WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ook daar heb ik ze ik denk twee maanden geleden al op attent gemaakt. Zouden ze ook naar kijken........... Blijkbaar zien ze geen reden om deze misleidende informatie aan te passen.quote:Op woensdag 14 september 2016 09:53 schreef NaRegenDeZon het volgende:
Als ik de site van Samen in Geld nog eens bekijk vindt ik dat de vergelijking die ze daar maken met het rendement bij de bank eigenlijk wel misleidend.
Rekenvoorbeeld (op basis van 5% rente)
Bij een investering van ¤ 1.000,00 ontvang je bij ons aan rente ¤ 47,50 per jaar ten opzichte van ¤ 6,00 bij de meeste grootbanken. Bij een investering van ¤ 5.000,00 zijn die bedragen ¤ 237,50 ten opzichte van ¤ 30,00 bij een reguliere spaarrekening. Bij een investering van ¤ 25.000,00 geeft dit bij SamenInGeld en rente per jaar van ¤ 1.187,50 ten opzichte van ¤ 150,00 bij een bank.
Je zal in zo'n voorbeeld dan toch minimaal het tarief van een deposito van 5 jaar in je vergelijking moeten gebruiken en niet het direct opvraagbare tarief zoals hier gedaan wordt. Of kan ik bij Samen in Geld ook mijn geld direct terugkrijgen als ik daar om vraag..........................
Even veranderen zou ik zeggen.
Ik heb mezelf gedwongen hem helemaal te lezen. Ik heb ze op Collin nog nooit zo risicovol met zo''n lage rente gezien.quote:Op woensdag 14 september 2016 11:08 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Ik heb hem maar half gelezen en ben er al klaar mee.
Ik zie namelijk, geen zekerheden van enige waarde. Een groot leenbedrag wat niet meer even terug te betalen is als er iets mis gaat. De top holding die niet mee tekent en dat alles tegen een veel te lage rente tov het risico.
Ik pas.
Deze ondernemer kan denk ik beter wat langzamer groeien en niet zo'n grote lening aangaan met daarbij het risico om voor de tweede keer in korte tijd met een bedrijf failliet te gaan.
Als ik het goed begrijp uit de Pitch is het eerste faillissement nog niet eens afgerond of lees ik dat verkeerd?
Ik had ook begrepen dat 1e faillissement nog niet is afgerond.quote:
[..]
Ik heb mezelf gedwongen hem helemaal te lezen. Ik heb ze op Collin nog nooit zo risicovol met zo''n lage rente gezien.
Deze ondernemer kan denk ik beter wat langzamer groeien en niet zo'n grote lening aangaan met daarbij het risico om voor de tweede keer in korte tijd met een bedrijf failliet te gaan.
Als ik het goed begrijp uit de Pitch is het eerste faillissement nog niet eens afgerond of lees ik dat verkeerd?
Moet ik me nu zorgen maken dat hier in een half uur gewoon 100.000 euro in is gestoken?
Of moet ik opgelucht constateren dat dit project niet binnen 5 minuten blind is volgestort, en dat geinteresseerde investeerders dus rustig weloverwogen een keuze kunnen maken?
Ik laat 'm lopen om de al eerder genoemde redenen.
Of moet ik opgelucht constateren dat dit project niet binnen 5 minuten blind is volgestort, en dat geinteresseerde investeerders dus rustig weloverwogen een keuze kunnen maken?
Ik laat 'm lopen om de al eerder genoemde redenen.
KoM kan weer wat gaan uitzoeken:
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu is het volgens mij (nog) niet zo dat die ondernemer niet betaalt.
Het kan gebeuren dat je je plannen moet omgooien.
Netjes is anders als je momenteel niets van je te laat horen.
Het huidige restaurant is al gesloten en hij haalt nu inkomsten uit andere projecten.
Ik zit niet in het project, ik kan me voorstellen als je dat wel zit, dat je wat kamervragen gaat stellen.
[ Bericht 17% gewijzigd door marathon2000 op 14-09-2016 12:07:44 ]
Ik heb nog even het faillisements verslag gelezen. Het bedrijf Garant Project Montage B.V laat 300k schuld na en 50K aan betwiste vorderingen. Dus de betwiste vorderingen hadden het bedrijf mijns inziens niet kunnen redden.quote:
[..]
Ik heb mezelf gedwongen hem helemaal te lezen. Ik heb ze op Collin nog nooit zo risicovol met zo''n lage rente gezien.
Deze ondernemer kan denk ik beter wat langzamer groeien en niet zo'n grote lening aangaan met daarbij het risico om voor de tweede keer in korte tijd met een bedrijf failliet te gaan.
Als ik het goed begrijp uit de Pitch is het eerste faillissement nog niet eens afgerond of lees ik dat verkeerd?
Daarnaast neemt het gelieerde Garant Project Afbouw B.V. gereedschap van de gefailleerde over voor een paar duizend euro maar kan dit zuster bedrijf dit bedrag niet in een keer betalen, dus ook bij dit gelieerde bedrijf is een liquiditeits-probleem naar ik hier lees. Verder kwam ik in het faillissementsverslag nog tegen dat er nog een gelieerde Garant Payrolling B.V. is. Deze kom ik in de pitch nergens meer tegen. Hoe dat nou zit zal nog wat verder onderzoek vergen.
Kort om het is volgens de pitch al risicovol Maar na het lezen van het faillisements verslag denk ik dat de risico's nog groter zijn als dat uit de pitch blijkt.
quote:
KoM kan weer wat gaan uitzoeken:Was dit niet in de planning opgenomen en ook in de pitch duidelijk verteld dat dit zou gaan gebeuren?SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik zit niet in het project, ik kan me voorstellen als je dat wel zit, dat je wat kamervragen gaat stellen.
[ Bericht 6% gewijzigd door NaRegenDeZon op 14-09-2016 12:05:32 ]
Crediteuren in het faillissement 299K. Debiteuren 53K. De debiteur waarover gesproken wordt en als oorzaak van het faillissement wordt gezien bedraagt 49K en zit hier in. Verlies 2015 219K. Volgens mij ligt de oorzaak van het faillissement ergens andersquote:
[..]
Ik had ook begrepen dat 1e faillissement nog niet is afgerond.
Nee, hij zou een nieuw restaurant beginnen. Dat gaat nu niet door. Dat zijn huidige restaurant zou sluiten was wel bekend. Hij geeft nu vooral workshops op locatiequote:
[..]
Was dit niet in de planning opgenomen en ook in de pitch duidelijk verteld dat dit zou gaan gebeuren?
Nieuwe op Lendico: https://www.lendico.nl/kredietaanvraag/detail/27697-128
Wat is de bezigheid van uw bedrijf?
Wij zijn een (internationaal) full service recruitment bedrijf met een extra specialisatie in sourcing, RPO en employer branding. Wij leveren profielen, sourcers, recruiters en trainingen aan (internationale) bedrijven.
Waarom is het veilig u een krediet te verstrekken?
We zijn een stabiele organisatie die op dit moment hard groeit, we hebben onze personeelskosten omlaag gebracht en hebben op dit moment al meer omzet gedraaid dan vorig jaar. Onze doelstelling is om dit jaar rond 900.000 euro om te zetten.
Waar wilt u het krediet voor gebruiken?
Nieuwe apparatuur en een groei van het bedrijf mogelijk maken.
Wat is de bezigheid van uw bedrijf?
Wij zijn een (internationaal) full service recruitment bedrijf met een extra specialisatie in sourcing, RPO en employer branding. Wij leveren profielen, sourcers, recruiters en trainingen aan (internationale) bedrijven.
Waarom is het veilig u een krediet te verstrekken?
We zijn een stabiele organisatie die op dit moment hard groeit, we hebben onze personeelskosten omlaag gebracht en hebben op dit moment al meer omzet gedraaid dan vorig jaar. Onze doelstelling is om dit jaar rond 900.000 euro om te zetten.
Waar wilt u het krediet voor gebruiken?
Nieuwe apparatuur en een groei van het bedrijf mogelijk maken.
[quote] Op woensdag 14 september 2016 11:36 schreef marathon2000 het volgende:
KoM kan weer wat gaan uitzoeken:
Ik zou toch zulke berichten liever in een spoiler te zetten.
