WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Alles van de lening op een spaarrekening van 4,50%?quote:Op donderdag 24 januari 2008 18:32 schreef Xith het volgende:
20 jaar, op dit moment 26,000 EUR spaargeld. En volle lening van de IB groep !
Toen ik 16 was moest ik het met een paar euro per week doen.quote:Op donderdag 24 januari 2008 18:49 schreef Resco het volgende:
Ik spaar rond de 150 euro per maand, ben dan ook pas 16 dus lijkt me wel redelijk.
je spaart dmv een volle lening bij de ib groepquote:Op donderdag 24 januari 2008 19:30 schreef DJKoster het volgende:
[..]
Alles van de lening op een spaarrekening van 4,50%?
Why ?
En mochten we vallen dan is het omhoog. - Krang (uit: Pantani)
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
quote:Op donderdag 24 januari 2008 19:15 schreef SeLang het volgende:
[..]
Een telefoon of een groot huis zijn ook helemaal niet belangrijk.
Maar de herinnering en mooie ervaringen van reizen die draag je de rest van je leven met je mee.
Daarom ben ik ook van plan om zuinig (maar wel comfortabel, het moet wel leuk blijven
) te gaan leven als ik werk heb. Als ik het slim speel (en de beurs een beetje meewerkt 
) hoef ik niet tot mijn 65ste te zwoegen. Als ik kan kiezen tussen een kast van een huis en allerlei glimmende spulletjes of eerder met pensioen gaan en nooit meer een wekker hoeven te zetten, dan weet ik het wel 
Optie C: al het bovenstaande, heeft natuurlijk wel mijn voorkeur
24j --> 20K (werk 1 jaar)quote:Op donderdag 24 januari 2008 17:11 schreef VOLVOMEISTER het volgende:
Misschien ook handig om te vermelden wat je totale spaarbedrag en je leeftijd is?
Ben 21 jr, en heb 11.000 euro spaargeld. En jullie?
wij sparen 1600 euro per maand.
spaargeld nu is 4000 euro nog maar. maar je had ik maar geen 307 peugeot moeten kopen haha
spaargeld nu is 4000 euro nog maar. maar je had ik maar geen 307 peugeot moeten kopen haha
Rente bij IB is 4,7% dus snap het ook niet helemaal.quote:Op donderdag 24 januari 2008 20:13 schreef Bosbeetle het volgende:
[..]
je spaart dmv een volle lening bij de ib groep
Why ?
Lenen om te sparen...en 26.000 is leuk in box 3. Kortom van die 4,5% rente op je spaarrekening moet nog ff wat af om de belasting te spekken.
Lenen bij de IB heeft wel degelijk zin. Stel jij hebt een studieschuld van 30.000 euro omdat je hebt geleend of whatever. Je hebt je draagvlak nadat je studie afgerond is berekend op 150 euro per maand terugbetalen (zeer ruim genomen). Aangezien na 15 jaar de restschuld kwijtgescholden zal worden heb je nog altijd 3000,- euro winst gemaakt.quote:Op vrijdag 25 januari 2008 08:23 schreef exode het volgende:
[..]
Rente bij IB is 4,7% dus snap het ook niet helemaal.
Lenen om te sparen...en 26.000 is leuk in box 3. Kortom van die 4,5% rente op je spaarrekening moet nog ff wat af om de belasting te spekken.
Komt nog bij dat je op die manier geld achter de hand heb voor noodgevallen. Conclusie. Een lening van de IB-groep is de enige goede lening die je kan doen.
Profiel opgeheven.
Net 21, 8000 gespaard. Ben echter pas laat vorig jaar begonnen met sparen en doordat ik nu flink meer verdien schiet 't echt op nu.quote:Op donderdag 24 januari 2008 17:11 schreef VOLVOMEISTER het volgende:
Misschien ook handig om te vermelden wat je totale spaarbedrag en je leeftijd is?
Ben 21 jr, en heb 11.000 euro spaargeld. En jullie?
* Tuvai.net kan al niet wachten op de rente over 2008
En je kan rente vrij aflossen als je het snel doetquote:Op vrijdag 25 januari 2008 20:52 schreef Bierie het volgende:
[..]
Lenen bij de IB heeft wel degelijk zin. Stel jij hebt een studieschuld van 30.000 euro omdat je hebt geleend of whatever. Je hebt je draagvlak nadat je studie afgerond is berekend op 150 euro per maand terugbetalen (zeer ruim genomen). Aangezien na 15 jaar de restschuld kwijtgescholden zal worden heb je nog altijd 3000,- euro winst gemaakt.
Komt nog bij dat je op die manier geld achter de hand heb voor noodgevallen. Conclusie. Een lening van de IB-groep is de enige goede lening die je kan doen.
quote:Op 1 januari na afloop van uw opleiding begint de aanloopfase van 2 jaar. Tijdens deze periode mág u beginnen met het aflossen van de schuld, maar het hóeft nog niet. Alvast gaan aflossen is voordelig, omdat u dan geen rente betaalt.
31 jaar, getrouwd, 2 kinderen, eigen woning.quote:Op dinsdag 22 januari 2008 16:18 schreef RJD het volgende:
* 100 euro per maand via automatische incasso naar spaarrekening.
* 60 euro per kwartaal per kind (2 stuks) naar kinderspaarrekening.
* 45,38 euro per maand via automatische incasso naar ABC Spaarplan.
* maximaal bedrag per maand naar spaarloonrekening.
* verder alles aan overschotten (zorgtoeslag/kindertoeslag/jaarlijkse IB-teruggave/uitbetaling bonus niet ziek/uitbetaling kort verzuim/uitbetaling vakantiegeld/uitbetaling levensloopuitkering) naar de spaarrekening.
Internetspaarrekening: 4870 euro
Deposito: 1000 euro
Maxisparen: 800 euro
Spaarloonrekening: 1800 euro
ABC Spaarplan (van mijn vrouw): 3700 euro
Totaal spaargeld op dit moment dus: ca. 12.500 euro
Als ik kijk op de Ib groep krijg ik toch een ander stuk tekst:quote:Op zaterdag 26 januari 2008 11:09 schreef Xith het volgende:
[..]
En je kan rente vrij aflossen als je het snel doet
[..]
[quote]Op 1 januari na afloop van uw opleiding begint de aanloopfase van 2 jaar. Tijdens deze periode mág u beginnen met het aflossen van de schuld, maar het hóeft nog niet. Alvast gaan aflossen is voordelig, omdat u dan minder rente betaalt. De rente over uw lening loopt namelijk ook in de aanloopfase door.[/quote]
Mijn vriendin is bijvoorbeeld in 2007 afgestudeerd. 1 januari 2008 is haar aanloopfase begonnen, hier hangt een rente percentage van 4,7% vast. Vanaf januari 2008 wordt dan ook 4,7% rente berekend over haar totale schuld. Ze hoeft echter nog niet af te lossen. In de aanloopfase aflossen zorgt ervoor dat de schuld minder hoog wordt. Over 2 jaar moet ze verplicht gaan aflossen en is die rente van 4,7% nog steeds van kracht. Echter het schuld bedrag kan kleiner zijn: want tussendoor aflossen mag.
Je rekent je echt rijk als je de schuld op je spaarrekening zet. Denk je nou echt dat ze naar 15 jaar makkelijk je schuld kwijtschelden? Kijk naar de maandbedragen ze zorgen wel dat je aflost. Als ik kijk naar mijn vriendins schuld en naar wat zij per maand moet terugbetalen heeft ze na 15 jaar niet ¤ 15.000 maar ¤ 19.000 terugbetaald.
Dat klopt, hoor. De IBG baseert de minimale aflossing per maand op wat je moet betalen om je hele schuld binnen die 15 jaar af te lossen. Je moet wel erg armlastig zijn om niet die minimale aflossing te hoeven betalen, dus om überhaupt iets kwijtgescholden te krijgen.quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:24 schreef exode het volgende:
[..]
Je rekent je echt rijk als je de schuld op je spaarrekening zet. Denk je nou echt dat ze naar 15 jaar makkelijk je schuld kwijtschelden? Kijk naar de maandbedragen ze zorgen wel dat je aflost. Als ik kijk naar mijn vriendins schuld en naar wat zij per maand moet terugbetalen heeft ze na 15 jaar niet ¤ 15.000 maar ¤ 19.000 terugbetaald.
The love you take is equal to the love you make.
ze kijken naar je belastbaar inkomen. Stel dat die ¤ 26.000 is (niet echt hoog voor een afgestudeerde) dan is je draagvlak ¤ 253,55. Wanneer je inkomen stijgt (en dat hoop ik voor je) wordt dat draagvlak steeds hoger en moet je dus meer aflossen. De IB groep heeft geen boodschap aan besteedbaar inkomen, ze kijken alleen naar belastbare inkomen (kortom je jaaropgave)quote:Op vrijdag 25 januari 2008 20:52 schreef Bierie het volgende:
[..]
Lenen bij de IB heeft wel degelijk zin. Stel jij hebt een studieschuld van 30.000 euro omdat je hebt geleend of whatever. Je hebt je draagvlak nadat je studie afgerond is berekend op 150 euro per maand terugbetalen (zeer ruim genomen). Aangezien na 15 jaar de restschuld kwijtgescholden zal worden heb je nog altijd 3000,- euro winst gemaakt.
Komt nog bij dat je op die manier geld achter de hand heb voor noodgevallen. Conclusie. Een lening van de IB-groep is de enige goede lening die je kan doen.
Dat is volgens mij niet waar. Ik ben in 2001 afgestudeerd, in 2003 begon ik geloof ik met aflossen. Dat was toen een kleine 45 euro. En dat bedrag betaal ik nog steeds, terwijl mijn belastbaar inkomen een stuk hoger is dan 26k. Maar misschien is het omdat mijn schuld niet zo hoog is?quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:28 schreef exode het volgende:
[..]
ze kijken naar je belastbaar inkomen. Stel dat die ¤ 26.000 is (niet echt hoog voor een afgestudeerde) dan is je draagvlak ¤ 253,55. Wanneer je inkomen stijgt (en dat hoop ik voor je) wordt dat draagvlak steeds hoger en moet je dus meer aflossen. De IB groep heeft geen boodschap aan besteedbaar inkomen, ze kijken alleen naar belastbare inkomen (kortom je jaaropgave)
Het gaat er volgens mij nu om of de IBG je gemakkelijk een bedrag kwijtscheldt. Ik denk dat jij met die 45 euro je hele schuld wel binnen de termijn aflost.quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:32 schreef Aventura het volgende:
[..]
Dat is volgens mij niet waar. Ik ben in 2001 afgestudeerd, in 2003 begon ik geloof ik met aflossen. Dat was toen een kleine 45 euro. En dat bedrag betaal ik nog steeds, terwijl mijn belastbaar inkomen een stuk hoger is dan 26k. Maar misschien is het omdat mijn schuld niet zo hoog is?
Ik heb ooit een berekening gekregen dat ik volgens de IBG wel 300 gulden per maand kon aflossen, maar de eigenlijke aflossing kwam lager uit. Maar reken maar dat ze over een paar jaar elke cent van me betaald hebben gekregen.
The love you take is equal to the love you make.
Ja van mij denk ik ook wel, gezien het bedrag dat er nog openstaat (en ik moet nog 11 jaar dokken). Ik ken trouwens iemand die duizenden euro schuld heeft maar niks afbetaalt. Hij heeft namelijk een eigen zaak en hij trekt daarbij zoveel kosten af, dat zijn verzamelnkomen te laag is om ook maar iets af te lossen. Heel oneerlijk eigenlijk (hij heeft er flink op los gefeest in zijn studententijd, 10 jaar gestudeerd etc. ).quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:35 schreef Lienekien het volgende:
[..]
Het gaat er volgens mij nu om of de IBG je gemakkelijk een bedrag kwijtscheldt. Ik denk dat jij met die 45 euro je hele schuld wel binnen de termijn aflost.
Ik heb ooit een berekening gekregen dat ik volgens de IBG wel 300 gulden per maand kon aflossen, maar de eigenlijke aflossing kwam lager uit. Maar reken maar dat ze over een paar jaar elke cent van me betaald hebben gekregen.
Dat is heel zuur inderdaad. Mooi voor hem, maar als je inderdaad ziet hoe personen op die manier de mazen in de wet weten te benutten is het wel kut om je te bedenken dat jij zelf alles moet afbetalen, en dat bij hen een groot gedeelte kwijtgescholden wordt over een tijd...quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:56 schreef Aventura het volgende:
[..]
Ja van mij denk ik ook wel, gezien het bedrag dat er nog openstaat (en ik moet nog 11 jaar dokken). Ik ken trouwens iemand die duizenden euro schuld heeft maar niks afbetaalt. Hij heeft namelijk een eigen zaak en hij trekt daarbij zoveel kosten af, dat zijn verzamelnkomen te laag is om ook maar iets af te lossen. Heel oneerlijk eigenlijk (hij heeft er flink op los gefeest in zijn studententijd, 10 jaar gestudeerd etc. ).
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Ik heb nooit gespaard maar ook geen IB schuld (gewoon 10 jaar karig geleefd 
) Maarja dus begin ik nu pas echt met sparen.
) Maarja dus begin ik nu pas echt met sparen.
En mochten we vallen dan is het omhoog. - Krang (uit: Pantani)
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
My favourite music is the music I haven't yet heard - John Cage
Water: ijskoud de hardste - Gehenna
Ze stellen het maandbedrag zo vast dat je net binnen 15 jaar je schuld hebt afgelost. Dan kijken ze nog of dat wel meer is dan het minimumbedrag per maand. En dan kijken ze naar je draagkracht, als je een draagkrachtmeting aanvraagt.quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:32 schreef Aventura het volgende:
[..]
Dat is volgens mij niet waar. Ik ben in 2001 afgestudeerd, in 2003 begon ik geloof ik met aflossen. Dat was toen een kleine 45 euro. En dat bedrag betaal ik nog steeds, terwijl mijn belastbaar inkomen een stuk hoger is dan 26k. Maar misschien is het omdat mijn schuld niet zo hoog is?
tussen de 300 en 700 per maand..
maar ik ga 't binnenkort (gedeeltelijk) opmaken
maar ik ga 't binnenkort (gedeeltelijk) opmaken
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Huilen dan.
Bijna niets....geef bijna alles weer uit :-(
Ultieme goudfreak.
Nu om: 17 kettingen, 53 armbandjes, 23 ringen, 34 oorbellen, 5 heupkettingen, horloge, 11 piercings!
Nu om: 17 kettingen, 53 armbandjes, 23 ringen, 34 oorbellen, 5 heupkettingen, horloge, 11 piercings!
euh..quote:Op donderdag 24 januari 2008 19:13 schreef VOLVOMEISTER het volgende:
[..]
26.000 euro op 20jr leeftijd... Hoe doe jij dat?
ik heb ook een rekening met een groot bedrag, uit erfenissen en schenkingen van ouders, oma etc..
daar blijf ik mooi af en stort er regelmatig bij, voor een mooi huis later.. is toch wel leuk als je je hypotheeklasten kan halveren of meer.
Huilen dan.
idd!quote:Op donderdag 24 januari 2008 19:15 schreef SeLang het volgende:
[..]
Een telefoon of een groot huis zijn ook helemaal niet belangrijk.
Maar de herinnering en mooie ervaringen van reizen die draag je de rest van je leven met je mee.
damn! wat dat betreft zijn de meeste peeps hier goed bezig... ik begin pas net een beetje geld te verdienen en heb me voorgenomen 2/3e op de Rabo internetspaar rekening te gooien... zo heb ik later mocht het nodig zijn een appeltje voor de dorst...
51 euro aan spaarloon
250 euro per maand naar spaarcomfort van de aegon
150 euro per maand naar een ander spaarplan
Voor de rest maak ik meestal geld over naar mijn spaarrekening wanneer mijn gewone rekening meer dan 600 euro bevat.
250 euro per maand naar spaarcomfort van de aegon
150 euro per maand naar een ander spaarplan
Voor de rest maak ik meestal geld over naar mijn spaarrekening wanneer mijn gewone rekening meer dan 600 euro bevat.
Getrouwd, 1 kind en een koopwoning. Ik werk parttime (24 uur) mijn man werkt fulltime in ploegen (leuk salaris). Na aftrek van alle vaste lasten en ruim levensonderhoud blijft er over om te sparen maandelijks:
200 euro gezamenlijke spaarrekening (onderhoud huis, auto, nieuwe tv, meubels etc.etc.)
128 euro kapitaalverzekering (met name bedoeld voor ruim pensioen)
30 euro spaarrekening dochter (in principe voor haar, mits we straks genoeg geld hebben om haar studie eventuele studie te betalen)
50 euro naar internetspaarrekeing (ik wil heeeeeeel graag lekker luxe naar Disneyland)
25 euro naar een rekening waarop we met vrienden sparen voor jaarlijks uitstapje
200 euro gezamenlijke spaarrekening (onderhoud huis, auto, nieuwe tv, meubels etc.etc.)
128 euro kapitaalverzekering (met name bedoeld voor ruim pensioen)
30 euro spaarrekening dochter (in principe voor haar, mits we straks genoeg geld hebben om haar studie eventuele studie te betalen)
50 euro naar internetspaarrekeing (ik wil heeeeeeel graag lekker luxe naar Disneyland)
25 euro naar een rekening waarop we met vrienden sparen voor jaarlijks uitstapje
Alleen met zelfspot kun je overleven...
strak geregeld tezz! Ik ben nog maar zover dat ik ongeveer weet wat ik maandelijks naar mijn spaarrekening schuif.... maarja dat is het voordeel van huren...
Nou, heel toevallig heb ik vorige week weer eens een vaste-lasten-lijstje gemaakt en ik schrok van het feit dat mijn man's salaris (wat echt goed is met die ploegentoeslag er bij) iedere maand net voldoende is om alles van te betalen! Totdat ik tussen mijn uitgave-lijstje al die spaardingen zag staan. Bij elkaar opgeteld doen we het dus niet echt verkeerd lijkt me.......quote:Op zaterdag 26 januari 2008 16:00 schreef Tha_wrecka het volgende:
strak geregeld tezz! Ik ben nog maar zover dat ik ongeveer weet wat ik maandelijks naar mijn spaarrekening schuif.... maarja dat is het voordeel van huren...
Overigens is mijn parttime salaris (wat ook redelijk goed is) voor de leuke dingen: restaurant, kroeg, boodschappen, benzine, kleding etc. etc.
Alleen met zelfspot kun je overleven...
rond de 1000 PM maar heb nu een huis gekocht en aan t verbouwen dus dat gaat aardig rap
daarna weet k het nog niet mik op 200 per maand iig en dan heb ik nog geld over dus misschien wat meer gaan sparen dan.
En sparen bij Argenta met 4,25% rente (aan dit geld kom ik niet) En een rabo internet spaarrekening.
daarna weet k het nog niet mik op 200 per maand iig en dan heb ik nog geld over dus misschien wat meer gaan sparen dan.
En sparen bij Argenta met 4,25% rente (aan dit geld kom ik niet) En een rabo internet spaarrekening.
Bla Bla Bla :P
Zuinig leven werkt ook wel.. Ik verbaas me er ook over dat mensen in mijn omgeving altijd maar roepen dat ze geen geld hebben.. terwijl als je er zelf gewoon een beetje op let je een aardig kapitaal kan veroorloven. En je hoeft er niets voor te laten. Alleen weten wat en waar je koopt scheelt al een hoop.quote:Op zaterdag 26 januari 2008 13:47 schreef Isdatzo het volgende:
[..]
euh..
ik heb ook een rekening met een groot bedrag, uit erfenissen en schenkingen van ouders, oma etc..
daar blijf ik mooi af en stort er regelmatig bij, voor een mooi huis later.. is toch wel leuk als je je hypotheeklasten kan halveren of meer.
Bla Bla Bla :P
Nouja, voor sommige mensen is het wel veel gevraagd om niet 5 dagen per week buiten de deur te lunchen. En dan wel klagen over het salaris natuurlijk.quote:Op zaterdag 26 januari 2008 22:37 schreef Blackviper het volgende:
[..]
Zuinig leven werkt ook wel.. Ik verbaas me er ook over dat mensen in mijn omgeving altijd maar roepen dat ze geen geld hebben.. terwijl als je er zelf gewoon een beetje op let je een aardig kapitaal kan veroorloven. En je hoeft er niets voor te laten. Alleen weten wat en waar je koopt scheelt al een hoop.
500 euro en die geef ik niet uit. Die zijn voor als ik ooit in een noodgeval geld nodig heb, dus geen vakantie of nieuwe auto.
En wie verbied jou om zelf een eigen zaak op te zetten?quote:Op zaterdag 26 januari 2008 12:56 schreef Aventura het volgende:
[..]
Ja van mij denk ik ook wel, gezien het bedrag dat er nog openstaat (en ik moet nog 11 jaar dokken). Ik ken trouwens iemand die duizenden euro schuld heeft maar niks afbetaalt. Hij heeft namelijk een eigen zaak en hij trekt daarbij zoveel kosten af, dat zijn verzamelnkomen te laag is om ook maar iets af te lossen. Heel oneerlijk eigenlijk (hij heeft er flink op los gefeest in zijn studententijd, 10 jaar gestudeerd etc. ).
Hoe kom ik aan het idee dat wanneer je een draagkrachtmeting aanvraagt bij de IB-groep, het restbedrag niet na 15 jaar kwijtgescholden wordt? Dit is tenminste wat ik begrepen heb.
In de folder staat ook 'in principe na 15 jaar kwijtgescholden'.
In de folder staat ook 'in principe na 15 jaar kwijtgescholden'.
Het mooi kotsende meisje.
Daar is eigenlijk maar een uitzondering op, en dat is als je wel een partner hebt maar zijn/haar inkomen niet mee laat tellen bij de draagkrachtmeting. En achterstallige betalingen worden ook niet kwijtgescholden, maar da's niet van een draagkrachtmeting afhankelijk (lijkt me).quote:Op zondag 27 januari 2008 11:32 schreef veiligheidsspeldje het volgende:
Hoe kom ik aan het idee dat wanneer je een draagkrachtmeting aanvraagt bij de IB-groep, het restbedrag niet na 15 jaar kwijtgescholden wordt? Dit is tenminste wat ik begrepen heb.
In de folder staat ook 'in principe na 15 jaar kwijtgescholden'.
Damn, dan heb ik het nog niet zo goed voor elkaar
Ik heb wat staan op internetsparen wat ik nog eens moet verplaatsen
Ik heb wat staan op internetsparen wat ik nog eens moet verplaatsen
"Life, loathe it or ignore it, you can't like it"
Hoe zit het precies met die 2 jaar overgangsfase bij de IB-groep? Stel ik leen nu maximaal tegen 4,17% rente (2008 rente IBG) en zet alles op een spaarrekening met 4,50% rente (Akbank en CE Bank). Kan ik dan in de 2 jaar na mijn opleiding (de zogenaamde overgangsfase) het gehele geleende bedrag ZONDER 4,17% rente terugbetalen maar wel de 4,5% rente vangen van de bank?
Vooropgesteld uiteraard dat ik niet aan het geld kom op de spaarrekening.
Vooropgesteld uiteraard dat ik niet aan het geld kom op de spaarrekening.
Hoor ik die Griekse melodie...
Nee, ze blijven rente vangen, zelfs tijdens je studie... heb er zelf ook wel eens over gebeld naar de IBquote:Op zondag 27 januari 2008 12:11 schreef mark_dabomb het volgende:
Hoe zit het precies met die 2 jaar overgangsfase bij de IB-groep? Stel ik leen nu maximaal tegen 4,17% rente (2008 rente IBG) en zet alles op een spaarrekening met 4,50% rente (Akbank en CE Bank). Kan ik dan in de 2 jaar na mijn opleiding (de zogenaamde overgangsfase) het gehele geleende bedrag ZONDER 4,17% rente terugbetalen maar wel de 4,5% rente vangen van de bank?
Vooropgesteld uiteraard dat ik niet aan het geld kom op de spaarrekening.
300 per maand en net gestart met nieuwe baan dus gaat wel meer worden in de toekomst.
Zou ook het dubbele of meer kunnen zijn als ik niet elk weekend 2x op stap zou gaan, vaak uit eten en andere leuke dingen zou doen. Ik hecht niet echt waarde aan het hebben van veel geld. Zolang ik alles kan betalen en nog kan sparen voor onverwachtse dingen vind ik het best. Heb alles wat ik wil op het moment en er staat nu zo'n 6000 op spaarrekening, maar die is gehalveerd door de aankoop van een auto.
Huisje kopen doe ik als ik vaste relatie + vast contract heb.
Zou ook het dubbele of meer kunnen zijn als ik niet elk weekend 2x op stap zou gaan, vaak uit eten en andere leuke dingen zou doen. Ik hecht niet echt waarde aan het hebben van veel geld. Zolang ik alles kan betalen en nog kan sparen voor onverwachtse dingen vind ik het best. Heb alles wat ik wil op het moment en er staat nu zo'n 6000 op spaarrekening, maar die is gehalveerd door de aankoop van een auto.
Huisje kopen doe ik als ik vaste relatie + vast contract heb.
17 jaar, inmiddels 3800 euro op m'n spaarrekening staan.
Maar daar moet over enkele maanden nog een rijbewijs van af.
Maar daar moet over enkele maanden nog een rijbewijs van af.
Het is op dit moment een beetje extreem, maar tussen de 1000 a 2000 euri's per maand. Hangt er vanaf hoeveel er binnenkomt. Ik wil over een paar maanden verhuizen en dan heb ik wel flink wat centen nodig
Assumption is the mother of all fuck ups
Everything you do, every single decision you make, either takes you a step closer or a step further away from your goal.
You either grow or you regress; nothing stands still.
Everything you do, every single decision you make, either takes you a step closer or a step further away from your goal.
You either grow or you regress; nothing stands still.
ben 22 en heb nu zo'n 12,000 op m'n spaarekening staan. Zet er nu elke maand 100 bij en wil dat opvoeren naar 250. Alvast wat opzij zetten voor een huis t.z.t.
Helemaal niks.
Ik had een half jaar geleden ongeveer 7000 euro op mijn spaarrekening staan, maar dat is omdat ik op mezelf ben gaan wonen en een aantal aankopen heb gedaan teruggelopen naar zo rond de 1000. Ik studeer nu ook en werk niet, maar wil wel iets gaan zoeken zodat ik ook wat geld kan sparen, want ik heb geen zin om te gaan bezuinigen op mijn uitgaven om geld over te houden.
Ik had een half jaar geleden ongeveer 7000 euro op mijn spaarrekening staan, maar dat is omdat ik op mezelf ben gaan wonen en een aantal aankopen heb gedaan teruggelopen naar zo rond de 1000. Ik studeer nu ook en werk niet, maar wil wel iets gaan zoeken zodat ik ook wat geld kan sparen, want ik heb geen zin om te gaan bezuinigen op mijn uitgaven om geld over te houden.
Mooi om te lezen dat (aankomende) starters op de woningmarkt zo goed sparen. Des te meer kan ik vragen voor mijn huisje zodra ik hem ga verkopen
Devil, just come on back if you ever wanna try again, because I told you once you son of a bitch, I'm the best there's ever been!
Ik ga mijn spaarcenten niet gebruiken voor een huis, maar beleggen Mensen verklaren je voor gek als je alles in 1 aandeel gooit, maar hebben er niets op tegen om 100% van hun spaarcenten in een aanbetaling voor een enkel stuk vastgoed te stoppen? Diversificatie voor de win! 
Mensen verklaren je voor gek als je alles in 1 aandeel gooit, maar hebben er niets op tegen om 100% van hun spaarcenten in een aanbetaling voor een enkel stuk vastgoed te stoppen? Diversificatie voor de win!
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |