Ja weet ik eigenlijk ook niet, het lijkt me van wel. Eigenlijk wilde ik een gezamenlijke rekening openen, maar je mag maar 1 maxispaarrekening per rekeninghouder. Daarom heb ik hem maar op mijn naam alleen gezet.quote:
Ach, ik heb om de gekste dingen lol. Vooral als mensen denken dat ze iets waardevols bezitten, maar in werkelijkheid is het gebakken lucht. Een stapel stenen op een lapje grond in de Alblasserwaard bijv. En ondertussen flink aflossen om de waardedaling t.o.v. de hypotheekschuld, te verminderen.quote:
quote:“Rentestanden blijven op het huidige niveau of lager voor een geruime tijd”, aldus de ECB-president, die sprak van een “neerwaartse tendens” in de rente.
"Schadenfreude"?quote:
Dit, even dit topic volgen.quote:Op donderdag 4 juli 2013 16:21 schreef Dawnbreaker het volgende:
moet me maar eens gaan verdiepen in dit topic, want kreeg net weer bericht van de rabobank, rente weer omlaag, nu naar 1,3% flikker toch op.
Ach, zielepoot.quote:Op donderdag 4 juli 2013 20:31 schreef blomke het volgende:
[..]
Ach, ik heb om de gekste dingen lol. Vooral als mensen denken dat ze iets waardevols bezitten, maar in werkelijkheid is het gebakken lucht. Een stapel stenen op een lapje grond in de Alblasserwaard bijv. En ondertussen flink aflossen om de waardedaling t.o.v. de hypotheekschuld, te verminderen.
quote:Grote banken verlagen spaarrente
De Rabobank en ABN-Amro hebben de
rente op spaarrekeningen verder
verlaagd.Bij de Rabobank bedraagt de
rente nu nog maar 1,3 procent voor de
internetspaarrekening waarbij je vrij
geld kan opnemen.Ook bij ABN-Amro is
die rente nu 1,3 procent.
Ook kleinere banken hebben de afgelopen
tijd de spaarrentes verlaagd.Bij alle
aanbieders bedraagt de rente voor een
rekening zonder beperkende voorwaarden
nu minder dan 2 procent.Daarmee ligt de
spaarrente fors onder het inflatiepeil.
Dat betekent dat het spaargeld steeds
minder waard wordt.Rente die er bij
komt,gaat er meer dan af door inflatie.
Wat is 100% AV ?quote:Op vrijdag 5 juli 2013 12:53 schreef Worteltjestaart het volgende:
[..]
Ach, zielepoot.
Jij hebt makkelijk praten met je 100% AV. Trollen om het trollen.
Aflossings Vrij?quote:
Zijn er nog meer van dit soort online buitenlandse banken met zulke rentes? En geldt hier ook een soort depositogarantiestelsel of niet?quote:Op dinsdag 9 juli 2013 07:01 schreef arjan1212 het volgende:
http://www.westpac.com.au(...)counts/reward-saver/
4,32%
australie
Dat snap ik, maar ik heb het dan ook over Eurolanders die een rekening openen die niet in euro's is. Net zo goed als Australiërs valutarisico lopen als ze een euro-rekening openen. Dus ook al zou het mogelijk zijn om zo'n rekening te openen (bij Westpac kan dat dus niet) en ook al zou het depositogarantiestelsel daar goed zijn, dan nog is het eerder beleggen/speculeren dan dat het sparen is.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:15 schreef arjan1212 het volgende:
Ja je hebt natuurlijk geen valuta risico als je in australie woont, je betaald daar immers ook met australische dollars..
Mwa, vind ik niet. Jij hebt waarschijnlijk 100% van je geld in euros. Als ik 50% euros en 50% dollars heb op spaarrekeningen is dat nog steeds sparen hoor. Je kan het dan wel beleggen/speculeren noemen maar je hebt dan wel minder risico dan als je al je geld in 1 valuta hebt staan. Je hebt sowieso altijd valutarisico.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:23 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Dat snap ik, maar ik heb het dan ook over Eurolanders die een rekening openen die niet in euro's is. Net zo goed als Australiërs valutarisico lopen als ze een euro-rekening openen. Dus ook al zou het mogelijk zijn om zo'n rekening te openen (bij Westpac kan dat dus niet) en ook al zou het depositogarantiestelsel daar goed zijn, dan nog is het eerder beleggen/speculeren dan dat het sparen is.
Als 50% van je uitgaven in euro's is en 50% in dollars, dan lijkt me dat verstandig. Aangezien ik (nagenoeg) 100% van mijn uitgaven in euro's doe, heb ik 100% van mijn spaargeld ook in euro's aangezien ik dan geen valutarisico loop. Een deel in dollars zetten, terwijl mijn uitgaven in euro's zijn, is voor mij gewoon speculeren op een stijging van de dollar (ten opzichte van de euro) en daarmee loop ik meer risico (wat in mijn voordeel maar ook in mijn nadeel kan werken).quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:26 schreef -jos- het volgende:
[..]
Mwa, vind ik niet. Jij hebt waarschijnlijk 100% van je geld in euros. Als ik 50% euros en 50% dollars heb op spaarrekeningen is dat nog steeds sparen hoor. Je kan het dan wel beleggen/speculeren noemen maar je hebt dan wel minder risico dan als je al je geld in 1 valuta hebt staan.
Je loopt altijd valutarisico. Als de euro opeens hyperinflatie krijgt wordt jouw geld een stuk minder waard. Als je je geld over meerdere valuta verdeeld verminder je dit risico.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:30 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Als 50% van je uitgaven in euro's is en 50% in dollars, dan lijkt me dat verstandig. Aangezien ik (nagenoeg) 100% van mijn uitgaven in euro's doe, heb ik 100% van mijn spaargeld ook in euro's aangezien ik dan geen valutarisico loop. Een deel in dollars zetten, terwijl mijn uitgaven in euro's zijn, is voor mij gewoon speculeren op een stijging van de dollar (ten opzichte van de euro) en daarmee loop ik meer risico (wat in mijn voordeel maar ook in mijn nadeel kan werken).
Maar je geld spreiden over meerdere valuta wil ik verder niet afraden (ik zou het zelf alleen niet snel doen), alleen loop je wel de nodige risico als je uitgaven slechts in 1 valuta is. Daarom past dit mijn inziens minder in een spaartopic (al is het wel interessant wat buitenlandse banken voor rente geven).
Bij de Rabobank is die koersopslag geloof ik 1.5%. Als je van die dollars ooit weer euro's wil maken dan kun je opnieuw betalen. En dan heb je nog het valutarisico en niet te vergeten het risico dat zo'n bank failliet gaat. Dan is de rente die ze bieden ineens helemaal niet meer zo aantrekkelijk.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:44 schreef -jos- het volgende:
[..]
Je loopt altijd valutarisico. Als de euro opeens hyperinflatie krijgt wordt jouw geld een stuk minder waard. Als je je geld over meerdere valuta verdeeld verminder je dit risico.
Wat jij zegt dat je uitgaven alleen in euro's zijn is natuurlijk wel waar. Dat betekent dat als je je geld in een andere valuta hebt je dan weer conversiekosten moet betalen. Dat is het nadeel ervan.
Lekker risicovrij ook, zo'n bank.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 14:55 schreef brulaap112 het volgende:
Griekenland: Bank Dodecanese 5 months Fixed deposit 5% minimaal ¤ 20.000 Is valid for new deposits and until the 5 July 2013 5/7/2013
ik denk in nederland. de risico opslag op nederlande hypotheken is hoger , en daarom is de spaarrente ook hoger.. in duitsland is de spaarrente maar 0,55% in engeland en zwitserland maar 0,15%quote:Op dinsdag 9 juli 2013 14:48 schreef ThijsTH het volgende:
Nou ok, vergeet Australie even dan, en dan nu dezelfde vraag voor de EU-landen: waar is de rente het hoogste?
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |