Ik hou nog genoeg vrij opneembaar over voor (zeer) grote tegenvallers, zoals de auto die er mee op kan houden, electronische apparatuur die kapot gaat en tijdelijk geen inkomen.quote:Op zondag 4 maart 2012 08:47 schreef N.I.M.B.Y. het volgende:
[..]
Lastige keuze altijd hoeveel hou je vloeibaar en wat zet je vast.
Als de bank er geld mee kan verdienen, dan denk ik dat ze dat best willen doen .quote:Op zondag 4 maart 2012 12:14 schreef SeLang het volgende:
Ik vraag me trouwens af hoe moeilijk/makkelijk het is om een lening te krijgen van zeg de Rabobank met als dekking je geblokkeerde deposito in het geval dat je het geld toch plotseling nodig zou hebben.
Dus stel je hebt 100k vast staan voor een jaar en plotseling heb je het toch nodig. Zou de Rabobank dan te porren zijn om jou voor 1 jaar een lening te geven tegen bijvoorbeeld 4%, die weer wordt afgelost als het deposito vrij komt? Aangezien de aflossing al voor 100% aanwezig is op een geblokkeerde rekening waar je zelf niet bij kunt is het risico voor de bank zeer laag. In elk geval veel lager dan een hypotheek. Is toch gouden business voor de bank (die zelf tegen 1% kan lenen bij de ECB).
Ik ken iemand die een ton bij de (ING) bank bracht, met de mededeling dat ze dat 30 jaar mochten houden en dat ie één miljoen hypotheek wilde, variabel.quote:Op zondag 4 maart 2012 12:14 schreef SeLang het volgende:
Ik vraag me trouwens af hoe moeilijk/makkelijk het is om een lening te krijgen van zeg de Rabobank met als dekking je geblokkeerde deposito in het geval dat je het geld toch plotseling nodig zou hebben.
Dus stel je hebt 100k vast staan voor een jaar en plotseling heb je het toch nodig. Zou de Rabobank dan te porren zijn om jou voor 1 jaar een lening te geven tegen bijvoorbeeld 4%, die weer wordt afgelost als het deposito vrij komt? Aangezien de aflossing al voor 100% aanwezig is op een geblokkeerde rekening waar je zelf niet bij kunt is het risico voor de bank zeer laag. In elk geval veel lager dan een hypotheek. Is toch gouden business voor de bank (die zelf tegen 1% kan lenen bij de ECB).
waren andere tijdenquote:Op zondag 4 maart 2012 12:41 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik ken iemand die een ton bij de (ING) bank bracht, met de mededeling dat ze dat 30 jaar mochten houden en dat ie één miljoen hypotheek wilde, variabel.
Kreeg ie.
Maar hoe garandeer jij die bank dat je die ton echt aan de bank geeft na een jaar, en er niet iets anders mee gaat doen?quote:Op zondag 4 maart 2012 12:14 schreef SeLang het volgende:
Dus stel je hebt 100k vast staan voor een jaar en plotseling heb je het toch nodig. Zou de Rabobank dan te porren zijn om jou voor 1 jaar een lening te geven tegen bijvoorbeeld 4%, die weer wordt afgelost als het deposito vrij komt? Aangezien de aflossing al voor 100% aanwezig is op een geblokkeerde rekening waar je zelf niet bij kunt is het risico voor de bank zeer laag. In elk geval veel lager dan een hypotheek. Is toch gouden business voor de bank (die zelf tegen 1% kan lenen bij de ECB).
Waar heeft die NCB ook al weer een filiaal?quote:Op zondag 4 maart 2012 12:47 schreef blomke het volgende:
3 jaar geleden. Bij meer dan voldoende onderpand, sluist de bank gewoon het geld van de centrale bank door.
Daarom is het ook niet helemaal risicovrij. Maar ik vraag het me dus gewoon af of zoiets te regelen valt met een bank.quote:Op zondag 4 maart 2012 12:52 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Maar hoe garandeer jij die bank dat je die ton echt aan de bank geeft na een jaar, en er niet iets anders mee gaat doen?
quote:ING: Spaar nu extra en ontvang ¤ 50 per ¤ 25.000
Vindt u het belangrijk om meer uit uw vermogen te halen? Wij belonen u tijdelijk met ¤ 50 voor elke ¤ 25.000 die u extra spaart. En als u meer spaart op de Profijtrekening, kunt u ook een hogere rente ontvangen.
• Voor elke ¤ 25.000 saldogroei ontvangt u ¤ 50
• Als uw saldo op de Profijtrekening hoger is dan ¤ 75.000, ontvangt u 2,65% rente op jaarbasis over uw gehele saldo
Zo doet u mee
• Ga naar ‘Doe mee’
• U vult een kort online deelnameformulier in
• Laat uw spaarsaldo voor 15 april groeien op de deelnemende spaarrekeningen
• Voor elke ¤ 25.000 saldogroei ontvangt u binnen 6 weken na afloop van de actie ¤ 50
Actievoorwaarden
• U kunt maximaal ¤ 500 ontvangen
• Na afloop van de actie dient alle saldogroei waarover u ¤ 50 of een veelvoud daarvan heeft ontvangen 3 maanden op uw ING-spaarrekening(en) te blijven staan. Dit is van 15 april tot 16 juli 2012.
quote:
Dat sowieso niet. MoneYou (ABN-AMRO) geeft ook een normale rente, net als Westland Utrecht Bank (ING).quote:Op zondag 4 maart 2012 20:23 schreef QBay het volgende:
Of zit de ING nog steeds vast aan de lage rente vanwege hun staatssteun?
Volgens mij juist nog wel, daarom doen ze het via een veel kleinere dochteronderneming en niet via de eigen naamquote:Op zondag 4 maart 2012 21:07 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat sowieso niet. MoneYou (ABN-AMRO) geeft ook een normale rente, net als Westland Utrecht Bank (ING).
Ik denk dat dat eerder is om te voorkomen dat alle bestaande klanten er gebruik van maken. Nu kost alleen extra spaargeld meer rente i.p.v. al het spaargeld.quote:Op zondag 4 maart 2012 23:31 schreef Hawaii_Tim het volgende:
[..]
Volgens mij juist nog wel, daarom doen ze het via een veel kleinere dochteronderneming en niet via de eigen naam
Welke kaart is dat?quote:Op maandag 5 maart 2012 09:17 schreef Aether het volgende:
Zie dat m'n creditcard de spaarrente heeft verhoogd naar 2,75%.
Spaart er weleens iemand op zo'n manier?
ICS, maar pas vanaf ¤500.quote:Op maandag 5 maart 2012 09:19 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Welke kaart is dat?
Bij ING/Mastercard krijg ik geen rente. Maar veel belangrijker: positief saldo is niet verzekerd! M.a.w. bij fraude ben je dat deel kwijt. En gezien het feit dat ik al 2 keer maximale CC-fraude heb meegemaakt zou ik dat niet riskeren.
Hoe werkt dat dan? Ik gebruik mijn creditcard regelmatig voor vliegtickets, hotels etc. Dan wordt het verschuldigde bedrag aan het eind van de maand of begin van de volgende maand van mijn lopende rekening afgeboekt. Is dit wel verzekerd?quote:Op maandag 5 maart 2012 09:19 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Welke kaart is dat?
Bij ING/Mastercard krijg ik geen rente. Maar veel belangrijker: positief saldo is niet verzekerd! M.a.w. bij fraude ben je dat deel kwijt. En gezien het feit dat ik al 2 keer maximale CC-fraude heb meegemaakt zou ik dat niet riskeren.
1. Wat is het doel van je geld? Is het een financiele reserve (voor als de wasmachine kapot gaat ed.) of is het om voor je pensioen te sparen?quote:Op maandag 5 maart 2012 11:12 schreef KnutdeIJsbeer het volgende:
Kan iemand me een klein beetje op weg helpen met een keuze te maken wat te doen met ons geld? (nee, niet naar jullie RC overmaken )
Het zit niet in de planning dat we dit zeer binnenkort nodig zullen hebben, maar dat het helemaal vast staat of alleen op te nemen is tegen hoge kosten komt ook weer niet zo goed uit.. We kijken naar zowel sparen als beleggen. Een website met wat voors en tegens zou al erg goed uit komen, het meeste wat ik zelf kan vinden lijkt vooral gericht op het verkopen van een product.
Thanks!
Een klein gedeelte is inderdaad een financiële reserve. Rest is voor de aankoop van een huis. Maar dat kan volgende maand zijn (zeer onwaarschijnlijk) of pas over 5 of 10 jaar. Maar als dat moment zich plotseling aan doet willen we dus ook vrij gemakkelijk weer bij ons geld kunnen.quote:Op maandag 5 maart 2012 11:21 schreef mrbombastic het volgende:
[..]
1. Wat is het doel van je geld? Is het een financiele reserve (voor als de wasmachine kapot gaat ed.) of is het om voor je pensioen te sparen?
2. Hoe lang kun je het geld missen? Vanaf 3 maanden kun je het al in een deposito zetten bij LeasePlanBank tegen 3,3%.
Kun je het 10 jaar of langer missen dan is beleggen misschien iets voor je.
3. Slaap je slecht als je een deel van je vermogen kwijtraakt? Dan kun je beter niet gaan beleggen.
Een deel van je vermogen kun je in een wereldwijd gespreid aandelenindexfonds stoppen.quote:Op maandag 5 maart 2012 11:35 schreef KnutdeIJsbeer het volgende:
[..]
Een klein gedeelte is inderdaad een financiële reserve. Rest is voor de aankoop van een huis. Maar dat kan volgende maand zijn (zeer onwaarschijnlijk) of pas over 5 of 10 jaar. Maar als dat moment zich plotseling aan doet willen we dus ook vrij gemakkelijk weer bij ons geld kunnen.
We denken er iig wel over om met een gedeelte van ons spaargeld iets meer risico te nemen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |