Nee, voor iedere bank/instantie een apart emaiadres aanmaken en regelmatig controleren is lekker handigquote:Op donderdag 1 augustus 2013 07:49 schreef RemcoDelft het volgende:
Mensen die zo stom zijn hun normale emailadres te gebruiken voor bankieren weten dus niet eens dat ze dit aan WUB te danken hebben.
Een aantal weken geleden al.quote:Op zondag 4 augustus 2013 13:38 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Zie ik nu dat de rente op de Sns rekening omlaag is gegaan?
Ik dacht dat die 1,9% was.
Ik heb gewoon een werkend spamfilter; ik heb nooit last van spam.quote:Op zondag 4 augustus 2013 13:29 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Nee, voor iedere bank/instantie een apart emaiadres aanmaken en regelmatig controleren is lekker handig![]()
Verder vind ik dat je een beetje overdrijft. Echt netjes is het natuurlijk niet, maar even op het afmeldlinkje klikken en je bent er vanaf. Big deal....
Spamfilter van Gmail werkt ook prima.quote:Op zondag 4 augustus 2013 13:46 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Ik heb gewoon een werkend spamfilter; ik heb nooit last van spam.
Daarom.quote:Op zondag 4 augustus 2013 13:47 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Spamfilter van Gmail werkt ook prima.
En het werkt dus ook als je salaris er al wordt gestort? Aanmeldformuliertje invullen (niet helemaal naar waarheid dus) en klaar?quote:Op zondag 4 augustus 2013 16:12 schreef roadrats het volgende:
[..]
http://www.ing.nl/particulier/nieuws-en-kennis/acties/vijftig-euro-cadeau/
Werkte bij mij helaas niet, kreeg een brief waarin stond dat dat mijn salaris al langer gestort werd (was nog van m'n bijbaantje zelfs). Kreeg wel een bon voor een appeltaart bij de Hemaquote:Op zondag 4 augustus 2013 16:15 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
En het werkt dus ook als je salaris er al wordt gestort? Aanmeldformuliertje invullen (niet helemaal naar waarheid dus) en klaar?
Variëren; periodes van 1 t/m 5 jaren. Zo spreid je de periodes waarin de deposito's (weer) vrijkomen en haak je mogelijk in op een hogere rente (hoewel het voor hetzelfde geld weer -0,25% is over 1 jaar.....).quote:Op zondag 4 augustus 2013 17:09 schreef Extraneus het volgende:
Wat doen jullie als er deposito's vrijkomen? Ik neem aan dat jullie dat geld dan vaak opnieuw in een deposito stoppen. Maar hoe bepalen jullie de looptijd, met het oog op mogelijke rentestijgingen?
Bij kortere deposito's van een jaar en minder en niet al te grote bedragen, loont een deposito bijna niet...levert je een paar tientjes op in vergelijking met bijvoorbeeld de rente van NN-bank. Tuurlijk de NN-bank kan dalen maar ook stijgen... Is al met al een beetje gokken om zakgeld. Maar echt een grote slag sla je momenteel niet.quote:Op zondag 4 augustus 2013 17:35 schreef blomke het volgende:
[..]
Variëren; periodes van 1 t/m 5 jaren. Zo spreid je de periodes waarin de deposito's (weer) vrijkomen en haak je mogelijk in op een hogere rente (hoewel het voor hetzelfde geld weer -0,25% is over 1 jaar.....).
Heb je een bepaalde verdeelsleutel waarmee je varieert (10% 1 jaar, 20% 2 jaar, 30% 3 jaar en 40% 4 jaar)?quote:Op zondag 4 augustus 2013 17:35 schreef blomke het volgende:
[..]
Variëren; periodes van 1 t/m 5 jaren. Zo spreid je de periodes waarin de deposito's (weer) vrijkomen en haak je mogelijk in op een hogere rente (hoewel het voor hetzelfde geld weer -0,25% is over 1 jaar.....).
