WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Een kind die naar kdv gaat scheelt al, en een groot huis met dito hypotheek.quote:Op woensdag 17 september 2014 21:56 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik kan daar een jaar van leven...waar komt dat verschil vandaan...??
Maar zoals ik al zij, minimaal 6 maanden, bij werkloosheid is het kdv het eerste wat eruit gaat natuurlijk, scheelt alweer 2-3 maanden
Voor het overbruggen van een buffer hoef je toch geen kleren te kopen? Ik bedoel, dat buffer zit toch ook in je kledingkast?quote:Op woensdag 17 september 2014 22:05 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Jij loopt altijd in kleren van Zeeman?
censuur :O
Gokje, je hebt geen leven?quote:
[..]
Ik kan daar een jaar van leven...waar komt dat verschil vandaan...??
so long and thanks for all the fish
Aflossen op hypotheek steeds populairder:quote:Op zondag 14 september 2014 14:42 schreef SeLang het volgende:
Echt lachen zoals die lage rente deflatie verder in de hand werkt. Met elke afgeloste hypotheek krimpt de maatschappelijke geldhoeveelheid, precies het omgekeerde van wat men probeert te bereiken.
Zonder HRA zou aflossen altijd aantrekkelijk zijn. Als je nu 1.5% spaarrente krijgt en 4% hypotheekrente betaalt, is aflossen ondanks renteaftrek toch voordeliger.quote:'De meest genoemde reden (52 procent) om tussentijds af te lossen is dat het door de lage spaarrente financieel aantrekkelijk is geworden om af te lossen'', zegt directeur hypotheken Dennis Noordervliet.
In het verleden bij (zeg) 5% spaarrente en 7,5% hypotheekrente maakte de renteaftrek het aantrekkelijk om vooral niet af te lossen.
censuur :O
Niet kunnen rondkomen van 20k netto.quote:
[..]
Gokje, je hebt geen leven?
Bedankt Hans.
Niet genoeg inlevingsvermogen kunnen hebben dat je eigen persoonlijke situatie niet noodzakelijkerwijs die van een ander isquote:
[..]
Niet kunnen rondkomen van 20k netto.
so long and thanks for all the fish
Voordeel is wel dat als je niet aflost, dat geld ter beschikking blijft, voor andere opportuniteiten nu en in de toekomst. Daar zou ik best 0.5% voor over hebben.quote:
[..]
Aflossen op hypotheek steeds populairder:
[..]
Zonder HRA zou aflossen altijd aantrekkelijk zijn. Als je nu 1.5% spaarrente krijgt en 4% hypotheekrente betaalt, is aflossen ondanks renteaftrek toch voordeliger.
In het verleden bij (zeg) 5% spaarrente en 7,5% hypotheekrente maakte de renteaftrek het aantrekkelijk om vooral niet af te lossen.
Er zijn ook wel andere beleggingsvormen die meer opleveren dat een direct opeisbare spaarrekening. Er zijn veel soorten grijs tussen risicoloos en een casino.
so long and thanks for all the fish
Met 20k red ik het ook wel, inclusief 5-6 maanden per jaar epische reizen maken. Life is good 
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Zit te twijfelen over aflossen of sparen/indexbeleggen. Daar moet ik kijken naar meer dan alleen de rentes van mijn hypotheek en spaarrrente/beleg-rendement, zaken als hypotheekrenteaftrek en vrh zijn daar ook belangrijk voor.
Heeft iemand een berekening/model/sheet om te berekenen waar het bep zit tussen aflossen<>sparen/beleggen?
Heeft iemand een berekening/model/sheet om te berekenen waar het bep zit tussen aflossen<>sparen/beleggen?
జ్ఞా
Wat is jouw woonsituatie dan, als ik vragen mag? Je bent de helft van dat bedrag al vrij snel kwijt om een (leuk) dak boven je hoofd te hebben en dan heb je nog geen hap gegeten, laat staan op vakantie geweest.quote:
Met 20k red ik het ook wel, inclusief 5-6 maanden per jaar epische reizen maken. Life is good
Voor de mensen die vermogensrendementsheffing betalen is het verschil al snel meerdere keren 0,5% per jaar.quote:
Voordeel is wel dat als je niet aflost, dat geld ter beschikking blijft, voor andere opportuniteiten nu en in de toekomst. Daar zou ik best 0.5% voor over hebben.
censuur :O
Als ze een 'hoge' hypotheekrente betalen, de laagste spaarrente beuren en in het laagste belastingtarief vallen wel ja. Mijn punt is dat een hypotheek aflossen altijd nog kan, opnemen niet.quote:
[..]
Voor de mensen die vermogensrendementsheffing betalen is het verschil al snel meerdere keren 0,5% per jaar.
(in sommige landen kan dat trouwens wel, daar is een offset account gekoppeld aan de hyp. lening, waarin je geld kan storten en eruit kan halen zonder beperkingen, en waarop dezelfde rente wordt vergoed als dat je op de opgenomen lening moet betalen).
En dat geldt driedubbel als je een hele lage hypotheekrente voor een lange vaste periode hebt. Als de rentes weer wat normaliseren mep je jezelf voor het hoofd als je alles in die lening gegooid hebt. Maarja, mensen kijken niet verder dan de waan van deze maand.
so long and thanks for all the fish
Qua rente kan je toch ook geen 5 jaar vooruit kijken? Wij dachten 3 jaar geleden een goede hypotheek tegen 3,6% af te sluiten. Nu staat voor exact diezelfde hypotheek (bank, RVP etc) een aanbieding tegen 2,5% op internet. Iets algemeens is op de lange termijn niet te voorspellen; mede gezien de wijzigingen in je persoonlijke levenssituatie.quote:
En dat geldt driedubbel als je een hele lage hypotheekrente voor een lange vaste periode hebt. Als de rentes weer wat normaliseren mep je jezelf voor het hoofd als je alles in die lening gegooid hebt. Maarja, mensen kijken niet verder dan de waan van deze maand.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dus mag flexabiliteit best een prijs hebben, dank voor bevestigen waarom aflossen niet persé de beste oolossing is (waarbij ik ook niet zeg dat je het -tend ele- persé niet moet doen). Mensen zouden wat meer strategisch moeten denken ipv gefixeerd te zijn op tienden van percenten, met alle respect.quote:
[..]
Qua rente kan je toch ook geen 5 jaar vooruit kijken? Wij dachten 3 jaar geleden een goede hypotheek tegen 3,6% af te sluiten. Nu staat voor exact diezelfde hypotheek (bank, RVP etc) een aanbieding tegen 2,5% op internet. Iets algemeens is op de lange termijn niet te voorspellen; mede gezien de wijzigingen in je persoonlijke levenssituatie.
Financiele flexabilteit maakt juist mogelijk dat wanneer er echt iets te verdelen is, je daar ook daadwerkelijk van kan profiteren. Zeker als je een rente van die hoogte betaalt, zou ik nimmer meer aflossen dan verplicht is. Je zet jezelf ermee vast(er)dan nodig is.
so long and thanks for all the fish
Zijn we het daar (eens een keer) over eens.quote:
Dus mag flexabiliteit best een prijs hebben, dank voor bevestigen waarom aflossen niet persé de beste oolossing is (waarbij ik ook niet zeg dat je het -tend ele- persé niet moet doen). Mensen zouden wat meer strategisch moeten denken ipv gefixeerd te zijn op tienden van percenten, met alle respect.
Financiele flexabilteit maakt juist mogelijk dat wanneer er echt iets te verdelen is, je daar ook daadwerkelijk van kan profiteren. Zeker als je een rente van die hoogte betaalt, zou ik nimmer meer aflossen dan verplicht is. Je zet jezelf ermee vast(er)dan nodig is.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Is toch belachelijk dat er niets meer van spaarrentes overblijft. Zie geen rede om nog geld weg te zetten. Stukje veiligheid weegt niet langer op tegen belastingen en dergelijken zo blijft er niets over van je geld...
"Bitcoin is to banks, what email was to postal offices."
Dat is dan ook precies de bedoeling van de ECB: dat je je geld niet vast zet maar uit gaat gevenquote:Op woensdag 24 september 2014 03:36 schreef litecoin het volgende:
Is toch belachelijk dat er niets meer van spaarrentes overblijft. Zie geen rede om nog geld weg te zetten. Stukje veiligheid weegt niet langer op tegen belastingen en dergelijken zo blijft er niets over van je geld...
Zodat het op de berg van de grote bedrijven en dus aandeelhouders terechtkomt?quote:
[..]
Dat is dan ook precies de bedoeling van de ECB: dat je je geld niet vast zet maar uit gaat geven
censuur :O
Die vervolgnes dat geld ook weer uit gaan gevenquote:
[..]
Zodat het op de berg van de grote bedrijven en dus aandeelhouders terechtkomt?
Herverdelings effect van de lage rente (uit een McKinsey report van vorig jaar):
De overheid en corporaties zijn de grote winnaar, huishoudens als groep zijn de grote verliezer. Maar die laatste groep loopt natuurlijk erg uiteen afhankelijk van schulden, bezittingen en opgebouwde pensioenen. Gemiddeld zijn ouderen de grote verliezer, jongeren de winnaar.
De overheid en corporaties zijn de grote winnaar, huishoudens als groep zijn de grote verliezer. Maar die laatste groep loopt natuurlijk erg uiteen afhankelijk van schulden, bezittingen en opgebouwde pensioenen. Gemiddeld zijn ouderen de grote verliezer, jongeren de winnaar.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
In mijn omgeving veel mensen tussen 47 en 60 jaar.
Waarvan een deel zonder werk. Geen inkomen/uitkering (want al een deel van de hypotheek afgelost en wat spaargeld voor de oude dag achter de hand).
Op deze leeftijd zijn status e.d. wat minder belangrijk en veel spullen heeft men al in bezit.
Ik merk dat men,, uit angst voor de oude dag, geen cent teveel uitgeeft. Er is/komt alsmaar geen duidelijkheid over wat men daar in financieel opzicht van kan verwachten.
En gezien de solidariteit, verwacht men niet zoveel van de "participatiemaatschappij": eerst zien en dan geloven.
Pas wanneer er bepaalde zekerheden komen m.b.t. zaken (het moment van en de hoeveelheid inkomen) waar men later op kan rekenen, komt er inzicht t.a.v. de hoeveelheid geld die men in het hier en nu zorgeloos kan uitgeven.
Tot die tijd zie ik het geld in deze groep echt niet zo snel "gaan rollen".
Waarvan een deel zonder werk. Geen inkomen/uitkering (want al een deel van de hypotheek afgelost en wat spaargeld voor de oude dag achter de hand).
Op deze leeftijd zijn status e.d. wat minder belangrijk en veel spullen heeft men al in bezit.
Ik merk dat men,, uit angst voor de oude dag, geen cent teveel uitgeeft. Er is/komt alsmaar geen duidelijkheid over wat men daar in financieel opzicht van kan verwachten.
En gezien de solidariteit, verwacht men niet zoveel van de "participatiemaatschappij": eerst zien en dan geloven.
Pas wanneer er bepaalde zekerheden komen m.b.t. zaken (het moment van en de hoeveelheid inkomen) waar men later op kan rekenen, komt er inzicht t.a.v. de hoeveelheid geld die men in het hier en nu zorgeloos kan uitgeven.
Tot die tijd zie ik het geld in deze groep echt niet zo snel "gaan rollen".
Nope, de echt rijken doen dat juist niet...quote:
Die vervolgnes dat geld ook weer uit gaan geven
censuur :O
Vrekken kom je in elke vermogenscategorie tegen, hoor.quote:
[..]
Nope, de echt rijken doen dat juist niet...
so long and thanks for all the fish
Die hebben alles al gekocht, iemand met een vermogen van 10miljoen koopt heus niet 100x meer brood/fietsen/wasmachines/noem het allemaal maar op dan iemand met 100.000.quote:
[..]
Nope, de echt rijken doen dat juist niet...
Nee, maar wel jachten, auto's e.d. van tonnen of andere luxegoederen.quote:
[..]
Die hebben alles al gekocht, iemand met een vermogen van 10miljoen koopt heus niet 100x meer brood/fietsen/wasmachines/noem het allemaal maar op dan iemand met 100.000.
Je kan mij niet wijsmaken dat iemand met een vermogen van 10 miljoen niet veel meer uitgeeft dan iemand met 100.000.
[ Bericht 10% gewijzigd door Ill-Skillz op 24-09-2014 19:24:18 ]
Ik val precies in die categorie (één afwijking: ik werk voor m'n inkomen) , en heb geen enkel vertrouwen in de overheid, diens beleid of welke "sociale" instantie dan ook.quote:
In mijn omgeving veel mensen tussen 47 en 60 jaar.
Waarvan een deel zonder werk. Geen inkomen/uitkering (want al een deel van de hypotheek afgelost en wat spaargeld voor de oude dag achter de hand).
Op deze leeftijd zijn status e.d. wat minder belangrijk en veel spullen heeft men al in bezit.
Ik merk dat men,, uit angst voor de oude dag, geen cent teveel uitgeeft. Er is/komt alsmaar geen duidelijkheid over wat men daar in financieel opzicht van kan verwachten.
Ieder overheidsbeleid is gericht op bezuinigen op zaken waar ik aan meebetaald heeb: AOW, zorg, WW en penioen: ik betaal alleen maar en mag hopen ooit een stuiver ervan terug te zien....ga ik toch niet consumeren ....
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Helemaal mee eens.quote:Op woensdag 24 september 2014 22:00 schreef blomke het volgende:
[..]
Ieder overheidsbeleid is gericht op bezuinigen op zaken waar ik aan meebetaald heeb: AOW, zorg, WW en penioen: ik betaal alleen maar en mag hopen ooit een stuiver ervan terug te zien....ga ik toch niet consumeren ....
Het zou wel grappig zijn als die hele grote groep mensen massaal zou besluiten geen euro teveel uit te geven:
alleen uitgeven wat noodzakelijk is om enigszins fatsoenlijk in leven te blijven.
Net zolang tot men duidelijkheid biedt over wanneer/hoeveel AOW+pensioen e.d. we kunnen verwachten.
Het is even doorzetten misschien...Maar daarna weet iedereen tenminste wél waar hij aan toe is.
Ik denk trouwens dat dit ook een heel gunstig effect kan hebben op de economie.
Immers, deze groep leeft niet graag met schulden en geeft vaak alleen geld uit wanneer dat ook kán.
Maar ja, dan heb je wel informatie nodig op grond waarvan je kunt beoordelen óf je kunt uitgeven?!
De slag om de arm die men nu hanteert (door pas 5 jaar tevoren de pensioenleeftijd bekend te maken - zodat men tot die tijd nog rijjkelijk kan sleutelen aan definities en cijfertjes, afhankelijk van de gaten die er t.z.t. in de begroting zitten) zou weleens minder goed uit kunnen pakken dan men hoopt...
Knab verlaagt voor de zakelijke rekening zijn rente
Zakelijke Flexibele Spaarrekening: 1,5% (was 1,6%)
Zakelijke Kwartaal Spaarrekening: 1,65% (inclusief bonusrente, was 1,7%)
Zakelijke Betaalrekening, over je saldo tot ¤ 2.000: 0,5% (ongewijzigd)
Zakelijke Betaalrekening, over je saldo vanaf ¤ 2.000: 1,0% (was 1,1%)
Zakelijk Deposito, afhankelijk van de looptijd:
1 - 3 maanden: 1,5% (was 1,6%)
3 - 6 maanden: 1,5% (was 1,65%)
6 - 12 maanden: 1,55% (was 1,7%)
1 - 2 jaar: 1,6% (was 1,75%)
2 - 3 jaar: 1,65% (was 1,8%)
3 - 4 jaar: 1,7% (was 1,9%)
4 - 5 jaar: 1,75% (was 2,0%)
Particulier heb ik nog niks over gehoord. Als ze die ook verlagen kan ik net zo goed bij LPB blijven
Zakelijke Flexibele Spaarrekening: 1,5% (was 1,6%)
Zakelijke Kwartaal Spaarrekening: 1,65% (inclusief bonusrente, was 1,7%)
Zakelijke Betaalrekening, over je saldo tot ¤ 2.000: 0,5% (ongewijzigd)
Zakelijke Betaalrekening, over je saldo vanaf ¤ 2.000: 1,0% (was 1,1%)
Zakelijk Deposito, afhankelijk van de looptijd:
1 - 3 maanden: 1,5% (was 1,6%)
3 - 6 maanden: 1,5% (was 1,65%)
6 - 12 maanden: 1,55% (was 1,7%)
1 - 2 jaar: 1,6% (was 1,75%)
2 - 3 jaar: 1,65% (was 1,8%)
3 - 4 jaar: 1,7% (was 1,9%)
4 - 5 jaar: 1,75% (was 2,0%)
Particulier heb ik nog niks over gehoord. Als ze die ook verlagen kan ik net zo goed bij LPB blijven
Dat klopt wel... Als je zekerheid hebt over je inkomen, kan je op een kleine buffer na elke cent uitgeven. Ik hoor het wel van gepensioneerden: "ik heb nog nooit zo netjes op tijd m'n geld gehad!"... Daarentegen als je geen onzekerheid hebt, ga je sparen. Of je leeft van dag tot dag en ziet volgende maand wel wat er dan komt als je geld op is, stomweg omdat je weet dat je dan toch wel weer gered wordt.quote:
Ieder overheidsbeleid is gericht op bezuinigen op zaken waar ik aan meebetaald heeb: AOW, zorg, WW en penioen: ik betaal alleen maar en mag hopen ooit een stuiver ervan terug te zien....ga ik toch niet consumeren ....
censuur :O
Sparen is geen recht hoorquote:
jezus wat laag allemaal
.
sig verwijderd door FA
Sparen blijft toch meer rendabel dan het uitgeven van je geld. Zelf met 0,01 procent rente.quote:
jezus wat laag allemaal
Hoeft helemaal niet. Het kopen van een woning of aflossen van schulden/hypotheek kan erg interessant zijn.quote:
[..]
Sparen blijft toch meer rendabel dan het uitgeven van je geld. Zelf met 0,01 procent rente.
Dat klopt inderdaad.quote:
[..]
Hoeft helemaal niet. Het kopen van een woning of aflossen van schulden/hypotheek kan erg interessant zijn.
Ik bedoelde meer het ondoordacht uitgeven van je geld aan bijvoorbeeld consumptiegoederen onder het motto van "de rente is zoooo laag, ik kan het beter uitgeven".
Houden jullie bij het openen van deposito's rekening met die oranjeactie van ING, dus dat je geld dan weer vrij nar die ING-rekening is over te maken?
Bovendien beter voor het milieu.quote:
Ik bedoelde meer het ondoordacht uitgeven van je geld aan bijvoorbeeld consumptiegoederen onder het motto van "de rente is zoooo laag, ik kan het beter uitgeven".
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Waar staat ie dan?quote:
Houden jullie bij het openen van deposito's rekening met die oranjeactie van ING, dus dat je geld dan weer vrij nar die ING-rekening is over te maken?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Nee, ik bedoel die actie die ING elk jaar heeft, waar je voor elke ingelegde 500 euro vijf euro krijgt.quote:
Dat bedoel ik ook, maar waar staat die actie dan???quote:
Nee, ik bedoel die actie die ING elk jaar heeft, waar je voor elke ingelegde 500 euro vijf euro krijgt.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Volgens mij praten we langs elkaar heen. Ik heb niets zien staan over de actie. Ik refereer alleen aan het feit dat die actie elk jaar is en dat het handig is om vrij-opneembaar geld te hebben als de actie er is.quote:
[..]
Dat bedoel ik ook, maar waar staat die actie dan???
ING heeft twee keer zo'n actie gedaan...
Maar, wat in het verleden gebeurd is garandeert niet dat dit in de toekomst ook gaat gebeuren.
Maar, wat in het verleden gebeurd is garandeert niet dat dit in de toekomst ook gaat gebeuren.
Oh, ik begreep dat ie al ergens was aangekondigd. Maar ik zal er op letten; bedankt voor de tip. Is het echt ¤5 voor elke ¤500 ???quote:
Volgens mij praten we langs elkaar heen. Ik heb niets zien staan over de actie. Ik refereer alleen aan het feit dat die actie elk jaar is en dat het handig is om vrij-opneembaar geld te hebben als de actie er is.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Oké, ik spaar ook nog niet zo lang. Dat dat het al langer gebeurde. Maar inderdaad, je weet het nooit.quote:
ING heeft twee keer zo'n actie gedaan...
Maar, wat in het verleden gebeurd is garandeert niet dat dit in de toekomst ook gaat gebeuren.
Oké, snap het. Nee, niet dat ik weet. Volgens mij is dat de actie ja.quote:
[..]
Oh, ik begreep dat ie al ergens was aangekondigd. Maar ik zal er op letten; bedankt voor de tip. Is het echt ¤5 voor elke ¤500 ???
Nee het was ¤5 voor elke ¤2500, met een maximum van ¤500. Dus even een weekendje 250k bij ING laten overnachten en hopen dat ING niet net dat weekend failliet gaat 
. Het loont zelfs om dat geld bij ING te lenen.
. Het loont zelfs om dat geld bij ING te lenen.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Ja, ik vond het ook al veel.quote:
Nee het was ¤5 voor elke ¤2500, met een maximum van ¤500.
quote:Dus even een weekendje 250k bij ING laten overnachten en hopen dat ING niet net dat weekend failliet gaat
En zojuist wederom een verlaging van de spaarrente op de ING spaarrekeningen aangekondigd; van 1,15% naar 1,05%
Ze moeten ergens die acties bekostigen eh?
Ze moeten ergens die acties bekostigen eh?
Idd
U heeft één of meer spaarrekeningen met variabele rente bij ons. De rente op deze spaarrekening(en) wordt per 2 oktober 2014 verlaagd, mede als gevolg van de huidige lage marktrente. Ondanks de hoogte van de spaarrente blijft sparen een zekere manier om uw geld te laten groeien, bijvoorbeeld voor een buffer voor onvoorziene uitgaven.
Oranje Spaarrekening
Over saldi tot ¤ 25.000 1,05% (was 1,15%)
Over saldi van ¤ 25.000 tot ¤ 75.000 1,20% (was 1,30%)
Over saldi van ¤ 75.000 t/m ¤ 1.000.000 1,40% (was 1,50%)
De rente per saldoklasse geldt over het gehele saldo. De rentepercentages zijn op jaarbasis.
Zelfs bij knab krijg je meer rente op je betaal rekening dan rente op je Spaar rekening bij ING
U heeft één of meer spaarrekeningen met variabele rente bij ons. De rente op deze spaarrekening(en) wordt per 2 oktober 2014 verlaagd, mede als gevolg van de huidige lage marktrente. Ondanks de hoogte van de spaarrente blijft sparen een zekere manier om uw geld te laten groeien, bijvoorbeeld voor een buffer voor onvoorziene uitgaven.
Oranje Spaarrekening
Over saldi tot ¤ 25.000 1,05% (was 1,15%)
Over saldi van ¤ 25.000 tot ¤ 75.000 1,20% (was 1,30%)
Over saldi van ¤ 75.000 t/m ¤ 1.000.000 1,40% (was 1,50%)
De rente per saldoklasse geldt over het gehele saldo. De rentepercentages zijn op jaarbasis.
Zelfs bij knab krijg je meer rente op je betaal rekening dan rente op je Spaar rekening bij ING
Dit is ook gewoon lachwekkend; hoe kan je saldo blijven groeien met 1,05% rente?quote:
Ondanks de hoogte van de spaarrente blijft sparen een zekere manier om uw geld te laten groeien, bijvoorbeeld voor een buffer voor onvoorziene uitgaven.
Zelfs, of juist, als je 1,4% rente krijgt, betaal je al snel meer belasting over je spaargeld dan dat je aan rente krijgt. Laat staan wat de inflatie je nog kost...
En zo hoort het ook snel uitgeven zo los je de crisis opquote:
[..]
Dit is ook gewoon lachwekkend; hoe kan je saldo blijven groeien met 1,05% rente?
Zelfs, of juist, als je 1,4% rente krijgt, betaal je al snel meer belasting over je spaargeld dan dat je aan rente krijgt. Laat staan wat de inflatie je nog kost...
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |