WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ik heb het IVM project ook meegenomen. Beperkt leenbedrag, 2x HA, units zijn reeds verhuurd.
Ik vraag me alleen af hoe jullie kijken naar de invloeden van de veilingsite kledingwinkel en het tapasrestaurant? Extra inkomsten en dus minder afhankelijk van dit bedrijf en bij fout gaan meer te halen? Of extra risico dat de boel klapt mocht het fout gaan bij 1 of meer van deze 'ondernemingen'?
Kritisch puntje naar IVM: overal staat 60 maanden behalve bij de opsomming vd 2pager (50maanden). Normaal komen ze altijd over als het meest nauwkeurige platform
Ik vraag me alleen af hoe jullie kijken naar de invloeden van de veilingsite kledingwinkel en het tapasrestaurant? Extra inkomsten en dus minder afhankelijk van dit bedrijf en bij fout gaan meer te halen? Of extra risico dat de boel klapt mocht het fout gaan bij 1 of meer van deze 'ondernemingen'?
Kritisch puntje naar IVM: overal staat 60 maanden behalve bij de opsomming vd 2pager (50maanden). Normaal komen ze altijd over als het meest nauwkeurige platform
Dit was me ook opgevallen. Ik neem aan dat de D&B score van toepassing is op de huidige onderneming. De vof is een starter en heeft dus een verhoogd risico. Typische Collin methode is dan dat je in zo'n geval een vage reden verzint om de betere score toch toe te passen.quote:Op maandag 29 augustus 2016 15:34 schreef NaRegenDeZon het volgende:
Nog even over het Collin project Brasserie Beeckestijn van vanmorgen. Uit de pitch:
Dun & Bradstreet
Dun & Bradstreet geeft een Laag risico weer aan deze onderneming. Omdat het een startende onderneming betreft, zou een Verhoogd risico passender zijn. Echter, omdat men de brasserie in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V.-onderneming zouden doen.
Kan iemand mij dit uitleggen? Zou het te maken kunnen hebben met dat men minder belasting betaalt door bijvoorbeeld de kleine ondernemers korting etc?
Ik kan me haast niet voorstellen dat een score hierdoor van verhoogt risico naar laag risico gaat.
[ Bericht 0% gewijzigd door Benger op 29-08-2016 18:52:30 ]
Door dit project verhuist het appartement waarschijnlijk van box 3 naar box 1, net als bij andere projecten. Mogelijk met terugwerkende kracht en boetes als hij al eerder zelf aan het verbouwen is geweest. "Door mijn beroepservaring ben ik in staat het project zelf te begeleiden en uit te voeren wat aanzienlijk scheelt in de kosten." Dat is meer dan alleen passief beleggen.quote:Op maandag 29 augustus 2016 17:09 schreef djh77 het volgende:
Nieuwe op GvE, weer verbouwing belegginfspand 60mnd, 6%
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=15267
[ Bericht 44% gewijzigd door Benger op 29-08-2016 18:50:02 ]
De nieuwe IVM vind ik een ingewikkelde. Vooral de bonte verzameling van activiteiten roept bij mij vragen op. Aan de andere kant: er zitten al een partner stevig in het project, de units zijn verhuurd, en er wordt 50k in prive bijgelegd. Die 50k moet ergens vandaan komen - neem aan dat dat geen lening kan zijn - dus dan zouden ze in prive wel wat moeten aankunnen. En van die 36k priveopnamen zou ook iets moeten overblijven.
Dat SapVers is inderdaad een bijzonder verhaal aan het worden: onzinnige reden voor verlenging, unieke spammail van GVE, renteverhoging als ik me niet vergis. En dan opeens een aantal brand new angel investors. Zouden dat bekenden zijn die hebben afgesproken het project vol te gooien als het niet zou lukken, of zit GVE hier zelf in met een bijzonder belang? Zou graag het hele verhaal kennen.quote:
Er wordt even 25K en 30K gestort in SapVers (GvE). Conv. Lening moet koste wat het kost volkomen lijkt het.
Zijn we nu niet een beetje heel erg veel op de stoel van de kredietnemer aan het plaatsnemen?quote:
[..]
Door dit project verhuist het appartement waarschijnlijk van box 3 naar box 1, net als bij andere projecten. Mogelijk met terugwerkende kracht en boetes als hij al eerder zelf aan het verbouwen is geweest. "Door mijn beroepservaring ben ik in staat het project zelf te begeleiden en uit te voeren wat aanzienlijk scheelt in de kosten." Dat is meer dan alleen passief beleggen.
Om te beginnen vraag ik me ernstig af of de fiscus wel zoveel daadkracht en mankracht heeft om dit soort situaties te traceren. Het is een particulier en zolang hij keurig zijn aangiften op tijd indient, acht ik de kans op conflicten/discussies met de fiscus klein. Slechts een heel klein percentage van de particuliere aangiften wordt effectief gecontroleerd.
En al zou het project box 1 worden, wat fiscaal inderdaad minder interessant is, hoeft en zal hem dit waarschijnlijk niet de kop kosten.......gedurende de looptijd van de lening.
[ Bericht 1% gewijzigd door obligataire op 29-08-2016 20:02:53 ]
Pecunia non olet
Op de IVM heb ik ook ingeschreven, één van de betere projecten van de laatste weken. Als ik krijg naar hoe ze deze verhuuractiviteit hebben vormgegeven, het eigen vermogen wat in de VOF zit (bijna 60%), plus al die andere activiteiten waarvan ik vermoed dat ze winstgevend zijn, denk ik dat we hier met een pienter baasje te maken hebbenquote:
[..]
Ik heb IVM opslagplaatsen/bedrijfsunits ook genomen.
Ik weet nog niet wat ik met mijn reservering/inschrijving van Collin van vanmorgen ga doen. Op zich denk ik dat deze jonge mensen wel een boost aan dit restaurant kunnen geven aan de andere kant is alles wel krap gefinancierd. Ik vermoed dat om de scores acceptabel te krijgen ook de leenperiode van 5 naar 6 jaar getrokken is.
Dat restaurant op Collin lijkt me een hele moeilijke missie. Ik zou 'm niet doen
Pecunia non olet
Eerlijk gezegd boeit mij dat box1 en box3 gedoe me ook niet. Dat is voor de kredietnemer. Maar ik denk dat fiscus niets hoeft te controleren. Je zet gewoon kruisjes in de aangifte en daar floept dan box 1 of 3 uit.quote:
[..]
Zijn we nu niet een beetje heel erg veel op de stoel van de kredietnemer aan het plaatsnemen?
Om te beginnen vraag ik me ernstig af of de fiscus wel zoveel daadkracht en mankracht heeft om dit soort situaties te traceren. Het is een particulier en zolang hij keurig zijn aangiften op tijd indient, acht ik de kans op conflicten/discussies met de fiscus klein. Slechts een heel klein percentage van de particuliere aangiften wordt effectief gecontroleerd.
En al zou het project box 1 worden, wat fiscaal inderdaad minder interessant is, hoeft en zal hem dit waarschijnlijk niet de kop kosten.......gedurende de looptijd van de lening.
Als het box1 zou zijn dan mag hij deze kosten weer aftrekken en dan zal het verschil tussen 1 en 3 niet groot meer zijn.
Tot nooit .......
Ik zat nog net op tijd achter de pc om hem mee te pakken. Zojuist nog even snel doorgelezen maar ik zag zo snel niet waaruit de bestaande langlopende schulden uit bestaan. Verder ziet het er wel prima uit.quote:
Ik kon het IVM project ook nog meenemen
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Bij restaurant Collin lees ik bij een gestelde vraag;
Waarom zijn de zekerheden voor investeerders vanaf ¤ 5.000,- groter dan voor de kleinere investeerders. Collin en andere crowdfundingsites hameren op spreiding. Met veel kleine bedragen te investeren bereik ik toch een betere spreiding! Dan vindt ik dat de grotere investeerders niet boven de kleine geplaatst moeten worden aangaande zekerheden! .
Collin Crowdfund
29-08-2016 14:58
Beste investeerder(s),
Reden om het hypotheekrecht te vestigen voor investeerders vanaf 5.000,- euro is dat het aantal investeerders dat individueel in de hypotheekakte moet worden opgenomen op deze wijze qua aantal te beperken is. Vanaf uiterlijk oktober a.s. gaan wij dit als Collin trouwens wijzigen. Dan zal er een zogenaamde zekerheden stichting tussen gezet worden waardoor alle investeerders dezelfde rechten hebben. Overigens hebben de investeerders onder de 5.000,- euro nu ook al indirect profijt van het hypotheekrecht van de grotere investeerders.
Het begin begrijp ik wel, alleen die laatste zin , dat klopt toch niet.
Nu gaan die grote investeerders toch eerst samen een stuk (de hypotheek) van de koek onder elkaar verdelen, wat er overblijft is o.a. voor de kleine investeerders.
Als die hypotheek er niet was voor de grotere investeerders was er voor de kleinere investeerders toch meer te verdelen in welk scenario schieten de kleinere er iets mee op?
Waarom zijn de zekerheden voor investeerders vanaf ¤ 5.000,- groter dan voor de kleinere investeerders. Collin en andere crowdfundingsites hameren op spreiding. Met veel kleine bedragen te investeren bereik ik toch een betere spreiding! Dan vindt ik dat de grotere investeerders niet boven de kleine geplaatst moeten worden aangaande zekerheden! .
Collin Crowdfund
29-08-2016 14:58
Beste investeerder(s),
Reden om het hypotheekrecht te vestigen voor investeerders vanaf 5.000,- euro is dat het aantal investeerders dat individueel in de hypotheekakte moet worden opgenomen op deze wijze qua aantal te beperken is. Vanaf uiterlijk oktober a.s. gaan wij dit als Collin trouwens wijzigen. Dan zal er een zogenaamde zekerheden stichting tussen gezet worden waardoor alle investeerders dezelfde rechten hebben. Overigens hebben de investeerders onder de 5.000,- euro nu ook al indirect profijt van het hypotheekrecht van de grotere investeerders.
Het begin begrijp ik wel, alleen die laatste zin , dat klopt toch niet.
Nu gaan die grote investeerders toch eerst samen een stuk (de hypotheek) van de koek onder elkaar verdelen, wat er overblijft is o.a. voor de kleine investeerders.
Als die hypotheek er niet was voor de grotere investeerders was er voor de kleinere investeerders toch meer te verdelen in welk scenario schieten de kleinere er iets mee op?
Ik kan ook geen scenario bedenken dat dit goed is voor de kleine investeerder!quote:
Bij restaurant Collin lees ik bij een gestelde vraag;
Waarom zijn de zekerheden voor investeerders vanaf ¤ 5.000,- groter dan voor de kleinere investeerders. Collin en andere crowdfundingsites hameren op spreiding. Met veel kleine bedragen te investeren bereik ik toch een betere spreiding! Dan vindt ik dat de grotere investeerders niet boven de kleine geplaatst moeten worden aangaande zekerheden! .
Collin Crowdfund
29-08-2016 14:58
Beste investeerder(s),
Reden om het hypotheekrecht te vestigen voor investeerders vanaf 5.000,- euro is dat het aantal investeerders dat individueel in de hypotheekakte moet worden opgenomen op deze wijze qua aantal te beperken is. Vanaf uiterlijk oktober a.s. gaan wij dit als Collin trouwens wijzigen. Dan zal er een zogenaamde zekerheden stichting tussen gezet worden waardoor alle investeerders dezelfde rechten hebben. Overigens hebben de investeerders onder de 5.000,- euro nu ook al indirect profijt van het hypotheekrecht van de grotere investeerders.
.............................................................................................................................................................................................. in welk scenario schieten de kleinere er iets mee op?
Zou benieuwd zijn hoe Collin dat ziet, eigenlijk zou de vragen steller een vervolg vraag moeten stellen. Naar welk scenario dit goed is voor de kleine investeerder. Ben benieuwd waar men mee komt!
Voordeel zou kunnen zijn dat niemand anders dat hypotheekrecht kan vestigen (nog een extra banklening).
Ik denk dit inderdaad. En als de grote investeerders die overwaarde wegnemen sta je met minder mensen achter in de rij dan wanneer er nog een andere hypotheek tussenkomt. Aan de andere kant ben je als kleine investeerder nu wel 100% zeker dat je achter in de rij staat. Dus om dit nou zo stellig een 'indirect voordeel' te noemen.quote:
Voordeel zou kunnen zijn dat niemand anders dat hypotheekrecht kan vestigen (nog een extra banklening).
Wat ik me vooral afvraag, waarom gaan ze niet met de bank onderhandelen om die hypotheek op het woonhuis te verhogen? Als je die gewoon tot 100% LTV laat oplopen moet je 150K minder aan 8% lenen, dat lijkt me toch een aardig gunstige som tegen de huidige hypotheekrentes.
Ik denk dat De Bank niet staat te springen om een woonhuis boven de 70% te financieren tegen lage rente bij twee startende ondernemers waarvan het inkomen in het begin marginaal en onzeker zal zijn.quote:
[..]
Ik denk dit inderdaad. En als de grote investeerders die overwaarde wegnemen sta je met minder mensen achter in de rij dan wanneer er nog een andere hypotheek tussenkomt. Aan de andere kant ben je als kleine investeerder nu wel 100% zeker dat je achter in de rij staat. Dus om dit nou zo stellig een 'indirect voordeel' te noemen.
Wat ik me vooral afvraag, waarom gaan ze niet met de bank onderhandelen om die hypotheek op het woonhuis te verhogen? Als je die gewoon tot 100% LTV laat oplopen moet je 150K minder aan 8% lenen, dat lijkt me toch een aardig gunstige som tegen de huidige hypotheekrentes.
Denk zelfs dat De Bank als ze het zou kunnen een tweede hypotheek tegen zou willen houden om bij eventuele achterstanden in betaling op de eerste hypotheek, bij noodgedwongen verkoop in de toekomst, deze betalingen, met boete rente en andere kosten, veilig te stellen.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 30-08-2016 08:12:04 ]
Gelukkig gaat Collin dit vanaf oktober oplossen. Tot die tijd investeer ik gewoon niet in projecten waarbij ik, ook nog, achter mijn grotere Crowdfunding collega's kom te staan.
Mijn redenering gaat inderdaad mis bij de startende ondernemersquote:
[..]
Ik denk dat De Bank niet staat te springen om een woonhuis boven de 70% te financieren tegen lage rente bij twee startende ondernemers waarvan het inkomen in het begin marginaal en onzeker zal zijn.
Denk zelfs dat De Bank als ze het zou kunnen een tweede hypotheek tegen zou willen houden om bij eventuele achterstanden in betaling op de eerste hypotheek, bij noodgedwongen verkoop in de toekomst, deze betalingen, met boete rente en andere kosten, veilig te stellen.
Als je gewoon een salaris hebt waarbij de 100% hypotheek kan vinden ze het vaak prima om het te herfinancieren namelijk..
Het had waarschijnlijk wel gekund als ze bij aankoop het huis tegen de waarde na verbouwing hadden ingeschreven in het hypotheekregister. Het is dan later makkelijker om de hypotheek te verhogen.quote:
[..]
Mijn redenering gaat inderdaad mis bij de startende ondernemers
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 30-08-2016 09:39:13 ]
Voor de liefhebber Collum op DFT over beleggen waar ook CF in voorkomt:
http://www.telegraaf.nl/d(...)m=&EMAIL_SK=SK139548
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 30-08-2016 10:44:50 ]
http://www.telegraaf.nl/d(...)m=&EMAIL_SK=SK139548
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 30-08-2016 10:44:50 ]
Collin:
bbb Healtboutique Delft
Startfinanciering
¤ 110.000
8,0% rente | 60 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/bbb-healtboutique-delft/
bbb Healtboutique Delft
Startfinanciering
¤ 110.000
8,0% rente | 60 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/bbb-healtboutique-delft/
Jullie mogen hem hebben , ik kan weinig redenen bedenken om hierin te willen investeren.
, ik kan weinig redenen bedenken om hierin te willen investeren.
Pecunia non olet
Hier kan ik geen chocolade van maken in vergelijking met de Brasserie van gisteren.quote:
Collin:
bbb Healtboutique Delft
Startfinanciering
¤ 110.000
8,0% rente | 60 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/bbb-healtboutique-delft/
Dun & Bradstreet
Dun & Bradstreet noteert een Verhoogd risico, omdat er sprake is van een net opgerichte onderneming. Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn. Omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.
Om dezelfde reden was gisteren de D&B score laag risico
Wederom een sportclub, maar 10k “eigen” inbreng, wel 2x hoofdelijke aansprakelijkheid maar ik heb niet de indruk dat die veel voorstelt. Misschien extra waarde vanuit de eigenwoning maar dit staat niet specifiek in de pitch dus zal ook daaruit wel niet veel te halen zijn. Al met al niet voldoende voor mij. Ik laat hem aan mij voorbij gaan.quote:
Collin:
bbb Healtboutique Delft
Startfinanciering
¤ 110.000
8,0% rente | 60 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/bbb-healtboutique-delft/
Een erg dure sportclub: E 1.000 - E 1.800 per jaarquote:Op dinsdag 30 augustus 2016 11:11 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Wederom een sportclub, maar 10k “eigen” inbreng, wel 2x hoofdelijke aansprakelijkheid maar ik heb niet de indruk dat die veel voorstelt. Misschien extra waarde vanuit de eigenwoning maar dit staat niet specifiek in de pitch dus zal ook daaruit wel niet veel te halen zijn. Al met al niet voldoende voor mij. Ik laat hem aan mij voorbij gaan.
Dat oordeel van Collin is maar net hoe hun pet staat en of ze er wel of geen extra positieve draai aan willen geven. Dit leenbedrag is veel kleiner dus deze zit toch zo vol en heeft dus geen extra positieve draai nodig denk ikquote:
[..]
Hier kan ik geen chocolade van maken in vergelijking met de Brasserie van gisteren.
Dun & Bradstreet
Dun & Bradstreet noteert een Verhoogd risico, omdat er sprake is van een net opgerichte onderneming. Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn. Omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.
Om dezelfde reden was gisteren de D&B score laag risico
Dikke nee!quote:
Collin:
bbb Healtboutique Delft
Startfinanciering
¤ 110.000
8,0% rente | 60 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/bbb-healtboutique-delft/
Inderdaad. Aan de investeringsnummers te zien hebben er de afgelopen dagen veel relatief nieuwe investeerders in geinvesteerd (veel nummers > 24000), ook een aantal kleinere bedragen.quote:
[..]
Dat SapVers is inderdaad een bijzonder verhaal aan het worden: onzinnige reden voor verlenging, unieke spammail van GVE, renteverhoging als ik me niet vergis. En dan opeens een aantal brand new angel investors. Zouden dat bekenden zijn die hebben afgesproken het project vol te gooien als het niet zou lukken, of zit GVE hier zelf in met een bijzonder belang? Zou graag het hele verhaal kennen.
Behalve de twee angel investors hebben ze waarschijnlijk in hun netwerk ook een aantal kleinere investeerders overgehaald mee te doen.
Nog 1 dag te gaan voor 6.700! (maar zonder mij
)
Het vreemde is dat het gepresenteerd wordt als een oordeel van D&B en niet een interpretatie van Collin. Beiden starter gisteren laag risico en vandaag verhoogd risico en beiden met als rede exploitatie als IB onderneming. Snap jij het of snap ik het? Zou D&B de weg kwijt zijn? Of toch Collin?quote:
[..]
Dat oordeel van Collin is maar net hoe hun pet staat en of ze er wel of geen extra positieve draai aan willen geven. Dit leenbedrag is veel kleiner dus deze zit toch zo vol en heeft dus geen extra positieve draai nodig denk ik
Ik als investeerder raak in ieder geval de weg kwijt door dit soort inconsequente uitspraken/ratings.
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 30-08-2016 11:35:24 ]
Vandaag weer netjes een update ontvangen van IvM mbt de steigerbouwer. Niets bijzonders te melden anders dan dat de incassoprocedure loopt. Ik ben wel blij dat we regelmatig op de hoogte worden gehouden.
Ja, specifiek uit deze pitch lees ik dat ook zo maar vanuit eerdere pitches heb ik meer het idee gehad dat Collin deze aanpassingen zelf deed. Misschien een verkeerde inschatting van mijn kant, dat zou natuurlijk kunnen.quote:
[..]
Het vreemde is dat het gepresenteerd wordt als een oordeel van D&B en niet een interpretatie van Collin. Beiden starter gisteren laag risico en vandaag verhoogd risico en beiden met als rede exploitatie als IB onderneming. Snap jij het of snap ik het? Zou D&B de weg kwijt zijn?
Vreemd antwoord van CCF:quote:
[..]exploitatie als IB onderneming. Snap jij het of snap ik het? Zou D&B de weg kwijt zijn? Of toch Collin?
Ik als investeerder raak in ieder geval de weg kwijt door dit soort inconsequente
Het vreemde is dat het gepresenteerd wordt als een oordeel van D&B en niet een interpretatie van Collin. Beiden starter gisteren laag risico en vandaag verhoogd risico en beiden met als rede uitspraken/ratings.
quote:De actuele D&B Score van de onderneming is Verhoogd risico. In eerste instantie was voor deze net opgerichte eenmanszaak, opgericht per 1-8-2016, nog geen D&B score voorhanden. Vanuit deze situatie waren wij de mening toebedeeld dat voor deze onderneming Verhoogd risico van toepassing was met dus de volgende onderbouwing: “Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn. Omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.”
quote:Inmiddels hebben we een definitieve D&B score welke onze score ondersteund, namelijk Verhoogd risico. Wij hebben de definitieve score D&B dus niet verlaagd.
Van een huurhuis van E 900 naar een camping verhuisd. Wordt lastig verhaal ben ik bang.quote:
Vandaag weer netjes een update ontvangen van IvM mbt de steigerbouwer. Niets bijzonders te melden anders dan dat de incassoprocedure loopt. Ik ben wel blij dat we regelmatig op de hoogte worden gehouden.
De inschrijving is toch ook meestal wat hoger dan de lening, juist om deze rede?quote:
[..]
Ik denk dat De Bank niet staat te springen om een woonhuis boven de 70% te financieren tegen lage rente bij twee startende ondernemers waarvan het inkomen in het begin marginaal en onzeker zal zijn.
Denk zelfs dat De Bank als ze het zou kunnen een tweede hypotheek tegen zou willen houden om bij eventuele achterstanden in betaling op de eerste hypotheek, bij noodgedwongen verkoop in de toekomst, deze betalingen, met boete rente en andere kosten, veilig te stellen.
En bij de moderne hypotheken is al een stukje afgelost en is het hoger inschrijven niet echt nodig.
Ik heb mijn huis overigens veel hoger (50%) ingeschreven dan de koopprijs. Toen ik een paar jaar later wilde verbouwen was een belletje naar de bank voldoende voor wat geld. Mijn inkomen werdt even gecheckt en verder geen notaris meer niks. Scheelde flink in de kosten.
[ Bericht 15% gewijzigd door Speekselklier op 30-08-2016 12:24:21 ]
Tot nooit .......
CCF komt nu met de info dat er een substantiële overwaarde is op de woning.quote:
[..]
Wederom een sportclub, maar 10k “eigen” inbreng, wel 2x hoofdelijke aansprakelijkheid maar ik heb niet de indruk dat die veel voorstelt. Misschien extra waarde vanuit de eigenwoning maar dit staat niet specifiek in de pitch dus zal ook daaruit wel niet veel te halen zijn. Al met al niet voldoende voor mij. Ik laat hem aan mij voorbij gaan.
Het antwoord had natuurlijk moeten zijn:quote:
Vreemd antwoord van CCF:
quote:
De actuele D&B Score van de onderneming is Verhoogd risico. In eerste instantie was voor deze net opgerichte eenmanszaak, opgericht per 1-8-2016, nog geen D&B score voorhanden. Vanuit deze situatie waren wij de mening toebedeeld dat voor deze onderneming Verhoogd risico van toepassing was met dus de volgende onderbouwing: “Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn. Omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.”
quote:
Inmiddels hebben we een definitieve D&B score welke onze score ondersteund, namelijk Verhoogd risico. Wij hebben de definitieve score D&B dus niet verlaagd.
Geachte investeerder,
De actuele D&B Score van de onderneming is Verhoogd risico.
In eerste instantie was voor deze net opgerichte eenmanszaak, opgericht per 1-8-2016, nog geen D&B score voorhanden. Vanuit deze situatie waren wij de mening toebedeeld dat voor deze onderneming Verhoogd risico van toepassing was doch dit hebben we wij verbetert naar laag risico. Wij hebben deze aanpassing naar laag risico gedaan met de volgende onderbouwing: “Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn, maar omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.”
Inmiddels hebben we een definitieve D&B score , daarnaast kregen we terecht commentaar van klanten op deze handelswijze bij een vorig project.. Wij hebben daarom vanochtend onze oorspronkelijke zienswijze losgelaten en weer gewoon de verhoogd risico score aan dit project meegegeven de score die D&B normaal opgeeft voor dit soort projecten.
Excuses voor de verwarring en met dank aan onze kritische klanten. Wij zullen voortaan de D&B score niet meer eigenmachtig aanpassen.
Het Collin Team.
Dat is het nadeel als je met D&B samenwerkt. Deze doet een onafhankelijke beoordeling. Je moet dan als platform gaan draaien om er wat moois van te maken.
Dat is dan weer het voordeel van KOM die hebben hun eigen onafhankelijke bureau voor deze beoordelingen. Zo hoeft KOM niet meer zelf te draaien.
Dat is dan weer het voordeel van KOM die hebben hun eigen onafhankelijke bureau voor deze beoordelingen. Zo hoeft KOM niet meer zelf te draaien.
Tot nooit .......
quote:
[..]
Het antwoord had natuurlijk moeten zijn:
Geachte investeerder,
De actuele D&B Score van de onderneming is Verhoogd risico.
In eerste instantie was voor deze net opgerichte eenmanszaak, opgericht per 1-8-2016, nog geen D&B score voorhanden. Vanuit deze situatie waren wij de mening toebedeeld dat voor deze onderneming Verhoogd risico van toepassing was doch dit hebben we wij verbetert naar laag risico. Wij hebben deze aanpassing naar laag risico gedaan met de volgende onderbouwing: “Bij een startende onderneming zou een Verhoogd risico passend zijn, maar omdat Ilse de onderneming in een IB-onderneming gaat exploiteren, is het faillissementsrisico kleiner dan wanneer zij dat in een B.V. onderneming zou doen.”
Inmiddels hebben we een definitieve D&B score , daarnaast kregen we terecht commentaar van klanten op deze handelswijze bij een vorig project.. Wij hebben daarom vanochtend onze oorspronkelijke zienswijze losgelaten en weer gewoon de verhoogd risico score aan dit project meegegeven de score die D&B normaal opgeeft voor dit soort projecten.
Excuses voor de verwarring en met dank aan onze kritische klanten. Wij zullen voortaan de D&B score niet meer eigenmachtig aanpassen.
Het Collin Team.
Na de 30k in SapVers vandaag ook nog een keer 20k er bij. Vast geen verassing dat hij op de laatste dag wel vol gaat komen
Oude bekende van GvE (Manifesto - apr 2015; 170K tegen 8%): WGR / Crowdfunding #38 - Omgevallen projecten en projecten met betalingsacht
wil nog even 350 tot 600K (tegen 3%) halen via CAN: https://crowdaboutnow.nl/campagnes/manifesto
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 30-08-2016 14:49:13 ]
wil nog even 350 tot 600K (tegen 3%) halen via CAN: https://crowdaboutnow.nl/campagnes/manifesto
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 30-08-2016 14:49:13 ]
Nieuwe op FNC: https://www.fundingcircle(...)parentHorizontalTab1
Pizzatent in Beuningen, 15.000 tegen 8% netto
Pizzatent in Beuningen, 15.000 tegen 8% netto
De voorlopige cijfers v dit jaar suggeren een behoorlijke drop in omzetquote:
Nieuwe op FNC: https://www.fundingcircle(...)parentHorizontalTab1
Pizzatent in Beuningen, 15.000 tegen 8% netto
Dat zijn flinke bedragen...gemiddeld 7500 per investering...is dit een platform voor grote investeerders?quote:
Oude bekende van GvE (Manifesto - apr 2015; 170K tegen 8%): WGR / Crowdfunding #38 - Omgevallen projecten en projecten met betalingsacht
wil nog even 350 tot 600K (tegen 3%) halen via CAN: https://crowdaboutnow.nl/campagnes/manifesto
Normaal niet. Er heeft er 1 investeerder 50K ingelegd. Dan gaat het natuurlijk hardquote:
Dat zijn flinke bedragen...gemiddeld 7500 per investering...is dit een platform voor grote investeerders?
Er zijn trouwens een hoop die een portret willen hebben in de vestigingquote:
[..]
Normaal niet. Er heeft er 1 investeerder 50K ingelegd. Dan gaat het natuurlijk hard
[ afbeelding ]
gek zeg, die gaan voor 18% rendementquote:
[..]
Er zijn trouwens een hoop die een portret willen hebben in de vestiging
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Tjonge wat een vage club. Hoop voor de mensen die in het GVE project hebben geinvesteerd dat dit project vol loopt. Van mij geen stuiver maar goed het is niet voor mij, het is voor maatschappelijk betrokken mensen die hun portret aan de muur willen hebben.quote:
[..]
Er zijn trouwens een hoop die een portret willen hebben in de vestiging
klopt dit als ik dit vertaal naar een aflossingsvrijelening van 72 maanden waarvan 24 maanden aflossingsvrij met een effectieve rente van 3.75%?quote:Op dinsdag 30 augustus 2016 15:36 schreef CaLeX het volgende:
[..]
gek zeg, die gaan voor 18% rendement
Maar ja het is niet voor mensen die gaan voor financiel gewin zoals men in de pitch schrijft.
Waarschijnlijk nietquote:
[..]
klopt dit als ik dit vertaal naar een aflossingsvrijelening van 72 maanden waarvan 24 maanden aflossingsvrij met een effectieve rente van 3.75%?
het is bij CAN gewoon looptijd x rente%
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Ik laat die pizzeria, mede daarom, aan me voorbij gaan.quote:
[..]
De voorlopige cijfers v dit jaar suggeren een behoorlijke drop in omzet
Ik waarschijnlijk ook, als ik simpel extrapoleer kom ik voor het hele jaar op 50.5k omzet uit. Dat is de helft van vorig jaar. Ook als ik dan nog wat meereken voor seizoensinvloeden en het einde vh jaar wat meer omzet reken,blijft het een flinke keldering. En als de zaak tijdens de verbouwing dicht moet, dan kost dat ook nog omzet.quote:
[..]
Ik laat die pizzeria, mede daarom, aan me voorbij gaan.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |