WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Even een korte update: Symbid begint in de 2e helft van mei met loan-based crowdfunding!
Hier de belangrijkste punten:
• Flexibele looptijd: tussen de 6 maanden en 7 jaar
• Annuďteiten lening met rente en terugbetaling op kwartaalbasis
• Geen persoonlijke aansprakelijkheid
Voorwaarden voor Loan Crowdfunding van Symbid
• Minstens 3 jaar historische financiële gegevens
• Prognose voor de komende 3 jaar
• Een duidelijk businessplan
Wat verder interessant is is dat je de prestaties van de bedrijven goed in de gaten kan houden (zie: https://www.symbid.nl/pages/monitoring). Ik vraag me nog af of dit in afgeslankte vorm is of gelijk aan de manier waarop je aandelen kan monitoren. Ze zeggen er niks over dus wellicht is het in gelijke vorm. Verder kunnen ondernemers hierdoor ook een combinatie van aandelen en lening uitzetten wat voor sommige ondernemers wellicht een pluspunt is. Zie verder: https://www.symbid.nl/pages/loan
Ben benieuwd hoe Symbid het er vanaf gaat brengen, wat denken jullie?
Hier de belangrijkste punten:
• Flexibele looptijd: tussen de 6 maanden en 7 jaar
• Annuďteiten lening met rente en terugbetaling op kwartaalbasis
• Geen persoonlijke aansprakelijkheid
Voorwaarden voor Loan Crowdfunding van Symbid
• Minstens 3 jaar historische financiële gegevens
• Prognose voor de komende 3 jaar
• Een duidelijk businessplan
Wat verder interessant is is dat je de prestaties van de bedrijven goed in de gaten kan houden (zie: https://www.symbid.nl/pages/monitoring). Ik vraag me nog af of dit in afgeslankte vorm is of gelijk aan de manier waarop je aandelen kan monitoren. Ze zeggen er niks over dus wellicht is het in gelijke vorm. Verder kunnen ondernemers hierdoor ook een combinatie van aandelen en lening uitzetten wat voor sommige ondernemers wellicht een pluspunt is. Zie verder: https://www.symbid.nl/pages/loan
Ben benieuwd hoe Symbid het er vanaf gaat brengen, wat denken jullie?
de kosten bij symbid zijn me te hoog; ik houd het bij GvE (afbouw), KoM, Greencrowd, Lendahand en Collin.
Zijn inderdaad wel aan de hoge kant. Denk dat daardoor met name de kortlopende leningen op Symbid het niet zo goed gaan doen.quote:Op donderdag 7 mei 2015 23:55 schreef Camogli het volgende:
de kosten bij symbid zijn me te hoog; ik houd het bij GvE (afbouw), KoM, Greencrowd, Lendahand en Collin.
Ze staan nu in mijn overzicht als betaald dus het zal vandaag ongetwijfeld binnen komen. Blijft apart.quote:
Heel vreemd die verschillen en ik vraag mij af hoe dat kan. Het geld is bij KoM of binnen of niet toch? Hoe kunnen ze nu de een uitbetalen en de ander nog niet....
Bij staan op dit moment Faja Lobi, Aurora Flowers en special trees als " betaald: nee" en ook niets binnen.
Alles betalingen van kom zijn binnen. Ben even naar de verschillen voor de lener aan het bekijken op de verschillende platforms KoM eenmalig 3,25%, GvE eenmalig 1,25% en daarna 0,95% per jaar : Collin 1,4-1,9% en daarna 0,6% per jaar. Alles los van dossierkosten. Betekent dit dat de grootste geldstroom van KoM moet komen van nieuwe projecten? En dat dit een grote(re) druk voor KoM geeft om projecten te laten doorgaan dan GvE of Collin? Denk dat GvE een grote druk heeft omdat ze (in)direct beursgenoteerd zijn en dus sterk moeten groeien. Welk platform heeft het beste model voor de lange termijn? de aflossingen duren vaak 5 jaar en dan moet het platform nog wel bestaan.
Bij veel van de platformen (alle?) heb je de overeenkomst met de partij waaraan je het geld leent. Mocht het platform verdwijnen, moet de partij aan wie het geld geleend is iedereen nog wel gewoon terugbetalen.quote:
...
Welk platform heeft het beste model voor de lange termijn? de aflossingen duren vaak 5 jaar en dan moet het platform nog wel bestaan.
Net eerste KoM uitbetaling binnen; wat ik dan weer een groot nadeel vind van KoM t.o.v. GvE is dat je bij kom nergens een uitbetalingsschema kunt vinden betreffende je projecten. Wanneer ze uitbetalen en dus ook vooral de uitsplitsing tussen aflossing en rente.
Waar kom dus de reputatie heeft om betere cijfers van projecten te laten zien schieten ze hier mijns inziens toch tekort.
Waar kom dus de reputatie heeft om betere cijfers van projecten te laten zien schieten ze hier mijns inziens toch tekort.
Ja dat klopt maar neem al deel aan meer dan 30 projecten en ben de portefeuille aan het opbouwen. Zie me niet idereen persoonlijk aan te schrijven voor 10 - 20 euro per maand. Heb trouwens het investeringsgedeelte niet vermeld maar alleen collin berekent een fee per jaar, de anderen niet en zijn daarmee dus behoorlijk afhankelijk van nieuwe projecten.
KOM is ook gewoon 0.9% toch?quote:
Alles betalingen van kom zijn binnen. Ben even naar de verschillen voor de lener aan het bekijken op de verschillende platforms KoM eenmalig 3,25%, GvE eenmalig 1,25% en daarna 0,95% per jaar : Collin 1,4-1,9% en daarna 0,6% per jaar. Alles los van dossierkosten. Betekent dit dat de grootste geldstroom van KoM moet komen van nieuwe projecten? En dat dit een grote(re) druk voor KoM geeft om projecten te laten doorgaan dan GvE of Collin? Denk dat GvE een grote druk heeft omdat ze (in)direct beursgenoteerd zijn en dus sterk moeten groeien. Welk platform heeft het beste model voor de lange termijn? de aflossingen duren vaak 5 jaar en dan moet het platform nog wel bestaan.
Edit: laat maar, voor de lener heb je het over...
[ Bericht 6% gewijzigd door AmicusS op 08-05-2015 10:15:04 ]
5/B/horecaquote:Op vrijdag 8 mei 2015 09:26 schreef µ het volgende:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=10490
5/B/8%
Bistro
De Rotonde is een absolute no-go.
Zelfs met 10% had ik er nog over moeten denken.
Maar 8% is echt te weinig met de achtergrond zoals gepresenteerd.
Zeker de voetnoot is interessant.
Goed gedaan door GvE de aanvullende info!
Zelfs met 10% had ik er nog over moeten denken.
Maar 8% is echt te weinig met de achtergrond zoals gepresenteerd.
Zeker de voetnoot is interessant.
Goed gedaan door GvE de aanvullende info!
Absoluut!quote:
Zeker de voetnoot is interessant.
Goed gedaan door GvE de aanvullende info!
ik blijf hier ook heel erg ver weg vanquote:
De Rotonde is een absolute no-go.
Zelfs met 10% had ik er nog over moeten denken.
Maar 8% is echt te weinig met de achtergrond zoals gepresenteerd.
Zeker de voetnoot is interessant.
Goed gedaan door GvE de aanvullende info!
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
GvE en KOM hebben hetzelfde verdienmodel. Bij Gve betaal je eenmalig: 1,25 + 0.95 pj. Bij 3 jaar bijvoorbeeld betaal je bij GvE eenmalig 4,1%.quote:
Alles betalingen van kom zijn binnen. Ben even naar de verschillen voor de lener aan het bekijken op de verschillende platforms KoM eenmalig 3,25%, GvE eenmalig 1,25% en daarna 0,95% per jaar : Collin 1,4-1,9% en daarna 0,6% per jaar. Alles los van dossierkosten. Betekent dit dat de grootste geldstroom van KoM moet komen van nieuwe projecten? En dat dit een grote(re) druk voor KoM geeft om projecten te laten doorgaan dan GvE of Collin? Denk dat GvE een grote druk heeft omdat ze (in)direct beursgenoteerd zijn en dus sterk moeten groeien. Welk platform heeft het beste model voor de lange termijn? de aflossingen duren vaak 5 jaar en dan moet het platform nog wel bestaan.
Ze verdienen dus beide alleen bij nieuwe projecten
Liever 1% rente op me spaarrekening dan me geld steken in dit project.quote:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=10490
5/B/8%
Bistro
Ik blijf er ook weg van, maar mocht je wel eens in die omgeving eten dan is de incentive natuurlijk perfect om een kleine investering te verantwoorden. ¤100 erin en direct al ¤25 korting als incentive bovenop de 8% rente. Daarmee dam je eventuele risico's natuurlijk direct enorm in.quote:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=10490
5/B/8%
Bistro
GKK: 4/BB/8%: https://www.geldvoorelkaa(...)project.aspx?id=9488
quote:
Mede-eigenaar H. Kap heeft al twee succesvolle projecten lopen via zijn personal holding H. Kap Beheer BV: het gaat om de leningnummers 4394 en 5202. De 50 % aandelen in GKK Beheer BV houdt hij in privé. De heer J. Kloos heeft een loondienstfuctie en belegt nog in ander onroerend goed.
De risicoklasse van dit project is op 4 gesteld omdat inkomsten en uitgaven voor 2015 al vast staan. Daarom is de afloscapaciteit zoals die in de prognose staat hard genoeg.
De heren Kloos en Kap hebben verklaard geen onttrekkingen uit GKK Beheer BV te doen gedurende de looptijd van de crowdfunding.
జ్ఞా
"De afloscapaciteit is in 2014 net niet voldoende voor alle aflosverplichtingen maar na invoering van alle verbeteringen is hij dat wel."
Afloscapaciteit net genoeg, waarom dan een 4? En 19.000,- resultaat voor vennootschapsbelasting in 2013 en 2014, blijft er 15200,- over per jaar. Het is krap allemaal.quote:Op vrijdag 8 mei 2015 10:38 schreef µ het volgende:
GKK: 4/BB/8%: https://www.geldvoorelkaa(...)project.aspx?id=9488
[..]
Die H. Kap doet wel handel in veel verschillende sectoren.
Ik heb nog een project van hem in de zwembadfilters (1A)
Ik heb nog een project van hem in de zwembadfilters (1A)
Ook voor dit project:quote:
GKK: 4/BB/8%: https://www.geldvoorelkaa(...)project.aspx?id=9488
[..]
quote:Op vrijdag 8 mei 2015 10:31 schreef JortK het volgende:
[..]
Liever 1% rente op me spaarrekening dan me geld steken in dit project.
de opmerking van net genoeg slaat op de bistroquote:
[..]
Afloscapaciteit net genoeg, waarom dan een 4? En 19.000,- resultaat voor vennootschapsbelasting in 2013 en 2014, blijft er 15200,- over per jaar. Het is krap allemaal.
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