Op woensdag 14 september 2016 11:36 schreef marathon2000 het volgende:KoM kan weer wat gaan uitzoeken:
Ik zou toch zulke berichten liever in een spoiler te zetten.
Collin J&M personeelsdiensten 350k, 4 jr.
omzet +100% van 2016 > 2017, heel fors , obv waarvan? , geen strategie/comm plan verwijzing.
bovendien is in 2016 nog geen substantiele omzet stijging zichtbaar.
En 350k voor een bedrijfje met een paar man, en verder geen assets, maakt de doorstart variant eenvoudig. En inderdaad het flexuur , de asset met enige waarde en USP zit niet in de zekerheden / waarborgen.
concl risicovol. Bovendien is de Dir redelijk onzichtbaar op internet. Niet goed voor als je de omzet wilt verdubbelen.
omzet +100% van 2016 > 2017, heel fors , obv waarvan? , geen strategie/comm plan verwijzing.
bovendien is in 2016 nog geen substantiele omzet stijging zichtbaar.
En 350k voor een bedrijfje met een paar man, en verder geen assets, maakt de doorstart variant eenvoudig. En inderdaad het flexuur , de asset met enige waarde en USP zit niet in de zekerheden / waarborgen.
concl risicovol. Bovendien is de Dir redelijk onzichtbaar op internet. Niet goed voor als je de omzet wilt verdubbelen.
En ook de reden van het faillissement ligt wat genuanceerder dan in de pitch van Collin wordt gesuggereerd:quote:
[..]
Ik had ook begrepen dat 1e faillissement nog niet is afgerond.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Denk dat dat toch wel grotendeels klopt.quote:
Als ik de site van Samen in Geld nog eens bekijk vindt ik dat de vergelijking die ze daar maken met het rendement bij de bank eigenlijk wel misleidend.
Rekenvoorbeeld (op basis van 5% rente)
Bij een investering van ¤ 1.000,00 ontvang je bij ons aan rente ¤ 47,50 per jaar ten opzichte van ¤ 6,00 bij de meeste grootbanken. Bij een investering van ¤ 5.000,00 zijn die bedragen ¤ 237,50 ten opzichte van ¤ 30,00 bij een reguliere spaarrekening. Bij een investering van ¤ 25.000,00 geeft dit bij SamenInGeld en rente per jaar van ¤ 1.187,50 ten opzichte van ¤ 150,00 bij een bank.
Je zal in zo'n voorbeeld dan toch minimaal het tarief van een deposito van 5 jaar in je vergelijking moeten gebruiken en niet het direct opvraagbare tarief zoals hier gedaan wordt. Of kan ik bij Samen in Geld ook mijn geld direct terugkrijgen als ik daar om vraag..........................
Even veranderen zou ik zeggen.
Bij de nl grootbanken krijg je voor 5 jaar vast nu al minder dan 0,6%
Knab zie ik nu 1,2 % maar dat zal niet tot de grootbanken gerekend worden
Maximaal wat ik zo snel kon zien was 1,45% maar dan zit je al in het buitenland
Vergelijking met de hoogste bankrente in nl (1,2%) had ik eerlijker gevonden.
J&M collin
D&B heeft risico recentelijk aangepast van verhoogd naar laag, omdat er geen incasso-vorderingen geweest zijn, de balans beter is geworden, en dat ze sneller betalen als landelijk gemiddeld. Wel dun van Dun & Bradstreet is mijn mening. Maar Goed D&B mag een andere mening hebben.
Contact gehad met invest.maatje, deze heeft maar eens de vraag gesteld aan Collin waarom het unique selling point flexuur, ook nog ontwikkeld door J&M buiten deze pitch is gehouden.
Nog geen question / answer op de site.
Voorlopig deze pitch nog op hold.
D&B heeft risico recentelijk aangepast van verhoogd naar laag, omdat er geen incasso-vorderingen geweest zijn, de balans beter is geworden, en dat ze sneller betalen als landelijk gemiddeld. Wel dun van Dun & Bradstreet is mijn mening. Maar Goed D&B mag een andere mening hebben.
Contact gehad met invest.maatje, deze heeft maar eens de vraag gesteld aan Collin waarom het unique selling point flexuur, ook nog ontwikkeld door J&M buiten deze pitch is gehouden.
Nog geen question / answer op de site.
Voorlopig deze pitch nog op hold.
quote:
KoM kan weer wat gaan uitzoeken:KoM weet/wist van niets:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu is het volgens mij (nog) niet zo dat die ondernemer niet betaalt.
Het kan gebeuren dat je je plannen moet omgooien.
Netjes is anders als je momenteel niets van je te laat horen.
Het huidige restaurant is al gesloten en hij haalt nu inkomsten uit andere projecten.
Ik zit niet in het project, ik kan me voorstellen als je dat wel zit, dat je wat kamervragen gaat stellen.quote:De organisatie Kapitaal op Maat, die de crowdfunding had georganiseerd, was niet op de hoogte van dit nieuws. Ze hopen dat de ondernemer alsnog met een toelichting komt voor de investeerders. Wel gaat de organisatie er vanuit dat hij aan zijn verplichtingen richting de investeerders kan voldoen.
Net even m'n Twino-account gecheckt. De eerste euro rente is binnen, maar er staat ook al 16% van de projecten op delayed 
Schip ahoy!
Dat is geen uitzonderlijk hoog percentage. Als het met terugkoop garantie is, is er trouwens niets aan de hand.quote:
Net even m'n Twino-account gecheckt. De eerste euro rente is binnen, maar er staat ook al 16% van de projecten op delayed
Steun het Kiva Fok! team!
http://www.kiva.org/team/fok
http://www.kiva.org/team/fok
Welk recruitment bedrijf heeft voor 50k aan apparatuur nodig? Paar laptops en telefoons en je bent klaar toch?quote:
Nieuwe op Lendico: https://www.lendico.nl/kredietaanvraag/detail/27697-128
Wat is de bezigheid van uw bedrijf?
Wij zijn een (internationaal) full service recruitment bedrijf met een extra specialisatie in sourcing, RPO en employer branding. Wij leveren profielen, sourcers, recruiters en trainingen aan (internationale) bedrijven.
Waarom is het veilig u een krediet te verstrekken?
We zijn een stabiele organisatie die op dit moment hard groeit, we hebben onze personeelskosten omlaag gebracht en hebben op dit moment al meer omzet gedraaid dan vorig jaar. Onze doelstelling is om dit jaar rond 900.000 euro om te zetten.
Waar wilt u het krediet voor gebruiken?
Nieuwe apparatuur en een groei van het bedrijf mogelijk maken.
Cijfers zien er goed uit, met een winst in H1 2016 die groter is dan in heel 2015 en een EV die 2x het vreemd vermogen is.
Alles met buyback, wilde voorzichtig beginnen. Maar toch wel bijzonder, dat er kennelijk zoveel ploft. Het komt er bijna op neer dat elke idioot daar een lening kan aanvragen.quote:
[..]
Dat is geen uitzonderlijk hoog percentage. Als het met terugkoop garantie is, is er trouwens niets aan de hand.
Schip ahoy!
moet dat niet zijn:quote:De organisatie Kapitaal op Maat, die de crowdfunding had georganiseerd, was niet op de hoogte van dit nieuws. Ze hopen dat Elenbaas alsnog met een toelichting komt voor de investeerders. Wel gaat de organisatie er vanuit dat hij aan zijn verplichtingen richting de investeerders kan voldoen.
Verder mag ik hopen dat er inmiddels contact is geweest en dat er is gesproken over de afbetaling. (zit er gelukkig niet in)quote:De organisatie Kapitaal op Maat, die de crowdfunding had georganiseerd, was niet op de hoogte van dit nieuws. Ze VERWACHTEN dat Elenbaas alsnog met een toelichting komt voor de investeerders. Wel EIST de organisatie er vanuit dat hij aan zijn verplichtingen richting de investeerders kan voldoen.
Tot nooit .......
Ik ben bang dat de buyback met een defaultpercentage van 16 ook niet lang is vol te houden.quote:
[..]
Alles met buyback, wilde voorzichtig beginnen. Maar toch wel bijzonder, dat er kennelijk zoveel ploft. Het komt er bijna op neer dat elke idioot daar een lening kan aanvragen.
Tot nooit .......
Nieuwe op GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15407
Limburg & Bruijstens
Project: 15407 Zakelijk
Leendoel: Herfinanciering
Classificatie: 5
G-PD percentage: 0,78
Creditsafe score: 55
Kredietbedrag: ¤ 100.000
Product: Annuīteit
Rente per jaar:7,0%
Looptijd: 60 maanden
Limburg & Bruijstens
Project: 15407 Zakelijk
Leendoel: Herfinanciering
Classificatie: 5
G-PD percentage: 0,78
Creditsafe score: 55
Kredietbedrag: ¤ 100.000
Product: Annuīteit
Rente per jaar:7,0%
Looptijd: 60 maanden
Gisteren is de financiering van hun andere bedrijf geregeld via GVE, nu een nieuwe startquote:
Nieuwe op GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15407
Limburg & Bruijstens
Project: 15407 Zakelijk
Leendoel: Herfinanciering
Classificatie: 5
G-PD percentage: 0,78
Creditsafe score: 55
Kredietbedrag: ¤ 100.000
Product: Annuīteit
Rente per jaar:7,0%
Looptijd: 60 maanden
Van ondernemer naar (tijdelijke) pandjes baas...
Ondanks een mooi geschetst EV zeg ik nee: Stapelfinanciering met ING, risico op wanbetaling of vertrek van de huurders.
[ Bericht 3% gewijzigd door marathon2000 op 14-09-2016 15:36:42 ]
16% is niet per se default hč, het is delayed. Default zal hopelijk een stuk lager liggen. Maar inderdaad, het is afwachten hoe lang het duurt. Daarom is het voor mij nu ook spielerei en geen serieus platform.quote:
[..]
Ik ben bang dat de buyback met een defaultpercentage van 16 ook niet lang is vol te houden.
Schip ahoy!
Waarom is er in de 10 jaar succesvolle exploitatie van het restaurant, en verhuur van het cafepand geen 100k buffer opgebouwd tbv aflossing. Met een bedrag van ¤ 750 per maand reservering was je een heel eind gekomen. Toen was de rente nog 4 - 6 % en met een structuurtje er achter van deposito's was je een heel eind gekomen.
of gewoon tussentijds aflossen, scheelt toch rente,
niet geheel toekomst gericht ondernemen en plannen, toch jammer
Heeft iemand al ervaringen met de crowdfunding projecten van Knab / Collin. Zijn er kwalitatieve verschillen tussen de Knab / Collin projecten waarbij Knab er ook geld instopt en de enkel Collin projecten
[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:03:37 ]
of gewoon tussentijds aflossen, scheelt toch rente,
niet geheel toekomst gericht ondernemen en plannen, toch jammer
Heeft iemand al ervaringen met de crowdfunding projecten van Knab / Collin. Zijn er kwalitatieve verschillen tussen de Knab / Collin projecten waarbij Knab er ook geld instopt en de enkel Collin projecten
[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:03:37 ]
van de 10% rente die wij krijgen heffen hun aan de andere kant wel 24% en hoger (zie de niet buyback leningen)
Daarnaast zal een flink aantal uiteindelijk nog via incasso trajecten etc tot betaling worden gedwongen.... en met rentes als 20% op jaarbasis tikt het toch aardig aan.
Van 80% pakken ze toch "gratis" 10% rente....
Ik denk niet dat ik ooit er voor ga kiezen om echt substantiele bedragen op Twino of Mintos te gaan zetten maar voor de verdeling van gelden is het wel aardig om een paar euro's daar te hebben liggen.
P.S. moet nog steeds een keer een Mintos account beginnen :/
Daarnaast zal een flink aantal uiteindelijk nog via incasso trajecten etc tot betaling worden gedwongen.... en met rentes als 20% op jaarbasis tikt het toch aardig aan.
Van 80% pakken ze toch "gratis" 10% rente....
Ik denk niet dat ik ooit er voor ga kiezen om echt substantiele bedragen op Twino of Mintos te gaan zetten maar voor de verdeling van gelden is het wel aardig om een paar euro's daar te hebben liggen.
P.S. moet nog steeds een keer een Mintos account beginnen :/
GVE herfinan restschuld 100K 7% 60mnd, vermogenspositie is het probleem niet zozeer. Liquiditeit kan een probleem worden igv leegstaand, rest de financiering, de opbouw vd nw zaak, en de prive uitgaven icm het wegvallen v huurinkomsten.
Geen probleem als je de risico's maar kent.
[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:06:00 ]
Geen probleem als je de risico's maar kent.
[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:06:00 ]
Met rentepercentages van bijna 40% kan je je makkelijk 16% defaults permitteren.quote:
[..]
Alles met buyback, wilde voorzichtig beginnen. Maar toch wel bijzonder, dat er kennelijk zoveel ploft. Het komt er bijna op neer dat elke idioot daar een lening kan aanvragen.
Steun het Kiva Fok! team!
http://www.kiva.org/team/fok
http://www.kiva.org/team/fok
De panden zijn langdurig verhuurd (waaronder aan Inbev), dus het risico van leegstand lijkt te overzien.quote:
GVE herfinan restschuld 100K 7% 60mnd, vermogenspositie is het probleem niet zozeer. Liquiditeit kan een probleem worden igv leegstaand, rest de financiering, de opbouw vd nw zaak, en de prive uitgaven icm het wegvallen v huurinkomsten.
Geen probleem als je de risico's maar kent.
Ik heb een klein bedrag in de Waal gestopt, doe nu hetzelfde bij deze familie.
Pecunia non olet
Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?quote:
Heeft iemand nog iets gehoord over het project Pacogi, van de zijde van GvE?
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Misschien wordt er onderhandeld over eventuele voortzetting van de betalingen via een andere B.V.quote:
[..]
Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?
Als het al bij de deurwaarder lag hadden ze daar toch al lang een bericht over kunnen sturen?
[ Bericht 0% gewijzigd door obligataire op 14-09-2016 21:47:29 ]
Pecunia non olet
Najra 1990 heeft gemeld dat er een bericht zou komen van GvE aangaande de reukwater firma. Misschien kan die nog eens navragen waar bericht blijft.quote:
[..]
Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?
Zouden we ook niet nog iets moeten horen van een rechtszaak van GvE t.a.v project 8800 en 7276? Heeft iemand daar al navraag van gedaan waar de info naar investeerders blijft?
[ Bericht 6% gewijzigd door NaRegenDeZon op 14-09-2016 22:10:07 ]
Bizar eigenlijk. Dat personen dus zo diep in de shit zitten dat zo'n lening een goede uitweg lijkt. Maar goed, iedereen is verantwoordelijk voor z'n eigen financiën natuurlijk.quote:
[..]
Met rentepercentages van bijna 40% kan je je makkelijk 16% defaults permitteren.
Schip ahoy!
Volgens mij zou de rechtszaak m.b.t. projecten 8800 en 7276 deze week zijn en zou daarna bericht komen van GVE. Even deze week afwachten dus...quote:
[..]
Najra 1990 heeft gemeld dat er een bericht zou komen van GvE aangaande de reukwater firma. Misschien kan die nog eens navragen waar bericht blijft.
Zouden we ook niet nog iets moeten horen van een rechtszaak van GvE t.a.v project 8800 en 7276? Heeft iemand daar al navraag van gedaan waar de info naar investeerders blijft?
Euro E-Bike (JMS)
Uitbreidingsfinanciering
¤ 275.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/euro-e-bike-jms/
Uitbreidingsfinanciering
¤ 275.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/euro-e-bike-jms/
Ik heb nog wat vragen gesteld over de zekerheden in dit project, maar die zie ik vooralsnog niet verschijnen.quote:
Collin J&M personeelsdiensten 350k, 4 jr.
omzet +100% van 2016 > 2017, heel fors , obv waarvan? , geen strategie/comm plan verwijzing.
bovendien is in 2016 nog geen substantiele omzet stijging zichtbaar.
En 350k voor een bedrijfje met een paar man, en verder geen assets, maakt de doorstart variant eenvoudig. En inderdaad het flexuur , de asset met enige waarde en USP zit niet in de zekerheden / waarborgen.
concl risicovol. Bovendien is de Dir redelijk onzichtbaar op internet. Niet goed voor als je de omzet wilt verdubbelen.
Pecunia non olet
Ik ben ingestapt bij Fenixloft en Geleen bij SiG. Bij beiden in de eerste schijf, gezien de kleinere zekerheden en de zeer kleine annuiteit in de andere schijven. Omdat het nog 6 dagen is, leek het me nu wel mooi om in te stappen. Ik hoop dat ze snel overstappen op achteraf betalen in plaats van direct.
Collin, nieuw project
Euro E-Bike (JMS)
¤ 275.000 | 7,5% rente | 36 maanden | Investeerders: 23 | Reacties: 2
Reeds
geīnvesteerd
8%
¤251.000 nog te investeren
Verlopen
31 dagen resterend
Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin credit score Voldoende
Euro E-Bike (JMS)
¤ 275.000 | 7,5% rente | 36 maanden | Investeerders: 23 | Reacties: 2
Reeds
geīnvesteerd
8%
¤251.000 nog te investeren
Verlopen
31 dagen resterend
Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin credit score Voldoende
Pecunia non olet
Heeft iemand een stok van 100 meter dan durf ik deze misschien aan te raken met die stok...quote:
Euro E-Bike (JMS)
Uitbreidingsfinanciering
¤ 275.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/euro-e-bike-jms/
Het duurde even voordat ik door had dat het om vouwfietsen gaat. Ik las iedere keer vrouwfietsenquote:
Collin, nieuw project
Euro E-Bike (JMS)
¤ 275.000 | 7,5% rente | 36 maanden | Investeerders: 23 | Reacties: 2
Reeds
geīnvesteerd
8%
¤251.000 nog te investeren
Verlopen
31 dagen resterend
Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin credit score Voldoende
Euro E-Bike (JMS): Ben er vrij zeker van dat ik deze mensen al eens eerder ergens tegen ben gekomen? Kan het echter zo snel niet vinden...
De wens is de vader......quote:
[..]
Het duurde even voordat ik door had dat het om vouwfietsen gaat. Ik las iedere keer vrouwfietsen
En je menig erover, ik vind het in ieder geval meer ondernemerschap dan J&M
opm lening is ¤ 7,7k annuīteit per mnd , sorry rekenfoutje 275k ipv 250k is 8,5k per mnd
[ Bericht 3% gewijzigd door peterc op 15-09-2016 11:57:36 ]
Hier zitten mensen ook ik zulke situaties maar hier krijgen ze rustig 100k geleend tegen 8% bij de crowd.quote:
[..]
Bizar eigenlijk. Dat personen dus zo diep in de shit zitten dat zo'n lening een goede uitweg lijkt. Maar goed, iedereen is verantwoordelijk voor z'n eigen financiën natuurlijk.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.”
― Edward Snowden
― Edward Snowden
Invest.maatje zijn vragen over het buiten de pitch houden van hun usp flexuur , komt niet in beeld. Begrijp het van de kant van de ondernemer, maar geeft je als investeerder te denken.
Vraag staat er, nu het antwoord
[ Bericht 10% gewijzigd door peterc op 15-09-2016 12:18:25 ]
Vraag staat er, nu het antwoord
[ Bericht 10% gewijzigd door peterc op 15-09-2016 12:18:25 ]
Ik snap maar niets van de Colling Credit Score van Euro E-Bike (JMS):
Rentabiliteit. De omzet in 2015 was 382K en was van bescheiden omvang. De omzet in 2016 zal uitkomen op 358K. Dik 6% onder de bescheiden omvang van 2015. Het gaat dus helemaal niet goed met de vouwfietsjes. En dan opeens, hocus pocus, hebben we een omzet in 2017 die tweenhalve keer zo hoog is als 2016. Dit lijkt mij tot op heden een verliesgevend bedrijf. De rentabiliteit lijkt mij helemaal niet voldoende en is mijns inziens maximaal matig maar feitelijk onvoldoende.
Solvabiliteit ben ik met ze eens, al is matig een vrij optimistische benadering vergelijken met eerdere projecten en zo onvoldoende meer gerechtvaardigd zijn zeker gezien de voorheen door Collin gebezigde terughoudendheid en voorzichtigheid.
