abonnement Unibet Coolblue Bitvavo
pi_126855790


Welkom 'het vernieuwde' Huizenmarkt topic! De plek waar de huizenmarkt besproken word in al haar facetten, van huren tot kopen, van nieuwbouw tot renovatieproject en van woningbouwvereniging tot vastgoedmagnaten. Wat is het beste moment om te kopen? Is kopen überhaupt nog wel verstandig? Wat gaan de hypotheekrentes doen en wat gebeurt er met de HRA? Wat doen de woningbouwverenigingen en wanneer is iets "scheefhuren"? Wat gaan de gevolgen van de vergrijzing worden? Op al deze vragen en meer zijn de antwoorden (goed of fout) hier te vinden.











%-verandering t.o.v. dezelfde maand een jaar eerder (bron: CBS huizenprijsindex)


Voorgaande delen:
Topicreeks: AEX: Huizenmarkt Topic

  woensdag 22 mei 2013 @ 14:42:13 #2
29444 RemcoDelft
4 8 15 16 23 42
pi_126856963
Wil je de OP even updaten?
http://i43.tinypic.com/2u639z7.png
censuur :O
  woensdag 22 mei 2013 @ 15:18:59 #3
391065 NY_aannemer
Shut the fuck up and work!
pi_126858606
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 14:07 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Een huurder zit ook vast op zijn plek, als je het op die manier wil bekijken. Als je sociaal huurt en je wil verkassen ga je al gauw meer betalen, om over particuliere huur maar niet te spreken wat je dan betaald, dus wil je wat anders dan betekent dat meestal dat je beter wil, en beter is meestal ook duurder.

Nee, maar je weet ook niet wanneer de bodem is bereikt. Dan stabiliseert de prijs zich voor even, of zo lijkt het, jij koopt gauw want je denkt, hey! kassa! en dan zakt de prijs weer verder. Jij slaat je dan voor je kop, want jij hebt alleen maar winst in je hoofd. Iemand die koopt om te wonen ligt daar niet wakker van, want dat verlies doet er niet toe aangezien die persoon wil blijven wonen waar ie woont. Hij wil niet weg en dus hoeft hij ook geen verlies te nemen.

Op het moment dat de prijzen zouden weer gaan stijgen van de huizen, stijgt de prijs van de koper zn huis ook. Het is wel heel makkelijk wat je doet natuurlijk, de koper afschilderen als iemand met lange tenen, maar iets dergelijks kun je net zo makkelijk ook roepen over de huurder, dat weet jij ook wel, dus het is een beetje kinderachtig om op die toer verder te gaan, vind je ook niet?
Ik snap je perspectief. Mijn inziens kan er nog makkelijk een 20 a la 30 procent van de waarde van huizen af. Als je nu koopt is de kans groot dat je er financieel op achteruit gaat, in de korte termijn, bijvoorbeeld tussen nu en 5 jaar. En met een economie waar je binnen de kortste keren ontslagen zou kunnen worden, is flexibiliteit ook iets waar je voor zou kunnen kiezen.
The world has no benefit of sad little crybabies
  woensdag 22 mei 2013 @ 15:26:05 #4
367511 HD9
Nivelleren ;)
pi_126858915
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 15:18 schreef NY_aannemer het volgende:

[..]

Ik snap je perspectief. Mijn inziens kan er nog makkelijk een 20 a la 30 procent van de waarde van huizen af. Als je nu koopt is de kans groot dat je er financieel op achteruit gaat, in de korte termijn, bijvoorbeeld tussen nu en 5 jaar. En met een economie waar je binnen de kortste keren ontslagen zou kunnen worden, is flexibiliteit ook iets waar je voor zou kunnen kiezen.
Daarom zullen banken nog veel voorzichtiger gaan worden dan de laatste tien jaar het geval was

door de leverage kan schade door veilingverkopen te snel oplopen
1.000.000 woningen onder water is voor de banken onacceptabel en noopt tot grote voorzieningen en zeker nu ook de NHG zich voorzichtiger opstelt
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
  Moderator woensdag 22 mei 2013 @ 15:26:05 #5
16180 crew  CoolGuy
Money makes the world go round
pi_126858916
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 15:18 schreef NY_aannemer het volgende:

[..]

Ik snap je perspectief. Mijn inziens kan er nog makkelijk een 20 a la 30 procent van de waarde van huizen af. Als je nu koopt is de kans groot dat je er financieel op achteruit gaat, in de korte termijn, bijvoorbeeld tussen nu en 5 jaar. En met een economie waar je binnen de kortste keren ontslagen zou kunnen worden, is flexibiliteit ook iets waar je voor zou kunnen kiezen.
Ik snap die flexibiliteit niet waar je steeds over praat. Je krijgt dan ww, en als je daarmee niet de vaste lasten kunt betalen dan woon je te duur (tenminste, dat is mijn opvatting). Uiteindelijk zul je toch een vorm van inkomen moeten hebben anders ga je een probleem hebben om je woonlasten te betalen, of je nu huurt of gekocht hebt.

Die flexibiliteit is dat je een huurhuis kunt opzeggen, maar, daar staat tegenover dat de huur w.s. hoger is dan mensen die al jaren geleden gekocht hebben, dus die kunnen met dezelfde som geld langer blijven wonen (gechargeerd uiteraard). Daarnaast, ook al zeg je de huur op, dan moet je daarna alsnog ergens wonen, wat toch weer geld kost.

Ik denk dat het uiteindelijk lood om oud ijzer is, nogmaals, er vanuit gaande dat je, wanneer je gekocht hebt, en er mocht iets gebeuren, je niet direct een probleem hebt. Maar, als je wel een probleem hebt dan is in dat geval het probleem niet dat je gekocht hebt, maar dat je blijkbaar niet met geld om kunt gaan.
Breitling - Instruments for Professionals
pi_126868907
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 15:26 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ik snap die flexibiliteit niet waar je steeds over praat. Je krijgt dan ww, en als je daarmee niet de vaste lasten kunt betalen dan woon je te duur (tenminste, dat is mijn opvatting). Uiteindelijk zul je toch een vorm van inkomen moeten hebben anders ga je een probleem hebben om je woonlasten te betalen, of je nu huurt of gekocht hebt.

Die flexibiliteit is dat je een huurhuis kunt opzeggen, maar, daar staat tegenover dat de huur w.s. hoger is dan mensen die al jaren geleden gekocht hebben, dus die kunnen met dezelfde som geld langer blijven wonen (gechargeerd uiteraard). Daarnaast, ook al zeg je de huur op, dan moet je daarna alsnog ergens wonen, wat toch weer geld kost.
Zoiets. Boven, is mijn ervaring, dalen de hypotheeklasten gestadig, zeker als je aflost. Wij betalen nu minder hypotheekrente (bruto) dan bijv. 12 jaar geleden. Wat natuurlijk een vertekend beeld is voor de starters; die moeten annuïtair aflossen. Weer pech voor starters,w eer minder animo, weer een negatief punt voor de huizenmarkt. Weer dank zij de overheid en z'n zwalkbeleid.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
  Moderator woensdag 22 mei 2013 @ 20:48:42 #7
16180 crew  CoolGuy
Money makes the world go round
pi_126875107
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 19:06 schreef blomke het volgende:

[..]

Zoiets. Boven, is mijn ervaring, dalen de hypotheeklasten gestadig, zeker als je aflost. Wij betalen nu minder hypotheekrente (bruto) dan bijv. 12 jaar geleden. Wat natuurlijk een vertekend beeld is voor de starters; die moeten annuïtair aflossen. Weer pech voor starters,w eer minder animo, weer een negatief punt voor de huizenmarkt. Weer dank zij de overheid en z'n zwalkbeleid.
Ik vind dat niet zo'n negatief punt. Mensen moeten er maar aan wennen dat je ook moet aflossen als je leent. Je kunt wel leuk alleen rente betalen, maar dan heb je ergens gedurende de looptijd een probleem. Als je annuïtair aflost dan los je daadwerkelijk af ipv alleen maar rente te betalen, maar dan zijn je maandlasten voor hetzelfde huis wel hoger, en dat kunnen veel mensen dan niet meer betalen.

Die willen dat huis wel, maar eigenlijk kunnen ze het dan simpelweg niet betalen. Daarnaast moeten mensen maar eens leren om te gaan sparen ipv alles maar op de pof te kopen. Maar dat je niet spaart is je eigen probleem, niet dat van een overheid of wie dan ook.
Breitling - Instruments for Professionals
pi_126875434
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 20:48 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ik vind dat niet zo'n negatief punt. Mensen moeten er maar aan wennen dat je ook moet aflossen als je leent. Je kunt wel leuk alleen rente betalen, maar dan heb je ergens gedurende de looptijd een probleem. Als je annuïtair aflost dan los je daadwerkelijk af ipv alleen maar rente te betalen, maar dan zijn je maandlasten voor hetzelfde huis wel hoger, en dat kunnen veel mensen dan niet meer betalen.

Die willen dat huis wel, maar eigenlijk kunnen ze het dan simpelweg niet betalen. Daarnaast moeten mensen maar eens leren om te gaan sparen ipv alles maar op de pof te kopen. Maar dat je niet spaart is je eigen probleem, niet dat van een overheid of wie dan ook.
Hier kan ik me wel in vinden. De spaartendens moet weer terug komen. Ik zit op school met veel jongere mensen. Ze geven geld compleet onverantwoord uit. Ze kunnen vaak niet eens de kosten van de reprodienst betalen omdat ze uit zijn geweest.
pi_126880195
Indien je vindt dat aflossen beter is, vind je een vriend in mij. Aan de andere kant, heb je ook je huis als onderpaand. Waarom dat aan het einde van de hypotheeklooptijd niet verkopen om de hypotheekschuld af te lossen?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
pi_126882817
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 20:48 schreef CoolGuy het volgende:Als je annuïtair aflost dan los je daadwerkelijk af ipv alleen maar rente te betalen, maar dan zijn je maandlasten voor hetzelfde huis wel hoger, en dat kunnen veel mensen dan niet meer betalen.
Nou ja, als iedereen annuitair aflost dan kan iedereen minder lenen inderdaad, waardoor de prijzen van alle huizen gaan dalen, waardoor mensen alsnog hetzelfde huis krijgen die ze voor ogen hadden... alleen voor een kleinere hypotheek.

Maar de banken en de politiek hebben het daar nauwelijks over natuurlijk. We moeten geloven dat stijgende huisprijzen goed voor de economie zijn.
pi_126886145
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 22:12 schreef blomke het volgende:
Indien je vindt dat aflossen beter is, vind je een vriend in mij. Aan de andere kant, heb je ook je huis als onderpaand. Waarom dat aan het einde van de hypotheeklooptijd niet verkopen om de hypotheekschuld af te lossen?
Misschien omdat je dan dakloos bent na verkoop?
Of je onderpand denkt de hypotheekschuld niet meer....
pi_126886269
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 22:55 schreef de_ier het volgende:

[..]

Nou ja, als iedereen annuitair aflost dan kan iedereen minder lenen inderdaad, waardoor de prijzen van alle huizen gaan dalen, waardoor mensen alsnog hetzelfde huis krijgen die ze voor ogen hadden... alleen voor een kleinere hypotheek.

Maar de banken en de politiek hebben het daar nauwelijks over natuurlijk. We moeten geloven dat stijgende huisprijzen goed voor de economie zijn.
Niet zozeer stijgende huizenprijzen of dalende huizen prijzen, maar stabiele huizenprijzen is goed voor de economie.
De financierbaarheid of verkoopbaarheid kruipen er vanzelf naar toe, beide aangedreven door spaargeld.
  Moderator donderdag 23 mei 2013 @ 07:58:02 #13
16180 crew  CoolGuy
Money makes the world go round
pi_126890931
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 22:55 schreef de_ier het volgende:

[..]

Nou ja, als iedereen annuitair aflost dan kan iedereen minder lenen inderdaad, waardoor de prijzen van alle huizen gaan dalen, waardoor mensen alsnog hetzelfde huis krijgen die ze voor ogen hadden... alleen voor een kleinere hypotheek.

Maar de banken en de politiek hebben het daar nauwelijks over natuurlijk. We moeten geloven dat stijgende huisprijzen goed voor de economie zijn.
Ik weet niet of je dan zo zeer minder kunt lenen? Volgens mij is het probleem niet zo zeer het bedrag dat je dan kunt lenen, maar meer dat je bij annuitair aflossen voor hetzelfde huis een hoger maandbedrag betaald dan dat je alleen rente betaald.

De prijs van het huis blijft dan hetzelfde, maar als je dat huis eerst kon kopen door alleen rente te betalen, zeg 800 euro per maand ofzo, en je gaat nu annuitair aflossen, dan stijgt het maandbedrag van datzelfde huis ineens naar bijvoorbeeld 1100 euro per maand. Das 300 euro per maand meer en dat kunnen de meeste mensen niet ophoesten.

Want stiekem, stiekem is dat huis voor die 800 euro rente eigenlijk al te duur. De enige reden dat ze het konden kopen was omdat ze niet aflossen. Ze kunnen ook wel annuitair aflossen, maar dan kunnen ze dát ene huis dat stiekem net wat te duur is niet kopen, en dat moet wel, want stel je voor dat hun vrienden zeggen dat ze maar een klein huis gekocht hebben, dát kan natuurlijk niet.
Breitling - Instruments for Professionals
  donderdag 23 mei 2013 @ 08:20:24 #14
367511 HD9
Nivelleren ;)
pi_126891161
lening nemen en niet aflossen , dat lijkt me vragen om moeilijkheden
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
  donderdag 23 mei 2013 @ 11:05:00 #15
325863 Krisp
Like.no.other
pi_126895438
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 07:58 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ik weet niet of je dan zo zeer minder kunt lenen? Volgens mij is het probleem niet zo zeer het bedrag dat je dan kunt lenen, maar meer dat je bij annuitair aflossen voor hetzelfde huis een hoger maandbedrag betaalt dan dat je alleen rente betaalt.
Dit jaar heeft het nibud ook de normen aangescherpt. Dit gebeurde tegelijk met de veranderingen in de regelgeving (omtrent HRA), waardoor het lijkt doordat men een annuïteitenhypotheek moet afnemen, de norm omlaag is gegaan. Dat is dus niet zo, het zijn losstaande zaken. De Nibud-normen waren al gebaseerd op een annuïteitenhypotheek. In wezen zou het dan ook geen probleem moeten opleveren.

De vraag is nu waar mensen het meeste last van hebben. Is het de verlaagde leennorm, of is het het maandbedrag wat gewoon te hoog wordt? De leennormen zijn echt ruim: je wilt als gezin niet met een tophypotheek zitten. Dan houd je aan het einde van het salaris gewoon een stuk maand over. :P
  Moderator donderdag 23 mei 2013 @ 11:19:30 #16
16180 crew  CoolGuy
Money makes the world go round
pi_126895933
ja maar je wil niet weten hoeveel mensen een stuk maand over hebben aan het eind van hun geld. Allemaal mensen die eigenlijk een veel te duur huis hebben voor hun inkomen. Kunnen overduidelijk niet met geld omgaan en willen het gewoon hebben omdat ze het nou eenmaal willen, en voor dergelijke mensen maakt het niet uit of iets wel verstandig is om te doen, welnee, gewoon doen, want als ze het willen dan willen ze het.

je wil ze de kost niet geven hoor, mensen die gewoon niet met geld om kunnen gaan. Die zijn er tig. Als je hier op fok soms voorbeelden voorbij ziet komen dan denk je van 'wat ben ik blij dat ik niet zo ben'.
Breitling - Instruments for Professionals
pi_126923858
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 11:05 schreef Krisp het volgende:

[..]

De vraag is nu waar mensen het meeste last van hebben. Is het de verlaagde leennorm, of is het het maandbedrag wat gewoon te hoog wordt? De leennormen zijn echt ruim: je wilt als gezin niet met een tophypotheek zitten. Dan houd je aan het einde van het salaris gewoon een stuk maand over. :P
Dat is sentement waar men last van heeft. En dat leennormen ruim zijn wat zou dat, je bent er toch zelf bij als je geld leent, een hypotheek neemt. En of je geld overhoudt de ja of de nee is ook heel erg afhankelijk van je andere uitgaven en inkomsten, niet alleen van de hypotheek die je hebt.
Advocatus diaboli aiunt, non semper.
pi_126927752
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 15:18 schreef NY_aannemer het volgende:
Mijn inziens kan er nog makkelijk een 20 a la 30 procent van de waarde van huizen af.
Maar zie je dit ook gebeuren? Komt een groot deel van Nederland dan niet (diep) in de problemen (en zal de overheid dit dus niet per se willen voorkomen)?

quote:
Als je nu koopt is de kans groot dat je er financieel op achteruit gaat, in de korte termijn, bijvoorbeeld tussen nu en 5 jaar.
Dit is mijn probleem. Ik moet niet kopen, ik zou het graag willen. Maar ik wil mezelf ook niet de strop omdoen...
Ja, ik generaliseer.
pi_126930775
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 22:35 schreef Northside het volgende:
Dit is mijn probleem. Ik moet niet kopen, ik zou het graag willen. Maar ik wil mezelf ook niet de strop omdoen...
Verwijt jezelf nits; het is ect niet te voorspellen wat de huizenmarkt & -prijzen gaan doen. Zowel huren als kopen hebben risico's en kunnen potentieel klote zijn.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
pi_126931513
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 23:21 schreef blomke het volgende:
Verwijt jezelf nits; het is ect niet te voorspellen wat de huizenmarkt & -prijzen gaan doen. Zowel huren als kopen hebben risico's en kunnen potentieel klote zijn.
Daarom ben ik een jaar geleden ook gestopt met het volgen van dit topic. Het bleef steken in een (af en toe vijandige) welles/nietes en ongefundeerde voorspellingen. Maar nu ik aangemerkt ben als scheefhuurder ( :') ) is kopen weer relevant geworden. En dan kom je ook nog eens een mooi appartement in de buurt tegen...
Ja, ik generaliseer.
  vrijdag 24 mei 2013 @ 07:57:24 #21
176194 44pje
want AApje was al bezet
pi_126936819
quote:
0s.gif Op woensdag 22 mei 2013 15:18 schreef NY_aannemer het volgende:

[..]

Ik snap je perspectief. Mijn inziens kan er nog makkelijk een 20 a la 30 procent van de waarde van huizen af. Als je nu koopt is de kans groot dat je er financieel op achteruit gaat, in de korte termijn, bijvoorbeeld tussen nu en 5 jaar. En met een economie waar je binnen de kortste keren ontslagen zou kunnen worden, is flexibiliteit ook iets waar je voor zou kunnen kiezen.
Je gaat er op de korte termijn alleen financieel op achteruit als je op korte termijn je huis weer wil verkopen. Als je er maar kort wil wonen zou ik een koophuis in de huidige markt niet aanraden. Als je gewoon lekker in je huis blijft wonen dan heb je verder nergens last van.

Wat je wel doet als je koopt is je maandlasten vast zetten voor de komende x jaar, dit in tegenstelling tot huren. De vraag is of in de huidige markt de zekerheid van vaste maandlasten te prefereren is boven de flexibiliteit van de huur (zou die gaan stijgen of dalen denk je?).
If you can't beat them, join them.
  vrijdag 24 mei 2013 @ 08:34:43 #22
367511 HD9
Nivelleren ;)
pi_126937230
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 23:21 schreef blomke het volgende:

[..]

Verwijt jezelf nits; het is ect niet te voorspellen wat de huizenmarkt & -prijzen gaan doen. Zowel huren als kopen hebben risico's en kunnen potentieel klote zijn.
ik ken mensen die 25.000 aan aankoopkosten voor de kiezen kregen, dus je moet wel vabn plan zijn om daar heel lang te blijven wonen, als je binnen 5 jaar naar t buitenland wil gaan of gestuurd gaat worden, dan moet je het zeker niet doen

Verhuizen vanuit een koopwoning is een hele dure en moeilijke zaak
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
pi_126937311
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 08:34 schreef HD9 het volgende:

[..]

ik ken mensen die 25.000 aan aankoopkosten voor de kiezen kregen, dus je moet wel vabn plan zijn om daar heel lang te blijven wonen, als je binnen 5 jaar naar t buitenland wil gaan of gestuurd gaat worden, dan moet je het zeker niet doen

Verhuizen vanuit een koopwoning is een hele dure en moeilijke zaak
Ik denk niet dat we allemaal een huis van 1.25 miljoen euro gaan kopen, hoor :W
pi_126937879
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 08:40 schreef Dinosaur_Sr het volgende:

[..]

Ik denk niet dat we allemaal een huis van 1.25 miljoen euro gaan kopen, hoor :W
Hij heeft het denk ik nog over de tijd dat de overdrachtsbelasting 6% was, dus met een pand van 400.000 euro zat je daar ook al aan. ;)
pi_126938210
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 09:13 schreef Basp1 het volgende:

[..]

Hij heeft het denk ik nog over de tijd dat de overdrachtsbelasting 6% was, dus met een pand van 400.000 euro zat je daar ook al aan. ;)
Dan is dat niet zo heel erg relevant voor het nu, toch? :)

Als je dan toch kunt timewarpen, zou ik graag 25k in 1995 of zo betalen ;)
pi_126938391
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 09:31 schreef Dinosaur_Sr het volgende:

[..]

Dan is dat niet zo heel erg relevant voor het nu, toch? :)

Als je dan toch kunt timewarpen, zou ik graag 25k in 1995 of zo betalen ;)
Zoals er veel niet relevant is maar voor HD9 die in het verleden blijft hangen wel. :D

En dat die kennissen van HD9 een huis van minimaal 400.000 kunnen kopen maar nog niet in de afgelopen jaren in staat zijn geweest om minimaal de KK af te lossen is natuurlijk wel typisch voor het soort kennissen wat hij heeft. Zoals xeno zou zeggen van die loser die zich tot hun oogkassen financieren en niet luisteren naar het goedbedoelde advies van HD9.
  vrijdag 24 mei 2013 @ 14:40:28 #27
367511 HD9
Nivelleren ;)
pi_126947421
O ze hebben al een andere kostwinning, net zo crimineel
http://www.telegraaf.nl/b(...)_hennepbendes__.html

quote:
vr 24 mei 2013, 13:42
|lees voor
Makelaars werkten voor hennepbendes BREDA - Twee makelaars die woensdag werden aangehouden tijdens een actie tegen de hennepindustrie worden verdacht van deelname aan een of meerdere criminele organisaties. Ze zouden de bendes huizen aanbieden om wiet in te kweken.

Het Openbaar Ministerie (OM) in Breda heeft dat vrijdag bekendgemaakt. De rechter-commissaris bepaalde dat de makelaars langer vast blijven zitten.

Een makelaar van 63 jaar komt uit Purmerend en heeft een eigen kantoor in Geldrop. Hij zou onder meer betrokken zijn geweest bij een kwekerij in aanbouw die woensdag in Nederweert werd opgerold.
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
pi_126954016
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 08:34 schreef HD9 het volgende:

ik ken mensen die 25.000 aan aankoopkosten voor de kiezen kregen, dus je moet wel vabn plan zijn om daar heel lang te blijven wonen, als je binnen 5 jaar naar t buitenland wil gaan of gestuurd gaat worden, dan moet je het zeker niet doen

Verhuizen vanuit een koopwoning is een hele dure en moeilijke zaak
Hoe weet je nou wat er tussen nu en 5 jaar gebeurt:
1 privé,
2 op je werk
3 op de huizenmarkt
4 op de hypothekenmarkt
5 politiek t.a.v. 2 - 4.

Volgens mij kanje een chimpansee met dartpijltjes op een bord met 2 vakken (up/down) laten gooien; dat heeft misschien meer voorspellingswaarde.

[ Bericht 1% gewijzigd door blomke op 24-05-2013 18:57:22 ]
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
pi_126971813
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 08:34 schreef HD9 het volgende:
ik ken mensen die 25.000 aan aankoopkosten voor de kiezen kregen, dus je moet wel vabn plan zijn om daar heel lang te blijven wonen, als je binnen 5 jaar naar t buitenland wil gaan of gestuurd gaat worden, dan moet je het zeker niet doen
Ja man. En als je na aankoop binnen 5 jaar in het binnenland wilt verhuizen moet je het wel doen?

Kom op hee, een woning koop je voor de lange termijn, 5 jaar is niks, en nooit geweest ook.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
pi_126977880
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 mei 2013 23:43 schreef Bijvlagenzinvol het volgende:

[..]

Ja man. En als je na aankoop binnen 5 jaar in het binnenland wilt verhuizen moet je het wel doen?

Kom op hee, een woning koop je voor de lange termijn, 5 jaar is niks, en nooit geweest ook.
Nou ja afgezien van de kosten die er aan verhuizen zitten, zoals overdracht belasting, makelaar enzo maak het eigenlijk niet zoveel uit dat je binnen 5 jaar verhuisd. Mits je maar weer overgaat naar andere koopwoning. Wel is het zo dat dat nu een beetje ongunstig is vanwege dalende huizenprijzen.
De insteek van ik wil hier maar 5 jaar wonen gaat verder nergens over, dan zou mijn advies ook zijn NIET kopen.
Advocatus diaboli aiunt, non semper.
pi_126990534
quote:
EEN BOODSCHAPPENLIJST UIT 1975
Als onze boodschappen even hard in prijs waren gestegen als woningen dan betaalden we in 2008 ¤4,68 voor een pot pindakaas constateert Jasper Du Pont.

Stel; je neemt een boodschappenlijstje met doodnormale producten. Vervolgens zoek je hier en daar wat prijsinformatie uit 1975. Dan leg je de prijsindex van de huizen naast dit lijstje en reken je uit wat de producten nú zouden kosten als ze dezelfde prijsontwikkeling hadden doorgemaakt als huizen en wat ze gekost zouden hebben op de piek in 2008. Dan krijg je het volgende:
http://www.ftm.nl/followl(...)nlijst-uit-1975.aspx
Hoe bedoel je een bubbel?
pi_126990632
Of appels met peren vergelijken?

Als we met zijn allen graag in kleine woonkazernes zouden zijn gaan wonen in die periode had je wellicht een punt.
pi_126991512
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 17:16 schreef NeeOfTochJA het volgende:

[..]

Hoe bedoel je een bubbel?
Het zou wel grappig zal als de scribent het eens vergeleek met een zak cement of een kuub hardhout, maar ik begrijp wel waarom ie dat niet doet ;) Hoe bedoel je bullshit?
pi_126992184
De tt over recyclen is wel leuk nu. Dit was namelijk ook bepaald geen nieuw bericht :D.
pi_126993032
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 17:16 schreef NeeOfTochJA het volgende:
Hoe bedoel je een bubbel?
Gek genoeg staan de brandstofprijzen, de gasprijs en de kWh prijzen er niet bij. Zouden die wellicht nog harder gestegen zijn?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
pi_126993321
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 18:31 schreef Bijvlagenzinvol het volgende:

[..]

Gek genoeg staan de brandstofprijzen, de gasprijs en de kWh prijzen er niet bij. Zouden die wellicht nog harder gestegen zijn?
Joh, zullen we het even over loonkosten hebben anders ;)

/scoort 1000 punten op de wanhoopindex. Ja, of toch nee? Ik denk ja.

/en sorry dat ik tegen de heersende mening/gejammer in ga hoor ;)
pi_126993645
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 18:38 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
/scoort 1000 punten op de wanhoopindex.
En op de irrelevantieindex, de we-moeten-toch-wat-verzinnenindex, de boehoeindex en de huilieindex.

En op de kijk-wat-ik-durf-te-posten-op-de-AEX-in-plaats-van-ONZ-of-KLB-index nog veel hoger.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
pi_126994514
Sorry dat ik wat negatiefs poste over de huizenmarkt, zal het niet meer doen.
pi_126994573
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 19:15 schreef NeeOfTochJA het volgende:
Sorry dat ik wat negatiefs poste over de huizenmarkt, zal het niet meer doen.
Dat is nergens voor nodig, het zou echter wel aardig zijn wanneer je even nadenkt over wat je plaatst :)
pi_126994576
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 19:15 schreef NeeOfTochJA het volgende:
Sorry dat ik wat negatiefs poste over de huizenmarkt, zal het niet meer doen.
Zolang er een zinnig component inzit, gewoon doen. Maar huizen worden niet gemaakt van voedsel, dus de prijzen van voedsel vergelijken met die van huizen is totaal onzinnig.

Een huis bouwen kost arbeid, materiaal en energie. Vergelijk dan die prijzen, dan heb je wellicht een punt.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
pi_126994649
Bij deze ook sorry dat ik iets pleeg te posten wat objectief en gewogen is. Ik weet dat het niet de bedoeling is, noch gewaardeerd (God en een stapel clones verhoedde), maar soms heb ik gewoon last van relativeringsvermogen. Zal 't niet meer doen.....
pi_127017979
quote:
0s.gif Op zaterdag 25 mei 2013 19:15 schreef NeeOfTochJA het volgende:
Sorry dat ik wat negatiefs poste over de huizenmarkt, zal het niet meer doen.
Das toevallig dat ik net een bericht binnenkreeg dat nu alle users die negatief over de huizenmarkt zijn, gebanned zijn...
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
pi_127018303
quote:
0s.gif Op zondag 26 mei 2013 12:25 schreef sitting_elfling het volgende:
Das toevallig dat ik net een bericht binnenkreeg dat nu alle users die negatief over de huizenmarkt zijn, gebanned zijn...
Hier ben ik anders nog.............
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
pi_127022576
quote:
0s.gif Op donderdag 23 mei 2013 11:05 schreef Krisp het volgende:

[..]

Dit jaar heeft het nibud ook de normen aangescherpt. Dit gebeurde tegelijk met de veranderingen in de regelgeving (omtrent HRA), waardoor het lijkt doordat men een annuïteitenhypotheek moet afnemen, de norm omlaag is gegaan. Dat is dus niet zo, het zijn losstaande zaken. De Nibud-normen waren al gebaseerd op een annuïteitenhypotheek. In wezen zou het dan ook geen probleem moeten opleveren.

De vraag is nu waar mensen het meeste last van hebben. Is het de verlaagde leennorm, of is het het maandbedrag wat gewoon te hoog wordt? De leennormen zijn echt ruim: je wilt als gezin niet met een tophypotheek zitten. Dan houd je aan het einde van het salaris gewoon een stuk maand over. :P
Ik begrijp werkelijk niet waar al die mensen het over hebben.
Dat stukje aflossing kost ook niet de hele wereld en je krijgt ervoor terug dat je hypotheek weg is aan het eind van de looptijd.
Die verlaagde leennorm merk ik ook weinig van, in 2008 kon ik 275K lenen wat inderdaad bizar veel was maar nu, wat promotie verder en op 2 salarissen kunnen we 515K lenen.
Verlaagde leennorm? Ik vind het nog steeds te ruim.
Escaping from a liquidity trap may be impossible, much like light trapped in a black hole.
Op zaterdag 19 november 2011 13:27 schreef Perrin het volgende: En net als van voetbal, heeft iedereen verstand van macro-economie
pi_127022892
Nog even terugkomend op de kosten koper, het moet lukken voor 3,99%.
Het grootste deel daarvan gaat zitten in de overdrachtsbelasting van 2% en de borgtochtprovisie van 0,85%.
Forse verhoging trouwens, die provisie van 0,85% was volgens mij in 2007 nog 0,2%.
Escaping from a liquidity trap may be impossible, much like light trapped in a black hole.
Op zaterdag 19 november 2011 13:27 schreef Perrin het volgende: En net als van voetbal, heeft iedereen verstand van macro-economie
pi_127023496
quote:
0s.gif Op zondag 26 mei 2013 14:36 schreef fedsingularity het volgende:
Nog even terugkomend op de kosten koper, het moet lukken voor 3,99%.
Het grootste deel daarvan gaat zitten in de overdrachtsbelasting van 2% en de borgtochtprovisie van 0,85%.
Forse verhoging trouwens, die provisie van 0,85% was volgens mij in 2007 nog 0,2%.
Wat bedoel je met borgtochtprovisie? Bedoel je NHG provisie?

Bedenk overigens dat de kosten bruto zijn, Alles wat samenhangt met de financiering is fiscaal aftrekbaar ;)
pi_127023580
quote:
0s.gif Op zondag 26 mei 2013 14:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:

[..]

Wat bedoel je met borgtochtprovisie? Bedoel je NHG provisie?

Bedenk overigens dat de kosten bruto zijn, Alles wat samenhangt met de financiering is fiscaal aftrekbaar ;)
Yep, NHG provisie.
En ja ik weet dat alles aftrekbaar is maar minder uitgeven lijkt me toch het meeste op te leveren.
Ik ga waarschijnlijk voor de execution only variant.
Escaping from a liquidity trap may be impossible, much like light trapped in a black hole.
Op zaterdag 19 november 2011 13:27 schreef Perrin het volgende: En net als van voetbal, heeft iedereen verstand van macro-economie
pi_127023918
quote:
0s.gif Op zondag 26 mei 2013 14:54 schreef fedsingularity het volgende:

[..]

Yep, NHG provisie.
En ja ik weet dat alles aftrekbaar is maar minder uitgeven lijkt me toch het meeste op te leveren.
Ik ga waarschijnlijk voor de execution only variant.
Allicht, maar mijn punt was meer dat de 4% die je noemt uiteindelijk netto wat minder zal zijn, 3,5% of daaromtrent.
pi_127024025
quote:
0s.gif Op zondag 26 mei 2013 15:02 schreef Dinosaur_Sr het volgende:

[..]

Allicht, maar mijn punt was meer dat de 4% die je noemt uiteindelijk netto wat minder zal zijn, 3,5% of daaromtrent.
Eensch, het zal uiteindelijk iets minder zijn.
Maar goed, we hadden het een paar topics geleden over hoeveel je kwijt zou zijn aan kosten koper en er werd toen iets van 6-8% genoemd. Het kan dus voor stukken minder.
Escaping from a liquidity trap may be impossible, much like light trapped in a black hole.
Op zaterdag 19 november 2011 13:27 schreef Perrin het volgende: En net als van voetbal, heeft iedereen verstand van macro-economie
pi_127027509
Is het nog wel van deze tijd om een huis te kopen?

Deze vraag stel ik omdat er bijna geen langdurige arbeidsovereenkomsten meer gesloten worden.

En wie zegt dat je op een redelijke reisafstand/duur van je koopwoning je een volgende tijdelijke klus kan vinden?

Als voorbeeld neem ik even de kolenmijnen stel je had net voor de sluiting ervan daar een huis gekocht omdat je nu eenmaal in de kolenmijn werkte.

Mijnen dicht geen werk in de omgeving te vinden voor decennia !

Zit je dan met je koopwoning die per datum in waarde en verkoopbaarheid daalde en de garantie dat je geen werk in de omgeving kan vinden..

Een huurhuis zou het leed minder erg maken omdat je dan makkelijker en met minder verlies kan verhuizen naar een regio met meer kans op een baan.

Een modern horror scenario alle I(c)T weg uit Amsterdam/Noord-Holland alles wordt naar b.v. India ge-outsoursed

Dan zit half Noord-Holland dus in de steun w/

Best fijn als je netto hypotheeklast al hoger is dan een ww uitkering.
En na 2 jaar krijg je niets meer omdat je uit de ww moet en geen bijstand ontvangt omdat je een koopwoning hebt. w/

Niemand wil en/of kan je huis overkopen *O*

[ Bericht 0% gewijzigd door N.I.M.B.Y. op 26-05-2013 16:29:42 ]
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
abonnement Unibet Coolblue Bitvavo
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')