WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De betalingen zijn weer gaan lopen. Heb vandaag aflossingen en late fees ontvangen van Aforti. Heb nog tegen-8% korting kunnen bijkopen.quote:Op vrijdag 9 augustus 2019 11:30 schreef Benger het volgende:
Tja, ik ben benieuwd hoe dit gaat aflopen. Ik denk dat ze toch echt een serieus probleem hebben. Ik zit niet op Viventor, maar zou toch geen leningen van Aforti bijkopen, hoewel ik normaal gesproken wel van een gokje hou.
Mijn eerste "volledige" maand. Anderhalve maand geleden serieus begonnen met investeren in p2p.
Ik heb de 14e gekozen als "nieuwe" maand. Puur om de reden dat mijn salaris uitbetaling de 15e is, dit is ook de dag dat ik vers geld inleg. Als ik steeds 1e van de maand de stand opneem, dan heeft het nieuwe geld nog maar een halve maand gerendeerd en krijg je een vertekend beeld.
Hieronder de NAR per platform. Verdeling is relatief simpel, 50% op Mintos en de rest redelijk evenredig verdeeld over resterende platformen.
• Mintos (EUR): Loop iets achter de verwachting, volgens Mintos zou het rond 13,8% moeten uitkomen. Deels cashdrag en deels dat einde van vorige maand nog duidelijk in een aanloopfase zat. Volgende maand zou het redelijk op schema moeten lopen.
• Mintos (RUB): NAR is dramatische vanwege valutaschommeling als ik het in EUR uitdruk. Als ik het in RUB zou uitdrukken, dan zou de NAR 15,3% zijn, nog steeds wel iets achter de 18,3% verwachting
• Grupeer: Zou op schema moeten lopen omdat alle leningen netjes de rente uitbetalen. Aanloopfase zullen we maar zeggen.
• Crowdestate: "Beginnersfoutje", 2/3 deel hier zit in een full bullet, dus daar kan ik lang op wachten. De rest zit in een maandelijkse of kwartaal rente betaling. Dus pas halverwege 2020 zal de NAR gelijklopen met de verwachting.
• Estateguru. Zelfde verhaal als bij Crowdestate, dankzij cashbacks wel wat inkomsten.
• Bulkestate: Zelfde verhaal als bij Crowdestate.
• Envestio: Sinds kort ingestapt, getoonde winst is de welkomstbonus. NAR is dus niet representatief.
• Viventor: Dankzij de kortingen op Aforti een leuke NAR. Zonder deze zat ik rond de 6%. Hier ben ik later mee begonnen, dus nog dik in de aanloopfase.
• Robocash: Alle leningen zijn <30 dagen, dus hier zou je geen aanloopfase hebben. Verwachting was dat ik hier netjes rond de 12% zou uitkomen. Reden dat ik eronder zit is deels de cashdrag en een flink deel delays. 1/3 van portfolio is te laat, daar had ik dus bijna allemaal nog een maand rente van moeten krijgen. Als die netjes waren uitbetaald, dan was ik redelijk in de buurt van 12% uitgekomen
Totaal: Mintos (RUB) hakt er wel dik in. Zonder valuta schommeling was het totaal 2% hoger uitgekomen. Al met al, redelijk in de buurt van 12%, wat mijn lange termijn doel is. Dankzij de Full Bullets gaat het even duren voordat het totaal gelijk gaat lopen met het verwachte.
Ben benieuwd wat het volgende maand gaat worden als de aanloopfase voorbij is voor alle platforms.
Ik heb de 14e gekozen als "nieuwe" maand. Puur om de reden dat mijn salaris uitbetaling de 15e is, dit is ook de dag dat ik vers geld inleg. Als ik steeds 1e van de maand de stand opneem, dan heeft het nieuwe geld nog maar een halve maand gerendeerd en krijg je een vertekend beeld.
Hieronder de NAR per platform. Verdeling is relatief simpel, 50% op Mintos en de rest redelijk evenredig verdeeld over resterende platformen.
• Mintos (EUR): Loop iets achter de verwachting, volgens Mintos zou het rond 13,8% moeten uitkomen. Deels cashdrag en deels dat einde van vorige maand nog duidelijk in een aanloopfase zat. Volgende maand zou het redelijk op schema moeten lopen.
• Mintos (RUB): NAR is dramatische vanwege valutaschommeling als ik het in EUR uitdruk. Als ik het in RUB zou uitdrukken, dan zou de NAR 15,3% zijn, nog steeds wel iets achter de 18,3% verwachting
• Grupeer: Zou op schema moeten lopen omdat alle leningen netjes de rente uitbetalen. Aanloopfase zullen we maar zeggen.
• Crowdestate: "Beginnersfoutje", 2/3 deel hier zit in een full bullet, dus daar kan ik lang op wachten. De rest zit in een maandelijkse of kwartaal rente betaling. Dus pas halverwege 2020 zal de NAR gelijklopen met de verwachting.
• Estateguru. Zelfde verhaal als bij Crowdestate, dankzij cashbacks wel wat inkomsten.
• Bulkestate: Zelfde verhaal als bij Crowdestate.
• Envestio: Sinds kort ingestapt, getoonde winst is de welkomstbonus. NAR is dus niet representatief.
• Viventor: Dankzij de kortingen op Aforti een leuke NAR. Zonder deze zat ik rond de 6%. Hier ben ik later mee begonnen, dus nog dik in de aanloopfase.
• Robocash: Alle leningen zijn <30 dagen, dus hier zou je geen aanloopfase hebben. Verwachting was dat ik hier netjes rond de 12% zou uitkomen. Reden dat ik eronder zit is deels de cashdrag en een flink deel delays. 1/3 van portfolio is te laat, daar had ik dus bijna allemaal nog een maand rente van moeten krijgen. Als die netjes waren uitbetaald, dan was ik redelijk in de buurt van 12% uitgekomen
Totaal: Mintos (RUB) hakt er wel dik in. Zonder valuta schommeling was het totaal 2% hoger uitgekomen. Al met al, redelijk in de buurt van 12%, wat mijn lange termijn doel is. Dankzij de Full Bullets gaat het even duren voordat het totaal gelijk gaat lopen met het verwachte.
Ben benieuwd wat het volgende maand gaat worden als de aanloopfase voorbij is voor alle platforms.
Totaal Travel 04-24: 87 reizen, 151 vliegtickets, 58 landen, 6 continenten, 949 reisdagen, 163.804 foto's
Mijn reisfotos!
Mijn reisfotos!
Mintos over Aforti: Aforti resumes transferring borrower repayments
Totaal Travel 04-24: 87 reizen, 151 vliegtickets, 58 landen, 6 continenten, 949 reisdagen, 163.804 foto's
Mijn reisfotos!
Mijn reisfotos!
Een paar opmerkingen:quote:
Mijn eerste "volledige" maand. Anderhalve maand geleden serieus begonnen met investeren in p2p.
Ik heb de 14e gekozen als "nieuwe" maand. Puur om de reden dat mijn salaris uitbetaling de 15e is, dit is ook de dag dat ik vers geld inleg. Als ik steeds 1e van de maand de stand opneem, dan heeft het nieuwe geld nog maar een halve maand gerendeerd en krijg je een vertekend beeld.
Hieronder de NAR per platform. Verdeling is relatief simpel, 50% op Mintos en de rest redelijk evenredig verdeeld over resterende platformen.
[ afbeelding ]
• Mintos (EUR): Loop iets achter de verwachting, volgens Mintos zou het rond 13,8% moeten uitkomen. Deels cashdrag en deels dat einde van vorige maand nog duidelijk in een aanloopfase zat. Volgende maand zou het redelijk op schema moeten lopen.
• Mintos (RUB): NAR is dramatische vanwege valutaschommeling als ik het in EUR uitdruk. Als ik het in RUB zou uitdrukken, dan zou de NAR 15,3% zijn, nog steeds wel iets achter de 18,3% verwachting
• Grupeer: Zou op schema moeten lopen omdat alle leningen netjes de rente uitbetalen. Aanloopfase zullen we maar zeggen.
• Crowdestate: "Beginnersfoutje", 2/3 deel hier zit in een full bullet, dus daar kan ik lang op wachten. De rest zit in een maandelijkse of kwartaal rente betaling. Dus pas halverwege 2020 zal de NAR gelijklopen met de verwachting.
• Estateguru. Zelfde verhaal als bij Crowdestate, dankzij cashbacks wel wat inkomsten.
• Bulkestate: Zelfde verhaal als bij Crowdestate.
• Envestio: Sinds kort ingestapt, getoonde winst is de welkomstbonus. NAR is dus niet representatief.
• Viventor: Dankzij de kortingen op Aforti een leuke NAR. Zonder deze zat ik rond de 6%. Hier ben ik later mee begonnen, dus nog dik in de aanloopfase.
• Robocash: Alle leningen zijn <30 dagen, dus hier zou je geen aanloopfase hebben. Verwachting was dat ik hier netjes rond de 12% zou uitkomen. Reden dat ik eronder zit is deels de cashdrag en een flink deel delays. 1/3 van portfolio is te laat, daar had ik dus bijna allemaal nog een maand rente van moeten krijgen. Als die netjes waren uitbetaald, dan was ik redelijk in de buurt van 12% uitgekomen
Totaal: Mintos (RUB) hakt er wel dik in. Zonder valuta schommeling was het totaal 2% hoger uitgekomen. Al met al, redelijk in de buurt van 12%, wat mijn lange termijn doel is. Dankzij de Full Bullets gaat het even duren voordat het totaal gelijk gaat lopen met het verwachte.
Ben benieuwd wat het volgende maand gaat worden als de aanloopfase voorbij is voor alle platforms.
- Mintos: daar is de rente nu flink aan het dalen. Voor de korte termijn zul je je verwachtingen dus bij moeten stellen. Op de langere termijn is het wel realistisch.
- Mintos (Rub): de inflatie is in Rusland hoger dan in de Eurozone, ook historisch zie je dat de trend is dat de Roebel langzaam terrein verliest op de Euro, hoewel het vooral heftig schommelt. Ik zou daar uit gaan van een rendement in Euro's van 14 of 15%. Net iets hoger dan met Euro's op Mintos dus.
Je hebt ook op een ongunstig moment ingekocht. Ik heb de roebels vorig jaar gekocht en sta op wisselkoers nog steeds in de plus.quote:
Mijn eerste "volledige" maand. Anderhalve maand geleden serieus begonnen met investeren in p2p.
Ik heb de 14e gekozen als "nieuwe" maand. Puur om de reden dat mijn salaris uitbetaling de 15e is, dit is ook de dag dat ik vers geld inleg. Als ik steeds 1e van de maand de stand opneem, dan heeft het nieuwe geld nog maar een halve maand gerendeerd en krijg je een vertekend beeld.
Hieronder de NAR per platform. Verdeling is relatief simpel, 50% op Mintos en de rest redelijk evenredig verdeeld over resterende platformen.
[ afbeelding ]
• Mintos (EUR): Loop iets achter de verwachting, volgens Mintos zou het rond 13,8% moeten uitkomen. Deels cashdrag en deels dat einde van vorige maand nog duidelijk in een aanloopfase zat. Volgende maand zou het redelijk op schema moeten lopen.
• Mintos (RUB): NAR is dramatische vanwege valutaschommeling als ik het in EUR uitdruk. Als ik het in RUB zou uitdrukken, dan zou de NAR 15,3% zijn, nog steeds wel iets achter de 18,3% verwachting
• Grupeer: Zou op schema moeten lopen omdat alle leningen netjes de rente uitbetalen. Aanloopfase zullen we maar zeggen.
• Crowdestate: "Beginnersfoutje", 2/3 deel hier zit in een full bullet, dus daar kan ik lang op wachten. De rest zit in een maandelijkse of kwartaal rente betaling. Dus pas halverwege 2020 zal de NAR gelijklopen met de verwachting.
• Estateguru. Zelfde verhaal als bij Crowdestate, dankzij cashbacks wel wat inkomsten.
• Bulkestate: Zelfde verhaal als bij Crowdestate.
• Envestio: Sinds kort ingestapt, getoonde winst is de welkomstbonus. NAR is dus niet representatief.
• Viventor: Dankzij de kortingen op Aforti een leuke NAR. Zonder deze zat ik rond de 6%. Hier ben ik later mee begonnen, dus nog dik in de aanloopfase.
• Robocash: Alle leningen zijn <30 dagen, dus hier zou je geen aanloopfase hebben. Verwachting was dat ik hier netjes rond de 12% zou uitkomen. Reden dat ik eronder zit is deels de cashdrag en een flink deel delays. 1/3 van portfolio is te laat, daar had ik dus bijna allemaal nog een maand rente van moeten krijgen. Als die netjes waren uitbetaald, dan was ik redelijk in de buurt van 12% uitgekomen
Totaal: Mintos (RUB) hakt er wel dik in. Zonder valuta schommeling was het totaal 2% hoger uitgekomen. Al met al, redelijk in de buurt van 12%, wat mijn lange termijn doel is. Dankzij de Full Bullets gaat het even duren voordat het totaal gelijk gaat lopen met het verwachte.
Ben benieuwd wat het volgende maand gaat worden als de aanloopfase voorbij is voor alle platforms.
Heb je elke lening apart ingeklopt of heb je gewoon een maand aan terugbetalingen gepakt?
De rente daalt? Mijn autoinvest laat heel andere getallen zien.quote:
[..]
Een paar opmerkingen:
- Mintos: daar is de rente nu flink aan het dalen. Voor de korte termijn zul je je verwachtingen dus bij moeten stellen. Op de langere termijn is het wel realistisch.
- Mintos (Rub): de inflatie is in Rusland hoger dan in de Eurozone, ook historisch zie je dat de trend is dat de Roebel langzaam terrein verliest op de Euro, hoewel het vooral heftig schommelt. Ik zou daar uit gaan van een rendement in Euro's van 14 of 15%. Net iets hoger dan met Euro's op Mintos dus.
Dit is berekend op de binnengekomen rentesquote:Op woensdag 14 augustus 2019 21:53 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Je hebt ook op een ongunstig moment ingekocht. Ik heb de roebels vorig jaar gekocht en sta op wisselkoers nog steeds in de plus.
Heb je elke lening apart ingeklopt of heb je gewoon een maand aan terugbetalingen gepakt?
Totaal Travel 04-24: 87 reizen, 151 vliegtickets, 58 landen, 6 continenten, 949 reisdagen, 163.804 foto's
Mijn reisfotos!
Mijn reisfotos!
Hangt misschien een beetje van je perspectief af. Korte leningen waren voor de vakantie van ca 13% opgelopen tot 16.1%, en nu weer bijna terug bij af (13.5 a 14%). Je ziet heel duidelijk dat er gezocht wordt naar een nieuw evenwicht, de percentages varieren in kleine stapjes met tienden procenten ipv afgerond op halve procenten.quote:
De rente daalt? Mijn autoinvest laat heel andere getallen zien.
Ik heb nu nog een weighted average van 14.9% maar die is ook al een week of 2 a 3 aan het dalen en zal nog wel even doorzetten door het vernieuwen van de kortlopende leningen (ca 30% van portfolio). Hopelijk blijven de goed renderende langlopende leningen wel gewoon lopen en worden die niet teruggekocht door de originators om ze opnieuw voordeliger in de markt te zetten.
Ah, vandaar. Ik heb hier eigenlijk nog niet eens zo gek veel mee gedaan. Misschien eens overwegenquote:
[..]
Dit is berekend op de binnengekomen rentes
Ah, kijk, de kortlopende leningen doe ik inderdaad niet bewust aan. Ik heb vanaf 13% en ben vooral blij als het de langlopende leningen zijn. Maar dat betekend dus niet dat de rentes op mintos terug lopen maar dat voor jouw specifieke subset de rente daalt. Houd het lekker verwarrend voor nieuwe lezers hahaquote:
[..]
Hangt misschien een beetje van je perspectief af. Korte leningen waren voor de vakantie van ca 13% opgelopen tot 16.1%, en nu weer bijna terug bij af (13.5 a 14%). Je ziet heel duidelijk dat er gezocht wordt naar een nieuw evenwicht, de percentages varieren in kleine stapjes met tienden procenten ipv afgerond op halve procenten.
Ik heb nu nog een weighted average van 14.9% maar die is ook al een week of 2 a 3 aan het dalen en zal nog wel even doorzetten door het vernieuwen van de kortlopende leningen (ca 30% van portfolio). Hopelijk blijven de goed renderende langlopende leningen wel gewoon lopen en worden die niet teruggekocht door de originators om ze opnieuw voordeliger in de markt te zetten.
't is niet alleen op kortlopende leningen hoor, ook de langere zaten net voor de vakantie op 15 a 16% en nu niet meer. Zoals ik al zei, 'maar' ca 1/3 van mijn portfolio is echt kortlopend (tot 6 maanden), de rest is goed verdeeld over 6-66 maanden. Als ik kijk naar het deel dat 6+ maanden loopt, heb ik momenteel:
28% 16+%
35% 15-16%
29% 14-15%
8% 13-14%
Daar zit dus ruim de helft van 15% of hoger bij, maar die zijn momenteel niet te vinden (niet als kortlopend, niet als langlopend). Als je vanaf 13% kijkt zit je nu nog goed, maar met een beetje pech kan dat ook krap gaan worden binnenkort (beste percentages primary markt zitten nu op 13.6% of 13.7% - iig bij 'mijn' set aanbieders die op rating/grace gekozen zijn, secondary markt op 13.5%). Met een beetje geluk is het een vakantie uitloper en herstelt het zich de komende weken wel weer. Uiteindelijk zal het meeste afhangen van het aantal (volume) originators versus investeerders (vraag en aanbod), dat is moeilijker te voorspellen.
Maar laten we ook eerlijk zijn, zolang het boven de 12% blijft is het helemaal niet verkeerd.
28% 16+%
35% 15-16%
29% 14-15%
8% 13-14%
Daar zit dus ruim de helft van 15% of hoger bij, maar die zijn momenteel niet te vinden (niet als kortlopend, niet als langlopend). Als je vanaf 13% kijkt zit je nu nog goed, maar met een beetje pech kan dat ook krap gaan worden binnenkort (beste percentages primary markt zitten nu op 13.6% of 13.7% - iig bij 'mijn' set aanbieders die op rating/grace gekozen zijn, secondary markt op 13.5%). Met een beetje geluk is het een vakantie uitloper en herstelt het zich de komende weken wel weer. Uiteindelijk zal het meeste afhangen van het aantal (volume) originators versus investeerders (vraag en aanbod), dat is moeilijker te voorspellen.
Maar laten we ook eerlijk zijn, zolang het boven de 12% blijft is het helemaal niet verkeerd.
Bij mintos zakt het rentepercentage iets naar beneden. Iutecredit gaat nu ook een deel van de leningen opkopen, waarmee ook daar de rente zal gaan dalen.
Op zich is 12% een prima percentage, maar als je 15-16 gewend bent, is een terugval van 3% nooit leuk.
Grupeer is zich wat meer aan het uitbreiden met nieuwe leningen, ook een nieuwe vorm - balloon - waar zowel rente als aflossing aan het eind van de looptijd wordt overgemaakt. Dit geldt bijvoorbeeld op de leningen vanuit Noorwegen met een cashback van 2%
Make your investment in the Tanem project in Norway until the 31st of August and receive 2% CashBack!
Interest rate - 12%
Project term - 13 months
Repayment type - Balloon
Op zich is 12% een prima percentage, maar als je 15-16 gewend bent, is een terugval van 3% nooit leuk.
Grupeer is zich wat meer aan het uitbreiden met nieuwe leningen, ook een nieuwe vorm - balloon - waar zowel rente als aflossing aan het eind van de looptijd wordt overgemaakt. Dit geldt bijvoorbeeld op de leningen vanuit Noorwegen met een cashback van 2%
Make your investment in the Tanem project in Norway until the 31st of August and receive 2% CashBack!
Interest rate - 12%
Project term - 13 months
Repayment type - Balloon
Crowdestor
New project launching on Monday!
Renovation of eclecticism style building (II)
Loan
Max. target: EUR 240 000,00
Min. target: EUR 200 000,00
Loan term: 3 months.
Interest rate: 14 %
Location: Riga, Latvia
New project launching on Monday!
Renovation of eclecticism style building (II)
Loan
Max. target: EUR 240 000,00
Min. target: EUR 200 000,00
Loan term: 3 months.
Interest rate: 14 %
Location: Riga, Latvia
Zie ik wat over het hoofd, of klopt het dat je bij viventor op de secondary markt alleen hele leningen kunt kopen en verkopen? Op de primary kun je na het selecteren kiezen hoeveel je wilt kopen, maar als je dan een groot bedrag kiest kun je het natuurlijk bijna niet kwijt op de secondary markt. Is het dan wel mogelijk om losse delen te kopen? Bijvoorbeeld van 1 lening een klein deel kopen, en dan nog een keer van diezelfde lening een ander stukje (en dat niet bij elkaar gevoegd wordt in je portfolio)?
Dat klopt. Voordeel is dat er geen minimum bedrag is. Zo kocht ik er vandaag nog 1 voor ¤1,12 :-)quote:
Zie ik wat over het hoofd, of klopt het dat je bij viventor op de secondary markt alleen hele leningen kunt kopen en verkopen? Op de primary kun je na het selecteren kiezen hoeveel je wilt kopen, maar als je dan een groot bedrag kiest kun je het natuurlijk bijna niet kwijt op de secondary markt. Is het dan wel mogelijk om losse delen te kopen? Bijvoorbeeld van 1 lening een klein deel kopen, en dan nog een keer van diezelfde lening een ander stukje (en dat niet bij elkaar gevoegd wordt in je portfolio)?
Nog een Estateguru vraagje. Ik heb inmiddels 2 leningen die 2 dagen te laat zijn (ja ik weet dat ik een zeikerd ben 
Maar vrij naar een quote van Warren Buffet via Jaco078: je moet weten en begrijpen waarin je investeert, dus zeker in het begin zit ik er wat meer bovenop). Op de portfolio overzichtspagina van EG gaan de 'late' categorieen vanaf 4 dagen (bij de lening zelf zie je wel gewoon dat hij 2 dagen te laat is). Dan ligt het voor de hand te veronderstellen dat er een grace periode van 3 dagen is. Ik heb echter de algemene leningvoorwaarden doorgelezen, en daar wordt niets over eventuele grace periode vermeld, alleen een default interest opslag van 15%. Dat zou betekenen dat er dus vanaf 1 dag te laat deze default interest verwacht mag worden.
Weet iemand hoe ze dat in de praktijk toepassen?
[ Bericht 3% gewijzigd door TechLight op 17-08-2019 14:27:57 ]
Maar vrij naar een quote van Warren Buffet via Jaco078: je moet weten en begrijpen waarin je investeert, dus zeker in het begin zit ik er wat meer bovenop). Op de portfolio overzichtspagina van EG gaan de 'late' categorieen vanaf 4 dagen (bij de lening zelf zie je wel gewoon dat hij 2 dagen te laat is). Dan ligt het voor de hand te veronderstellen dat er een grace periode van 3 dagen is. Ik heb echter de algemene leningvoorwaarden doorgelezen, en daar wordt niets over eventuele grace periode vermeld, alleen een default interest opslag van 15%. Dat zou betekenen dat er dus vanaf 1 dag te laat deze default interest verwacht mag worden.Weet iemand hoe ze dat in de praktijk toepassen?
[ Bericht 3% gewijzigd door TechLight op 17-08-2019 14:27:57 ]
Leuk jou hier ook weer te ontmoeten, @TechLightquote:je moet weten en begrijpen waarin je investeert
Ik heb nog nooit gemerkt dat er een extra grace periode is. Volgens mij is er in het overzicht gekozen voor een 4-15 dagen in verband met vertragingen in het betalingsverkeer. Het kan best zijn dat er dan sprake is van een grace periode (waar ik overigens geen moeite mee zou hebben). Ik heb ze hier over gemaild in ieder geval :-)quote:
Nog een Estateguru vraagje. Ik heb inmiddels 2 leningen die 2 dagen te laat zijn (ja ik weet dat ik een zeikerd ben
Weet iemand hoe ze dat in de praktijk toepassen?
Gemiddelde rente op Mintos daalt nu vrij snel, hoogrentende leningen worden afgekocht en vervangen door leningen met lagere rente. Vraag mij wel af of de eindklanten ook een lagere rente betalen of dat de loan originators dit rentevoordeel opstrijken. Gemiddelde rente volgens Invest & Access is inmiddels gedaald naar 10.53% (bij introductie I&A lag dit volgens mij rond de 13%).
12, maar nog altijd een daling. Ik heb vandaag alles weer keurig voor minimaal 13% weten kwijt te raken, dus zal wel los lopen.quote:
Gemiddelde rente op Mintos daalt nu vrij snel, hoogrentende leningen worden afgekocht en vervangen door leningen met lagere rente. Vraag mij wel af of de eindklanten ook een lagere rente betalen of dat de loan originators dit rentevoordeel opstrijken. Gemiddelde rente volgens Invest & Access is inmiddels gedaald naar 10.53% (bij introductie I&A lag dit volgens mij rond de 13%).
Ja, ik ook, maar nu zie ik geen leningen meer van 13+%. Althans, niet op de loan originators die ik toelaat.quote:
[..]
12, maar nog altijd een daling. Ik heb vandaag alles weer keurig voor minimaal 13% weten kwijt te raken, dus zal wel los lopen.
Inmiddels heb ik 1 keer in het 19%-project geïnvesteerd bij Kuetzal. Zijn er hier al ervaringen met dit platform?
Ja, heb er drie investeringen lopen elke maand (twee maanden nu) is er op tijd betaald.quote:
Inmiddels heb ik 1 keer in het 19%-project geïnvesteerd bij Kuetzal. Zijn er hier al ervaringen met dit platform?
De 19% plus 0.5% cashback eerste 6 maanden lijkt bijna te mooi. Maar even aanzien komende half jaar. Thumbs up voor klantenservice en snelheid van reageren en overboeken.quote:
[..]
Ja, heb er drie investeringen lopen elke maand (twee maanden nu) is er op tijd betaald.
Edit: ook nog 1% summer campaign maakt 20,5% bij investering 》1.000 euro.
Eerste postje hier, maar lurk al zeer lang mee. P2P lending is inmiddels mijn 'dagtaak'
Mijn eerste investering op het Kuetzal platform dateert van 7 januari 2019. Het platform was toen soort van hagelnieuw. Inmiddels rendeert er een behoorlijk fors bedrag (middenklasse auto) van me op dit platform.
Tot nu toe geen enkel probleem ondervonden; alle betalingen netjes op tijd.
Mijn enige defaults waren op een NL-platform (FC), aldus kijk ik meer over de grens en laat de NL platformen met de magere rentes links liggen. Bij grote risico's horen voor mij grote rendementen...
Voor de mensen die net als ik op scherp opereren, is een inmiddels een nieuw platform aan het firmament verschenen; Monethera. Zelfde rentes als Kuetzal (en voormalig Envestio / Crowdestor).
Platform is nog vers van de pers, dus garantie tot de deur...
Op verzoek heb ik een affiliate-linkje waar we beiden wel bij varen.
Mijn eerste investering op het Kuetzal platform dateert van 7 januari 2019. Het platform was toen soort van hagelnieuw. Inmiddels rendeert er een behoorlijk fors bedrag (middenklasse auto) van me op dit platform.
Tot nu toe geen enkel probleem ondervonden; alle betalingen netjes op tijd.
Mijn enige defaults waren op een NL-platform (FC), aldus kijk ik meer over de grens en laat de NL platformen met de magere rentes links liggen. Bij grote risico's horen voor mij grote rendementen...
Voor de mensen die net als ik op scherp opereren, is een inmiddels een nieuw platform aan het firmament verschenen; Monethera. Zelfde rentes als Kuetzal (en voormalig Envestio / Crowdestor).
Platform is nog vers van de pers, dus garantie tot de deur...
Op verzoek heb ik een affiliate-linkje waar we beiden wel bij varen.
Monethera is er al even toch? Wat bedoel je met dagtaak, dat je er al van kunt leven? :-)quote:
Eerste postje hier, maar lurk al zeer lang mee. P2P lending is inmiddels mijn 'dagtaak'
Mijn eerste investering op het Kuetzal platform dateert van 7 januari 2019. Het platform was toen soort van hagelnieuw. Inmiddels rendeert er een behoorlijk fors bedrag (middenklasse auto) van me op dit platform.
Tot nu toe geen enkel probleem ondervonden; alle betalingen netjes op tijd.
Mijn enige defaults waren op een NL-platform (FC), aldus kijk ik meer over de grens en laat de NL platformen met de magere rentes links liggen. Bij grote risico's horen voor mij grote rendementen...
Voor de mensen die net als ik op scherp opereren, is een inmiddels een nieuw platform aan het firmament verschenen; Monethera. Zelfde rentes als Kuetzal (en voormalig Envestio / Crowdestor).
Platform is nog vers van de pers, dus garantie tot de deur...
Op verzoek heb ik een affiliate-linkje waar we beiden wel bij varen.
