WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De kortst lopende renteperiode die we krijgen kunnen, zonder daadwerkelijk over te sluiten (want die kosten halen we er niet uit), is 1 jaar. Helaas geen variabele maandrente, dus.
Blomke wat zou jij doen?
Blomke wat zou jij doen?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Weet wel aan wie je het vraagt, hè? 
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Blomke adviseert waarschijnlijk weer liever via PM/DM, dan kunnen mensen hem niet meer op zijn fouten wijzen. Neem het in dat geval alsjeblieft niet al te serieus.
Vows are spoken to be broken
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Of hij adviseert je nu iets (banksparen, bijvoorbeeld), want dat is namelijk nu het summum. Weet dan wel dat 'ie binnen een half jaar ineens aflossingsvrij als de heilige graal ziet. Er zit niet echt iets standvastigs in. (maar dat zal ergens wel in het gebrek aan kennis en zelfvertrouwen liggen)
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Lol.
Maar ons idee om het zo kort mogelijk en zo goedkoop mogelijk te laten financieren, lijkt jullie ook wel wat?
Maar ons idee om het zo kort mogelijk en zo goedkoop mogelijk te laten financieren, lijkt jullie ook wel wat?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Hangt een beetje van je situatie af. Ik kan me voorstellen dat er mensen zijn die ervoor kiezen, ik kan me ook goed voorstellen dat mensen de rente graag 10 of 20 jaar vast hebben staan.
Hoe groot is het probleem als je volgend jaar een aanzienlijk hogere rente krijgt?
Zo goedkoop mogelijk is goedkoop op korte termijn, of dat op lange termijn zo is moet blijken.
Hoe groot is het probleem als je volgend jaar een aanzienlijk hogere rente krijgt?
Zo goedkoop mogelijk is goedkoop op korte termijn, of dat op lange termijn zo is moet blijken.
Vows are spoken to be broken
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
> 5 jaar vastzetten.quote:Op zaterdag 8 december 2012 16:51 schreef capricia het volgende:
De kortst lopende renteperiode die we krijgen kunnen, zonder daadwerkelijk over te sluiten (want die kosten halen we er niet uit), is 1 jaar. Helaas geen variabele maandrente, dus.
Blomke wat zou jij doen?
Dat moet je ook niet willen. Ik heb nooit de lol van een spaarhypotheek ingezien. Van banksparen kan ik me nog enige voordelen voorstellen......quote:
Maar waarom zou ik mijn aflossingsvrije hyp om willen zetten naar een spaarhyp?
[ Bericht 33% gewijzigd door blomke op 08-12-2012 17:56:53 ]
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
punt is dat er ook redelijk wat spaargeld tegenover staat.quote:Op zaterdag 8 december 2012 17:49 schreef Angel_of_Dth het volgende:
Hangt een beetje van je situatie af. Ik kan me voorstellen dat er mensen zijn die ervoor kiezen, ik kan me ook goed voorstellen dat mensen de rente graag 10 of 20 jaar vast hebben staan.
Hoe groot is het probleem als je volgend jaar een aanzienlijk hogere rente krijgt?
Zo goedkoop mogelijk is goedkoop op korte termijn, of dat op lange termijn zo is moet blijken.
Mocht de rente erg stijgen kunnen we altijd nog wat aflossen.
En door het zo goedkoop mogelijk te financieren kunnen we al het uitgespaarde geld weer reserveren.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Maar hoeveel mag je, zonder vervelende boetes, aflossen? Daar moet je natuurlijk ook rekening mee houden.
Vows are spoken to be broken
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
als de rente 1 jaar vast staat, mag je ieder jaar 100% aflossen.quote:
Maar hoeveel mag je, zonder vervelende boetes, aflossen? Daar moet je natuurlijk ook rekening mee houden.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Dan zal voor jullie geval het risico van stijgende rente beperkt zijn, afhankelijk van de verhouding lening/spaargeld, en is een korte termijn (en daarmee lage rente) waarschijnlijk geen slecht idee.quote:Op zaterdag 8 december 2012 17:58 schreef capricia het volgende:
[..]
als de rente 1 jaar vast staat, mag je ieder jaar 100% aflossen.
Vows are spoken to be broken
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Feelings are intense, words are trivial
Pleasures remain, so does the pain
Words are meaningless and forgettable
Punt is dat dat spaargeld ook meer gaat renderen bij hogere rente. Het is dus een kwestie van rekenwerk. Helaas kan niemand duidelijk aangeven wat de rente in de toekomst gaat doen. Enige wat je op basis van Bayes theorema kunt bedenken, is dat de kans op een rentestijging groter is dan de kans op een rentedaling. De grootte van die kansen, moet je echter proefondervindelijk vaststellen.quote:
punt is dat er ook redelijk wat spaargeld tegenover staat.
Mocht de rente erg stijgen kunnen we altijd nog wat aflossen.
En door het zo goedkoop mogelijk te financieren kunnen we al het uitgespaarde geld weer reserveren.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dat de rente gaat stijgen is inderdaad groter dan dat ie zal dalen. Maar het verschil tussen 1 en 20 jaar vast is zeker wel 1,5 a 2%. De 1 jaars rente moet dus eerst nog boven dit verschil uitstijgen om daadwerkelijk duurder uit te pakken.
Dan nog is vaak verstandiger om het voordeel wat je nu hebt door voor een korte periode te gaan gewoon te sparen, mocht het dan mis gaan heb je tenminste wat achter de hand. Voordeel is dat je dit spaargeld ook kan gebruiken voor andere calamiteiten, zoals werkloosheid, arbeidsongeschikt, of een nieuwe wasmachine ipv stijgende rente alleen.
Het komt meestal op hetzelfde neer, als jij een eventueele rentestijging kan hebben, zowel financieel als voor een goede nachtrust moet je gewoon voor goedkoop gaan.
Dan nog is vaak verstandiger om het voordeel wat je nu hebt door voor een korte periode te gaan gewoon te sparen, mocht het dan mis gaan heb je tenminste wat achter de hand. Voordeel is dat je dit spaargeld ook kan gebruiken voor andere calamiteiten, zoals werkloosheid, arbeidsongeschikt, of een nieuwe wasmachine ipv stijgende rente alleen.
Het komt meestal op hetzelfde neer, als jij een eventueele rentestijging kan hebben, zowel financieel als voor een goede nachtrust moet je gewoon voor goedkoop gaan.
.
Ik dacht zelf ook dat als de rente gaat stijgen, ik de hyp altijd nog vast kan zetten voor langer dan 1 jaar.
Maar eigenlijk zie ik het nut er niet van om zekerheid te kopen als we het risico zelf wel kunnen dragen.
Je betaalt fors meer voor het langer vastzetten.
Ook is de HRA niet echt meer belangrijk met een lage rente..
Dus we gaan voor goedkoop, is het plan voorlopig.
Maar eigenlijk zie ik het nut er niet van om zekerheid te kopen als we het risico zelf wel kunnen dragen.
Je betaalt fors meer voor het langer vastzetten.
Ook is de HRA niet echt meer belangrijk met een lage rente..
Dus we gaan voor goedkoop, is het plan voorlopig.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Neen, je moet voorkómen, dat je de dupe wordt van een rentestijging. Althans, de kans zo laag mogelijk maken.quote:
Het komt meestal op hetzelfde neer, als jij een eventueele rentestijging kan hebben, zowel financieel als voor een goede nachtrust moet je gewoon voor goedkoop gaan.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
daar betaal je dan ook flink voor, als je dat risico af wil dekken.quote:
[..]
Neen, je moet voorkómen, dat je de dupe wordt van een rentestijging. Althans, de kans zo laag mogelijk maken.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Het gaat analoog aan aandelen: mensen kopen bij stijgende koersen en verkopen niet meer bij dalende koersen, wachten op een koersstijging die niet meer komt. Bij de huizen prijzen zie je ook zoiets.quote:
Ik dacht zelf ook dat als de rente gaat stijgen, ik de hyp altijd nog vast kan zetten voor langer dan 1 jaar.
Maar eigenlijk zie ik het nut er niet van om zekerheid te kopen als we het risico zelf wel kunnen dragen.
Je betaalt fors meer voor het langer vastzetten.
Analogie: gaat de hypotheekrente eenmal stijgen, dan wachten mensen tot ie gaat dalen. Terwijl ie gewoon blijft doorstijgen.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Wij hebben dat 5 jaar afgedekt met 3,5%quote:
daar betaal je dan ook flink voor, als je dat risico af wil dekken.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
dan kan ik altijd een stuk aflossen.quote:
[..]
Het gaat analoog aan aandelen: mensen kopen bij stijgende koersen en verkopen niet meer bij dalende koersen, wachten op een koersstijging die niet meer komt. Bij de huizen prijzen zie je ook zoiets.
Analogie: gaat de hypotheekrente eenmal stijgen, dan wachten mensen tot ie gaat dalen. Terwijl ie gewoon blijft doorstijgen.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
dat is netjes!quote:
[..]
Wij hebben dat 5 jaar afgedekt met 3,5%
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Het klopt dat zodra je pas bij een stijging op langer zal vastzetten je niet de lage rente pakt die je een jaar ervoor kon hebben. Maar we weten nou eenmaal niet of de rente volgend jaar zal stijgen of over 10 jaar.
.
ik heb zelf de indruk dat zolang die crisis hier is, de ECB zal willen blijven stimuleren. En dus de rente laag zal houden.quote:
Het klopt dat zodra je pas bij een stijging op langer zal vastzetten je niet de lage rente pakt die je een jaar ervoor kon hebben. Maar we weten nou eenmaal niet of de rente volgend jaar zal stijgen of over 10 jaar.
Ook heb ik op tv een documentaire gezien waarin naar voren kwam dan de HR in NL hoog is, ivm gebrek aan concurentie. Dit kwam door de staatssteun aan onze banken, waardoor ze niet mogen stunten met tarieven.
Zodra die steun terug betaald is, zal er weer meer concurentie komen...hoop ik..
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Waarom zijn er eigenlijk mensen die hun hypotheek nog willen omzetten naar een spaarhypotheek voor eind van het jaar? Ik heb een aflossingsvrije beleggingshypotheek waardoor ik dankzij het niet sparen en niet aflossen veel meer kan sparen dan ik ooit met een andere soort hypotheek zou kunnen doen. En ik zou wel gek zijn om te gaan aflossen (hoe graag de regering ook wil dat je dit gaat doen) Dan heb je wel minder schuld, maar per saldo houd je er dus veel minder aan over. Op spaargeld vang je geen drol aan rente momenteel.....
Doe maar gek, de rest van Nederland doet al gewoon genoeg
Omdat ze bang zijn voor die 1,2% van Box 3. Tegen de tijd dat je 200000 gespaard hebt kan het er best inhakken.
.
vind het raar dat mensen daar bang voor zijn.quote:
Omdat ze bang zijn voor die 1,2% van Box 3. Tegen de tijd dat je 200000 gespaard hebt kan het er best inhakken.
Gewoon lekker aflossingsvrij houden en iedere keer dat je boven die vrijstelling komt een stukje aflossen. Dat houdt je flexibel, en gericht op aflossen...
Maar dat zijn my 2 cents..
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Het hakt er natuurlijk wel flink in. Hoe je het ook bekijkt, het blijft veel geld.quote:
[..]
vind het raar dat mensen daar bang voor zijn.
Gewoon lekker aflossingsvrij houden en iedere keer dat je boven die vrijstelling komt een stukje aflossen. Dat houdt je flexibel, en gericht op aflossen...
Maar dat zijn my 2 cents..
People once tried to make Chuck Norris toilet paper. He said no because Chuck Norris takes crap from NOBODY!!!!
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Megan Fox makes my balls look like vannilla ice cream.
Dan ben je alleen flexibel met maximaal (circa) 20.000 euro. In plaats van de ruim 100.000 bijvoorbeeld die er uiteindelijk in kan zitten. Beetje vreemd om dan het flexibel zijn van 'slechts' 20.000 euro ineens veel belangrijker te vinden.quote:
vind het raar dat mensen daar bang voor zijn.
Gewoon lekker aflossingsvrij houden en iedere keer dat je boven die vrijstelling komt een stukje aflossen. Dat houdt je flexibel, en gericht op aflossen...
Maar dat zijn my 2 cents..
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Een belegging/spaartegoed stijgt natuurlijk sneller zodra het bedrag hoog is. Als je iedere keer bij de vrijstelling aflost heb je kans dat je uiteindelijk meer kosten aan aflossen hebt. Daarintegen betaal je minder rente.
.
En reken maar eens uit wat bijvoorbeeld 10 of 20k aflossen je oplevert per maand, zeker icm het mislopen van renteaftrek valt het gewoon tegen.
.
dat is de reden dat we volledig aflossen gewoon niet zinvol vinden.quote:
En reken maar eens uit wat bijvoorbeeld 10 of 20k aflossen je oplevert per maand, zeker icm het mislopen van renteaftrek valt het gewoon tegen.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Dus dit:quote:
dat is de reden dat we volledig aflossen gewoon niet zinvol vinden.
Was eigenlijk onzin?quote:
Gewoon lekker aflossingsvrij houden en iedere keer dat je boven die vrijstelling komt een stukje aflossen. Dat houdt je flexibel, en gericht op aflossen...
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Zolang het op de bank staat kun je de rente aftrekken en dit voordeel vaak hoger dan die 1,2% box3 belasting.
En in de basis is dat het hele probleem van de hypotheekaftrek, we willen allemaal niet meer aflossen hierom. Maar dat hadden ze bij het verstrekken van de eerste spaarhypotheek ook kunnen inzien. Maar ja Lubbers, Kok en Balkenende staken hun kop liever in het zand.
En in de basis is dat het hele probleem van de hypotheekaftrek, we willen allemaal niet meer aflossen hierom. Maar dat hadden ze bij het verstrekken van de eerste spaarhypotheek ook kunnen inzien. Maar ja Lubbers, Kok en Balkenende staken hun kop liever in het zand.
.
Als je je aflospolis in box 1 plaatst heb je zelfs het nadeel van die 1.2% HRA niet meer.
En idd, aflossen zou de norm moeten zijn.
En idd, aflossen zou de norm moeten zijn.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Niet echt. Dat ligt er aan in welke fase je zit. En met zn tweeen heb je natuurlijk meer vrijstelling dan alleen. Zo hebben wij wel een groot gedeelte van onze hyp afgelost.quote:
Maar nu vragen we ons af wat het voordeel is van verder aflossen.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Ik zie eigenlijk geen reden om de hypotheek volledig af te lossen.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Die is er niet, het goedkoopste is inderdaad de spaarhypotheek. Je krijgt meer rente dan op een gewone spaarrekening en geen 1,2% heffing.
Nadeel zijn de regels waar je aan moet voldoen, dus ook blijven sparen als het financieel minder gaat.
Je kunt trouwens je geld ook investeren in bijvoorbeeld zonnepanelen, die renderen 10-15%.
Nadeel zijn de regels waar je aan moet voldoen, dus ook blijven sparen als het financieel minder gaat.
Je kunt trouwens je geld ook investeren in bijvoorbeeld zonnepanelen, die renderen 10-15%.
.
Banksparen kan hetzelfde rentevoordeel hebben en is volgens mij flexibeler dan een spaarhypotheek, omdat je ook gemakkelijk extra kunt inleggen als dat uitkomt. En dat kun je dus achterwege laten als het niet uitkomt.
The love you take is equal to the love you make.
Dat extra inleggen kan bij een spaarhypotheek ook wel, overigens. Een bankspaarrekening is hierin niet flexibeler. Gelukkig kun je je spaarhypotheekverzekering nog wel in box 3 laten staan.
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Kun je ook de spaarhypotheek hebben voor slechts een deel van je totale hypotheek, dus flexibel zijn in het sparen voor een groter eindbedrag?quote:Op zondag 9 december 2012 00:34 schreef Five_Horizons het volgende:
Dat extra inleggen kan bij een spaarhypotheek ook wel, overigens. Een bankspaarrekening is hierin niet flexibeler. Gelukkig kun je je spaarhypotheekverzekering nog wel in box 3 laten staan.
The love you take is equal to the love you make.
Wat ik wel afvraag:
Mijn hypotheek is opgesplitst in 1/2 aflossingsvrij en een 1/2 beleggingshypotheek. Stel nu dat over 20 jaar blijkt dat de belegging meer heeft opgelevert dan de 1/2 hypotheekschuld die hij zou moeten aflossen. Wordt ik dan al belast in box1 of gebeurt dit pas als het bedrag de totale hypotheek (dus aflossingsvrij+beleggings bij elkaar) te boven gaat.
Puur hypothetisch
Mijn hypotheek is opgesplitst in 1/2 aflossingsvrij en een 1/2 beleggingshypotheek. Stel nu dat over 20 jaar blijkt dat de belegging meer heeft opgelevert dan de 1/2 hypotheekschuld die hij zou moeten aflossen. Wordt ik dan al belast in box1 of gebeurt dit pas als het bedrag de totale hypotheek (dus aflossingsvrij+beleggings bij elkaar) te boven gaat.
Puur hypothetisch
.
Uiteraard . Wel ben je natuurlijk (als je deze toch in box 1 zet) gebonden aan een bandbreedte qua premies. Als 'ie in box 3 staat, heb je daar geen last van. (daarin is bijvoorbeeld de bankspaarrekening infkexibeler)
. Wel ben je natuurlijk (als je deze toch in box 1 zet) gebonden aan een bandbreedte qua premies. Als 'ie in box 3 staat, heb je daar geen last van. (daarin is bijvoorbeeld de bankspaarrekening infkexibeler)
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Als de polis in box 1 staat, wordt deze pas belast als hij de eigenwoningschuld te boven gaat.(dus de hele hypotheek)quote:
Wat ik wel afvraag:
Mijn hypotheek is opgesplitst in 1/2 aflossingsvrij en een 1/2 beleggingshypotheek. Stel nu dat over 20 jaar blijkt dat de belegging meer heeft opgelevert dan de 1/2 hypotheekschuld die hij zou moeten aflossen. Wordt ik dan al belast in box1 of gebeurt dit pas als het bedrag de totale hypotheek (dus aflossingsvrij+beleggings bij elkaar) te boven gaat.
Puur hypothetisch
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
En er is een max aan het vrijstellingsbedrag?quote:
[..]
Als de polis in box 1 staat, wordt deze pas belast als hij de eigenwoningschuld te boven gaat.(dus de hele hypotheek)
The love you take is equal to the love you make.
Welke vrijstelling bedoel je? In box 3 of in box 1?quote:
[..]
En er is een max aan het vrijstellingsbedrag?
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Mooi, dus ik kan als ik dat nodig acht, mijn inleg verhogen (en beleggingsprofiel verlagen) om toch te proberen meer dan de 1/2 hypotheekschuld af te lossen. Zonder dat ik voor 1 April mijn aflossingvrije deel moet omzetten.quote:
[..]
Als de polis in box 1 staat, wordt deze pas belast als hij de eigenwoningschuld te boven gaat.(dus de hele hypotheek)
.
1.quote:
[..]
Welke vrijstelling bedoel je? In box 3 of in box 1?
The love you take is equal to the love you make.
Die is maximaal 154000 per persoon, maar maximaal de eigenwoningschuld (als de polis minimaal 20 jaar heeft gelopen; geldt ook voor de BEW/SEW).quote:
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
Just checking. Heb ik het toch goed begrepen.quote:
[..]
Die is maximaal 154000 per persoon, maar maximaal de eigenwoningschuld (als de polis minimaal 20 jaar heeft gelopen; geldt ook voor de BEW/SEW).
The love you take is equal to the love you make.
Dat kan sowieso, maar hou rekening met de bandbreedte-regel (als de polis in box 1 staat; dat is me niet duidelijk). De hoogste jaarpremie mag hoogstens 10x de laagste jaarpremie bedragen.quote:
[..]
Mooi, dus ik kan als ik dat nodig acht, mijn inleg verhogen (en beleggingsprofiel verlagen) om toch te proberen meer dan de 1/2 hypotheekschuld af te lossen. Zonder dat ik voor 1 April mijn aflossingvrije deel moet omzetten.
[b]A question that sometimes drives me hazy: am I or are the others crazy?[/b]