Hangt er een beetje vanaf wat er gebeurt qua rentestanden en of er wat acties zijn. ICBC had een paar maanden geleden een goede actie en ook LPB had een tijdelijke actie van hogere rentes op deposito's, dit terwijl de rentes op vrij opneembare rekeningen elke maand verder daalden. Dan is het voor mij wel een mooi moment om een vrijgekomen deel weer (voor een jaartje) vast te zetten. Het was vrij duidelijk dat langer wachten een lagere rente zou betekenen en ik vond het onwaarschijnlijk dat de rente binnen een jaar fors zou gaan stijgen (tot boven het niveau van de deposito's)..quote:Op zondag 4 augustus 2013 17:09 schreef Extraneus het volgende:
Wat doen jullie als er deposito's vrijkomen? Ik neem aan dat jullie dat geld dan vaak opnieuw in een deposito stoppen. Maar hoe bepalen jullie de looptijd, met het oog op mogelijke rentestijgingen?
Wow, 6% voor een deposito voor 1 of 2 jaar?quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:33 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Hangt er een beetje vanaf wat er gebeurt qua rentestanden en of er wat acties zijn. ICBC had een paar maanden geleden een goede actie en ook LPB had een tijdelijke actie van hogere rentes op deposito's, dit terwijl de rentes op vrij opneembare rekeningen elke maand verder daalden. Dan is het voor mij wel een mooi moment om een vrijgekomen deel weer (voor een jaartje) vast te zetten. Het was vrij duidelijk dat langer wachten een lagere rente zou betekenen en ik vond het onwaarschijnlijk dat de rente binnen een jaar fors zou gaan stijgen (tot boven het niveau van de deposito's)..
Hetzelfde was ook eind 2008; de rentes op vrij opneembare rekeningen begonnen te dalen, maar er waren nog wel aanbiedingen voor 6% rente voor een deposito voor 1 of 2 jaar.
Zit wat in. Ik denk ook dat ik de kat even uit de bom kijk met die recente rentestijgingen, want het is zonde om geld vast te zetten als je deposito lager is dan de rente op vrij opneembare rekeningen.quote:Op dit moment komen er geen grote bedragen meer vrij, dat duurt nog wel even, maar ik ben de laatste tijd wel wat aandelen aan het verkopen (de standen beginnen wel erg hoog te worden). Of ik het vast ga zetten weet ik nog niet. Deposito's leveren nu weinig extra op, op dit moment vallen de rentedalingen weer mee (al tijdje net onder de 2%), en er beginnen nu zelfs al een paar banken voorzichtig met renteverhogingen. Dus ik wacht het nu nog even af; mocht er weer een mooie aanbieding zijn voor een korte termijndeposito (~1 jaar) of als het er op lijkt dat de rentes verder gaan dalen dan zet ik het wel vast, anders voorlopig niet.
Da.quote:Op zondag 4 augustus 2013 11:59 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Loopt die actie nog? Die heb ik ff gemist volgens mij.
Edit: ja dus. https://www.ing.nl/partic(...)adeau/aanmelden.aspx
Ook maar ff meegedaan, ondanks dat mn salaris er altijd al wordt gestort.
[..]
Altijd al op je InG rekening ook?
Was rond de tijd toen Icesave en CEB rentes van 5,25% op vrij opneembare rekeningen gaven (tot een tijdje nadat Icesave over de kop ging en de rentes snel gingen dalen in 2009). Inflatie was 2-3% in 2008, niet hoger (gemiddeld zelfs wat lager) dan nu.quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:37 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Wow, 6% voor een deposito voor 1 of 2 jaar?Heb ik nooit meegemaakt, doordat ik pas iets van anderhalf jaar bezig ben met sparen. Hoe hoog was de inflatie toen?
Oké, hoop dat die tijden terugkeren. Voelt wel wat anders of je 6% rente krijgt of 2%. Bij 6% zou ik het gevoel hebben dat ik er rijk mee kon worden.quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:43 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Was rond de tijd toen Icesave en CEB rentes van 5,25% op vrij opneembare rekeningen gaven (tot een tijdje nadat Icesave over de kop ging en de rentes snel gingen dalen in 2009). Inflatie was 2-3% in 2008, niet hoger (gemiddeld zelfs wat lager) dan nu.
Er zijn wel periodes van bijna 10% geweest, idem de hypotheekrente. De vraag is wat gunstiger is......quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:47 schreef Extraneus het volgende:
Oké, hoop dat die tijden terugkeren. Voelt wel wat anders of je 6% rente krijgt of 2%. Bij 6% zou ik het gevoel hebben dat ik er rijk mee kon worden.
Het blijft een gok, ik kies voor periodes van 1 - 5 jaar steeds 20% (ongeveer). Heb nogal wat geld dat pas in 2015 - 2016 vrij komt, staat nu te renderen op 4,2%/jaar Da's nog enigszins bescherming tegen inflatie en ik hoop dat over 2 - 3 jaren ook dergelijke waarden te kunnen benuttenquote:Op zondag 4 augustus 2013 19:26 schreef Extraneus het volgende:
Heb je een bepaalde verdeelsleutel waarmee je varieert (10% 1 jaar, 20% 2 jaar, 30% 3 jaar en 40% 4 jaar)?
Hmm, da's wel wat minder ja. Dan maar liever zoals het nu is met lage hypotheekrente.quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:53 schreef blomke het volgende:
[..]
Er zijn wel periodes van bijna 10% geweest, idem de hypotheekrente. De vraag is wat gunstiger is......
Oké, netjes hoor. Wou dat ik eerder was begonnen met sparen.quote:[..]
Het blijft een gok, ik kies voor periodes van 1 - 5 jaar steeds 20% (ongeveer). Heb nogal wat geld dat pas in 2015 - 2016 vrij komt, staat nu te renderen op 4,2%/jaar Da's nog enigszins bescherming tegen inflatie en ik hoop dat over 2 - 3 jaren ook dergelijke waarden te kunnen benutten
Dan is het een kwestie van op het juiste moment een deposito openen. Ik heb net even ingelogd bij CEB (das lang geleden, ik heb er ook al jaren geen geld meer staan) en op 16-12-2008 had ik die 6,0% deposito afgesloten, dat was dus al ruim nadat Icesave over de kop was gegaan (oktober 2008) en het duidelijk was dat de hoge rentes niet lang meer stand zouden houden. Dat was dus een vrij eenvoudige keuze (helaas slechts voor 1 jaar vastgezet, aangezien ik een jaar later klaar zou zijn met studie en ik niet wist of ik het geld dan nodig zou hebben, achteraf had ik het beter voor 2 jaar vast kunnen zetten).quote:Op zondag 4 augustus 2013 19:55 schreef F.Begbie het volgende:
Zulke hoge rentes zijn nooit lang houdbaar dus ik hoop niet dat we weer teruggaan naar die tijden.
Bedenk wel, dat de hypotheekrenteaftrek, het leed van de hoge hypotheekrente aanzienlijk verzachtte. Terwijl niemand z'n ontvangen spaarrente opgaf bij de fiscus (althans, ik deed dat niet).quote:Op zondag 4 augustus 2013 20:00 schreef Extraneus het volgende:
Hmm, da's wel wat minder ja. Dan maar liever zoals het nu is met lage hypotheekrente.
Interessant, wist ik niet, bedankt.quote:Op zondag 4 augustus 2013 20:23 schreef blomke het volgende:
[..]
Bedenk wel, dat de hypotheekrenteaftrek, het leed van de hoge hypotheekrente aanzienlijk verzachtte. Terwijl niemand z'n ontvangen spaarrente opgaf bij de fiscus (althans, ik deed dat niet).
Dus in werkelijkheid was die situatie (hoge spaar- en hypotheekrente) vooral voor de overheid ongunstig, temeer daar de enorme staattschuld tegen relatief hoge rente op de kapitaalmarkt gefinancierd moest worden.
Wat is dan wel rendabel volgens jou, het geld uitgeven? Het thuis in een kluis leggen?quote:Op donderdag 8 augustus 2013 13:05 schreef -jos- het volgende:
Het is momenteel totaal niet meer rendabel om te sparen.
Iets is rendabel als je er op vooruit gaat. Met de huidige inflatie is je geld ergens vastzetten dus niet rendabel meer. Dus dan blijft over investeren waarbij je een hoger rendement dan de inflatie hebt. Maar dat brengt natuurlijk risico's met zich mee.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 13:51 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Wat is dan wel rendabel volgens jou, het geld uitgeven? Het thuis in een kluis leggen?
Wanneer is iets rendabel?
Dat ben ik dus al niet met je eens. Voor mij is sparen al rendabel als het meer oplevert dan alle andere mogelijk alternatieven (bijv. uitgeven aan consumentengoederen, minder werken/verdienen, schulden aflossen). Dat is voor mij nu het geval.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 13:59 schreef -jos- het volgende:
[..]
Iets is rendabel als je er op vooruit gaat. Met de huidige inflatie is je geld ergens vastzetten dus niet rendabel meer. Dus dan blijft over investeren waarbij je een hoger rendement dan de inflatie hebt. Maar dat brengt natuurlijk risico's met zich mee.
http://www.vandale.nl/opzoeken?pattern=rendabel&lang=nnquote:Op donderdag 8 augustus 2013 14:03 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Dat ben ik dus al niet met je eens. Voor mij is sparen al rendabel als het meer oplevert dan alle andere mogelijk alternatieven (bijv. uitgeven aan consumentengoederen, minder werken/verdienen, schulden aflossen). Dat is voor mij nu het geval.
quote:Nederlandse spaarders zien hun vermogen gezamenlijk een miljard euro per jaar minder waard worden. Dat komt doordat de spaarrente laag is en de inflatie relatief hoog.
Alleen maar mooi, investeren en geld uitgeven dus. Goed voor de economie. Inflatie vind ik ook wel prima met m'n hypotheek met lage rente, daarbij ook nog eens meer salarisverhoging eind dit jaar. Prima omstandigheden voor mijquote:Op donderdag 8 augustus 2013 14:26 schreef RemcoDelft het volgende:
Spaarders verliezen miljard euro
[..]
Minder verlies is óók winst.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 14:06 schreef -jos- het volgende:
[..]
http://www.vandale.nl/opzoeken?pattern=rendabel&lang=nn
ren·da·bel (bijvoeglijk naamwoord) 1 winst opleverend
Ja, ten opzichte van nog slechtere niet rendabele alternatieven.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 14:36 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Minder verlies is óók winst.
Met een aantal signalen (hoe klein dan ook) dat het weer omhoog gaat zou ik nu niks in (lange) deposito's stoppen.quote:Op zondag 4 augustus 2013 17:09 schreef Extraneus het volgende:
Wat doen jullie als er deposito's vrijkomen? Ik neem aan dat jullie dat geld dan vaak opnieuw in een deposito stoppen. Maar hoe bepalen jullie de looptijd, met het oog op mogelijke rentestijgingen?
quote:Op donderdag 8 augustus 2013 16:21 schreef MCH het volgende:
Was Nationale Nederlanden hier al genoemd? Die hebben ook een internetspaarrekening met een rente van 1,95%.
Hoe mag ik uit de grafiek afleiden dat de rentes binnenkort weer moeten gaan stijgen? Dat hoeft toch niet... kan nog wel 10 jaar blijven zoals nu... who knows?quote:Op donderdag 8 augustus 2013 13:05 schreef -jos- het volgende:
De spaarrentes moeten binnenkort wel weer gaan stijgen, zie deze grafiek:
[ afbeelding ]
https://twitter.com/hellahueck/status/365406791087042560/photo/1
Het is momenteel totaal niet meer rendabel om te sparen.
Zou kunnen. Ik ben ook geen econoom ofzo. Maar ik denk dat als de spaarrente na de inflatie negatief is zoals in de grafiek te zien is, dat dan veel mensen toch hun geld ergens anders gaan investeren. Ga ik zelf ook doen binnenkort.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 18:54 schreef elkravo het volgende:
[..]
Hoe mag ik uit de grafiek afleiden dat de rentes binnenkort weer moeten gaan stijgen? Dat hoeft toch niet... kan nog wel 10 jaar blijven zoals nu... who knows?
Dat is een mogelijkheid, maar kijk eens naar Japan bijv. daar staat de rente al sinds 96 onder de 1%quote:Op donderdag 8 augustus 2013 18:58 schreef -jos- het volgende:
[..]
Zou kunnen. Ik ben ook geen econoom ofzo. Maar ik denk dat als de spaarrente na de inflatie negatief is zoals in de grafiek te zien is, dat dan veel mensen toch hun geld ergens anders gaan investeren. Ga ik zelf ook doen binnenkort.
Ik denk crowdfunding WGR / Crowdfunding #4 , waar 8% rente heel normaal is en misschien ook private equity funds. Maar daarvoor is dit topic dus nietquote:Op donderdag 8 augustus 2013 19:01 schreef arjan1212 het volgende:
Waarin dan .. wankele staatsobligaties? overgewaardeerde aandelen ? overgewaardeerd vastgoed ? overgewaardeerd goud en zilver ?
Da's weer interessant: vooral de huurverhoging is debet aan die inflatie. Terwijl mensen die een huis kopen, recent kochten of gaan kopen, een relatief goedkoper product (vergeleken bijv. met vorig jaar) aanschaf(t)fen. Plus de nog steeds dalende hypotheekrente.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 19:18 schreef µ het volgende:
Inflatie naar hoogste niveau in bijna vijf jaar
Maar een behoorlijk deel daarvan zal een vaste rente hebben, dus die merken niks van de dalende hypotheekrente.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 19:27 schreef blomke het volgende:
Da's weer interessant: vooral de huurverhoging is debet aan die inflatie. Terwijl mensen die een huis kopen, recent kochten of gaan kopen, een relatief goedkoper product (vergeleken bijv. met vorig jaar) aanschaf(t)fen. Plus de nog steeds dalende hypotheekrente.
Dat effect wordt dus niet meegenomen in die berekeningen. Terwijl 60% van de huishoudens een eigen huis heeft.
Goed opgemerkt. Die hoge inflatiecijfers treffen dus voornamelijk de huurders, en dan vooral die categorie zogenaamde 'scheefhuurders'.quote:Op donderdag 8 augustus 2013 19:27 schreef blomke het volgende:
[..]
Da's weer interessant: vooral de huurverhoging is debet aan die inflatie. Terwijl mensen die een huis kopen, recent kochten of gaan kopen, een relatief goedkoper product (vergeleken bijv. met vorig jaar) aanschaf(t)fen. Plus de nog steeds dalende hypotheekrente.
http://en.wikipedia.org/wiki/How_to_Lie_with_Statisticsquote:Dat effect wordt dus niet meegenomen in die berekeningen. Terwijl 60% van de huishoudens een eigen huis heeft.
Een groot deel van de inflatie komt door de overheid. En niets wijst erop dat de overheid niet meer maatregelen gaat verzinnen waardoor kosten toenemen en geld minder waard wordt.quote:Op vrijdag 9 augustus 2013 19:01 schreef snabbi het volgende:
De berichtgeving rondom het inflatiecijfer komt op mij over alsof ze ook een voorspellende factor naar volgend jaar er aan willen geven, terwijl een belangrijk deel van dat cijfer wordt ook veroorzaakt door eenmalige maatregelen. De verhoging van de btw is er nu en zal niet in de komende periode opnieuw leiden tot een hogere inflatie. De reacties in de media zijn wat overtrokken in mijn ogen.
Dus hier kun je dezelfde truuk uithalen als met de vorige actie: Vrijdag 4 oktober geld op je rekening zetten, maandag 7 oktober weer weghalen.quote:Hoe wordt de groei van mijn spaarsaldo berekend?
De groei van uw saldo is uw spaarbedrag op 6 oktober 2013 (om 22.00 uur) minus uw spaarbedrag op 4 augustus 2013 om 22.00 uur.
Hoeveel nummers kan ik maximaal krijgen?
U kunt maximaal 1.000 nummers per deelnemende Betaalrekening krijgen.
Je kan die dingen toch schedulen?quote:Op zondag 11 augustus 2013 18:53 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dus hier kun je dezelfde truuk uithalen als met de vorige actie: Vrijdag 4 oktober geld op je rekening zetten, maandag 7 oktober weer weghalen.
Het is niet zo leuk als die vorige actie waarbij je gegarandeerd gratis geld kreeg maar toch wel leuk om mee te doen. Helaas ben ik 6 oktober op vakantie (en pas eind november weer thuis) dus voor mij helaas geen optie.
Ik vind die acties van ING wel hilarisch. Ze willen hun klanten geen hoge rente bieden; in plaats daarvan komen ze maar met dit soort onbenullige dingen.quote:Op zondag 11 augustus 2013 18:31 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Een groot deel van de inflatie komt door de overheid. En niets wijst erop dat de overheid niet meer maatregelen gaat verzinnen waardoor kosten toenemen en geld minder waard wordt.
