gaat publiceren. Ik had inderdaad gezien dat permanente bewoning niet is toegestaan. Verder is er een maandelijkse bijdrage aan het park. Benieuwd hoe ze hier verhuur rendabel laten zijn...
Hoezo zijn nu de personeelskosten nog niet bekend over 2016? We zitten in het tweede kwartaal van 2017!
Wilt u zelf even extrapoleren want wij willen onze handen daar niet aan branden en als u dan toch bezig bent extrapoleer dan ook even de rest van de cijfers................
Of er nog extra schulden bij gekomen zijn? De lening vrager had blauwe ogen dus nee geen extra schulden. U kunt rustig investeren wij hebben toch classificatie A gegeven! Wij bij FNC houden van blauwe ogen.
Er wordt in ieder geval wel iets meer tekst en uitleg gegeven over door FNC, alhoewel het nog steeds minimaal is. Ik neem hem mee voor een klein bedrag.
GvE knalt even een klein projectje vol in een kwartier: Naam: Plaatsing tuinkamer Leendoel: Woning Bedrag: 16.500 euro Rente: 6,0% Looptijd: 72 maanden Classificatie: 2
Op woensdag 12 april 2017 15:27 schreef Certeco het volgende: GvE knalt even een klein projectje vol in een kwartier: Naam: Plaatsing tuinkamer Leendoel: Woning Bedrag: 16.500 euro Rente: 6,0% Looptijd: 72 maanden Classificatie: 2
Mevrouw koopt een huis met een vraagprijs van 149.000 euro. Waarom zou de bank de deur dan dicht houden als zij dit huis koopt en een tuinkamer van 16.500 wil plaatsen?
Lijkt me wel enigzins waardeverhogend en de maandelijkse lasten moeten in principe wel op te brengen zijn toch? Voor de CF-lening is geen HRA van toepassing toch?
En is 16.500 een bedrag wat je niet kunt sparen?
Maakt allemaal niet uit hoor, want hij zit al vol. Hoop dat ze er veel plezier van gaat hebben en dat de investeerders hun centjes netjes terug krijgen.
Op woensdag 12 april 2017 15:49 schreef escortmk2 het volgende: Mevrouw koopt een huis met een vraagprijs van 149.000 euro. Waarom zou de bank de deur dan dicht houden als zij dit huis koopt en een tuinkamer van 16.500 wil plaatsen?
Lijkt me wel enigzins waardeverhogend en de maandelijkse lasten moeten in principe wel op te brengen zijn toch? Voor de CF-lening is geen HRA van toepassing toch?
En is 16.500 een bedrag wat je niet kunt sparen?
Maakt allemaal niet uit hoor, want hij zit al vol. Hoop dat ze er veel plezier van gaat hebben en dat de investeerders hun centjes netjes terug krijgen.
Het is natuurlijk wel een echte stapelfinanciering waarbij er na eventuele uitwinning weinig voor de GVE investeerders over zal blijven. Ze is alleenstaand dus geen partner om op terug te vallen qua inkomen. Wat haar overige vaste lasten zijn inclusief de hypotheek moet je maar raden, maar ze geven een 2 dus ongetwijfeld kan het allemaal makkelijk uit En de HA is uitsluitend van morele betekenis. Een compleet ongedekte lening dus van 7 jaar tegen een nogal zuinige rente......
Over een eventuele AOV hebben we het ook maar niet.
En dan hebben we het nog niet eens gehad over haar vakgebied, want dat kan er na de komende formatie weer ineens heel anders uitzien (laat staan het eeuwige gedoe rondom die PGB's).