¤331/maand aan bruto rente. Vorig jaar kregen we nog ¤127 terug aan HRA, maar in 2019 heb ik dat stopgezet vanwege de gestegen WOZ waarde (verwacht ik) waardoor bruto rente ongeveer netto zal zijn. RVP is nog krap 8 jaar.quote:Op vrijdag 18 januari 2019 00:32 schreef einzeinz het volgende:
Een vraagje voor de huizenbezitters onder ons (huis/appartement).
- Welk bedrag betalen jullie maandelijks af?
- op hoeveel jaar doen jullie dit?
Maar het blijven betalen van de rente is dan goedkoper?quote:Op vrijdag 18 januari 2019 21:31 schreef blomke het volgende:
[..]
¤331/maand aan bruto rente. Vorig jaar kregen we nog ¤127 terug aan HRA, maar in 2019 heb ik dat stopgezet vanwege de gestegen WOZ waarde (verwacht ik) waardoor bruto rente ongeveer netto zal zijn. RVP is nog krap 8 jaar.
Aflossen heb ik al een tijd uit m'n hoofd gezet , mede vanwege de afbouw wet Hillen.
Nee, goedkoper is aflossen, maar dat geld beleg ik liever (en met 'n beter rendement dan die minimale besparing). Plus een stuk flexibiliteit; als het in de stenen zit, kan je het maar moeilijk "lospeuteren". Maar aflossen is, t.o.v. sparen in box 3, goedkoper. Plus het feit dat als je 100% hebt afgelost, je ook van je bank af bent. Wel een vrij gevoel!quote:Op vrijdag 18 januari 2019 21:41 schreef investeerdertje het volgende:
Maar het blijven betalen van de rente is dan goedkoper?
Dit vind ik wel een interessante manier van de huizenprijzen vergelijken. Ik ga eens het historische modale inkomen opzoeken en eenzelfde vergelijking maken.quote:Op vrijdag 18 januari 2019 21:27 schreef Vermar1 het volgende:
Ik heb mijn huis in 1994 gekocht voor bijna 7 x het toenmalige modale jaarsalaris ad 22.000,- euro.
Nu zou ik het kunnen verkopen voor ongeveer 7 x het huidige modale jaarsalaris ad 37.000,- euro.
Maar omdat de rente destijds 8,5 % bedroeg, heb ik mijn (aflossingsvrije) hypotheek zo snel mogelijk volledig afgelost d.m.v. extra aflossingen.
Nu betaal ik dus geen hypotheek meer (alleen de Eigen Woningtaks).
Verkopen heeft geen zin omdat je dan zelf toch weer een andere woning moet hebben.
Op termijn overweeg ik naar een appartement te verhuizen; door jaren heen heeft een appartement zo ongeveer de prijs van 5 tot 5,5 x een modaal jaarsalaris, dus dan zou ik het verschil kunnen reserveren voor de servicekosten die meestal aan een appartement gekoppeld zijn.
Eigenlijk is dat de enige reëele manier van de (huizen)prijzen vergelijken. Het getal in de prijs van een product zegt vrijwel niets. Hoe dat getal zich verhoudt tot het gemiddeld of modaal inkomen maakt of iets duur of goedkoop is.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 01:09 schreef dodoria het volgende:
[..]
Dit vind ik wel een interessante manier van de huizenprijzen vergelijken. Ik ga eens het historische modale inkomen opzoeken en eenzelfde vergelijking maken.
Frappant, zoiets betaalden wij in 2018 per maand aan gas & elektrisch. Betaal je nu 0¤ G&L per maand?quote:Op vrijdag 18 januari 2019 23:16 schreef Ivo1985 het volgende:
En nog 89 euro per maand aan een gemeentelijke lening tbv verduurzaming van de woning.
Vraag me af hoe de daling van de hypotheekrente, (en de stijging van de koopwoningen) daarin wordt verdisconteerd?quote:Op zaterdag 19 januari 2019 08:19 schreef Ivo1985 het volgende:
Vandaar ook dat de politiek het altijd over koopkracht heeft.
simpel, niet.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 09:25 schreef blomke het volgende:
Vraag me af hoe de daling van de hypotheekrente, (en de stijging van de koopwoningen) daarin wordt verdisconteerd?
2015 betaalde ik 130 euro per maand voor gas en elektra en stonden boven de ijsbloemen 's winters aan de binnenkant van de ramen. Ik stookte alleen de gashaard in de woonkamer op momenten dat ik thuis was en zat letterlijk voor de haard om het warm te houden.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 09:25 schreef blomke het volgende:
[..]
Frappant, zoiets betaalden wij in 2018 per maand aan gas & elektrisch. Betaal je nu 0¤ G&L per maand?
Ik maak zelf vaak vergelijking verdisconteerd voor inflatie, maar vond juist de vergelijking met modaal inkomen wel leuk omdat je dan kunt zien of je huis/buurt gegentrificeerd is of juist niet.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 08:19 schreef Ivo1985 het volgende:
[..]
Eigenlijk is dat de enige reëele manier van de (huizen)prijzen vergelijken. Het getal in de prijs van een product zegt vrijwel niets. Hoe dat getal zich verhoudt tot het gemiddeld of modaal inkomen maakt of iets duur of goedkoop is.
Vandaar ook dat de politiek het altijd over koopkracht heeft.
Mijn eerste woning is van 4.9x modaal in 2009 naar 8x modaal in 2018 gegaan. Dat is toch wel een flinke sprong. Vandaar ook dat de woningen nu niet meer betaalbaar zijn voor het type mensen dat ze 10 jaar geleden kocht.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 01:09 schreef dodoria het volgende:
[..]
Dit vind ik wel een interessante manier van de huizenprijzen vergelijken. Ik ga eens het historische modale inkomen opzoeken en eenzelfde vergelijking maken.
Of een mega hypotheek/huis?quote:Op zaterdag 19 januari 2019 22:08 schreef YoshiBignose het volgende:
1350 per maand voor 30 jaar... met 2,19% rente. Slaaf van de maatschappij.
Halleluja roepen bij een aflopende rvp spaarhypotheek? Omdat je rente percentage dan daalt? Met tot gevolg dat je ook meer moet gaan afbetalen.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 22:20 schreef Pleun2011 het volgende:
Rente + inleg spaarhypotheek is ¤594 en volgend jaar loopt de rentevaste periode van 5 jaar af. Halleluja
Bij lagere rente en een spaarhypotheek moet je inleg omhoog om het lagere rendement op je spaardeel te compenseren.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 22:20 schreef Pleun2011 het volgende:
Rente + inleg spaarhypotheek is ¤594 en volgend jaar loopt de rentevaste periode van 5 jaar af. Halleluja
Daarom had ik m'n 5,9% rente voor 30 jaar vast staan.quote:mijn spaarhypotheek (vroeger nettolasten hypo) rentetermijn vervalt. De rente is van 4.5 naar 1.9%. Dit klinkt aantrekkelijk maar gelijk wordt het spaardeel verhoogd van ¤71,62 naar ¤206,24.
Dus rente halveert en totaal last blijft nagenoeg gelijk. Met dit verschil dat je dus aan hypotheek teruggaaf bijna niks overhoudt, want oud rentebedrag ¤301,- , nieuw rentebedrag ¤127,32.
Ik moet nog kijken wat de polis schrijft maar het ziet er niet goed uit.
bron: https://forum.snsbank.nl/dagelijkse-bankzaken-109/spaarhypotheek-nieuwe-lagere-rente-maar-spaardeel-verdrievoudigd-10491#
In mijn wijk gelukkig nog wel Maar dat is dan ook in een dorp in NO Fryslân.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:14 schreef Linkse_krijger het volgende:
[..]
Voor 355.000 euro heb je geen mega huis in >80% van Nederland.
Ja, daarom hou ik 80% grofweg aanquote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:23 schreef MaGNeT het volgende:
[..]
In mijn wijk gelukkig nog wel Maar dat is dan ook in een dorp in NO Fryslân.
Het is 50% spaar en 50% aflosvrij en volgend jaar heb ik er pas 10 jaar opzitten dus ik hoop dat het onder de streep toch een + gaat worden.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:02 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Halleluja roepen bij een aflopende rvp spaarhypotheek? Omdat je rente percentage dan daalt? Met tot gevolg dat je ook meer moet gaan afbetalen.
Voor het aflossingsvrije deel wel iig.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:51 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Het is 50% spaar en 50% aflosvrij en volgend jaar heb ik er pas 10 jaar opzitten dus ik hoop dat het onder de streep toch een + gaat worden.
Klopt. Maar wel een forse hypotheek vind ik met maar 2,19%. Voor 10 jaar? Wat als die voorbij zijn kans dat de rente nog hoger is dus nog hogere lasten.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:14 schreef Linkse_krijger het volgende:
[..]
Voor 355.000 euro heb je geen mega huis in >80% van Nederland.
Dat hangt nogal van de specifieke percentages af hoor. Zo wel rentepercentages als belastingpercentage en of je hra hebt.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:06 schreef MaGNeT het volgende:
[..]
Bij lagere rente en een spaarhypotheek moet je inleg omhoog om het lagere rendement op je spaardeel te compenseren.
Je ontvangt op dat deel namelijk de rente die je betaalt. Daalt de rente, daalt je rendement, moet de inleg (premie) omhoog om het einddoel te halen.
Die inleg is niet aftrekbaar in tegenstelling tot de rente.
Ofwel: je blijft ongeveer hetzelfde betalen, mogelijk meer
Wat is dan de waarde van een koopkrachtplaatje?quote:Op zaterdag 19 januari 2019 17:21 schreef sjorsie1982 het volgende:
simpel, niet.
De stijging van de huren wordt wel meegenomen.
Klopt, ook is een aanzienlijk deel van de spaarpremie bestemd voor kosten het het risico op overlijden af te dekken. Zonder dat je weet wat nou wat is of waar het geld blijft. Juist nu de rente zo laag is, wordt eens te meer duidelijk dat dergelijke vage producten, vooral hoge onkosten en lage opbouw kennen.quote:Op zondag 20 januari 2019 02:08 schreef dodoria het volgende:
Dat hangt nogal van de specifieke percentages af hoor. Zo wel rentepercentages als belastingpercentage en of je hra hebt.
Ik heb ook een deel banksparen en zal bij een lagere rente dit jaar er ong 200 p/m op vooruit gaan.
Heerlijk gevoel. Die comfortverhoging is alleen al die ¤2000 waard voor de muur- en dakisolatie.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 18:26 schreef Ivo1985 het volgende:
De comfortverhoging alleen al is me meer waard dan die 9 tientjes die de lening me maandelijks kost. En dan zijn beneden nog lang niet alle isolatiewerkzaamheden klaar.
quote:
Dat is inderdaad een hypotheek van zo'n 350k... Maar m'n woning is wel 500k waard dus op zich is dat niet slecht. Alhoewel, hier in regio Amsterdam wil dat echt niet zeggen dat je leeft in een villa als een koning.quote:Op zaterdag 19 januari 2019 23:14 schreef Linkse_krijger het volgende:
[..]
Voor 355.000 euro heb je geen mega huis in >80% van Nederland.
Daarom heb ik een aflossingsvrije hypotheek. Kon toen nog.quote:Op zondag 20 januari 2019 08:55 schreef blomke het volgende:
[..]
Klopt, ook is een aanzienlijk deel van de spaarpremie bestemd voor kosten het het risico op overlijden af te dekken. Zonder dat je weet wat nou wat is of waar het geld blijft. Juist nu de rente zo laag is, wordt eens te meer duidelijk dat dergelijke vage producten, vooral hoge onkosten en lage opbouw kennen.
Wat dat betreft is een bankspaarhypotheek al een stuk beter.
Tja, als het alternatief een huurwoning van hetzelfde bedrag is kun je beter kopen als je inkomen dat toelaat.quote:Op zondag 20 januari 2019 00:28 schreef egelhond het volgende:
[..]
Klopt. Maar wel een forse hypotheek vind ik met maar 2,19%. Voor 10 jaar? Wat als die voorbij zijn kans dat de rente nog hoger is dus nog hogere lasten.
Perfect. Mijn bank gooit een beetje roet in het eten doordat de rente van onze aflossingsvrije hypotheek, hoger is dan van een annuïtaire hypotheek bij gelijke voorwaarden zoals LTV.quote:Op zondag 20 januari 2019 09:58 schreef Hyperdude het volgende:
Daarom heb ik een aflossingsvrije hypotheek. Kon toen nog.
Geen producten die ik zelf niet begrijp/moeite wil doen om te begrijpen.
Aflossen kan prima als je wat zelfdiscipline hebt en de vermogensbelasting in je nek hijgt.
Dat klopt. Maar zodra je een keer in scheiding ligt of zonder werk komt te zitten heb je wel die mega lasten. Ik ben meer van het voorruit denken.quote:Op zondag 20 januari 2019 10:03 schreef Linkse_krijger het volgende:
[..]
Tja, als het alternatief een huurwoning van hetzelfde bedrag is kun je beter kopen als je inkomen dat toelaat.
Bovendien heeft iemand een met een hypotheek van 355k een flink inkomen en kan die 1350 euro zonder al te grote problemen opbrengen of heeft een hypotheek op basis van twee inkomens.
Bij huren ook. Bovendien is er bij koop (soms) het vangnet van de NHG.quote:Op zondag 20 januari 2019 10:55 schreef egelhond het volgende:
[..]
Dat klopt. Maar zodra je een keer in scheiding ligt of zonder werk komt te zitten heb je wel die mega lasten. Ik ben meer van het voorruit denken.
Die was in 2018 tot 265.000 en vanaf dit jaar 290.000 dus daar heb je bij zo'n duur huis geen recht op.quote:Op zondag 20 januari 2019 11:01 schreef blomke het volgende:
[..]
Bij huren ook. Bovendien is er bij koop (soms) het vangnet van de NHG.
Je gaat er dan dus al vanuit dat iemand die hypotheek niet op 1 inkomen kan afsluiten....quote:Op zondag 20 januari 2019 10:55 schreef egelhond het volgende:
[..]
Dat klopt. Maar zodra je een keer in scheiding ligt of zonder werk komt te zitten heb je wel die mega lasten. Ik ben meer van het voorruit denken.
Moet wel zeggen dat mijn vorige woning 50% aflossingsvrij was die ik na 8 jaar had afgelost. Dus die overwaarde heb ik mooi mee kunnen nemen wat ons veel geld scheelt. Wij hebben ook een woning van +350k
50% van de hypotheek is lineair, de andere helft is annuitair. Dus volgens mij klopt dat wel.quote:Op vrijdag 18 januari 2019 15:09 schreef ManianMan het volgende:
[..]
Waar gaat die overige 50 cent heen bij ons gaat t met 1euro omlaag...
Belangrijk is het verschil tussen je hypotheek en de werkelijke waarde van de woning. Zo lang je overwaarde houdt is er niet zoveel aan de hand. Worden de maandlasten te hoog voor je dan verhuis je.quote:Op zondag 20 januari 2019 10:55 schreef egelhond het volgende:
[..]
Dat klopt. Maar zodra je een keer in scheiding ligt of zonder werk komt te zitten heb je wel die mega lasten. Ik ben meer van het voorruit denken.
dat weet ik niet... ik maak ze nietquote:Op zondag 20 januari 2019 08:53 schreef blomke het volgende:
[..]
Wat is dan de waarde van een koopkrachtplaatje?
Het was een retorische vraag, niet specifiek voor jou bedoeld.quote:Op zondag 20 januari 2019 16:34 schreef sjorsie1982 het volgende:
dat weet ik niet... ik maak ze niet
dat is wel een erg beperkte visie, waarin je nogal wat factoren vergeet:quote:Op zondag 20 januari 2019 16:10 schreef YoshiBignose het volgende:
Zo lang je overwaarde houdt is er niet zoveel aan de hand. Worden de maandlasten te hoog voor je dan verhuis je.
Ja oke ik heb het dan wel over een overwaarde van zo'n 25%. Dan zit je vrij safe. Ik heb ook een bedrijfspand en daar moet je zo'n 35% zelfs inleggen (zouden ze bij woningen ook moeten doen) waardoor je de bank eigenlijk ook geen risico heeft bij een executieverkoop.quote:Op maandag 21 januari 2019 11:52 schreef RM-rf het volgende:
[..]
dat is wel een erg beperkte visie, waarin je nogal wat factoren vergeet:
Daarin vergeet je bv de duur die iemand al heeft aflost aan die woning.
en hoe de huizenprijzen an sich zich ontwikkelden (of er een sterke stijging was of juist een prijs-crisis).
Welke leeftijd de hypotheekgever heeft en zn inkomensvooruitzichten/-zekerheid.
bv 5% overwaarde is best goed als iemand bv twee of drie jaar een hypotheek heeft (bij gemiddelde prijsstijging) en nog relatief jong is en nog lang een relatief 'zeker' inkomen zal hebbend at hopelijk ook eerder zal groeien
Niet altijd...quote:Op maandag 21 januari 2019 12:11 schreef YoshiBignose het volgende:
Ja oke ik heb het dan wel over een overwaarde van zo'n 25%. Dan zit je vrij safe.
En soort hypotheek.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:24 schreef Zwolsboy het volgende:
Is het niet beter om te melden.
Looptijd
Leen bedrag
Rente
Maandlast bruto
Maandlast netto.
Anders kan je nooit vergelijken.
Klopt. Ook veel spaar/beleggingshypotheken hebben nog een flinke premiequote:Op maandag 21 januari 2019 12:24 schreef Zwolsboy het volgende:
Is het niet beter om te melden.
Looptijd
Leen bedrag
Rente
Maandlast bruto
Maandlast netto.
Anders kan je nooit vergelijken.
Ja, als je nu een hypotheek afsluit, is HRA alleen bij annuitair/lineaire hypotheken van toepassing (sinds 2013). Ik kom echter nog uit de vorige eeuw, toen kon je ongebreideld torenhoge hypotheken afsluiten en alle rente aftrekken.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:45 schreef Zwolsboy het volgende:
Lees hier dat sommigen een aflossingsvrije hebben, maar deze is toch helemaal niet aftrekbaar?
Had begrepen dat dit jaren terug afgeschaft was, door deze hypotheken verplicht te laten aflossen.
Verstandigquote:Op maandag 21 januari 2019 12:46 schreef Nismo91 het volgende:
¤ 690,00 annuïteiten hyp.
20 jaar vast 2,6%
Loopt nu 10 maanden, maaar wij gaan weer een nieuwe woning kopen.
Zuid Limburg
Verhuist je hypotheek mee?quote:Op maandag 21 januari 2019 12:49 schreef Nismo91 het volgende:
[..]
Dit is onze derde koopwoning in 7 jaar tijd
Wij houden er van haha.
Nee, dus wel zonde van de aftrek, gemaximeerd tot 30 jaar.quote:
Oh, ben jij er zo eentje….quote:Op maandag 21 januari 2019 12:52 schreef Nismo91 het volgende:
Nee, dus wel zonde van de aftrek, gemaximeerd tot 30 jaar.
Maar wij lopen nooit risico omdat ik de hypotheek makkelijk draag op mijn inkomen.
Zit zelf in het wereldje dus heb geen advieskosten bij het oversluiten.
Er zijn ook veel mensen die in de jaren 90 een huis gekocht hebben voor 150.000 oude guldens en hun hypotheek veranderd hebben en daardoor maar 300 a 400 betalen.quote:Op vrijdag 18 januari 2019 16:09 schreef Linkse_krijger het volgende:
Mensen die schrikken van de bedragen hier zijn nogal wereldvreemd. Als je een hypotheek van 250.000 euro hebt tegen 2.5% ben je gewoon bijna 1000 euro bruto kwijt per maand.
En als je dan zegt dat 250.000 een belachelijk hoge hypotheek vindt dan heb je waarschijnlijk de afgelopen 10 jaar niet op funda gekeken.
quote:
Dan moet je wel eigen geld hebben... Dat hebben veel mensen niet.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:11 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ja oke ik heb het dan wel over een overwaarde van zo'n 25%. Dan zit je vrij safe. Ik heb ook een bedrijfspand en daar moet je zo'n 35% zelfs inleggen (zouden ze bij woningen ook moeten doen) waardoor je de bank eigenlijk ook geen risico heeft bij een executieverkoop.
Huizenprijzen kunnen natuurlijk stijgen en dalen maar 25% is wel redelijk extreem (niet onmogelijk). Deels bouw je overwaarde op door aflossingen maar het is ook verstandig om eigen inleg mee te nemen.
Waar ik woonde, was in de jaren '90 een sociale huur van 700 - 800 voor een grondgebonden woninkje, heel gewoon.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:55 schreef Zwolsboy het volgende:
in het gulden tijdperk was een sociale huurwoning 300 gulden per maand
Mijn ouders huurde in Harderwijk in de 90s een sociale huurwoning voor 435,- per maand, dat zelfde soort huis kost nu 700,- euro (115 m2 3 slaapkamers hoekhuis) dit was trouwens rond 1994. Later gingen ze kopen (130 m2 4 slaapkamers middenwoning ) en hun maandlast werd bijna 3 maal zo hoog (185.000 guldens) wat nu bijna 350.000 Eur waard is, ergens klopt er iets niet.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Waar ik woonde, was in de jaren '90 een sociale huur van 700 - 800 voor een grondgebonden woning, heel gewoon.
Dat klopt. Je zou ook de hypotheekrente en de HRA in je overweging mee moeten nemen. Plus de kosten die WBV's hebben moeten maken voor hun misstanden. Plus de druk op de sociale huurwoningsector door instroom. Plus nog wat politieke blunders.quote:Op maandag 21 januari 2019 13:01 schreef Zwolsboy het volgende:
Later gingen ze kopen (130 m2 4 slaapkamers middenwoning ) en hun maandlast werd bijna 3 maal zo hoog (185.000 guldens) wat nu bijna 350.000 Eur waard is, ergens klopt er iets niet.
ten eerste kan het iemand misschien niet zo veel boeien of je er HRA voor krijgt en ten tweede blijft de HRA behouden als je al een aflossingsvrije hypotheek voor het afschaffen had ( en dat kan ook een nieuwe aflossingsvrje hypotheek betekenen)quote:Op maandag 21 januari 2019 12:45 schreef Zwolsboy het volgende:
Lees hier dat sommigen een aflossingsvrije hebben, maar deze is toch helemaal niet aftrekbaar?
Had begrepen dat dit jaren terug afgeschaft was, door deze hypotheken verplicht te laten aflossen.
Ik huurde niet, maar kwam bij huurders over de vloer. Arnhem, huurders specifiek in Arnhem Zuid en Zevenaar. Destijds (jaren '80) kon je daar direct gaan huren, maar dat gebied stond als "no go area" bekend. Daarom kocht ik in 1987 in Arnhem Noord. Hypotheekrente staat me bij iets van 8 à 9%.quote:
Sterker nog: kan wel eens aantrekkelijk zijn als ie niet in box 1 maar in box 3 terecht komt.quote:Op maandag 21 januari 2019 13:05 schreef Doedezemaar het volgende:
ten eerste kan het iemand misschien niet zo veel boeien of je er HRA voor krijgt
Onze aflossingsvrije hyp is afgesloten voordat de wijzigingen in gingen. Contract is contract..zou een mooie boel worden als dit soort wetgeving met terugwerkende kracht ingevoerd kan worden.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:45 schreef Zwolsboy het volgende:
Lees hier dat sommigen een aflossingsvrije hebben, maar deze is toch helemaal niet aftrekbaar?
Had begrepen dat dit jaren terug afgeschaft was, door deze hypotheken verplicht te laten aflossen.
150k guldens voor een koophuis in de jaren 90? Doe er maar een ton bovenop.quote:Op maandag 21 januari 2019 12:55 schreef Zwolsboy het volgende:
[..]
Er zijn ook veel mensen die in de jaren 90 een huis gekocht hebben voor 150.000 oude guldens en hun hypotheek veranderd hebben en daardoor maar 300 a 400 betalen.
Ik schrik trouwens nu hoe duur sociale huur eigenlijk is... dat is meestal rond de 600 tot 720 voor een huisje... ik leef mee met deze mensen die meer betalen dan een eigenaar. in het gulden tijdperk was een sociale huurwoning 300 gulden per maand en een koopwoning hyp lag rond de 750 tot 1000 gulden per maand, das kennelijk flink veranderd.
zwolsboy pretendeert veel kennis over de huizenmarkt te hebben, maar dat wordt continu door anderen hier onderuit gehaaldquote:Op maandag 21 januari 2019 13:11 schreef Ivo1985 het volgende:
[..]
150k guldens voor een koophuis in de jaren 90? Doe er maar een ton bovenop.
En 300 guldens sociale huur? Geen idee waar, maar in elk geval niet waar ik ben opgegroeid. Het laatste jaar in guldens betaalden mijn ouders ruim 900 gulden per maand. De liberalisatiegrens lag vanaf 1995 boven 1000 gulden huur per maand. Voor dat bedrag werden vrijkomende woningen in de straat dan ook aan de nieuwe huurders verhuurd.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |