WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Heb het zojuist nog even gevraagd bij mijn hypotheekverstrekker, want aangezien ik een nieuwbouw woning heb gekocht die nog gebouwd wordt heb ik een bouwdepot.
Over het geld wat nog in dit bouwdepot staat krijg ik dezelfde rente als mijn hypotheekrente (5.2%), dus ik ga nu de rekeningen voor zover dat mogelijk is van mijn spaarrekening betalen (Moneyou 3.75%) om zo over dat geld alsnog 5.2% te krijgen.
Alleen dan krijg ik dus die rente in het bouwdepot er bij, maar omdat er toch een deel eigen geld in zou gaan komt deze alsnog wel op... Toch leuk om in deze tijd alsnog 5.2% per maand, effectief 5.4% per jaar te krijgen
Off-topic: Aangezien ik dit jaar meer spaargeld zou hebben als de vrijstelling van de Belastingdienst... Als ik mijn spaarrekening plunder om rekeningen voor te schieten maar die dus volgend jaar pas uit mijn bouwdepot haal, dien ik dit geld (is eigenlijk een soort van vordering) alsnog op te geven aan de Belastingdienst?
[ Bericht 0% gewijzigd door Markplaats op 06-07-2009 17:05:21 ]
Over het geld wat nog in dit bouwdepot staat krijg ik dezelfde rente als mijn hypotheekrente (5.2%), dus ik ga nu de rekeningen voor zover dat mogelijk is van mijn spaarrekening betalen (Moneyou 3.75%) om zo over dat geld alsnog 5.2% te krijgen.
Alleen dan krijg ik dus die rente in het bouwdepot er bij, maar omdat er toch een deel eigen geld in zou gaan komt deze alsnog wel op... Toch leuk om in deze tijd alsnog 5.2% per maand, effectief 5.4% per jaar te krijgen
Off-topic: Aangezien ik dit jaar meer spaargeld zou hebben als de vrijstelling van de Belastingdienst... Als ik mijn spaarrekening plunder om rekeningen voor te schieten maar die dus volgend jaar pas uit mijn bouwdepot haal, dien ik dit geld (is eigenlijk een soort van vordering) alsnog op te geven aan de Belastingdienst?
[ Bericht 0% gewijzigd door Markplaats op 06-07-2009 17:05:21 ]
ik heb een deposito lopen die bijna afloopt, ik zit er nu aan te denken om dit in een staatsobligatie te stoppen maar ik heb geen idee hoe ik dit doe?
ik zie bij binck wel staatsobligaties staat bv. deze :
NEDERLAND 7.500% 1993-2023 15/01
maar kan ik die daar gewoon kopen ? of is dit alleen de handel er in ?
sorry voor mijn domme vraag maar ik snap dus gewoon niet hoe ik een staatsobligatie moet aanschaffen..
is trouwens die 7.5 procent ook met de meerwarde van elk jaar? of is het gewoon 7.5 procent over het beginbedrag tot 2023?
ik zie bij binck wel staatsobligaties staat bv. deze :
NEDERLAND 7.500% 1993-2023 15/01
maar kan ik die daar gewoon kopen ? of is dit alleen de handel er in ?
sorry voor mijn domme vraag maar ik snap dus gewoon niet hoe ik een staatsobligatie moet aanschaffen..
is trouwens die 7.5 procent ook met de meerwarde van elk jaar? of is het gewoon 7.5 procent over het beginbedrag tot 2023?
Let wel op dat de rente die je betaald (en ook vergoed krijgt), zolang die nog op de bouwdepot staan niet aftrekbaar is van je inkomen. Hangt wel af van je inkomen, hoeveel je terugkrijgt, maar als je veel verdient, dan kan je beter het wel betalen van je bouwdepot en op deze manier meer terug kunnen krijgen van je belastingaftrek.quote:Op maandag 6 juli 2009 15:39 schreef Markplaats het volgende:
Heb het zojuist nog even gevraagd bij mijn hypotheekverstrekker, want aangezien ik een nieuwbouw woning heb gekocht die nog gebouwd wordt heb ik een bouwdepot.
Over het geld wat nog in dit bouwdepot staat krijg ik dezelfde rente als mijn hypotheekrente (5.2%), dus ik ga nu de rekeningen voor zover dat mogelijk is van mijn spaarrekening betalen (Moneyou 3.75%) om zo over dat geld alsnog 5.2% te krijgen.
Alleen dan krijg ik dus die rente in het bouwdepot er bij, maar omdat er toch een deel eigen geld in zou gaan komt deze alsnog wel op... Toch leuk om in deze tijd alsnog 5.2% per maand, effectief 5.4% per jaar te krijgen
Off-topic: Aangezien ik dit jaar meer spaargeld zou hebben als de vrijstelling van de Belastingdienst... Als ik mijn spaarrekening plunder om rekeningen voor te schieten maar die dus volgend jaar pas uit mijn bouwdepot haal, dien ik dit geld (is eigenlijk een soort van vordering) alsnog op te geven aan de Belastingdienst?
Staatsobligaties koop je op de beurs, net als aandelen.quote:Op maandag 6 juli 2009 20:50 schreef LePetitColonel het volgende:
ik heb een deposito lopen die bijna afloopt, ik zit er nu aan te denken om dit in een staatsobligatie te stoppen maar ik heb geen idee hoe ik dit doe?
ik zie bij binck wel staatsobligaties staat bv. deze :
NEDERLAND 7.500% 1993-2023 15/01
maar kan ik die daar gewoon kopen ? of is dit alleen de handel er in ?
sorry voor mijn domme vraag maar ik snap dus gewoon niet hoe ik een staatsobligatie moet aanschaffen..
is trouwens die 7.5 procent ook met de meerwarde van elk jaar? of is het gewoon 7.5 procent over het beginbedrag tot 2023?
Die 7,5% is de coupon, dus dat is het percentage van de nominale waarde dat jaarlijks wordt uitgekeerd. Het is NIET het rendement dat je haalt, want voor een staatsobligatie met 7,5% coupon betaal je natuurlijk veel meer dan de aflossingswaarde. De genoemde obligatie kost bijvoorbeeld ¤135,19 op dit moment, dus je koopt eigenlijk ¤100 voor ¤135,19 en krijgt dan jaarlijks ¤7,50 aan rente uitgekeerd. Als je dat allemaal precies uitrekent dan zul je zien dat je yield ongeveer 4% is.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
ik heb mijn geld nu bij de CEB staat en dat moet nu snel naar Aegon. Hoe doe ik dat met de tot nog toe bij CEB ontvangen rente? Kan ik dat nu uitlaten keren?
"Vanity, definitely my favorite sin. . . ."
Als je de rekening sluit dan krijg je normaal gesproken ook de opgebouwde rente. Je kunt de rekening ook openlaten en wachten tot de rente wordt uitbetaald. Ik zou het laatste doen, want het is handig om rekeningen open te houden voor als ze weer een goede rente geven (hoef je ze niet meer opnieuw aan te vragen).quote:Op woensdag 8 juli 2009 09:33 schreef One_conundrum het volgende:
ik heb mijn geld nu bij de CEB staat en dat moet nu snel naar Aegon. Hoe doe ik dat met de tot nog toe bij CEB ontvangen rente? Kan ik dat nu uitlaten keren?
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Toch maar weer 20k voor 10 jaar bij CE vastgezet tegen 5,5% met maandelijkse uitkering.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Kan je tien jaar niet bij je geld. Wie zegt dat je dan nog leeft....quote:Op woensdag 8 juli 2009 09:57 schreef the_undertaker het volgende:
Toch maar weer 20k voor 10 jaar bij CE vastgezet tegen 5,5% met maandelijkse uitkering.
da's een goeiequote:Op woensdag 8 juli 2009 09:37 schreef SeLang het volgende:
[..]
Als je de rekening sluit dan krijg je normaal gesproken ook de opgebouwde rente. Je kunt de rekening ook openlaten en wachten tot de rente wordt uitbetaald. Ik zou het laatste doen, want het is handig om rekeningen open te houden voor als ze weer een goede rente geven (hoef je ze niet meer opnieuw aan te vragen).
"Vanity, definitely my favorite sin. . . ."
Ik verwacht deze 10 jaar ook niet vol te maken in de zin van deze deposito looptijd. Bij aanschaf van een huis wat in de planning staat kan je deze deposito weer vrij krijgen. Dus tot die tijd is 5,5% lekker.quote:Op woensdag 8 juli 2009 11:28 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Kan je tien jaar niet bij je geld. Wie zegt dat je dan nog leeft....
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Als je dan toch niet meer leeft, heb je er ook niets aan als je er wel bij kan...quote:Op woensdag 8 juli 2009 11:28 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Kan je tien jaar niet bij je geld. Wie zegt dat je dan nog leeft....
censuur :O
Zonder extra kosten vrijkrijgen?quote:Op woensdag 8 juli 2009 11:44 schreef the_undertaker het volgende:
[..]
Ik verwacht deze 10 jaar ook niet vol te maken in de zin van deze deposito looptijd. Bij aanschaf van een huis wat in de planning staat kan je deze deposito weer vrij krijgen. Dus tot die tijd is 5,5% lekker.
En alleen specifiek bij aankoop van een huis?
Uit de voorwaarden:quote:Op woensdag 8 juli 2009 14:14 schreef Greetings het volgende:
[..]
Zonder extra kosten vrijkrijgen?
En alleen specifiek bij aankoop van een huis?
quote:1. Voortijdige beëindiging van een Termijndeposito is niet mogelijk, tenzij hiervoor door het management van de Bank aan de Rekeninghouder toestemming is verleend.
2. Bij voortijdige beëindiging van het Termijndeposito is de Bank bevoegd een boete in rekening te brengen, ten hoogte van 0,25% over de hoofdsom, voor ieder kwartaal of een deel daarvan, vanaf het moment van de voortijdige beëindiging tot en met het einde van de Contractuele looptijd.
Lid 1 en 2 zijn niet van toepassing indien de voortijdige beëindiging plaats vindt:
- gedurende de eerste 14 kalenderdagen van de Contractuele looptijd van het Termijndeposito; of
- binnen 180 kalenderdagen nadat zich tijdens de Contractuele looptijd één van de onderstaande gevallen heeft voorgedaan:bij huwelijk / geregistreerd partnerschap van (één van) de Rekeninghouder(s); bij aankoop ‘eigen woning’ door (één van) de Rekeninghouder(s). Onder een ‘eigen woning’ wordt een woning verstaan die eigendom is van de Rekeninghouder en die de Rekeninghouder als hoofdverblijf gaat gebruiken; bij overlijden van (één van) de Rekeninghouders;
in geval van arbeidsongeschiktheid (conform de Wet Werk en Inkomen naar Arbeidsvermogen, WIA) van (één van) de Rekeninghouder(s);in geval van werkloosheid (conform de Werkloosheidswet, WW) van (één van) de Rekeninghouder(s).
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Pfff die lage rentes 
Heb een deel van mijn geld vorig jaar nog bij NIBC voor een mooie 5,25 (geloof ik) vastgezet maar dat feest loopt over een paar maanden af. Binnenkort maar eens kijken wat daarna het beste is voor mijn geld.
