WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Eens in de zoveel tijd wordt er een topic over geopend, dus even wat informatie uit die topics bij elkaar gezocht zodat het vanaf nu gecentraliseerd kan. 
Wat is een ETF?
Een exchange-traded fund, ook wel bekend als indextracker, is een aan de beurs verhandelbaar beleggingsfonds dat een onderliggende beursindex volgt.
Hoe werkt een ETF?
Een ETF probeert de onderliggende beursindex zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Voorbeeld: een ETF die de AEX-index volgt past de verhoudingen van alle verschillende AEX-indelen in de ETF-portfolio constant zo aan dat de ETF de AEX volgt. Met een belegging in deze ETF volg je dus gewoon in één klap de gehele AEX in plaats van dat je daar zelf alle individuele aandelen voor moet kopen. ETF's zijn er in alle soorten en maten: van ETF's op nationale beurzen tot ETF's die een continent, wereldwijde obligaties of de prijzen van diverse grondstoffen volgen. Als je verwacht dat een index zal dalen kan je ook short gaan op een ETF.
Wat zijn de voordelen van een ETF?
• Lagere beheerskosten dan traditionele beleggingsfondsen.
• Met de aankoop van een ETF heb je in één klap de portfoliodiversificatie van een complete index.
• Beleggingsfondsen doen het regelmatig slechter dan de markt. Daarnaast is het vrij complex om zelf aandelen uit te zoeken die beter dan de markt presteren. Via een ETF hoef je je daar geen zorgen om te maken, want de ETF volgt de markt zelf.
• ETF's zijn zeer divers: je kan ermee niet alleen in aandelenindices investeren, maar ook in effecten als ETF's in obligaties, grondstoffen, valuta, indices van andere landen of continenten, iets specifieks als bedrijfsobligaties van opkomende economieën etc. etc.
Wat zijn de nadelen/risico's van een ETF?
• ETF's doen het nooit beter dan de markt.
• Niet alle ETFs zijn geschikt voor particuliere beleggers. ETFs gebruiken verschillende manieren om de gekozen index te repliceren. Bestudeer altijd eerst in hetgeen je wil beleggen!
• Omdat ETFs op dezelfde manier kunnen verhandeld worden als aandelen is het verleiderlijk om er frequent in te handelen en op die manier zullen de kosten aanzienlijk stijgen. Deze kosten doen het rendement van uw belegging dalen. Het is dan ook belangrijk om een bepaalde strategie aan te houden als men in ETFs gaat handelen.
• Je bezit zelf niets (behalve de ETF zelf). Het fonds achter de ETF is eigenaar van de aandelen/obligaties/etc. Je hebt dus geen recht op dividend van de aandelen etc.
Waar koop je een ETF?
Bij praktisch alle Nederlandse brokers kun je verschillende ETF's kopen.
Informatie/links:
Boek 'Exchange-Traded Funds for Dummies' van R. Wild
Boek 'The ETF Book: All You Need to Know About Exchange-Traded Funds' van R.A. Ferri
http://finance.yahoo.com/etf/
http://www.morningstar.com/Cover/ETFs.aspx
Enkele leerzame posts op Fok! over ETF's:
Zijn er hier mensen die in de ETF's zitten en hun ervaringen willen delen? Tips, tricks, mooie verhalen?
Wat is een ETF?
Een exchange-traded fund, ook wel bekend als indextracker, is een aan de beurs verhandelbaar beleggingsfonds dat een onderliggende beursindex volgt.
Hoe werkt een ETF?
Een ETF probeert de onderliggende beursindex zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Voorbeeld: een ETF die de AEX-index volgt past de verhoudingen van alle verschillende AEX-indelen in de ETF-portfolio constant zo aan dat de ETF de AEX volgt. Met een belegging in deze ETF volg je dus gewoon in één klap de gehele AEX in plaats van dat je daar zelf alle individuele aandelen voor moet kopen. ETF's zijn er in alle soorten en maten: van ETF's op nationale beurzen tot ETF's die een continent, wereldwijde obligaties of de prijzen van diverse grondstoffen volgen. Als je verwacht dat een index zal dalen kan je ook short gaan op een ETF.
Wat zijn de voordelen van een ETF?
• Lagere beheerskosten dan traditionele beleggingsfondsen.
• Met de aankoop van een ETF heb je in één klap de portfoliodiversificatie van een complete index.
• Beleggingsfondsen doen het regelmatig slechter dan de markt. Daarnaast is het vrij complex om zelf aandelen uit te zoeken die beter dan de markt presteren. Via een ETF hoef je je daar geen zorgen om te maken, want de ETF volgt de markt zelf.
• ETF's zijn zeer divers: je kan ermee niet alleen in aandelenindices investeren, maar ook in effecten als ETF's in obligaties, grondstoffen, valuta, indices van andere landen of continenten, iets specifieks als bedrijfsobligaties van opkomende economieën etc. etc.
Wat zijn de nadelen/risico's van een ETF?
• ETF's doen het nooit beter dan de markt.
• Niet alle ETFs zijn geschikt voor particuliere beleggers. ETFs gebruiken verschillende manieren om de gekozen index te repliceren. Bestudeer altijd eerst in hetgeen je wil beleggen!
• Omdat ETFs op dezelfde manier kunnen verhandeld worden als aandelen is het verleiderlijk om er frequent in te handelen en op die manier zullen de kosten aanzienlijk stijgen. Deze kosten doen het rendement van uw belegging dalen. Het is dan ook belangrijk om een bepaalde strategie aan te houden als men in ETFs gaat handelen.
• Je bezit zelf niets (behalve de ETF zelf). Het fonds achter de ETF is eigenaar van de aandelen/obligaties/etc. Je hebt dus geen recht op dividend van de aandelen etc.
Waar koop je een ETF?
Bij praktisch alle Nederlandse brokers kun je verschillende ETF's kopen.
Informatie/links:
Boek 'Exchange-Traded Funds for Dummies' van R. Wild
Boek 'The ETF Book: All You Need to Know About Exchange-Traded Funds' van R.A. Ferri
http://finance.yahoo.com/etf/
http://www.morningstar.com/Cover/ETFs.aspx
Enkele leerzame posts op Fok! over ETF's:
quote:Op dinsdag 24 november 2009 17:24 schreef sitting_elfling het volgende:
ETF heeft wel het voordeel dat je op die manier 'acces' hebt op de exotische beurzen, omdat je er bijv. zelf niet op kunt handelen ivm. restricties. Mijn inziens enige reden om leverage etf's aan te schaffen.
quote:
Ik wilde in deze discussie de websites http://www.morningstar.com en de nederlandse variant http://www.morningstar.nl noemen. Dit is een informatiewebsite over beleggingsfondsen, maar de belangrijkste trackers worden ook opgenomen. De informatie is naar mijn mening over het algemeen betrouwbaar, maar het wordt niet voor ieder fonds dagelijks geupdated. Zaken als de kostenstructuur moet je dus dubbelchecken op de website van de aanbieder zelf.
Het is goed dat er de laatste tijd veel aandacht is voor etf's en index funds, omdat de traditionele beleggingsfondsen de index niet verslaan terwijl je daar wel (fors) voor betaalt aan de manager.
Als je echter een ETF met 0,35 % kosten gaat vergelijken met 0,5 % kosten, dan slaat deze zuinigheid mijns inziens weer te ver door. Dat is een verschil van 15 cent per jaar voor een 100 euro belegging.
Het is belangrijker om een ETF te kiezen waarin genoeg dagelijkse handel is, zodat je deze weer tegen een redelijke prijs kunt verkopen als je er vanaf wilt. Nog belangrijker is om de ETF's goed te verdelen over verschillende markten, verschillende valuta en mogelijk ook bepaalde bedrijfssectoren.
quote:Op maandag 23 november 2009 19:20 schreef Mendeljev het volgende:
Het nadeel van ETF's is dat je 0.3-0.7% aan kosten maakt per jaar. Als je Buy&Hold toepast dan is het vanaf een bepaald bedrag (kun je uitrekenen) goedkoper om de aandelen daadwerkelijk zelf te kopen. Ook ontvang je vaker per jaar dividend bij een mandje aandelen dan de 1x-4x? per jaar bij ETF's. Maar dat maakt natuurlijk geen ruk uit als je stockdividends ontvangt..
