WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Het oogt bij Collin een stuk professioneler. Ook de doorlooptijd van investeren (na 100% gefund) tot aan de 1e betaling is vrij kort.quote:Op donderdag 25 juni 2015 12:07 schreef obligataire het volgende:
[..]
Plus dat Collin groot vertrouwen lijkt te genieten bij de investeerders. Wat een contrast met sommige andere platforms (die vaak ook best goede projecten hebben).
25% is in Nederland een dikke woekerrente, dat klopt. Maar dat maakt het niet overal een woekerrente.quote:Op donderdag 25 juni 2015 11:50 schreef Camogli het volgende:
On topic: 25% blijft een woekerrente, ook al is het percentage uit te leggen,
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Hoi Camogli,quote:
[..]
top dat jullie hier direct reageren!
On topic: 25% blijft een woekerrente, ook al is het percentage uit te leggen, waar veel partijen aan verdienen: de lokale partners, lendahand, de uitlener. Is het een ethisch verantwoord rentepercentage?
In dit forum is ook gesproken over de smalle basis van slechts drie lokale partners. Als die omvallen zijn we allemaal ons geld kwijt. Is die basis stevig genoeg, of nog te verbreden?
wat betreft de lokale partners is ons doel om ieder jaar (dus ook dit jaar) minimaal twee nieuwe lokale partners, liefst meer, aan te sluiten. Wordt dus spoedig vervolgd!
Je vraag over de ethische kant van de rente is een lastige. Daar zijn we heel eerlijk over. Zo lang micro- en mesofinanciering bestaan, loopt deze discussie al. Het blijkt, ook voor ethici, ingewikkeld te zijn om een eenduidig antwoord op die vraag te geven. Maar we doen er alles aan om de marges in de keten zo laag mogelijk te houden.
Groeten,
Hans van Lendahand
De beste stimulans voor de economie is een sterk MKB. Ook in opkomende economieën kan het MKB heel goed bijdragen aan economische groei. Maar daar hebben ze vaak geen toegang heeft tot (betaalbare) financiering. Lendahand helpt ze daarbij.
Hartelijk dank dat u de moeite heeft genomen om u hier te melden.quote:
[..]
Hi Coelo en Camogli, we werden net gewezen op de thread crowdfunding #49, maar daar kunnen we niet (meer) reageren. Allereerst bedankt voor de uitnodiging om te reageren. Ik hoop dat de moderator dat ook goed vindt ;-)
Het is onze missie om werkgelegenheid te creëren in opkomende landen door lokale ondernemers toegang te geven tot betaalbare financiering. Het is daarbij ons nadrukkelijke streven het goedkoopste alternatief voor deze ondernemers te zijn bij het aantrekken van kapitaal.
De rentes die ondernemers betalen in dergelijke landen liggen vaak hoog, omdat lokale overheden en banken doorgaans tegen veel hogere rentes lenen dan bijvoorbeeld de Nederlandse overheid. Zo leent de Ghanese overheid zelf al tegen 25% op jaarbasis. Hier bovenop komen de kosten voor het verstrekken en monitoren van deze leningen en het afdekken van risico’s. Er is ons alles aan gelegen om samen met onze lokale partners de rentes structureel omlaag te brengen. Als je daar meer over wilt weten, nodig ik jullie graag eens uit voor een kop koffie ;-)
Hartelijke groeten,
Hans Kramer, Lendahand
Mijn stelling in het vorige topic was wellicht wat zwart/wit toen ik zei dat ik er minder moeite mee heb om Deen of Fin een woekerrente te laten betalen (via Trustbuddy) dan via uw site, ondanks het goede doel en goede gevoel wat achter het initiatief van mesokredieten zit.
Uiteraard begrijp ik dat rentepercentages relatief zijn en afhankelijk van de lokale values, danwel van macro economische uitgangspunten (Nederland leent goedkoper op de geldmarkt dan Ghana). Wat dat betreft zijn initiatieven als de uwe natuurlijk erg waardevol. De reden dat mesokredieten voor mij echter liefdadigheid blijven in plaats van een investering, is dat ik de grote risicodrager ben (want ik leen het kapitaal), uw organisatie daar aan verdient, de lokale partner er aan verdient en de lener uiteindelijk hard moet werken om het terug te betalen. Een lener die gezien zijn economische situatie geen onderpand kan bieden en waarbij het voor mij nooit duidelijk zal zijn welke risico's ik daadwerkelijk loop.
Zet dat af tegen de sites die hier de overhand hebben (GeldvoorElkaar, Kapitaal op Maat en CollinCrowdfund), die met projecten komen waarbij bedrijven hun cijfers moeten openbaren, garanties moeten afgeven en ook nog rentepercentages moeten bieden die het dubbele zijn voor mij als financierder. Dan kan de rente onder de streep misschien maar een derde of een kwart zijn van wat de leners via uw platform moeten betalen, maar het geeft mij als financierder natuurlijk stukken meer zekerheid.
Ik zie persoonlijk Lendahand daarom meer een positie innemen tussen Kiva en het 'echte' crowdfunding zoals we dat hier bij genoemde sites doen. Ik draag een steentje bij in de wereld en krijg een beperkte compensatie voor de gevallen waar het mis loopt. Daar waar ik bij een Kiva het risico volledig draag. Concreet betekent dit voor mij dat ik wel bereid ben om een significante investeringspositie in te nemen in de 'echte' crowdfunding, daar waar ik bij Lendahand en Kiva niet verder zal gaan dan een 'goed gevoel investering'.
Wat dat betreft - om op mijn eerste stelling terug te komen - leen ik liever mijn geld uit aan een Deen of een Fin, waar ik meer risico loop maar ook een hogere compensatie krijg, en waarbij ik het gevoel en/of de hoop heb dat ze meer over de Westerse mores beschikken als het om terugbetaling gaat, en waar men bovendien niet structureel nabij de armoedegrens leeft.
Dat is denk ik een goede zaak voor de mevrouw zoals ook hier besproken. Kan ze met haar geld een andere betere overname zoeken waar ze niet zo'n over de top goodwill bedrag hoeft te betalen.quote:
dit geldt niet voor KoM, waar merkpartijtjes.com trouwens is teruggetrokken
Ben benieuwd of we haar nog terug zien met een ander project of dat ze misschien gewoon een baan gevonden heeft. De tijd zal het leren.
Of ze gaat het bij GVE proberen...quote:
[..]
Dat is denk ik een goede zaak voor de mevrouw zoals ook hier besproken. Kan ze met haar geld een andere betere overname zoeken waar ze niet zo'n over de top goodwill bedrag hoeft te betalen.
Ben benieuwd of we haar nog terug zien met een ander project of dat ze misschien gewoon een baan gevonden heeft. De tijd zal het leren.
Hi Coelho, goed dat je reageert. Dat geeft me de mogelijkheid om iets recht te zetten.quote:
[..]
Hartelijk dank dat u de moeite heeft genomen om u hier te melden.
Mijn stelling in het vorige topic was wellicht wat zwart/wit toen ik zei dat ik er minder moeite mee heb om Deen of Fin een woekerrente te laten betalen (via Trustbuddy) dan via uw site, ondanks het goede doel en goede gevoel wat achter het initiatief van mesokredieten zit.
Uiteraard begrijp ik dat rentepercentages relatief zijn en afhankelijk van de lokale values, danwel van macro economische uitgangspunten (Nederland leent goedkoper op de geldmarkt dan Ghana). Wat dat betreft zijn initiatieven als de uwe natuurlijk erg waardevol. De reden dat mesokredieten voor mij echter liefdadigheid blijven in plaats van een investering, is dat ik de grote risicodrager ben (want ik leen het kapitaal), uw organisatie daar aan verdient, de lokale partner er aan verdient en de lener uiteindelijk hard moet werken om het terug te betalen. Een lener die gezien zijn economische situatie geen onderpand kan bieden en waarbij het voor mij nooit duidelijk zal zijn welke risico's ik daadwerkelijk loop.
Zet dat af tegen de sites die hier de overhand hebben (GeldvoorElkaar, Kapitaal op Maat en CollinCrowdfund), die met projecten komen waarbij bedrijven hun cijfers moeten openbaren, garanties moeten afgeven en ook nog rentepercentages moeten bieden die het dubbele zijn voor mij als financierder. Dan kan de rente onder de streep misschien maar een derde of een kwart zijn van wat de leners via uw platform moeten betalen, maar het geeft mij als financierder natuurlijk stukken meer zekerheid.
Ik zie persoonlijk Lendahand daarom meer een positie innemen tussen Kiva en het 'echte' crowdfunding zoals we dat hier bij genoemde sites doen. Ik draag een steentje bij in de wereld en krijg een beperkte compensatie voor de gevallen waar het mis loopt. Daar waar ik bij een Kiva het risico volledig draag. Concreet betekent dit voor mij dat ik wel bereid ben om een significante investeringspositie in te nemen in de 'echte' crowdfunding, daar waar ik bij Lendahand en Kiva niet verder zal gaan dan een 'goed gevoel investering'.
Wat dat betreft - om op mijn eerste stelling terug te komen - leen ik liever mijn geld uit aan een Deen of een Fin, waar ik meer risico loop maar ook een hogere compensatie krijg, en waarbij ik het gevoel en/of de hoop heb dat ze meer over de Westerse mores beschikken als het om terugbetaling gaat, en waar men bovendien niet structureel nabij de armoedegrens leeft.
Het risico ligt juist voor een heel groot deel bij onze lokale partners. Zij dekken het risico af op wanbetaling en valutaschommelingen. We hebben een zeer streng beleid als het gaat om het selecteren van lokale partners. Een potentiële partner moet aan een groot aantal (financiële en organisatorische) voorwaarden voldoen om in aanmerking te komen. Lokale partners worden bovendien ieder kwartaal door een credit committee gecontroleerd.
Groeten,
Hans van Lendahand
De beste stimulans voor de economie is een sterk MKB. Ook in opkomende economieën kan het MKB heel goed bijdragen aan economische groei. Maar daar hebben ze vaak geen toegang heeft tot (betaalbare) financiering. Lendahand helpt ze daarbij.
Waarom verbaast mij dat nu weer nietquote:
Yak sports inmiddels niet meer zichtbaar op GVE
Uiteraard nog wel voor de deelnemers.
Wat ik me dan afvraag, waarom is ons geld nodig? Hebben die locale partners niet geld zat, als ze voor zulke hoge bedragen geld kunnen uitlenen? Waarom zouden ze daar een deel van afdragen als het risico bij hen ligt.quote:
[..]
Hi Coelho, goed dat je reageert. Dat geeft me de mogelijkheid om iets recht te zetten.
Het risico ligt juist voor een heel groot deel bij onze lokale partners. Zij dekken het risico af op wanbetaling en valutaschommelingen. We hebben een zeer streng beleid als het gaat om het selecteren van lokale partners. Een potentiële partner moet aan een groot aantal (financiële en organisatorische) voorwaarden voldoen om in aanmerking te komen. Lokale partners worden bovendien ieder kwartaal door een credit committee gecontroleerd.
Groeten,
Hans van Lendahand
Dank Piet!quote:
quote:
Op dinsdag 23 juni 2015 18:31 schreef Piet__Piraat het volgende:
Voor de lijstjesfanaten heb ik de defaults in de OP even op volgorde gezet .
Deze kan je linken aan Talamini. Kunnen we wat makkelijker de vorderingen van de curator belijken.
http://www.faillissements(...)mini-gelato-b-v.aspx
Waarschijnlijk om hun kapitaal om uit te lenen te vergroten of misschien hebben ze inderdaad niet zoveel kapitaal voorhanden. Ik begreep dat er via Lendahand al meer dan 2 miljoen euro is geïnvesteerd. Verdeeld over drie lokale partners is dat 670.000,- euro per partner.quote:
[..]
Wat ik me dan afvraag, waarom is ons geld nodig? Hebben die locale partners niet geld zat, als ze voor zulke hoge bedragen geld kunnen uitlenen? Waarom zouden ze daar een deel van afdragen als het risico bij hen ligt.
Op de site van Lendahand kun je wat informatie vinden over de drie lokale partners. Zo hebben lokale partners van de Filipijnen, Colombia en Ghana respectievelijk 5.941.264 EUR, 2.650.000 EUR en 4.695.091 EUR uitgeleend. De percentages eigen vermogen zijn respectievelijk 36%, 51% en 24%, dus dat zou dan gaan om 2.14 miljoen EUR, 1.35 miljoen EUR en 1.13 miljoen EUR eigen vermogen. "Ons" geld is dus om nog extra geld uit te kunnen lenen, maar ze krijgen dus ook een deel terug waarvan ze in elk geval aan Lendahand niets afdragen.quote:
[..]
Waarschijnlijk om hun kapitaal om uit te lenen te vergroten of misschien hebben ze inderdaad niet zoveel kapitaal voorhanden. Ik begreep dat er via Lendahand al meer dan 2 miljoen euro is geïnvesteerd. Verdeeld over drie lokale partners is dat 670.000,- euro per partner.
//Er werd net een paar keer gesproken over woekerrentes, maar ik denk dat je wel altijd moet kijken naar de gangbare rentes van het land waar het om gaat. Wat hier een woekerrente is, is dat elders niet per se, toch?
Meerdere microkredietfondsen (van ASN bijv.) zijn de afgelopen jaren ook in het publiciteit geweest, omdat de rentes die in het buitenland gevraagd werden zo hoog zouden zijn. Ja, vergeleken met Nederland wel, maar niet vergeleken met de normale lokale rentes. Wmb dus nog steeds prima! [ Bericht 4% gewijzigd door troepjepdat op 25-06-2015 14:13:19 ]
Zelfs DiMarco is nu bijna volgeschreven, wie nog wil moet zich haasten, er is nog ¤ 4.300 te investeren voor de liefhebbers.quote:
[..]
Aangezien de spaarrentes niet gaan stijgen, en de beurs instabiel blijft, zal het tempo van vollopen hoog blijven..
Pecunia non olet
Project 5564 Timeforhim is ook van de website van GVE af. Een 4 BBB project. Betalingen lopen nog wel gewoon door. Juni is nog betaald. Website van bedrijf zelf is wel uit de lucht.
Volgens LinkedIn is de eigenaar per direct beschikbaar voor werk..
Volgens LinkedIn is de eigenaar per direct beschikbaar voor werk..
Ze hebben geluisterdquote:
[..]
Ik heb vanmiddag even met Aygodutch.com gechat. Blijkt dat ze met de leningnemer geen eind termijn afspreken dat de lening vol moet zijn gelopen. Heb duidelijk gemaakt dat een investeerder duidelijk een starttijd moet kunnen zien en een eindtijd wil hebben dat een project vol moet zijn. Hij zou er aan gaan werken voor nieuwe projecten.
Heb hem laten weten dat ik niet investeer tot dat dit soort data op de site genoemd worden. Ben benieuwd wanneer het voor elkaar is.
http://cfmailserver.nl/ww(...).aspx%3fid=5564.origquote:
Project 5564 Timeforhim is ook van de website van GVE af. Een 4 BBB project. Betalingen lopen nog wel gewoon door. Juni is nog betaald. Website van bedrijf zelf is wel uit de lucht.
Volgens LinkedIn is de eigenaar per direct beschikbaar voor werk..
జ్ఞా
Ik ben aan het zoeken naar inflatiecijfers. Voor de landen waar Lendahand actief is het moeilijk om actuele cijfers te vinden. Voor Ghana vond ik op een site van vorig jaar juli het percentage van 14,5.quote:
[..]
Wat ik me dan afvraag, waarom is ons geld nodig? Hebben die locale partners niet geld zat, als ze voor zulke hoge bedragen geld kunnen uitlenen? Waarom zouden ze daar een deel van afdragen als het risico bij hen ligt.
De lokale partner vraagt voor special loans 3 - 4 %. Per maand. Dat is grof gezegd 1 maand voor de investeerder, 1 maand voor Lendahand en 10 maanden voor de lokale partner. Daar kunnen ze denk ik de risico's aardig mee afdekken...
Dat is mooi! Geef je niet voor niets input.quote:
Ik zie dat de car wrappers nog zonder einddatum staan maar dat is als ik het goed heb begrepen van de mensen hier een project dat er van het begin op staat.
Voor Ghana vind je de cijfers hier. Voor mei 2015 dus 16,9% op jaarbasis.quote:
[..]
Ik ben aan het zoeken naar inflatiecijfers. Voor de landen waar Lendahand actief is het moeilijk om actuele cijfers te vinden.
Hier Colombia: http://www.dane.gov.co/in(...)recios-al-consumidor (3.22% op jaarbasis)
en
hier de Filippijnen: http://web0.psa.gov.ph/co(...)dex-2006100-may-2015 (1.6% op jaarbasis)
We hebben eerder gecontateerd dat GVE projecten uit de voorgrond haalt en dat die alleen nog voor de investeerders te zien zijn via mijn GVE na inloggen.quote:
Project 5564 Timeforhim is ook van de website van GVE af. Een 4 BBB project. Betalingen lopen nog wel gewoon door. Juni is nog betaald. Website van bedrijf zelf is wel uit de lucht.
Volgens LinkedIn is de eigenaar per direct beschikbaar voor werk..
Kan je het project als investeerder niet meer zien?
Dan zou ik als je in het project zit een vraag stellen bij GVE voordat we met zijn allen gaan gissen..
Overgens de man heeft volgens de pitch ook een website met internet advies http://www.klantenviainternet.nl en die werkt gewoon. Volgens mij staat hij voor dat deel van zijn bedrijf open voor opdrachten op LinkedIn,
Dus ik zou zeggen stel de vraag bij GVE. Horsemen had gisteren bij Yak binnen een paar uur antwoord.
[ Bericht 4% gewijzigd door NaRegenDeZon op 25-06-2015 17:31:43 ]
Ik heb besloten geen projecten meer te doen komende jaar minimaal, eerst afwachten wat er allemaal gebeurt. Ik zal dit forum ook even naast me neerleggen
Op dit moment heb ik een kleine 40 projecten op GvE, enkele op KOM, een project bij Symbid en geld op Bondora.
Dit op basis van onderstaande argumenten
- Scanning (met name GvE) vooraf blijkt weinig voor te stellen gelet op de knullige fouten die erin zitten. Zeer optimistische businessplannen zijn eerder regel dan uitzondering. De ratings zijn daarnaast bij GvE enkel gebaseerd op de prognoses in de businesscase en zeggen dus niets. Het is deels een gokspelletje wat dat betreft. KOM en CC doen het beter maar nog steeds is het meer het vertalen van een (optimistisch) businessplan naar wat ratio's.
- Dalende rentes. 7% voor dit soort risicovolle projecten (wat ze bijna allemaal zijn) is echt onvoldoende m.i. waar in het begin 8a10% normaal was mag je nu blij zijn met 7%. De uitzonderingen zijn extreem risicovolle starters die sowieso tegen te lage rentes lenen in de crowd.
- In het geval van problemen geven de partijen (met name GvE) echt te weinig thuis. Kredietunie en QB zijn wat mij betreft goede voorbeelden, maar ook in andere gevallen staan ze niet volledig achter de investeerders en hebben de investeerder zelf ook geen machtsmiddelen om dit wel af te dwingen.
- Het blijkt dat er op allerhande projecten ongeplande uitbreidingen en stapeling van leningen plaatsvindt (bijv. GayCafe). Juist met hoofdelijke aansprakelijkheid is dit niet wenselijk. Dit soort zaken zijn niet goed geregeld in leningscontracten. Bij bankfinancieringen zou dit nooit kunnen zonder toestemming.
Ik ga komende tijd een grotere buy-and-hold portefeuille van ETF's opbouwen en meer cash aanhouden. Ik wens iedereen in dit topic veel succes en wellicht tot later
Op dit moment heb ik een kleine 40 projecten op GvE, enkele op KOM, een project bij Symbid en geld op Bondora.
Dit op basis van onderstaande argumenten
- Scanning (met name GvE) vooraf blijkt weinig voor te stellen gelet op de knullige fouten die erin zitten. Zeer optimistische businessplannen zijn eerder regel dan uitzondering. De ratings zijn daarnaast bij GvE enkel gebaseerd op de prognoses in de businesscase en zeggen dus niets. Het is deels een gokspelletje wat dat betreft. KOM en CC doen het beter maar nog steeds is het meer het vertalen van een (optimistisch) businessplan naar wat ratio's.
- Dalende rentes. 7% voor dit soort risicovolle projecten (wat ze bijna allemaal zijn) is echt onvoldoende m.i. waar in het begin 8a10% normaal was mag je nu blij zijn met 7%. De uitzonderingen zijn extreem risicovolle starters die sowieso tegen te lage rentes lenen in de crowd.
- In het geval van problemen geven de partijen (met name GvE) echt te weinig thuis. Kredietunie en QB zijn wat mij betreft goede voorbeelden, maar ook in andere gevallen staan ze niet volledig achter de investeerders en hebben de investeerder zelf ook geen machtsmiddelen om dit wel af te dwingen.
- Het blijkt dat er op allerhande projecten ongeplande uitbreidingen en stapeling van leningen plaatsvindt (bijv. GayCafe). Juist met hoofdelijke aansprakelijkheid is dit niet wenselijk. Dit soort zaken zijn niet goed geregeld in leningscontracten. Bij bankfinancieringen zou dit nooit kunnen zonder toestemming.
Ik ga komende tijd een grotere buy-and-hold portefeuille van ETF's opbouwen en meer cash aanhouden. Ik wens iedereen in dit topic veel succes en wellicht tot later
In de vorige thread waren er wat posts over bedrijven die op verschillende crowdfundingplatforms aan het "shoppen" zijn voor geld. Zoals bijvoorbeeld Heegt Installatie BV uit Winterswijk (GvE en Zencap als ik het me goed herinner?) en het GayCafe (GvE en KoM).
Toen ik vandaag pitches aan het bekijken was op Investormatch (participaties/aandelen), het pas gelanceerde crowdunding gedeelte van de website loopt nog niet echt storm., kwam ik een bekende tegen.
https://app.investormatch(...)psfqblbkbkbfhdhkhkhr
Een start-up in PVT panelen met warmtepomp boiler, dat deed me herinneren aan een bedrijf dat hier laatst werd besproken op KoM.
https://www.kapitaalopmaat.nl/Power-Kombi-Module
De investeringsbehoefte bij Investormatch is ook ¤100.000. Mijn vermoeden is dat deze pitch nog offline gehaald moet worden, aangezien de funding bij KoM succesvol was en voor hetzelfde bedrag.. Mocht het niet het geval zijn, dan is het wel iets om in de gaten te houden.
Even verder zoeken had ik snel een tweede gevonden, Libercare. Hier de pitch op Investormatch:
https://www.investormatch.nl/pitches/participatiepitches/ (de bovenste)
Hier de pitch op Symbid:
https://www.symbid.nl/ideas/6513-libercare-zorg-alarmering
Op zich vind ik het niet verontrustend dat een bedrijf op meerdere platforms geld probeert binnen te halen. Wel vind ik het zorgwekkend als het gebeurt zoals bij het installatiebedrijf, dat ze een jaar na de financiëring bij GvE nu bij Zencap geld willen ophalen. En ook hoe het bij het GayCafe is verlopen.
Overigens loopt het voor Libercare BV totaal niet storm op Symbid, 27 dagen over en nog maar 9 % van het benodigde geld toegezegd. Zij zullen de hulp van Investormatch zeker kunnen gebruiken om een informal investor o.i.d. te vinden.
Toen ik vandaag pitches aan het bekijken was op Investormatch (participaties/aandelen), het pas gelanceerde crowdunding gedeelte van de website loopt nog niet echt storm., kwam ik een bekende tegen.
https://app.investormatch(...)psfqblbkbkbfhdhkhkhr
Een start-up in PVT panelen met warmtepomp boiler, dat deed me herinneren aan een bedrijf dat hier laatst werd besproken op KoM.
https://www.kapitaalopmaat.nl/Power-Kombi-Module
De investeringsbehoefte bij Investormatch is ook ¤100.000. Mijn vermoeden is dat deze pitch nog offline gehaald moet worden, aangezien de funding bij KoM succesvol was en voor hetzelfde bedrag.. Mocht het niet het geval zijn, dan is het wel iets om in de gaten te houden.
Even verder zoeken had ik snel een tweede gevonden, Libercare. Hier de pitch op Investormatch:
https://www.investormatch.nl/pitches/participatiepitches/ (de bovenste)
Hier de pitch op Symbid:
https://www.symbid.nl/ideas/6513-libercare-zorg-alarmering
Op zich vind ik het niet verontrustend dat een bedrijf op meerdere platforms geld probeert binnen te halen. Wel vind ik het zorgwekkend als het gebeurt zoals bij het installatiebedrijf, dat ze een jaar na de financiëring bij GvE nu bij Zencap geld willen ophalen. En ook hoe het bij het GayCafe is verlopen.
Overigens loopt het voor Libercare BV totaal niet storm op Symbid, 27 dagen over en nog maar 9 % van het benodigde geld toegezegd. Zij zullen de hulp van Investormatch zeker kunnen gebruiken om een informal investor o.i.d. te vinden.
Bijv. bij KOM kan je zien hoeveel vreemd vermogen ze hebben. Dan maakt het toch niet uit of ze deze hebben gehaald bij een bank of van de crowd.quote:
In de vorige thread waren er wat posts over bedrijven die op verschillende crowdfundingplatforms aan het "shoppen" zijn voor geld. Zoals bijvoorbeeld Heegt Installatie BV uit Winterswijk (GvE en Zencap als ik het me goed herinner?) en het GayCafe (GvE en KoM).
Toen ik vandaag pitches aan het bekijken was op Investormatch (participaties/aandelen), het pas gelanceerde crowdunding gedeelte van de website loopt nog niet echt storm., kwam ik een bekende tegen.
https://app.investormatch(...)psfqblbkbkbfhdhkhkhr
Een start-up in PVT panelen met warmtepomp boiler, dat deed me herinneren aan een bedrijf dat hier laatst werd besproken op KoM.
https://www.kapitaalopmaat.nl/Power-Kombi-Module
De investeringsbehoefte bij Investormatch is ook ¤100.000. Mijn vermoeden is dat deze pitch nog offline gehaald moet worden, aangezien de funding bij KoM succesvol was en voor hetzelfde bedrag.. Mocht het niet het geval zijn, dan is het wel iets om in de gaten te houden.
Even verder zoeken had ik snel een tweede gevonden, Libercare. Hier de pitch op Investormatch:
https://www.investormatch.nl/pitches/participatiepitches/ (de bovenste)
Hier de pitch op Symbid:
https://www.symbid.nl/ideas/6513-libercare-zorg-alarmering
Op zich vind ik het niet verontrustend dat een bedrijf op meerdere platforms geld probeert binnen te halen. Wel vind ik het zorgwekkend als het gebeurt zoals bij het installatiebedrijf, dat ze een jaar na de financiëring bij GvE nu bij Zencap geld willen ophalen. En ook hoe het bij het GayCafe is verlopen.
Overigens loopt het voor Libercare BV totaal niet storm op Symbid, 27 dagen over en nog maar 9 % van het benodigde geld toegezegd. Zij zullen de hulp van Investormatch zeker kunnen gebruiken om een informal investor o.i.d. te vinden.
Hoe vaak zal het wel niet voorkomen dat een lener een korte tijd geleden bij een bank heeft geleend. Waarna ze via de crowd lenen?
