HunterSThompson | maandag 26 april 2010 @ 22:06 |
Bij de Koninginnedag staatsloterij trekking kan je nu ¤ 10.000 per maand voor de rest van je leven winnen. In de kleine letters staat dat dit ook tot je dood is, en niet geindexeerd voor inflatie. Echter kan je deze prijs ook afkopen met een bedrag van ¤ 2.500.000,- Stel dat je wint, wat is nu wijsheid om te doen? Even uitgaande van het feit dat je nog minstens 50 jaar leeft. ![]() Ik zelf heb het idee dat je beter voor de afkoop kan kiezen. Je hebt dan nog een aanzienlijke rente opbrengst per jaar, terwijl je wel beter op de inflatie kan inspelen. | |
porsche1 | maandag 26 april 2010 @ 22:07 |
Topic nr 100 over zoiets. ![]() | |
karr-1 | maandag 26 april 2010 @ 22:08 |
Waarschijnlijk moet je dan wel belasting betalen over die 2,5 miljoen..... | |
Barcaconia | maandag 26 april 2010 @ 22:08 |
Zet het in een excel sheet met een gemiddelde inflatie, geëxtrapoleerd met de cijfers van voorgaande jaren, vermogensbelasting, kansspelbelasting (?), etc etc etc etc. Dan kun je het BEP berekenen en gokken of je dat haalt ![]() Als iemand de cijfers aanlevert pleur ik het wel even in een sheetje. tvp dus. | |
Falco | maandag 26 april 2010 @ 22:08 |
Afkoop natuurlijk. Met een beetje slim beleggen en sparen haal je met gemak ¤ 120k per jaar. | |
Barcaconia | maandag 26 april 2010 @ 22:09 |
quote:OP lezen is ook een kunst ![]() | |
Oldenzaal | maandag 26 april 2010 @ 22:09 |
10.000 per maand, krijg je veel meer! ![]() | |
Dennis101 | maandag 26 april 2010 @ 22:09 |
quote:Over die 10.000 per maand ook. | |
teknomist | maandag 26 april 2010 @ 22:10 |
Je moet gewoon even de contante waarde berekening van 50 jaar lang ¤ 50.000 en verdisconteren tegen de inflatievoet. En dan kijk je gewoon welke optie meer oplevert. (Het is natuurlijk ook afhankelijk van je subjectieve tijdpreferentie.) | |
HunterSThompson | maandag 26 april 2010 @ 22:10 |
quote:Ja, vermogensrendementsheffing. Maar die eenmalige uitkering is belastingvrij. | |
Tiemie | maandag 26 april 2010 @ 22:11 |
afkopen lijkt me beter. | |
Mr.Houdoe | maandag 26 april 2010 @ 22:12 |
Eenmalig ¤ 2.500.000,- of ¤ 10.000,- per maand.![]() | |
HunterSThompson | maandag 26 april 2010 @ 22:13 |
quote:¤ 2.500.000,- gedeeld door ¤ 10.000 is ook 25 jaren. | |
HunterSThompson | maandag 26 april 2010 @ 22:14 |
quote:Deze kan dus dicht. ![]() | |
RemcoDelft | maandag 26 april 2010 @ 22:16 |
Afkopen voor de prijs van 20 jaar lijkt me aanzienlijk gunstiger, hoef je niet te twijfelen hoe oud je wordt, en met een beetje rente houd je meer over! Anyway, die prijs valt gegarandeerd op een 1/5e lot, dat is namelijk veel goedkoper voor de Staatsloterij... | |
Hugo- | maandag 26 april 2010 @ 22:17 |
Het is natuurlijk te berekenen welke optie uiteindelijk beter is, maar ik zou voor de ¤10.000 gaan. Veel mensen die de loterij winnen jagen dat geld er doorheen en zijn binnen een paar jaar geen miljonair meer. Als je voor ¤10.000 per maand gaat weet je in ieder geval dat je riant kunt leven voor de rest van je leven. | |
Knutknuttsson | maandag 26 april 2010 @ 22:20 |
quote:1/5e lot betekent toch dat hetzelfde lot 5 keer wordt verkocht? GEdeeld door 5 dus? Dan maakt het toch niets uit of je 5 keer 2000 of 1 keer 10.000 uitkeert per maand ? | |
#ANONIEM | maandag 26 april 2010 @ 22:23 |
2,5 miljoen op de bank tegen 4,8% is 10.000 euro per maand. Die 4,8% per maand is op lange termijn heel goed te doen, en dan heb je ook nog een 2,5 miljoen op de bank, wat je bij een maandelijkse uitkering niet hebt. Het lijkt me een no-brainer: afkopen! | |
teknomist | maandag 26 april 2010 @ 22:24 |
De contante waarde van 50 jaar lang ¤ 120.000 (12 x 10.000) = ¤ 3.403.477,40 bij een inflatie van 2,5%. Dus het levert meer op als je voor de maandelijkse betaling gaat. Als je elke maand de ¤ 10.000 opnieuw belegt of spaart houd je uiteraard nog meer over. ![]() | |
Dennis101 | maandag 26 april 2010 @ 22:24 |
quote:En waar ga je 4,8% netto rendement halen op de bank? | |
RemcoDelft | maandag 26 april 2010 @ 22:25 |
quote:Dat laten ze je graag denken, maar het is niet zo... Zie de discussie de afgelopen tijd over het slechts uitkeren van een fractie van de "gegarandeerde" prijzen... | |
kleinetrom | maandag 26 april 2010 @ 22:25 |
quote:nee, die 1/5e loten worden 1 keer verkocht | |
StM | maandag 26 april 2010 @ 22:25 |
quote:Nop, de lot nummers zijn uniek dus ze hoeven maar 1/5e uit te keren. | |
RemcoDelft | maandag 26 april 2010 @ 22:26 |
quote:Kan jij garanderen dat je 50 jaar te leven hebt? In dat geval moet je het lot verkopen aan een rijke 18-jarige, maar hey, die bestaan niet... Sowieso zou ik de Nederlandse Staat niet vertrouwen voor 50 jaar. | |
BugWorks | maandag 26 april 2010 @ 22:26 |
quote:¤2.500.000,- delen door ¤10.000,- is 250 maanden, die delen door 12 is 20,8 jaar ![]() | |
Zith | maandag 26 april 2010 @ 22:33 |
quote: ![]() ![]() | |
teknomist | maandag 26 april 2010 @ 22:34 |
quote:Nee ok, maar ik gebruik de aanname van de TS. ![]() | |
HunterSThompson | maandag 26 april 2010 @ 23:13 |
quote:Maar zie je hier niet over het hoofd dat je ook kan interen op die 2,5 miljoen? | |
Zith | maandag 26 april 2010 @ 23:15 |
quote:Bereken de future value van 2.5 mil nu + 50 jaar inflatie/rente, en de future value van elke maand 10.000 voor 50jaar + inflatie/rente ![]() | |
RemcoDelft | maandag 26 april 2010 @ 23:28 |
quote:En die inflatie/rente is natuurlijk een enorme GOK... | |
Nizno | dinsdag 27 april 2010 @ 00:09 |
Waar is onze getallenfreak die alles even netjes voorrekent? ARC!!!! | |
DiegoArmandoMaradona | dinsdag 27 april 2010 @ 00:10 |
quote:En hoeveel rendement maak jij? | |
Ringo | dinsdag 27 april 2010 @ 00:17 |
Wie gaat er nou lang en ingewikkeld nadenken over een bedrag dat ie gratis en voor niks krijgt? ![]() Gewoon hard&keihard leven van het geld dat je NU krijgt. | |
flyguy | dinsdag 27 april 2010 @ 00:47 |
2.5 nu. En dat als startkapitaal gebruiken. Haal je dan een klein beetje rendement dan loop je met een jaar of zes al voor op die 120.000 per jaar. Ik zou wel gelijk emigreren want die 1,2 % heffing is een lelijke kostenpost. | |
Manono | dinsdag 27 april 2010 @ 00:51 |
afkoop, tenzij je 10 jaar bent | |
DiegoArmandoMaradona | dinsdag 27 april 2010 @ 00:53 |
quote:De meeste landen hebben een vergelijkbare tax | |
flyguy | dinsdag 27 april 2010 @ 00:57 |
quote:Daarom vind ik vooral landen als Andorra, de Bahama's, etc interessant ![]() | |
GSbrder | dinsdag 27 april 2010 @ 00:58 |
¤ 2.500.000 nu... Investeer dit goed en een rendement van meer dan 4-6 % is mogelijk. Elke maand ¤ 10.000,- investeren kost je veel administratie(ve kosten). | |
wonderer | dinsdag 27 april 2010 @ 01:07 |
2.5 miljoen nu... Wie garandeert mij dat de staatsloterij over 10 jaar nog bestaat?? | |
DiegoArmandoMaradona | dinsdag 27 april 2010 @ 01:11 |
quote:En daar ga je dan heel het jaar wonen? | |
flyguy | dinsdag 27 april 2010 @ 01:12 |
quote:Nee, ongeveer 180 dagen per jaar ![]() | |
Fingon | dinsdag 27 april 2010 @ 01:16 |
quote:Vooral dit ja ![]() | |
Nizno | dinsdag 27 april 2010 @ 01:30 |
Wordt de uitkering van 10.000 per maand ook gezien als inkomen voor bijvoorbeeld hypotheek oid? Of moet je dan 5 jaar sparen om je huisje van 500.000 te kunnen kopen? | |
Chokeme | dinsdag 27 april 2010 @ 01:47 |
Afkopen. Alleen al omdat het veel leuker is om 2.5 mln op je rekening te hebben. En als je al 20 bent (en dan ben je nog jong denk ik voor de gemiddelde loterij-deelnemer) en de 70 nog moet halen. Dat is een 50/50 ofzo ? ![]() Plus de onzekerheid dat je misschien anders niet alles krijgt omdat.... | |
Parlay | dinsdag 27 april 2010 @ 02:19 |
Afkopen, ik leef nu en morgen moet je nog maar afwachten of de dagen erna wdb. En ik wil niet mijn leven lang aan de staatsloterij denken of twijfelen of ze wel blijven bestaan. Gewoon in 1 keer afhandelen en ermee doen wat ik wil. Misschien is het voor een financieel genie wel leuker om er maandelijks mee te spelen of lucratiever. Ik ga liever voor het gemak al zou dat financieel ongunstiger zijn. | |
Tism | dinsdag 27 april 2010 @ 02:20 |
quote:Dit zou ik doen.. ![]() | |
DrDentz | dinsdag 27 april 2010 @ 02:21 |
Ik zou de 2.5 miljoen pakken en meteen mijn studie afkappen en niet gaan werken. | |
Isabeau | dinsdag 27 april 2010 @ 02:42 |
quote:Doe je dan niet de verkeerde studie als je dat al niet eens wilt afmaken? ![]() | |
DrDentz | dinsdag 27 april 2010 @ 02:45 |
Tja, je moet toch wat. | |
Bolkesteijn | dinsdag 27 april 2010 @ 02:49 |
quote:Het is beter om continue samengestelde verdiscontering te gebruiken. ![]() | |
Parafernalia | dinsdag 27 april 2010 @ 02:52 |
![]() | |
Zith | dinsdag 27 april 2010 @ 08:03 |
quote:Maar zal voor beiden evenveel zijn, niet? Dat is een onafhankelijke variabele. (verder kunnen banken/mensen die in obligaties handelen dit prima voor een redelijk risico uitrekenen, zie bijv 'fisher effect') [ Bericht 7% gewijzigd door Zith op 27-04-2010 08:10:54 ] | |
Zith | dinsdag 27 april 2010 @ 08:09 |
quote:Kun je de formule laten zien en/of de Engelse termen geven en of uitleggen waarom? ![]() ![]() | |
teknomist | dinsdag 27 april 2010 @ 08:10 |
quote:Nee hoor. ![]() | |
TJDoornbos | dinsdag 27 april 2010 @ 08:17 |
de staat voor de rest van je leven geloven ![]() | |
Brad | dinsdag 27 april 2010 @ 08:57 |
quote:Dat is natuurlijk geen eerlijke vergelijking dan. Er zit gewoon ergens een omslagpunt, gekeken naar het aantal jaar welke regeling het meest interesant is zonder te kijken hoe je geld uitgeeft maar puur op het verkregen eind totaal. | |
Tahiti | dinsdag 27 april 2010 @ 09:12 |
Die 2,5 miljoen beuren en dan van de rente lekker leven in een tropisch land. | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:27 |
Ik denk dat je 2,5 miljoen gemakkelijk uit gaat geven. Huisje kopen, autootje, nog een autootje, bootje misschien, inrichting. Goh, geld op ![]() Dan zit dat leven van de rente er niet in. Ik denk dat mensen te gemakkelijk denken over het behouden van het geld, volgens mij zouden de meeste mensen dat niet doen, en al helemáál niet alles. Zeg dat je anderhalf miljoen gewoon uitgeeft en er nog 1 over hebt, is dat genoeg om van de rente te leven (en dan wel met een beetje luxe liefst, pindakaas en brood elke dag is ook niet alles...) of niet? | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 09:30 |
quote:Huisje moet je niet in Nederland kopen, maar zelfs als je dat doet, ben je met een half miljoen wel klaar. Autootje 50.000, keer 2 Bootje een ton, ben je 7 ton lichter, heb ik de paar kastjes en tapijt niet meegerekend. En kan je lang vooruit! Om de vraag makkelijker te maken: stel hem eens anders: Wat heb je liever? Nu 250 euro, of de rest van je leven elke maand 1 euro? Doe mij maar nu 250 euro hoor! | |
Kreator | dinsdag 27 april 2010 @ 09:32 |
quote:Ik denk dat dat wel meevalt. Ligt er gewoon aan wat je zelf als insteek neemt. 1 miljoen keer 4% rente is 40000 euro. Daar gaat dan nog wat belastingshit af enzo. Dan hou je denk ik 30k over. Netto per jaar. 2500 euro netto per maand. Per miljoen. Daar kun je gewoon goed van leven. | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:38 |
quote:Dat eerste zouden veel mensen dus WEL doen. Bootje zou ik zelf niet zo nodig hoeven, auto... Tja, ik weet met welke ik mn vriend heeel erg blij zou kunnen maken en die zijn best duur ![]() Wat ik bedoel is meer dat het overschat wordt, zo ontzettend veel is 2,5 miljoen niet, doe mij die 23 maar. Btw, ik denk dat ik ook voor die 2,5 zou gaan, maar ik zou niet van de rente daarvan gaan leven, want er zou een behoorlijk deel ook gewoon op gaan. quote:Je snapte mn punt ![]() En 2500 euro is wel ok. Maar dat is het dan ook, ok. Het is niet geweldig of veel. en dat is 10.000 in de maand wel ![]() | |
Kreator | dinsdag 27 april 2010 @ 09:42 |
quote:Met dat verschil dat als je 2.5 miljoen hebt, je ook gewoon even een nieuwe auto kunt kopen zonder te sparen. dat kan met 10k per maand niet. | |
Beregd | dinsdag 27 april 2010 @ 09:43 |
quote:en rekening te houden met sterftekansen!!!!!!! (actuariële verdiscontering) | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:44 |
quote:Ja,maar dan maak je dus steeds meer op en kom je uiteindelijk onder die 2500 euro netto uit (das wat ik bedoel) Anyway, ik zou dus ook voor die 2,5 miljoen gaan, gewoon, omdat ik een huisje en een autootje zou willen kopen ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:44 |
quote:Dat hangt ook van je situatie af. Niet iedereen heeft een gezin met 2.3 kinderen. | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:47 |
quote:Want dan heb je meer kans dat een van de 2,3 je vermoordt met een bijl? | |
Metalfreak | dinsdag 27 april 2010 @ 09:48 |
quote:Nu wel, maar over 10 jaar ook nog ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:49 |
quote: ![]() ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:50 |
quote:Dat maakt niet uit. Welke uitkering je kiest, beide zijn niet geindexeerd voor inflatie. | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:50 |
quote:Ik snapte je punt niet ![]() Nog steeds niet eigenlijk ![]() | |
Beregd | dinsdag 27 april 2010 @ 09:51 |
quote:tuurlijk hangt dat van je situatie af, leeftijd en geslacht en zo, en eventueel andere factoren. Maar zo wordt er wel gerekend. Wij doen hier heel vaak zulke berekening van rente naar kapitaal. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:52 |
quote:Ok, aangezien ik geen kinderen heb en hoogstwaarschijnlijk de eerste lijn familie zal overleven, kies ik gewoon wat mij het beste uitkomt. Als ik dan toch over 2 maanden het loodje leg, jammer dan. Na mij de zondvloed. ![]() | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 09:54 |
Afkopen, ten eerste is het nog maar de vraag of ik nog 50 jaar leef... en zo wel, dan ben ik dan 93. Ten tweede denk ik dat ik die ¤ 2.500.000,= beter kan besteden en er dan blijvend een fatsoenlijk inkomen aan over kan houden, want over 50 jaar is ¤ 10.000,= per maand natuurijk niets meer.... terwijl het bij bijvoorbeeld belegging in bakstenen nog steeds een fatsoenlijk bedrag aan huuropbrengsten kan opleveren. Mijn vader had in 1966 een heel goed salaris voor een knul van 25 en dat was 600 gulden per maand.... dus over 50 jaar stelt die ¤ 10.000,= per maand echt niets meer voor. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:54 |
quote:Je maakt absoluut een sterk punt hier. Even voor de goede orde, als ik win. Correctie, wanneer ik win. Ga ik eerst even langs een belastingdeskundige voor vermogende particulieren om alle ins en outs haarfijn te laten voor-rekenen. En dan houd ik nog voor mogelijk dat ik de "minder gunstige" oplossing kies, omdat die beter "voelt". Op dit moment neig ik in de richting van 10.000 per maand. | |
Beregd | dinsdag 27 april 2010 @ 09:55 |
Ik kan ook wel zeggen, hier in belgië kan je bij aanvullende pensioenen vaak kiezen tussen een rente of een kapitaal, en zo goed als iedereen kiest voor een kapitaal. Ergens wel logisch, vind ik, ik zou het ook doen. | |
JaniesBrownie | dinsdag 27 april 2010 @ 09:55 |
quote:Aha. Ik kon er niet uit opmaken wat je zou doen ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 09:56 |
quote:Tenzij je 50 jaar lang niet elke cent uitgeeft. Ik kan me toch wel voorstellen dat ik van ruim minder dan 10K prettig kan leven en de rest spaar en beleg voor een zorgeloze toekomst. [ Bericht 0% gewijzigd door caroline88 op 27-04-2010 10:03:04 ] | |
Beregd | dinsdag 27 april 2010 @ 09:58 |
quote:als je rekent met 2% inflatie is over 50 jaar die 10 000 nog 3700 waard, ook niet mis toch? | |
Kreator | dinsdag 27 april 2010 @ 09:59 |
quote:Precies. Je maakt echt niet elke maand 10k op. Spaar 2.5k per maand en je hebt over 10 jaar een leuk extraatje om het 'gat' van de inflatie mee te vullen. | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:01 |
quote:Ik beleg liever in een keer een fatsoenlijk bedrag zodat ik bij een belabberde beursstand of huizenprijzen gewoon kan kopen wat ik wil.... en niet dat ik daar geen gebruik van kan maken omdat ik nog 2 jaar de helft van die 10 mille moet sparen. Maar goed, ik neem aan dat de 88 in je nick voor je geboortejaar staat en dan sta je er natuurlijk sowieso al anders in dan iemand die 22 jaar ouder is dan jij. Maar hou er wel serieus rekening mee dat die ¤ 10.000 per maand over 50 jaar zo ongeveer minimumloon is. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:02 |
quote:NP ![]() Ik denk dat je snel geneigd bent om een antwoord van een ander te interpreteren naar je eigen situatie. En ik ben zeker geen gemiddelde. Vermogensheffing vind ik b.v. gewoon diefstal maar ik pieker er niet over om buiten Nederland te gaan wonen. Ik weet best dat je met het kapitaal in een of ander Caribisch land als een god kan gaan leven. Alleen is dat mijn droom niet. Nog een paar nachtjes slapen ![]() | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:02 |
quote:Als het daar op uitkomt is het nog heel wat, ik denk dat het uiteindelijk nog minder is.... | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:05 |
quote:Foute aanname. Door grondig onderzoek naar Feng Shui kwam ik erachter dat volgens bepaalde Chinese numerologie, 88 staat voor "double fortune". Sindsdien gebruik ik vaak 88 om een unieke userid te krijgen. | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:07 |
quote:Prima, maar dan nog zul je moeten toegeven dat de overweging voor iemand van 43 heel anders is dan voor iemand van bijvoorbeeld 25.... de kans dat ik nog 50 jaar leef en dat in dusdanig goede gezondheid doe dat ik ook werkelijk van het geld kan genieten is beduidend kleiner dan die kans voor iemand van 25. | |
DiegoArmandoMaradona | dinsdag 27 april 2010 @ 10:11 |
quote:En daar wordt je gelukkig van? Je bent pas gelukkig met je geld als je kan wonen waar je wil | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:13 |
quote:Spreekt voor zich ![]() Hoewel goede gezondheid niet alleen bepaald wordt door je leeftijd. | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:15 |
quote:Als ik kijk hoe kreupel ik nu al ben kan ik met een aan zekerheid grenzende waarschijnlijkheid stellen dat ik op m'n 85ste geen fietstocht van 50 km meer maak. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:20 |
quote:Dat is waardeloos. Ik ga nog steeds voor de 120 - heb een paar jaar geleden gelezen dat wetenschappers hadden berekend dat dat de haalbare levensverwachting is. Ben dus nog niet op de helft ![]() | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:24 |
quote:Oeh, ga jij ff binnenlopen op de AOW ![]() | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 10:24 |
Even wat anders: Iemand won (ik meen in 2004) de Oudejaarsloterij, met 20 (of 25?) mijoen euro netto, enkele uren voor middernacht. De fiscus vond vervolgens dat hij hier vermogensbelasting over moest betalen, tenslotte had hij op oudejaarsdag een vordering van 20 miljoen euro! Het laatste wat ik hier over las was vorig jaar ergens, dat de rechtzaak nog bij de Hoge Raad liep... En ja, 1.2% van dat bedrag is toch een paar honderd duizend euro! Trek dit even door naar 10.000 euro per maand: grote kans dat de fiscus zegt dat je een vordering hebt van je levensverwachting (zeg 50 jaar) maal 120.000 euro = 6 miljoen euro, en dat je dus even 1.2% oftewel 72000 euro per jaar aan vermogensbelasting kan aftikken! Je ontvangt 120.000 euro per jaar, blijft over 48.000 euro per jaar, oftwel slechts 4000 van de 10000 euro "netto" per maand... | |
Tamashii | dinsdag 27 april 2010 @ 10:27 |
Afkopen. | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:27 |
quote:Oeh, dat zou nasty zijn, maar ik weet niet of de fiscus grond heeft om er vanuit te gaan dat iemand nog 50 jaar leeft.... En zo ja, hebben de nabestaanden dan recht op een terugvordering van de belastingdienst als de winnaar over 3 jaar van z'n boot valt en verdrinkt? | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:27 |
quote: ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() (niet verklappen hoor anders gaan ze nog meer bezuinigen!) | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 10:30 |
quote: ![]() Ik zeg nix ![]() Moeten we nog een paar posts in dit topic editten?? ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 10:32 |
quote:LOL dat zal wel meevallen. De meeste politici zijn toch gericht op korte termijn werk, tot de volgende verkiezingen. | |
Oksel | dinsdag 27 april 2010 @ 10:37 |
Mensen die niet 2,5 zouden nemen.. ![]() | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 10:40 |
quote:Wellicht. Maar daar hebben ze dan de successiebelasting voor... | |
Nizno | dinsdag 27 april 2010 @ 12:16 |
quote:Ik zou toch voor de 10.000 pm gaan. Puur omdat ik mezelf ken ![]() | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 12:31 |
Even quoten uit de voorwaarden hoor:quote:Je kleinkinderen zullen je dus nog tientallen jaren in de vrieskist bewaren... quote:We weten allemaal hoe "deskundig" de overheid is gebleken in het beoordelen van credit ratings... M.a.w. ga voor het bedrag in 1 keer, anders kan dat knap tegenvallen over een paar jaar! | |
Killaht | dinsdag 27 april 2010 @ 12:39 |
Afkopen, eenmalig uitkeren, dan komt er geen belasting over de eerste jaren. | |
buzz1291 | dinsdag 27 april 2010 @ 12:42 |
quote:Met 2500K in the Bank ga je natuurlijk wel wat leukers doen. Dan hoef je echt je leven lang niet meer te werken hoor. | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 12:43 |
quote:Correctie: je kan werk doen wat je echt leuk vindt ![]() Ik zou een camping beginnen in een mooi land ![]() | |
Nizno | dinsdag 27 april 2010 @ 12:44 |
quote:Dit is inderdaad een overweging.... Maar goed, ik win de prijs niet voor mijn nabestaanden..... quote:Hier hoef ik niet eens over na te denken... De staatsloterij is zelf ook een gok dus het maandelijks uitbetalen en verwachten dat de overheid klapt is ook een gok. | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 12:48 |
quote:Juist wel, want dan kan je vermogensbelasting gaan betalen. | |
Joosterd | dinsdag 27 april 2010 @ 12:55 |
Ik zou voor de 2.5 mil gaan ![]() Wat als je voor de 10.000 per maand kiest en je komt te overlijden kan je dat als een erfenis aan iemand geven ? | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 12:56 |
quote:Nee dat kan niet. | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 12:58 |
quote:Beter lezen: het is niet de overheid die het gaat uitbetalen, maar een bedrijf. Nog een reden om niet voor maandtermijnen te gaan: geef dat bedrijf geen reden tot een liquidatie ![]() | |
Killaht | dinsdag 27 april 2010 @ 13:04 |
quote:Hoeveel % is dat? | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 13:04 |
quote:1,2% over al je geld boven de 20.000 (+/-). | |
Killaht | dinsdag 27 april 2010 @ 13:18 |
quote:\ Het er dus om wat nu uiteindelijk voordeliger is. | |
willempjewever | dinsdag 27 april 2010 @ 14:24 |
wat kost zo'n koninginnedag lot? | |
Metalfreak | dinsdag 27 april 2010 @ 15:02 |
quote:15 euro | |
Mr.Noodle | dinsdag 27 april 2010 @ 15:11 |
En wie heeft er überhaupt allemaal een lot gekocht? ![]() van degenen die in dit topic mee discussiëren | |
HunterSThompson | dinsdag 27 april 2010 @ 15:13 |
quote:Bron? Want hier geloof ik echt geen zak van. Ieder jaar gaan er bij de oudejaarsloterij toch wel flinke prijzen uit. Dan zou dat ook voor deze mensen gelden, en dat heb ik nog nooit gehoord. En voordat je gaat schreeuwen, ja ik ken iemand die met de oudejaarsloterij 2006 ¤ 500.000,- won. Niet gemerkt dat die een geschil met de fiscus had. | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 15:16 |
quote:Is vorig jaar inderdaad het nieuws geweest, heeft onder andere op de FP gestaan en op nu.nl. Het lijkt me overigens stug dat de fiscus zo zal zo redeneren in het geval van 10k per maand. | |
Metalfreak | dinsdag 27 april 2010 @ 15:16 |
quote:Het is me al 2x niet gelukt wegens falende systemen bij de AH ![]() | |
DrDentz | dinsdag 27 april 2010 @ 15:30 |
quote:Geloof er niks van | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 15:33 |
quote:Het stond o.a. op de Frontpage. Dat jij het niet gelooft vind ik prima ![]() quote:Wellicht heeft-ie gewoon 1.2 % (6 mille) betaald. Of de fiscus heeft het niet doorgehad bij dit "kleine" bedrag. | |
HunterSThompson | dinsdag 27 april 2010 @ 16:09 |
quote:http://rechtennieuws.nl/2(...)l-in-de-prijzen.htmlJe hebt gelijk. ![]() ![]() ![]() | |
klusfoobje | dinsdag 27 april 2010 @ 16:56 |
ff terugkomend op die belasting claim met dat staatslot in het laatste uur van het oud ejaar... Het moment van trekking is toch niet leidend?? Het lijkt mij dat het moment dat je de prijs accepteert, dat die leidend is... Gewoon ff een paar uur bedenktijd nemen. ja meneer de inspecteur, mijn leven zou zo erg veranderen, ik wist ff niet of ik dat wel wilde... ![]() | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 17:46 |
quote:Vandaar dus de gang naar de rechter... 400.000 euro betalen omdat je toevallig een paar uur voor middernacht recht had op iets wat je pas een paar dagen later kon ophalen is vrij veel geld... | |
lezzer | dinsdag 27 april 2010 @ 17:58 |
Ik zou voor de 2,5 miljoen gaan ![]() Overigens, je perceptie van "riant leven" verandert naarmate je meer geld hebt. Je kan er prima van leven, en als je het slim aanpakt misschien nog bijna riant ook, maar je hele leven geen zak meer doen omdat je 2,5 milijoen op de bank hebt? Dan moet je het toch wel heel goed beleggen hoor... | |
Nizno | dinsdag 27 april 2010 @ 18:00 |
quote:zal je niet lukken. Zodra jij accepteert, ben je eigenaar vanaf moment van trekking. | |
geevee | dinsdag 27 april 2010 @ 18:07 |
Ik zou gewoon kiezen voor de ¤ 10.000 per maand,lekker relaxt leven en met beleid uitgeven,bovendien kan je een deel van dat bedrag beleggen, banken hebben private banking voor de wat meer vermogende client. | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 18:33 |
quote:Neem een modaal salaris... 30.000 euro per jaar? Maal 40 jaar... 1.2 miljoen euro... 2.5 miljoen is dus meer dan de gemiddelde mens hier ooit zal verdienen. | |
Zith | dinsdag 27 april 2010 @ 18:58 |
quote:Ik niet ![]() ![]() | |
silliegirl | dinsdag 27 april 2010 @ 19:26 |
quote:Klopt hoor. Ik ken 1 van de mensen die afgelopen oudjaar de jackpot won, maar ook hij kreeg een leuke aanslag op de mat. Niet iedereen zal er een punt van maken, maar je wint dat geld een jaar belastingvrij; het jaar gaat immers pas in op 1 januari, en je wint 't in dit geval net voor middernacht, dus je mag over 2009 gewoon vermogensbelasting betalen hoor.. | |
lezzer | dinsdag 27 april 2010 @ 19:40 |
quote:Ja, en? Ik zei dus, dat de perceptie van riant heel snel verandert als je geld hebt. Iemand die 5x modaal verdient, heeft meestal ook het bijbehorende uitgavenpatroon. Dat geldt ook voor 40x modaal (al begrijp ik niet hoe je aan dat bedrag komt, want het levert je echt geen 1,2 miljoen per jaar op). | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 19:41 |
quote:40, als in 40 jaar. | |
lezzer | dinsdag 27 april 2010 @ 19:45 |
quote:Op die manier. ![]() M.a.w. 2,5 miljoen is 40 jaar lang 2, nogwat x modaal? Ik weet niet wat andermans ideeën bij "riant" zijn, maar ik zie dat toch wat anders dan. ![]() | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 19:47 |
quote:Er blijft dan nog 1,3 miljoen over om te besteden. Moet je wel zorgen dat je ook nog wat goede investeringen maakt, want door inflatie word je geld nog wat minder waard. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 20:56 |
quote:Neem voor de inflatie 2%, tel er 1.5% vermogensheffing bij op en je blijft alleen gelijk als je minimaal 3.5% rendement hebt. En dan mag je er nog geen stuiver van uitgeven. | |
#ANONIEM | dinsdag 27 april 2010 @ 21:06 |
quote:Maar waarom zou je in dit geval voor inflatie corrigeren? Die uitkering van 10.000 per maand, waar je mee moet vergelijken, is ook nominaal. Die wordt ook niet voor inflatie gecorrigeerd. | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:07 |
quote:Omdat over 30/40 je 10.000 euro niet zoveel meer waard is. Je 2,5 miljoen trekt tenminste nog rente of kan je nog investeren. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:16 |
quote:Omdat hierboven werd gediscussieerd over de vraag, of 2,5M genoeg is om comfortabel van te leven, ook over een aantal jaren. Wat natuurlijk grotendeels afhangt van wat je onder "comfortabel" verstaat ![]() | |
lezzer | dinsdag 27 april 2010 @ 21:21 |
quote:Precies wat ik bedoelde met mijn opmerking ![]() Als je 2,5 miljoen hebt, is je beeld van comfortabel heel anders dan wanneer je 1800 euro per maand hebt. | |
#ANONIEM | dinsdag 27 april 2010 @ 21:23 |
Als je risicoloos wil leven, en je wil je vermogen corrigeren voor inflatie, en je wil niet interen op je vermogen, dan moet je zien te leven van de rente op de rente. Dat is maar voor een enkeling weggelegd. Ik denk dat in dit geval een verstandige keus afhangt van je levensverwachting. Als je heel oud bent: afkopen. Als je jong bent zou je voor jezelf moeten bepalen wat je wil. Maar als je 4,8% per jaar kan maken en de discipline hebt om van die 2,5 miljoen af te blijven dan moet je altijd afkopen. Dan heb je 10K per maand en na afloop ook nog een erfenis van 2,5 miljoen. | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 21:25 |
quote:Die vermogensrendementsheffing van 1.2% moet je natuurlijk meteen ontwijken door het land te verlaten ![]() | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:25 |
quote:Wordt knap lastig om 4,8% rente netto te maken, zonder risicovolle investeringen gaat dat je niet lukken. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:29 |
4.8% + 1.2% ... anders ga je door vermogensheffing toch interen op je vermogen. | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:31 |
quote:Ja maar daar heb ik dus echt geen trek in! Ga me een beetje laten wegjagen, nee dat is niet wat ik onder ultieme vrijheid versta ![]() | |
Metalfreak | dinsdag 27 april 2010 @ 21:32 |
quote:Alsof daar iedereen blij van wordt... ![]() | |
#ANONIEM | dinsdag 27 april 2010 @ 21:37 |
quote:De vermogensrendementheffing gooit natuurlijk roet in het eten, maar wat doen langlopende staatsobligaties momenteel? | |
quo_ | dinsdag 27 april 2010 @ 21:47 |
quote:Die in Griekenland zitten al in de buurt van de 10% ![]() | |
caroline88 | dinsdag 27 april 2010 @ 21:50 |
quote:En die slapeloze nachten krijg je gratis bijgeleverd ![]() Overigens zijn rente en inflatie op dit moment behoorlijk laag maar dat zal niet 30-40 jaar zo blijven. | |
bascross | dinsdag 27 april 2010 @ 21:56 |
Uiteraard ga ik voor de 2,5 miljoen. Met 10.000 euro per maand kan je niet vertrekken uit Nederland. | |
RemcoDelft | dinsdag 27 april 2010 @ 22:01 |
quote:Vertrekken lukt wel, maar meer geld is beter ![]() En STEL je neemt die 10k per maand i.p.v. 2.5M, dan wil je toch eens iets kopen... Huisje, bootje, autootje... En dat gaat allemaal op krediet moeten, oftewel je moet gaan LENEN en dus hoge rente betalen... | |
Hiya | dinsdag 27 april 2010 @ 22:05 |
Tja ik zou voor de 2.5 miljoen gaan. Gemiddeld inkomen is bijna verzesvoudigd tussen 1970 en 2008. http://www.gemiddeld-inkomen.nl/inkomens-vanaf-1970.php Tja dus over 38 jaar is die tienduizend nog steeds wel wat waard maar wel een stuk ongeveer het gemiddelde loon van Nederland dan... | |
Metalfreak | dinsdag 27 april 2010 @ 22:16 |
quote:Alsof je 10k per maand allemaal opmaakt en altijd a la minute een aankoop moet kunnen doen van enkele tienduizenden euro's... Dan spaar je maar even, dat hoeft niet eens lang te zijn. In elk geval korter dan met je modaal salarisje. | |
Fireblast | dinsdag 27 april 2010 @ 23:10 |
quote:Opzich wel een slimme opmerking.. wat als ik win, bijna dood ga en me laat invriezen? Blijven ze dan gewoon doorbetalen zolang ik niet begraven ben (geen idee wat de definitie van overlijden is), of wat? Zelf zou ik voor die 10k kiezen. Voor de komende paar jaar zit je dan wel goed, en het is heus niet ineens niets meer waard, als je zelf wat spaart dan red je het wel. En zo niet, anders had je ook moeten werken, dus dat extraatje kan nooit kwaad. ![]() | |
Dennis101 | dinsdag 27 april 2010 @ 23:12 |
quote:Ja, je bent pas dood als je begraven bent inderdaad ![]() | |
Leandra | dinsdag 27 april 2010 @ 23:45 |
quote:Van Fireblast verwacht is sowieso niet dat hij zich laat begraven ![]() | |
v0lt026 | dinsdag 27 april 2010 @ 23:56 |
quote:Thats it, 3.403.477,40 (ervan uitgaande dat je het goed heb uitgerekend) tov 2,5 miljoen. | |
flyguy | woensdag 28 april 2010 @ 00:34 |
quote:En die 2,5 mil die elk jaar op z'n minst rente zit te trekken? ![]() | |
RemcoDelft | woensdag 28 april 2010 @ 09:07 |
De Staatsloterij besteedt het uit aan ene of andere club. De grote vraag is of JIJZELF een betere deal kan sluiten: bel eens wat vermogensbeheerders: -Stel, ik geef je de rest van m'n leven maandelijks 10k, hoeveel kan ik dan NU van je krijgen? -Stel, ik geef je NU 2.5M, hoeveel kan ik dan de rest van m'n leven maandelijks krijgen? | |
v0lt026 | woensdag 28 april 2010 @ 10:18 |
quote:Neee! dit is beide de waarde van NU. Dus niet het bedrag wat je over 50 jaar hebt met die 10.000 per maand. | |
Arcee | woensdag 28 april 2010 @ 11:11 |
Afkopen. ![]() Zo niet, dan zou je je lot aan je jongste kind moeten geven. Lijkt me wel cool als een kind van 4 die prijs van 10.000 per maand op komt halen. ![]() | |
Oldenzaal | woensdag 28 april 2010 @ 11:13 |
quote:Je moet 18 zijn om mee te mogen doen. | |
Arcee | woensdag 28 april 2010 @ 11:15 |
quote:Ah, daar was ik al bang voor. ![]() | |
Fe2O3 | woensdag 28 april 2010 @ 11:35 |
Geld maakt geld, ergo 2.5m nu maakt meer geld straks als 10k elke maand. Maargoed dan moet je dus wel gaan investeren en/of ondernemen, en niet op je luie anus gaan zitten. | |
v0lt026 | woensdag 28 april 2010 @ 11:42 |
Natuurlijk niet, elke maand 10.000 voor stel 50 jaar = 6.000.000. Maar dat is natuurlijk minder waard, komt dus overeen nu met 3,4 miljoen ongeveer zoals teknomist al had uitgerekend. 3,4 miljoen nu of 2,5 miljoen nu lijkt me toch vrij duidelijk? | |
RemcoDelft | woensdag 28 april 2010 @ 12:01 |
quote:Waarbij zowel de 50 jaar als de inflatie een ENORME gok zijn. Kleine variatie daarin en je 3.4 miljoen kan varieren van enkele tonnen tot 5 miljoen. | |
HunterSThompson | woensdag 28 april 2010 @ 12:12 |
quote:Maar dan zie je over het hoofd dat die 2,5 miljoen ook rente genereert, maar bovendien dat je kan interen op die 2,5 miljoen. Je wilt immers niet sterven met een hoop geld op de bank. | |
v0lt026 | woensdag 28 april 2010 @ 12:42 |
quote: klopt. Is dus ook afhankelijk van je leeftijd bijvoorbeeld. quote:Ik zie helemaal niks over het hoofd, die 10.000 per maand genereert toch ook rente. | |
Fe2O3 | woensdag 28 april 2010 @ 12:56 |
Voor de '10k elke maand mensen' Hoeveel denken jullie dat die 10.000 per maand over mogelijk 50 jaar per maand nog is zonder indexatie? Huidige huizenmarkt, kost een rijtjeshuis straks 750k a 1kk, en ben je met boodschappendoen ook al snel 500 a 1000 kwijt. 2.5 nu en daar fantsoenlijk geld mee gaan maken, beleggen, vastgoed, leuk business concept etc... levert je veel veel veel meer op dan 3.4 over de hele lange termijn. | |
Whiteguy | woensdag 28 april 2010 @ 14:37 |
Veel mensen vergeten hierbij in de berekening dat je het startbedrag behoud als je de 2,5 mio neemt. Uitgaande van 4% rendement: 4% van 2 500 000 = 100 000 per jaar. = 8333 per maand. Is dus bijna het zelfde als wanneer je de 10k per maand pakt, ECHTER je hebt die 2,5 mio ook al in je bezit ! Ter vergelijking: persoon 1 kiest de 2,5 mio. Zet die 2,5 mio dus direct op de bank en wacht 20,8 jaar. Die heeft dus 2,5 mio + rente op rente over dat bedrag. Even heel simpel gerekend zonder rente op rente is dat dus 20x een ton, en dus totaal 4,5 miljoen. Hierop trek je bij vervolgens 4% rendement al 15000 per maand rente. Persoon 2 kiest de 10k per maand. Na 20,8 jaar zou dat ook 2,5 mio zijn, plus wat rente. Het startbedrag is echter 0. Zonder rente meegerekend dus 2,5 miljoen. | |
Nizno | woensdag 28 april 2010 @ 14:57 |
quote:verschil is dat persoon 1 pas vanaf het 2e jaar kan gebruiken en persoon 2 al vanaf het eerste jaar. Plus dat wanneer je de 2,5 ineens op je rekening staat ga je sneller van het basisbedrag gebruiken, nieuwe auto, woning, tv, bank, etc. | |
willempjewever | woensdag 28 april 2010 @ 15:04 |
quote:Nou, een jaar nadenken voordat je gaat uitgeven is wel zo verstandig. En ondertussen het niemand vertellen en eerst eens rustig uitzoeken hoeveel vrienden echte vrienden zijn, kan je veel ellende besparen. Maar of je een jaar kan wachten? Ik zou het lastig vinden. | |
Whiteguy | woensdag 28 april 2010 @ 15:40 |
quote:Behalve dat ik ook wat bedenktijd zou nemen, hoef je niet direct de helft stuk te slaan aan de dingen die jij noemt. Een auto kan je leasen (met zo'n rentebedrag per maand lijkt me dat niet verkeerd, kun je nog eens wat makkelijker van auto wisselen), woning neem je hypotheek op vanwege fiscale voordeel. Blijft er nog een bank over en een tv wat niet de hele wereld kost. Al met al kan het volgens mij alleen interessant zijn om de 10k per maand te nemen als je -denkt geen rendement te kunnen halen op 2,5 mio ineens -denkt een extreem hoge levensverwachting te hebben | |
caroline88 | woensdag 28 april 2010 @ 15:56 |
quote:Ik neem maar aan dat het goed uitgerekend was maar 50 jaar is in mijn geval echt onjuist. Je hoort me niet zeggen "onhaalbaar" maar gezien sterftetafels en dat soort zaken ligt 35-40 meer in de lijn. Heb gegoogled op contante waarde maar kom alleen op een hoop sites die willen uitrekenen hoeveel ik moet inleggen om een bepaalde eindwaarde te halen. | |
RemcoDelft | woensdag 28 april 2010 @ 16:04 |
quote:Waarom denk je dat een hypotheek fiscaal voordeel geeft? En hoe lang denk je dat dat nog bestaat? | |
Blik | woensdag 28 april 2010 @ 16:06 |
Ik weet niet wat ik zou doen. Met 10.000 per maand weet je zeker dat je nooit meer hoeft te werken voor je geld, ook niet over 30/40 jaar. En je kunt je geld niet verbrassen aan nutteloze dure sportauto's en dergelijke onzin, waardoor je later wellicht niks over houd. | |
Blik | woensdag 28 april 2010 @ 16:08 |
quote:Snap die gedachte ook nooit helemaal. Waarom 1800 euro aan hypotheek betalen zodat je 800 euro terug krijgt van de belasting, als je het huis gewoon zelf kan betalen en dan 1000 euro minder vaste lasten hebt?? Daarbij, vrijheid is ook veel waard en je huis is een investering die (historisch gezien) ook meer waard wordt. | |
Nizno | woensdag 28 april 2010 @ 16:10 |
quote:precies... en voor iets groots spaar je dan gewoon. quote:Tuurlijk neem je bedenktijd, maar je hebt het geld toch al dus de neiging om het direct te kopen is groot. En mijn voorbeelden waren natuurlijk slechts voorbeelden. En zoals Remco al zegt, is het maar de vraag of de HRA nog wel blijft en of het dus gundtig is om huis met hypotheek te nemen. Heb ik trouwens nog steeds geen antwoord op de vraag of de uitbetaling ook wordt gezien als inkomen en of je dus op basis van die uitbetalingen wel een hypotheek kan krijgen... | |
Nizno | woensdag 28 april 2010 @ 16:12 |
quote:Maar dan koop je dus het huis in 1 keer ipv de 1000 per maand te betalen... En is het dus aannemelijker dat je bij je basisbedrag komt van 2,5 milj bij een directe uitbetaling. | |
flyguy | woensdag 28 april 2010 @ 16:18 |
quote:Hij gaat er in het verhaal vanuit dat het rendement van huis hoger is dan de kosten van de hypotheek (dmv HRA). | |
Whiteguy | woensdag 28 april 2010 @ 16:20 |
quote:Weet niet hoe lang het bestaat, hopelijk niet lang meer. Maar vooralsnog bestaat het WEL. Als het fiscaal interessant geweest was om je huis af te betalen, had bijna niemand in Laren of Wassenaar nog een hypotheek ![]() Moet nog even opzoeken hoe het nou zat met eigenwoningforfait/vermogensrendementsheffing enzovoorts om het exact te kunnen verwoorden. [ Bericht 18% gewijzigd door Whiteguy op 28-04-2010 16:34:18 ] | |
deenigeechteTS | woensdag 28 april 2010 @ 16:49 |
Ik zou het geld in één keer nemen, want dan ben je niet afhankelijk van anderen of je het geld wel krijgt. Als je teveel geld uitgeeft is dat je eigen keuze. En ik heb genoeg verhalen gehoord vanwinnaars die een bedrag per maand kregen en toch failliet gingen. Je kan die uitkering van 10k namelijk ook gebruiken als onderpand om geld te lenen. Dat is hoe sterren miljoenenschulden kunnen opbouwen. | |
Whiteguy | woensdag 28 april 2010 @ 16:50 |
quote:Voor dat soort lui maakt het niet uit of ze 2,5 mio direct pakken of 10k per maand, die kunnen gewoon niet met geld omgaan. | |
Nizno | woensdag 28 april 2010 @ 17:15 |
quote:Dan maakt het inderdaad niet uit of je de 2,5 in 1 keer pakt want daar op basis van kun je ook te veel gaan lenen. En het gaat er niet zo zeer om om te veel uit te geven, maar om niet aan het basisbedrag te komen. Kortom, hoe overbrug je het eerste jaar dat de rente nog niet uitbetaald wordt...... | |
Whiteguy | woensdag 28 april 2010 @ 17:25 |
quote:Je kan (zeker als je dergelijke bedragen bezit) er ook voor kiezen je rente in termijnen uit te laten betalen. En uiteraard is het geen probleem om aan een gedeelte van het basisbedrag te komen... | |
Nizno | woensdag 28 april 2010 @ 17:52 |
quote:het ging om deze discussie: quote:Waarbij dus het verhaal staat dat je niet aan de basis moet komen omdat anders je bedrag per maand nog lager wordt. |