VVD wil weer hogere hypotheek dan koopprijs

Kan het niet exact terugvinden, maar de naweeën vind je hier: Openingsbod bij kopen eerste woning

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:29 schreef blomke het volgende:
Kan het niet exact terugvinden, maar de naweeën vind je hier: Openingsbod bij kopen eerste woning

Dus je hebt geen bron om je opmerking te staven?

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:19 schreef blomke het volgende:

Als ik de adviesen van adviseurs zou hebben opgevolgd, zou ik nu met een torenhoge hypotheekschuld, een waardeloze aandelenportefeuille en een serie woekerpolissen hebbben gezeten.

Nu zit ik met een aflossingsvrije hypotheek < 50% WOZ waarde.

Het probleem is vaak dat mensen helemaal niet willen luisteren naar de adviseur. Ze stellen meestal niet de vraag "wat is voor ons het beste", maar de vraag "met welke kunstgrepen kunnen we maximaal lenen". En natuurlijk dat laatste niet exact in die bewoordingen, maar dat mensen een obsessie hebben met vernemen hoe duur de woning mag zijn is volgens mij een publiek geheim.

En als dan die adviseurs hebben verteld hoe e.e.a. in het vat gegoten kan worden zodat je maximaal kan lenen (binnen de normen die we in NL hanteren, waardoor het in verreweg de meeste gevallen gewoon prima gaat) en er gaan wat dingen mis... ja, dan ligt het aan de adviseur natuurlijk, want die had er niet bijgezegd dat ze in de financiële problemen zouden komen als een jaar na de koop de vrouw zwanger zou worden, minder ging werken en hij vervolgens zijn baan kwijt zou raken.

En daar had hij voor moeten waarschuwen, ZORGPLICHT!!!

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:25 schreef Worteltjestaart het volgende:
Gisteren in het nieuws: ongeveer 780 huizen met een NHG-hypotheek zijn het eerste kwartaal gedwongen verkocht. Dat komt neer op ca. 3000 per jaar.
Het aantal uitgegeven hypotheken met NHG zit op ca. 125.000 per jaar.Dat houdt in dat ~2% van de hypotheken (in crisistijd!) problematisch is.
Ja, het is een grooooooot probleem! Slechts 98% van de NHG-hypotheken wordt afbetaald!

Dat aantal van 125.000 is onzin, dat verzin je ter plekke. In 2011 waren er 73000 voor aankoop van een woning: http://www.nhg.nl/organis(...)-eigen-woningen.html

Als dat ieder jaar zo is (en dat is dus niet zo, het aantal probleemgevallen stijgt zeer sterk) dan heb je het over een periode van 30 jaar wel over een flink aantal gevallen. NHG begint (te laat) nattigheid te voelen. Die gigahyotheekschuld hangt alls een molensteen om de nek van de NHG én van de overheid die als back-up dient.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:25 schreef Worteltjestaart het volgende:

De hoogte van een hypotheek is absoluut niet van belang als die gewoon betaald wordt.

Ga daar maar mee naar een bank als je een hypotheek wilt hebben. Ik hoor ze hier al bulderen van het lachen.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:31 schreef Worteltjestaart het volgende:
Dus je hebt geen bron om je opmerking te staven?

Exact één jaar geleden: Hypotheken-topic

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:43 schreef blomke het volgende:

Exact één jaar geleden: Hypotheken-topic

Ik vind deze post:

quote:

Op dinsdag 5 juli 2011 22:57 schreef blomke het volgende:
Jullie zijn erin geluisd door banken en hypotheekadviseurs. Neem nooit een hypotheek > taxatiewaarde op basis van gedwongen verkoop. Je steekt je nek in een strop met die hoge hypotheken.

Veel beter is (was) te wachten met kopen en te sparen zodat je met een relatief lage hypotheek toekunt. De huizenprijzen blijven nog dalen; er komen steeds meer woningen op de veilingen terecht waar de kopers de dienst uit maken. Nog even en de grote klap vindt plaats: geen huis wordt nog met winst verkocht, mensen blijven met giga schulden achter of de NHG draait er voor op.

Het onverwachte kan je verwachten.

meer in de cat. doemverhalen a minus 40% passen dan in er gaat wat van de top af...

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:38 schreef blomke het volgende:
Dat aantal van 125.000 is onzin, dat verzin je ter plekke. In 2011 waren er 73000 voor aankoop van een woning: http://www.nhg.nl/organis(...)-eigen-woningen.html

Ik had mijn bron hier vandaan: http://www.rentetotaal.nl(...)othekengestegen.html
96.000 in de eerste 9 maanden van 2011.
Ik maakte inderdaad geen onderscheid tussen hypotheken voor aankoop en die voor verbetering. Daar maken de banken bij gedwongen verkoop ook geen onderscheid in.

quote:

Ga daar maar mee naar een bank als je een hypotheek wilt hebben. Ik hoor ze hier al bulderen van het lachen.

Het verstrekken van een hypotheek op basis van een onderpand is iets anders dan een hypotheek betalen gedurende de looptijd.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:43 schreef blomke het volgende:
Exact één jaar geleden: Hypotheken-topic

Je legt mij woorden in de mond.
In dat hele topic beweer ik nergens dat jij ongelijk hebt als je zegt dat de huizenprijzen dalen.

En dát is nou typisch blomke: mensen beschuldigen uitspraken te hebben gedaan die niet gedaan zijn, en vervolgens beweren dat híj daarom het gelijk aan zijn kant heeft.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:55 schreef Scorpie het volgende:
Ik zei overigens een jaar geleden al dat we niet gediend waren van borrelpraat van blomke hoezo glazen bol

Gauw! Koop een lottolot! Voor je het weet verlies je de gave

quote:

Op woensdag 6 juli 2011 08:29 schreef Scorpie het volgende:
Feit is en blijft dat de bubble langzaam leegloopt, en dat de prijzen zelfs aan het stabiliseren zijn.

Dit is dus aantoonbare borrelpraat: de huizenprijzen dalen steeds sneller.

quote:

Op woensdag 6 juli 2011 08:29 schreef Scorpie het volgende:
Ben het wel eens met de opmerking dat je hypotheek niet hoger moet zijn dan je onderpand.

Wat een scherpzinnigheid! Dus moet je met de huidige dalende huizenprijzen, geen huis meer kopen met een hoge hypotheek. Door de steeds snellere daling, zal je hypotheek binnen de kortste keren hoger zijn dan je onderpand.

Ben je dus mooi de klos als je in 2010 een huis hebt gekocht: én 6% overdrachtsbelasting én zit je tegen een significante waardedaling aan te kijken

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 10:26 schreef blomke het volgende:
Ben je dus mooi de klos als je in 2010 een huis hebt gekocht: én 6% overdrachtsbelasting én zit je tegen een significante waardedaling aan te kijken

Je bent pas de klos als je je huis gaat verkopen.

En verder:

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 09:43 schreef blomke het volgende:
Exact één jaar geleden: Hypotheken-topic

Je hebt nog stééds niet bewezen dat Scorpie/CutCake/Ik beweerd hebben dat jij onzin praatte toen je zei dat huizenprijzen zouden gaan dalen.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 10:40 schreef Worteltjestaart het volgende:

Je bent pas de klos als je je huis gaat verkopen.

Je bent al eerder de klos: de krijgt je huis niet in de verkoop.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 10:41 schreef blomke het volgende:
Je bent al eerder de klos: de krijgt je huis niet in de verkoop.

Oh, gaan makelaars tegenwoordig al weigeren om je huis te koop te zetten?
Praat toch geen onzin, kerel.

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 10:40 schreef Worteltjestaart het volgende:
Je hebt nog stééds niet bewezen dat Scorpie/CutCake/Ik beweerd hebben dat jij onzin praatte toen je zei dat huizenprijzen zouden gaan dalen.

Kom op dan?

Hier dan:
Openingsbod bij kopen eerste woning

Nee, helaas voor jou.
Sterker nog, ik zeg daar het volgende:

quote:

Niemand ontkent dat prijzen dalen.
Maar dat kun je gewoon niet als argument aanvoeren waarom dat huis nu volgens jou maar 200k waard is.

Context: jij beweerde aan de hand van summiere info wel even te kunnen poneren dat een willekeurig huis te duur was.

Probeer het nu nog eens?

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 10:26 schreef blomke het volgende:

[..]

Dit is dus aantoonbare borrelpraat: de huizenprijzen dalen steeds sneller.

[..]

Wat een scherpzinnigheid! Dus moet je met de huidige dalende huizenprijzen, geen huis meer kopen met een hoge hypotheek. Door de steeds snellere daling, zal je hypotheek binnen de kortste keren hoger zijn dan je onderpand.

Ben je dus mooi de klos als je in 2010 een huis hebt gekocht: én 6% overdrachtsbelasting én zit je tegen een significante waardedaling aan te kijken

Tja iemand die een huis koopt als belegging. Je koopt een huis om in te wonen. Dat mijn huis nu daalt in waarde zal me een zorg wezen. Ik blijf er toch in wonen en weet wat mijn vaste lasten zijn. Daarbij zullen op de lange termijn ook weer de prijzen gaan stijgen. Eerst stabiliseert de hap voor een 10- 15 jaar en dan gaat het weer omhoog. De begin jaren 80 waren vergelijkbaar met nu. Ook toen stortte het hele zaakje in elkaar.
En mocht ik in de ww/bijstand geraken en ik kan aantonen dat ik ongewild mijn huis niet meer kan betalen als ik niet snel genoeg werk kan vinden en er alles aan gedaan heb om mijn schuld te beperken heb ik nog altijd de NHG die mij mijn restschuld kwijtscheld bij gedwongen verkoop.

Heb je geen NHG doordat je een tophypo genomen hebt(6 tot 7 maal je jaarinkomen) , tja dan kun je in de problemen geraken.

quote:

Op vrijdag 6 juli 2012 03:08 schreef Cherna het volgende:

Heb je geen NHG doordat je een tophypo genomen hebt(6 tot 7 maal je jaarinkomen) , tja dan kun je in de problemen geraken.

Maar die Staatsgarantie op schulden die boven de waarde van het onderpand uitgaan, is ook gevaarlijk voor de overheid , zeker nu er zo fors bezuinigt gaat worden

quote:

Op donderdag 5 juli 2012 15:52 schreef Scorpie het volgende:
blomke, reageer eens op Wortel dan, of durf je je niet meer te vertonen hier?

Blomke durft zich niet meer te vertonen denk ik.
Hij is, zogezegd, uitgeluld