WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Mijn hypotheek is 1000 euro en ik geef per maand daarnaast maximaal 1000 euro uit aan andere vaste lasten en leuke dingen. Dus het kan makkelijk met 2000 netto in de maand, heb je 1000 euro over.quote:Op zaterdag 15 november 2014 17:29 schreef Sandyman het volgende:
[..]
Als je zoals jij schetst 3k+ netto verdient, komt dat neer op zo'n 5k bruto per maand, is dik 2x modaal. Dan is 1500 bruto hypotheek zo gek niet natuurlijk. Maar ook al zou dat goedkoper zijn dan ga je nog makkelijk over die 2k heen en kun je nog steeds geen 1k per maand sparen.
Liefst minimaal circa 10.000 euro, overigens zit ik daar momenteel ruim boven. Ik hobbel van flexbaan naar flexbaan met hierdoor sterk wisselende inkomsten, en een beetje degelijke buffer komt wat dat betreft goed uit. Ik woon overigens alleenstaand in een huurwoning.
150k is wel veel vind ik je mag je eigen af en toe ook een beetje verwennen toch ? Koop er een mooie auto van bijvoorbeeld. Maar als je het toch niet gaat uitgeven zou ik het ergens in investeren. Dan heb je over 10 jaar misschien wel een miljoen achter de hand. Nog beter.
Waarom investeren als je toch niets gaat doen met het geld?quote:
150k is wel veel vind ik je mag je eigen af en toe ook een beetje verwennen toch ? Koop er een mooie auto van bijvoorbeeld. Maar als je het toch niet gaat uitgeven zou ik het ergens in investeren. Dan heb je over 10 jaar misschien wel een miljoen achter de hand. Nog beter.
Waarom niet ? Het is zonde om het maar op een rekening te laten staan. TS heeft verder geen bestemmingen voor het geld. Hij ziet liever zijn vermogen groeien dan dat hij het uitgeeft volgens mij. Als hij zou investeren en het pakt goed uit zal zijn vermogen nog meer stijgen. Ja maar hij heeft toch geen vermogen nodig hoor ik je denken. Dat klopt, daardoor kan hij eventuele winsten blijven investeren om zodoende zijn vermogen steeds verder te zien stijgen. Zo wordt je rijk, waar veel mensen de fout maken om hun winst uit te geven doen verstandige mensen er nieuwe investeringen mee.quote:
[..]
Waarom investeren als je toch niets gaat doen met het geld?
En waarin ga ik investeren?quote:Op zaterdag 15 november 2014 19:58 schreef Sjemmert het volgende:
[..]
Waarom niet ? Het is zonde om het maar op een rekening te laten staan. TS heeft verder geen bestemmingen voor het geld. Hij ziet liever zijn vermogen groeien dan dat hij het uitgeeft volgens mij. Als hij zou investeren en het pakt goed uit zal zijn vermogen nog meer stijgen. Ja maar hij heeft toch geen vermogen nodig hoor ik je denken. Dat klopt, daardoor kan hij eventuele winsten blijven investeren om zodoende zijn vermogen steeds verder te zien stijgen. Zo wordt je rijk, waar veel mensen de fout maken om hun winst uit te geven doen verstandige mensen er nieuwe investeringen mee.
In mij ? Lol nee dat kan ik je zo 1,2,3 niet vertellen natuurlijk dat kan echt van alles zijn. Als het je serieus wat lijkt zul je je moeten oriënteren op dat gebied en op zoek moeten gaan naar een goede investering.quote:
[..]
En waarin ga ik investeren?
Ik ken vooral mensen die goed het schip ingegaan zijn daarmeequote:
[..]
In mij ? Lol nee dat kan ik je zo 1,2,3 niet vertellen natuurlijk dat kan echt van alles zijn. Als het je serieus wat lijkt zul je je moeten oriënteren op dat gebied en op zoek moeten gaan naar een goede investering.
Onze spaarrekening daalt volgende week naar 15.000, en zal waarschijnlijk nog wat verder dalen. We hebben een huis gekocht en leggen zelf 20% in. ️De incidentele verhuiskosten zullen daar waarschijnlijk ook nog vanaf gaan, wat ons tot zo'n 7.000 zal brengen. Ik vind het best een ongemakkelijk laag bedrag.
Deze hypotheek is een grote financiele commitment, maar we zijn even duur uit als onze huidige huur.
Deze hypotheek is een grote financiele commitment, maar we zijn even duur uit als onze huidige huur.
Dat kan, het blijft altijd een risico natuurlijk. Daarom moet je je ook goed informeren en het liefst investeren in iets waar je verstand van heb. Het is natuurlijk niet zo simpel als investeren en verdubbelen.quote:
[..]
Ik ken vooral mensen die goed het schip ingegaan zijn daarmee
Wie geen risico's neemt wordt ook niet uitbetaald. Maar aan de andere kant heb je er nu ook niks aan. Als je alles zou verliezen is dat jammer natuurlijk maar zou dat echt een ramp zijn ? Dat is een afweging die je moet maken.
Huis gekocht 35% eigen geld. Hypotheek op 1 salaris
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zonder aftrek een hypotheek van 750 euro, met zo rond de 600.
Als ik zie wat er nu nog iedere maand uit gaat met ons salaris, kan ik mij een scenario van een huis kopen op 2 lonen + na aankoop weinig tot geen buffer hebben echt niet voorstellen.
quote:
Huis gekocht 35% eigen geld. Hypotheek op 1 salarisIk heb vorig jaar gekocht (alleen). Hypotheek van 175k. Ik had ong 30k spaargeld daar is nu nog 10 van over maar ik heb nog wel wat uitgaven in de loop van dit jaar (5k ong). Ik hou nog wel wat over elke maand maar echt veel is het niet maar dat komt ook door mijn huidige levenstijl. Als ik er wat meer op zou letten moet ik toch wel een 700-1000 kunnen sparen in de maand. Ik ga daar binnenkort toch maar eens mee beginnen want 5k reserve vind ik eigenlijk te weinig wil toch minimaal 10k achter de hand hebben.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zonder aftrek een hypotheek van 750 euro, met zo rond de 600.
Als ik zie wat er nu nog iedere maand uit gaat met ons salaris, kan ik mij een scenario van een huis kopen op 2 lonen + na aankoop weinig tot geen buffer hebben echt niet voorstellen.
WGR / Crowdfunding #20 - Rente, ratings en risicoquote:
[..]
En waarin ga ik investeren?
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Buffer sparen totdat de VRH om de hoek komt kijken. Met wat ik dan nog spaar los ik de hypotheek extra af.
Ja adviseer hem even om 1,5 ton in crowdfunding te stoppen.quote:
[..]
WGR / Crowdfunding #20 - Rente, ratings en risico
Investeren is makkelijker gezegd dan gedaan, om een ton in aandelen/ETF's te stoppen vind ik nu ook riskant, de kans dat het weer een keer flink in elkaar dondert wordt alleen maar groter.
pindazakje
NIet 1,5 ton.quote:
[..]
Ja adviseer hem even om 1,5 ton in crowdfunding te stoppen.
Investeren is makkelijker gezegd dan gedaan, om een ton in aandelen/ETF's te stoppen vind ik nu ook riskant, de kans dat het weer een keer flink in elkaar dondert wordt alleen maar groter.
Maar 1,5 ton op een spaarekening zetten is getikt, stop wat in crowdfunding en bedrijfsobligaties en los nog een deel van de hypotheek af. Dat kan allemaal relatief veilig.
Dit kost hem alleen maar geld.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Hoeveel wil je dan in crowdfunding stoppen? 50k is nog steeds link. En welke obligaties zou je nu aanraden, heb je concrete voorbeelden? Zelf heb ik momenteel ook vrijwel alles op een spaarrekening en slechts 15% ofzo in aandelen.quote:
[..]
NIet 1,5 ton.
Maar 1,5 ton op een spaarekening zetten is getikt, stop wat in crowdfunding en bedrijfsobligaties en los nog een deel van de hypotheek af. Dat kan allemaal relatief veilig.
Dit kost hem alleen maar geld.
En die alternatieven die je opnoemt kunnen nog veel meer geld gaan kosten als het slecht uitpakt.
Bij sparen weet je tenminste dat het verlies beperkt is. Behoud van vermogen is het belangrijkste.
[ Bericht 5% gewijzigd door Hyaenidae op 16-11-2014 10:35:28 ]
pindazakje
Misschien ga ik spelen met wat kleinere bedragen straks, eens kijken of ik er iets uit kan halen.quote:
[..]
NIet 1,5 ton.
Maar 1,5 ton op een spaarekening zetten is getikt, stop wat in crowdfunding en bedrijfsobligaties en los nog een deel van de hypotheek af. Dat kan allemaal relatief veilig.
Dit kost hem alleen maar geld.
Maar goed ik ben niet van plan nog eens te verhuizen en ik koop ook geen auto van 100K. Heb geen kids dus wat moet ik met nog meer geld.
Een Porsche 991 kopen? Of iets anders, meer geld is altijd fijner. Maar je gaat binnenkort een 997 kopen, dus dan hou je nog ongeveer een ton over. Of zie ik dit verkeerd?quote:
[..]
Misschien ga ik spelen met wat kleinere bedragen straks, eens kijken of ik er iets uit kan halen.
Maar goed ik ben niet van plan nog eens te verhuizen en ik koop ook geen auto van 100K. Heb geen kids dus wat moet ik met nog meer geld.
pindazakje
Als jouw huis minder waard wordt dan je hypotheek, dan wordt het lastig om te verhuizen. Naast het financiële voordeel is dus de vrijheid om te kunnen vertrekken als dat nodig/wenselijk is een argument om je hypotheeklasten zo snel mogelijk naar beneden te krijgen. Evenals natuurlijk het kunnen opvangen van eventueel baanverlies.quote:
Ach waarom zoveel sparen als je morgen onder een auto kan liggen. Of misschien is het volgend jaar wel oorlog... kan zo maar. In Oekraine hadden ze dat 3 jaar geleden ook niet gedacht. Geld moet rollen, als iedereen het gaat oppotten komt het nooit meer goed met de economie. Geniet gewoon van het leven nu het kan. wat je niet meer hebt, kunnen ze het ook niet van je af pakken.
Ik hou 5000 als buffer aan, alles daarboven is overbodig.
waarom hypotheek van je spaargeld aflossen? je bespaard er hooguit een paar tientjes per maand mee als je bijv. 10k aflost, vind ik niet de moeite. Koop ik er liever een andere auto van
Omdat de inflatie en de vermogensrendementsheffing ervoor zorgen dat zijn reëel spaarsaldo jaarlijks daalt. Het is waar dat de aandelenmarkten sinds 2009 fors zijn gestegen. Anderzijds: de markt is niet te timen. Je weet niet of koersen vanaf nu gaan dalen, verder stijgen of gelijk blijven. En wat is het alternatief? De rente op spaardeposito's is ook te gering.quote:
Waarom investeren als je toch niets gaat doen met het geld?
Nou ik heb nog 40K weggezet, dus het zal 140K a 150K blijven.quote:Op zondag 16 november 2014 10:53 schreef Hyaenidae het volgende:
[..]
Een Porsche 991 kopen? Of iets anders, meer geld is altijd fijner. Maar je gaat binnenkort een 997 kopen, dus dan hou je nog ongeveer een ton over. Of zie ik dit verkeerd?
Maar misschien financier ik hem wel, dan blijft alles staan. Ook wel lekker gevoel. Die rente die ik dan betaal maak ik me niet meer druk over.
Dat van dat financieren is een troll opmerking mag ik hopen?quote:
[..]
Nou ik heb nog 40K weggezet, dus het zal 140K a 150K blijven.
Maar misschien financier ik hem wel, dan blijft alles staan. Ook wel lekker gevoel. Die rente die ik dan betaal maak ik me niet meer druk over.
pindazakje
Nee serieus, ik zie liever elke maand een 800 euro van mijn rekening gaan dan dat mijn spaargeld slinkt. Slaat nergens op dat weet ik ook.quote:
[..]
Dat van dat financieren is een troll opmerking mag ik hopen?
Wat voor werk doe je? Ik vind het raar dat iemand met zo'n mindset zo'n dik salaris vangt, logisch bekeken slaat het niet alleen nergens op maar kost het uiteindelijk veel meer geld. Stel je betaalt gewoon je hypotheek wel af en je tikt je auto gewoon contant af dan sta je er over 10 jaar financieel een stuk beter voor. Rendement haal je nu sowieso niet op je spaargeld, gaat ook nog eens 1,2% VRH vanaf en daarnaast betaal je hypotheekrente + een lening voor een auto. Maandlasten zover mogelijk drukken is juist the way to success!quote:
[..]
Nee serieus, ik zie liever elke maand een 800 euro van mijn rekening gaan dan dat mijn spaargeld slinkt. Slaat nergens op dat weet ik ook.
pindazakje
Hoewel het met kleinere bedragen gebeurt, slinkt je spaargeld op deze manier wel verder dan wanneer je die auto gewoon direct afrekent. Ik bedoel: als je gewoon graag van je geld af wilt komen, dan zijn daar ook andere mogelijkheden voor.quote:
[..]
Nee serieus, ik zie liever elke maand een 800 euro van mijn rekening gaan dan dat mijn spaargeld slinkt. Slaat nergens op dat weet ik ook.
Iets met Marketing en ITquote:
[..]
Wat voor werk doe je? Ik vind het raar dat iemand met zo'n mindset zo'n dik salaris vangt, logisch bekeken slaat het niet alleen nergens op maar kost het uiteindelijk veel meer geld. Stel je betaalt gewoon je hypotheek wel af en je tikt je auto gewoon contant af dan sta je er over 10 jaar financieel een stuk beter voor. Rendement haal je nu sowieso niet op je spaargeld, gaat ook nog eens 1,2% VRH vanaf en daarnaast betaal je hypotheekrente + een lening voor een auto.
Jazeker kost financieren van de auto meer geld, maar daar merk je toch niks meer van ? Dan praat je over 3000 euro ofzo op 4 jaar. Daar lig ik nou niet echt wakker van.
Een klein deel kun je altijd wel inleggen, dat doe ik ook en met dat kleine deel krijg je evenveel binnen als met het grote deel op de spaarrekening.quote:
[..]
Hoeveel wil je dan in crowdfunding stoppen? 50k is nog steeds link. En welke obligaties zou je nu aanraden, heb je concrete voorbeelden? Zelf heb ik momenteel ook vrijwel alles op een spaarrekening en slechts 15% ofzo in aandelen.
En die alternatieven die je opnoemt kunnen nog veel meer geld gaan kosten als het slecht uitpakt.
Bij sparen weet je tenminste dat het verlies beperkt is. Behoud van vermogen is het belangrijkste.
De obligaties van de grote verzekeraars en banken van het land, die heb ik al tijden en zit een mooie rente op en een eventuele daling maakt me niet uit want ik hou ze aan voor de rente en ooit worden ze afgelost op 100% dus heb je opzich wel behoud van vermogen. (Het risico is natuurlijk wel veel hoger dan je spaarrekening dat is zo)
Pas heb ik nog wat Rabobank ledencertificaten er bijgekocht dan krijg je altijd minimaal +/- 6% als je ze nu koopt en dat stijgt als de rente ook weer stijgt. Dan heb je dus al 4 a 5 keer meer rente dan op je spaarrekening. Dus koop die voor 10k dan heb je evenveel rente als de 50k op je spaarrekening.
Ik heb het als een pyramide opgebouwd dus een brede onderlaag (spaarrekening ) daar zt het meeste in tegen de minste rente en dan steeds een kleinere laag met meer rente en risico en alles brengt ongeveer evenveel op.
Het gaat mij er ook meer om dat als je 10k hebt dan hoef je het allemaal niet te doen maar 150k op een spaarrekening is te gek, dat smelt weg als een gek door de inflatie en VRH.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Het jammere is dat je veel kwijt bent aan de inflatie en de belasting over je vermogen dat is toch zonde?quote:
[..]
Iets met Marketing en IT
Jazeker kost financieren van de auto meer geld, maar daar merk je toch niks meer van ? Dan praat je over 3000 euro ofzo op 4 jaar. Daar lig ik nou niet echt wakker van.
Daarom een hoop aflossen en koop die auto zo ineens dan spaar je vanzelf wel weer naar die 150K toen en ook iets sneller omdat je minder lasten hebt.
Ik betaal ook altijd mn ziektekosten ineens vooruit voor een jaar dan krijg je korting + je bespaart ook nog die 1,2 % er over dat is snel mee te pakken. Om even aan te geven dat je nu wellicht ineens 1000,- kwijt bent maar over een jaar brengt het geld op en dat is bij je auto dan x 50.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Heb me tot nu toe alleen nog met aandelen bezig gehouden, heb een deel in ETF's gestoken maar durf pas meer in te leggen na een flinke crash/correctie. Ga me eens verdiepen in obligaties en ledencertificaten.quote:
De obligaties van de grote verzekeraars en banken van het land, die heb ik al tijden en zit een mooie rente op en een eventuele daling maakt me niet uit want ik hou ze aan voor de rente en ooit worden ze afgelost op 100% dus heb je opzich wel behoud van vermogen. (Het risico is natuurlijk wel veel hoger dan je spaarrekening dat is zo)
Pas heb ik nog wat Rabobank ledencertificaten er bijgekocht dan krijg je altijd minimaal +/- 6% als je ze nu koopt en dat stijgt als de rente ook weer stijgt. Dan heb je dus al 4 a 5 keer meer rente dan op je spaarrekening. Dus koop die voor 10k dan heb je evenveel rente als de 50k op je spaarrekening.
pindazakje
Het voordeel is dat je gewoon rente ontvangt en wat de obligatie zelf doet maakt me niet zo veel uit, al staan ze nu allemaal dik in de plus en dat is altijd beter natuurlijk maar verkoop ze toch niet. Of wat dividend aandelen die kun je ook gewoon laten lopen.quote:
[..]
Heb me tot nu toe alleen nog met aandelen bezig gehouden, heb een deel in ETF's gestoken maar durf pas meer in te leggen na een flinke crash/correctie. Ga me eens verdiepen in obligaties en ledencertificaten.
Maar voor TS is eeuwig zonde.
150.000 - 21.000 = 129.000 * 1,2% = 1548 EURO aan VRH.
En dan nog de inflatie en z'n hypotheek met een veel hogere rente dan z'n spaarrekening.
Hij kan makkelijk een hoop besparen.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Wat een luxepaarden hier allemaal
Ik hou die 500p/mnd echt niet over. Spaarrekening is dus ook gering. Maar ik heb wel een tof leven en onderneem veel, dat is me ook wat waard
Ik hou die 500p/mnd echt niet over. Spaarrekening is dus ook gering. Maar ik heb wel een tof leven en onderneem veel, dat is me ook wat waard
Schip ahoy!
Ik ben starter dus ik spaar gericht voor vakanties, een auto en overige. Wat overblijft van m'n uitgavebudget gaat gewoon in de spaarpot.
Als ik 5 jaar ervaring heb ga ik over tot het sparen voor de langere termijn, maar ik denk als er kids bijkomen dat dat helemaal moet worden omgegooid.
Als ik 5 jaar ervaring heb ga ik over tot het sparen voor de langere termijn, maar ik denk als er kids bijkomen dat dat helemaal moet worden omgegooid.
800 euro.... Maar vul het elke maand aan met 500.... Tot 10 k.... Dan heb ik voor mn gevoel weer genoeg.
dat is het !
Dan ben je al lang bezig met dat projectquote:
800 euro.... Maar vul het elke maand aan met 500.... Tot 10 k.... Dan heb ik voor mn gevoel weer genoeg.
Schip ahoy!
Voor de vermogens belasting maakt het niet uit of je de auto koopt van je eigen centen of hiervoor een lening neemt. Schulden voor consumptie doeleinden mag je aftrekken van box 3.quote:
Het jammere is dat je veel kwijt bent aan de inflatie en de belasting over je vermogen dat is toch zonde?
Ongeveer 60.000 euro. Ik spaar ongeveer 1000 euro per maand.
Breitling - Instruments for Professionals
32 jaar, 120k cash, 5k op private pensioenrekening, 10k studieschuld.
Momenteel laag inkomen, maar vaste kosten relatief laag (kan kosten delen). Leef wel leuk, vakanties en uit eten doe ik niet moeilijk over. Snap de extreme spaarzucht van sommige mensen niet. Je leeft maar 1X, en de waarde jong zijn is veel groter dan oud zijn. Je kunt dus beter geld laten rollen voor een leuke dingen in je jonge jaren dan met je bejaarde kop over 30 of 40 jaar.
Hoe ik aan zoveel cash kom? Met loondienst ben ik in 6 jaar niet verder gekomen dan 20k, maar toen ik me begaf op de beurs is daar snel een ton bijgekomen.
Momenteel laag inkomen, maar vaste kosten relatief laag (kan kosten delen). Leef wel leuk, vakanties en uit eten doe ik niet moeilijk over. Snap de extreme spaarzucht van sommige mensen niet. Je leeft maar 1X, en de waarde jong zijn is veel groter dan oud zijn. Je kunt dus beter geld laten rollen voor een leuke dingen in je jonge jaren dan met je bejaarde kop over 30 of 40 jaar.
Hoe ik aan zoveel cash kom? Met loondienst ben ik in 6 jaar niet verder gekomen dan 20k, maar toen ik me begaf op de beurs is daar snel een ton bijgekomen.
Haha, ja... Net nieuwe telefoon gekocht, tv en aquarium en even in Barcelona geweest Ging weer 3000...quote:
[..]
Dan ben je al lang bezig met dat project
Maar het is mogelijk om het per maand 500 euro te sparen, dus daar maak ik me geen zorgen om..
En daarbij heeft vrouwtje lief ook nog een spaarrekening
die elke maand met 300 euro wordt bijgevuld...
dat is het !
Dat is een flinke oude sok vol.quote:
32 jaar, 120k cash, 5k op private pensioenrekening, 10k studieschuld.
Opinion is the medium between knowledge and ignorance (Plato)
Klopt. Maar ik weet nog dat ik jaren geleden eens compleet failliet uit mijn studentenleven kwam, en niet meer de huur van de volgende maand kon betalen. Meteen naar een uitzendbureau gefietst en alles aangepakt om maar aan geld te komen. Wat een leven. Jaren erna spaarzaam geweest, en klein beetje vermogen op weten te bouwen. Ik weet hoe het is om echt op de centen te letten. Best a-relaxed als ik er nu naar terugkijk, toen wist ik niet veel beter.quote:
[..]
Dat is een flinke oude sok vol.
Nu werk ik maar 20 uur in de week als freelancer, en rommel wat op de beurs. Lekker studentikoos en vrijblijvend leventje, echt genieten. Ben wel aan het kijken voor een leuke nieuwe opleiding, om weer nieuwe dingen te leren.
Ik ben 28 en heb nu zo'n 150k. Daarvan gaan binnenkort 100k naar mijn huis.
Ik kan nu redelijk makkelijk ongeveer 2k sparen per maand, maar als eindelijk mijn huis heb, zal dat dalen naar 700-1000, waarvan 200-500 als reservering voor onderhoud.
Mijn grote doelstelling is om voor mijn 40ste hypotheekvrij te zijn met een ton aan spaargeld en/of beleggingen. Echter, ik wil blijven leven, dus 2x lang weg op vakantie en nog een paar stedentripjes per jaar etc.
Ik kan nu redelijk makkelijk ongeveer 2k sparen per maand, maar als eindelijk mijn huis heb, zal dat dalen naar 700-1000, waarvan 200-500 als reservering voor onderhoud.
Mijn grote doelstelling is om voor mijn 40ste hypotheekvrij te zijn met een ton aan spaargeld en/of beleggingen. Echter, ik wil blijven leven, dus 2x lang weg op vakantie en nog een paar stedentripjes per jaar etc.
2017: RGN BKK FCO LHR NRT LHR TLL LHR MIA BOG MIA JFK LHR LHR
2018: BCN SOF MLA IST ZAG DBV SPU ZAG SOF BOJ IST CGK JOG LOP DPS LBJ DPS SIN IST KBP BKK LPQ UTH KBP
2019: BCN LCY AGP SBZ KBP LPP SVL DOH JNB CPT DOH TFS
2020: ALC BIO LCY
2018: BCN SOF MLA IST ZAG DBV SPU ZAG SOF BOJ IST CGK JOG LOP DPS LBJ DPS SIN IST KBP BKK LPQ UTH KBP
2019: BCN LCY AGP SBZ KBP LPP SVL DOH JNB CPT DOH TFS
2020: ALC BIO LCY
Wat je trouwens nooit leest zijn de kruiwagens die vaak in het spel betrokken zijn.
Het is een wereld van verschil of je zelf alles opbouwt, of je ouders je af en toe 50k toeschuiven.
Het is een wereld van verschil of je zelf alles opbouwt, of je ouders je af en toe 50k toeschuiven.
Belastingvrij mag het per jaar maximaal ¤5.229 zijn. Eenmalig mag het meer zijn.quote:
Wat je trouwens nooit leest zijn de kruiwagens die vaak in het spel betrokken zijn.
Het is een wereld van verschil of je zelf alles opbouwt, of je ouders je af en toe 50k toeschuiven.
2017: RGN BKK FCO LHR NRT LHR TLL LHR MIA BOG MIA JFK LHR LHR
2018: BCN SOF MLA IST ZAG DBV SPU ZAG SOF BOJ IST CGK JOG LOP DPS LBJ DPS SIN IST KBP BKK LPQ UTH KBP
2019: BCN LCY AGP SBZ KBP LPP SVL DOH JNB CPT DOH TFS
2020: ALC BIO LCY
2018: BCN SOF MLA IST ZAG DBV SPU ZAG SOF BOJ IST CGK JOG LOP DPS LBJ DPS SIN IST KBP BKK LPQ UTH KBP
2019: BCN LCY AGP SBZ KBP LPP SVL DOH JNB CPT DOH TFS
2020: ALC BIO LCY
Ja dus? Vanaf je 18e éénmalig een hoger bedrag en jaarlijks 5k loopt aardig op. Op je 30e is dat al 80k belastingvrij ontvangen geld. Voor de meeste mensen een redelijk substantieel bedrag.quote:
[..]
Belastingvrij mag het per jaar maximaal ¤5.229 zijn. Eenmalig mag het meer zijn.
Kolere, ik ben even oud en heb 5k en een gezonde studieschuld.quote:
Ik ben 28 en heb nu zo'n 150k. Daarvan gaan binnenkort 100k naar mijn huis.
Ik kan nu redelijk makkelijk ongeveer 2k sparen per maand, maar als eindelijk mijn huis heb, zal dat dalen naar 700-1000, waarvan 200-500 als reservering voor onderhoud.
Mijn grote doelstelling is om voor mijn 40ste hypotheekvrij te zijn met een ton aan spaargeld en/of beleggingen. Echter, ik wil blijven leven, dus 2x lang weg op vakantie en nog een paar stedentripjes per jaar etc.
.Ik spaar per maand met moeite 200 Euro. Maargoed, ik zit nog in mijn startersbaan (2 jaar ervaring) met dito loon en mijn vriendin heeft op het moment geen baan dus we moeten er samen van leven. Schiet niet heel erg op
[ Bericht 13% gewijzigd door Skv op 17-11-2014 11:34:10 ]
Ons soort mensen, trapt reeds jaren blij van zin, het vuile plebs de modder in.
Ons soort mensen, steunpilaar van vaderland en koningin.
Ons soort mensen, steunpilaar van vaderland en koningin.
Nee, dat gaat nog gebeuren. Mn spaargeld heb ik zelf opgebouwd. Mn eigen kruiwagen (of ja, toch mn ouders) was dat mn ouders mn opleiding betaald hebben en ze zeiden van; je krijgt die basisbeurs maar als je t haalt hoef je die niet terug te betalen dus zet die op een spaarrekening. Aan hun hoefde ik t sowieso niet te geven.quote:
Wat je trouwens nooit leest zijn de kruiwagens die vaak in het spel betrokken zijn.
Het is een wereld van verschil of je zelf alles opbouwt, of je ouders je af en toe 50k toeschuiven.
Dus dat heb ik gedaan. Toen gaan werken een paar jaar, 55k gespaard en huis gekocht, en daarna weer langzaam gaan sparen en nu is t nu
Breitling - Instruments for Professionals
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |