[Crowdfunding] #118 We gaan zien wat de zekerheden waard zi

Restschuld financiering tegen 7%. Gewoon grappig.

quote:

Op woensdag 14 september 2016 15:21 schreef Speekselklier het volgende:

[..]

Ik ben bang dat de buyback met een defaultpercentage van 16 ook niet lang is vol te houden.

16% is niet per se default hč, het is delayed. Default zal hopelijk een stuk lager liggen. Maar inderdaad, het is afwachten hoe lang het duurt. Daarom is het voor mij nu ook spielerei en geen serieus platform.

Waarom is er in de 10 jaar succesvolle exploitatie van het restaurant, en verhuur van het cafepand geen 100k buffer opgebouwd tbv aflossing. Met een bedrag van ¤ 750 per maand reservering was je een heel eind gekomen. Toen was de rente nog 4 - 6 % en met een structuurtje er achter van deposito's was je een heel eind gekomen.

of gewoon tussentijds aflossen, scheelt toch rente,

niet geheel toekomst gericht ondernemen en plannen, toch jammer

Heeft iemand al ervaringen met de crowdfunding projecten van Knab / Collin. Zijn er kwalitatieve verschillen tussen de Knab / Collin projecten waarbij Knab er ook geld instopt en de enkel Collin projecten

[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:03:37 ]

van de 10% rente die wij krijgen heffen hun aan de andere kant wel 24% en hoger (zie de niet buyback leningen)

Daarnaast zal een flink aantal uiteindelijk nog via incasso trajecten etc tot betaling worden gedwongen.... en met rentes als 20% op jaarbasis tikt het toch aardig aan.
Van 80% pakken ze toch "gratis" 10% rente....

Ik denk niet dat ik ooit er voor ga kiezen om echt substantiele bedragen op Twino of Mintos te gaan zetten maar voor de verdeling van gelden is het wel aardig om een paar euro's daar te hebben liggen.

P.S. moet nog steeds een keer een Mintos account beginnen :/

GVE herfinan restschuld 100K 7% 60mnd, vermogenspositie is het probleem niet zozeer. Liquiditeit kan een probleem worden igv leegstaand, rest de financiering, de opbouw vd nw zaak, en de prive uitgaven icm het wegvallen v huurinkomsten.

Geen probleem als je de risico's maar kent.

[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-09-2016 17:06:00 ]

quote:

Op woensdag 14 september 2016 15:12 schreef Piet__Piraat het volgende:

[..]

Alles met buyback, wilde voorzichtig beginnen. Maar toch wel bijzonder, dat er kennelijk zoveel ploft. Het komt er bijna op neer dat elke idioot daar een lening kan aanvragen.

Met rentepercentages van bijna 40% kan je je makkelijk 16% defaults permitteren.

quote:

Op woensdag 14 september 2016 16:29 schreef peterc het volgende:
GVE herfinan restschuld 100K 7% 60mnd, vermogenspositie is het probleem niet zozeer. Liquiditeit kan een probleem worden igv leegstaand, rest de financiering, de opbouw vd nw zaak, en de prive uitgaven icm het wegvallen v huurinkomsten.

Geen probleem als je de risico's maar kent.

De panden zijn langdurig verhuurd (waaronder aan Inbev), dus het risico van leegstand lijkt te overzien.

Ik heb een klein bedrag in de Waal gestopt, doe nu hetzelfde bij deze familie.

Heeft iemand nog iets gehoord over het project Pacogi, van de zijde van GvE?

quote:

Op woensdag 14 september 2016 20:43 schreef obligataire het volgende:
Heeft iemand nog iets gehoord over het project Pacogi, van de zijde van GvE?

Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?

quote:

Op woensdag 14 september 2016 21:18 schreef AQuila360 het volgende:

[..]

Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?

Misschien wordt er onderhandeld over eventuele voortzetting van de betalingen via een andere B.V.
Als het al bij de deurwaarder lag hadden ze daar toch al lang een bericht over kunnen sturen?

[ Bericht 0% gewijzigd door obligataire op 14-09-2016 21:47:29 ]

quote:

Op woensdag 14 september 2016 21:18 schreef AQuila360 het volgende:

[..]

Nee, volgens iemand hier zou er afgelopen vrijdag een bericht komen maar nog niets gehad, wellicht een goed teken?

Najra 1990 heeft gemeld dat er een bericht zou komen van GvE aangaande de reukwater firma. Misschien kan die nog eens navragen waar bericht blijft.
Zouden we ook niet nog iets moeten horen van een rechtszaak van GvE t.a.v project 8800 en 7276? Heeft iemand daar al navraag van gedaan waar de info naar investeerders blijft?

[ Bericht 6% gewijzigd door NaRegenDeZon op 14-09-2016 22:10:07 ]

quote:

Op woensdag 14 september 2016 16:39 schreef voetbalmanager2 het volgende:

[..]

Met rentepercentages van bijna 40% kan je je makkelijk 16% defaults permitteren.

Bizar eigenlijk. Dat personen dus zo diep in de shit zitten dat zo'n lening een goede uitweg lijkt. Maar goed, iedereen is verantwoordelijk voor z'n eigen financiën natuurlijk.

quote:

Op woensdag 14 september 2016 22:02 schreef NaRegenDeZon het volgende:

[..]

Najra 1990 heeft gemeld dat er een bericht zou komen van GvE aangaande de reukwater firma. Misschien kan die nog eens navragen waar bericht blijft.
Zouden we ook niet nog iets moeten horen van een rechtszaak van GvE t.a.v project 8800 en 7276? Heeft iemand daar al navraag van gedaan waar de info naar investeerders blijft?

Volgens mij zou de rechtszaak m.b.t. projecten 8800 en 7276 deze week zijn en zou daarna bericht komen van GVE. Even deze week afwachten dus...

Euro E-Bike (JMS)
Uitbreidingsfinanciering
¤ 275.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/euro-e-bike-jms/

quote:

Op woensdag 14 september 2016 12:05 schreef peterc het volgende:
Collin J&M personeelsdiensten 350k, 4 jr.

omzet +100% van 2016 > 2017, heel fors , obv waarvan? , geen strategie/comm plan verwijzing.
bovendien is in 2016 nog geen substantiele omzet stijging zichtbaar.
En 350k voor een bedrijfje met een paar man, en verder geen assets, maakt de doorstart variant eenvoudig. En inderdaad het flexuur , de asset met enige waarde en USP zit niet in de zekerheden / waarborgen.

concl risicovol. Bovendien is de Dir redelijk onzichtbaar op internet. Niet goed voor als je de omzet wilt verdubbelen.

Ik heb nog wat vragen gesteld over de zekerheden in dit project, maar die zie ik vooralsnog niet verschijnen.

Ik ben ingestapt bij Fenixloft en Geleen bij SiG. Bij beiden in de eerste schijf, gezien de kleinere zekerheden en de zeer kleine annuiteit in de andere schijven. Omdat het nog 6 dagen is, leek het me nu wel mooi om in te stappen. Ik hoop dat ze snel overstappen op achteraf betalen in plaats van direct.

Collin, nieuw project

Euro E-Bike (JMS)

¤ 275.000 | 7,5% rente | 36 maanden | Investeerders: 23 | Reacties: 2
Reeds
geīnvesteerd
8%
¤251.000 nog te investeren
Verlopen

31 dagen resterend
Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin credit score Voldoende

quote:

Op donderdag 15 september 2016 11:00 schreef marathon2000 het volgende:
Euro E-Bike (JMS)
Uitbreidingsfinanciering
¤ 275.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/euro-e-bike-jms/

Heeft iemand een stok van 100 meter dan durf ik deze misschien aan te raken met die stok...

quote:

Op donderdag 15 september 2016 11:09 schreef obligataire het volgende:
Collin, nieuw project

Euro E-Bike (JMS)

¤ 275.000 | 7,5% rente | 36 maanden | Investeerders: 23 | Reacties: 2
Reeds
geīnvesteerd
8%
¤251.000 nog te investeren
Verlopen

31 dagen resterend
Risicoscore
Dun & Bradstreet
Verhoogd risico
Collin credit score Voldoende

Het duurde even voordat ik door had dat het om vouwfietsen gaat. Ik las iedere keer vrouwfietsen

Euro E-Bike (JMS): Ben er vrij zeker van dat ik deze mensen al eens eerder ergens tegen ben gekomen? Kan het echter zo snel niet vinden...

quote:

Op donderdag 15 september 2016 11:18 schreef rockenfeller het volgende:

[..]

Het duurde even voordat ik door had dat het om vouwfietsen gaat. Ik las iedere keer vrouwfietsen

De wens is de vader......
En je menig erover, ik vind het in ieder geval meer ondernemerschap dan J&M

opm lening is ¤ 7,7k annuīteit per mnd , sorry rekenfoutje 275k ipv 250k is 8,5k per mnd

[ Bericht 3% gewijzigd door peterc op 15-09-2016 11:57:36 ]

quote:

Op donderdag 15 september 2016 10:14 schreef Piet__Piraat het volgende:

[..]

Bizar eigenlijk. Dat personen dus zo diep in de shit zitten dat zo'n lening een goede uitweg lijkt. Maar goed, iedereen is verantwoordelijk voor z'n eigen financiën natuurlijk.

Hier zitten mensen ook ik zulke situaties maar hier krijgen ze rustig 100k geleend tegen 8% bij de crowd.

Invest.maatje zijn vragen over het buiten de pitch houden van hun usp flexuur , komt niet in beeld. Begrijp het van de kant van de ondernemer, maar geeft je als investeerder te denken.

Vraag staat er, nu het antwoord

[ Bericht 10% gewijzigd door peterc op 15-09-2016 12:18:25 ]

Ik snap maar niets van de Colling Credit Score van Euro E-Bike (JMS):

Rentabiliteit. De omzet in 2015 was 382K en was van bescheiden omvang. De omzet in 2016 zal uitkomen op 358K. Dik 6% onder de bescheiden omvang van 2015. Het gaat dus helemaal niet goed met de vouwfietsjes. En dan opeens, hocus pocus, hebben we een omzet in 2017 die tweenhalve keer zo hoog is als 2016. Dit lijkt mij tot op heden een verliesgevend bedrijf. De rentabiliteit lijkt mij helemaal niet voldoende en is mijns inziens maximaal matig maar feitelijk onvoldoende.

Solvabiliteit ben ik met ze eens, al is matig een vrij optimistische benadering vergelijken met eerdere projecten en zo onvoldoende meer gerechtvaardigd zijn zeker gezien de voorheen door Collin gebezigde terughoudendheid en voorzichtigheid.

Liquiditeit krijgt een Goed. Ik citeer: "Tot op heden is de liquiditeit genoeg gebleken door bijstorting door de aandeelhouders". Ja zo kan ik het ook. Dit 'goed' kan toch onmogelijk een goed zijn?

Collin gaat het voor mij een beetje verliezen met hun 'objectieve' Collin Credit Score. En ik merk dat de laatste tijd projecten met een hoog leenbedrag veel rooskleuriger worden voorgespiegeld dan ze volgens mij in werkelijkheid zijn. Puntje van zorg.

quote:

Op donderdag 15 september 2016 12:33 schreef mike79_n het volgende:
Ik snap maar niets van de Colling Credit Score van Euro E-Bike (JMS):

Rentabiliteit. De omzet in 2015 was 382K en was van bescheiden omvang. De omzet in 2016 zal uitkomen op 358K. Dik 6% onder de bescheiden omvang van 2015. Het gaat dus helemaal niet goed met de vouwfietsjes. En dan opeens, hocus pocus, hebben we een omzet in 2017 die tweenhalve keer zo hoog is als 2016. Dit lijkt mij tot op heden een verliesgevend bedrijf. De rentabiliteit lijkt mij helemaal niet voldoende en is mijns inziens maximaal matig maar feitelijk onvoldoende.

Solvabiliteit ben ik met ze eens, al is matig een vrij optimistische benadering vergelijken met eerdere projecten en zo onvoldoende meer gerechtvaardigd zijn zeker gezien de voorheen door Collin gebezigde terughoudendheid en voorzichtigheid.

Liquiditeit krijgt een Goed. Ik citeer: "Tot op heden is de liquiditeit genoeg gebleken door bijstorting door de aandeelhouders". Ja zo kan ik het ook. Dit 'goed' kan toch onmogelijk een goed zijn?

Collin gaat het voor mij een beetje verliezen met hun 'objectieve' Collin Credit Score. En ik merk dat de laatste tijd projecten met een hoog leenbedrag veel rooskleuriger worden voorgespiegeld dan ze volgens mij in werkelijkheid zijn. Puntje van zorg.

Ik ben het met je eens, ben hier al een aantal keer over gevallen.

Ik heb twijfels over wat het volgende betekend:
"De leningen van mevrouw Ting (...) worden achtergesteld ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Dit betekent dat er geen aflossing plaatsvindt gedurende de looptijd van de lening via Collin. De rente wordt wel betaald."
Is dit een achtergestelde lening die ook bij een faillissement wordt achtergesteld, of is het een gewone lening waar niet op wordt afgelost? Anders zou het misleidend zijn om dit bij zekerheden te vermelden en klopt de solvabiliteit niet. Ik heb de vraag naar Collin gemaild.

Edit: Opvallend weer dat 1 van de 3 vennoten niet mee wil tekenen voor een garantie.

[ Bericht 1% gewijzigd door Benger op 15-09-2016 13:26:30 ]