WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Klopt, weinig hoofddoekjes, maar, het is nog steeds wel een moderne islamitische stad - beetje als Utrecht, met een moskee in het midden enzo.quote:Op zaterdag 29 juni 2013 14:57 schreef PaulieWalnuts het volgende:
[..]
Marrakech is waarschijnlijk een stuk moderner, met minder hoofddoekjes. Wij hebben namelijk alleen maar bergbewoners hier gekregen.
Ik vond marrakech juist erg traditioneel de kust plaatsen zoals Rabat zijn modernquote:
[..]
Klopt, weinig hoofddoekjes, maar, het is nog steeds wel een moderne islamitische stad - beetje als Utrecht, met een moskee in het midden enzo.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Ben ik niet geweest, maar vergeleken met Kanaaleiland of de Indische buurt (nabij station Muiderpoort) vond ik Marrakech erg modernquote:Op zaterdag 29 juni 2013 19:28 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Ik vond marrakech juist erg traditioneel de kust plaatsen zoals Rabat zijn modern
Die FD berichten zijn niet te lezen zonder je te registreren maar misschien kan je toelichten hoe men aan die 15% komt? Ik denk dat het dubbele of drievoudige een veel realistischer cijfer is.quote:
Nomura: huizenprijzen Nederland dalen nog 15%
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Ik ben geen voorstander van die 80% regel, banken zouden moeten kunnen uitlenen wat verantwoord is. Het probleem is dat zelfs 80% van bubbleprijzen, nog steeds zeer onverantwoord is.quote:
Goed plan van Wijfels, die 80% regel zou men direct moeten invoeren!
Als we nu gewoon de prijzen corrigeren naar een realistisch niveau dan kunnen banken met een gerust hart die volle 100% uitlenen. Het probleem zit hem dus niet in percentages maar in onrealistische prijzen van vastgoed.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Banken willen gewoon een markt maken waar ze kunnen financieren, wat ze echter vergeten is dat de prijs van wonen nu te hoog is om de rest van de economie te kunnen stimuleren. De prijs van wonen moet flink omlaag om de consumptie in andere delen van de economie te stimuleren.quote:
http://www.telegraaf.nl/o(...)oor_het_leven__.html
[..]
Het eerste deel van het artikel lezende, dacht ik: goed stuk.
Alleen de laatste alinea, over het verbeteren van de particuliere huurmarkt en het aantal sociale huurwoningen te verminderen, daar snap ik dan weer niets van.
Helaas kennen banken en beleidsmakers maar 1 manier van stimuleren en dat is de schuldenberg opblazen d.m.v. hoge hypotheken voor sterk overgewaardeerd vastgoed.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
De Heer W. Bos heeft zelf aangerdrongen om niet zo fanatiek te concurreren omdat banken moesten aansterkenquote:
[..]
Banken willen gewoon een markt maken waar ze kunnen financieren, wat ze echter vergeten is dat de prijs van wonen nu te hoog is om de rest van de economie te kunnen stimuleren. De prijs van wonen moet flink omlaag om de consumptie in andere delen van de economie te stimuleren.
Helaas kennen banken en beleidsmakers maar 1 manier van stimuleren en dat is de schuldenberg opblazen d.m.v. hoge hypotheken voor sterk overgewaardeerd vastgoed.
En de EU heren houden de nationale markten strikt gescheiden in aparte werkgebieden
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
http://www.telegraaf.nl/o(...)n_de_Randstad__.html
quote:di 02 jul 2013, 16:10 | 23 reacties
Huurprijzen vrije sector omlaag in de Randstad
AMSTERDAM - Waar scheefwoners in sociale huurwoningen deze maand een huurverhoging tot 6,5 procent voor hun kiezen krijgen, blijven huurprijzen in de vrije sector in het tweede kwartaal nagenoeg gelijk. In Amsterdam, Den Haag en Utrecht dalen de prijzen van huurwoningen zelfs.
Voor huurwoningen in de vrije sector (woningen met een maandhuur boven de 681 euro) geldt geen maximale huurverhoging zoals in de gereguleerde sector. Toch verwachte het ING Economisch Bureau in juni dat huurprijzen in beide sectoren flink zouden stijgen (met 4,8 procent) door de inkomensafhankelijke huurwoning voor sociale huurwoningen, de doorstroming naar de vrije sector en de stilliggende markt van koopwoningen.
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
Deze mag eigenlijk wel in de OP:
bron: http://woningmarktcijfers.staanhier.nl
Met mijn -50% vanaf de top ben ik nog conservatief en optimistisch te noemen
[ Bericht 20% gewijzigd door ComplexConjugate op 04-07-2013 19:50:43 ]
bron: http://woningmarktcijfers.staanhier.nl
Met mijn -50% vanaf de top ben ik nog conservatief en optimistisch te noemen
[ Bericht 20% gewijzigd door ComplexConjugate op 04-07-2013 19:50:43 ]
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Je vergeet bij jouw gewenste daling van nog eens 15-30% één heel belangrijke praktische verandering. Namelijk dat (volgens mij ergens sinds de jaren 90) het inkomen van de partner ook volledig meegeteld mag worden. Daarom zal de daling en ook de gemiddelde huizenprijs nooit het dal bereiken dat jij met deze grafieken probeert te voorspellen.
Refill?
-Does the Pope shit in the woods?
-Does the Pope shit in the woods?
Gezien de sterk stijgende werkeloosheid en het importeren van goedkope arbeidskrachten uit de rest van Europa voorzie ik ook een forse daling van het aantal tweeverdieners. We gaan wat dat betreft weer terug naar de meer klassiek rolverdeling.quote:Op woensdag 3 juli 2013 22:37 schreef Jackie-Treehorn het volgende:
Je vergeet bij jouw gewenste daling van nog eens 15-30% één heel belangrijke praktische verandering. Namelijk dat (volgens mij ergens sinds de jaren 90) het inkomen van de partner ook volledig meegeteld mag worden. Daarom zal de daling en ook de gemiddelde huizenprijs nooit het dal bereiken dat jij met deze grafieken probeert te voorspellen.
Dat is ook veel beter voor de samenleving, zelf je kinderen opvoeden en veel minder ongezonde concurrentie op de arbeidsmarkt. Er is tenslotte geen werk voor iedere Nederlander en daarom zouden we moeten accepteren dat er dus ook een lager inkomen tegenover staat maar dat je wel veel meer tijd te besteden hebt aan de dingen die je zelf gewoon kan doen. Veel relaxter ook dan je begeven in de rat race to the bottom voor je veels te dure 20 in dozijn vinex koopdoos.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
De cijfers spreken je tegen, want hoewel er nog steeds een inkomensgat is tussen man en vrouw is dit al jaren slinkende. Ook het aantal vrouwen wat hoger- en universitair onderwijs volgt is al jaren groter dan het aantal mannen en ook dit verschil wordt nog steeds groter. Het ligt meer voor de hand dat laaggeschoolden en mensen die zich hebben laten scholen in sectoren waar de komende jaren weinig tot zeer weinig werk in zal zijn de klappen opvangen. Dat zal weliswaar ook zijn effect hebben op de woningmarkt, maar jouw verhaal over de maatschappij van de jaren 50 en 60 is natuurlijk kul.quote:
[..]
Gezien de sterk stijgende werkeloosheid en het importeren van goedkope arbeidskrachten uit de rest van Europa voorzie ik ook een forse daling van het aantal tweeverdieners. We gaan wat dat betreft weer terug naar de meer klassiek rolverdeling.
Het probleem is dat de groepen mensen waar ikzelf de problemen verwacht vaak samen zijn, zodat er een steeds grotere kloof zal ontstaan tussen "arm" en rijk.
Refill?
-Does the Pope shit in the woods?
-Does the Pope shit in the woods?
Een huis is een goede investering. Dat hangt er vanaf hoe je het benadert.
Een huis is, in mijn ogen, een goede investering als het pand kan uitverhuurd kan worden voor minstens 7% de WOZ. Dit houdt in een brutohuur opbrengst van 583 euro per maand voor een woning van 100k. Het mooie is natuurlijk dat die huur ieder jaar verhoogd wordt en jouw inkomsten dus verhoogd worden. Ik denk dat momenteel kleine flatjes van 70m2 momenteel de rek voor het grootste deel wel uit is. En natuurlijk executieveilingen afgaan als je een vastgoed investeerder bent, daar vind je echt bodem prijzen.
Hierna moeten nog kosten er vanaf natuurlijk. Onderhoud, verzekeringen, makelaar als je niet met huurders te maken wil hebben, eventueel een financiering etc. Dan blijft er denk ik rond de 3-4% netto huuropbrengst over. Voor waardestijging hoef je het niet te doen, op de lange termijn (decennia) lopen huizen prijzen in de pas met inflatie, met hier en daar een bubbel of een depressie.
Voor veel mensen (die het niet vanuit het investeringsstandpunt bekijken) is het een huis kopen goede beslissing als ze van plan zijn ergens lang te wonen. Namelijk omdat het een soort geforceerde spaarpot is. Als je van plan bent ergens 25+ jaar te wonen en je betaalt gewoon netjes je hypotheek af in die tijd, heb je na die tijd plotseling een bult eigen vermogen opgebouwd zonder dat jet het echt in de gaten hebt gehad. Voor je oude dag kun je dan weer bijvoorbeeld een volledige financiering tegen je huis nemen en leven van dat geld naast je AOW en aanvullend pensioen om maar wat te noemen.
Just my 2 cents.
Een huis is, in mijn ogen, een goede investering als het pand kan uitverhuurd kan worden voor minstens 7% de WOZ. Dit houdt in een brutohuur opbrengst van 583 euro per maand voor een woning van 100k. Het mooie is natuurlijk dat die huur ieder jaar verhoogd wordt en jouw inkomsten dus verhoogd worden. Ik denk dat momenteel kleine flatjes van 70m2 momenteel de rek voor het grootste deel wel uit is. En natuurlijk executieveilingen afgaan als je een vastgoed investeerder bent, daar vind je echt bodem prijzen.
Hierna moeten nog kosten er vanaf natuurlijk. Onderhoud, verzekeringen, makelaar als je niet met huurders te maken wil hebben, eventueel een financiering etc. Dan blijft er denk ik rond de 3-4% netto huuropbrengst over. Voor waardestijging hoef je het niet te doen, op de lange termijn (decennia) lopen huizen prijzen in de pas met inflatie, met hier en daar een bubbel of een depressie.
Voor veel mensen (die het niet vanuit het investeringsstandpunt bekijken) is het een huis kopen goede beslissing als ze van plan zijn ergens lang te wonen. Namelijk omdat het een soort geforceerde spaarpot is. Als je van plan bent ergens 25+ jaar te wonen en je betaalt gewoon netjes je hypotheek af in die tijd, heb je na die tijd plotseling een bult eigen vermogen opgebouwd zonder dat jet het echt in de gaten hebt gehad. Voor je oude dag kun je dan weer bijvoorbeeld een volledige financiering tegen je huis nemen en leven van dat geld naast je AOW en aanvullend pensioen om maar wat te noemen.
Just my 2 cents.
You can learn anything, the secret lies in discipline.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
"What the mind can conceive and believe, it can achieve"
You will make mistakes. Forgive yourself. Move on. Start rebuilding.
Ik heb het dan ook niet over de maatschappij zoals deze georganiseerd was in het verleden. Met de klassieke aanpak bedoel ik dat we weer dingen zelf gaan doen die we nu uitbesteden. Dat gaat hoe dan ook voor een verlies aan 'betaalde arbeid' opleveren. Kijk bijvoorbeeld maar eens naar de kinderopvang en de zorg, nu al gaan mensen minder werken om zelf weer de zorg voor hun kinderen op zich te gaan nemen en met de bezuinigingen op de zorg zal er veel meer aanspraak gemaakt gaan worden op mantelzorg.quote:
[..]
De cijfers spreken je tegen, want hoewel er nog steeds een inkomensgat is tussen man en vrouw is dit al jaren slinkende. Ook het aantal vrouwen wat hoger- en universitair onderwijs volgt is al jaren groter dan het aantal mannen en ook dit verschil wordt nog steeds groter. Het ligt meer voor de hand dat laaggeschoolden en mensen die zich hebben laten scholen in sectoren waar de komende jaren weinig tot zeer weinig werk in zal zijn de klappen opvangen. Dat zal weliswaar ook zijn effect hebben op de woningmarkt, maar jouw verhaal over de maatschappij van de jaren 50 en 60 is natuurlijk kul.
Het probleem is dat de groepen mensen waar ikzelf de problemen verwacht vaak samen zijn, zodat er een steeds grotere kloof zal ontstaan tussen "arm" en rijk.
We moeten gewoon naar een systeem toe waarin iedereen minder gaat werken maar waar mensen die nu thuis zitten ook hun deel van de arbeid op zich kunnen nemen. Feitelijk is er gewoon geen 40 uur betaald werk voor iedere Nederlander. Laten we dan ook gewoon terug gaan naar een betaalde werkweek van 20 uur, de overige tijd voer je gewoon onbetaalde arbeid uit en die vul je in op een manier die bij je leven past.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
afnemende bestedingen, toenemende werkloosheid en vanaf 1 jan. verplicht aflossen / wijzigingen hypotheekrenteaftrek ..quote:
[..]
Die FD berichten zijn niet te lezen zonder je te registreren maar misschien kan je toelichten hoe men aan die 15% komt? Ik denk dat het dubbele of drievoudige een veel realistischer cijfer is.
verder hebben de nederlandse banken tot nu toe 0,10% afgeschreven op hun uitstaande hypotheken, volgens Nomura komt daar nog 0,19% bij.
volgens mij negeert men dan de oplopende belastingdruk, oplopende zorgkosten, stijgende energiekosten en de import van goedkope arbeid.quote:
[..]
afnemende bestedingen, toenemende werkloosheid en vanaf 1 jan. verplicht aflossen / wijzigingen hypotheekrenteaftrek ..
verder hebben de nederlandse banken tot nu toe 0,10% afgeschreven op hun uitstaande hypotheken, volgens Nomura komt daar nog 0,19% bij.
In economisch voorspoedige tijden konden de huizenprijzen tot aan de hemel stijgen maar nu de geldcreatie d.m.v. hoge hypotheekschulden niet langer functioneert gaan we een periode van grote afschrijving en 'back to normal' te gemoed. Wie dan denkt dat er 'slechts'15% af gaat is niet helemaal bij zijn volle verstand.
Een huis is waard wat je maximaal voor een huis kan lenen en die leencapaciteit holt voorlopig alleen maar achteruit.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Waar die grafieken overigens aan voorbij gaan is dat iig twee van die crashes externe waardeverlagende factoren hadden. De 60 % daling is omstreeks het rampjaar (half Nederland bezet) en de 45 % aan het einde van de 18e eeuw komt overeen met Napoleon. Ik kan niet echt zien of de 40 % zo rond 1935 of rond 1940 hangt, maar indien het laatste heb je een derde, of mogelijk een twee-en-een-halfste.
Lies, damn lies and statistics blijft toch een prima quote.
Overigens denk ik dat oplopende belastingdruk/zorgkosten/energiekosten allemaal wel onder de 'afnemende bestedingen' kunnen vallen, afhankelijk van de definitie die er wordt gebruikt. (Hebben we het over het totaal aan geld of over het geld dat men kan besteden na aftrek vaste lasten? Indien tweede zijn de oplopende kosten indirect al meegerekend.)
Lies, damn lies and statistics blijft toch een prima quote.
Overigens denk ik dat oplopende belastingdruk/zorgkosten/energiekosten allemaal wel onder de 'afnemende bestedingen' kunnen vallen, afhankelijk van de definitie die er wordt gebruikt. (Hebben we het over het totaal aan geld of over het geld dat men kan besteden na aftrek vaste lasten? Indien tweede zijn de oplopende kosten indirect al meegerekend.)
"Friendship is like wetting your pants. Everyone can see it, but only you can feel its warmth."
Ze kunnen heel eenvoudig de hele woningmarkt, de bouw en de economie in beweging zetten als men iedereen toestaat om de netto pensioenafdracht gedurende 5 jaar in een huisdepot te stortenquote:
[..]
volgens mij negeert men dan de oplopende belastingdruk, oplopende zorgkosten, stijgende energiekosten en de import van goedkope arbeid.
In economisch voorspoedige tijden konden de huizenprijzen tot aan de hemel stijgen maar nu de geldcreatie d.m.v. hoge hypotheekschulden niet langer functioneert gaan we een periode van grote afschrijving en 'back to normal' te gemoed. Wie dan denkt dat er 'slechts'15% af gaat is niet helemaal bij zijn volle verstand.
Een huis is waard wat je maximaal voor een huis kan lenen en die leencapaciteit holt voorlopig alleen maar achteruit.
Dat verlaagd dan tevens de pensioenopbouw gedurende 5 jaar, dus pensioenfondsen hebben er geen nadeel van qua dekkingsgraad
Tevens is er een belastingvoordeel van 10 miljard jaarlijks
Iets dergelijks heeft de commisie Wijffels ook geadviseerd
[ Bericht 0% gewijzigd door HD9 op 04-07-2013 08:33:21 ]
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
dan kan je beter aandelen rds kopen, ook 4% rendement, en geen gezeik met huurders belastingen enzquote:
Een huis is een goede investering. Dat hangt er vanaf hoe je het benadert.
Een huis is, in mijn ogen, een goede investering als het pand kan uitverhuurd kan worden voor minstens 7% de WOZ. Dit houdt in een brutohuur opbrengst van 583 euro per maand voor een woning van 100k. Het mooie is natuurlijk dat die huur ieder jaar verhoogd wordt en jouw inkomsten dus verhoogd worden. Ik denk dat momenteel kleine flatjes van 70m2 momenteel de rek voor het grootste deel wel uit is. En natuurlijk executieveilingen afgaan als je een vastgoed investeerder bent, daar vind je echt bodem prijzen.
Hierna moeten nog kosten er vanaf natuurlijk. Onderhoud, verzekeringen, makelaar als je niet met huurders te maken wil hebben, eventueel een financiering etc. Dan blijft er denk ik rond de 3-4% netto huuropbrengst over. Voor waardestijging hoef je het niet te doen, op de lange termijn (decennia) lopen huizen prijzen in de pas met inflatie, met hier en daar een bubbel of een depressie.
Voor veel mensen (die het niet vanuit het investeringsstandpunt bekijken) is het een huis kopen goede beslissing als ze van plan zijn ergens lang te wonen. Namelijk omdat het een soort geforceerde spaarpot is. Als je van plan bent ergens 25+ jaar te wonen en je betaalt gewoon netjes je hypotheek af in die tijd, heb je na die tijd plotseling een bult eigen vermogen opgebouwd zonder dat jet het echt in de gaten hebt gehad. Voor je oude dag kun je dan weer bijvoorbeeld een volledige financiering tegen je huis nemen en leven van dat geld naast je AOW en aanvullend pensioen om maar wat te noemen.
Just my 2 cents.
Lekker kansloze toko weer waar het vandaan komt, doen een persbericht uit dat de prijzen niet te voorspellen zijn maar voorspellen hier wel een doemscenarioquote:
Deze mag eigenlijk wel in de OP:
[ afbeelding ]
bron: woningmarktcijfers.nl
Met mijn -50% vanaf de top ben ik nog conservatief en optimistisch te noemen
En als blijkt dat men daar aan het frauderen is geslagen kan je met lege handen komen te staan, of een zeg half gevulde hand.quote:
[..]
dan kan je beter aandelen rds kopen, ook 4% rendement, en geen gezeik met huurders belastingen enz
Het huist naast je kopen en verhuren heeft natuurlijk wel als voordeel dat je je eigen buren uitkiest en de waarde van je door jezelf bewoonde woning op die manier enigzins zo kan beschermen.
die grafiek klopt niet, die zou vanaf 1910 een inflatie correctie moeten hebben. 1630 was wel een grappig jaar zeker in een half jaar je huis 50% meer waard en een half jaar later weer 50% eraf en. als je in 1780 een huis kocht werd het alleen maar goedkoper en mocht je tot 1995 wachten tot het weer evenveel waard was mwhahahquote:
Deze mag eigenlijk wel in de OP:
[ afbeelding ]
bron: woningmarktcijfers.nl
Met mijn -50% vanaf de top ben ik nog conservatief en optimistisch te noemen
Is dan ook met een bepaald doel voor ogen in elkaar geknutseld.quote:
[..]
die grafiek klopt niet, die zou vanaf 1910 een inflatie correctie moeten hebben
Dan kun je om de dag bij de buren opdraven om iets te repareren, nou dan wordt je ook geen vrienden hoor, zeker niet met huurachterstand, huurders zijn niet zo trouw met betalen als hypotheekeigenarenquote:
Het huist naast je kopen en verhuren heeft natuurlijk wel als voordeel dat je je eigen buren uitkiest en de waarde van je door jezelf bewoonde woning op die manier enigzins zo kan beschermen.
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
Nou zelf bel ik 1x in de 2 jaar de wbv voor een reparatie dus afhankelijk van de woning zal dat wel meevallen toch?quote:
[..]
Dan kun je om de dag bij de buren opdraven om iets te repareren, nou dan wordt je ook geen vrienden hoor, zeker niet met huurachterstand
De kans op huurachterstand is natuurlijk te verkleinen met behoorlijk screenen, wees geen zwartkijker
Ik kijk handenwrijvend uit naar de woningmarktcijfers juni 2013. Ik denk dat we dubbele cijfers gaan krijgen.... 
met een - ervoor...
met een - ervoor...
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Onzin natuurlijk. Dat werk is er allemaal wel alleen niet voor het bedrag waar iedereen het voor zou willen doen. En hoezo dat terug naar een 20 uurige werkweek, wanneer was dat normaal dan ???? Ik neem aan dat je eigenlijk bedoelt terug naar een werkweek van 60 uur voor de helft van het minimumloon.quote:
[..]
Feitelijk is er gewoon geen 40 uur betaald werk voor iedere Nederlander. Laten we dan ook gewoon terug gaan naar een betaalde werkweek van 20 uur, de overige tijd voer je gewoon onbetaalde arbeid uit en die vul je in op een manier die bij je leven past.
Advocatus diaboli aiunt, non semper.
En dan?quote:
Ik kijk handenwrijvend uit naar de woningmarktcijfers juni 2013. Ik denk dat we dubbele cijfers gaan krijgen....
Zouden jullie nu een huis durven te kopen? Ook als je misschien over 5 jaar weg gaat?
Zelf heb ik gekozen om te huren, over twee weken trek ik hier in : http://www.funda.nl/huur/(...)-van-uffordlaan-373/
Toch spreken nog aardig veel mensen over weg gegooid geld, kopen is altijd beter, blablabla.
Belangrijkste is toch wel de vrijheid om weg te kunnen wanneer je wil en geen schuld. Ken nu mensen van 25/26 jaar met een restschuld van 30K...
Zelf heb ik gekozen om te huren, over twee weken trek ik hier in : http://www.funda.nl/huur/(...)-van-uffordlaan-373/
Toch spreken nog aardig veel mensen over weg gegooid geld, kopen is altijd beter, blablabla.
Belangrijkste is toch wel de vrijheid om weg te kunnen wanneer je wil en geen schuld. Ken nu mensen van 25/26 jaar met een restschuld van 30K...
Wat is dat voor iets raars, eerst staat er incl. laminaatvloer en vloerbedekking en verderop 'tegen een toeslag in de huur mogelijk'
Tsja je mag die restschuld meenemen naar je nieuwe hypotheek toch , en nu nog aftrekbaar ook. Alleen als je over 5 jaar wil emigreren, koop het dan niet, want dan enz
Tsja je mag die restschuld meenemen naar je nieuwe hypotheek toch , en nu nog aftrekbaar ook. Alleen als je over 5 jaar wil emigreren, koop het dan niet, want dan enz
Gefeliciteerd met je nieuwe huis!quote:
Zouden jullie nu een huis durven te kopen? Ook als je misschien over 5 jaar weg gaat?
Zelf heb ik gekozen om te huren, over twee weken trek ik hier in : http://www.funda.nl/huur/(...)-van-uffordlaan-373/
Toch spreken nog aardig veel mensen over weg gegooid geld, kopen is altijd beter, blablabla.
Belangrijkste is toch wel de vrijheid om weg te kunnen wanneer je wil en geen schuld. Ken nu mensen van 25/26 jaar met een restschuld van 30K...
Ikzelf heb begin dit jaar een huis gekocht. Heb geen idee hoe de vlag er over vijf jaar bij hangt, maar ik heb het huis gekocht met het idee hier toch wel 10 jaar te zitten. Het is inderdaad zo dat je qua vrijheid inleverd, hoewel ik denk dat dat wel meevalt als je een courante woning koopt en zelf alvast wat geld meebrengt.
Het klopt dat je flexibiliteit hebt, maar daar betaal je ook voor. Althans, als ik de stad bekijk waar ik nu heb gekocht, daar was mijn huurwoning op dit moment even duur als de maandelijkse kosten van mijn koopwoning. Grote verschil: huur was bijna 50m2, geen tuin. Nu heb ik 100m2 met tuin voor hetzelfde geld in dezelfde wijk. En de komende tien jaar betaal ik hetzelfde voor mijn onderkomen. groot onderhoud daargelaten
Ja rare constructie, zij kunnen de vloer erin leggen voor ¤ 100 extra per maand. Heb natuurlijk zelf een vloer gekozen.quote:
Wat is dat voor iets raars, eerst staat er incl. laminaatvloer en vloerbedekking en verderop 'tegen een toeslag in de huur mogelijk'
Tsja je mag die restschuld meenemen naar je nieuwe hypotheek toch , en nu nog aftrekbaar ook. Alleen als je over 5 jaar wil emigreren, koop het dan niet, want dan enz
Dankje! Als je er 10 jaar blijft zitten is het dikke prima, de stijging/daling is dan niet heel relevant.quote:Op donderdag 4 juli 2013 09:44 schreef krapula het volgende:
[..]
Gefeliciteerd met je nieuwe huis!
Ikzelf heb begin dit jaar een huis gekocht. Heb geen idee hoe de vlag er over vijf jaar bij hangt, maar ik heb het huis gekocht met het idee hier toch wel 10 jaar te zitten. Het is inderdaad zo dat je qua vrijheid inleverd, hoewel ik denk dat dat wel meevalt als je een courante woning koopt en zelf alvast wat geld meebrengt.
Het klopt dat je flexibiliteit hebt, maar daar betaal je ook voor. Althans, als ik de stad bekijk waar ik nu heb gekocht, daar was mijn huurwoning op dit moment even duur als de maandelijkse kosten van mijn koopwoning. Grote verschil: huur was bijna 50m2, geen tuin. Nu heb ik 100m2 met tuin voor hetzelfde geld in dezelfde wijk. En de komende tien jaar betaal ik hetzelfde voor mijn onderkomen. groot onderhoud daargelaten
Vertel dat aan de mensen die juli 2003 hebben gekocht...quote:
Dankje! Als je er 10 jaar blijft zitten is het dikke prima, de stijging/daling is dan niet heel relevant.
Een update van "mijn" grafiek met de laatste gegevens (@Krisp: wil je de 2 oudere versies uit de OP vervangen door deze?):quote:
Ik kijk handenwrijvend uit naar de woningmarktcijfers juni 2013. Ik denk dat we dubbele cijfers gaan krijgen....
censuur :O
Als je die situatie wil vergelijken met mijn situatie, dan zal dat wel meevallen. Na 10 jaar een annuïteiten- of lineaire hypotheek te hebben gehad heb je minstens 20% van je hypotheek afgelost. Als je zelf ook nog wat hebt ingebracht is die schommeling inderdaad niet zo heel relevant. Niet iets om je heel druk om te maken.quote:
[..]
Vertel dat aan de mensen die juli 2003 hebben gekocht...
5 jaar is wel een vrij korte periode, dan is huren aanzienlijk veiliger. Als het 'tegenvalt' (huizenprijzen gaan op korte termijn weer stijgen en het aantal verkopen trekt flink aan) dan ben je over die 5 jaar misschien iets duurder uit. Als het 'meevalt' (huizenprijzen dalen verder, huis is na 5 jaar moeilijk verkoopbaar), dan ben je met huren een stuk goedkoper uit en heb je veel minder kopzorgen als je weg wilt.quote:
Zouden jullie nu een huis durven te kopen? Ook als je misschien over 5 jaar weg gaat?
Zelf heb ik gekozen om te huren, over twee weken trek ik hier in : http://www.funda.nl/huur/(...)-van-uffordlaan-373/
Toch spreken nog aardig veel mensen over weg gegooid geld, kopen is altijd beter, blablabla.
Belangrijkste is toch wel de vrijheid om weg te kunnen wanneer je wil en geen schuld. Ken nu mensen van 25/26 jaar met een restschuld van 30K...
Een kleine proefberekening:quote:Op donderdag 4 juli 2013 10:30 schreef krapula het volgende:
Na 10 jaar een annuïteitenhypotheek te hebben gehad heb je minstens 20% van je hypotheek afgelost.
3% rente: na 10 jaar 24,0% afgelost
4% rente: na 10 jaar 21,2% afgelost
5% rente: na 10 jaar 18,8% afgelost
6% rente: na 10 jaar 16,3% afgelost
Die "minstens 20%" is dus helemaal niet gegarandeerd. Met 10% kk en wellicht nog iets extra voor e.e.a. (gewoon omdat dat toen kon) is een restschuld zelfs mogelijk. En dan heb ik het nog niet eens over de mensen die toen aflossingsvrij gingen.
Uiteraard niet voor alle gevallen, maar ze zullen er zeker zijn.
censuur :O
Stoeltafel antwoord toch ook op de huidige situatie? En momenteel kan je rentes tussen de 2,5 en 5 procent krijgen, afhankelijk van de tijd dat je het vastzet. Die 6% is nu dus niet aan de orde.quote:
[..]
Een kleine proefberekening:
3% rente: na 10 jaar 24,0% afgelost
4% rente: na 10 jaar 21,2% afgelost
5% rente: na 10 jaar 18,8% afgelost
6% rente: na 10 jaar 16,3% afgelost
Die "minstens 20%" is dus helemaal niet gegarandeerd. Met 10% kk en wellicht nog iets extra voor e.e.a. (gewoon omdat dat toen kon) is een restschuld zelfs mogelijk. En dan heb ik het nog niet eens over de mensen die toen aflossingsvrij gingen.
Uiteraard niet voor alle gevallen, maar ze zullen er zeker zijn.
Gefeliciteerdquote:
Ik kijk handenwrijvend uit naar de woningmarktcijfers juni 2013. Ik denk dat we dubbele cijfers gaan krijgen....
Je moet natuurlijk wel de kosten koper, onderhoud en mogelijke verkoopcourtage er uit halen... Kosten koper is (incl hypotheek en aankoopmakelaar) iets van 6 % maximaal tegenwoordig? Meer naar mate je lager in prijs zit, natuurlijk. Verkoopcourtage zet ik even vast op 2,2 % (2 % courtage, .2 % voor overige makelaarskosten.). Aan de andere kant; kopen heeft lagere en vaste maandlasten, terwijl huren typisch met de inflatie meegaan. 5 jaar is misschien niet voldoende tijd om daar genoeg voordeel van te genieten in een typische koopsituatie, maar na 10 jaar begint het verschil behoorlijk aan te tikken, denk ik.
"Friendship is like wetting your pants. Everyone can see it, but only you can feel its warmth."
Yup. Ik heb afgelopen maand een huis gekocht.quote:
Zouden jullie nu een huis durven te kopen? Ook als je misschien over 5 jaar weg gaat?
Waarom zou je uberhaupt een huis kopen als je denkt er maar 5 jaar te willen/kunnen wonen?quote:
Zouden jullie nu een huis durven te kopen? Ook als je misschien over 5 jaar weg gaat?
Hoop geld.quote:Zelf heb ik gekozen om te huren, over twee weken trek ik hier in : http://www.funda.nl/huur/(...)-van-uffordlaan-373/
Niet als je van plan bent maar 5 jaar te blijven wonen daar natuurlijk.quote:Toch spreken nog aardig veel mensen over weg gegooid geld, kopen is altijd beter, blablabla.
Ik ken ook mensen van 50 met 1, 2, 3, 4 (enz) ton overwaarde.quote:Belangrijkste is toch wel de vrijheid om weg te kunnen wanneer je wil en geen schuld. Ken nu mensen van 25/26 jaar met een restschuld van 30K...
Maar praat rustig jezelf moed in.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Telt november 2004 ook mee? In dat geval: *meld*quote:
Vertel dat aan de mensen die juli 2003 hebben gekocht...
Op de HR-houtkachel na, de beste aankoop ooit.
[ Bericht 0% gewijzigd door Bijvlagenzinvol op 04-07-2013 18:34:55 ]
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Dank dat je hem hier deelt, maar wil je mijn site dan goed noemen -> http://woningmarktcijfers.staanhier.nlquote:
nu ook op fok :/
woningmarktcijfers
woningmarktcijfers
de toko die er onder staat is dus een andere bron. Van een makelaar.quote:Op donderdag 4 juli 2013 08:28 schreef 99.999 het volgende:
Lekker kansloze toko weer waar het vandaan komt, doen een persbericht uit dat de prijzen niet te voorspellen zijn maar voorspellen hier wel een doemscenario
nu ook op fok :/
woningmarktcijfers
woningmarktcijfers
Dan blijkt dat ik gelijk had twee jaar geleden toen ik zei dat de huizenmarkt nog veel verder weg zou zakken. Nou, de vloer werd met me aangeveegd, dat ik dat durfde te voorspellen, zelfs alleen al het uitten erv an werd me kwalijk genomen.quote:
En dan blijkt ook dat al die producten als aflossingsvrije tophypotheken een groot risico voor de hypotheekgever en de NHG, duss de overheid en daarmee de belastingbetaler, vormen. We zijn nog niet klaar met de ellende op de woningmarkt.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dit is dus de nuchtere realiteit. Gefeliciteerd met je woning en vooral met je tuin!quote:
Het klopt dat je flexibiliteit hebt, maar daar betaal je ook voor. Althans, als ik de stad bekijk waar ik nu heb gekocht, daar was mijn huurwoning op dit moment even duur als de maandelijkse kosten van mijn koopwoning. Grote verschil: huur was bijna 50m2, geen tuin. Nu heb ik 100m2 met tuin voor hetzelfde geld in dezelfde wijk. En de komende tien jaar betaal ik hetzelfde voor mijn onderkomen. groot onderhoud daargelaten
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En dan? Waar jubel je zo over? Wat is er zo geweldig aan?quote:
[..]
Dan blijkt dat ik gelijk had twee jaar geleden toen ik zei dat de huizenmarkt nog veel verder weg zou zakken. Nou, de vloer werd met me aangeveegd, dat ik dat durfde te voorspellen, zelfs alleen al het uitten erv an werd me kwalijk genomen.
En dan blijkt ook dat al die producten als aflossingsvrije tophypotheken een groot risico voor de hypotheekgever en de NHG, duss de overheid en daarmee de belastingbetaler, vormen. We zijn nog niet klaar met de ellende op de woningmarkt.
Of ben je hier ook weer dom aan het trollen?
Gevalletje MM. Zelf bijna aan het eind van zijn HRA rechten waarschijnlijk, of hij zit zelf gebeiteld, maar zijn kinderen kunnen niet kopen, enz. enz. dus dan is alles ineens 'Evil'.quote:
En dan? Waar jubel je zo over? Wat is er zo geweldig aan?
Of ben je hier ook weer dom aan het trollen?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Tja.....geweldig is het goede woord niet, maar het is wel ontluisterend dat jarenlang oppompen van de huizenmarkt met hoge hypotheken, uiteindelijk leidt tot een diep dal dat z'n weerga en invloed op de overheidsfinanciën niet kent. En jubelen, ach, geen groter vermaak dan leedvermaak.quote:
En dan? Waar jubel je zo over? Wat is er zo geweldig aan?
Of ben je hier ook weer dom aan het trollen?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ah, dom getroll dusquote:
[..]
Tja.....geweldig is het goede woord niet, maar het is wel ontluisterend dat jarenlang oppompen van de huizenmarkt met hoge hypotheken, uiteindelijk leidt tot een diep dl dat z'n weerga en invloed op de overheidsfinanciën niet kent. En jubelen, ach, geen groter vermaak dan leedvermaak.
.
