WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De meneer is failliet geweest...quote:Op vrijdag 1 juli 2016 14:34 schreef bleyenburg het volgende:
Nieuwe kabelboer(in) op IVM.
Ik krijg jeuk van dit soort bedrijven sinds InfraUnion op AGD.
Deze mevrouw ook al eerder failliet geweest in dezelfde branche.
Misschien niet terecht, maar ik loop er met een heeeele grote boog omheen.
Straks nog wel even de cijfers doorlezen, maar ik acht de kans bijzonder klein dat ik mijn mening herzie.
InfraUnion was denk ik riskanter. Had maar één opdrachtgever.
nieuwe
Nieuw project op geldvoorelkaar:
Link: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=14881
NRDZ wenst u deze zomer veel Zon.
Naam: Welcom bij Vos
Leendoel: Herfinanciering
Bedrag: 70.000 euro
Rente: 7,5%
Looptijd: 60 maanden
Classificatie: 3
Graydon rating: 0,57
Nieuw project op geldvoorelkaar:
Link: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=14881
NRDZ wenst u deze zomer veel Zon.
Naam: Welcom bij Vos
Leendoel: Herfinanciering
Bedrag: 70.000 euro
Rente: 7,5%
Looptijd: 60 maanden
Classificatie: 3
Graydon rating: 0,57
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Zou je ook NEE zeggen als je de kabelboer van AGD niet kon?
Rendementen uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst.
Verschillen met AGD:
100% nederlands,
meerdere opdrachtgevers,
op het oog een aardige porto.
Omdat het een bedrag is dat met HA nog op de brengen is neig ik naar een JA.
Straks even de cijfers doorspitten.
Rendementen uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst.
Verschillen met AGD:
100% nederlands,
meerdere opdrachtgevers,
op het oog een aardige porto.
Omdat het een bedrag is dat met HA nog op de brengen is neig ik naar een JA.
Straks even de cijfers doorspitten.
Tot nooit .......
Ik zou graag inzicht hebben in het hoe en waarom van dat eerdere faillisement.
Zou het kunnen dat die branche gewoon wat lastiger is?
Zou het kunnen dat die branche gewoon wat lastiger is?
Ik vind h'm ook nog niet zo heel slecht. Cijfers zijn redelijk, toch? Of zie ik iets wezenlijks over het hoofd? Volgens de uitwerking van de begroting wordt jaar 2 wel een spannend jaar, als ik het goed zie. Maar inderdaad: als het misgaat zou er nog wel wat te halen moeten zijn, en IVM heeft bij mij op dat punt echt een streepje voor op de rest.
nieuwe op HCN: Roseval
9%
4 jaar
¤105000
eens kijken waar ik vandaag wat aan ga spenderen.
Roseval of kabelboer(in)
9%
4 jaar
¤105000
eens kijken waar ik vandaag wat aan ga spenderen.
Roseval of kabelboer(in)
http://investormatch.us9.(...)b657408&e=f3d2c83b93
Ik zie zo op het oog geen rare dingen in de cijfers. Ik denk dat ook hier het risico het geringe aantal opdrachtgevers is. Als een grote opdrachtgever zijn rekeningen niet voldoet kan er natuurlijk toch snel een probleem ontstaan. Verder ga ik er vanuit dat hij wat opgestoken heeft van zijn eerdere faillissement en ik begrijp dat hij niet persoonlijk aansprakelijk is gesteld. Vermoedelijk heeft hij de afgelopen drie jaar in de schuldsanering gezeten maar hij heeft in die periode wel gewerkt. Of er echt wat te halen is als het fout gaat?? Ik denk het niet, op dit moment vooral morele waarde volgens mij. Ik denk dat ik hem wel mee pak, vooral omdat hij via IVM loopt.
Ik zie zo op het oog geen rare dingen in de cijfers. Ik denk dat ook hier het risico het geringe aantal opdrachtgevers is. Als een grote opdrachtgever zijn rekeningen niet voldoet kan er natuurlijk toch snel een probleem ontstaan. Verder ga ik er vanuit dat hij wat opgestoken heeft van zijn eerdere faillissement en ik begrijp dat hij niet persoonlijk aansprakelijk is gesteld. Vermoedelijk heeft hij de afgelopen drie jaar in de schuldsanering gezeten maar hij heeft in die periode wel gewerkt. Of er echt wat te halen is als het fout gaat?? Ik denk het niet, op dit moment vooral morele waarde volgens mij. Ik denk dat ik hem wel mee pak, vooral omdat hij via IVM loopt.
Ik heb bij GvE een faillisement gehad in deze branche maar dit project ziet er wel redelijk uit:quote:
Nieuwe kabelboer(in) op IVM.
Ik krijg jeuk van dit soort bedrijven sinds InfraUnion op AGD.
Deze mevrouw ook al eerder failliet geweest in dezelfde branche.
Misschien niet terecht, maar ik loop er met een heeeele grote boog omheen.
Straks nog wel even de cijfers doorlezen, maar ik acht de kans bijzonder klein dat ik mijn mening herzie.
Winstgevend bedrijf en een kleine overwaarde op het huis. Echter maak ik me wel zorgen over het volgende:
Als je je huis makkelijk voor de hypotheekwaarde zou kunnen verkopen dan verhuur je je huis niet. Ik vrees dat dit een moeilijk huis betreft wat niet voor de hypotheekwaarde verkocht kan worden.quote:Daarnaast staat er een woning te Amerongen volledig op de naam van mevrouw Legemaat. Deze woning staat in de verkoop en wordt verhuurd zolang deze nog niet verkocht is. Naar verwachting wordt deze verkocht rond hypotheekwaarde.
Anyway, ik stop er bij gebrek aan betere projecten toch ¤100,- in.
[ Bericht 2% gewijzigd door Mynheer007 op 01-07-2016 15:55:03 ]
Nu nog 1% over inleg. Gaan we misschien veranderen.quote:
hoe zat het nou ook alweer met de kosten op HCN?
Dat zou ik niet weten maar het project wat nu open staat sla ik iig over:quote:
hoe zat het nou ook alweer met de kosten op HCN?
https://www.horecacrowdfu(...)ar-roseval-amsterdam
Veel blabla met fancy-termen...ik wil graag cijfers en zekerheden zien!
Nou, nou, nou wat weer een project op IVM. Zo te zien weer eentje met een flink liquiditeitsprobleem. Twee hypotheken, allebei full time bezig met het eigen kabelbedrijfje. Voorfinanciering debiteuren....ze kopen amper materialen in volgens hun eigen prognose dus het zal vooral prive-onttrekking zijn. Eerst detacheert de vrouw haar man en nu gaan ze zelf weer projecten aannemen net als voorheen. Over de solvabiliteit....."er zijn geen schulden en er is geen BKR-notering"
Nee hoor. Tijdje geleden stonden op de site hogere kosten genoemd. Bij navraag bleken die (nog) niet juist, maar ze waren wel bezig met de tarieven. Het plan toen was dat investeerders die 250 investeren een hogere fee zouden moeten betalen dan vanaf 500 euroquote:
@ djh77: ben jij van HCN?
wat gaan jullie veranderen?
ik doe ook mee, voor een klein bedrag.quote:
[..]
Ik heb bij GvE een faillisement gehad in deze branche maar dit project ziet er wel redelijk uit:
Winstgevend bedrijf en een kleine overwaarde op het huis. Echter maak ik me wel zorgen over het volgende:
[..]
Als je je huis makkelijk voor de hypotheekwaarde zou kunnen verkopen dan verhuur je je huis niet. Ik vrees dat dit een moeilijk huis betreft wat niet voor de hypotheekwaarde verkocht kan worden.
Anyway, ik stop er bij gebrek aan betere projecten toch ¤100,- in.
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Ik snap het niet. Als ik naar de cijfers kijk is de enige reden om het bedrijf om te zetten in een BV het afdekken van de risico's. Dus geld lenen via de BV, als DGA salaris uitkeren en zelf geen risico lopen. In de pitch zie ik niet expliciet dat er sprake is van hoofdelijke aansprakelijkheid. Wel staat er iets over privéwoningen. Is er nu HA of niet?quote:
Nou, nou, nou wat weer een project op IVM. Zo te zien weer eentje met een flink liquiditeitsprobleem. Twee hypotheken, allebei full time bezig met het eigen kabelbedrijfje. Voorfinanciering debiteuren....ze kopen amper materialen in volgens hun eigen prognose dus het zal vooral prive-onttrekking zijn. Eerst detacheert de vrouw haar man en nu gaan ze zelf weer projecten aannemen net als voorheen. Over de solvabiliteit....."er zijn geen schulden en er is geen BKR-notering"
Nieuw project op geldvoorelkaar:
Link: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=14940
Naam: Healthclub Fit2move
Leendoel: Overname
Bedrag: 130.000 euro
Rente: 8,6%
Looptijd: 60 maanden
Classificatie: 5s
Graydon rating: 0,08
Ter info: Dit is een groeilening
Link: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=14940
Naam: Healthclub Fit2move
Leendoel: Overname
Bedrag: 130.000 euro
Rente: 8,6%
Looptijd: 60 maanden
Classificatie: 5s
Graydon rating: 0,08
Ter info: Dit is een groeilening
Zowel mevrouw Legemaat-Rijken als haar echtgenoot de heer Legemaat zullen hoofdelijk aansprakelijk zijn.quote:
[..]
Ik snap het niet. Als ik naar de cijfers kijk is de enige reden om het bedrijf om te zetten in een BV het afdekken van de risico's. Dus geld lenen via de BV, als DGA salaris uitkeren en zelf geen risico lopen. In de pitch zie ik niet expliciet dat er sprake is van hoofdelijke aansprakelijkheid. Wel staat er iets over privéwoningen. Is er nu HA of niet?
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.”
― Edward Snowden
― Edward Snowden
Weet niet of deze al gedeeld was.
Fromanteel had de voorpagina van de FD afgelopen woensdag te pakken
Fromanteel had de voorpagina van de FD afgelopen woensdag te pakken
Mooie reclame!quote:
Weet niet of deze al gedeeld was.
Fromanteel had de voorpagina van de FD afgelopen woensdag te pakken
[ link | afbeelding ]
Ik heb een reactie gehad op mijn vraag aan Jungo waarom ze geen ontheffing hebben, zoals bijvoorbeeld GvE.
Ik heb een vermoeden dat het ongeveer zo werkt:
- Jungo leent samen met de hypotheekgever geld aan een huizenkoper.
- De hypotheeknemer (of de hypotheekgever?) betaalt aan de stichting derdengelden.
- Het hypotheekrecht gaat naar de stichting zekerheden.
- Om dit te financieren geeft Jungo obligaties uit (mogelijk met de vordering op de hypotheeknemer als onderpand).
Nu lijkt me dat als Jungo de obligatie uitgeeft, er een vordering op Jungo ontstaat. Dus bij wanbetaling van de hypotheeknemer lijkt me dat Jungo normaal gesproken moet blijven doorbetalen. Dat staat dan weer op gespannen voet met het eerdere bericht dat je als investeerder risico loopt als de hypotheeknemer niet betaalt. Dat zal dan wel weer in de overeenkomst geregeld worden.
[ Bericht 2% gewijzigd door Benger op 01-07-2016 21:40:48 ]
Als ik het goed begrijp investeer je bij Jungo dus niet in hypothecaire leningen, maar in obligaties van een 'betrokken partij' (Jungo) die een leningovereenkomst heeft met de hypotheekgever. Ik snap er nu nog minder van.quote:Het grote verschil met Geld Voor Elkaar is dat zij inderdaad bemiddelen en dus zelf geen partij zijn in de kredietovereenkomst. Bij Jungo sluit de hypotheekgever een leningovereenkomst met Jungo. Wij zijn betrokken partij en geven voor onze financiering obligaties uit.
We hebben dit laten toetsen in het kader van onze vergunningsaanvraag en er is bij ons geen sprake van (bemiddelen in) opvorderbaar geld.
Ik heb een vermoeden dat het ongeveer zo werkt:
- Jungo leent samen met de hypotheekgever geld aan een huizenkoper.
- De hypotheeknemer (of de hypotheekgever?) betaalt aan de stichting derdengelden.
- Het hypotheekrecht gaat naar de stichting zekerheden.
- Om dit te financieren geeft Jungo obligaties uit (mogelijk met de vordering op de hypotheeknemer als onderpand).
Nu lijkt me dat als Jungo de obligatie uitgeeft, er een vordering op Jungo ontstaat. Dus bij wanbetaling van de hypotheeknemer lijkt me dat Jungo normaal gesproken moet blijven doorbetalen. Dat staat dan weer op gespannen voet met het eerdere bericht dat je als investeerder risico loopt als de hypotheeknemer niet betaalt. Dat zal dan wel weer in de overeenkomst geregeld worden.
[ Bericht 2% gewijzigd door Benger op 01-07-2016 21:40:48 ]
Ik kan me herinneren dat er ook gesproken werd over een soort reservepotje wat aangesproken kan worden bij wanbetaling. Dat zou wel meer in een obligatieconstructie passen.quote:
Ik heb een reactie gehad op mijn vraag aan Jungo waarom ze geen ontheffing hebben, zoals bijvoorbeeld GvE.
[..]
Als ik het goed begrijp investeer je bij Jungo dus niet in hypothecaire leningen, maar in obligaties van een 'betrokken partij' (Jungo) die een leningovereenkomst heeft met de hypotheekgever. Ik snap er nu nog minder van.
Ik heb een vermoeden dat het ongeveer zo werkt:
- Jungo leent samen met de hypotheekgever geld aan een huizenkoper.
- De hypotheeknemer (of de hypotheekgever?) betaalt aan de stichting derdengelden.
- Het hypotheekrecht gaat naar de stichting zekerheden.
- Om dit te financieren geeft Jungo obligaties uit (mogelijk met de vordering op de hypotheeknemer als onderpand).
Nu lijkt me dat als Jungo de obligatie uitgeeft, er een vordering op Jungo ontstaat. Dus bij wanbetaling van de hypotheeknemer lijkt me dat Jungo normaal gesproken moet blijven doorbetalen. Dat staat dan weer op gespannen voet met het eerdere bericht dat je als investeerder risico loopt als de hypotheeknemer niet betaalt. Dat zal dan wel weer in de overeenkomst geregeld worden.
Ik zie er toch maar vanaf. Te veel dingen waar ik onrustig over word.quote:
[..]
Zowel mevrouw Legemaat-Rijken als haar echtgenoot de heer Legemaat zullen hoofdelijk aansprakelijk zijn.
Pecunia non olet
Ik voeg het nieuwe project van IVM ook toe aan mijn portefeuille. De ratings zijn fantastisch en in de cijfers zie ik (als leek) niks raars. Ik denk dat er twee belangrijke verschillen zijn t.o.v. het project dat eerder via AGD is gefinancierd. 1. Er zijn hier verschillende opdrachtgevers. 2. Deze opdrachtgevers komen uit Nederland. In Duitsland geldt een andere cultuur voor zakendoen en dat brengt, als je er onvoldonde bekend mee bent, extra risico's met zich mee.
De vraag is wel hoeveel waarde je moet hechten aan de zekerheden als die deels bestaan uit een huis dat vermoedelijk financieel onder water staat. Anderzijds: wellicht betreft het een stel dat elkaar op latere leeftijd heeft leren kennen. Als zij kort daarvoor een huis heeft gekocht en de huizenprijzen daarna begonnen te dalen, dan kan het interessant zijn om de eigen woning nog even aan te houden, de hypotheeklasten daarvan d.m.v. verhuur te financieren en als de relatie goed blijft de woning te verkopen zodra de verkoopwaarde de hypotheek overstijgt. Sowieso zijn zekerheden, wanneer zij bij faillissement worden aangesproken, altijd véél minder waard dan de marktprijs. Althans, die indruk krijg ik als ik faillissementsveilingen bekijk.
De vraag is wel hoeveel waarde je moet hechten aan de zekerheden als die deels bestaan uit een huis dat vermoedelijk financieel onder water staat. Anderzijds: wellicht betreft het een stel dat elkaar op latere leeftijd heeft leren kennen. Als zij kort daarvoor een huis heeft gekocht en de huizenprijzen daarna begonnen te dalen, dan kan het interessant zijn om de eigen woning nog even aan te houden, de hypotheeklasten daarvan d.m.v. verhuur te financieren en als de relatie goed blijft de woning te verkopen zodra de verkoopwaarde de hypotheek overstijgt. Sowieso zijn zekerheden, wanneer zij bij faillissement worden aangesproken, altijd véél minder waard dan de marktprijs. Althans, die indruk krijg ik als ik faillissementsveilingen bekijk.
Precies. Het is nergens op gebaseerd. Het gaat om financiering van crediteuren. Er is verder geen zekerheid. Dan wil je weten of die crediteuren wel kredietwaardig zijn. Ik heb er zo mijn twijfels over.quote:
Ik denk dat er sprake is van een stapeling van risico's:quote:
[..]
Precies. Het is nergens op gebaseerd. Het gaat om financiering van crediteuren. Er is verder geen zekerheid. Dan wil je weten of die crediteuren wel kredietwaardig zijn. Ik heb er zo mijn twijfels over.
-Starter
-Nul komma nul zekerheden
-Risico 2e huis (leegstand, debiteurenrisico)
-Privé opnamen (hebben waarschijnlijk royale levensstijl).
-Opdrachten zijn éénmalig.
-Al een keer eerder failliet geweest.
Ik vind ze die A niet waard.
Ze doen me een beetje denken aan een ondernemer die ik ooit gekend heb, toevallig ook in de bouwsector en inmiddels failliet. Veel vaste lasten, dure levensstijl, altijd maar die focus op orderportefeuille. Een order is nog geen winst, daar gaan nog een heleboel kosten en belasting af. De man had de winst al 3 keer opgemaakt nog voordat de order was uitgevoerd
Pecunia non olet
Voorgaande jaren hebben ze toch gewoon positief afgesloten?
Ik heb genoeg meer risicovolle projecten gezien dan dit bedrijf dat al een aantal jaar draait en de omzet naar schijnt daadwerkelijk flink aan het groeien is.
Anyway heb de balans nog even opgevraagd, mocht dit nog tegenvallen stap ik er alsnog uit.
Ik heb genoeg meer risicovolle projecten gezien dan dit bedrijf dat al een aantal jaar draait en de omzet naar schijnt daadwerkelijk flink aan het groeien is.
Anyway heb de balans nog even opgevraagd, mocht dit nog tegenvallen stap ik er alsnog uit.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.”
― Edward Snowden
― Edward Snowden
Nu moeten ze er van leven, dat is toch iets anders dan een beetje beunen naast de baan/uitkering. Denk dat ze nu weinig/geen liquiditeit hebben. Zeker niet kansloos, maar zou een B of B+ passender vinden.
Pecunia non olet
Bij HCN stond deze week Bar Roseval
https://horecacrowdfundin(...)ar-roseval-amsterdam
Ze geven zelf ook al aan dat deze al een keer eerder is langsgekomen, maar dat dit toen niet doorging. Dat ging toen om dit project:
https://horecacrowdfunding.nl/projecten/detail/bar-roseval
Weet iemand hoe HCN dit toen verder heeft afgehandeld met de investeerders?
Ik heb 'm zelf beide keren bewust overgeslagen, maar ben wel benieuwd hoe het platform hierin gehandeld heeft. (juist bij onverwachtse tegenslagen leer je natuurlijk een platform pas echt kennen)
https://horecacrowdfundin(...)ar-roseval-amsterdam
Ze geven zelf ook al aan dat deze al een keer eerder is langsgekomen, maar dat dit toen niet doorging. Dat ging toen om dit project:
https://horecacrowdfunding.nl/projecten/detail/bar-roseval
Weet iemand hoe HCN dit toen verder heeft afgehandeld met de investeerders?
Ik heb 'm zelf beide keren bewust overgeslagen, maar ben wel benieuwd hoe het platform hierin gehandeld heeft. (juist bij onverwachtse tegenslagen leer je natuurlijk een platform pas echt kennen)
Oké, je hebt mij overtuigd om het niet te doen.quote:
[..]
Ik denk dat er sprake is van een stapeling van risico's:
-Starter
-Nul komma nul zekerheden
-Risico 2e huis (leegstand, debiteurenrisico)
-Privé opnamen (hebben waarschijnlijk royale levensstijl).
-Opdrachten zijn éénmalig.
-Al een keer eerder failliet geweest.
Ik vind ze die A niet waard.
Ze doen me een beetje denken aan een ondernemer die ik ooit gekend heb, toevallig ook in de bouwsector en inmiddels failliet. Veel vaste lasten, dure levensstijl, altijd maar die focus op orderportefeuille. Een order is nog geen winst, daar gaan nog een heleboel kosten en belasting af. De man had de winst al 3 keer opgemaakt nog voordat de order was uitgevoerd
Normaal gesproken wil ik meedoen met de Investormatch projecten. Maar mede door de posts cq. onderbouwende reacties, laat ik deze aan mij voorbij gaan.
Wel snel vol gegaan. Lijkt Collin wel
Wel snel vol gegaan. Lijkt Collin wel
Ik ben er wel ingegaan.
Ik herken hier geen AGD in. Het is dan misschien wel geen A, maar een goede B wil ik het wel geven.
Ook zie ik dat de ondernemer zelf ook risico neemt met HA, in combinatie met een behapbaar bedrag. Zelfs als hij in loondienst zou gaan is het nog af te lossen op een iets langere termijn.
Ik heb bij IVM nog geen defaults meegemaakt maar ik ga er vooralsnog vanuit dat die bij IVM in goede handen zijn. (Ik zou deze bij KoM niet genomen hebben)
Ik herken hier geen AGD in. Het is dan misschien wel geen A, maar een goede B wil ik het wel geven.
Ook zie ik dat de ondernemer zelf ook risico neemt met HA, in combinatie met een behapbaar bedrag. Zelfs als hij in loondienst zou gaan is het nog af te lossen op een iets langere termijn.
Ik heb bij IVM nog geen defaults meegemaakt maar ik ga er vooralsnog vanuit dat die bij IVM in goede handen zijn. (Ik zou deze bij KoM niet genomen hebben)
Tot nooit .......
Tot nu toe is alles netjes terugbetaald. Derdenrekening moeten ze nog regelen. Sommige vinden het een nadeel dat leningen gesloten worden met intermediairs in het buitenland. In totaal zijn slechts zo'n 6 verschillende partijen contractpartner voor de investeerders. Mocht er 1 omvallen heb je direct veel defaults. Rente is lager dan de meeste leningen die op de andere sites worden aangeboden.quote:Op zondag 3 juli 2016 13:51 schreef k_man het volgende:
Wat zijn eigenlijk jullie ervaringen met Lend A Hand? Ik lees daar eigenlijk nooit iets over hier.
Prima ervaring mee. Er zijn hier meer mensen die ook via LAH investeren. De reden dat het platform hier nauwelijks besproken wordt, is omdat het risico niet ligt bij de ondernemers die een lening aanvragen, maar bij de organisatie die de lening aan hen verstrekt. Oftewel: per land één organisatie. Verder heb ik al een tijdje geen nieuwe aanvragen uit Ghana meer gezien op het platform. Sinds een paar maanden is de gemiddelde looptijd van een project wel toegenomen. Dat was eerder doorgaans 6 of 12 maanden, maar tegenwoordig zie je ook regelmatig projjecten van 36 of 48 maanden. Het platform groeit in ieder geval snel. In maart 2015 werd de 1 miljoen omzet gehaald. in maart 2016 de 5 miljoen omzet. En inmiddels is er meer dan 8 miljoen euro omgezet.quote:
Wat zijn eigenlijk jullie ervaringen met Lend A Hand? Ik lees daar eigenlijk nooit iets over hier.
Ja, maar LAH doe je waarschijnlijk niet (alleen) voor de rente, maar ook vanwege ethische motieven?quote:Op zondag 3 juli 2016 14:23 schreef djh77 het volgende:
[..]
Tot nu toe is alles netjes terugbetaald. Derdenrekening moeten ze nog regelen. Sommige vinden het een nadeel dat leningen gesloten worden met intermediairs in het buitenland. In totaal zijn slechts zo'n 6 verschillende partijen contractpartner voor de investeerders. Mocht er 1 omvallen heb je direct veel defaults. Rente is lager dan de meeste leningen die op de andere sites worden aangeboden.
Dank voor de beide reacties.
Ik ben pas sinds kort begonnen bij LaH en heb derhalve nog geen terugbetalingen ontvangen.quote:Op zondag 3 juli 2016 14:42 schreef k_man het volgende:
[..]
Ja, maar LAH doe je waarschijnlijk niet (alleen) voor de rente, maar ook vanwege ethische motieven?
Dank voor de beide reacties.
Investeren via LaH moet je doen voor het goede gevoel want een redenen van 3 a 4 procent is niet bepaald geweldig.
Nee, daarom. Het kunnen bijdragen aan iets moois is een belangrijk argument. Hoewel het toch wel fijn is als je je geld terugkrijgt. Dus spreiden over de landen is dan een aandachtspuntje.quote:
[..]
Ik ben pas sinds kort begonnen bij LaH en heb derhalve nog geen terugbetalingen ontvangen.
Investeren via LaH moet je doen voor het goede gevoel want een redenen van 3 a 4 procent is niet bepaald geweldig.
Iemand toevallig meer info de default van Thijssen Translations (GVE)? Ik ben een tijdje niet in dit topic geweest dus heb even gemist of er iets over gepost is.
Had website/facebook/linkedin zijn nog online (niet geupdate) en heb niks over een faillisement kunnen vinden.
Had website/facebook/linkedin zijn nog online (niet geupdate) en heb niks over een faillisement kunnen vinden.
Het bedrijf is reeds uitgeschreven uit het handelsregister van de Kamer van Koophandel.quote:
Iemand toevallig meer info de default van Thijssen Translations (GVE)? Ik ben een tijdje niet in dit topic geweest dus heb even gemist of er iets over gepost is.
Op woensdag 27 december 2012 schreef robdriessen het volgende:
Als Leo Blokhuis ooit onder een auto terecht komt en gaat hemelen, wil ik MyTiredFeet als nieuwe nationale muziekprofessor.
Als Leo Blokhuis ooit onder een auto terecht komt en gaat hemelen, wil ik MyTiredFeet als nieuwe nationale muziekprofessor.
Oke dat belooft weinig goeds dus. Nu 3 defaults op 62 projecten bij GvE. En dan nog Infra Union bij AGD.quote:
[..]
Het bedrijf is reeds uitgeschreven uit het handelsregister van de Kamer van Koophandel.
Ik heb ook wat centen overgemaakt naar Twino, valt me op dat ik al weer na een paar dagen terugbetalingen heb gekregen, soms zelfs zo snel dat ik niet eens een cent rente ontvang :/
Ik heb daarom de periode opgeschroeft naar minimaal 2 maanden uitstaand, die paar dagen dat schiet allemaal niets op.
Ik heb daarom de periode opgeschroeft naar minimaal 2 maanden uitstaand, die paar dagen dat schiet allemaal niets op.
Op het 11:00 Collin moment loopt de splinternieuwe website vast: melding 502 Bad Gateway
Maar het nieuwe project heet Ultimate cigars, 60mnd, 8%, 150K
Maar het nieuwe project heet Ultimate cigars, 60mnd, 8%, 150K
Zat net al 75% vol, toen weer foutmelding. Jammer, was misschien wel een aardig project zo te zien.
En te laat dus. Weinig verbetering in snelheid die nieuwe site
[ Bericht 46% gewijzigd door obligataire op 04-07-2016 11:23:19 ]
En te laat dus. Weinig verbetering in snelheid die nieuwe site
[ Bericht 46% gewijzigd door obligataire op 04-07-2016 11:23:19 ]
Pecunia non olet
Eigenlijk een starter, firma, dus 2x HA, 80K eigen inbreng (zullen ze deels al hebben vanuit de voorraad van hun webwinkel). Geen andere financiers.
Ondernemers hebben nog een betaalde baan, dus niet 100% afhankelijk van de zaak.
Wel apart, firmant Dijkstra (leeftijd 42jaar) "heeft een Primera winkel gehad in Almere en heeft deze na 26 jaar verkocht". Dan was hij er wel heel vroeg bij?!
Het hangt erom of de combinatie sigaren & Almere werkt. Time will tell.
Geen onaardig project, maar heb 'm toch laten lopen
Ondernemers hebben nog een betaalde baan, dus niet 100% afhankelijk van de zaak.
Wel apart, firmant Dijkstra (leeftijd 42jaar) "heeft een Primera winkel gehad in Almere en heeft deze na 26 jaar verkocht". Dan was hij er wel heel vroeg bij?!
Het hangt erom of de combinatie sigaren & Almere werkt. Time will tell.
Geen onaardig project, maar heb 'm toch laten lopen
Ik heb een vergelijkbaar project via FundingCircle gedaan. Die betaalde een hogere rente. En tot nu toe ook op tijd. Blijkbaar kan het, ik blijf het risicovol vinden.
