Ja weet ik eigenlijk ook niet, het lijkt me van wel. Eigenlijk wilde ik een gezamenlijke rekening openen, maar je mag maar 1 maxispaarrekening per rekeninghouder. Daarom heb ik hem maar op mijn naam alleen gezet.quote:
Ach, ik heb om de gekste dingen lol. Vooral als mensen denken dat ze iets waardevols bezitten, maar in werkelijkheid is het gebakken lucht. Een stapel stenen op een lapje grond in de Alblasserwaard bijv. En ondertussen flink aflossen om de waardedaling t.o.v. de hypotheekschuld, te verminderen.quote:
quote:“Rentestanden blijven op het huidige niveau of lager voor een geruime tijd”, aldus de ECB-president, die sprak van een “neerwaartse tendens” in de rente.
"Schadenfreude"?quote:
Dit, even dit topic volgen.quote:Op donderdag 4 juli 2013 16:21 schreef Dawnbreaker het volgende:
moet me maar eens gaan verdiepen in dit topic, want kreeg net weer bericht van de rabobank, rente weer omlaag, nu naar 1,3%flikker toch op.
Ach, zielepoot.quote:Op donderdag 4 juli 2013 20:31 schreef blomke het volgende:
[..]
Ach, ik heb om de gekste dingen lol. Vooral als mensen denken dat ze iets waardevols bezitten, maar in werkelijkheid is het gebakken lucht. Een stapel stenen op een lapje grond in de Alblasserwaard bijv. En ondertussen flink aflossen om de waardedaling t.o.v. de hypotheekschuld, te verminderen.
quote:Grote banken verlagen spaarrente
De Rabobank en ABN-Amro hebben de
rente op spaarrekeningen verder
verlaagd.Bij de Rabobank bedraagt de
rente nu nog maar 1,3 procent voor de
internetspaarrekening waarbij je vrij
geld kan opnemen.Ook bij ABN-Amro is
die rente nu 1,3 procent.
Ook kleinere banken hebben de afgelopen
tijd de spaarrentes verlaagd.Bij alle
aanbieders bedraagt de rente voor een
rekening zonder beperkende voorwaarden
nu minder dan 2 procent.Daarmee ligt de
spaarrente fors onder het inflatiepeil.
Dat betekent dat het spaargeld steeds
minder waard wordt.Rente die er bij
komt,gaat er meer dan af door inflatie.
Wat is 100% AV ?quote:Op vrijdag 5 juli 2013 12:53 schreef Worteltjestaart het volgende:
[..]
Ach, zielepoot.
Jij hebt makkelijk praten met je 100% AV. Trollen om het trollen.
Aflossings Vrij?quote:
Zijn er nog meer van dit soort online buitenlandse banken met zulke rentes? En geldt hier ook een soort depositogarantiestelsel of niet?quote:Op dinsdag 9 juli 2013 07:01 schreef arjan1212 het volgende:
http://www.westpac.com.au(...)counts/reward-saver/
4,32%
australie
Dat snap ik, maar ik heb het dan ook over Eurolanders die een rekening openen die niet in euro's is. Net zo goed als Australiërs valutarisico lopen als ze een euro-rekening openen. Dus ook al zou het mogelijk zijn om zo'n rekening te openen (bij Westpac kan dat dus niet) en ook al zou het depositogarantiestelsel daar goed zijn, dan nog is het eerder beleggen/speculeren dan dat het sparen is.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:15 schreef arjan1212 het volgende:
Ja je hebt natuurlijk geen valuta risico als je in australie woont, je betaald daar immers ook met australische dollars..
Mwa, vind ik niet. Jij hebt waarschijnlijk 100% van je geld in euros. Als ik 50% euros en 50% dollars heb op spaarrekeningen is dat nog steeds sparen hoor. Je kan het dan wel beleggen/speculeren noemen maar je hebt dan wel minder risico dan als je al je geld in 1 valuta hebt staan. Je hebt sowieso altijd valutarisico.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:23 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Dat snap ik, maar ik heb het dan ook over Eurolanders die een rekening openen die niet in euro's is. Net zo goed als Australiërs valutarisico lopen als ze een euro-rekening openen. Dus ook al zou het mogelijk zijn om zo'n rekening te openen (bij Westpac kan dat dus niet) en ook al zou het depositogarantiestelsel daar goed zijn, dan nog is het eerder beleggen/speculeren dan dat het sparen is.
Als 50% van je uitgaven in euro's is en 50% in dollars, dan lijkt me dat verstandig. Aangezien ik (nagenoeg) 100% van mijn uitgaven in euro's doe, heb ik 100% van mijn spaargeld ook in euro's aangezien ik dan geen valutarisico loop. Een deel in dollars zetten, terwijl mijn uitgaven in euro's zijn, is voor mij gewoon speculeren op een stijging van de dollar (ten opzichte van de euro) en daarmee loop ik meer risico (wat in mijn voordeel maar ook in mijn nadeel kan werken).quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:26 schreef -jos- het volgende:
[..]
Mwa, vind ik niet. Jij hebt waarschijnlijk 100% van je geld in euros. Als ik 50% euros en 50% dollars heb op spaarrekeningen is dat nog steeds sparen hoor. Je kan het dan wel beleggen/speculeren noemen maar je hebt dan wel minder risico dan als je al je geld in 1 valuta hebt staan.
Je loopt altijd valutarisico. Als de euro opeens hyperinflatie krijgt wordt jouw geld een stuk minder waard. Als je je geld over meerdere valuta verdeeld verminder je dit risico.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:30 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Als 50% van je uitgaven in euro's is en 50% in dollars, dan lijkt me dat verstandig. Aangezien ik (nagenoeg) 100% van mijn uitgaven in euro's doe, heb ik 100% van mijn spaargeld ook in euro's aangezien ik dan geen valutarisico loop. Een deel in dollars zetten, terwijl mijn uitgaven in euro's zijn, is voor mij gewoon speculeren op een stijging van de dollar (ten opzichte van de euro) en daarmee loop ik meer risico (wat in mijn voordeel maar ook in mijn nadeel kan werken).
Maar je geld spreiden over meerdere valuta wil ik verder niet afraden (ik zou het zelf alleen niet snel doen), alleen loop je wel de nodige risico als je uitgaven slechts in 1 valuta is. Daarom past dit mijn inziens minder in een spaartopic (al is het wel interessant wat buitenlandse banken voor rente geven).
Bij de Rabobank is die koersopslag geloof ik 1.5%. Als je van die dollars ooit weer euro's wil maken dan kun je opnieuw betalen. En dan heb je nog het valutarisico en niet te vergeten het risico dat zo'n bank failliet gaat. Dan is de rente die ze bieden ineens helemaal niet meer zo aantrekkelijk.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:44 schreef -jos- het volgende:
[..]
Je loopt altijd valutarisico. Als de euro opeens hyperinflatie krijgt wordt jouw geld een stuk minder waard. Als je je geld over meerdere valuta verdeeld verminder je dit risico.
Wat jij zegt dat je uitgaven alleen in euro's zijn is natuurlijk wel waar. Dat betekent dat als je je geld in een andere valuta hebt je dan weer conversiekosten moet betalen. Dat is het nadeel ervan.
Lekker risicovrij ook, zo'n bank.quote:Op dinsdag 9 juli 2013 14:55 schreef brulaap112 het volgende:
Griekenland: Bank Dodecanese 5 months Fixed deposit 5% minimaal ¤ 20.000 Is valid for new deposits and until the 5 July 2013 5/7/2013
ik denk in nederland. de risico opslag op nederlande hypotheken is hoger , en daarom is de spaarrente ook hoger.. in duitsland is de spaarrente maar 0,55% in engeland en zwitserland maar 0,15%quote:Op dinsdag 9 juli 2013 14:48 schreef ThijsTH het volgende:
Nou ok, vergeet Australie even dan, en dan nu dezelfde vraag voor de EU-landen: waar is de rente het hoogste?
quote:Graag willen wij u uitnodigen voor deelname aan een nieuw onderzoek. Het onderzoek duurt ongeveer 10 minuten en onder de inzenders wordt 3 x 50 euro verloot. Bovendien maakt u met uw deelname kans op een iPad!
Is een paspoort genoeg of moet je daar echt wonen?quote:Op dinsdag 9 juli 2013 09:02 schreef arjan1212 het volgende:
Als je daar gaat sparen moet je in australie wonen.
Voor een tientje op 10K? De vraag stellen is 'm beantwoorden denk ik.quote:Op zondag 21 juli 2013 16:29 schreef Extraneus het volgende:
Ik overweeg om bij knab wat geld op een kwartaalspaarekening te zetten voor 2,1%. Gaan jullie voor een tiende procent ergens een nieuwe rekening openen?
Nee, wel om te spreiden en per bank < ¤100.000,- te blijven.quote:Op zondag 21 juli 2013 16:29 schreef Extraneus het volgende:
Ik overweeg om bij knab wat geld op een kwartaalspaarekening te zetten voor 2,1%. Gaan jullie voor een tiende procent ergens een nieuwe rekening openen?
Ze hebben Kwartaal Sparen bij knab en daar krijg je 2,2% (nog een tiende meer zie ik dus net) voor (1,4% basisrente + 0,8% bonusrente voor het bedrag dat het hele kwartaal op de rekening staat). En je betaalt tot eind dit jaar niet dat tarief van 15 euro per maand.quote:Op zondag 21 juli 2013 16:32 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
Voor een tientje op 10K? De vraag stellen is 'm beantwoorden denk ik.
Zo ver ben ik helaas nog niet.quote:Op zondag 21 juli 2013 16:34 schreef blomke het volgende:
[..]
Nee, wel om te spreiden en per bank < ¤100.000,- te blijven.
Dat is een tarief voor een spaarrekening??quote:Op zondag 21 juli 2013 16:50 schreef Extraneus het volgende:
En je betaalt tot eind dit jaar niet dat tarief van 15 euro per maand.
Nee, om überhaupt klant te zijn bij knab en de enige reden dat ik nu klant word is die relatief hoge kwartaalspaarrente. Vind het een hoop geld. Daarom probeer ik het even zolang het gratis is.quote:Op zondag 21 juli 2013 17:47 schreef blomke het volgende:
[..]
Dat is een tarief voor een spaarrekening??
Pas op dat je niet vergeet 't te beëindigen; ze zijn er opuit van de "vergeet-me-welletjes", te profieteterenquote:Op zondag 21 juli 2013 18:29 schreef Extraneus het volgende:
Daarom probeer ik het even zolang het gratis is.
Nee idd dat gaat helemaal nergens over die 15 euro. Lijkt leuk in het lijstje maar is dus gewoon net niks.quote:Op zondag 21 juli 2013 19:05 schreef blomke het volgende:
Moet je ¤180.000 daar zetten om op jaarbasis per 0,1% hogere rente wil de spaarrekening rendabel zijn. Mij niet gezien
Zal ik doen, bedankt.quote:Op zondag 21 juli 2013 19:06 schreef blomke het volgende:
[..]
Pas op dat je niet vergeet 't te beëindigen; ze zijn er opuit van de "vergeet-me-welletjes", te profieteteren
Welk programma is dat?quote:Op zondag 21 juli 2013 19:45 schreef SeLang het volgende:
Ik heb zo'n reminder programmaatje op m'n PC draaien die mij precies waarschuwt wanneer ik waar geld moet wegboeken. Ideaal om te profiteren van allerlei acties en bonusrentes
Dat heeft alles met het Europese centrale bankbeleid te maken. Recent heeft Mario aangekondigd dat de rente ook op langere termijn laag zal blijven. Dat betekent ook lage rentes op de geldmarkten.quote:Op maandag 22 juli 2013 20:09 schreef HetKlusKonijn het volgende:
Ik vraag me echt af hoe lang de banken nog door kunnen gaan met deze praktijken.
Snap 't. En onze overheid maar vasthouden aan die 4% fictief rendement.quote:Op maandag 22 juli 2013 20:14 schreef blomke het volgende:
Dat heeft alles met het Europese centrale bankbeleid te maken. Recent heeft Mario aangekondigd dat de rente ook op langere termijn laag zal blijven. Dat betekent ook lage rentes op de geldmarkten.
Hoe de kapitaalmarktrenteontwikkelingen zijn, hangt weer af van de staatobligatiekoersen.
Totdat er een kabinet aantreed dat stopt met bezuinigen en lastenverhogen. De internationale shortsellers / speculanten / hedgefunds / rating agencies de aanval op Nederland inzetten. Dan staat de rente zo op 5%quote:Op maandag 22 juli 2013 20:09 schreef HetKlusKonijn het volgende:
Ik vraag me echt af hoe lang de banken nog door kunnen gaan met deze praktijken.
Een hele tijd. In Duitsland en Engeland is de spaarrente kennelijk nog veel lager dan hier.quote:Op maandag 22 juli 2013 20:09 schreef HetKlusKonijn het volgende:
Ik vraag me echt af hoe lang de banken nog door kunnen gaan met deze praktijken.
Schitterende opmerking.quote:Op maandag 22 juli 2013 20:16 schreef HetKlusKonijn het volgende:
[..]
Snap 't. En onze overheid maar vasthouden aan die 4% fictief rendement.
Fictief is het zeker, in zoverre klopt het wel.
quote:U heeft bij ons de spaarrekening Aegon Sparen. In deze mail informeer ik u over uw nieuwe spaarrente.
Uw spaarrente gaat omlaag
Vanaf 25 juli 2013 krijgt u 1,5%* spaarrente per jaar. Uw spaarrente was 1,6%.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |