Ja als je een negatieve rente hebt voor een langere termijn is het te verwachten.... Gelukkig gaat het over extreem grootte spaarders maar ja hoe snel gaat het met de kleine spaarders omlaagquote:Op zondag 19 oktober 2014 18:45 schreef RemcoDelft het volgende:
Dus 100 miljoen een jaar op de bank zetten kost je nu 200.000 euro? Nou, weet ik het goed gemaakt, voor 100.000 euro mag je het bij mij brengen, gewoon contant, in verhuisdozen, dat past nog wel in m'n schuurtje!
De hele financiele sector wordt alleen maar rotter i.p.v. dat ze weer dienstverlener worden.
Misschien dat ze bij jou in een andere volgorde staan. Bij mij staan er drie vakjes:quote:Op zondag 19 oktober 2014 20:54 schreef blomke het volgende:
[..]Bij mij is dat het "Time Deposit...." ?
Merkwaardig...quote:Op maandag 20 oktober 2014 11:08 schreef Graankorrel het volgende:
• een 'normale' rekening (renteloos waar je geld van je tegenrekening op binnenkomt)
• een time deposit (staat bij mij niks in omdat ik geen deposit heb lopen)
• een savings account (dit is je spaarrekening, hier vang je de rente op).
Wassen neus, maar je kan wel gedeelte van je gemaakte kosten terug ontvangen.quote:Op maandag 20 oktober 2014 22:57 schreef leolinedance het volgende:
Dat SNS zo adverteert met rente op je betaalrekening verrast mij wel. Ik neem aan dat de doorsnee rekeninghouder gemiddeld niet meer dan een paar honderd euro op zijn rekening heeft staan. Krijg je een whopping 1,25% over op jaarbasis, maar kost Eur 2,50 per maand
De hoogste van dit moment gewoon even zoeken en die nemen. 5% ga je voorlopig niet halenquote:Op dinsdag 21 oktober 2014 13:54 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Hey jongens. Ik wil ook maar eens beginnen met een spaarrekening. Voor mij is het vooral belangrijk dat ik ten allen tijden bij mijn geld kan. Dus niet dat ik het niet af kan halen, of dat ik dan een boete moet betalen ofzo. Ik vind dat belangrijker dan een hoge rente. Tenzij we spreken over een rentepercentage van boven 5%.
Ik heb nu een gewone rekening bij rabobank, maar wil eigenlijk ook een spaarrekening ernaast. Welke raden jullie aan?
Haha 5%, onder welke steen leef jij?quote:Op dinsdag 21 oktober 2014 13:54 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Hey jongens. Ik wil ook maar eens beginnen met een spaarrekening. Voor mij is het vooral belangrijk dat ik ten allen tijden bij mijn geld kan. Dus niet dat ik het niet af kan halen, of dat ik dan een boete moet betalen ofzo. Ik vind dat belangrijker dan een hoge rente. Tenzij we spreken over een rentepercentage van boven 5%.
Ik heb nu een gewone rekening bij rabobank, maar wil eigenlijk ook een spaarrekening ernaast. Welke raden jullie aan?
Tja, er zijn genoeg vergelijkingssites voro spaarrekeningen.quote:Op dinsdag 21 oktober 2014 13:54 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Ik heb nu een gewone rekening bij rabobank, maar wil eigenlijk ook een spaarrekening ernaast. Welke raden jullie aan?
Je begrijpt mijn post niet helemaal. Wat ik bedoel is dat ik de hoogte van de rente niet zo belangrijk vind omdat alle banken zo weinig renten geven dat ik er niet mee op schiet. Ik heb liever een rekening met andere voordelen zoals altijd je geld af kan halen, dan een rente van 1,6% ipv 1,2%. Tenzij een bank een rente geeft waar je niet omheen kan, zoals bijvoorbeeld 5%. Maar ik begrijp erg goed dat dat onrealistisch is.quote:Op dinsdag 21 oktober 2014 15:17 schreef Thomas-sama het volgende:
[..]
Haha 5%, onder welke steen leef jij?
Ik zag net ook die reclame voorbij komen. Eerst wordt er gesuggereerd dat SNS een hogere rente geeft dan de andere banken, waarna het ineens gaat over het feit dat je rente op je betaalrekening krijgt en geen woord over de hoogte van de rente of de maandelijkste kosten van de rekening. Echt, wat een baggerquote:Op maandag 20 oktober 2014 22:57 schreef leolinedance het volgende:
Dat SNS zo adverteert met rente op je betaalrekening verrast mij wel. Ik neem aan dat de doorsnee rekeninghouder gemiddeld niet meer dan een paar honderd euro op zijn rekening heeft staan. Krijg je een whopping 1,25% over op jaarbasis, maar kost Eur 2,50 per maand
Staat je huis "onder water" om maar iets te noemen? Val je in een lagere categorie als je op de schuld aflost?quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:29 schreef Extraneus het volgende:
. Klopt dat of zijn er nog andere factoren?
Ja, mijn huis staat wel onder water.quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:38 schreef blomke het volgende:
[..]
Staat je huis "onder water" om maar iets te noemen?
Wat voor categorie bedoel je dan?quote:Val je in een lagere categorie als je op de schuld aflost?
Godverdomme man, hoe heb je je dan een bankspaarhypotheek laten aansmeren?quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:39 schreef Extraneus het volgende:
Ja, mijn huis staat wel onder water.
Als je schuld << WOZ-waarde, daalt je hypotheekrente. Maar in jouw geval: schuld >> WOZ-waarde, betaal je een hoger %.quote:
Waarom is dat een foute combinatie dan? Ik was juist blij dat ik van mijn - onzekere - beleggingshypotheek af was.quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:44 schreef blomke het volgende:
[..]
Godverdomme man, hoe heb je je dan een bankspaarhypotheek laten aansmeren?
[..]
Oké, mijn schuld is inderdaad hoger dan mijn WOZ-waarde.quote:Als je schuld << WOZ-waarde, daalt je hypotheekrente. Maar in jouw geval: schuld >> WOZ-waarde, betaal je een hoger %.
Niet principieel fout bij stijgende huizenprijzen, maar als belangrijkste nadeel dat je schuld niet afneemt. Dat voel je in deze tijden van dalende huizenprijzen. Zou je een annuïtaire hypotheek hebben genomen, zou je schuld dalen en je huis minder "onder water " kans hebben.quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:48 schreef Extraneus het volgende:
Waarom is dat een foute combinatie dan?
Oké, je bedoelt omdat ik alleen spaar en niet aflos en ik bij een annuïtaire hypotheek wel aflos?quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:51 schreef blomke het volgende:
[..]
Niet principieel fout bij stijgende huizenprijzen, maar als belangrijkste nadeel dat je schuld niet afneemt. Dat voel je in deze tijden van dalende huizenprijzen. Zou je een annuïtaire hypotheek hebben genomen, zou je schuld dalen en je huis minder "onder water " kans hebben.
Hangt mede van je persoonlijke situatie & toekomstplannen af, maar ik zou zelf aflossen totdat de schuld < woningwaarde. Met als bijkomend voordeel dat je mogelijk eerder kan stoppen met de bankspaarhypotheek, of de inleg verlagen, gezien de lagere schuld.quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:54 schreef Extraneus het volgende:
Zou het dan ook kunnen betekenen dat ik mijn spaargeld beter kan gebruiken om wat af te lossen op mijn hypotheek dan dat ik geld stop in mijn opbouwspaarrekening?
Huh?quote:Op woensdag 22 oktober 2014 22:44 schreef blomke het volgende:
Als je schuld << WOZ-waarde, daalt je hypotheekrente. Maar in jouw geval: schuld >> WOZ-waarde, betaal je een hoger %.
Bij lage LTV kan je lagere rente bedingen, dat is toch niets nieuws?quote:
Hangt van je hypotheek af. En je moet er zelf iets voor doen. Nu staat het er alsof dat automatisch gebeurt zo gauw je voldoende hebt afgelost.quote:Op donderdag 23 oktober 2014 08:43 schreef RemcoDelft het volgende:
Bij lage LTV kan je lagere rente bedingen, dat is toch niets nieuws?
Bij sommige aanbieders is dat wel zo, maar bij de meesten helaas nietquote:Op donderdag 23 oktober 2014 10:21 schreef k_man het volgende:
[..]
Hangt van je hypotheek af. En je moet er zelf iets voor doen. Nu staat het er alsof dat automatisch gebeurt zo gauw je voldoende hebt afgelost.
1,50% toch zeker?quote:Op donderdag 23 oktober 2014 15:25 schreef BumBunny het volgende:
gisteren een spaarrekening geopend bij de SNS Bank! (1,60%)
Gewoon nieuwsgierig - waarom niet NN Bank (1,65%) of Leaseplanbank (1,60%).... waarom de keuze voor SNS?quote:Op donderdag 23 oktober 2014 15:25 schreef BumBunny het volgende:
Ik had eerst alleen de ING als spaarrekening (1,05%), maar heb gisteren een spaarrekening geopend bij de SNS Bank! (1,60%)
Destijds van de WUB precies hetzelfde gebeurd, alles via mail. Dus dat is gewoon hetzelfde.quote:Op dinsdag 28 oktober 2014 13:13 schreef RemcoDelft het volgende:
WestlandUtrechtBank zou per 1 november rente moeten uitkeren. Nu Nationale Nederlanden ze gekocht heeft hebben ze de renteuitkering al verwerkt. Erg onveilig allemaal: login, password, saldo en rente allemaal per email, zeg maar alles wat niet zo zou moeten gaan!
Even klagen: login met tijdelijk paswoord... wijzig uw password... log in met nieuw paswoord... paswoord ongeldig! Password "vergeten" ==> nieuw tijdelijk paswoord. Wijzig: voldoet niet aan de voorwaarden... Het ding is met 25 tekens te lang (een limiet aan veiligheid stellen, je verzint het niet!), iets wat bij WUB geen enkel probleem was. De eerste keer dat ik het paswoord wijzigde kreeg ik geen "te lang melding"... Die hele club komt nogal knullig over, en ik zit dan ook sterk te denken aan het opzeggen van mijn account. Ik ben tenslotte nooit klant bij ze geworden.
Dat klopt helemaal, maar ik moest dit een familielid wel even uitleggen. Die vertrouwde het namelijk niet helemaal wat op zich niet vreemd is met al die spotjes op de tv over veilig internetbankieren.quote:Op dinsdag 28 oktober 2014 19:22 schreef elkravo het volgende:
[..]
Destijds van de WUB precies hetzelfde gebeurd, alles via mail. Dus dat is gewoon hetzelfde.
Bovendien - je kunt alleen terug overboeken naar je betaalrekening die gekoppeld is. Dus verder kan niemand iets met je geld.
Beetje triest om speciaal een account aan te maken om te spammen (in een verkeerd topic nog wel), zodat je 50 euro kan opstrijken (want dat is natuurlijk de reden dat je hier registreert en dit post).quote:
Een van de actievoorwaarden overigens:quote:Op woensdag 29 oktober 2014 11:55 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Beetje triest om speciaal een account aan te maken om te spammen (in een verkeerd topic nog wel), zodat je 50 euro kan opstrijken (want dat is natuurlijk de reden dat je hier registreert en dit post).
Voor de geïntereseerden: jullie kunnen ook gewoon direct hier heen gaan (krijg je ook die ¤50 en een jaar gratis): https://www.icscards.nl/ics/producten/overzicht-cards
Maar wellicht kunnen ze in die omgeving ook die betaalrekening aanpassen?quote:Op dinsdag 28 oktober 2014 19:22 schreef elkravo het volgende:
Bovendien - je kunt alleen terug overboeken naar je betaalrekening die gekoppeld is. Dus verder kan niemand iets met je geld.
Het lijkt me wel dat die geverifieerd wordt.quote:Op woensdag 29 oktober 2014 21:20 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar wellicht kunnen ze in die omgeving ook die betaalrekening aanpassen?
Knab vond een "PDF-afschrift" voldoende, ondanks dat ik er zeer duideiljk "deze PDF kan ik gewoon bewerken en stelt dus niets voor" o.i.d. in had gezet...quote:Op woensdag 29 oktober 2014 21:26 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
Het lijkt me wel dat die geverifieerd wordt.
Ja, een cent laten overmaken van de nieuwe rekening en dan de naam dan vergelijken, of zo.quote:Op woensdag 29 oktober 2014 21:26 schreef Ambrosius het volgende:
Het lijkt me wel dat die geverifieerd wordt.
Zelfde hier. Na 2x het ww te wijzigen kon het wel. Wat mij trouwens opviel is dat ze een gratis visa credit card aanbieden.quote:Op dinsdag 28 oktober 2014 13:13 schreef RemcoDelft het volgende:
WestlandUtrechtBank zou per 1 november rente moeten uitkeren. Nu Nationale Nederlanden ze gekocht heeft hebben ze de renteuitkering al verwerkt. Erg onveilig allemaal: login, password, saldo en rente allemaal per email, zeg maar alles wat niet zo zou moeten gaan!
Even klagen: login met tijdelijk paswoord... wijzig uw password... log in met nieuw paswoord... paswoord ongeldig! Password "vergeten" ==> nieuw tijdelijk paswoord. Wijzig: voldoet niet aan de voorwaarden... Het ding is met 25 tekens te lang (een limiet aan veiligheid stellen, je verzint het niet!), iets wat bij WUB geen enkel probleem was. De eerste keer dat ik het paswoord wijzigde kreeg ik geen "te lang melding"... Die hele club komt nogal knullig over, en ik zit dan ook sterk te denken aan het opzeggen van mijn account. Ik ben tenslotte nooit klant bij ze geworden.
Wellicht verwachten weten ze dat de vrij opneembare binnen 3 maanden ook naar beneden wordt bijgesteld?quote:Op vrijdag 31 oktober 2014 09:23 schreef Blik het volgende:
Mail van LPB, rente blijft gelijk (1,60%). Deposito's gaan wel omlaag. De deposito's van 3 en 6 maanden zijn nu lager dan vrij opneembaar, de logica daarachter begrijp ik niet helemaal. Iemand die weet waarom ze dat zouden doen?
Die actie van 6 maanden 2% was blijkbaar een lokkertje en nu is het de bedoeling dat je er snel een jaardeposito van maakt vóór 4 november.quote:Op vrijdag 31 oktober 2014 09:23 schreef Blik het volgende:
Mail van LPB, rente blijft gelijk (1,60%). Deposito's gaan wel omlaag. De deposito's van 3 en 6 maanden zijn nu lager dan vrij opneembaar, de logica daarachter begrijp ik niet helemaal. Iemand die weet waarom ze dat zouden doen?
Blijkbaar is de verwachting dat de rente nog verder om laag zal gaan de komende 3 tot 6 maanden.quote:Op vrijdag 31 oktober 2014 09:51 schreef Loekie1 het volgende:
[..]
Die actie van 6 maanden 2% was blijkbaar een lokkertje en nu is het de bedoeling dat je er snel een jaardeposito van maakt vóór 4 november.
Je vraagt je bijna af wie er zo gek is om z'n geld vijf jaar vast te zetten voor een rente van 2,15%.quote:Op vrijdag 31 oktober 2014 09:23 schreef Blik het volgende:
Mail van LPB, rente blijft gelijk (1,60%). Deposito's gaan wel omlaag. De deposito's van 3 en 6 maanden zijn nu lager dan vrij opneembaar, de logica daarachter begrijp ik niet helemaal. Iemand die weet waarom ze dat zouden doen?
Terug ook, viel mij opquote:Op vrijdag 31 oktober 2014 17:37 schreef Ranja_Ranja het volgende:
Overboeken naar NN gaat stukken sneller dan eerst. Het is nu nog dezelfde dag geregeld ipv 2 a 3 dagen.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |