WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Deze lijst is een momentopname. Lees en bekijk de rest van deze topic voor actuele zaken. Wijzigingen worden wel zo veel mogelijk bijgewerkt. De laatste wijziging vond plaats op de hieronder genoemde datum.
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met "hoge" rente #28
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 19 januari 2010**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met "hoge" rente #28
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 19 januari 2010**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
http://www.vanspaarbankveranderen.nl/rentemeter
Ook een handige
Ook een handige
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
Met mijn combi van Ohra en MoneYou doe ik het vrij redelijk. Toch is de rente een farce en maar net voldoende om de inflatie af te dekken.
"You can't be a real country unless you have a beer and an airline - it helps if you have some kind of football team, or some nuclear weapons, but in the very least you need a beer." (Frank Zappa)
Klopt helemaal, helaas.quote:Op maandag 17 mei 2010 21:49 schreef iehlaak het volgende:
Met mijn combi van Ohra en MoneYou doe ik het vrij redelijk. Toch is de rente een farce en maar net voldoende om de inflatie af te dekken.
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
Mwah, inflatie zit dit jaar gemiddeld op zo'n 0,9%, een 'goede' spaarrekening net boven de 2%.quote:
MoneyYou is onderdeel van de ABN/AMRO, en depositiegarantiestelsel geldt voor het totaal van de tegoeden aldaar. Opletten dus.
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
maar het is zo mooi om te klagen!!quote:Op maandag 17 mei 2010 21:54 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Mwah, inflatie zit dit jaar gemiddeld op zo'n 0,9%, een 'goede' spaarrekening net boven de 2%.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Is niet zo zeer gezanik vanwege de inflatie, maar het verschil tussen de div. spaarrrentes en het inflatiecijfer.
Het is gewoonweg nuttig en handig om dat te weten.
Het is gewoonweg nuttig en handig om dat te weten.
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
Je vat mijn cynische opmerking wat te serieus opquote:Op maandag 17 mei 2010 22:29 schreef Cafe-Noir het volgende:
Is niet zo zeer gezanik vanwege de inflatie, maar het verschil tussen de div. spaarrrentes en het inflatiecijfer.
Het is gewoonweg nuttig en handig om dat te weten.
Wat ik overigens bedoel, inflatie is betrekkelijk. Die consumentenindex is zo'n mooi gemiddeld boodschappenmandje.
Daar mijn consumptiepatroon om allerlei redenen allesbehalve gemiddeld is, zegt dat % niet zo veel.
Daarnaast ben ik al jaren gewend aan een variabel inkomen.
Over inflatie wordt soms gesproken als het grote boze wolf spook, alsof je van de ene dag op de andere compleet blut zou zijn.
Wat onverlet laat dat die rente best een beetje hoger mag
Sowieso is inflatie relatief, wanneer de benzineprijs flink stijgen doet het inflatiecijfer dat ook enigszins, wanneer jij geen auto rijdt heb je al geen last van de inflatie (om maar een voorbeeld te geven).quote:
[..]
Je vat mijn cynische opmerking wat te serieus op
Wat ik overigens bedoel, inflatie is betrekkelijk. Die consumentenindex is zo'n mooi gemiddeld boodschappenmandje.
Daar mijn consumptiepatroon om allerlei redenen allesbehalve gemiddeld is, zegt dat % niet zo veel.
Daarnaast ben ik al jaren gewend aan een variabel inkomen.
Over inflatie wordt soms gesproken als het grote boze wolf spook, alsof je van de ene dag op de andere compleet blut zou zijn.
Wat onverlet laat dat die rente best een beetje hoger mag
Weet ik, leuk dat je zo reageert.quote:Op maandag 17 mei 2010 22:35 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Je vat mijn cynische opmerking wat te serieus op
Wat ik overigens bedoel, inflatie is betrekkelijk. Die consumentenindex is zo'n mooi gemiddeld boodschappenmandje.
Daar mijn consumptiepatroon om allerlei redenen allesbehalve gemiddeld is, zegt dat % niet zo veel.
Daarnaast ben ik al jaren gewend aan een variabel inkomen.
Over inflatie wordt soms gesproken als het grote boze wolf spook, alsof je van de ene dag op de andere compleet blut zou zijn.
Wat onverlet laat dat die rente best een beetje hoger mag
We zijn in het boter/kaas/eieren bestedingspatroon baas over onze eigen portemonnee, dat vergeet ik niet.
Ik zie het inflatiecijfer dan ook niet als een monster.
Maar ja dit is een spaarrente topic.
Ik ben net niet ruig genoeg om te beleggen of andere dingen met mijn geld uit te halen.
Vind ik zonde als ik het zou kwijtraken, lekker suf, weet ik, maar dat is mijn ding.
Buffertje vind ik handig omdat ik zelfstandige ben, en ook een variabel inkomen heb.
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
Precies. En als je taxi chauffeur bent (voor eigen rekening en risico) dan slaat die prijsstijging een flinke deuk in je budget. Toen ik nog in regio Den Haag woonde en vrijwel alles met OV deed, kon die benzineprijs me echt niet boeien.quote:Op maandag 17 mei 2010 22:39 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Sowieso is inflatie relatief, wanneer de benzineprijs flink stijgen doet het inflatiecijfer dat ook enigszins, wanneer jij geen auto rijdt heb je al geen last van de inflatie (om maar een voorbeeld te geven).
En dat weet de Rabobank weer heel goed, dat mensen daar weinig tot geen waarde aan hechten.quote:Op maandag 17 mei 2010 22:47 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Precies. En als je taxi chauffeur bent (voor eigen rekening en risico) dan slaat die prijsstijging een flinke deuk in je budget. Toen ik nog in regio Den Haag woonde en vrijwel alles met OV deed, kon die benzineprijs me echt niet boeien.
Lekkere spaarrentes onder het inflatiecijfer hanteren voor je klanten, blijf je altijd boven water als bank.