Ontopic: ING heeft nu een loterij i.p.v. rente:
[ afbeelding ]
"Stel: op 4 augustus is het totale saldo op uw deelnemende ING-spaarrekening(en) ¤ 2.000 en op 6 oktober ¤ 3.125. Uw spaarsaldo is gegroeid met ¤ 1.125. U ontvangt daarom 2 unieke nummers en u maakt dan 2 keer kans op één van de ruim 750 prijzen."
Een auto en een fiets zou wel leuk zijn, maar je zou GVD toch maar een iPhone of lunch in een museum "winnen"
quote:LeasePlan bestaat 50 jaar. Dit willen wij graag met onze klanten vieren tijdens de Deposito weken bij LeasePlan Bank. Vanaf vandaag tot 30 augustus 2013 (20:00 uur) verhogen wij de rente van onze deposito's met maar liefst 0,25%.
Termijndeposito
3m 6m 9m 1jr 2jr 3jr 4jr 5jr
Huidige rente 1,95% 2,00% 2,05% 2,15% 2,30% 2,40% 2,50% 2,60%
Extra rente 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25%
Tijdelijke rente 2,20% 2,25% 2,30% 2,40% 2,55% 2,65% 2,75% 2,85%
Ik kan me eigenlijk niet voorstellen dat LPB dergelijke rentepercentages weggeeft als ze verwachten dat de rente gelijk blijft of zelfs daalt.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 09:45 schreef MrBadGuy het volgende:
Goede aanbieding... ik denk dat ik een gedeelte voor een jaar vast ga zetten, ik verwacht niet dat de rentestand binnen nu en een jaar echt veel zal stijgen (als het al gaat stijgen).
Er zijn inderdaad hele kleine signalen dat de rente weer gaat stijgen. Maar dan nog is dit wel een hele goede aanbieding.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 11:18 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Ik kan me eigenlijk niet voorstellen dat LPB dergelijke rentepercentages weggeeft als ze verwachten dat de rente gelijk blijft of zelfs daalt.
LPB heeft wel vaker van dit soort aanbiedingen, anderhalve maand geleden hadden ze hetzelfde en anderhalf jaar geleden gaven ze zelfs een half procentpunt bonusrente op een 1 jarig deposito. Daarnaast zitten ze (voor de 1 jarige deposito) ongeveer een halve procentpunt boven het hoogste vrij opneembare rentetarief en een kwart procentpunt boven KNAB die tot gisteren het hoogste percentage voor een 1 jarige deposito had. Ook al zou de rente de komende tijd iets stijgen, dan nog is het een scherpe actie. Natuurlijk loop je altijd het risico dat de rente ineens fors gaat stijgen, maar dat risico durf ik in dit geval wel te lopenquote:Op donderdag 15 augustus 2013 11:18 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Ik kan me eigenlijk niet voorstellen dat LPB dergelijke rentepercentages weggeeft als ze verwachten dat de rente gelijk blijft of zelfs daalt.
Haha ja dat is wel grappig. Maargoed eigenlijk is het helemaal niet om te lachenquote:Op donderdag 15 augustus 2013 12:18 schreef wormtrein het volgende:
Ik baal d'r eigenlijk van dat we hier enthousiast van moeten worden
Dan nog; over één jaar kan je weer inspringen. Meestal zijn het langjarige tendensen; de daling heet jaren geduurd, een eventuele stijging kan ook jaren doorgaan. Dus 1 á2 jaar deposito bij LPB is geen slechte keuze bij oplopende rente.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 11:26 schreef MrBadGuy het volgende:
Natuurlijk loop je altijd het risico dat de rente ineens fors gaat stijgen, maar dat risico durf ik in dit geval wel te lopen
Precies, alleen in het geval van plots snel stijgende rentestanden loop je iets mis, maar in geval van licht stijgende, stabiele of nog verder dalende rentes heb je met deze actie een mooi voordeeltje. Ik heb vandaag een gedeelte van MoneYou overgemaakt naar LPB en ga ook nog een deel van Binck daarheen brengen (gisteren en vandaag nog wat aandelen verkocht, maar kan het geld pas na drie werkdagen overschrijven).quote:Op donderdag 15 augustus 2013 16:56 schreef blomke het volgende:
[..]
Dan nog; over één jaar kan je weer inspringen. Meestal zijn het langjarige tendensen; de daling heet jaren geduurd, een eventuele stijging kan ook jaren doorgaan. Dus 1 á2 jaar deposito bij LPB is geen slechte keuze bij oplopende rente.
Toch simpel zelf uit te denken&voeren.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 17:07 schreef AnneX het volgende:
Dit is toch een mooie oplossing van LPB om flexibel te blijven ?![]()
http://www.leaseplanbank.(...)DepositoPlanner.html
Minimaal 2000 euro...
Klinkt te mooi om waar te zijnquote:Op donderdag 15 augustus 2013 17:01 schreef arjan1212 het volgende:
Unicredit Ukraine
onderdeel van unicredit de grootste bank van italie
http://en.unicredit.com.ua/pcdeposits/view/271/
bij 30.000 euro 14% rente.
Neem een 1 jaar deposito. Daarna lopen de rentes lekker op.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 20:16 schreef uniekhoorn het volgende:
Hmm ik heb nog wat tot juli 2014 voor 2.4% staan.
Ga nou maar de deposito die 2 week geleden vrij is gekomen (na een jaar voor 2.95) in een 3 maand deposito stoppen.
Ja maar ik hoop dat de rente over een paar maand toch weer gaat klimmen.quote:Op donderdag 15 augustus 2013 23:28 schreef blomke het volgende:
[..]
Neem een 1 jaar deposito. Daarna lopen de rentes lekker op.
Hoe kan BBB "net niet failliet" betekenen als D "failliet" is? Waar staan BB, B, CCC etc. dan voor?quote:Op donderdag 15 augustus 2013 19:52 schreef arjan1212 het volgende:
in 2006 kreeg je voor een euro 6 van hun muntjes.. en vandaag 10
en de credietrating van die bank = B ... BBB is net niet failliet..
AAA
AA
A
BBB
BB
B
CCC
CC
C
D
D = failliet
De rabobank = AA
http://www.standardandpoors.com/home/en/usquote:Op zaterdag 17 augustus 2013 11:26 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Hoe kan BBB "net niet failliet" betekenen als D "failliet" is? Waar staan BB, B, CCC etc. dan voor?
Of nog beter - je zet je geld tegen lagere rente bij de ING - ontvangt minder rente, en je wint niets!quote:Op zondag 11 augustus 2013 18:31 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Een groot deel van de inflatie komt door de overheid. En niets wijst erop dat de overheid niet meer maatregelen gaat verzinnen waardoor kosten toenemen en geld minder waard wordt.
Ontopic: ING heeft nu een loterij i.p.v. rente:
[ afbeelding ]
"Stel: op 4 augustus is het totale saldo op uw deelnemende ING-spaarrekening(en) ¤ 2.000 en op 6 oktober ¤ 3.125. Uw spaarsaldo is gegroeid met ¤ 1.125. U ontvangt daarom 2 unieke nummers en u maakt dan 2 keer kans op één van de ruim 750 prijzen."
Een auto en een fiets zou wel leuk zijn, maar je zou GVD toch maar een iPhone of lunch in een museum "winnen"
Bedankt voor de uitleg.quote:Op zaterdag 17 augustus 2013 11:43 schreef arjan1212 het volgende:
[..]
http://www.standardandpoors.com/home/en/us
Pensioenfondsen, Beleggingsfondsen enz willen je geen geld lenen als je rating lager is dan BBB
quote:In verband met de ontwikkelingen op de financiële markten is Argenta genoodzaakt vanaf woensdag 21 augustus a.s. de rentevergoeding op uw internetspaarrekening te verlagen van 1,95% naar 1,85%. De spaarrente op de jongerenspaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%.
De rentevergoeding op nieuwe termijndeposito's voor 1 en 2 jaar rentevast wijzigen als volgt.:
1 jaar rentevast: 1,95%
2 jaar rentevast: 2,05%
De rentevergoeding op nieuwe termijndeposito's voor 3 en 5 jaar rentevast blijven ongewijzigd.:
3 jaar rentevast: 2,35%
5 jaar rentevast: 2,80%
Ook met de gewijzigde tarieven blijft Argenta u aantrekkelijke spaartarieven in de markt aanbieden.
2,05% voor twee jaar vast, 2,35% voor drie jaar vast en 2,80% voor vijf jaar vast aantrekkelijke tarieven.quote:
Klopt.quote:Op maandag 19 augustus 2013 20:25 schreef Extraneus het volgende:
Ik hoor net dat je bij Nationale Nederlanden blijkbaar een spaarrekening volledig online kunt openen en dat je er geen betaalrekening hoeft te hebben om dat te kunnen doen. Klopt dat?
Relatiefquote:Op maandag 19 augustus 2013 20:26 schreef Extraneus het volgende:
[..]
2,05% voor twee jaar vast, 2,35% voor drie jaar vast en 2,80% voor vijf jaar vast aantrekkelijke tarieven.
ASN is ¤12 per jaar, op sociale bewustzijn scoren ze goed (http://www.eerlijkebankwijzer.nl/overzicht-scores/), al is het een 100% dochter van SNS en gaat een groot deel van het geld gewoon naar hypotheken ipv naar 'duurzame projecten' (http://www.geenstijl.nl/m(...)e_grootste_zijn.html).quote:Op dinsdag 20 augustus 2013 15:35 schreef Thomas B. het volgende:
Even een vraagje dat niet geheel ontopic is, maar misschien weten jullie wat. Geen zin om een nieuw topic te openen. Ik ben sinds kort student-af en dan mag je blijkbaar geen studentenrekening meer hebben bij de Rabobank. Niet geheel onlogisch.
Heeft iemand een goede tip voor een bankrekening met lage kosten, uitgebreide mogelijkheden voor internetbankieren en het liefst ook enig sociaal bewustzijn?
1. Idealenquote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:25 schreef SeLang het volgende:
Er zijn 3 anderen die elk 1,95% bieden op vrij opneembaar geld. Ik begrijp dan niet wat je nog doet bij een bank die maar 1,6% biedt.
Zie Arcee's self-updating bazen overzichtje in de OPquote:
Het is een strikvraag, als je het topic had gelezen had je geweten dat het er maar 2 zijn.quote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:37 schreef SeLang het volgende:
[..]
Zie Arcee's self-updating bazen overzichtje in de OP
dat kan toch overal wel?quote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:46 schreef Tha_Duck het volgende:
Fijne van spaar en bankrekening bij asn is trouwens wel direct overschrijven vanaf spaar en dan direct kunnen betalen.
Waarom heb je Argenta al weggestreept?quote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:44 schreef wormtrein het volgende:
Ik overweeg om nog een spaarrekening te openen bij één van de drie, kan iemand iets vertellen over welke de 'fijnste' is uit het rijtje Argenta, Nationale-Nederlanden of Centraal Beheer (service, correspondentie met klanten e.d., interface web)?
Veel internet spaarrekening aanbieders bieden geen gewone rekeningen aan met een bankpasquote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:47 schreef Deeltjesversneller het volgende:
[..]
dat kan toch overal wel?
Lees je het topic wel?quote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:53 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Waarom heb je Argenta al weggestreept?
Ik ben daar wel tevreden over, alleen valt het wel onder het belgische garantiestelsel.
Jaquote:
argenta geeft geen 1,95% meer maar 1,85%, vanaf vandaag.quote:Op woensdag 21 augustus 2013 13:55 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Ja![]()
Maar ik zie niets staan er over
Dankjewel! Ik ga er even naar kijkenquote:Op dinsdag 20 augustus 2013 16:01 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
ASN is ¤12 per jaar, op sociale bewustzijn scoren ze goed (http://www.eerlijkebankwijzer.nl/overzicht-scores/), al is het een 100% dochter van SNS en gaat een groot deel van het geld gewoon naar hypotheken ipv naar 'duurzame projecten' (http://www.geenstijl.nl/m(...)e_grootste_zijn.html).
Als het om sociaal bewustzijn gaat is Triodos ook een optie, prijs is ¤23,40/jaar, wat iets duurder is dan de Rabo (¤18,60/jaar voor het basispakket).
Ik heb alleen ervaring met de Rabobank, dus kan verder niet veel zeggen over het internetbankieren bij deze andere banken. Zoals je ziet verschilt de basisprijs niet extreem veel. Bij je keuze zou ik iig ook kijken wat andere producten kosten waar je (nu of in de toekomst) gebruikt van maakt, zoals een creditcard, rood staan, pinnen in het buitenland, etc.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |