WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
We zitten al zo rond de 25 lijstjes! SeLang zit overigens 100% cash 
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Jip!quote:
Op 
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Ik begin met een gokje dat meer mensen nemen: Windows Phone 8 wordt een gematigd succes.
- MSFT Microsoft
- NOK Nokia
Verder doe ik eens heel erg gek en koop ik wat staatsobligaties van PIIGS (alles of niets!).
- Griekenland 1 jaar (kan dat überhaupt nog?)
- Ierland 1 jaar
Nog wat Hollands glorie.
- SBMO SBM Offshore
- INGA ING Groep
- MSFT Microsoft
- NOK Nokia
Verder doe ik eens heel erg gek en koop ik wat staatsobligaties van PIIGS (alles of niets!).
- Griekenland 1 jaar (kan dat überhaupt nog?)
- Ierland 1 jaar
Nog wat Hollands glorie.
- SBMO SBM Offshore
- INGA ING Groep
Gister met SE begin gemaakt om de zaken te automatiseren, was nog heel werkje om alles in een sheet te zetten en de tickers te vinden 
🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️ TikTok next Block
Gedurfd om RIM en Nokia te noemen. Wat mij betreft zijn die ten dode opgeschreven, als WP8 wat zou worden was dat inmiddels wel gebeurd, de enige reden dat Nokia een opleving had dit jaar was toen ze een niet-WP8 telefoon uitbrachten die in Azië populair was. Ben benieuwd.. (En goed, ik heb hier nog nooit eerder gepost dus wat weet ik.)
Ik kan zelf niet op zes tickers komen, maar AMZN/Amazon ben ik nog niet tegengekomen hier, vraag me af waarom.
Ik kan zelf niet op zes tickers komen, maar AMZN/Amazon ben ik nog niet tegengekomen hier, vraag me af waarom.
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
Yes! Grootste gedeelte is nu af qua tickersquote:Op woensdag 26 december 2012 09:59 schreef raptorix het volgende:
Gister met SE begin gemaakt om de zaken te automatiseren, was nog heel werkje om alles in een sheet te zetten en de tickers te vinden
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Nog een.quote:
Hierbij mijn lijstje:
- AEGON
- Apple Inc
- Bank of America Corp
- eBay Inc
- KPN
De Lumia 920 van Nokia wordt de nieuwe Iphone.quote:
Gedurfd om RIM en Nokia te noemen. Wat mij betreft zijn die ten dode opgeschreven, als WP8 wat zou worden was dat inmiddels wel gebeurd, de enige reden dat Nokia een opleving had dit jaar was toen ze een niet-WP8 telefoon uitbrachten die in Azië populair was. Ben benieuwd.. (En goed, ik heb hier nog nooit eerder gepost dus wat weet ik.)
Ik kan zelf niet op zes tickers komen, maar AMZN/Amazon ben ik nog niet tegengekomen hier, vraag me af waarom.
En Amazon verdiend maar 0,07 dollar cent per aandeel en heeft dus een P/E van 3456. Een was man zei ooit: "koop alleen aandelen met een P/E onder de 15. Amazon gaat halveren het komende jaar, denk ik.
AMZN heeft een astronomisch PE: 3456 (!), slechts 7ct EPS en staat alsnog maar enkele dollars onder het ATH. Zelfs toen ze nog goede winst maakten was het PE extreem hoog, ruim boven de 200 als ik het me goed herinner. De enige reden die ik kan bedenken om in AMZN te investeren is omdat dat aandeel compleet los van de realiteit staat en dus toch wel blijft stijgen (soort van greater-fool-argument).quote:
Gedurfd om RIM en Nokia te noemen. Wat mij betreft zijn die ten dode opgeschreven, als WP8 wat zou worden was dat inmiddels wel gebeurd, de enige reden dat Nokia een opleving had dit jaar was toen ze een niet-WP8 telefoon uitbrachten die in Azië populair was. Ben benieuwd.. (En goed, ik heb hier nog nooit eerder gepost dus wat weet ik.)
Ik kan zelf niet op zes tickers komen, maar AMZN/Amazon ben ik nog niet tegengekomen hier, vraag me af waarom.
Een fundamentele verklaring voor AMZN's succes (het aandeel dus) schijnt te zijn dat men verwacht dat Amazon de marges (die nu haarfijn zijn) enorm kan verhogen omdat het bedrijf het goed lukt om de concurrentie van de markt te drijven, mede door hun lage prijzen. Ik vind dit echter ruim onvoldoende om zo'n lage winst en zo'n hoog PE vooralsnog te kunnen verantwoorden. Ook heb ik min twijfels over of wat Amazon doet niet na te bootsen is: natuurlijk niet op dezelfde schaal, maar alle concurrentie verdrijven (online + mortar & brick) gaat me te ver.
Amazon is eigenlijk een logistiek bedrijf net als Air France KLM en TNT Express en voegt geen waarde toe. Dat soort aandelen presteren vaak slecht.quote:
[..]
AMZN heeft een astronomisch PE: 3456 (!), slechts 7ct EPS en staat alsnog maar enkele dollars onder het ATH. Zelfs toen ze nog goede winst maakten was het PE extreem hoog, ruim boven de 200 als ik het me goed herinner. De enige reden die ik kan bedenken om in AMZN te investeren is omdat dat aandeel compleet los van de realiteit staat en dus toch wel blijft stijgen (soort van greater-fool-argument).
Een fundamentele verklaring voor AMZN's succes (het aandeel dus) schijnt te zijn dat men verwacht dat Amazon de marges (die nu haarfijn zijn) enorm kan verhogen omdat het bedrijf het goed lukt om de concurrentie van de markt te drijven, mede door hun lage prijzen. Ik vind dit echter ruim onvoldoende om zo'n lage winst en zo'n hoog PE vooralsnog te kunnen verantwoorden. Ook heb ik min twijfels over of wat Amazon doet niet na te bootsen is: natuurlijk niet op dezelfde schaal, maar alle concurrentie verdrijven (online + mortar & brick) gaat me te ver.
De winst van AMZN is zo laag, omdat ze elke dollar die binnen komt spenderen aan R&D. Daarom lijkt het alsof ze haast niets verdienen, maar dat is helemaal niet zo.
You can learn anything, the secret lies in discipline.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
Zonder die extreme R&D expense zou de EPS ruwweg tussen de 6$-10$ liggen gok ik. Wat een P/E maakt van tussen de ~42 en ~26. Natuurlijk nog steeds niet cheap maar er wordt meer omzetgroei verwacht door de markt.
Disclaimer ik zeg niet dat ik amazon zou kopen, probeer alleen maar uit te leggen waarom de P/E 3k is.
You can learn anything, the secret lies in discipline.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
Dank! Ook voor de charts. Dit verklaart inderdaad veel. Als de R&D dit kwartaal $0 was zou de EPS zo'n $2,50 zijn, een stuk redelijker.quote:Op woensdag 26 december 2012 14:16 schreef monkyyy het volgende:
De winst van AMZN is zo laag, omdat ze elke dollar die binnen komt spenderen aan R&D. Daarom lijkt het alsof ze haast niets verdienen, maar dat is helemaal niet zo.
Ik zag in hun earnings release ook dat het aantal werknemers YOY met 59% omhoog is gegaan. Tezamen met de R&D-spending lijken ze nogal wat van plan te zijn dit.
AMZN staat ook op de 23e plaats in absolute zin qua R&D. (http://ycharts.com/rankings/r_and_d_expense) Maar als je kijkt naar sommige bedrijven die er boven staan dan is wel duidelijk dat deze uitgaven zich zeker niet hoeven te vertalen in hogere winst op de langere termijn. Fors vertrouwen van Wall Street dus in het management van AMZN.
[ Bericht 0% gewijzigd door IluvatarMilan op 26-12-2012 15:51:26 ]
Mijn lijstje:
Goud
Zilver
IBM
Samsung
ARM Holdings
Goud
Zilver
IBM
Samsung
ARM Holdings
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Ik gok zaken omtrent de Kindle-lijn en AWS (hun cloud-diensten).quote:Op woensdag 26 december 2012 16:25 schreef Sokz het volgende:
Waarom heeft Amazon dan zulke huuuuuge R&D expenses? Waar gaat dat naar uit?
Welke fokker is de vorige keer als winnaar uit de eindstrijd gekomen?
Life is just a series of peaks and troughs, yeah. And you don't know whether you're in a trough until you're climbing out, or on a peak, 'till you're coming down. And that's it. - David Brent
quote:
Hierbij mijn lijstje:
- AEGON
- Apple Inc
- Bank of America Corp
- eBay Inc
- KPN
Zes keuzes, niet vijf.quote:
Mijn lijstje:
Goud
Zilver
IBM
Samsung
ARM Holdings
natuurlijk voegen logistiekbedrijven wel waarde toequote:
[..]
Amazon is eigenlijk een logistiek bedrijf net als Air France KLM en TNT Express en voegt geen waarde toe. Dat soort aandelen presteren vaak slecht.
Ok,quote:
Goud
Zilver
Neodymium
IBM
Samsung
ARM Holdings
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zou ook kunnen dat Microsoft een bod op Nokia gaat doen.quote:
Gedurfd om RIM en Nokia te noemen. Wat mij betreft zijn die ten dode opgeschreven, als WP8 wat zou worden was dat inmiddels wel gebeurd, de enige reden dat Nokia een opleving had dit jaar was toen ze een niet-WP8 telefoon uitbrachten die in Azië populair was. Ben benieuwd.. (En goed, ik heb hier nog nooit eerder gepost dus wat weet ik.)
Ik kan zelf niet op zes tickers komen, maar AMZN/Amazon ben ik nog niet tegengekomen hier, vraag me af waarom.
Dat was ook één van mijn theorieën ja, dat ze eerst Elop even die kant op gestuurd hebben om de prijs wat omlaag te drukken. Doet 'ie aardig.quote:Op woensdag 26 december 2012 21:19 schreef vaginabeheerder het volgende:
[..]
Het zou ook kunnen dat Microsoft een bod op Nokia gaat doen.
Maar goed, ff serieus, bedankt voor de uitleg. Er is een reden dat ik niet verder ga dan spaarrekeningen of zo nu en dan een fonds. Ben wel benieuwd wat hieruit gaat komen na een jaar.
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
Het is leuk om te zien dat bepaalde aandelen vaak voorkomen. Bijv. KPN!
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Tussenstand:
11 nokia
6 KPN
5 Intel
5 SBM Offshore
4 Imtech
3 McDonalds
3 Grontmij
3 Bank of America Corp
3 Nintendo
3 Microsoft
3 USG
11 nokia
6 KPN
5 Intel
5 SBM Offshore
4 Imtech
3 McDonalds
3 Grontmij
3 Bank of America Corp
3 Nintendo
3 Microsoft
3 USG
🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️ TikTok next Block
Volgens mij heb ik IBM toch ook 3x voorbij zien komen?
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
The good, the bad and the ugly:
Brocade - BRCD - gokje op een overname
Nvidia - NVDA - gokje op tegra4, kan ik wel doomed worden bij uitkeren van hun overtollige cash
Activision Blizzard - ATVI - buy out door Vivendi
Cowon - 056000.KQ - als die qua ticker niet kan, laat maar even weten - gewoon omdat ik een iAudiohead ben
Zicom - ZGL.AX - ode aan medefokker
TomTom - TOM2.AS - als niemand dit dobbelaandeel meer noemt, dan is de tijd misschein wel rijp
disclaimer: hoog speculatief, ik bezit thans geen aandelen en doe vooral zelf je huiswerk en kijk of het in je portfolio past of niet.
Brocade - BRCD - gokje op een overname
Nvidia - NVDA - gokje op tegra4, kan ik wel doomed worden bij uitkeren van hun overtollige cash
Activision Blizzard - ATVI - buy out door Vivendi
Cowon - 056000.KQ - als die qua ticker niet kan, laat maar even weten - gewoon omdat ik een iAudiohead ben
Zicom - ZGL.AX - ode aan medefokker
TomTom - TOM2.AS - als niemand dit dobbelaandeel meer noemt, dan is de tijd misschein wel rijp
disclaimer: hoog speculatief, ik bezit thans geen aandelen en doe vooral zelf je huiswerk en kijk of het in je portfolio past of niet.
Het staat inderdaad fout in de sheet, de sheet is 90 af, het meeste werk gaat zitten in de juiste tickers vinden, en dan met name van commodities, ik zal straks even linkje naar de sheet plaatsen.quote:
Volgens mij heb ik IBM toch ook 3x voorbij zien komen?
Ik ben nu bezig de sheet automatisch te updaten via de Yahoo Finance API. Het is namelijk best een grote klus als dat handmatig moet gebeuren, leuke is dat de stand nu dagelijks geupdate kan worden.
🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️ TikTok next Block
Ik waarder je inzet en ben benieuwd naar het resultaat.quote:
[..]
Het staat inderdaad fout in de sheet, de sheet is 90 af, het meeste werk gaat zitten in de juiste tickers vinden, en dan met name van commodities, ik zal straks even linkje naar de sheet plaatsen.
Ik ben nu bezig de sheet automatisch te updaten via de Yahoo Finance API. Het is namelijk best een grote klus als dat handmatig moet gebeuren, leuke is dat de stand nu dagelijks geupdate kan worden.
Denk dat ik de enige ben met Neodymium
dat is misschien wel een lastige. Het is echter een element dat essentieel is voor de produktie van zuinige/sterke/compacte elektromotoren/generatoren. Zoals Hybride autos, elektrische fietsen, geavanceerde robots. En ultramoderne laserwapens in de vorm van Neodymium glass.
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Dank, ik zal sowieso enkele van webpages moeten fetchen, is deze correct voor jouw investering?quote:
[..]
Ik waarder je inzet en ben benieuwd naar het resultaat.
Denk dat ik de enige ben met Neodymium
http://www.bloomberg.com/quote/SHRANDOX:IND
🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️ TikTok next Block
Ja, ik denk van wel China is de grootste producent alhoewel men nu naarstig op zoek is naar alternatieve landen.quote:
[..]
Dank, ik zal sowieso enkele van webpages moeten fetchen, is deze correct voor jouw investering?
http://www.bloomberg.com/quote/SHRANDOX:IND
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Voor welke metrics is evt. interesse om het er bij te doen? Om een soort van geavanceerd portfolio overzicht te krijgen .
.
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Heb nog nooit belegd, maar dit lijkt me een leuk spelletje. Ik ga voor:
- KPN
- Portucel (PTI.LS) De handelsbalans van de PIGS-landen verbetert en dat moet ook, dus lijkt me een bedrijf dat van lokale grondstoffen iets voor de export produceert wel wat
- Portugese 10-jarige staatsobligaties Hopelijk stijgen die nog wat verder. EDP Renováveis (EDPR.LS)
- United Phosphorus (UNIPHOS.NS) Mensen moeten altijd eten dus met kunstmest e.d. kun je vast niet veel verkeerd doen.
- Anheuser-Busch InBev (ABI.BR) Na Bankfurt's succes in het 2012-topic mag zoiets toch niet ontbreken.
- Hankyu Hanshin Holdings (TYO:9042) Hochtief (HOT.F)
[ Bericht 7% gewijzigd door #ANONIEM op 28-12-2012 11:47:54 ]
- KPN
- Portucel (PTI.LS) De handelsbalans van de PIGS-landen verbetert en dat moet ook, dus lijkt me een bedrijf dat van lokale grondstoffen iets voor de export produceert wel wat
- Portugese 10-jarige staatsobligaties Hopelijk stijgen die nog wat verder. EDP Renováveis (EDPR.LS)
- United Phosphorus (UNIPHOS.NS) Mensen moeten altijd eten dus met kunstmest e.d. kun je vast niet veel verkeerd doen.
- Anheuser-Busch InBev (ABI.BR) Na Bankfurt's succes in het 2012-topic mag zoiets toch niet ontbreken.
- Hankyu Hanshin Holdings (TYO:9042) Hochtief (HOT.F)
[ Bericht 7% gewijzigd door #ANONIEM op 28-12-2012 11:47:54 ]
Ik denk dat AIR France KLM in 2013 ook blijft klimmen, en ik gok op ING die een inhaalrace gaan maken.
Tradition ist die Weitergabe des Feuers nicht die Anbetung der Asche
Gustav Mahler (1860-1911)
Gustav Mahler (1860-1911)
$, UK Pound, euro ?quote:Op dinsdag 25 december 2012 01:45 schreef sitting_elfling het volgende:
We zitten al zo rond de 25 lijstjes! SeLang zit overigens 100% cash
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Ik hoop dat Fok geen representatieve groep is, anders is de interesse in Nokia me te groot en dat schept natuurlijk hoge verwachtingen.
Eerst denken, dan typen
Meteen shorten zou ik denkenquote:
Ik hoop dat Fok geen representatieve groep is, anders is de interesse in Nokia me te groot en dat schept natuurlijk hoge verwachtingen.
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Ook maar een goklijstje maken:
Nokia (heb ik in het echt ook)
Nintendo (heb ik in het echt ook)
Sony
BAC
BP
Cash (¤) (heb ik in het echt ook )
Nokia (heb ik in het echt ook)
Nintendo (heb ik in het echt ook)
Sony
BAC
BP
Cash (¤) (heb ik in het echt ook
)
Korte verklaringen:quote:
1. Undervalued spinoff van COP
2. Undervalued verzekeraar, heeft wel piigs staatspapier in hun portefeuille maar is bezig dat eruit te werken.
3. Gokje.
4. Undervalued railroad
5. Bezig 1/3 van hun eigen aandelen in te kopen en een p/e van 4 ofzo
6. Wil eind 2015 een eps van $20 hebben (dmv combinatie van share repurchases en revenue growth), als de p/e dan op 15 staat, staat het aandeel op $300, tussen nu en dan verwacht ik 14$ aan dividend, tegen de huidige aankoopprijs zou dat een annual return van ~18% betekenen.
Full disclosure, long alles behalve bac.
You can learn anything, the secret lies in discipline.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
Als de boel crash zoals Dr Faber denkt dan is IBM hetgeen ik ook daadwerklijk zou kopen. Ze hebben een giga portefeuille aan essentiele patenten en kennis. Er is bijna geen apparaat waar hun patenten niet inzitten denk ik. Van harddisk tot wasmachine en koffieapparaat. Hun laatste uitvinding Watson zie ik op middellange termijn een kaskraker worden.
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Dr. Faberquote:
Als de boel crash zoals Dr Faber denkt dan is IBM hetgeen ik ook daadwerklijk zou kopen. Ze hebben een giga portefeuille aan essentiele patenten en kennis. Er is geen enkel apparaat waar hun patenten niet inzitten denk ik. Van harddisk tot wasmachine en koffieapparaat. Hun laatste uitvinding Watson zie ik op middellange termijn een kaskraker worden. Zelfs intel moest eraan geloven toen ze wel SOI moesten gebruiken
OMG
God, Jezus en Nostradamus inéén
Vermakelijk vind ik hem zwzquote:
[..]
Dr. Faber
OMG
God, Jezus en Nostradamus inéén
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
ja, die marketingpraat is er in tegenwoordigquote:
Doom en gloom sells en als je mis zit als guru, dan schuif je je "voorspellingen" gewoon een paar maanden vooruit. Dan krijg je op een gegeven moment wel gelijk. 50% market meltdowns zijn super standaard en gebeuren eens in de zoveel tijd.quote:
[..]
ja, die marketingpraat is er in tegenwoordig
You can learn anything, the secret lies in discipline.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
Ik doe ook maar mee. Mijn lijstje voor 2013:
1. ArcelorMittal
2. SBM Offshore
3. PostNL
4. Philips
5. KPN
6. Eurocommercial Properties
1. ArcelorMittal
2. SBM Offshore
3. PostNL
4. Philips
5. KPN
6. Eurocommercial Properties
1. Maken mooie fietsen (en stabiele winsten)quote:
2. Meeste reserves, gebacked (of fucked) door braziliaanse regerung.
3. Weten obv meer dan ik dus vertrouw ze mn geld wel.
4. Audis zijn mooi. Nieuw-rijken als statussymbool.
5. Die lui maken echt te makkelijk geld, wel gigaduur maar ach.
6. Pff half 9 'sochtends in de rij moeten staan voor een koffie van ¤4, well done Sbux, well done.
Mij intrigeert de keuze voor Arcelor Mittal wat is de ged8e hier8er?quote:
Ik doe ook maar mee. Mijn lijstje voor 2013:
1. ArcelorMittal
2. SBM Offshore
3. PostNL
4. Philips
5. KPN
6. Eurocommercial Properties
Geld maakt meer kapot dan je lief is.
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
Het zijn sterke ruggen die vrijheid en weelde kunnen dragen