Ook heb je bij ETF's geen recht op claimemissies en stemrecht bij aandelhoudersvergaderingen denk ik..
---------------------quote:
[..]
Zeker tot 100k ofzo zou ik gewoon een index ETF pakken anders wordt het met losse aandelen echt veel duurder als je een redelijke spreiding wilt hebben. Met natuurlijk de kanttekening dat je een ETF moet kiezen met een beperkt counterparty risk.
Zijn er hier mensen die in de ETF's zitten en hun ervaringen willen delen? Tips, tricks, mooie verhalen?
Je krijgt dus geen dividend en er zijn ook nog beheerskosten. Dat maakt het wel wat minder aantrekkelijk.
SeLang
Black swans matter
Je kunt gewoon een ETF kiezen dat dividend betaalt hoor.quote:
Je krijgt dus geen dividend en er zijn ook nog beheerskosten. Dat maakt het wel wat minder aantrekkelijk.
En beheerskosten van bijvoorbeeld 0,05% (VTI), daar kun jij zelf geen breed gespreide portefeuille mee managen hoor (periodiek herbalanceren e.d.)
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Jawel, maar toch fijn om een centraal topic hiervoor te hebben?quote:
Zijn er niet al iets van 836 topics over ETF's / index beleggen ?
quote:
Zijn er niet al iets van 836 topics over ETF's / index beleggen ?
Was precies m'n reden, om te voorkomen dat er in de toekomst ook 836 verschillende topics over zijn.quote:
[..]
Jawel, maar toch fijn om een centraal topic hiervoor te hebben?
Ben wel benieuwd wat op dit moment jullie favoriete ETF is! Een dividendvariant? Een in smallcaps? Opkomende landen? Graag met argumentatie
Ik twijfel nog welke vanquard ik ga nemen, een euro of usd variant. Verder heb ik een Next emerging etf, Think equity etf en een Indonesie etf.quote:
Ben wel benieuwd wat op dit moment jullie favoriete ETF is! Een dividendvariant? Een in smallcaps? Opkomende landen? Graag met argumentatie
Indonesie als opkomend land waarin veel mogelijkheden zijn, veel grondstoffen, middenklasse wat steeds meer te besteden heeft.
Allemaal voor lange termijn, gewoon geld er in stoppen voor later.
We fear that which we cannot see
Ik wil het spreiden over een 3-tal
FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
FTSE Developed Europe UCITS ETF
S&P 500 UCITS ETF
https://www.vanguard.nl/portal/site/nl/en/etf#distributions_tab
FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
FTSE Developed Europe UCITS ETF
S&P 500 UCITS ETF
https://www.vanguard.nl/portal/site/nl/en/etf#distributions_tab
Mooi, een centraal topic over indextrackers miste ik al 
Omdat ik binnenkort een nieuwe baan heb waarvan de werkgever geen pensioenregeling heeft, wil ik gaan indexbeleggen voor mijn pensioen. Ik ga vermogen opbouwen in Box 3, de netto maandelijkse inleg wordt voorlopig ¤500.
Ik heb de volgende eisen/voorkeuren:
- Lage TER, geen/weinig dividendlek
- Spreiding (uiteindelijk): 40% Global / 30% Local (AEX) / 30% Emerging markets
- Lichte voorkeur voor maandelijks boven jaarlijks inleggen
Extra info:
- Ik heb ca. ¤25k pensioenopbouw in box 1, deze wordt momenteel omgezet naar befrank, hier kan ik kiezen uit diverse producten, waaronder ThinkETF's;
- Mijn nieuwe werkgever is bezig een pensioen te organiseren, ik ga proberen of ik dit kan beïnvloeden naar een PPI als befrank
- Mijn vrouw en ik verdienen ongeveer evenveel en zij is een goed/veilig pensioen op aan het bouwen bij een conservatieve club
- We hebben een koophuis waarin we vermogen op aan het bouwen zijn d.m.v. banksparen
- We hebben >6mnd aan gezamenlijk inkomen als buffer op spaarrekeningen/deposito's
Kortom: Voldoende defensief weggezet kapitaal, daarom wil ik mijn pensioen offensief wegzetten.
Na een (lange) zoektocht vind ik de volgende fondsen/trackers interessant:
1) Vanguardfondsen via Binck/Lynx
Voordelen: Lage TER
Nadelen: Dividendlek (?), geen AEX
2) Meesman: Aandelen wereldwijd (volgt Northern Trust) en Aandelen opkomende landen (volgt Vanguard Emerging Markets [PDF])
Voordelen: Geen dividendlek, lage kosten bij maandelijks inleggen
Nadelen: ¤25/jaar administratiekosten, relatief hoge TER, geen AEX
3) Think ETF's Global en AEX (of evt AMX) via Binck/Lynx
Voordelen: Geen dividendlek, lage TER
Nadelen: Geen Emerging Markets
Mijn voorlopige plan is nu als volgt:
- Bestaand pensioen in box 1: 50% Think Global Equity, 25% Think AEX en 25% Think AMX
- Nieuw pensioen in box 3:
1e jaar: 100% Vanguard Emerging Markets [PDF] via Binck/Lynx
=> Verdeling Global/Local/EM: 40/40/20%
2e jaar: 50% Vanguard Emerging Markets [PDF] en 50% Think Global via Binck/Lynx
=> Verdeling Global/Local/EM: 42/33/25%
Dat was genoeg informatie in 1 post, graag hoor ik wat andere FOK!ers ervan vinden Schiet maar raak!
Omdat ik binnenkort een nieuwe baan heb waarvan de werkgever geen pensioenregeling heeft, wil ik gaan indexbeleggen voor mijn pensioen. Ik ga vermogen opbouwen in Box 3, de netto maandelijkse inleg wordt voorlopig ¤500.
Ik heb de volgende eisen/voorkeuren:
- Lage TER, geen/weinig dividendlek
- Spreiding (uiteindelijk): 40% Global / 30% Local (AEX) / 30% Emerging markets
- Lichte voorkeur voor maandelijks boven jaarlijks inleggen
Extra info:
- Ik heb ca. ¤25k pensioenopbouw in box 1, deze wordt momenteel omgezet naar befrank, hier kan ik kiezen uit diverse producten, waaronder ThinkETF's;
- Mijn nieuwe werkgever is bezig een pensioen te organiseren, ik ga proberen of ik dit kan beïnvloeden naar een PPI als befrank
- Mijn vrouw en ik verdienen ongeveer evenveel en zij is een goed/veilig pensioen op aan het bouwen bij een conservatieve club
- We hebben een koophuis waarin we vermogen op aan het bouwen zijn d.m.v. banksparen
- We hebben >6mnd aan gezamenlijk inkomen als buffer op spaarrekeningen/deposito's
Kortom: Voldoende defensief weggezet kapitaal, daarom wil ik mijn pensioen offensief wegzetten.
Na een (lange) zoektocht vind ik de volgende fondsen/trackers interessant:
1) Vanguardfondsen via Binck/Lynx
Voordelen: Lage TER
Nadelen: Dividendlek (?), geen AEX
2) Meesman: Aandelen wereldwijd (volgt Northern Trust) en Aandelen opkomende landen (volgt Vanguard Emerging Markets [PDF])
Voordelen: Geen dividendlek, lage kosten bij maandelijks inleggen
Nadelen: ¤25/jaar administratiekosten, relatief hoge TER, geen AEX
3) Think ETF's Global en AEX (of evt AMX) via Binck/Lynx
Voordelen: Geen dividendlek, lage TER
Nadelen: Geen Emerging Markets
Mijn voorlopige plan is nu als volgt:
- Bestaand pensioen in box 1: 50% Think Global Equity, 25% Think AEX en 25% Think AMX
- Nieuw pensioen in box 3:
1e jaar: 100% Vanguard Emerging Markets [PDF] via Binck/Lynx
=> Verdeling Global/Local/EM: 40/40/20%
2e jaar: 50% Vanguard Emerging Markets [PDF] en 50% Think Global via Binck/Lynx
=> Verdeling Global/Local/EM: 42/33/25%
Dat was genoeg informatie in 1 post, graag hoor ik wat andere FOK!ers ervan vinden
Schiet maar raak!
If you can't beat them, join them.
Mooie insightfulle post 44pje. Enige waar je natuurlijk wel rekening mee moet houden zijn de aanschafkosten. 500,-/maand is wellicht net wat te krap in dat kader en kan je wellicht beter 1500,- / kwartaal doen. (even de besparing uitrekenen )
)
Als het geen Meesman o.i.d. wordt, dan wordt het waarschijnlijk een halfjaarlijkse/jaarlijkse storting. Het punt tegen Meesman is dat ik misschien over een jaar alweer een collectief pensioen heb, dan zit ik tot in lengte van dagen met die "administratiekosten". Ook de TER vind ik wat hoog, maar ik kan niet goed overzien hoe dat zich verhoudt tot het hebben van geen dividendlek.quote:
Mooie insightfulle post 44pje. Enige waar je natuurlijk wel rekening mee moet houden zijn de aanschafkosten. 500,-/maand is wellicht net wat te krap in dat kader en kan je wellicht beter 1500,- / kwartaal doen. (even de besparing uitrekenen
If you can't beat them, join them.
SeLang
Black swans matter
@44pje
Waarom wil je een AEX tracker? De AEX bestaat voor 40% uit 3 aandelen. En daar is tevens weinig "local" aan (RDS, ING, UN). Ik zou altijd gaan voor een bredere index of een setje brede indices. Kun je makkelijk implementeren want aangezien je toch regelmatig geld gaat bijstorten kun je dat net zo goed verdelen over een paar verschillende ETF's.
Btw: het feit dat je vrouw haar pensioen "defensief" wegzet moet imo geen factor zijn voor jou om meer "offensief" te zijn. Je kunt nu de beste bedoelingen hebben maar je weet nooit of je tegen de tijd dat je met pensioen gaat nog bij elkaar bent.
Waarom wil je een AEX tracker? De AEX bestaat voor 40% uit 3 aandelen. En daar is tevens weinig "local" aan (RDS, ING, UN). Ik zou altijd gaan voor een bredere index of een setje brede indices. Kun je makkelijk implementeren want aangezien je toch regelmatig geld gaat bijstorten kun je dat net zo goed verdelen over een paar verschillende ETF's.
Btw: het feit dat je vrouw haar pensioen "defensief" wegzet moet imo geen factor zijn voor jou om meer "offensief" te zijn. Je kunt nu de beste bedoelingen hebben maar je weet nooit of je tegen de tijd dat je met pensioen gaat nog bij elkaar bent.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
SeLang
Black swans matter
Ik raad beleggers in indextracker ETF's ook aan om wat verder te kijken dan alleen de naam van het fonds. Kijk goed waar het daadwerkelijk in belegt.
Je kunt bijvoorbeeld van mening zijn dat China de toekomst heeft en daarom beleggen in een China ETF. Maar de meeste China ETF's zijn voor >50% belegd Chinese financiële instellingen. Weet je zeker dat je dat wilt? Een typisch "BRIC" fonds is ook al gauw bijna 40% financials. En een "Total World" fonds is ca 50% Amerikaanse aandelen, waarvan zo'n 1,5% Apple. Allemaal prima, zolang je je daar maar van bewust bent.
Je kunt bijvoorbeeld van mening zijn dat China de toekomst heeft en daarom beleggen in een China ETF. Maar de meeste China ETF's zijn voor >50% belegd Chinese financiële instellingen. Weet je zeker dat je dat wilt? Een typisch "BRIC" fonds is ook al gauw bijna 40% financials. En een "Total World" fonds is ca 50% Amerikaanse aandelen, waarvan zo'n 1,5% Apple. Allemaal prima, zolang je je daar maar van bewust bent.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
@Selang, bedankt voor je reactie.
De reden voor AEX en AMX trackers is dat ik graag een deel vermogensopbouw relateer aan de locatie waar ik leef en met pensioen wil gaan. Tweede punt is dat de fondsen van befrank verder weinig ruimte bieden. Ik heb nog even gedacht over de Blackrock Euro-markets of European Growth, maar de TER van 1,06% staat me daar weer tegen.
Ik ga naar aanleiding van je post wel nog even nadenken of ik mijn losse RDS/UN aandelen wel moet houden/uitbreiden of verruilen voor iets anders. Zelfde voor Nokia overigens, die maakt 0,73% uit van de Think Global Equity.
Dat "Total World" in feite bestaat uit 40% USA vind ik dan weer niet erg, juist vanwege de kanttekening die je plaatst bij AEX "Er is weinig locals aan".
De reden voor AEX en AMX trackers is dat ik graag een deel vermogensopbouw relateer aan de locatie waar ik leef en met pensioen wil gaan. Tweede punt is dat de fondsen van befrank verder weinig ruimte bieden. Ik heb nog even gedacht over de Blackrock Euro-markets of European Growth, maar de TER van 1,06% staat me daar weer tegen.
Ik ga naar aanleiding van je post wel nog even nadenken of ik mijn losse RDS/UN aandelen wel moet houden/uitbreiden of verruilen voor iets anders. Zelfde voor Nokia overigens, die maakt 0,73% uit van de Think Global Equity.
Dat "Total World" in feite bestaat uit 40% USA vind ik dan weer niet erg, juist vanwege de kanttekening die je plaatst bij AEX "Er is weinig locals aan".
Valide punt, meer nog eigenlijk omdat ik nu pensioen op ga bouwen in box 3. Bij een eventuele scheiding moet ik er dus voor waken dat dit wel verrekend wordt met beide pensioenen. Sowieso moet ik in dat geval de totale spreiding opnieuw gaan bekijken.quote:
@44pje
[...]
Btw: het feit dat je vrouw haar pensioen "defensief" wegzet moet imo geen factor zijn voor jou om meer "offensief" te zijn. Je kunt nu de beste bedoelingen hebben maar je weet nooit of je tegen de tijd dat je met pensioen gaat nog bij elkaar bent.
If you can't beat them, join them.
Dit noemen ze ook wel de "familiarity bias"; veel mensen investeren liever in aandelen die ze kennen en deze onderdiversificatie resulteert in een sub-optimale portfolio. Als je deze fout voorkomt doordat je bekend bent met deze bias, heb je al een iets betere risk-return-verhouding zonder dat je er iets voor hoeft te doen (behalve dan het voorkomen van die fout). Laat het een waarschuwing zijn.quote:
@Selang, bedankt voor je reactie.
De reden voor AEX en AMX trackers is dat ik graag een deel vermogensopbouw relateer aan de locatie waar ik leef en met pensioen wil gaan.
Goed punt Kaas-, ik ga nog eens goed kijken wat de onderliggende aandelen zijn voordat ik aan ga kopen. Ik ben er overigens ook achter gekomen dat mijn verlaten pensioenfonds niet mee hoeft te werken aan waardeoverdracht naar befrank, dus wellicht staat dat geld ook vast in een log fonds wat al jaren niet meer heeft geïndexeerd. Even afwachten nog.
If you can't beat them, join them.
Ik lees hier weleens over dividend-beleggen dmv een hele hoop verschillende aandelen te kopen die jaarlijks dividend uitkeren. Maar wat is hier het voordeel van in vergelijking met 1 of 2 hoogdividend ETF's aan te kopen zoals Vanguard High Dividend Yield (VYM)? De transactiekosten vallen zo iig al een stuk lager uit.
pindazakje
Goede vraag!quote:
Lijkt mij ook niet de meest optimale index om te volgen.
@ 44pje: ik gwoon alle indexproducten bij Vanguard afnemen. Bij welke bank ben je klant (voor je gewone bankzaken bedoel ik)?
Na jarenlang belegd te hebben te hebben in beleggingsfondsen en door schade en schande wijs te zijn geworden om niet meer in Turbo's te beleggen, wil ik nu overstappen naar ETF's. Hierboven zie ik enkele namen van aanbieders (Think ETF's, Vanguard en Meesman) en na kort onderzoek lijkt Think mij het meest interessant. Ook hun uitgebreide educatie spreekt mij wel.
Wat denken jullie van de voorbeeldportefeuilles op hun website? Ik wil eenvoudig een portefeuille opbouwen en er niet teveel er naar omkijken en dit lijkt mij wel een logische verdeling. Eens?
Weten jullie daarnaast een bank waar ik dit kan doen? Ik hoor veel over DEGIRO maar ik zit nu bij ABN en wil daar eigenlijk niet weg...
Wat denken jullie van de voorbeeldportefeuilles op hun website? Ik wil eenvoudig een portefeuille opbouwen en er niet teveel er naar omkijken en dit lijkt mij wel een logische verdeling. Eens?
Weten jullie daarnaast een bank waar ik dit kan doen? Ik hoor veel over DEGIRO maar ik zit nu bij ABN en wil daar eigenlijk niet weg...
Bij ING kan je zonder aankoopkosten in ETF en beleggingsfondsen handelen. M.a.w. als je er niet te veel naar om wilt kijken en bijv. iedere maand wat geld in de Think ETF's te steken, kun je m.i. daar het best heen gaan. ING rekent alleen wel een basisfee en een service fee.quote:
Na jarenlang belegd te hebben te hebben in beleggingsfondsen en door schade en schande wijs te zijn geworden om niet meer in Turbo's te beleggen, wil ik nu overstappen naar ETF's. Hierboven zie ik enkele namen van aanbieders (Think ETF's, Vanguard en Meesman) en na kort onderzoek lijkt Think mij het meest interessant. Ook hun uitgebreide educatie spreekt mij wel.
Wat denken jullie van de voorbeeldportefeuilles op hun website? Ik wil eenvoudig een portefeuille opbouwen en er niet teveel er naar omkijken en dit lijkt mij wel een logische verdeling. Eens?
Weten jullie daarnaast een bank waar ik dit kan doen? Ik hoor veel over DEGIRO maar ik zit nu bij ABN en wil daar eigenlijk niet weg...
Je kan ook wachten op Binck, die komt ook (ooit) nog met een goedkoop beleggingsfonds platform met het overgenomen SNS Fundcoach.
Ga anders bij Binck of een andere broker beleggen. Vaak geen service fee en lage aankoopostenquote:
Na jarenlang belegd te hebben te hebben in beleggingsfondsen en door schade en schande wijs te zijn geworden om niet meer in Turbo's te beleggen, wil ik nu overstappen naar ETF's. Hierboven zie ik enkele namen van aanbieders (Think ETF's, Vanguard en Meesman) en na kort onderzoek lijkt Think mij het meest interessant. Ook hun uitgebreide educatie spreekt mij wel.
Wat denken jullie van de voorbeeldportefeuilles op hun website? Ik wil eenvoudig een portefeuille opbouwen en er niet teveel er naar omkijken en dit lijkt mij wel een logische verdeling. Eens?
Weten jullie daarnaast een bank waar ik dit kan doen? Ik hoor veel over DEGIRO maar ik zit nu bij ABN en wil daar eigenlijk niet weg...
We fear that which we cannot see
Bij welke Binck zit jij ?quote:
[..]
Ga anders bij Binck of een andere broker beleggen. Vaak geen service fee en lage aankooposten
Ik ben ook wel een liefhebber van ETFs en een groot deel van mijn portefeuille bestaat er inmiddels uit. Op dit moment zit de helft in Vanguard High Yield World (in euro's) en de helft in Think ETF Global equity.
Waarom ETFs? Ik heb niet langer de pretentie dat ik de index kan verslaan door actiever te beleggen, en de kosten liggen in de regel lager dan fondsen die actief worden gemanaged. Verder is mijn beleggingshorizon 30+ jaar en volg ik een simpele buy&hold strategie.
Het grootste deel van mijn portefeuille zit dus in ETFs en daarnaast houd ik nog wat "speel"-geld aan waarmee ik wat risicovollere dingen doe (leveraged BDCs, REITS etc.)
Waarom ETFs? Ik heb niet langer de pretentie dat ik de index kan verslaan door actiever te beleggen, en de kosten liggen in de regel lager dan fondsen die actief worden gemanaged. Verder is mijn beleggingshorizon 30+ jaar en volg ik een simpele buy&hold strategie.
Het grootste deel van mijn portefeuille zit dus in ETFs en daarnaast houd ik nog wat "speel"-geld aan waarmee ik wat risicovollere dingen doe (leveraged BDCs, REITS etc.)