Liquiditeit krijgt een Goed. Ik citeer: "Tot op heden is de liquiditeit genoeg gebleken door bijstorting door de aandeelhouders". Ja zo kan ik het ook. Dit 'goed' kan toch onmogelijk een goed zijn?
Collin gaat het voor mij een beetje verliezen met hun 'objectieve' Collin Credit Score. En ik merk dat de laatste tijd projecten met een hoog leenbedrag veel rooskleuriger worden voorgespiegeld dan ze volgens mij in werkelijkheid zijn. Puntje van zorg.
Rentabiliteit. De omzet in 2015 was 382K en was van bescheiden omvang. De omzet in 2016 zal uitkomen op 358K. Dik 6% onder de bescheiden omvang van 2015. Het gaat dus helemaal niet goed met de vouwfietsjes. En dan opeens, hocus pocus, hebben we een omzet in 2017 die tweenhalve keer zo hoog is als 2016. Dit lijkt mij tot op heden een verliesgevend bedrijf. De rentabiliteit lijkt mij helemaal niet voldoende en is mijns inziens maximaal matig maar feitelijk onvoldoende.
Solvabiliteit ben ik met ze eens, al is matig een vrij optimistische benadering vergelijken met eerdere projecten en zo onvoldoende meer gerechtvaardigd zijn zeker gezien de voorheen door Collin gebezigde terughoudendheid en voorzichtigheid.
Liquiditeit krijgt een Goed. Ik citeer: "Tot op heden is de liquiditeit genoeg gebleken door bijstorting door de aandeelhouders". Ja zo kan ik het ook. Dit 'goed' kan toch onmogelijk een goed zijn?
Collin gaat het voor mij een beetje verliezen met hun 'objectieve' Collin Credit Score. En ik merk dat de laatste tijd projecten met een hoog leenbedrag veel rooskleuriger worden voorgespiegeld dan ze volgens mij in werkelijkheid zijn. Puntje van zorg.
Ik ben het met je eens, ben hier al een aantal keer over gevallen.quote:
Ik snap maar niets van de Colling Credit Score van Euro E-Bike (JMS):
Rentabiliteit. De omzet in 2015 was 382K en was van bescheiden omvang. De omzet in 2016 zal uitkomen op 358K. Dik 6% onder de bescheiden omvang van 2015. Het gaat dus helemaal niet goed met de vouwfietsjes. En dan opeens, hocus pocus, hebben we een omzet in 2017 die tweenhalve keer zo hoog is als 2016. Dit lijkt mij tot op heden een verliesgevend bedrijf. De rentabiliteit lijkt mij helemaal niet voldoende en is mijns inziens maximaal matig maar feitelijk onvoldoende.
Solvabiliteit ben ik met ze eens, al is matig een vrij optimistische benadering vergelijken met eerdere projecten en zo onvoldoende meer gerechtvaardigd zijn zeker gezien de voorheen door Collin gebezigde terughoudendheid en voorzichtigheid.
Liquiditeit krijgt een Goed. Ik citeer: "Tot op heden is de liquiditeit genoeg gebleken door bijstorting door de aandeelhouders". Ja zo kan ik het ook. Dit 'goed' kan toch onmogelijk een goed zijn?
Collin gaat het voor mij een beetje verliezen met hun 'objectieve' Collin Credit Score. En ik merk dat de laatste tijd projecten met een hoog leenbedrag veel rooskleuriger worden voorgespiegeld dan ze volgens mij in werkelijkheid zijn. Puntje van zorg.
Ik heb twijfels over wat het volgende betekend:
"De leningen van mevrouw Ting (...) worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Dit betekent dat er geen aflossing plaatsvindt gedurende de looptijd van de lening via Collin. De rente wordt wel betaald."
Is dit een achtergestelde lening die ook bij een faillissement wordt achtergesteld, of is het een gewone lening waar niet op wordt afgelost? Anders zou het misleidend zijn om dit bij zekerheden te vermelden en klopt de solvabiliteit niet. Ik heb de vraag naar Collin gemaild.
Edit: Opvallend weer dat 1 van de 3 vennoten niet mee wil tekenen voor een garantie.
[ Bericht 1% gewijzigd door Benger op 15-09-2016 13:26:30 ]
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |