quote:Op woensdag 17 augustus 2022 14:30 schreef Gunner het volgende:
[..]
daar zitten wel wat interessante verschillen in t.o.v LPB
Ik krijg bij LPB voor flexibel sparen ook 0.05%. Dus ik snap niet waarom 3mnd deposito's nog lager is en 6mnd even lang.. weet iemand dat?quote:Op dinsdag 16 augustus 2022 11:29 schreef Gunner het volgende:
LBP verhoogt per 18 augustus de deposito's
[..]
toch maar weer eens naar kijken
Wat denk je zelf? Om mensen naar de langer lopende deposito's te sturen natuurlijk.quote:Op donderdag 18 augustus 2022 09:09 schreef Patroon het volgende:
[..]
Ik krijg bij LPB voor flexibel sparen ook 0.05%. Dus ik snap niet waarom 3mnd deposito's nog lager is en 6mnd even lang.. weet iemand dat?
Het voelt alleen zo zinloos aan om iets aan te beiden wat minder oplevert dan te laten staan op de normale flexibele rekeningquote:Op donderdag 18 augustus 2022 09:56 schreef Jeroboam het volgende:
[..]
Wat denk je zelf? Om mensen naar de langer lopende deposito's te sturen natuurlijk.
Nou, wacht nog maar even met die depositootjes.quote:ECB overweegt forse rentestijging
De Europese Centrale Bankiers denken
erover om de rente sneller te laten
stijgen,om zo de hoge inflatie beter te
bestrijden.Dat zegt president Klaas
Knot van De Nederlandsche Bank tegen de
NOS.
Knot pleit voor een renteverhoging van
0,5 tot 0,75 procentpunt in september.
Het inflatieprobleem is volgens Knot in
Europa nu zo groot dat de rente iedere
zes weken moet worden verhoogd,tot de
inflatie richting de 2 procent gaat.
In juli was de geldontwaarding in de
eurozone gemiddeld bijna tien procent.
De rente van de ECB is op dit moment
precies nul procent.
Ze moeten wel. De FED heeft weer nieuwe rentestijgingen aangekondigd dus niks doen betekent automatisch nog meer koopkrachtverlies en waardevermindering t.o.v. de dollar.quote:Op vrijdag 26 augustus 2022 23:46 schreef Arcee het volgende:
[..]
Nou, wacht nog maar even met die depositootjes.
Dat is 1 kant van de zaak. De andere kant is dat er diverse overheden zijn, die door de hogere rente, hun schulden zien toenemen en idem de rentelast. Idem voor veel burgers met schulden.quote:Op zaterdag 27 augustus 2022 09:36 schreef Ronald-Koeman het volgende:
Ze moeten wel. De FED heeft weer nieuwe rentestijgingen aangekondigd dus niks doen betekent automatisch nog meer koopkrachtverlies en waardevermindering t.o.v. de dollar.
Ik denk dat er toch weinig keuze is, want doordat de Fed door pakt neemt de waarde van de Euro zienderogen af en omdat veel commodity's in dollars afgerekend worden wakkert dat de inflatie verder aan.quote:Op zaterdag 27 augustus 2022 10:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Dat is 1 kant van de zaak. De andere kant is dat er diverse overheden zijn, die door de hogere rente, hun schulden zien toenemen en idem de rentelast. Idem voor veel burgers met schulden.
Zal wel op een economische/financiële/maatschappelijke/sociale crash uitdraaien .
Hervormen in Zuid-Europa is nog erger dan vloeken in de kerk.quote:Op zaterdag 27 augustus 2022 11:02 schreef Faraday01 het volgende:
Wat ik vooral hoop is dat ze nu eens geen generieke bailout voor Zuid-Europa gaan regelen zonder dat er echt hervormd wordt.
Begint ergens op te lijken .quote:Op zaterdag 27 augustus 2022 09:11 schreef Aether het volgende:
Nationale-Nederlanden
• Depositosparen ( 2 jaar) 0.45% ➔ 0.70%
• Depositosparen ( 3 jaar) 0.85% ➔ 1.00%
• Depositosparen ( 4 jaar) 1.00% ➔ 1.10%
• Depositosparen ( 5 jaar) 1.10% ➔ 1.20%
• Depositosparen ( 6 jaar) 1.15% ➔ 1.25%
• Depositosparen ( 7 jaar) 1.15% ➔ 1.30%
• Depositosparen ( 8 jaar) 1.15% ➔ 1.40%
• Depositosparen ( 9 jaar) 1.20% ➔ 1.50%
• Depositosparen (10 jaar) 1.25% ➔ 1.60%
Centraal Beheer
RenteVast Rekening ( 5 jaar) 1.15% ➔ 1.35%
RenteVast Rekening ( 7 jaar) 1.25% ➔ 1.55%
RenteVast Rekening (10 jaar) 1.50% ➔ 1.75%
RenteVast Rekening (15 jaar) 1.60% ➔ 1.80%
RenteVast Rekening (20 jaar) 1.75% ➔ 1.85%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 | Spaarrekening 0,05% ➔ 0,25% Kwartaalspaarrekening 0,05% ➔ 0,25% 3 maanden 0,05% ➔ 0,25% 6 maanden 0,10% ➔ 0,30% 9 maanden 0,15% ➔ 0,50% 1 jaar 0,40% ➔ 1,00% 2 jaar 0,85% ➔ 1,25% 3 jaar 1,10% ➔ 1,50% 4 jaar 1,20% ➔ 1,55% 5 jaar 1,30% ➔ 1,65% 6 jaar 1,40% ➔ 1,70% 7 jaar 1,50% ➔ 1,75% 8 jaar 1,60% ➔ 1,80% 9 jaar 1,65% ➔ 1,85% 10 jaar 1,70% ➔ 1,90% |
Moet je kijken naar deposito's in Estland (maar dit land valt onder interesse van Poetin) en Tsjechië onder andere. Beloven ze maximaal 2,3% rente op 10 jaar deposito.quote:
Ja heb nu wel wat spijt van m'n deposito, jaar voor 0,5quote:Op maandag 19 september 2022 09:31 schreef MrBadGuy het volgende:
LPB gaat naar 0.4% voor de vrij opneembare rekening
Vond al dat ze erg lang achterbleven. Stond op het punt spaargeld elders te plaatsen. Nu blijft ik bij leaseplanquote:Op maandag 19 september 2022 10:02 schreef Aether het volgende:
Leaseplanbank vanaf 21 september
Flexibel sparen 0,05 % ➔ 0,40 %
3 maanden 0,01 % ➔ 0,20 %
6 maanden 0,05 % ➔ 0,30 %
9 maanden 0,10 % ➔ 0,40 %
1 jaar 0,50 % ➔ 1,00 %
2 jaar 0,85 % ➔ 1,25 %
3 jaar 1,00 % ➔ 1,50 %
4 jaar 1,20 % ➔ 1,55 %
5 jaar 1,30 % ➔ 1,65 %
Hier ook, alhoewel ik nog wel 7x dat bedrag achter de hand heb om weer in een deposito te storten.quote:Op maandag 19 september 2022 09:33 schreef Gunner het volgende:
[..]
Ja heb nu wel wat spijt van m'n deposito, jaar voor 0,5
Daarom heb ik het in stapjes overgeboekt: ieder kwartaal 1/8e.quote:Op maandag 19 september 2022 09:33 schreef Gunner het volgende:
[..]
Ja heb nu wel wat spijt van m'n deposito, jaar voor 0,5
Al maanden gezeik mee op iOS. Als je biometrisch inloggen wil gebruiken (FaceID of TouchID) dan is het niet te doen. Ik heb al tijden enkel de pincode in gebruik, irritant en treurig. Maar goed, er staat toch eigenlijk nooit geld van mij daar omdat ze lachwekkende rentes hebben de laatste jaren.quote:Op vrijdag 23 september 2022 12:15 schreef Gunner het volgende:
Hebben meer mensen problemen met de iOS app van LPB? sinds een update is er niet meer in te loggen.
Contact gehad met de klantenservice die het probleem erkent maar suggesties wekt naar updates van iOS terwijl ik nog 15.7 draai. ook zeggen de app store reviews dat ios-updates het probleem niet oplossen.
ik had ook tot voor kort alleen de pincode, maar net deze week Face ID ingesteld. Of dat uberhaupt ooit heeft gewerkt weet ik niet maar ik zie meerder mensen klagen dat er helemaal niet in te loggen is zoals ik nu ook ervaar. Bolletje blijft maar ronddraaien.quote:Op vrijdag 23 september 2022 13:20 schreef GereDathan het volgende:
Al maanden gezeik mee op iOS. Als je biometrisch inloggen wil gebruiken (FaceID of TouchID) dan is het niet te doen. Ik heb al tijden enkel de pincode in gebruik, irritant en treurig.
Na het opnieuw instellen van het wachtwoord werkte het voor mij wel.quote:Op vrijdag 23 september 2022 13:23 schreef Gunner het volgende:
[..]
ik had ook tot voor kort alleen de pincode, maar net deze week Face ID ingesteld. Of dat uberhaupt ooit heeft gewerkt weet ik niet maar ik zie meerder mensen klagen dat er helemaal niet in te loggen is zoals ik nu ook ervaar. Bolletje blijft maar ronddraaien.
Dat Face ID niet goed werkt komt ook regelmatig terug in de reviews, dat speelt al langer blijkbaar.
maar goed, ze suggereren een aantal zaken dat het bij de gebruiker zou liggen maar ik geloof daar niet in.
als een update van IOS de boel al sloopt moeten ze dat gewoon fixxen.
het erge is dus dat je nu alleen maar doormiddel van SMS 2FA kan inloggen. Die hele QR is dus niet meer te scannen omdat je geen controle over de app hebt.
App opnieuw installeren helpt geen biet, je profiel staat er daarna gewoon nog in
Dacht dat dat wel een leuke oplossing was, maar helaas no dice.quote:Op vrijdag 23 september 2022 13:53 schreef arj1o1 het volgende:
Na het opnieuw instellen van het wachtwoord werkte het voor mij wel.
nooit over nagedacht. Weer wat geleerd.quote:Op vrijdag 23 september 2022 15:01 schreef GereDathan het volgende:
Voor mij een extra reden om er geen geld te stallen, ik zoek bewust een spaarrekening die er minstens een dag over doet om geld over te boeken (al is het maar een cent). Puur om diefstal te voorkomen, vergelijkbaar met een tijdslot op een kluis.
Dat maakt toch niets uit wanneer het alleen naar de gekoppelde tegenrekening kan?quote:Op vrijdag 23 september 2022 15:01 schreef GereDathan het volgende:
LPB is sowieso compleet geschift. Ik moest recent 50k overboeken vanaf LPB. Als je dat in 1x doet dan komt het geld de volgende werkdag. Maar ze hebben zo'n brak systeem dat je ook gewoon 50x1k kan overmaken en dat komt door Instant Payment direct aan de andere kant aan.
Voor mij een extra reden om er geen geld te stallen, ik zoek bewust een spaarrekening die er minstens een dag over doet om geld over te boeken (al is het maar een cent). Puur om diefstal te voorkomen, vergelijkbaar met een tijdslot op een kluis.
Bijvoorbeeld Lloydsbank, OpenBank of diverse opties via Raisin.quote:Op vrijdag 23 september 2022 15:24 schreef AnneX het volgende:
[..]
nooit over nagedacht. Weer wat geleerd.
En aan welke banken denk je dan?
Klopt, dat is een gratis extra laag. Raisin heeft wel meer voordelen in mijn ogen, gebruik het daarom al enige tijd.quote:Op vrijdag 23 september 2022 15:27 schreef namliam het volgende:
Moet je Raisin nemen, moet je 2 keer overboeken... Bank > raisin, daarna raisin > Betaal
Kost ook beide minimaal 1 werkdag.
Als een hacker toegang heeft tot een apparaat van je, dan kan hij of zij het eerst naar je gekoppelde rekening overmaken en dan bijvoorbeeld gebruiken om Bitcoins oid te kopen. Die toegang kan overigens door een hack zijn of omdat iemand je fysiek in zijn macht heeft.quote:Op vrijdag 23 september 2022 15:30 schreef Socios het volgende:
[..]
Dat maakt toch niets uit wanneer het alleen naar de gekoppelde tegenrekening kan?
Is jouw hoeveelheid spaargeld dan net zo groot (even daargelaten dat je ook HRA krijgt) als jouw hypotheekschuld?quote:Op vrijdag 23 september 2022 17:35 schreef Metro2005 het volgende:
Als de rentes op de gewone spaarrekening nou ook nog even doorstijgen naar 1,35% of meer dan is dat meer dan mijn hypotheekrente en woon ik gratis
Je hebt wel gelijk, dat gratis wonen pas optreedt als je rente op spaartegoeden > hypotheekrente, maar waar het om gaat, is wat je doet met het geld dat je hebt: hypotheek aflossen of sparen. Dankzij de HRA en het wegvallen van de VRH en afschaffen Wet Hillen, is het nu aantrekkelijker om te sparen dan (extra) af te lossen.quote:Op zaterdag 24 september 2022 08:11 schreef keko het volgende:
Is jouw hoeveelheid spaargeld dan net zo groot (even daargelaten dat je ook HRA krijgt) als jouw hypotheekschuld?
1 2 3 4 5 6 7 8 | 3 maanden 0,02 % ➔ 0,02 % 6 maanden 0,05 % ➔ 0,05 % 9 maanden 0,05 % ➔ 0,80 % 1 jaar 1,00 % ➔ 1,50 % 2 jaar 1,20 % ➔ 1,70 % 3 jaar 1,25 % ➔ 1,80 % 4 jaar 1,25 % ➔ 1,80 % 5 jaar 1,25 % ➔ 1,80 % |
1 2 3 4 5 6 7 8 9 | Spaarrekening 0,01 % ➔ 0,50 % 3 maanden 0,01 % ➔ 0,50 % 6 maanden 0,01 % ➔ 0,50 % 1 jaar 1,00 % ➔ 1,75 % 2 jaar 1,35 % ➔ 2,00 % 3 jaar 1,40 % ➔ 2,15 % 4 jaar 1,40 % ➔ 2,30 % 5 jaar 1,70 % ➔ 2,45 % |
Ik overweeg hier een rekening te openen, ASN werd me te duur en ik wil graag een 2e spaarrekening ivm Icesave achtige toestanden dat je twee jaar op je spaargeld moet wachten.quote:Op woensdag 28 september 2022 16:28 schreef Aether het volgende:
Garantibank vanaf 29 september
[ code verwijderd ]
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |