WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De afgelopen jaren wel ja. 3 of 4 jaar geleden hoefde het maar een weekend te duren, maar dat schoot voor hen natuurlijk niet op.quote:Op dinsdag 13 december 2016 19:33 schreef ColtZ40 het volgende:
[..]
Precies, vrij duidelijk. Is altijd zo geweest bij de ing acties.
The strong do what they can and the weak suffer what they must.
- Thucydides
- Thucydides
Dan hadden we er nooit wat van gehoordquote:Op donderdag 8 december 2016 21:42 schreef Piet__Piraat het volgende:
Je moet er wel wat van weten ja. Als de koers 6% was gedaald...
Redelijk offtopic ook al dat aandelen gedoe hier
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Het is een algemene actie dus volgens mij wel.quote:
Die 100 euro kun je ook krijgen als je nu nog geen rekening hebt?
Idd, dat bedoel ik dus. Als je he geld in beleggingen hebt zitten, doe je dat volgens mij met de verwachting meer als 3% te halen, en heeft deze active geen zo'n voor je.quote:
[..]
Beleggingen ofzo. Als daar niet te hoge kosten aan verbonden zitten.
Dat weet je vantevoren niet. Ik zit ook in beleggingen, toch doe ik mee met deze ING - actiesquote:
Idd, dat bedoel ik dus. Als je he geld in beleggingen hebt zitten, doe je dat volgens mij met de verwachting meer als 3% te halen, en heeft deze active geen zo'n voor je.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Haha, oja. Die miste ik even, zat mobiel. Maar voor 5 wkn is het alsnog een aardige opbrengst.quote:
En deze voorwaarde dan?
Uw saldogroei dient tot en met 5 maart 2017 op uw ING-Spaarrekening te blijven staan
Ik ook, spreiden, spreiden, spreiden.quote:
[..]
Dat weet je vantevoren niet. Ik zit ook in beleggingen, toch doe ik mee met deze ING - acties
Moet wel op een spaarrekening staan maar die is makkelijk te openen als je een "werkrekening" hebtquote:Op dinsdag 13 december 2016 13:17 schreef 46 het volgende:
Dus als je op 1 feb 40k op die te openen rekening stort, en je haalt het 6 maart er weer af krijg je 100¤.
Edit, je moet alleen wel een lopende rekening hebben..
Na m'n bancaire "meedenk" periode nu levensgenieter als ondernemer
Ik doe hetzelfde, wel maf dat je bij aanmelden naast je IBAN rekeningnummer ook al je NAW gegevens moet invullen, die zijn immers bekend bij ING !quote:
vanuit leaseplan op tijd overboeken naar ING en 6 maart weer terug.
Het is niet veel, maar toch iets.
Na m'n bancaire "meedenk" periode nu levensgenieter als ondernemer
De wijze waarop de gegevens verkregen worden laat vermoedelijk toe dat deze gegevens wel verhandeld mogen worden, waar de normale rekeninginformatie dat nog niet mag.quote:
[..]
Ik doe hetzelfde, wel maf dat je bij aanmelden naast je IBAN rekeningnummer ook al je NAW gegevens moet invullen, die zijn immers bekend bij ING !
Nalatig 
Twee dep's kunnen verlengd worden.
Bij de huidige rentestand loop ik al wel een week achter.
Vroegûh liep ik harder.
Twee dep's kunnen verlengd worden.
Bij de huidige rentestand loop ik al wel een week achter.
Vroegûh liep ik harder.
Voor de mensen die aan de actie van NN meedoen: Let wel op de kosten, want NN rekent 1% kosten over het belegd vermogen per jaar met een minimum van ¤3,75 per kwartaal. Oftewel: die 1% betaal je bij een belegd vermogen van ¤1500,- of meer.
Yapi Kredi geeft 0,25% extra op hun deposito's voor 4, 5 en 6 jaar tot en met 19 januari.
https://www.yapikredi.nl/particulieren/renteoverzicht/
https://www.yapikredi.nl/particulieren/renteoverzicht/
Spreiden heeft maar zin tot op bepaalde hoogte. Geld van je beleggingen wegpakken om het even een maand bij ING te zetten noem ik geen spreiden. En als het van een andere spaarrekening komt is het ook geen spreiden, tenzij je op die spaarrekening nu meer dan 100k (grens DGS) hebt staan.quote:
[..]
Ik ook, spreiden, spreiden, spreiden.
Spreiden is handig, maar niet heilig
SeLang
Black swans matter
Een spaarrekening is een belegging. En een goede ook. De 0,6% die je op een verzekerde vrij opneembare spaarrekening krijgt is veel hoger dan op obligaties met vergelijkbaar risicoprofiel en duratie. Professionele partijen zouden daar een moord voor doen.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Alleen is 0,6% dan weer vrij karig als je het afzet tegen de inflatie.
Ik ben daarin voorlopig meer tevreden over mijn indextracker, die haalt een beter rendement. Al is dat natuurlijk afwachten, want er zal vast ook weer een dip komen.
Ik ben daarin voorlopig meer tevreden over mijn indextracker, die haalt een beter rendement. Al is dat natuurlijk afwachten, want er zal vast ook weer een dip komen.
Schip ahoy!
SeLang
Black swans matter
Tenzij je erg jong bent mag ik hopen dat dat niet je enige belegging is want die tracker kan volgend jaar minder dan de helft waard zijn (is de afgelopen 15 jaar al 2 keer gebeurd) en als je pech hebt komt die vervolgens decennialang niet meer boven water (je zou maar 15 jaar geleden een AEX-indextracker hebben gekocht...).quote:
Alleen is 0,6% dan weer vrij karig als je het afzet tegen de inflatie.
Ik ben daarin voorlopig meer tevreden over mijn indextracker, die haalt een beter rendement. Al is dat natuurlijk afwachten, want er zal vast ook weer een dip komen.
Dus de meeste beleggers spreiden over verschillende assetklassen en duraties. Vastrentend is bij de meesten dus gewoon een deel van de beleggingsportefeuille en in die categorie is een spaarrekening momenteel erg aantrekkelijk vergeleken met de alternatieven. Het is niet "sparen" of "beleggen". Een spaarrekening is deel van je beleggingsportefeuille en waar het om gaat is risico/ rendement van die totale portefeuille. Wat je kunt hebben aan risico hangt af van je persoonlijke situatie en dat bepaalt welke percentages je waar alloceert.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Je vergeet hier wel dat de AEX geen herbeleggingsindex is (zoals de DAX). De AEX had, als je dividend had herbelegd, in juni 2015 een all time high en is sindsdien verder gestegen. Overigens is het natuurlijk nooit goed om, als je in aandelen wilt beleggen, het hele bedrag dat je daarvoor beschikbaar hebt in één keer in te leggen.quote:
Tenzij je erg jong bent mag ik hopen dat dat niet je enige belegging is want die tracker kan volgend jaar minder dan de helft waard zijn (is de afgelopen 15 jaar al 2 keer gebeurd) en als je pech hebt komt die vervolgens decennialang niet meer boven water (je zou maar 15 jaar geleden een AEX-indextracker hebben gekocht...).
SeLang
Black swans matter
Nee hoor dat vergeet ik helemaal niet. Als je had gekocht in 2000 dan had je inclusief herbelegd dividend anualised 1,0% rendement gehaald over een periode van 16 jaar (reken maar na). Een goede vrij opneembare spaarrekening had over die periode veel meer opgeleverd. Tevens had je jezelf dan de flexibiliteit gegeven om op maar liefst twee momenten gedurende die korte periode die AEX tracker te kopen voor minder dan de helft!quote:
[..]
Je vergeet hier wel dat de AEX geen herbeleggingsindex is (zoals de DAX). De AEX had, als je dividend had herbelegd, in juni 2015 een all time high en is sindsdien verder gestegen.
Wat ik maar wil aangeven is dat geld op een spaarrekening helemaal niet persé betekent dat je "dom" bezig bent (zoals hier in dit topic af en toe wordt gesuggereerd) maar dat het gewoon een postie is of een deel van je beleggingsportefeuille.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Dat is de gok en daarom heb ik natuurlijk ook wel wat gespreid. Plus het is een 'extraatje'. Er gaat maandelijks een kleine inleg in, ik hou de boel regelmatig in de gaten, maar het idee is dat ik er de komende twintig à dertig jaar niet aan hoef te zitten, terwijl het vermogen wel groeit.quote:
Tenzij je erg jong bent mag ik hopen dat dat niet je enige belegging is want die tracker kan volgend jaar minder dan de helft waard zijn (is de afgelopen 15 jaar al 2 keer gebeurd) en als je pech hebt komt die vervolgens decennialang niet meer boven water (je zou maar 15 jaar geleden een AEX-indextracker hebben gekocht...).
Het zijn keuzes inderdaad. Ik denk dat je op dit moment met investeren in je eigen hypotheek (als je die hebt) in Nederland ook bijna altijd goed zit (tenzij je een spaarhypotheek hebt). Het rendement daarvan cumuleert omdat je maandlasten ook dalen en je dat geld opnieuw kan investeren.
Schip ahoy!
Je investering zit dan in stenen en - indien van toepassing - dank zij de vermaledijde HRA valt het rendement een stuk lager uit dan de hypotheekrente die je aan de hypotheeknemer betaalt.quote:
Het zijn keuzes inderdaad. Ik denk dat je op dit moment met investeren in je eigen hypotheek (als je die hebt) in Nederland ook bijna altijd goed zit (tenzij je een spaarhypotheek hebt). Het rendement daarvan cumuleert omdat je maandlasten ook dalen en je dat geld opnieuw kan investeren.
Wij hebben recent rentemiddeling toegepast (nieuwe RVP = 10 jaar) en gezien de stijgende rente los ik geen cent meer af op onze hypotheek.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ja en nee. Natuurlijk heb je de HRA, maar dan nog is in veel gevallen het netto rendement van aflossing hoger dan wat je krijgt op een spaarrekening. Spekkoper ben je als je deposito's hebt tegen 5%, jaren geleden afgesloten. Anders kan het toch al gauw rendabel zijn.quote:
[..]
Je investering zit dan in stenen en - indien van toepassing - dank zij de vermaledijde HRA valt het rendement een stuk lager uit dan de hypotheekrente die je aan de hypotheeknemer betaalt.
Edit 25/12: oh, en dan ben ik de VRH nog vergeten. Daar krijg je bij je spaargeld wel last van, maar een hypotheekaflossing maakt dat je daar nog 'voordeel' op haalt.
Wij hebben recent rentemiddeling toegepast (nieuwe RVP = 10 jaar) en gezien de stijgende rente los ik geen cent meer af op onze hypotheek.
Maar inderdaad, zo gauw de rentes stijgen wordt het al gauw minder interessant en kan het geld laten renderen op een spaarrekening (of elders) veel slimmer zijn.
Edit 25/12: vergeet de VRH niet. Met een aflossing op je hypotheek kun je die ontwijken, met je spaargeld niet.
[ Bericht 5% gewijzigd door Piet__Piraat op 25-12-2016 15:34:57 ]
Schip ahoy!
Ik zie dat de laatste renteverlaging van ABN AMRO nog niet gemeld is. Ze zijn weer 16,7% omlaag gegaan in hun rente (naar 0.25%).
De rente is nu zo laag dat een dag 1000 euro roodstaan via een doorlopend krediet (bij ABN) meer geld kost dan twee maanden 1000 euro op de ABN spaarrekening oplevert!
De rente is nu zo laag dat een dag 1000 euro roodstaan via een doorlopend krediet (bij ABN) meer geld kost dan twee maanden 1000 euro op de ABN spaarrekening oplevert!
Enige wat omhoog gaat is deposito door lange rente.
Nationale Nederlanden 10 jaar ging omhoog van 1,10% 10 jaar naar 1,45% jongstleden.
Iemand ervaring met Bigbank toevallig? Zie hier https://www.spaarrentesve(...)-sparen-5-jaar-vast/
hoeveel jaar zouden jullie max vastzetten?
bij 5 jaar vast 1,50%. Interessant? Wanneer gaat rente vrijopneembaar omhoog?
Nationale Nederlanden 10 jaar ging omhoog van 1,10% 10 jaar naar 1,45% jongstleden.
Iemand ervaring met Bigbank toevallig? Zie hier https://www.spaarrentesve(...)-sparen-5-jaar-vast/
hoeveel jaar zouden jullie max vastzetten?
bij 5 jaar vast 1,50%. Interessant? Wanneer gaat rente vrijopneembaar omhoog?
Doen jullie mee aan ING actie?
Dat is volgens mij 0,25% rente... Dat is toch hartstikke weinig? Bij NN heb je sowieso 0,6% ofzo.
Dus een maand je geld laten staan voor 5 euro per 2000 euro.quote:Meld u uiterlijk 5 februari 2017 aan voor de actie via onderstaande button
U krijgt tot ¤ 100 cadeau: ¤ 5 voor elke ¤ 2.000 die u inlegt op uw ING Spaarrekening
Laat uw inleg minimaal tot en met 5 maart 2017 op uw spaarrekening staan
Dat is volgens mij 0,25% rente... Dat is toch hartstikke weinig? Bij NN heb je sowieso 0,6% ofzo.
melksommelier en vertrouwenspersoon fok
Ik zet vrijkomende spaardeposito's (zowat elke 3 weken komt er wel iets vrij, variërend van ¤1000,- tot ¤20.000,-) voor een periode van één jaar vast. Ik verwacht nl. dalende koersen op de obligatiemarkten. Overigens adviseer ik je mijn adviezen niet op te volgen....quote:
hoeveel jaar zouden jullie max vastzetten?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
In één maand tijd.....quote:
Doen jullie mee aan ING actie?
Dus een maand je geld laten staan voor 5 euro per 2000 euro.
Dat is volgens mij 0,25% rente...
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
best een redelijk rendement (wisselgeld) voor 1 maandje je geld daar stallen, daarna weer snel terugstorten op m'n NN rekening.
Op elke fokker past een bril.
volgend jaar nog maar ¤ 50?
Een tijdje lang met deposito's gespeeld.
1 jaar, 3/4 jaar 1/2 jaar en 1/4 jaar.
En telkens wanneer er 1 afliep, weer eentje openen met 1 jaar looptijd.
Zo heb je per 3 maanden weer een aangevuld saldo, mocht je het nodig hebben.
Een tijdje lang met deposito's gespeeld.
1 jaar, 3/4 jaar 1/2 jaar en 1/4 jaar.
En telkens wanneer er 1 afliep, weer eentje openen met 1 jaar looptijd.
Zo heb je per 3 maanden weer een aangevuld saldo, mocht je het nodig hebben.
Ik zou de deposito's nu niet te lang vastzetten. De eerste tekenen van stijgende rentes zijn er al, o.a. bij hypotheken. Best kans dat je over twee jaar spijt hebt van die 1,5%.
Schip ahoy!
Jammer dat het maximum bedrag deze keer slechts 100 euro is. 
[ Bericht 33% gewijzigd door Van_Poppel op 05-01-2017 21:48:18 ]
[ Bericht 33% gewijzigd door Van_Poppel op 05-01-2017 21:48:18 ]
Stel: je stort op donderdag 2 februari 2017 ¤15.000 naar je ING spaarrekening met 0,3% rente.quote:
Doen jullie mee aan ING actie?
[..]
Dus een maand je geld laten staan voor 5 euro per 2000 euro.
Dat is volgens mij 0,25% rente... Dat is toch hartstikke weinig? Bij NN heb je sowieso 0,6% ofzo.
Dat laat je daar staan tot maandag 6 maart 2017, dan stort je het terug naar je 0,6% of whatever spaarrekening.
Dan heeft het 4,5 week tegen een rente van 0,3% gestaan. Maar je krijgt daarna direct 30 euro voor de saldogroei actie. Die 30 euro (op 15.000) is vergelijkbaar met een jaarrente van 0,2%. Maar omdat je het al na 4,5 week krijgt, en niet pas na een jaar, is het eigenlijk een effectieve jaarrente van 2,3% (4,5*11,5=bijna 51,75 dus 52 weken per jaar; 0,2*11,5=2,3)
En daarnaast krijg je ook gewoon netjes je 0,3% van de ING spaarrekening over die vijf weken, en... na aflopen van de actie stort je het direct weer terug naar daar waar de rente het hoogst is.
Dus als je geld vrij opneembaar hebt staan, ben je gek als je niet mee doet.
Dat is per rekening. Indien van toepassing kan je ook nog 100 euro ophalen met de rekening van je eventuele partner of een en/of rekening.quote:
Jammer dat het maximum bedrag deze keer slechts 100 euro is.
De bonus van de ING is mooi meegenomen. Maandje laten staan er weer terug naar LPB.
Laten we hopen dat de deposito rente gaat stijgen de komende tijd/ jaren. Hoewel met de verruiming van het QE programma ik daar niet op korte termijn rekening mee houd.
Sterker nog, eerder dalen. Zeker nu met de aanpassing van de VRH. Waar je onder de 75k minder belasting gaat betalen.
Laten we hopen dat de deposito rente gaat stijgen de komende tijd/ jaren. Hoewel met de verruiming van het QE programma ik daar niet op korte termijn rekening mee houd.
Sterker nog, eerder dalen. Zeker nu met de aanpassing van de VRH. Waar je onder de 75k minder belasting gaat betalen.
Mooi. geregeld danquote:Op donderdag 5 januari 2017 22:25 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Stel: je stort op donderdag 2 februari 2017 ¤15.000 naar je ING spaarrekening met 0,3% rente.
Dat laat je daar staan tot maandag 6 maart 2017, dan stort je het terug naar je 0,6% of whatever spaarrekening.
Dan heeft het 4,5 week tegen een rente van 0,3% gestaan. Maar je krijgt daarna direct 30 euro voor de saldogroei actie. Die 30 euro (op 15.000) is vergelijkbaar met een jaarrente van 0,2%. Maar omdat je het al na 4,5 week krijgt, en niet pas na een jaar, is het eigenlijk een effectieve jaarrente van 2,3% (4,5*11,5=bijna 51,75 dus 52 weken per jaar; 0,2*11,5=2,3)
En daarnaast krijg je ook gewoon netjes je 0,3% van de ING spaarrekening over die vijf weken, en... na aflopen van de actie stort je het direct weer terug naar daar waar de rente het hoogst is.
melksommelier en vertrouwenspersoon fok
Spaartaks niet in strijd met Europees verdrag
De Bond voor Belastingbetalers heeft een proces over de vermogensrendementsheffing verloren. Volgens de rechter is de belasting, ook wel de spaartaks genoemd, niet in strijd met het eigendomsrecht zoals dat beschermd is in het Europese verdrag voor de rechten van de mens.
Belastingplichtigen betalen op het spaargeld boven een bepaald bedrag belasting. De Belastingdienst rekende in 2013 en 2014 dat spaarders een fictief rendement halen van 4 procent. Op dat rendement moet belasting worden betaald.
Veel spaarders balen daarvan. Vanwege de gedaalde spaarrente is het rendement dat ze halen op hun vermogen vaak fors minder dan 4 procent.
De Bond voor Belastingbetalers voert zes proefprocessen over de kwestie, omdat het rendement van 4 procent volgens de bond niet te halen is. De eerste uitspraak in de zes zaken is nu binnen en die valt teleurstellend uit voor de bond. De rechter zegt dat het rendement van 4 procent in 2013 en 2014 niet onhaalbaar was en daarmee is de belasting niet in strijd met het Europese verdrag. Dat de rente lager dan 4 procent was, is volgens de rechter niet voldoende.
De bond reageert teleurgesteld, maar "met deze uitspraak is de procedure zeker nog niet verloren". De bond wacht de uitspraken in de andere vijf zaken af en wil daarna de kwestie voorleggen aan de Hoge Raad. Het kan nog jaren duren voordat er definitieve duidelijkheid is over de kwestie.
Bekijk ook: Uitspraak
De Bond voor Belastingbetalers heeft een proces over de vermogensrendementsheffing verloren. Volgens de rechter is de belasting, ook wel de spaartaks genoemd, niet in strijd met het eigendomsrecht zoals dat beschermd is in het Europese verdrag voor de rechten van de mens.
Belastingplichtigen betalen op het spaargeld boven een bepaald bedrag belasting. De Belastingdienst rekende in 2013 en 2014 dat spaarders een fictief rendement halen van 4 procent. Op dat rendement moet belasting worden betaald.
Veel spaarders balen daarvan. Vanwege de gedaalde spaarrente is het rendement dat ze halen op hun vermogen vaak fors minder dan 4 procent.
De Bond voor Belastingbetalers voert zes proefprocessen over de kwestie, omdat het rendement van 4 procent volgens de bond niet te halen is. De eerste uitspraak in de zes zaken is nu binnen en die valt teleurstellend uit voor de bond. De rechter zegt dat het rendement van 4 procent in 2013 en 2014 niet onhaalbaar was en daarmee is de belasting niet in strijd met het Europese verdrag. Dat de rente lager dan 4 procent was, is volgens de rechter niet voldoende.
De bond reageert teleurgesteld, maar "met deze uitspraak is de procedure zeker nog niet verloren". De bond wacht de uitspraken in de andere vijf zaken af en wil daarna de kwestie voorleggen aan de Hoge Raad. Het kan nog jaren duren voordat er definitieve duidelijkheid is over de kwestie.
Bekijk ook: Uitspraak
quote:De Rabobank wijzigt op 19 januari 2017 de rente voor Rabo InternetSparen en Rabo PeriodeSparen.
Rabo InternetSparen
Hieronder ziet u voor de 3 saldoklassen het nieuwe rentepercentage. Over het hele tegoed op de spaarrekening ontvangt u het rentepercentage dat hoort bij de saldoklasse waarin uw spaartegoed valt.
- Saldoklasse 1. ¤ 0 tot ¤ 20.000
0,25 % (was 0,30 %)*
- Saldoklasse 2. Vanaf ¤ 20.000 tot ¤ 100.000
0,25 % (was 0,30 %)*
- Saldoklasse 3. Vanaf ¤ 100.000
0,25 % (was 0,30 %)
Rabo PeriodeSparen
Hieronder ziet u voor de varianten het nieuwe rentepercentage.
- Rabo PeriodeSparen 30
0,35 % (was 0,40 %)*
- Rabo PeriodeSparen 90
0,40 % (was 0,50 %)*
Voor mensen in loondienst. De Belastingdienst geeft een gunstige rente op teruggaves. Dus zorg dat er zoveel mogelijk van je salaris wordt ingehouden, (geen heffingskortingen etc.), zodat je geld terug krijgt.
Op je teruggave krijg je meer rente dan je van welke bank dan ook gaat krijgen.
Op je teruggave krijg je meer rente dan je van welke bank dan ook gaat krijgen.
Honey ! Take me drunk, i am home !
Zaten wat haken en ogen aan dacht ik.quote:
Voor mensen in loondienst. De Belastingdienst geeft een gunstige rente op teruggaves. Dus zorg dat er zoveel mogelijk van je salaris wordt ingehouden, (geen heffingskortingen etc.), zodat je geld terug krijgt.
Op je teruggave krijg je meer rente dan je van welke bank dan ook gaat krijgen.
Rentes:
http://www.belastingdiens(...)ntages_heffingsrente
జ్ఞా
4% dacht ik deze week nog gezien te hebbenquote:
Voor mensen in loondienst. De Belastingdienst geeft een gunstige rente op teruggaves. Dus zorg dat er zoveel mogelijk van je salaris wordt ingehouden, (geen heffingskortingen etc.), zodat je geld terug krijgt.
Op je teruggave krijg je meer rente dan je van welke bank dan ook gaat krijgen.
Nee, te veel moeite voor te weinig geld. Ik blijf wel bij beleggen en andere investeringen die meer rendement opleveren.quote:
Dan moet je dus 80k vrij opneembaar beschikbaar hebben. Iemand die dat heeft lijkt niet veel te geven om wat extra rentequote:
[..]
Dat is per rekening. Indien van toepassing kan je ook nog 100 euro ophalen met de rekening van je eventuele partner of een en/of rekening.
misschien komt die net uit een deposito ofzo weet ik veelquote:
[..]
Dan moet je dus 80k vrij opneembaar beschikbaar hebben. Iemand die dat heeft lijkt niet veel te geven om wat extra rente
melksommelier en vertrouwenspersoon fok
Als je een ING rekening hebt is het ongeveer 2 minuten werk.quote:
[..]
Nee, te veel moeite voor te weinig geld. Ik blijf wel bij beleggen en andere investeringen die meer rendement opleveren.
Tja, wie het kleine niet eert.... En je hoeft helemaal geen 80k vrij te hebben maar wel minimaal 2k.quote:
[..]
Dan moet je dus 80k vrij opneembaar beschikbaar hebben. Iemand die dat heeft lijkt niet veel te geven om wat extra rente
