WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De SNS Maxisparen heeft wel de beperking dat je elke maand maximaal €250 kunt sparen. Je kunt die rekening dus niet gebruiken om een beetje redelijke bedragen tegen een hoge rente weg te zetten zonder beperkingen.
De hoogste zonder enige voorwaarden zijn momenteel AK-Bank en AT-Bank: 3,65% met volledige bankgarantie
De hoogste zonder enige voorwaarden zijn momenteel AK-Bank en AT-Bank: 3,65% met volledige bankgarantie
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Waarom kijken naar belasting en inflatie? Geld is geld. Als de ene bank een paar honderd euro meer oplevert ben je een dief van je eigen portomonnee om niet over te stappen. Toch makkelijk verdiend die paar honderd euro als je ziet wat je er voor moet doen. Door de CGR staat je geld sowieso veilig. Voor een spaarrekening heb je dure kantoren ook niet nodig, voor overige producten overigens ook niet. Wat kan je nou niet via internet regelen? DSB geeft inmiddels ook 3,5% en bevalt mij best
Overal stijgen de rentes volgens mij. Bij spaarbeleg ook al. Ik heb nu 3,55% bij spaarcomfort. Daar mag je normaal gesproken ook maar 250 euro per maand op storten maar in mei, juni en juli mag je er 2500 op storten per maand. Dus heb ik toch een aardig bedrag erop staan voor 3,55 %
Gewoon meerdere rekeningen openen.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 17:43 schreef Stansfield het volgende:
Overal stijgen de rentes volgens mij. Bij spaarbeleg ook al. Ik heb nu 3,55% bij spaarcomfort. Daar mag je normaal gesproken ook maar 250 euro per maand op storten maar in mei, juni en juli mag je er 2500 op storten per maand. Dus heb ik toch een aardig bedrag erop staan voor 3,55 %
Ik heb bijvoorbeeld DSB-bank, AT-bank en Finansbank (3.5%, 3.6%, 3.65%) totaan de bankgarantie volgestort.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Dan moet je dus wel steeds je rente overhevelen naar een rekening die nog niet tot de bankgarantie volgestort is.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 17:47 schreef SeLang het volgende:
Gewoon meerdere rekeningen openen.
Ik heb bijvoorbeeld DSB-bank, AT-bank en Finansbank (3.5%, 3.6%, 3.65%) totaan de bankgarantie volgestort.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Tot welk bedrag is een bankgarantie dan?quote:Op zaterdag 19 mei 2007 17:47 schreef SeLang het volgende:
[..]
Gewoon meerdere rekeningen openen.
Ik heb bijvoorbeeld DSB-bank, AT-bank en Finansbank (3.5%, 3.6%, 3.65%) totaan de bankgarantie volgestort.
Ik heb mijn geld ook op meerdere rekeningen staan.
20.000 euro. Tussen 20.000 en 40.000 krijg je 90% van terug. Boven de 40.000 ben je alles kwijt.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 17:56 schreef Stansfield het volgende:
Tot welk bedrag is een bankgarantie dan?
Ik heb mijn geld ook op meerdere rekeningen staan.
Neem dus aan dat SeLang 20K per rekening heeft gestort.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Dan doe je toch iets niet goed als je met 60.000 maar 3,4 tot 4% rendement krijg. Dan kun je toch beter naar wat private banken gaan ofzo.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 17:58 schreef Arcee het volgende:
[..]
20.000 euro. Tussen 20.000 en 40.000 krijg je 90% van terug. Boven de 40.000 ben je alles kwijt.
Neem dus aan dat SeLang 20K per rekening heeft gestort.
Ik heb 3 rekeningen met ongeveer 10k erop.
Maar dan heb je die bankgarantie niet (?) en hebben wellicht wél beperkende voorwaarden?quote:Op zaterdag 19 mei 2007 18:02 schreef Stansfield het volgende:
Dan doe je toch iets niet goed als je met 60.000 maar 3,4 tot 4% rendement krijg. Dan kun je toch beter naar wat private banken gaan ofzo.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Kom maar eens met een voorbeeld dan.quote:Dan doe je toch iets niet goed als je met 60.000 maar 3,4 tot 4% rendement krijg. Dan kun je toch beter naar wat private banken gaan ofzo.
Ik ken geen enkele bank die op een euro rekening zonder beperkende voorwaarden en met volledige bankgarantie meer dan 3,65% geeft. Ik heb ook rekeningen in de UK die 5,5% geven maar dat is dus in Britse ponden en hebben dus een valutarisico.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Hieronder zie je de huidige yieldcurve voor euro rente.
Je ziet bijvoorbeeld dat staatsobligaties die over 3 maanden worden afgelost een yield van 4.07% geven.
Obligaties die over 10 jaar worden afgelost geven ca 4.3%, etc
Dit kun je zien als een bovengrens aan de rente die je kunt krijgen (de bank verdient dan zelf niks).
Met de genoemde bankrekeningen gaat het om echter direct opvraagbaar geld. Je hebt dan meer met de 'overnight' rente te maken van de ECB. Die bedraagt nu 3.75%.
Het zal duidelijk zijn dat je op een bankrekening in euros met een direct opvraagbaar tegoed dus nooit meer dan 3,5-4% zult krijgen.
Je ziet bijvoorbeeld dat staatsobligaties die over 3 maanden worden afgelost een yield van 4.07% geven.
Obligaties die over 10 jaar worden afgelost geven ca 4.3%, etc
Dit kun je zien als een bovengrens aan de rente die je kunt krijgen (de bank verdient dan zelf niks).
Met de genoemde bankrekeningen gaat het om echter direct opvraagbaar geld. Je hebt dan meer met de 'overnight' rente te maken van de ECB. Die bedraagt nu 3.75%.
Het zal duidelijk zijn dat je op een bankrekening in euros met een direct opvraagbaar tegoed dus nooit meer dan 3,5-4% zult krijgen.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Marginaal hoor; 't britse pond fluctueer al jaren tussen de 1,4 en de 1,5 euro. Een vaste wisselkoers is natuurlijk ook wel een beetje een vereiste als ze ooit nog eens willen overstappen op de euro.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 18:45 schreef SeLang het volgende:
[..]
Kom maar eens met een voorbeeld dan.
Ik ken geen enkele bank die op een euro rekening zonder beperkende voorwaarden en met volledige bankgarantie meer dan 3,65% geeft. Ik heb ook rekeningen in de UK die 5,5% geven maar dat is dus in Britse ponden en hebben dus een valutarisico.
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Sinds eind 2002 (toen ik in de UK woonde en die rekeningen opende) heeft de GBP gefluctueerd tussen ongeveer 1.38 en 1.56. Dat is een range van zo'n 13% dus niet bepaald marginaal te noemen tov het kleine verschil in interest rates. Maar iedereen moet het natuurlijk voor zichzelf weten of hij dat risico wil lopen.quote:Op zondag 20 mei 2007 12:38 schreef gronk het volgende:
[..]
Marginaal hoor; 't britse pond fluctueer al jaren tussen de 1,4 en de 1,5 euro. Een vaste wisselkoers is natuurlijk ook wel een beetje een vereiste als ze ooit nog eens willen overstappen op de euro.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
http://finance.yahoo.com/currency/convert?from=GBP&to=EUR&amt=1&t=5yquote:Op zondag 20 mei 2007 12:52 schreef SeLang het volgende:
Sinds eind 2002 (toen ik in de UK woonde en die rekeningen opende) heeft de GBP gefluctueerd tussen ongeveer 1.38 en 1.56. Dat is een range van zo'n 13% dus niet bepaald marginaal te noemen tov het kleine verschil in interest rates. Maar iedereen moet het natuurlijk voor zichzelf weten of hij dat risico wil lopen.
Maar wat je zegt, iedereen moet dat voor zich weten. Resultaten behaald in 't verleden etc.
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Een alternatief is trouwens een NL staatsobligatie. Dat is safer dan de bank (als je hem houdt tot aflossing).
Bijvoorbeeld de NL 2,5% 2008 (NL0000102150). Die wordt op 15 Januari afgelost, yield is nu 4,12%.
Bijvoorbeeld de NL 2,5% 2008 (NL0000102150). Die wordt op 15 Januari afgelost, yield is nu 4,12%.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
En dat houdt precies in?quote:Op zondag 20 mei 2007 12:58 schreef SeLang het volgende:
Een alternatief is trouwens een NL staatsobligatie. Dat is safer dan de bank (als je hem houdt tot aflossing).
Bijvoorbeeld de NL 2,5% 2008 (NL0000102150). Die wordt op 15 Januari afgelost, yield is nu 4,12%.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ja dat klopte aardig he, zo uit mijn hoofd.quote:Op zondag 20 mei 2007 12:56 schreef gronk het volgende:
[..]
http://finance.yahoo.com/currency/convert?from=GBP&to=EUR&amt=1&t=5y
Maar wat je zegt, iedereen moet dat voor zich weten. Resultaten behaald in 't verleden etc.
(Overigens klopt die yahoo data niet helemaal in de lange termijn grafieken. De uitschieters worden er altijd wat afgeknipt. De 1,38 zie je bijvoorbeeld niet terug)
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Mwoch, ik weet niet wat 't koersverloop was rond 2002, dus allez. Maar mijn punt is wel dat de koers van 't britse pond aardig stabiel is de afgelopen tijd. 't is niet zoiets als de amerikaanse dollar, die in een paar jaar tijd opeens 20% aan waarde inboet.quote:Op zondag 20 mei 2007 13:09 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ja dat klopte aardig he, zo uit mijn hoofd.
(Overigens klopt die yahoo data niet helemaal in de lange termijn grafieken. De uitschieters worden er altijd wat afgeknipt. De 1,38 zie je bijvoorbeeld niet terug)
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
De obligatie heeft een coupon van 2.5% dus dat krijg je sowieso.quote:
Daarnaast noteert deze obligatie 98.95% van de nominale waarde, dus je betaalt €989.50 voor een obligatie die tegen €1000 wordt afgelost. Dat is dus ca 1% winst gedurende de resterende looptijd van ca 8 maanden. Dus annualized is dat 1%*12/8=1.5%. Samen met de coupon kom je dan op een effectieve yield van ongeveer 4%. (4.12% als je het wat precieser uitrekent).
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
En mijn punt is dat je dat niet kunt garanderen en dat je zomaar meerdere procenten verlies aan je broek kunt hebben.quote:Op zondag 20 mei 2007 13:14 schreef gronk het volgende:
[..]
Mwoch, ik weet niet wat 't koersverloop was rond 2002, dus allez. Maar mijn punt is wel dat de koers van 't britse pond aardig stabiel is de afgelopen tijd. 't is niet zoiets als de amerikaanse dollar, die in een paar jaar tijd opeens 20% aan waarde inboet.
Ik zie bijvoorbeeld nogal wat downside in de GBP vanwege de huizenmarkt aldaar. De UK zal als het erop aankomt waarschijnlijk de GBP offeren om de huizenbubbel niet al te hard te laten knallen.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Hrm, dat lijkt me nog geeneens zo gek onwaarschijnlijk. De US doet nu ook al min-of-meer zoiets..quote:Op zondag 20 mei 2007 13:34 schreef SeLang het volgende:
En mijn punt is dat je dat niet kunt garanderen en dat je zomaar meerdere procenten verlies aan je broek kunt hebben.
Ik zie bijvoorbeeld nogal wat downside in de GBP vanwege de huizenmarkt aldaar. De UK zal als het erop aankomt waarschijnlijk de GBP offeren om de huizenbubbel niet al te hard te laten knallen.
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Nogmaals, de rente van de ECB die het meest in het nieuws komt is geen 'overnight rente'. Het is een minimum tarief om te bieden op de 'Main refinancing operations'.quote:Op zaterdag 19 mei 2007 19:06 schreef SeLang het volgende:
Met de genoemde bankrekeningen gaat het om echter direct opvraagbaar geld. Je hebt dan meer met de 'overnight' rente te maken van de ECB. Die bedraagt nu 3.75%.
[afbeelding]
De 'overnight-rentes' bij het ECB zijn de deposito-rente en marginale beleningsrente. Deze bedragen respectievelijk 2,75% en 4,75%.
4.12% in 8 maanden dus of is dat omgerekend naar een jaar?quote:Op zondag 20 mei 2007 13:29 schreef SeLang het volgende:
De obligatie heeft een coupon van 2.5% dus dat krijg je sowieso.
Daarnaast noteert deze obligatie 98.95% van de nominale waarde, dus je betaalt €989.50 voor een obligatie die tegen €1000 wordt afgelost. Dat is dus ca 1% winst gedurende de resterende looptijd van ca 8 maanden. Dus annualized is dat 1%*12/8=1.5%. Samen met de coupon kom je dan op een effectieve yield van ongeveer 4%. (4.12% als je het wat precieser uitrekent).
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Je hebt helemaal gelijk, mijn fout.quote:Op zondag 20 mei 2007 13:44 schreef gorgg het volgende:
[..]
Nogmaals, de rente van de ECB die het meest in het nieuws komt is geen 'overnight rente'. Het is een minimum tarief om te bieden op de 'Main refinancing operations'.
De 'overnight-rentes' bij het ECB zijn de deposito-rente en marginale beleningsrente. Deze bedragen respectievelijk 2,75% en 4,75%.
2,75% en 4,75% vormen inderdaad de boven- en ondergrens van de korte rente. In de praktijk kom je wel rond die 3,75% uit, afhankelijk van vraag en aanbod. Daarnaast kan een bank het geld natuurlijk ook langer wegzetten omdat de meeste mensen hun geld toch vrij lang op hun rekening laten staan.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Omgerekend naar een jaar.quote:Op zondag 20 mei 2007 13:49 schreef Arcee het volgende:
[..]
4.12% in 8 maanden dus of is dat omgerekend naar een jaar?
Die obligaties zijn alleen een alternatief als je meer dan enkele 10.000 wilt wegzetten.
Je hebt namelijk ook nog transactie- en bewaarkosten dus er gaat bij kleine bedragen al gauw zo'n 0,3-0,4% verloren.
Maar voor die kleine bedragen kun je dus ook bij de genoemde banken terecht met volledige bankgarantie.
Als je meer dan een paar ton wilt wegzetten dan wordt dat wat onpraktisch en dan zijn kortlopende staatsobligaties een goed alternatief (de staat gaat zelden failliet).
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Dan is het alleen nuttig de bankgarantie te ontwijken dus, want die 4,12% krijg je ook wel op een deposito.
Heb je zo weinig vertrouwen in de Nederlandse banken dan? Ik bedoel, de grootste banken van Nederland zullen toch niet zo gauw falliet gaan, zeg maar, nooit?
En hoe doen mensen die een miljoen hebben dat dan? Die zullen toch wel niet 50 banken hebben, gok ik.
Heb je zo weinig vertrouwen in de Nederlandse banken dan? Ik bedoel, de grootste banken van Nederland zullen toch niet zo gauw falliet gaan, zeg maar, nooit?
En hoe doen mensen die een miljoen hebben dat dan? Die zullen toch wel niet 50 banken hebben, gok ik.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Met een deposito kom je inderdaad ook in de buurt van 4%. Het is alleen wel zo dat de penalty meestal nogal hoog is als je toch je geld eerder nodig blijkt te hebben. Een obligatie kun je makkelijk tussentijds verkopen (kan ook met verlies zijn als de rente stijgt, maar met kortlopende obligaties zul je bij tussentijds verkopen normaal gesproken beter af zijn dan met een deposito).quote:Op zondag 20 mei 2007 15:47 schreef Arcee het volgende:
Dan is het alleen nuttig de bankgarantie te ontwijken dus, want die 4,12% krijg je ook wel op een deposito.
Heb je zo weinig vertrouwen in de Nederlandse banken dan? Ik bedoel, de grootste banken van Nederland zullen toch niet zo gauw falliet gaan, zeg maar, nooit?
En hoe doen mensen die een miljoen hebben dat dan? Die zullen toch wel niet 50 banken hebben, gok ik.
Het mogelijke failliet van banken is voor mij inderdaad de hoofdreden om naar staatsobligaties te kijken. De banken met de hoogste rentes hebben vaak ook een mindere creditrating. Een AT-bank bijvoorbeeld heeft een lagere rating dan een bank als ING. DSB heeft helemaal geen creditrating en is ook niet beursgenoteerd (en dus minder strenge regels voor rapportage) dus ik heb geen flauw idee hoe die ervoor staan. Ik weet alleen wel dat iedere idioot tegenwoordig een lening kan krijgen...
Staatsobligaties (en andere effecten) zijn geen slecht idee omdat ze niet bij de boedel van de bank horen. Bij een faillisement zijn die in principe veilig (al kan er natuurlijk altijd fraude worden gepleegd, maar dat is weer een ander verhaal). Toen de bank VanderHoop failliet ging 2 jaar geleden hebben een paar klanten die voorkennis hadden nog snel even van hun hele banktegoed staatsobligaties gekocht. Zo konden ze buiten het faillisement blijven. Echter toen bleek dat ze voorkennis van het faillisement hadden zijn die transacties teruggedraaid.
Kans op faillisement van een bank is niet zo heel groot, maar als ik na een aantal jaren hard werken eindelijk een miljoen had dan zou ik me toch niet lekker voelen om dat bij één bank te zetten, hoe degelijk die ook lijkt. Ik verwacht dat in de komende jaren toch een aantal banken het barsten van De Grote Credit Bubble niet gaan overleven.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Gisteren voor een flink bedrag NL staatsobligaties gekocht met een resterende looptijd van 8 mnd, yield 4,12%
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Beste Athmozz,
Duidelijk ben je niet zo goed op de hoogte van bankzaken dan je denkt.
Een bank kan BV 8 tot 9 maal het bedrag uitlenen aan clienten dan dat jij op een spaarrekening hebt staan bij hun, dit fenomeen noemt men geldcreatie.
Als jij dus 10.000 op je rekening hebt staat tegen 2.5% kan de bank bv 80.000 euro uitlenen tegen ong 4.7% momenteel. Lucratief zaakje niet? Helaas is een bank starten niet zo makkelijk.
Duidelijk ben je niet zo goed op de hoogte van bankzaken dan je denkt.
Een bank kan BV 8 tot 9 maal het bedrag uitlenen aan clienten dan dat jij op een spaarrekening hebt staan bij hun, dit fenomeen noemt men geldcreatie.
Als jij dus 10.000 op je rekening hebt staat tegen 2.5% kan de bank bv 80.000 euro uitlenen tegen ong 4.7% momenteel. Lucratief zaakje niet? Helaas is een bank starten niet zo makkelijk.
Effectief rendement 4,17% Einde looptijd 15-01-2008
Coupon rendement 2,53% Resterende looptijd 0,64
Opgelopen rente 0,89 Duration 0,64
Volgende coupon 15-01-2008 Modified duration 0,62
Coupon rendement 2,53% Resterende looptijd 0,64
Opgelopen rente 0,89 Duration 0,64
Volgende coupon 15-01-2008 Modified duration 0,62
Die dus ja.quote:Op vrijdag 25 mei 2007 16:24 schreef corus het volgende:
Effectief rendement 4,17% Einde looptijd 15-01-2008
Coupon rendement 2,53% Resterende looptijd 0,64
Opgelopen rente 0,89 Duration 0,64
Volgende coupon 15-01-2008 Modified duration 0,62
NL0000102150
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
quote:
quote:Op vrijdag 25 mei 2007 13:36 schreef WVL_KsZeN het volgende:
SNS is nu 4.25% voor maxisparen.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ik krijg nu bij Robeco 3,5%. Zonder restricties over verplicht maandelijks storten, opnamekosten of andere toestanden.
SeLang, voor hoeveel ¤ heb je aan staatsobligaties gekocht dan? En, hoeveel verwacht je ervoor terug te krijgen?
peace, nd suck a !@$%
6 cijfers.quote:Op zondag 27 mei 2007 15:48 schreef fr0x het volgende:
SeLang, voor hoeveel ¤ heb je aan staatsobligaties gekocht dan? En, hoeveel verwacht je ervoor terug te krijgen?
Het annualized rendement is ligt vast op ~4,12% bij deze aankoopkoers.
Bij aflopen van de obligatie (of vlak ervoor) rol ik hem door naar de volgende. Ik wil geen looptijden die veel langer zijn dan een half jaar vanwege het koersrisico bij een rentestijging.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Maar bij een rentedaling profiteer je bij een langere looptijd dan toch langer van een hogere rente? Of werkt dat niet zo bij obligaties?quote:Op zondag 27 mei 2007 17:19 schreef SeLang het volgende:
6 cijfers.
Het annualized rendement is ligt vast op ~4,12% bij deze aankoopkoers.
Bij aflopen van de obligatie (of vlak ervoor) rol ik hem door naar de volgende. Ik wil geen looptijden die veel langer zijn dan een half jaar vanwege het koersrisico bij een rentestijging.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ja zo werkt het wel.quote:Op zondag 27 mei 2007 17:30 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar bij een rentedaling profiteer je bij een langere looptijd dan toch langer van een hogere rente? Of werkt dat niet zo bij obligaties?
Maar bij een rentestijging daalt de koers van een obligatie, en dat effect is sterker naarmate de looptijd langer is. Als je de obligatie tot aflossing aanhoudt maakt dat natuurlijk niks uit, maar wel als je tussentijds verkoopt omdat je het geld nodig hebt. Daarnaast loopt op dit moment de yieldcurve zo vlak dat het nauwelijks extra rendement oplevert als je langlopende obligaties koopt (zie yieldcurve een paar posts hierboven). Om deze twee redenen kies ik voor kortlopend.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
alex.nl
Saldo tussen ¤0 en ¤25.000 3,0 %
Saldo tussen ¤25.000 en ¤250.000 3,2 %
Saldo boven ¤250.000 3,4 %
rente per kwartaal uitgekeerd
Saldo tussen ¤0 en ¤25.000 3,0 %
Saldo tussen ¤25.000 en ¤250.000 3,2 %
Saldo boven ¤250.000 3,4 %
rente per kwartaal uitgekeerd
Ja dat is mooi, maar bij Alex ofzo betaal je al minimaal 10 euro transactiekosten. Dus nogal kun je zo'n obligatie kopen tegen 4,12% dan is je effectieve rente een stuk lager.quote:Op zondag 20 mei 2007 12:58 schreef SeLang het volgende:
Een alternatief is trouwens een NL staatsobligatie. Dat is safer dan de bank (als je hem houdt tot aflossing).
Bijvoorbeeld de NL 2,5% 2008 (NL0000102150). Die wordt op 15 Januari afgelost, yield is nu 4,12%.
Ja dat schreef ik een paar posts later dus ook.quote:Op woensdag 30 mei 2007 13:39 schreef josvr het volgende:
[..]
Ja dat is mooi, maar bij Alex ofzo betaal je al minimaal 10 euro transactiekosten. Dus nogal kun je zo'n obligatie kopen tegen 4,12% dan is je effectieve rente een stuk lager.
Bij kleine bedragen (<20k ofzo) moet je je geld gewoon op zo'n Russische- of Turkenbank zetten omdat het dan toch 100% door de bankgarantie is gedekt.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
ik kwam gisteren het volgende tegen:
De OHRA Maand Spaarrekening biedt u:
Toprente! Het eerste halfjaar 6%*, daarna 4%*!
Sparen al vanaf 25 tot 250 euro per maand.
Spaargeld áltijd vrij opneembaar.
Gemak, door automatische afschrijving.
Snel en eenvoudig, alles online.
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 1 mei 2007.
Rentewijzigingen voorbehouden.
maar eens wat informatie over aanvragen, wist niet eens ze aan sparen deden bij de OHRA
oja, en linkje
De OHRA Maand Spaarrekening biedt u:
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 1 mei 2007.
Rentewijzigingen voorbehouden.
maar eens wat informatie over aanvragen, wist niet eens ze aan sparen deden bij de OHRA
oja, en linkje
you and I ain't done Zeke!
Niet echt interessanter dan andere spaarrekeningen.. Het eerste halve jaar 6%. In die tijd heb je 6*250 = 1500 euro op je rekening kunnen zetten. Dus stond er gemiddeld 750 euro op je rekening gedurende dat halve jaar. Daarover krijg je dus 750*6%/2(half jaar) = 22.50 euro rente, vergeleken met 15 euro op een 4% rekening. Daarna leveren ze hetzelfde op. Eenmalig maximaal voordeel is dus 7,50 euro. Joepie.quote:Op donderdag 31 mei 2007 17:07 schreef Johnns het volgende:
ik kwam gisteren het volgende tegen:
[afbeelding]
De OHRA Maand Spaarrekening biedt u:Toprente! Het eerste halfjaar 6%*, daarna 4%*! Sparen al vanaf 25 tot 250 euro per maand. Spaargeld áltijd vrij opneembaar. Gemak, door automatische afschrijving. Snel en eenvoudig, alles online.
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 1 mei 2007.
Rentewijzigingen voorbehouden.
maar eens wat informatie over aanvragen, wist niet eens ze aan sparen deden bij de OHRA
oja, en linkje
Je kunt je afvragen waarom ze dan niet meteen inzetten op 8% rente. Als je ziet wat voor onzin je soms aangeboden krijgt...quote:Op maandag 4 juni 2007 12:15 schreef WVL_KsZeN het volgende:
[..]
Niet echt interessanter dan andere spaarrekeningen.. Het eerste halve jaar 6%. In die tijd heb je 6*250 = 1500 euro op je rekening kunnen zetten. Dus stond er gemiddeld 750 euro op je rekening gedurende dat halve jaar. Daarover krijg je dus 750*6%/2(half jaar) = 22.50 euro rente, vergeleken met 15 euro op een 4% rekening. Daarna leveren ze hetzelfde op. Eenmalig maximaal voordeel is dus 7,50 euro. Joepie.
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Bij SNS kun je wel meer inleggen per maand. Doe ik zelf ook namelijk. De enige verplichting die je hebt bij de maxisparen dat je in ieder geval tussen de 50 en 250 per maand moet storten automatisch...quote:Op zaterdag 19 mei 2007 02:57 schreef SeLang het volgende:
De SNS Maxisparen heeft wel de beperking dat je elke maand maximaal €250 kunt sparen. Je kunt die rekening dus niet gebruiken om een beetje redelijke bedragen tegen een hoge rente weg te zetten zonder beperkingen.
De hoogste zonder enige voorwaarden zijn momenteel AK-Bank en AT-Bank: 3,65% met volledige bankgarantie
A dirty mind is a joy forever
? Hoeveel leg jij dan elke maand in? Volgens mij was 250 echt de max? en dat zet ik elke maand weg naar de ASN en de SNS.quote:Op maandag 4 juni 2007 23:10 schreef 3st het volgende:
[..]
Bij SNS kun je wel meer inleggen per maand. Doe ik zelf ook namelijk. De enige verplichting die je hebt bij de maxisparen dat je in ieder geval tussen de 50 en 250 per maand moet storten automatisch...
Redelijk duidelijk lijkt me zo.quote:U kunt een maandbedrag kiezen tussen minimaal ¤ 50 en maximaal ¤ 250. Bijstorten is niet mogelijk.
Overigens is de verwachting dat de ECB de rente a.s. woensdag met 0.25% verhoogd en dat het daar niet bij gaat blijven. Binnenkort dus nog hogere rentes
Maar samen per maand niet meer dan die 250 dan natuurlijk.quote:Op maandag 4 juni 2007 23:10 schreef 3st het volgende:
Bij SNS kun je wel meer inleggen per maand. Doe ik zelf ook namelijk. De enige verplichting die je hebt bij de maxisparen dat je in ieder geval tussen de 50 en 250 per maand moet storten automatisch...
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
hmm dan zit er een foutje in het systeem bij hun. Ik heb al twee keer extra bedragen gestort terwijl ik elke maand sowieso al 250 stort. En dan gaat het niet om een paar tientjes extra die ik gestort heb.
A dirty mind is a joy forever
Ik denk dat je op het bedrag hoger dan 250 euro dan een minder hoge rente krijgt.quote:Op maandag 4 juni 2007 23:26 schreef 3st het volgende:
hmm dan zit er een foutje in het systeem bij hun. Ik heb al twee keer extra bedragen gestort terwijl ik elke maand sowieso al 250 stort. En dan gaat het niet om een paar tientjes extra die ik gestort heb.
De rente is vanmiddag idd met .25% verhoogd, dus ik verwacht dat de meeste spaarrekeningen een kleine boost zullen krijgen.
Omdat dat tot nu toe ook steeds zo was?quote:Op woensdag 6 juni 2007 16:41 schreef WVL_KsZeN het volgende:
De rente is vanmiddag idd met .25% verhoogd, dus ik verwacht dat de meeste spaarrekeningen een kleine boost zullen krijgen.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Verkapt-kijk-mij-eens-60.000-euro-of-meer-hebben-topicquote:Op zondag 24 december 2006 09:17 schreef SeLang het volgende:
heel verhaal...
Bij wijze van protest signaal heb ikzelf de bovenste 3 alvast aangevraagd en ga die gewoon volstorten tot zover de bankgarantie strekt.
Vertrouwend u hiermede naar behoren geïnformeerd te hebben verblijf ik,
met vriendelijke groet,
Dhr. Swinckels
met vriendelijke groet,
Dhr. Swinckels
Bij banken is deze strategie wel bekend (een half jaar een spaarrekening openen, en dan afsluiten zodra de rente ergens anders hoger is), en dat soort mensen worden 'rentehoeren' genoemdquote:Op zondag 24 december 2006 09:17 schreef SeLang het volgende:
Bij wijze van protest signaal heb ikzelf de bovenste 3 alvast aangevraagd en ga die gewoon volstorten tot zover de bankgarantie strekt. Als steeds meer mensen dat doen dan gaan er bij de grote banken vanzelf alarmbellen rinkelen.
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Dit heet toch gewoon marktwerking? Ik zet mn geld ook ergens anders weg als ik daar een hogere rente kan krijgen hoor Als iedereen z'n geld maar gewoon liet staan hebben de banken geen prikkel de rentes te verhogen en krijgen we met z'n allen 0.1%, daar ben je mooi klaar mee dan!quote:Op donderdag 7 juni 2007 11:48 schreef gronk het volgende:
[..]
Bij banken is deze strategie wel bekend (een half jaar een spaarrekening openen, en dan afsluiten zodra de rente ergens anders hoger is), en dat soort mensen worden 'rentehoeren' genoemd
Ik niet, ga niet voor 0.1% ergens anders een spaarrekening openen. Heb mijn kapitaal bij de ABN (of je daar op dit moment blij mee moet zijn, dat is weer een tweede )quote:Op donderdag 7 juni 2007 11:53 schreef WVL_KsZeN het volgende:
[..]
Dit heet toch gewoon marktwerking? Ik zet mn geld ook ergens anders weg als ik daar een hogere rente kan krijgen hoor Als iedereen z'n geld maar gewoon liet staan hebben de banken geen prikkel de rentes te verhogen en krijgen we met z'n allen 0.1%, daar ben je mooi klaar mee dan!
Voor een euro rente een administratief proces ingaan wat stukken duurder is dan die ene euro rente:quote:Op donderdag 7 juni 2007 11:53 schreef WVL_KsZeN het volgende:
[..]
Dit heet toch gewoon marktwerking? Ik zet mn geld ook ergens anders weg als ik daar een hogere rente kan krijgen hoor Als iedereen z'n geld maar gewoon liet staan hebben de banken geen prikkel de rentes te verhogen en krijgen we met z'n allen 0.1%, daar ben je mooi klaar mee dan!
I'm trying to make the 'net' a kinder, gentler place. One where you could bring the fuckin' children.
Ik ga niet voor 1 euro rente alles overmaken naar een nieuwe rekening. Maar wanneer het ergens anders hoger is open ik wel een rekening daar en begin ik daar verder te sparen tot de bankgarantie.quote:Op donderdag 7 juni 2007 12:02 schreef gronk het volgende:
[..]
Voor een euro rente een administratief proces ingaan wat stukken duurder is dan die ene euro rente:
Heb nu aardig wat spaar/beleggingsproducten maar dat werkt perfect.
Dan ga je ervan uit dat je maar 1000¤ staan hebt op een spaarrekening, dan gaat het inderdaad niet vooruit, maar voor normale bedragen op een spaarrekening kan 0.1% al aardig veel schelen. Verder kan je probleemloos tot 1% meer krijgen dan bij de gewone banken, wat op een normaal bedrag op een spaarrekening toch al rap een paar 100¤ kan schelen.quote:Op donderdag 7 juni 2007 12:02 schreef gronk het volgende:
Voor een euro rente een administratief proces ingaan wat stukken duurder is dan die ene euro rente:
Als je kijkt naar die in de TS, daar krijg je makkelijk 3.5%, terwijl de meeste rekeningen blijven steken op 2.5%. Als je dan 30.000¤ liggen hebt maakt dat jaarlijks 300¤ zonder dat je er iets voor hoeft te doen. Voor mij is dat zeker de moeite om "het administratief proces" van maximaal een half uurtje af te handelen. Ik verdien nl geen 600¤ / uur zodat ik met mijn werk meer verdien dan dat.
eerst Vlaming, dan pas belg
Op zaterdag 8 september 2007 19:59 schreef Elixabete het volgende:
En belgen zijn altijd nog beter dan Nederlanders
Op zaterdag 8 september 2007 19:59 schreef Elixabete het volgende:
En belgen zijn altijd nog beter dan Nederlanders
Ik zei niet dat ik voor 0.1% mn geld ergens anders neerzet, maar wel dat als niemand de moeite neemt zn geld ooit ergens anders te parkeren de banken geen prikkel hebben om een redelijke rente te geven, en dan zouden ze ermee weg komen door bv maar 0.1% te geven..
Gisteren zag ik trouwens nog op het nieuws een berichtje dat veel mensen de moeite niet nemen en zo vele honderden euros laten liggen. Zonde natuurlijk!
Veel spaarders laten geld liggen
Gisteren zag ik trouwens nog op het nieuws een berichtje dat veel mensen de moeite niet nemen en zo vele honderden euros laten liggen. Zonde natuurlijk!
Veel spaarders laten geld liggen
Ik weet niet of deze bank al is besproken, maar als ik bij Ohra kijk (kutnaam trouwens) geven ze de eerste 6 maanden 6,25% rente, en daarna 4,25%
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 11-06-2007. Rentewijzigingen voorbehouden.
http://www.ohra.nl/nl/par(...)matie/informatie.jsp
Of lees ik hier over de feiten heen?
tevens een kick
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 11-06-2007. Rentewijzigingen voorbehouden.
http://www.ohra.nl/nl/par(...)matie/informatie.jsp
Of lees ik hier over de feiten heen?
tevens een kick
peace, nd suck a !@$%
Is hier al besproken. Het voordeel over die paar maanden van 6,25% is relatief gering, omdat je maar een bepaald maximum per maand op je rekening mag zetten.
Ja.quote:Op zaterdag 23 juni 2007 21:54 schreef fr0x het volgende:
Ik weet niet of deze bank al is besproken, maar als ik bij Ohra kijk (kutnaam trouwens) geven ze de eerste 6 maanden 6,25% rente, en daarna 4,25%
* Voor spaarrekeningen met direct opvraagbare tegoeden. Rente per 11-06-2007. Rentewijzigingen voorbehouden.
http://www.ohra.nl/nl/par(...)matie/informatie.jsp
Of lees ik hier over de feiten heen?
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ik zit er toch ook wel aan te denken om van bank te wisselen. Zit nu bij de Postbank, inclusief gaar internetbankieren dat om de haverklap plat ligt en "gratis" studentenlijn die, als je belt, helemaal niet gratis blijkt te zijn
Ik zit er al vanaf ik klein was, heb zelfs nog ergens zo'n penny spaarpot . Maar TS heeft gelijk, het is gewoon zonde als je een hogere rente laat liggen. Ik geloof dat ik op mijn plusrekening een halve procent krijg ofzo Ik wil alleen even wachten tot eind juni, dan krijg ik mijn laatste maand stufi binnen en heb ik in elk geval geen gezeik met de IBgroep
Ik zit er al vanaf ik klein was, heb zelfs nog ergens zo'n penny spaarpot . Maar TS heeft gelijk, het is gewoon zonde als je een hogere rente laat liggen. Ik geloof dat ik op mijn plusrekening een halve procent krijg ofzo Ik wil alleen even wachten tot eind juni, dan krijg ik mijn laatste maand stufi binnen en heb ik in elk geval geen gezeik met de IBgroep
Ik wil alleen even wachten tot eind juni, dan krijg ik mijn laatste maand stufi binnen en heb ik in elk geval geen gezeik met de IBgroep
Ach, de site van Robeco ligt ook het halve weekend plat hoor, dus of je bij de Postbank nou zo slecht af bent...
Hoe zit het eigenlijk, als je boven de 20K zit moet je vermogens belasting gaan betalen toch?
Is dat alleen over het geld boven de 20K of over al je geld?
Is dat alleen over het geld boven de 20K of over al je geld?
peace, nd suck a !@$%
Het heffingvrije vermogen ligt op iets minder dan 20k. Je betaalt alleen belasting over het geld wat daarboven zit. De belastingdienst gaat er vanuit dat je 4% rente krijgt over je spaargeld. Je betaald dan inkomstenbelasting over 4% van je spaargeld boven de 20k, de inkomstenbelasting is 30%.quote:Op zaterdag 23 juni 2007 23:45 schreef fr0x het volgende:
Hoe zit het eigenlijk, als je boven de 20K zit moet je vermogens belasting gaan betalen toch?
Is dat alleen over het geld boven de 20K of over al je geld?
DSB bank is inmiddels naar 3,6% gestegen. Vandaag bij deze bank een spaar rekening geopent.
Hopelijk bevalt het!
Hopelijk bevalt het!
peace, nd suck a !@$%
Als je getrouwd bent 38kquote:Op zondag 24 juni 2007 00:11 schreef RIVDSL het volgende:
[..]
Het heffingvrije vermogen ligt op iets minder dan 20k. Je betaalt alleen belasting over het geld wat daarboven zit. De belastingdienst gaat er vanuit dat je 4% rente krijgt over je spaargeld. Je betaald dan inkomstenbelasting over 4% van je spaargeld boven de 20k, de inkomstenbelasting is 30%.
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
bij fiscaal partnerschap ja, maar daar hoef je niet getrouwd voor te zijnquote:Op woensdag 27 juni 2007 21:18 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
[..]
Als je getrouwd bent 38k
you and I ain't done Zeke!
Credit Europe Bank Top Interest rekening nu 4,00%, 4,25% voor nieuwe klanten.
Geen opnamekosten, geen beperkende voorwaarden.
Volgens mij is dit de beste deal zonder beperkende voorwaarden die er op dit moment is te krijgen.
Deze rekening kun je bijvoorbeeld totaan de bankgarantie volledig volstorten en mocht je het geld nodig hebben kun je er direct zonder kosten over beschikken.
Geen opnamekosten, geen beperkende voorwaarden.
Volgens mij is dit de beste deal zonder beperkende voorwaarden die er op dit moment is te krijgen.
Deze rekening kun je bijvoorbeeld totaan de bankgarantie volledig volstorten en mocht je het geld nodig hebben kun je er direct zonder kosten over beschikken.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
hmmzz heb onlangs het extra gestorte bedrag op mijn sns maxispaar teruggestort gekregen. Wat raar dat ze dat niet gelijk doen na een storting. Als ik er nu geen rente over ontvangen heb, ben ik w el weer wat rente misgelopen klootzakken
A dirty mind is a joy forever
"De rente wordt jaarlijks op 31 december met valutadatum 1 januari bijgeschreven".quote:Op vrijdag 29 juni 2007 13:40 schreef SeLang het volgende:
Credit Europe Bank Top Interest rekening nu 4,00%, 4,25% voor nieuwe klanten.
Geen opnamekosten, geen beperkende voorwaarden.
Volgens mij is dit de beste deal zonder beperkende voorwaarden die er op dit moment is te krijgen.
Deze rekening kun je bijvoorbeeld totaan de bankgarantie volledig volstorten en mocht je het geld nodig hebben kun je er direct zonder kosten over beschikken.
Dat is dan wel weer jammer.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Als je echt knaken hebt en voor 3 jaar kwijt kan, dan hoor ik van veel mensen dat je beter investeringen kunt doen. Bijvoorbeeld Palminvest. 9% intrest. Minimale inleg is echter 50.000 euro. Gegarandeerd je inleg terug + rente.
Rente was een tijdje terug nog 12,8 %. Blijkbaar hebben die bouwers uit Dubai zand in hun ogen gekregen en gaat het bouwen niet meer zo snel .
Voorwaarden ken ik NOG niet.
Zelf heb ik gekeken naar ABN Internet Jaar sparen. 3.6 % rente.
Rente was een tijdje terug nog 12,8 %. Blijkbaar hebben die bouwers uit Dubai zand in hun ogen gekregen en gaat het bouwen niet meer zo snel .
Voorwaarden ken ik NOG niet.
Zelf heb ik gekeken naar ABN Internet Jaar sparen. 3.6 % rente.
Friettent dikke Willie, met Willie
Hoezo, dat is toch normaal?quote:Op vrijdag 29 juni 2007 22:36 schreef Arcee het volgende:
[..]
"De rente wordt jaarlijks op 31 december met valutadatum 1 januari bijgeschreven".
Dat is dan wel weer jammer.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Ik krijg het per maand. Ideaal.
5.4% roeleert trouwens
5.4% roeleert trouwens
"Welfare culture is bad not just because, as in Europe, it's bankrupting the state, but because it enfeebles the citizenry, it erodes self-reliance and resourcefulness."
-Mark Steyn
-Mark Steyn
Kan iemand mij de werking van de rente op de internetbonusspaarrekening van de Rabobank uitleggen (evt dmv een voorbeeld)? Snap er niets van namelijk.
The Killers Heracles Almelo Real Madrid
29.10 Novastar HMH
29.10 Novastar HMH
Volgens http://www.rabobank.nl/pa(...)_internetbonussparen krijg je 1.2% basisrente. Die wordt gewoon per dag berekend zoals dat bij elke bank geldt. Daar bovenop krijg je 2% over het laagste bedrag dat er in die periode (een jaar waarschijnlijk?) op je rekening stond.
Als je dus op 1-1-07 zo'n rekening opende met 100 euro en elke maand daarop nog eens 100 euro stortte, dan krijg je die 1.2% per dag berekend (1/365x0.012xsaldo) en daar bovenop krijg je aan het eind van het jaar 2% van je minimale saldo over de afgelopen 12 maanden: 0.02x100.
Een waardeloze rekening dus tenzij je meteen een erg fors bedrag kunt storten en dat een jaar laat staan.
Ik heb de voorwaarden niet helemaal doorgenomen maar bovenstaande zal vrij goed kloppen.
Als je dus op 1-1-07 zo'n rekening opende met 100 euro en elke maand daarop nog eens 100 euro stortte, dan krijg je die 1.2% per dag berekend (1/365x0.012xsaldo) en daar bovenop krijg je aan het eind van het jaar 2% van je minimale saldo over de afgelopen 12 maanden: 0.02x100.
Een waardeloze rekening dus tenzij je meteen een erg fors bedrag kunt storten en dat een jaar laat staan.
Ik heb de voorwaarden niet helemaal doorgenomen maar bovenstaande zal vrij goed kloppen.
"Welfare culture is bad not just because, as in Europe, it's bankrupting the state, but because it enfeebles the citizenry, it erodes self-reliance and resourcefulness."
-Mark Steyn
-Mark Steyn
Dus dan 3/12 x 0,02 x laagste saldo en dat per kwartaal.
Thanks
Thanks
The Killers Heracles Almelo Real Madrid
29.10 Novastar HMH
29.10 Novastar HMH
Wie garandeerd dat dan jij misschien ? Misschien dat ze het een obligatie noemen in plaats van een aandeel maar als ze failliet gaan krijg je evengoed niets meer. Verkapte zekerheid noem ik dat. Zou er liever een aandelenfonds voor kopen, kun je in iedergeval makkelijk uitstappen en dagelijks de gang van zaken bijhouden.quote:Op zaterdag 30 juni 2007 01:19 schreef W00fer het volgende:
Als je echt knaken hebt en voor 3 jaar kwijt kan, dan hoor ik van veel mensen dat je beter investeringen kunt doen. Bijvoorbeeld Palminvest. 9% intrest. Minimale inleg is echter 50.000 euro. Gegarandeerd je inleg terug + rente.
PS weet je waarom er een minimale inleg is van 50 000 e ? Ik wel !!
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
Heb je weinig aan als de dollar naar de 1,50 gaatquote:Op zaterdag 30 juni 2007 09:07 schreef StefanP het volgende:
Ik krijg het per maand. Ideaal.
5.4% roeleert trouwens
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Zekerheid op basis van hypotecaire zekerheidquote:Op zaterdag 30 juni 2007 01:19 schreef W00fer het volgende:
Als je echt knaken hebt en voor 3 jaar kwijt kan, dan hoor ik van veel mensen dat je beter investeringen kunt doen. Bijvoorbeeld Palminvest. 9% intrest. Minimale inleg is echter 50.000 euro. Gegarandeerd je inleg terug + rente.
Rente was een tijdje terug nog 12,8 %. Blijkbaar hebben die bouwers uit Dubai zand in hun ogen gekregen en gaat het bouwen niet meer zo snel .
Voorwaarden ken ik NOG niet.
Zelf heb ik gekeken naar ABN Internet Jaar sparen. 3.6 % rente.
Ga jij de bank aanklagen in Dubai?
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Hehe echt 20 sec geleden een mail binnnen gekregen dat je bij alex 3.6% rente ontvangt. Gekkenhuis dus
In Nieuw Zeeland krijg je nog 1% meerquote:Op zaterdag 30 juni 2007 09:07 schreef StefanP het volgende:
Ik krijg het per maand. Ideaal.
5.4% roeleert trouwens
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Met een saldo boven 250kquote:Op zaterdag 30 juni 2007 12:50 schreef Drasss het volgende:
Hehe echt 20 sec geleden een mail binnnen gekregen dat je bij alex 3.6% rente ontvangt. Gekkenhuis dus
Maar de andere tarieven zijn nu ook hoger :
Saldo tussen ¤ 0 en ¤ 25.000 3,2%
Saldo tussen ¤ 25.000 en ¤ 250.000 3,4%
Saldo boven ¤ 250.000 3,6%
Nou waarom dan wijsneusquote:Op zaterdag 30 juni 2007 12:32 schreef Sigmund_Freud het volgende:
[..]
Wie garandeerd dat dan jij misschien ? Misschien dat ze het een obligatie noemen in plaats van een aandeel maar als ze failliet gaan krijg je evengoed niets meer. Verkapte zekerheid noem ik dat. Zou er liever een aandelenfonds voor kopen, kun je in iedergeval makkelijk uitstappen en dagelijks de gang van zaken bijhouden.
PS weet je waarom er een minimale inleg is van 50 000 e ? Ik wel !!
Leg het dan ff uit aan het paupervolk hier ?
Friettent dikke Willie, met Willie
Gewoon met je 50k naar Dubai gaan terwijl je er geen verstand van hebt en nog nooit bent geweest
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Zegt degene die het er pas nog over had dat investeren in vastgoed in Dubai een goed idee is...quote:Op zaterdag 30 juni 2007 15:55 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
Gewoon met je 50k naar Dubai gaan terwijl je er geen verstand van hebt en nog nooit bent geweest
Ben je toch tot inkeer gekomen?
Ja, want ik koop al mijn producten in de EU!quote:Op zaterdag 30 juni 2007 12:38 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
[..]
Heb je weinig aan als de dollar naar de 1,50 gaat
"Welfare culture is bad not just because, as in Europe, it's bankrupting the state, but because it enfeebles the citizenry, it erodes self-reliance and resourcefulness."
-Mark Steyn
-Mark Steyn
Nee, niet als 't geld al op 31 december op je rekening komt te staan.quote:Op zaterdag 30 juni 2007 01:57 schreef SeLang het volgende:
Hoezo, dat is toch normaal?
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ik geloof dat de AFM geen controle uitvoert bij financieele producten van 50K en hoger. Dus dan is de kans groter dat je in een zeer risico vol product belegt / investeert. Weet je gelijk waarom de minimale inleg 50K is. Niet goed geld weg garantie.quote:Op zaterdag 30 juni 2007 15:44 schreef W00fer het volgende:
[..]
Nou waarom dan wijsneus
Leg het dan ff uit aan het paupervolk hier ?