Godzijdank heb/had ik daar niks" lopen".
"Kenne mer nit, bruche mer nit, fott domet!"
Afzetten tegen de inflatie oke. Maar vergelijk het eens met de hypotheekrente.
De spaarrente word steeds lager en de hypotheekrente steeds hoger
De spaarrente word steeds lager en de hypotheekrente steeds hoger
Houd ze dom en onder de duim. Helaas heeft mijn moeder grenzeloos vertrouwen in de Rabobank.quote:Op maandag 17 mei 2010 23:09 schreef Cafe-Noir het volgende:
[..]
En dat weet de Rabobank weer heel goed, dat mensen daar weinig tot geen waarde aan hechten.
Lekkere spaarrentes onder het inflatiecijfer hanteren voor je klanten, blijf je altijd boven water als bank.
Godzijdank heb/had ik daar niks" lopen".
Ik denk dat ze zichzelf tekort doet maar aan de andere kant, het is wel een financieel gezonde bank en dat kunnen er maar weinig zeggen.
grenzeloos vertrouwen in de rabobank, die 200.000 klanten met een opmaathypotheek heeft opgelicht. w00t!
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Tel er de 1,2% belasting bij op en je gaat voor 1 promille de boot in of je speelt quitte.quote:Op maandag 17 mei 2010 21:54 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Mwah, inflatie zit dit jaar gemiddeld op zo'n 0,9%, een 'goede' spaarrekening net boven de 2%.
Sowieso is die 1,2% (30% van 4% rendement) een giller. Op dit moment is je rendement de helft (2%) en je reële rendement een kwart (2%-1%).
"You can't be a real country unless you have a beer and an airline - it helps if you have some kind of football team, or some nuclear weapons, but in the very least you need a beer." (Frank Zappa)
De gemiddelde inflatie.... In mijn geval is de inflatie echt niet 0,9%.quote:
[..]
Tel er de 1,2% belasting bij op en je gaat voor 1 promille de boot in of je speelt quitte.
Sowieso is die 1,2% (30% van 4% rendement) een giller. Op dit moment is je rendement de helft (2%) en je reële rendement een kwart (2%-1%).
Geen benzine auto e.d. scheelt al een hoop.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Waar zit je geld nu dan? Moneyou geeft toch nog steeds een van de hogere rentes?quote:Op dinsdag 18 mei 2010 11:03 schreef Horloge het volgende:
[..]
Heb van de week juist alles weggehaald daar. Tvp.
Wordt tijd dat ik de lijstjes in de OP weer eens bijwerk zie ik. Maar volgens mij zijn er maar weinig veranderingen.
Ik hoereer mijn geld gewoon aan de hoogste bieder, zolang ik geen risico loop. LP Bank dus.quote:
[..]
Waar zit je geld nu dan? Moneyou geeft toch nog steeds een van de hogere rentes?
Maar serieus: Ik wil dat het geld in ieder geval meer opbrengt dan de meest recente rente die DUO/IB Groep vraagt (voor 2010: 2,39%). Dat is bij MoneYou niet het geval, bij LP Bank wel.
Die 0,2 procent extra bij LP is mij te klein om alweer te switchen, ik hoop gewoon op een kleine stijging van MoneYou de komende maanden
Heb nu iets meer dan een week spaargeld bij MoneYou, wat grappig dat je daar kunt zien hoeveel rente je opbouwt 
Miauw
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Dat kun je bij veel banken tegenwoordig zien. Leaseplan Bank is apart omdat ze elke maand de rente bijschrijven.quote:Op zondag 23 mei 2010 02:05 schreef Lips het volgende:
Heb nu iets meer dan een week spaargeld bij MoneYou, wat grappig dat je daar kunt zien hoeveel rente je opbouwt
tvp, zelf bij Leaseplan.
The lesbians next door gave me a Rolex for my birthday, which was very nice! But I think they misunderstood me when I said I wanna watch.
Hier ook van Moneyou naar LPB gegaan. Zat er al tijdje aan te denken omdat ik het hun niet meer gun.
Done... en inderdaad weinig veranderingen.quote:Op woensdag 19 mei 2010 19:43 schreef RJD het volgende:
Wordt tijd dat ik de lijstjes in de OP weer eens bijwerk zie ik. Maar volgens mij zijn er maar weinig veranderingen.
Niet echt rentenieuws, maar vanaf morgen kun je door ¤1.000 op een nieuwe spaarrekening bij SNS Bank te storten kans maken op een prijs. ING heeft ook een actie rondom vakantiegeld. ABN heeft voor zover ik zie nog niks.
Inspired by this topic heb ik maar een 6 maands depositootje geopend. Minimaal risico dat de rente opeens omhoog gaat jagen
Kreeg een mail van mijn-spaarrente.nl dat de rente op de Young Professional spaarrekening van ABN van 2% naar 1,9% is gegaan. Nu gaat dus ook het laatste beetje spaargeld dat daar stond naar MoneYou!
Miauw
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Wat is die rente gedaald zeg. Ik weet nog dat ik een jaar geleden ofzo aangenaam verrast was dat die rekening 3,6% rente gaf.quote:Op zondag 30 mei 2010 21:01 schreef Lips het volgende:
Kreeg een mail van mijn-spaarrente.nl dat de rente op de Young Professional spaarrekening van ABN van 2% naar 1,9% is gegaan. Nu gaat dus ook het laatste beetje spaargeld dat daar stond naar MoneYou!
MoneYou heeft nu ook de mogelijkheid tot beleggen. Daarbij kun je kiezen voor een bepaalde marge waarbinnen je rendement mag liggen (hoe hoger je maximale rendement kan zijn, hoe lager ook je verlies kan zijn als het tegen zit). Je kunt er echter ook voor kiezen dat je rendement vast staat op 2,7%. Dat geldt dan voor een jaar.
Formeel gezien is het dus geen spaarrekening, maar in de praktijk is er eigenlijk geen verschil met een deposito. Met dien verstande dat het garantiestelsel niet van toepassing is.
Formeel gezien is het dus geen spaarrekening, maar in de praktijk is er eigenlijk geen verschil met een deposito. Met dien verstande dat het garantiestelsel niet van toepassing is.
Ik denk dat mensen liever een hoge rente hebben dan een kans op een prijs.quote:Op maandag 24 mei 2010 21:17 schreef Aventura het volgende:
Niet echt rentenieuws, maar vanaf morgen kun je door ¤1.000 op een nieuwe spaarrekening bij SNS Bank te storten kans maken op een prijs.
Tot hoeveel zijn bankrekeningen in Spanje door de staat cq ECB gegarandeerd?
Wat is de going rate voor rente nu in Spanje?
Wat is de going rate voor rente nu in Spanje?
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Nieuwe aanbieder: voor wie IJsland te ver vond: Bank of Scotland Internet Spaarrekening à 2,40%.
De bank is alleen bij het Britse depositogarantiestelsel aangesloten.
De bank is alleen bij het Britse depositogarantiestelsel aangesloten.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Bij Aegon krijg ik meer en sinds IceSave blijf ik toch liever bij een bank die onder het Nederlandse depositogarantiestelsel valt.
Bij Triodos hebben ze een deposito met belastingvoordeel. Deposito is slechts 2,4%, maar het belastingvoordeel is 2,5% mits je boven het heffingsvrije vermogen zit. De looptijd is wel 10 jaar, maar de opnamekosten zijn slechts 3%, met de huidige rentes heb je dat er dus zo uit.
Meer info:
http://forum.spaarinformatie.nl/viewtopic.php?f=54&t=4786
http://www.triodos.nl/nl/(...)os_cultuur_deposito/
Meer info:
http://forum.spaarinformatie.nl/viewtopic.php?f=54&t=4786
http://www.triodos.nl/nl/(...)os_cultuur_deposito/
Laat inderdaad maar zitten, Aegon is 2,6 nu bij mijquote:Op woensdag 2 juni 2010 18:13 schreef Aether het volgende:
Nieuwe aanbieder: voor wie IJsland te ver vond: Bank of Scotland Internet Spaarrekening à 2,40%.
De bank is alleen bij het Britse depositogarantiestelsel aangesloten.
Je kunt het ook beschouwen als een stukje risicospreiding. Als het NL depositogarantiestelsel faalt, heb je in elk geval nog een deel dat onder het Engelse valt.quote:Op woensdag 2 juni 2010 18:13 schreef Aether het volgende:
Nieuwe aanbieder: voor wie IJsland te ver vond: Bank of Scotland Internet Spaarrekening à 2,40%.
De bank is alleen bij het Britse depositogarantiestelsel aangesloten.
En de kans dat het Nederlandse depositiegarantiestelsel faalt is klein, maar niet ondenkbaar. De financiële sector is hier verhoudingsgewijs behoorlijk groot. Welliswaar niet zo groot als in IJsland, maar bij het falen van meerdere grote banken tegelijk kan ook hier niemand het meer betalen.
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Dat heeft niemand meer geld.quote:Op donderdag 3 juni 2010 21:44 schreef stavromulabeta het volgende:
En de kans dat het Nederlandse depositiegarantiestelsel faalt is klein, maar niet ondenkbaar.
Behalve jij, als je toevallig een bankrekening vallend onder het Britse stelsel hebt.quote:
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
En over de Engelse economie hebben we de laatste jaren alleen maar positieve dingen gehoordquote:Op donderdag 3 juni 2010 21:44 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Je kunt het ook beschouwen als een stukje risicospreiding. Als het NL depositogarantiestelsel faalt, heb je in elk geval nog een deel dat onder het Engelse valt.
En de kans dat het Nederlandse depositiegarantiestelsel faalt is klein, maar niet ondenkbaar. De financiële sector is hier verhoudingsgewijs behoorlijk groot. Welliswaar niet zo groot als in IJsland, maar bij het falen van meerdere grote banken tegelijk kan ook hier niemand het meer betalen.
Ten eerste staat mijn geld bij banken die niet meedoen in die "creatieve producten" waanzin dus maak ik me absoluut geen zorgen dat ze omvallen. Ten tweede is de Nederlandse economie een stuk gezonder dan de media ons willen doen geloven dus dat omvallen van het depositogarantiestelsel ga ik al helemaal niet van wakker liggen.
Nog los van het feit dat ik niet onder de indruk was van de hoogte van de rente
Bij mij grotendeels ook wat de opneembare cash betreft, behalve dan een paar duizend euro om het saldo maandelijks 1000 euro te kunnen laten toenemen. Dat geeft weer extra rente.quote:Op dinsdag 15 juni 2010 21:59 schreef leolinedance het volgende:
TVP, alles bij Aegon (en ING beleggingsfondsen waar ik binnenkort wat mee wil gaan doen).
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Je kan met 2 spaarpotten werken, 1 basisspaarpot en 1 voor de extra rente. Dan moet je de laatste van de maand hetgeen je hebt overgemaakt naar de extra rente spaarpot wat boven de 1000 euro uitkomt terugstorten naar je basisspaarpot en dan gelijk de eerste van de maand weer terugstorten naar je extra rente spaarpot.quote:Op dinsdag 15 juni 2010 22:22 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Bij mij grotendeels ook wat de opneembare cash betreft, behalve dan een paar duizend euro om het saldo maandelijks 1000 euro te kunnen laten toenemen. Dat geeft weer extra rente.
Reken er voorlopig maar niet op.quote:Op woensdag 16 juni 2010 14:16 schreef ScarFace- het volgende:
Wanneer gaat de spaarrente nou eindelijk weer omhoog?
It is impossible to enjoy idling thoroughly unless one has plenty of work to do.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
Ik heb mijn deposito ook alvast maar opgezegd nu. Ben wel blij dat ik twee jaar geleden een gedeelte van mijn spaargeld heb vastgezet tegen 5,75% rente.
Dit, ik moet em ook ff opzeggen.quote:Op dinsdag 29 juni 2010 17:51 schreef Ach3r0n het volgende:
Ik heb mijn deposito ook alvast maar opgezegd nu. Ben wel blij dat ik twee jaar geleden een gedeelte van mijn spaargeld heb vastgezet tegen 5,75% rente.
WEB / [HaxBall #64] Jos is God
Arguing on the Internet is like running in the Special Olympics.
Arguing on the Internet is like running in the Special Olympics.
Is een 10 jaar deposito tegen 4% met maandelijks (lage) vaste inleg nu aan te raden? Kan het geld op zich wel missen, maar misschien is het verstandiger om een paar duizend euro in beleggingen te stoppen of tegen nu 2,5% te sparen en over een jaar of 2 nog eens te kijken naar een deposito?
Dat hangt vooral van je eigen gevoel/situatie af... Maar persoonlijk stal ik mijn vrijkomende geld voorlopig op vrij opneembare rekeningen (grotendeels tegen 2,65 % bij Aegon). De kans dat de rente de komende 5à 10 jaar zo laag blijft als nu lijkt me klein, de kans dat de rente tot aanzienlijk boven 4 % stijgt is des te groter. Zeker als je bedenkt dat je nog geen 1 1/2 jaar geleden je geld tegen 6 % in depositos kon wegzetten.quote:Op dinsdag 29 juni 2010 21:21 schreef leolinedance het volgende:
Is een 10 jaar deposito tegen 4% met maandelijks (lage) vaste inleg nu aan te raden? Kan het geld op zich wel missen, maar misschien is het verstandiger om een paar duizend euro in beleggingen te stoppen of tegen nu 2,5% te sparen en over een jaar of 2 nog eens te kijken naar een deposito?
[offtopic] Als je een eigen huis hebt, kan het wellicht ook interessant zijn om je geld voorlopig even beschikbaar te houden totdat er wat meer duidelijkheid is omtrent de hypotheekrenteaftrek. Afhankelijk van de keuzes die gemaakt worden, kan het wellicht gunstig zijn om een deel vervroegd af te lossen. [/offtopic]
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Dus dat.!quote:Op woensdag 30 juni 2010 00:47 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
[offtopic] Als je een eigen huis hebt, kan het wellicht ook interessant zijn om je geld voorlopig even beschikbaar te houden totdat er wat meer duidelijkheid is omtrent de hypotheekrenteaftrek. Afhankelijk van de keuzes die gemaakt worden, kan het wellicht gunstig zijn om een deel vervroegd af te lossen. [/offtopic]
Ik heb 10 % afgelost deze week omdat het rendement over spaargelden dusdanig laag is dat het voordeliger was om af te lossen.
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Ik wil mijn spaargeld ook naar een andere bank brengen. Ik zit nu bij de Rabobank, maar die hebben een schandalige rente van 1.2 %. Alleen de goede service en het internetbankieren, houden mij nog daar. Nu zie ik bij andere grote banken als MY en Aegon dat de rente ruim het dubbele is. En dat jullie nogal vaak van bank wisselen, begrijp ik dan goed dat jullie bij elke bank een rekening hebben, en dat je tussentijds gewoon het geld kan overhevelen naar een andere bank? En wanneer word dan de rente uitgekeerd?
Ik heb zelf ondertussen bij 3 banken (naast mijn huisbank ING) 1 of meerdere spaarrekeningen en ik gebruik ze ook bijna allemaal (1 rekening van CEB niet omdat de rente veel te laag is, maar die nog wel gekoppeld zit aan mijn deposito).quote:
Ik wil mijn spaargeld ook naar een andere bank brengen. Ik zit nu bij de Rabobank, maar die hebben een schandalige rente van 1.2 %. Alleen de goede service en het internetbankieren, houden mij nog daar. Nu zie ik bij andere grote banken als MY en Aegon dat de rente ruim het dubbele is. En dat jullie nogal vaak van bank wisselen, begrijp ik dan goed dat jullie bij elke bank een rekening hebben, en dat je tussentijds gewoon het geld kan overhevelen naar een andere bank? En wanneer word dan de rente uitgekeerd?
Dit zijn de banken die de afgelopen jaren de hoogste rente hadden. Persoonlijk schuif ik er niet heel veel mee. Wanneer je rekeningen niet opzegt wordt de rente gewoon uitgekeerd op het moment dat dat gebuikelijk is (meestal einde van het jaar, of MY bijvoorbeeld elk kwartaal. Rekeningen opzeggen doe ik niet snel
Hier eens in verdiepen... Bij m'n geboorte is er een rabobank spaarrekening geopend, maar die rente daar is maar 1% of zo. In die 20 jaar dus al veel misgelopen, en nu ga ik eens kijken of ik kan overstappen ergens naar.
LeasePlan Bank nu 2,58%. Vrijheid is blijheid
Rente wordt uitgekeerd op het gebruikelijke moment, of bij opheffen meteen. Maar met die lage rente van 1,2% maakt dat ook weinig uit. Ik heb een paar rekeningen opgeheven maar de meeste houd ik aan om daar weer geld op te zetten als de rente interessant is. Of als ik een specifiek potje aanleg voor een specifiek doel.
Alleen al mijn rekeningen bij ABN AMRO of dochters daarvan zeg ik op want daar heb ik geen vertrouwen meer in.
Rente wordt uitgekeerd op het gebruikelijke moment, of bij opheffen meteen. Maar met die lage rente van 1,2% maakt dat ook weinig uit. Ik heb een paar rekeningen opgeheven maar de meeste houd ik aan om daar weer geld op te zetten als de rente interessant is. Of als ik een specifiek potje aanleg voor een specifiek doel.
Alleen al mijn rekeningen bij ABN AMRO of dochters daarvan zeg ik op want daar heb ik geen vertrouwen meer in.
Je kunt bij een aantal banken een (spaar)rekening aanvragen. Je huidige Rabobank-rekening wordt dan een zgn. tegenrekening. Af- en bijschrijving naar zo'n spaarrekening moeten via deze tegenrekening verlopen.quote:Op woensdag 30 juni 2010 09:35 schreef Zinedinho het volgende:
En dat jullie nogal vaak van bank wisselen, begrijp ik dan goed dat jullie bij elke bank een rekening hebben, en dat je tussentijds gewoon het geld kan overhevelen naar een andere bank? En wanneer word dan de rente uitgekeerd?
Renteuitkering verschilt per bank en type rekening. Normaal is 1x per jaar (meestal 1 januari), maar elke maand of per kwartaal komt ook voor.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Hé, dat betekent dat de Euribor dus aan het stijgen is. De rente van LeasePlan is namelijk vastgesteld door een basis van 2,1% + 1 maands Euribor. Een paar maanden geleden was het nog 2,50%. Nadeel is wel dat LeasePlan volgens hun voorwaarden ten allen tijde hun basisrente van 2,1% kan aanpassen.quote:Op woensdag 30 juni 2010 10:16 schreef caroline88 het volgende:
LeasePlan Bank nu 2,58%. Vrijheid is blijheid
Het is toch op zo ongeveer elke spaarrekening zo dat de bank de rente elk moment aan kan passen?quote:Op woensdag 30 juni 2010 18:40 schreef RJD het volgende:
Nadeel is wel dat LeasePlan volgens hun voorwaarden ten allen tijde hun basisrente van 2,1% kan aanpassen.
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 30-06-2010 20:08:58 ]
Ik dacht dat op de site stond dat ze hun basisrente 1 maal per jaar vaststelden?quote:Op woensdag 30 juni 2010 18:40 schreef RJD het volgende:
Nadeel is wel dat LeasePlan volgens hun voorwaarden ten allen tijde hun basisrente van 2,1% kan aanpassen.
Dat staat inderdaad op de site. Maar in de kleine lettertjes staat dat ze hun basisrente altijd tussentijds mogen aanpassen als ze dat nodig vinden.quote:Op woensdag 30 juni 2010 21:40 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Ik dacht dat op de site stond dat ze hun basisrente 1 maal per jaar vaststelden?
Afkomstig van de site van LeasPlan:
quote:Internetsparen – variabele rente
LeasePlan Bank heeft voor het verloop van de variabele rente een eerlijke en transparante methode ontwikkeld. Het verloop van uw rente wordt namelijk bepaald door de fluctuaties van de rente op de geldmarkt: de fluctuaties van de 1 maands Euribor®. Als de kosten van geld omhoog gaan, dus een stijging van Euribor®, zal ook uw spaarrente stijgen en omgekeerd. Bovenop het Euribor® rentepercentage ontvangt u van ons een opslag. Deze opslag plus Euribor® bepalen de hoogte van de internetspaarrente. Deze opslag wordt jaarlijks door ons vastgesteld en is op deze pagina terug te vinden. U wordt hierover eveneens per e-mail geïnformeerd. Mochten zich naar onze mening omstandigheden voordoen die ons noodzaken het opslagpercentage aan te passen, dan behouden wij ons het recht voor om de opslag binnen het jaar te veranderen. Uiteraard wordt u hierover tijdig geïnformeerd.
Voorbeelden van omstandigheden die ons noodzaken de opslag tussentijds aan te passen:
* Plotseling sterke stijging of daling van Euribor®
* Ernstige verstoring van de financiële markt die leidt tot plotseling sterke spaarrentewijzigingen
* Belangrijke prijsbewegingen van concurrenten
RJD, je hebt helemaal gelijk. Ik lig er niet wakker van want a) ik zie het nog niet zo gauw gebeuren en b) mijn geld staat vrij beschikbaar dus dan ben ik iewiewaaiweg naar een leukere rente elsewhere.
Ik sta op het punt om een rekening te openen, ik twijfel alleen nog tussen MY of Aegon. Rente is bij beide persoonlijk 2.5%. Wie geeft mij het beslissende antwoord!?
Dag mensen,
Zijn er hier ook mensen die aan groen sparen doen?
En dus geen 1,2% vermogensbelasting betalen?
Bij ASN Bank kan je groen sparen tegen 2,4% dus dat betekent hetzelfde als je niet groen spaart tegen 3,6%
Dan is ASN Bank groen sparen op dit moment toch veruit het voordeligst als je ook nog over je geld wilt kunnen beschikken iets wat bij een deposito niet kan.
Zijn er hier ook mensen die aan groen sparen doen?
En dus geen 1,2% vermogensbelasting betalen?
Bij ASN Bank kan je groen sparen tegen 2,4% dus dat betekent hetzelfde als je niet groen spaart tegen 3,6%
Dan is ASN Bank groen sparen op dit moment toch veruit het voordeligst als je ook nog over je geld wilt kunnen beschikken iets wat bij een deposito niet kan.
Doe je goed als je op je 23/24e vermogensbelasting moet betalenquote:Op donderdag 1 juli 2010 16:15 schreef Huttenkloas87 het volgende:
Dag mensen,
Zijn er hier ook mensen die aan groen sparen doen?
En dus geen 1,2% vermogensbelasting betalen?
Bij ASN Bank kan je groen sparen tegen 2,4% dus dat betekent hetzelfde als je niet groen spaart tegen 3,6%
Dan is ASN Bank groen sparen op dit moment toch veruit het voordeligst als je ook nog over je geld wilt kunnen beschikken iets wat bij een deposito niet kan.
Ik zit bij Aegon, maar als ik alles eerder had geweten had ik MY genomen. Mijn vriendin zit bij MY en ik moet zeggen dat dat tot nu toe wel goed werkt. Zeker wat service betreft. Het voordeel van Aegon is dat je met Eigen Stijl Sparen nog wat extra rente kunt genereren en dat je meerdere spaarpotten kunt maken.quote:Op donderdag 1 juli 2010 08:51 schreef Zinedinho het volgende:
Ik sta op het punt om een rekening te openen, ik twijfel alleen nog tussen MY of Aegon. Rente is bij beide persoonlijk 2.5%. Wie geeft mij het beslissende antwoord!?
Bij MoneYou kan je ook meerdere spaarpotten maken door meerdere rekeningen te openen.
Miauw
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Op dinsdag 21 juni 2011 21:42 schreef Jajong het volgende: I stand corrected; ik zou nooit vreemdgaan, behalve als mijn vriendin zo dom zou zijn als Lips.
Ik doe wel aan groen beleggen bij ASN en Triodos maar ken geen "groen sparen". Kan er op ASN site ook geen informatie over vinden.quote:Op donderdag 1 juli 2010 16:15 schreef Huttenkloas87 het volgende:
Dag mensen,
Zijn er hier ook mensen die aan groen sparen doen?
En dus geen 1,2% vermogensbelasting betalen?
Bij ASN Bank kan je groen sparen tegen 2,4% dus dat betekent hetzelfde als je niet groen spaart tegen 3,6%
Dan is ASN Bank groen sparen op dit moment toch veruit het voordeligst als je ook nog over je geld wilt kunnen beschikken iets wat bij een deposito niet kan.
Ik geef de voorkeur aan Aegon Eigen Stijl omdat je met de spaarpotopslagen een hogere rente krijgt.quote:Op donderdag 1 juli 2010 08:51 schreef Zinedinho het volgende:
Ik sta op het punt om een rekening te openen, ik twijfel alleen nog tussen MY of Aegon. Rente is bij beide persoonlijk 2.5%. Wie geeft mij het beslissende antwoord!?
Overigens staat mijn grootste spaarpot nu bij LeasePlan Bank voor 2,58% (rente wordt maandelijks aangepast en elke maand op de 1e van de maand op je rekening bijgeschreven - alles vrij opneembaar)
Voor zover ik weet gelden de belastingvoordelen ook alleen voor groene risicodragende producten zoals obligatie- en aandelenfondsen en niet voor een veilige spaarrekening. Anders zou iedereen immers naar een groene bankrekening overstappen.quote:Op donderdag 1 juli 2010 17:08 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Ik doe wel aan groen beleggen bij ASN en Triodos maar ken geen "groen sparen". Kan er op ASN site ook geen informatie over vinden.
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Het belastingvoordeel geldt ook voor het Triodos Cultuurdeposito.quote:Op donderdag 1 juli 2010 19:04 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Voor zover ik weet gelden de belastingvoordelen ook alleen voor groene risicodragende producten zoals obligatie- en aandelenfondsen en niet voor een veilige spaarrekening. Anders zou iedereen immers naar een groene bankrekening overstappen.
Er zijn ook ‘groene’ deposito's zoals bij de ING. De rente is echter begin dit jaar ook gekelderd...quote:Op donderdag 1 juli 2010 19:04 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Voor zover ik weet gelden de belastingvoordelen ook alleen voor groene risicodragende producten zoals obligatie- en aandelenfondsen en niet voor een veilige spaarrekening. Anders zou iedereen immers naar een groene bankrekening overstappen.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Het is zeker niet zo dat alle ASN spaarrekeningen onder groensparen vallen. Banken vermelden altijd duidelijk bij hun producten wanneer het hier wel onder valt, het is immers in het voordeel van de klant en daar pronken ze mee. Voor zo ver ik weet bestaan er geen vrij opneembare spaarrekeningen die hier onder vallen.
De ASN bank heeft alleen twee beleggingsfondsen met belastingvoordeel. De regeling is overigens dat je de beruchte 1,2% niet hoeft te betalen en daar bovenop nog eens 1,3% heffingskorting krijgt, 2,5% voordeel dus. Zit overigens wel een maximum bedrag aan vast van rond de 60.000 euro meen ik.
Dezelfde regeling geld overigens ook voor durfkapitaal en maatschappelijke beleggingen. Zelf heb ik een Cultuur Deposito bij Triodos. Zo'n deposito is, als je hem voor 10 jaar afsluit vergelijkbaar met een deposito van 4,9%. Nu is 10 jaar wel heel lang natuurlijk, maar de boete voor tussentijds opnemen is slechts 3%. Stel dat je hem na 2 jaar plundert, dan is de effectieve rente ongeveer gelijk aan wat je nu op een vrije spaarrekening zou krijgen. Zelf verwacht ik niet dat de rentes de komende 2 jaar erg sterk zullen stijgen, en al helemaal niet boven de 4,9%. Zelfs in top tijden worden de rentes niet veel hoger dan dat.
De ASN bank heeft alleen twee beleggingsfondsen met belastingvoordeel. De regeling is overigens dat je de beruchte 1,2% niet hoeft te betalen en daar bovenop nog eens 1,3% heffingskorting krijgt, 2,5% voordeel dus. Zit overigens wel een maximum bedrag aan vast van rond de 60.000 euro meen ik.
Dezelfde regeling geld overigens ook voor durfkapitaal en maatschappelijke beleggingen. Zelf heb ik een Cultuur Deposito bij Triodos. Zo'n deposito is, als je hem voor 10 jaar afsluit vergelijkbaar met een deposito van 4,9%. Nu is 10 jaar wel heel lang natuurlijk, maar de boete voor tussentijds opnemen is slechts 3%. Stel dat je hem na 2 jaar plundert, dan is de effectieve rente ongeveer gelijk aan wat je nu op een vrije spaarrekening zou krijgen. Zelf verwacht ik niet dat de rentes de komende 2 jaar erg sterk zullen stijgen, en al helemaal niet boven de 4,9%. Zelfs in top tijden worden de rentes niet veel hoger dan dat.
Ik zie het. Maar de site is onvolledig. Ook Triodos biedt diverse duurzame spaarrekeningen aan.quote:Op donderdag 1 juli 2010 21:33 schreef Huttenkloas87 het volgende:
www.mistermoney.nl
daar staat asn bank bij groen sparen?
ASN Bank is dus niet de enige.
En geen van deze spaarrekeningen biedt de zgn groene belastingvoordelen. Al vind ik het zelf wel fijn dat mijn geld alleen wordt uitgeleend aan duurzame ondernemers en niet maar aan de eerste de beste duitenpikker die gerust rijk wordt van kinderslavernij of wapenhandel.
Hoe up to date is de OP ondertussen? 24 mei is al een tijdje terug...
[ Bericht 81% gewijzigd door RemcoDelft op 02-07-2010 10:21:45 ]
Ik spaar voor mezelf, niet voor m'n gemoedsrust. Als ze met de productie van clusterlandmijnen meer rente kunnen geven, vind ik dat prima.quote:Op donderdag 1 juli 2010 21:58 schreef caroline88 het volgende:
[..]Al vind ik het zelf wel fijn dat mijn geld alleen wordt uitgeleend aan duurzame ondernemers en niet maar aan de eerste de beste duitenpikker die gerust rijk wordt van kinderslavernij of wapenhandel.
[ Bericht 81% gewijzigd door RemcoDelft op 02-07-2010 10:21:45 ]
censuur :O
Volgens mij nog redelijk up-to-date. De laatste weken weinig veranderingen geweest namelijk.quote:Op vrijdag 2 juli 2010 10:08 schreef RemcoDelft het volgende:
Hoe up to date is de OP ondertussen? 24 mei is al een tijdje terug...
[..]
Ik spaar voor mezelf, niet voor m'n gemoedsrust. Als ze met de productie van clusterlandmijnen meer rente kunnen geven, vind ik dat prima.
Hoi!!
Ik ben nog niet zolang verhuist naar Nederland, en zocht nu een geschikte bank om mijn eerste rekening te openen. Waarschijnlijk/hopelijk heb ik in de tussentijd dat jullie reageren wel al iets gevonden :-) maar nu is het zo dat voor de meeste internetspaarrekeningen, zoals Moneyou en Leaseplanbank, de vereiste is dat je al een Nederlandse bankrekening hebt.
Mijn vraag dus naar jullie is, of jullie een bank kunnen aanraden met redelijke rente, die als soort van "eerste Nederlandse bankrekening" kan fungeren.
Thanks!
Ik ben nog niet zolang verhuist naar Nederland, en zocht nu een geschikte bank om mijn eerste rekening te openen. Waarschijnlijk/hopelijk heb ik in de tussentijd dat jullie reageren wel al iets gevonden :-) maar nu is het zo dat voor de meeste internetspaarrekeningen, zoals Moneyou en Leaseplanbank, de vereiste is dat je al een Nederlandse bankrekening hebt.
Mijn vraag dus naar jullie is, of jullie een bank kunnen aanraden met redelijke rente, die als soort van "eerste Nederlandse bankrekening" kan fungeren.
Thanks!
Ik raad ASN Bank aan. Ze zijn 50 jaar en hebben een speciale actie. Bankrekening kost eerste jaar maar 0,75 per maand en credit card 10,- per jaar. Ze hebben geen bankkantoren, het is uitsluitend internetbankieren maar ze betalen wel 1% rente over je saldo op je rekening courant.quote:Op donderdag 8 juli 2010 19:37 schreef ImEngine het volgende:
Hoi!!
Ik ben nog niet zolang verhuist naar Nederland, en zocht nu een geschikte bank om mijn eerste rekening te openen. Waarschijnlijk/hopelijk heb ik in de tussentijd dat jullie reageren wel al iets gevonden :-) maar nu is het zo dat voor de meeste internetspaarrekeningen, zoals Moneyou en Leaseplanbank, de vereiste is dat je al een Nederlandse bankrekening hebt.
Mijn vraag dus naar jullie is, of jullie een bank kunnen aanraden met redelijke rente, die als soort van "eerste Nederlandse bankrekening" kan fungeren.
Thanks!
Ze hebben ook diverse spaar- en beleggingsprodukten maar je kunt ook alleen de bankrekening openen.
Oh ja credit card is optioneel, je wordt dus niet in een compleet bankpakket geduwd of je het wilt of niet.
En ik heb geen enkel probleem ervaren met het opgeven van de ASN Bank als tegenrekening voor spaarrekeningen bij andere banken.
Bedankt voor de tip! Spijtig genoeg gaat deze bank ook niet, aangezien je voor de online aanvraag een Nederlandse stortingsrekening nodig hebt. Ik heb nog geen enkele Nederlandse rekening dus dit lukt niet. Ik denk dat ik dus voorlopig bij 1 van de grotere banken een aanvraag ga doen, om dan ergens een interessante internetspaarrekening te openen. Momenteel spreekt Aegon me daarbij erg aan.quote:Op donderdag 8 juli 2010 19:59 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Ik raad ASN Bank aan. Ze zijn 50 jaar en hebben een speciale actie. Bankrekening kost eerste jaar maar 0,75 per maand en credit card 10,- per jaar. Ze hebben geen bankkantoren, het is uitsluitend internetbankieren maar ze betalen wel 1% rente over je saldo op je rekening courant.
Ze hebben ook diverse spaar- en beleggingsprodukten maar je kunt ook alleen de bankrekening openen.
Oh ja credit card is optioneel, je wordt dus niet in een compleet bankpakket geduwd of je het wilt of niet.
En ik heb geen enkel probleem ervaren met het opgeven van de ASN Bank als tegenrekening voor spaarrekeningen bij andere banken.
Dus ja zal nu dan even kijken bij welke van de grootbanken ik het best kan gaan, maar tips zijn natuurlijk altijd welkom!
Je zult sowieso eerst een betaalrekening moeten openen, alvorens je een spaarrekening kunt openen. Dat geldt ook bij de grote banken.
Inderdaad, ik merk net dat het een terminologie misvatting was van mij. In België wordt er gesproken van zicht- en spaarrekening, en ik vond niet meteen het equivalent van die zichtrekening terug. In België heb ik altijd al bij dezelfde bank gezeten en is mijn zichtrekening (of betaalrekening) dus ook gekoppeld aan mijn spaarrekening. Vandaar dat ik 1 enkele bank altijd verbonden zag met de twee. Bedankt voor de verheldering! Nu kan ik alleszins verder.quote:Op zaterdag 10 juli 2010 11:02 schreef k_man het volgende:
Je zult sowieso eerst een betaalrekening moeten openen, alvorens je een spaarrekening kunt openen. Dat geldt ook bij de grote banken.
[ Bericht 14% gewijzigd door ImEngine op 10-07-2010 11:25:14 ]
Grappig, ik heb een variabele rente nog en die is de laatste anderhalf jaar lager dan de rente op mijn spaarrekening (het verschil wordt wel steeds kleiner) waar door ik nu meer rente op mijn spaargeld krijg dan ik aan mijn hypotheek betaal.quote:Op woensdag 30 juni 2010 01:10 schreef N.I.M.B.Y. het volgende:
[..]
Dus dat.!
Ik heb 10 % afgelost deze week omdat het rendement over spaargelden dusdanig laag is dat het voordeliger was om af te lossen.
Ik hou het geld wel achter de hand voor als de situatie normaliseert. Dan is het eerste wat ik doe, mijn hypotheek aflossen (volledig).
Hier kan je leuk aan zien wat er niet klopt in de bankenbusiness... Elke euro spaargeld lenen ze dusdanig vaak uit, dat ze prima meer spaarrente kunnen betalen dan dat ze aan hypotheekrente ontvangen. Maar je kan op je klompen aanvoelen dat dat niet klopt...quote:Op zaterdag 10 juli 2010 14:15 schreef HiZ het volgende:
[..]
Grappig, ik heb een variabele rente nog en die is de laatste anderhalf jaar lager dan de rente op mijn spaarrekening (het verschil wordt wel steeds kleiner) waar door ik nu meer rente op mijn spaargeld krijg dan ik aan mijn hypotheek betaal.
Bank of Scotland geeft 2,4% rente op z'n internetspaarrekening, met een openingsbonus van 20 euro. Wellicht interessant.
censuur :O
Ik krijg op het moment 2.5% van Moneyou als ik het tot het einde van het kwartaal laat staan. Dat is het laatste jaar gemiddeld 0,7% meer dan ik aan rente op mijn hypotheek betaal (Resultaat in absolute cijfers is dus dat ik geld overhoud aan het niet aflossen van mijn schuld) . En ja, je hebt gelijk, dit is te gek voor woorden. Iedere keer als ik het sommetje maak voel ik me onzekerder over de algehele toestand van de economie.quote:Op zaterdag 10 juli 2010 17:09 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Hier kan je leuk aan zien wat er niet klopt in de bankenbusiness... Elke euro spaargeld lenen ze dusdanig vaak uit, dat ze prima meer spaarrente kunnen betalen dan dat ze aan hypotheekrente ontvangen. Maar je kan op je klompen aanvoelen dat dat niet klopt...
Bank of Scotland geeft 2,4% rente op z'n internetspaarrekening, met een openingsbonus van 20 euro. Wellicht interessant.
Betaal je 1,8% rente op je hypotheek? Of heb je daar de HRA alvast vanafgehaald? Want dan moet je ook rekening houden met vermogensbelasting (afhankelijk van je spaarsaldo), etc.
Het blijft natuurlijk belachelijk dat de overheid het aanhouden van schulden aanmoedigt, en aflossen fiscaal onaantrekkelijk maakt.
Het blijft natuurlijk belachelijk dat de overheid het aanhouden van schulden aanmoedigt, en aflossen fiscaal onaantrekkelijk maakt.
censuur :O
Tot nu toe heb ik bij Bank of Scotland 1 euro gestort en 20 euro opgenomenquote:Op zaterdag 10 juli 2010 17:09 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Hier kan je leuk aan zien wat er niet klopt in de bankenbusiness... Elke euro spaargeld lenen ze dusdanig vaak uit, dat ze prima meer spaarrente kunnen betalen dan dat ze aan hypotheekrente ontvangen. Maar je kan op je klompen aanvoelen dat dat niet klopt...
Bank of Scotland geeft 2,4% rente op z'n internetspaarrekening, met een openingsbonus van 20 euro. Wellicht interessant.
Dat is de bruto rente, wat in mijn geval ook nog de netto rente is. Feitelijk is de HRA voor mij een dode letter geworden. Vermogensbelasting betalen is voorlopig nog niet nodig door afromen kort voor het einde van het jaar.quote:Op zaterdag 10 juli 2010 18:23 schreef RemcoDelft het volgende:
Betaal je 1,8% rente op je hypotheek? Of heb je daar de HRA alvast vanafgehaald? Want dan moet je ook rekening houden met vermogensbelasting (afhankelijk van je spaarsaldo), etc.
Het blijft natuurlijk belachelijk dat de overheid het aanhouden van schulden aanmoedigt, en aflossen fiscaal onaantrekkelijk maakt.
P.S. ik ben nog altijd pislink over die 1.8% want het had eigenlijk 1.15% moeten zijn. Maar ik had mijn overeenkomst afgesloten onder nieuwe voorwaarden. Waarin een piepklein regeltje was opgenomen over het aanpassen van het basispercentage. Tja, en dan krijg je de 'ondezoeksplicht he' want ze hadden me de nieuwe algemene voorwaarden wel uitgereikt, maar ik wist niet dat daar op bladzijde 25 een punt in een komma was veranderd en een kleine bijzin was bijgeschreven.