Heb een deel van mijn geld vorig jaar nog bij NIBC voor een mooie 5,25 (geloof ik) vastgezet maar dat feest loopt over een paar maanden af. Binnenkort maar eens kijken wat daarna het beste is voor mijn geld.
waarschijnlijk wel
The Economy Bank stuurde ook weer een mailtje vandaag:
quote:Geachte rekeninghouder/ Dear accountholder,
The Economy Bank N.V. past met ingang van 15 Juli, 2009 haar rentetarieven als volgt aan:
The Economy Bank N.V. will change her interest rates as of 15th of July, 2009 as follows:
Teb Ster Spaarrekening 3,20 % (was 3.50 %)
Teb Ster Deposito
6 maanden/months 3,25 % (was 3.60 %)
1 jaar/year 3,25 % (was 4.10 %)
2 jaar/years 3,75 % (was 4.30 %)
3 jaar/years 4,00 % (was 4.50 %)
4 jaar/years 4,20 % (was 4.50 %)
5 jaar/years 4,30 % (was 4.80 %)
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
In verband met vakantie kan ik de OP tijdelijk niet bijwerken. Eind juli ben ik terug en zal ik de tabellen in de OP weer helemaal up-to-date maken. Voor de actuele stand verwijs ik naar www.spaarinformatie.nl
Goed gedaan, twijfelde daar toen ook nog over, maar ik ging voor de 2e optie: het geld uitgevenquote:Op woensdag 8 juli 2009 15:03 schreef HokkePok het volgende:
Pfff die lage rentes
Facts don't care about your feelings
Weet iemand van jullie bankengoeroes dit misschien? Anders bel ik ze maandag even.
Ik wil mijn geld weghalen bij CEB. Wanneer is nou het gunstigste moment om dat te toen? Gaat de renteopbouw per half jaar en is nu dus een mooi moment, of is dat afhankelijk van wanneer je geld erop gezet is?
Ik wil mijn geld weghalen bij CEB. Wanneer is nou het gunstigste moment om dat te toen? Gaat de renteopbouw per half jaar en is nu dus een mooi moment, of is dat afhankelijk van wanneer je geld erop gezet is?
I'll be walking home after drinking all my pennies. I'll keep passing the open windows. I'll dance, even if I have nowhere to do it but in my own living room.
~ How do I feel this good, sober?
~ For the night is dark and full of terrors
~ How do I feel this good, sober?
~ For the night is dark and full of terrors
Renteopbouw gaat gewoon per dag, dus dat maakt verder helemaal niks uit. Dus als je het er weg wilt halen, dan kun je dat gewoon per direct doen.quote:Op zaterdag 11 juli 2009 12:41 schreef DancingPhoebe het volgende:
Weet iemand van jullie bankengoeroes dit misschien? Anders bel ik ze maandag even.
Ik wil mijn geld weghalen bij CEB. Wanneer is nou het gunstigste moment om dat te toen? Gaat de renteopbouw per half jaar en is nu dus een mooi moment, of is dat afhankelijk van wanneer je geld erop gezet is?
Ik zou dat niet vandaag (weekend doen) dit kost je dan 3 rentedagen! Beter doe je dit op dinsdag of woensdag.
(volkomen ongerelateerd)
Ik heb het TDF forum nu uit m'n AT gehaald. Het is de zoveelste keer dat ik zowat een hartverzakking kreeg van de titel Rabobank doet het in zijn broek nu waarna ik zag dat het slechts om dat suffe fietstochtje ging, en niet om iets belangrijks..
Ik heb het TDF forum nu uit m'n AT gehaald. Het is de zoveelste keer dat ik zowat een hartverzakking kreeg van de titel Rabobank doet het in zijn broek nu waarna ik zag dat het slechts om dat suffe fietstochtje ging, en niet om iets belangrijks.
.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Forse verlagingen op depositos bij Credit Europe
Termijn Deposito 3 jaren 3.50% (was: 4.25%)
Termijn Deposito 4 jaren 3.75% (was: 4.50%)
Termijn Deposito 5 jaren 4.00% (was: 4.75%)
Termijn Deposito 7 jaren 4.50% (was: 5.25%)
Termijn Deposito 10 jaren 4.75% (was: 5.50%)
Termijn Deposito 3 jaren 3.50% (was: 4.25%)
Termijn Deposito 4 jaren 3.75% (was: 4.50%)
Termijn Deposito 5 jaren 4.00% (was: 4.75%)
Termijn Deposito 7 jaren 4.50% (was: 5.25%)
Termijn Deposito 10 jaren 4.75% (was: 5.50%)
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Dat had ik inderdaad ook gisteravond... tot ik TDF er voor zag....quote:Op maandag 13 juli 2009 13:10 schreef Metatron het volgende:
(volkomen ongerelateerd)
Ik heb het TDF forum nu uit m'n AT gehaald. Het is de zoveelste keer dat ik zowat een hartverzakking kreeg van de titel Rabobank doet het in zijn broek nu waarna ik zag dat het slechts om dat suffe fietstochtje ging, en niet om iets belangrijks.
per wanneer, gisteravond stond 10 jaar nog op 5.5....quote:
Forse verlagingen op depositos bij Credit Europe
Termijn Deposito 3 jaren 3.50% (was: 4.25%)
Termijn Deposito 4 jaren 3.75% (was: 4.50%)
Termijn Deposito 5 jaren 4.00% (was: 4.75%)
Termijn Deposito 7 jaren 4.50% (was: 5.25%)
Termijn Deposito 10 jaren 4.75% (was: 5.50%)
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
per vandaagquote:Op dinsdag 14 juli 2009 09:54 schreef Nizno het volgende:
...
per wanneer, gisteravond stond 10 jaar nog op 5.5....
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Rente is nog steeds mooi als je bedenkt hoe laag de inflatie is. Eigenlijk had ik gedacht dat de commerciele bankrente veel eerder zou gaan zakken. De maanden met hoger dan verwachte rente in de eerste helft van dit jaar hebben we al mooi in onze zak gestoken, dus mij hoor je eigenlijk niet klagen
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Mij ook niet. Ik ben nog steeds helemaal verbijsterd door het simpele feit dat de rente op mijn spaarrekening flink hoger is dan de rente op mijn hypotheekschuld.quote:Op dinsdag 14 juli 2009 10:24 schreef SeLang het volgende:
Rente is nog steeds mooi als je bedenkt hoe laag de inflatie is. Eigenlijk had ik gedacht dat de commerciele bankrente veel eerder zou gaan zakken. De maanden met hoger dan verwachte rente in de eerste helft van dit jaar hebben we al mooi in onze zak gestoken, dus mij hoor je eigenlijk niet klagen
Het enige fatsoenlijke percentage dat ik krijg is op mijn bankspaarrekening. Alleen dat geld staat nog minimaal 19,5 jaar vastquote:Op dinsdag 14 juli 2009 10:37 schreef HiZ het volgende:
[..]
Mij ook niet. Ik ben nog steeds helemaal verbijsterd door het simpele feit dat de rente op mijn spaarrekening flink hoger is dan de rente op mijn hypotheekschuld.
Verder moet je je niet alleen blindstaren op de rente. Deze lage rente is het gevolg van een economische situatie die ervoor zorgt dat de prijs van bijna alle assets flink daalt: huizen en aandelen zijn véél goedkoper dan een jaar geleden, dus de koopkracht van je spaargeld is aanzienlijk gestegen. Dit effect is véél groter dan het effect van een procentje meer of minder rente!
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Vorig jaar deposito's van een jaar afgesloten bij moneyou. Krijg er gewoon 5,3% over, dat is best nog royaal. Moet maar eens kijken wat voor nieuwe deposito's ik kan vinden (tvp)
(tvp)
Overal verstand van.
Momenteel zijn de deposito's niet echt om over naar huis te schrijven en het wordt alleen maar slechter.quote:
Vorig jaar deposito's van een jaar afgesloten bij moneyou. Krijg er gewoon 5,3% over, dat is best nog royaal. Moet maar eens kijken wat voor nieuwe deposito's ik kan vinden
Nou ja, de deposito's waren natuurlijk veel te hoog. Was duidelijk dat het nooit lang kan duren, als je de echte rente in de gaten hield.quote:Op dinsdag 14 juli 2009 13:46 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Momenteel zijn de deposito's niet echt om over naar huis te schrijven en het wordt alleen maar slechter.
Overal verstand van.
Schijt Credit Europe ookquote:Op dinsdag 14 juli 2009 09:27 schreef the_undertaker het volgende:
Forse verlagingen op depositos bij Credit Europe
Termijn Deposito 3 jaren 3.50% (was: 4.25%)
Termijn Deposito 4 jaren 3.75% (was: 4.50%)
Termijn Deposito 5 jaren 4.00% (was: 4.75%)
Termijn Deposito 7 jaren 4.50% (was: 5.25%)
Termijn Deposito 10 jaren 4.75% (was: 5.50%)
..... dankzij hun extreme sloomheid (4 weken geleden al mijn openingspapieren opgestuurd) mis ik deze nu. Ik denk dat ik maar niet meer bij hun iets ga afsluiten. 
is het nog wel slim om met deze lage rentes geld op deposito of bank te zetten ?
ik denk dat ik maar weer naar de beurs ga om het te vergokken of heef tiemand een beter idee?
ik denk dat ik maar weer naar de beurs ga om het te vergokken of heef tiemand een beter idee?
Op de beurs kan je ook verliezen.. dus je kan ook krimpenquote:Op dinsdag 14 juli 2009 21:52 schreef LePetitColonel het volgende:
is het nog wel slim om met deze lage rentes geld op deposito of bank te zetten ?
ik denk dat ik maar weer naar de beurs ga om het te vergokken of heef tiemand een beter idee?
nu zou ik geen langlopende deposito afsluiten. de rente gaat straks ongetwijfeld weer stijgen als de inflatie op gaat lopen.quote:Op dinsdag 14 juli 2009 21:52 schreef LePetitColonel het volgende:
is het nog wel slim om met deze lage rentes geld op deposito of bank te zetten ?
ik denk dat ik maar weer naar de beurs ga om het te vergokken of heef tiemand een beter idee?
(__/)
(='.'=)
(")_(")
(='.'=)
(")_(")
dat weet ik maar we hebben ook nog inflatie, het op de bank zetten tegen lage rente, met heberige klauwtjes van de belastingdienst + waardevermindering door inflatie is ook wel erg povertjes.quote:Op dinsdag 14 juli 2009 22:23 schreef AMDFreak het volgende:
[..]
Op de beurs kan je ook verliezen.. dus je kan ook krimpen
misscihen moet ik het maar gewoon opmaken.
4%? Dan heb je het niet over een normale spaarrekening neem ik aan? En er zijn momenteel ook niet veel deposito's die boven dat percentage uitkomen, zeker niet op de korte termijn.quote:
Ach, je kan toch al gauw een goede 4% pakken aan rente, als je het maar bij de juiste bank neerzet.
- 2% inflatiequote:Op dinsdag 14 juli 2009 22:39 schreef wibraman het volgende:
Ach, je kan toch al gauw een goede 4% pakken aan rente, als je het maar bij de juiste bank neerzet.
- 1.2 % belasting
is toch wel een kloterig redementje van 0.8% dan. en 4% is nog best lastig dezer dagen.
Gewoon besteden. Je leeft maar 1 keer, koop er wat leuks van. Altijd een paar centen achter de hand houden is wel zo verstandig...
Facts don't care about your feelings
Sterker nog, kreeg zostraks een mail van Alert@dividendpagina.nl: hoogste rente is 3,75% (SNS met voorwaardenquote:Op dinsdag 14 juli 2009 22:48 schreef LePetitColonel het volgende:
[..]
- 2% inflatie
- 1.2 % belasting
is toch wel een kloterig redementje van 0.8% dan. en 4% is nog best lastig dezer dagen.
of MoneYou zonder voorwaarden)Te gek voor woorden dat geld blijkbaar zo weinig waard is terwijl ze drie maanden geleden tientallen miljarden nodig hadden om niet om te vallen.
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
AEGON heeft 4% basisrente, stel wat makkelijk te halen voorwaarden in en je hebt 4,2 á 4,3 % rente.quote:Op dinsdag 14 juli 2009 23:05 schreef Stupendous76 het volgende:
[..]
Sterker nog, kreeg zostraks een mail van Alert@dividendpagina.nl: hoogste rente is 3,75% (SNS met voorwaarden
Te gek voor woorden dat geld blijkbaar zo weinig waard is terwijl ze drie maanden geleden tientallen miljarden nodig hadden om niet om te vallen.
Dat is nog 1 bank die 4% rente of meer aanbied en dan is de vraag nog maar voor hoe lang.quote:
[..]
AEGON heeft 4% basisrente, stel wat makkelijk te halen voorwaarden in en je hebt 4,2 á 4,3 % rente.
Zeker als je ziet dat hun deposito tarieven ook zijn gedaaldquote:Op dinsdag 14 juli 2009 23:20 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat is nog 1 bank die 4% rente of meer aanbied en dan is de vraag nog maar voor hoe lang.
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (20 jaar) 5.25% 5.10%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (15 jaar) 5.00% 4.90%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (2 jaar) 3.40% 3.20%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (3 jaar) 3.60% 3.40%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (5 jaar) 4.10% 3.80%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (10 jaar) 4.75% 4.60%
14-07 AEGON Bank Deposito sparen (1 jaar) 3.30% 3.00%
Overigens staat hun basisrente al sinds 4 mei j.l op 4%
Sterker nog, kreeg zostraks een mail van Alert@dividendpagina.nl: hoogste rente is 3,75% (SNS met voorwaarden of MoneYou zonder voorwaarden)
Te gek voor woorden dat geld blijkbaar zo weinig waard is terwijl ze drie maanden geleden tientallen miljarden nodig hadden om niet om te vallen.
[/quote]
Dat verbaasd mij ook enorm. Erg tegenstrijdig allemaal. Ze hebben dat geld toch nog steeds nodig....
MoneYou daalt ook hard, heb alles wat ik daar geparkeerd had er ook alweer afgehaald. Dan toch maar naar m'n 3,6% depositootje, dan ook geen romslomp. Toch onlangs mooi ff meer dan 7500 rente gebeurd, dat is dan toch wel weer leuk. Alleen loopt ie af in september en dan maar afwachten of 3,6% zelfs nog wel haalbaar is.....het is wel balen als je veel spaargeld hebt.
of MoneYou zonder voorwaarden)Te gek voor woorden dat geld blijkbaar zo weinig waard is terwijl ze drie maanden geleden tientallen miljarden nodig hadden om niet om te vallen.
[/quote]
Dat verbaasd mij ook enorm. Erg tegenstrijdig allemaal. Ze hebben dat geld toch nog steeds nodig....
MoneYou daalt ook hard, heb alles wat ik daar geparkeerd had er ook alweer afgehaald. Dan toch maar naar m'n 3,6% depositootje, dan ook geen romslomp. Toch onlangs mooi ff meer dan 7500 rente gebeurd, dat is dan toch wel weer leuk. Alleen loopt ie af in september en dan maar afwachten of 3,6% zelfs nog wel haalbaar is.....het is wel balen als je veel spaargeld hebt.
Email van Credit Europe. Per 14 juli is ook de rente op gewone rekening lager geworden.
quote:Met ingang van 14 juli 2009 heeft Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlaagd naar 2,50% p.j.. Ook de rentes voor termijndeposito's met een looptijd van 3 jaar t/m 10 jaar zijn gewijzigd. U vindt de actuele tarieven in ons Renteoverzicht. De rente van lopende termijndeposito's blijft natuurlijk ongewijzigd.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
2,5%quote:Op woensdag 15 juli 2009 13:01 schreef Nizno het volgende:
Email van Credit Europe. Per 14 juli is ook de rente op gewone rekening lager geworden.
[..]
Ook leuk dat op 15 juli een mailtje binnenkomt dat de rente per 14 juli is verlaagd (heb zelf ook pas vandaag dat mailtje gekregen). Gelukkig moeten ze over mijn spaargeld t/m december nog flink betalen (6%) 
Nou, het geld daar dan maar weghalenquote:Op woensdag 15 juli 2009 13:01 schreef Nizno het volgende:
Email van Credit Europe. Per 14 juli is ook de rente op gewone rekening lager geworden.
[..]
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Vandaag Aegon Eigen Stijl Sparen aangevraagd.
- I've just made up my mind, so don't confuse me with the facts -
Haal dat hoge maar weg.:')
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
CEB, hoe matig. Had er nog een paar honderd euro staan om de rekening open te houden, maar die ga ik nu ook maar weghalen en transporteren denk ik 
.
.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Het rentepercentage van de MoneYou Particuliere Spaarrekening is met ingang van 16 juli 2009 verlaagd naar 3,50% (effectieve rente op jaarbasis).
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
Wij vertrouwen erop u voldoende te hebben ingelicht.
GODVER DE GODVER ik ben het echt zat nu
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
Wij vertrouwen erop u voldoende te hebben ingelicht.
GODVER DE GODVER ik ben het echt zat nu
Facts don't care about your feelings
Wat ga je er tegen doen dan? Je kan je er wel boos over maken maar dat heeft toch geen enkele zin?quote:Op donderdag 16 juli 2009 09:23 schreef YoshiBignose het volgende:
GODVER DE GODVER ik ben het echt zat nu
Alternatief zoeken?quote:Op donderdag 16 juli 2009 09:55 schreef Bulletdodger het volgende:
[..]
Wat ga je er tegen doen dan? Je kan je er wel boos over maken maar dat heeft toch geen enkele zin?
(Iemand een goed voorstel?)
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Snotverdomme. Nu ligt die rente verdomme ook lager dan 't IBG, dus zelfs dáár maak ik geen winst meer op .
.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Begin echt te geloven dat de actie van Centraal Beheer een goede keuze is geweest. Gewoon bij kunnen storten wanneer je wilt, 5,27% rente.. Enige nadeel... Mag er pas 9 september geld af halen.... Maar goed het geld wat ik daar heen gooi heb ik voorlopig nog niet nodig.....
Maaruhm na september moeten de rentes wel omhoog hoor!!
Anders mis ik het om per dag te zien in Excel dat ik weer 2 euro rente heb verdiend.
Maaruhm na september moeten de rentes wel omhoog hoor!!
Anders mis ik het om per dag te zien in Excel dat ik weer 2 euro rente heb verdiend.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Gecorrigeerd voor inflatie is het allemaal nog niet zo slecht
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Ach al die dalende rentes, straks heb je een hyperinflatie en zou je wensen helemaal geen geld meer te hebben 
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Of omlaag: "En deze hoge rente is 100% gegarandeerd tot 9-9-2009". Zal het daarna wel net zo omlaag gaan als bij de rest.quote:Op donderdag 16 juli 2009 11:18 schreef Nizno het volgende:
Begin echt te geloven dat de actie van Centraal Beheer een goede keuze is geweest. Gewoon bij kunnen storten wanneer je wilt, 5,27% rente.. Enige nadeel... Mag er pas 9 september geld af halen.... Maar goed het geld wat ik daar heen gooi heb ik voorlopig nog niet nodig.....
Maaruhm na september moeten de rentes wel omhoog hoor!!
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Moneyou, insolvente staatssteunhoer, wat doe je 
Ik in een aantal worden omschreven: Ondernemend | Moedig | Stout | Lief | Positief | Intuïtief | Communicatief | Humor | Creatief | Spontaan | Open | Sociaal | Vrolijk | Organisator | Pro-actief | Meedenkend | Levensgenieter | Spiritueel
quote:Op donderdag 16 juli 2009 09:55 schreef Bulletdodger het volgende:
[..]
Wat ga je er tegen doen dan? Je kan je er wel boos over maken maar dat heeft toch geen enkele zin?
Facts don't care about your feelings
Aegon Eigen Stijl werkt tot nu toe toch aardig goed. Zonder voorwaarden 4,0% en stel je voor jezelf zeer minimale voorwaarden in, dan kun je vrij eenvoudig 4,2% krijgen. Dan is er nog het trucje om je spaarpot aan het begin van de maand steeds op te heffen om rente over rente te krijgen. Zal niet lang duren voordat ook zij omlaag gaan, maar voorlopig goed te doen daar.
Hmm, rente over rente? Dus als je de spaarpot opheft wordt de rente van die spaarpot gelijk op je basisrekening bijgestort?quote:Op donderdag 16 juli 2009 13:44 schreef OswaldDeformed het volgende:
Aegon Eigen Stijl werkt tot nu toe toch aardig goed. Zonder voorwaarden 4,0% en stel je voor jezelf zeer minimale voorwaarden in, dan kun je vrij eenvoudig 4,2% krijgen. Dan is er nog het trucje om je spaarpot aan het begin van de maand steeds op te heffen om rente over rente te krijgen. Zal niet lang duren voordat ook zij omlaag gaan, maar voorlopig goed te doen daar.
Dat Moneyou de rente ook nog zou gaan verlagen naar 3,5% was me bij de vorige renteverlaging (van 4 naar 3,75) ook al wel duidelijk, maar dat het binnen twee weken(!) zou gebeuren?
25 mei: van 4,25 naar 4%
3 juli: van 4 naar 3,75%
16 juli: van 3,75 naar 3,5%
Ik ben benieuwd vanaf wanneer de rente op 3,25% ligt... Eigenlijk ging ik er vanuit dat de rente elke maand met 0,25 procentpunt verlaagd zou worden, maar nu gaan ze wel heel erg ver.
25 mei: van 4,25 naar 4%
3 juli: van 4 naar 3,75%
16 juli: van 3,75 naar 3,5%
Ik ben benieuwd vanaf wanneer de rente op 3,25% ligt... Eigenlijk ging ik er vanuit dat de rente elke maand met 0,25 procentpunt verlaagd zou worden, maar nu gaan ze wel heel erg ver.
Hahaquote:Op donderdag 16 juli 2009 12:06 schreef eleusis het volgende:
Moneyou, insolvente staatssteunhoer, wat doe je
quote:Op donderdag 16 juli 2009 15:18 schreef tulpie123 het volgende:
[..]
Haha
OHRA
Internet Spaarrekening - 3,50% » 3,20%
Deposito 6 maanden - 3,60% » 3,40%
Deposito 1 jaar - 3,70% » 3,50%
Deposito 18 maanden - 3,80% » 3,60%
Deposito 2 jaar - 3,90% » 3,70%
Internet Spaarrekening - 3,50% » 3,20%
Deposito 6 maanden - 3,60% » 3,40%
Deposito 1 jaar - 3,70% » 3,50%
Deposito 18 maanden - 3,80% » 3,60%
Deposito 2 jaar - 3,90% » 3,70%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ja, precies. Althans, ik heb het zelf nog niet geprobeerd, maar iemand op het forum van spaarinformatie meldde er het volgende over:quote:Op donderdag 16 juli 2009 14:24 schreef wibraman het volgende:
[..]
Hmm, rente over rente? Dus als je de spaarpot opheft wordt de rente van die spaarpot gelijk op je basisrekening bijgestort?
quote:Nog even een tip: als je snel de rente uitgekeerd wil hebben, bijvoorbeeld om over de opgebouwde rente ook rente te ontvangen, dan moet je de spaarpot opheffen:
Citaat:
Wanneer wordt de rente uitgekeerd?
De rente wordt jaarlijks uitgekeerd in januari en per 1 januari bijgeschreven in de spaarpot waarover de rente is uitgekeerd.
Bij het opheffen van een spaarpot of bij het opheffen AEGON Eigen stijl Sparen, ontvangt u de rente direct.
Als je spaarafspraken op de spaarpot heb staan, dan moet je de spaarpot niet op het eind van de maand opheffen, want dan loop je het extra rentevoordeel mis en dat is met terugwerkende kracht tot begin die maand!
Oftewel: alleen aan het begin van de maand opheffen en met opnamekosten natuurlijk gewoon wachten tot in januari de rente wordt bijgeschreven.
ze bieden echter wel een 1jaars deposito aan van 3,75% +0,25% bonus aan. Ik heb lagere depositobedragen gezien!quote:
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
.... Nu wel. Alle centen weggehaald en overgebracht naar Moneyou. Weinig andere opties verderquote:
[ Bericht 11% gewijzigd door m79_eec op 17-07-2009 10:22:53 ]
Quis, quod, ui, quibus auxiliis, cur, quomodo, quando?
Ja, alweerquote:
't Gaat wel erg snel omlaag bij MoneYou..
. Godver
Geldt die +0,25% ook voor 3 jaar met 4,5% (wat dus 4,75% wordt)?quote:Op donderdag 16 juli 2009 20:33 schreef Essebes het volgende:
[..]
ze bieden echter wel een 1jaars deposito aan van 3,75% +0,25% bonus aan. Ik heb lagere depositobedragen gezien!
Ze hebben trouwens bij hun Duitse versie (atbank.de) een stuk lagere deposito's
Daar geldt het ook voor ja.quote:Op donderdag 16 juli 2009 22:56 schreef Greetings het volgende:
[..]
Geldt die +0,25% ook voor 3 jaar met 4,5% (wat dus 4,75% wordt)?
Zou misschien een ishares fixed income corporate bonds een substitutie kunnen zijn voor onze zakkende spaarproducten ?
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
Tja, de rente blijft dalen over het hele front. Het is jammer, maar volledig verwacht. De huidige toestand is leuk, maar ik verwacht gewoon dat ik tegen het einde van het jaar weer overstap op aflossen in plaats van sparen.
Ik schuif wat ik bij MY had staan lekker naar Aegon. Scheelt voor mij nu bijna 1%.quote:Op donderdag 16 juli 2009 10:03 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Alternatief zoeken?
(Iemand een goed voorstel?)
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
En Aegon zakt waarschijnlijk over 2 weken ook naar 3-3,5% ofzo, zo blijf je bezigquote:
[..]
Ik schuif wat ik bij MY had staan lekker naar Aegon. Scheelt voor mij nu bijna 1%.
Leer werkwoorden vervoegen, vlerk!
Met die 'spaarafspraken' van Aegon blijf ik sowieso een stukje boven de basisrente zitten. Zo'n 0,4 procentpunt mag dan niet zo veel extra lijken, maar met de huidige rentestand is het relatief gezien best een verschil.quote:Op vrijdag 17 juli 2009 20:17 schreef Rosbief het volgende:
[..]
En Aegon zakt waarschijnlijk over 2 weken ook naar 3-3,5% ofzo, zo blijf je bezig
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Heb mn geld allemaal weggehaald bij Moneyou
Nu heb ik nog NIBC direct (3,6%).
Nja, alles beter dan ING internetsparen
Nu heb ik nog NIBC direct (3,6%).
Nja, alles beter dan ING internetsparen
Kheb ook maar Aegon geopend. Zal ook wel dalen, maar kan nog wel wat schelen.
Facts don't care about your feelings
. Voor die ene 1% en al die voorwaarde ga ik er niet mee sjoemelen
Jongens ik heb wat tips nodig. Ik heb op dit moment zo´n 5000 euro gespaard. Nu wil ik hier de komende tijd niets mee doen. Nu zie ik in de openingspost dat er enkele banken zijn waarbij je dat bedrag 3 maanden kan vastzetten en dan zo´n 3,5 % kan krijgen. Betekend dit dat ik na die 3 maanden zo´n 175 euro kan bijschrijven? En dan elke 3 maanden weer 3,5 % van 5175? Dan kom ik in een jaar tot zo´n 900 euro. Hier klopt natuurlijk geen reet van, maar hoe zit het dan wel? Want mocht dit wel kloppen dan is het natuurlijk totaal niet rendabel om hem een jaar of zelfs langer vast te zetten. 
Hebben jullie tips voor iemand die zo´n 5000 euro wilt sparen en daar elke maand de mogelijkheid heeft om geld bij te storten. Een jaar vastzetten is geen probleem.
Hebben jullie tips voor iemand die zo´n 5000 euro wilt sparen en daar elke maand de mogelijkheid heeft om geld bij te storten. Een jaar vastzetten is geen probleem.
Die 3,5 is op jaarbasis. Niet op maandbasis.
Sowieso extra geld bijstorten is bij weinig banken een probleem hoor.
http://www.ing.nl/particu(...)prekening/index.aspxquote:De Toprekening biedt gedurende de eerste 3 maanden na opening een aantrekkelijke rente van 3,5%*, daarna ontvangt u een variabele rente van 3,0%*
Sowieso extra geld bijstorten is bij weinig banken een probleem hoor.
Met 5000 euro moet je niet mierenneuken over een procent meer of minderquote:
Hebben jullie tips voor iemand die zo´n 5000 euro wilt sparen en daar elke maand de mogelijkheid heeft om geld bij te storten. Een jaar vastzetten is geen probleem.
Kom maar terug met die vraag als je het tienvoudige hebt.
Leer werkwoorden vervoegen, vlerk!
quote:Op zondag 19 juli 2009 12:03 schreef Zinedinho het volgende:
Jongens ik heb wat tips nodig. Ik heb op dit moment zo´n 5000 euro gespaard. Nu wil ik hier de komende tijd niets mee doen. Nu zie ik in de openingspost dat er enkele banken zijn waarbij je dat bedrag 3 maanden kan vastzetten en dan zo´n 3,5 % kan krijgen. Betekend dit dat ik na die 3 maanden zo´n 175 euro kan bijschrijven? En dan elke 3 maanden weer 3,5 % van 5175? Dan kom ik in een jaar tot zo´n 900 euro. Hier klopt natuurlijk geen reet van, maar hoe zit het dan wel? Want mocht dit wel kloppen dan is het natuurlijk totaal niet rendabel om hem een jaar of zelfs langer vast te zetten.
Hebben jullie tips voor iemand die zo´n 5000 euro wilt sparen en daar elke maand de mogelijkheid heeft om geld bij te storten. Een jaar vastzetten is geen probleem.
Sorry, wist niet dat dit de topic van de CEO's was.
@cahir antwoord op je vraag ik ben 19 jaar. En probeer geen bergen met geld te genereren. Puur wat gekd opzij te leggen. Dan is het toch niet raar als je kijkt naar de mogelijkheden?
@cahir antwoord op je vraag ik ben 19 jaar. En probeer geen bergen met geld te genereren. Puur wat gekd opzij te leggen. Dan is het toch niet raar als je kijkt naar de mogelijkheden?
Met 5000 krijg je slechts 50 euro extra minder als je een veel veiligere 3% rekening neemt ipv 4%quote:Op zondag 19 juli 2009 12:15 schreef Zinedinho het volgende:
Sorry, wist niet dat dit de topic van de CEO's was.
@cahir antwoord op je vraag ik ben 19 jaar. En probeer geen bergen met geld te genereren. Puur wat gekd opzij te leggen. Dan is het toch niet raar als je kijkt naar de mogelijkheden?
Ik bedoel is die 50 euro al die moeite waard? Nee.
Welke moeite? Ik zit nu bij Rabobank en krijg 1,7. Als dat dan 4 wordt dan wil ik best overstappen ja.quote:Op zondag 19 juli 2009 12:18 schreef Cahir het volgende:
[..]
Met 5000 krijg je slechts 50 euro extra minder als je een veel veiligere 3% rekening neemt ipv 4%
4% krijgt je never nooit met 5000 euro. Hooguit 3,5 of 3. Maar Rabobank heeft heus wel betere spaarrekeningen.quote:Op zondag 19 juli 2009 12:19 schreef Zinedinho het volgende:
[..]
Welke moeite? Ik zit nu bij Rabobank en krijg 1,7. Als dat dan 4 wordt dan wil ik best overstappen ja.
quote:Op zondag 19 juli 2009 12:03 schreef Zinedinho het volgende:
Jongens ik heb wat tips nodig. Ik heb op dit moment zo´n 5000 euro gespaard. Nu wil ik hier de komende tijd niets mee doen. Nu zie ik in de openingspost dat er enkele banken zijn waarbij je dat bedrag 3 maanden kan vastzetten en dan zo´n 3,5 % kan krijgen. Betekend dit dat ik na die 3 maanden zo´n 175 euro kan bijschrijven? En dan elke 3 maanden weer 3,5 % van 5175? Dan kom ik in een jaar tot zo´n 900 euro. Hier klopt natuurlijk geen reet van, maar hoe zit het dan wel? Want mocht dit wel kloppen dan is het natuurlijk totaal niet rendabel om hem een jaar of zelfs langer vast te zetten.
Rentepercentages zijn uitgedrukt in effectieve rente op jaarbasis. Even uitgaande van een tussentijdse rente-uitkering per 3 maanden is de rente die je per kwartaal opstrijkt dan 1,035^(1/4)-1 = .86%
5000 Euro * 1,0086 = 5043 (1e kwartaal)
5043 * 1,0086 = 5086,37 (2e kwartaal)
5086,37 * 1,0086 = 513011 (3e kwartaal)
5130.11 * 1,0086 = 5174,23 (4e kwartaal)
Wat overeenkomt met effectief 3,5% op jaarbasis.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Zet dan gewoon op Aegon. Heb je 4% (zal binnenkort wel dalen naar 3.5% ofzo) maar is iig beter dan die sloebers bij de Rabobank. Je kan ten alle tijde je geld eraf halen of bijstorten.
De rente is per jaar, maar wordt soms per kwartaal al bijgeschreven, alleen is dat natuurlijk wel zo berekent dat je geen rente op rente krijgt waardoor je per jaar hoger uitkomt. Zo dom zijn ze ook weer niet
De rente is per jaar, maar wordt soms per kwartaal al bijgeschreven, alleen is dat natuurlijk wel zo berekent dat je geen rente op rente krijgt waardoor je per jaar hoger uitkomt. Zo dom zijn ze ook weer niet
Facts don't care about your feelings
Aegon heeft nog steeds een basisrente van 4%. En hij geeft aan maandelijks bij te storten, wat je bij Aegon een extra rente oplevert, afhankelijk van hoeveel je maandelijks bijstort.quote:Op zondag 19 juli 2009 12:21 schreef Cahir het volgende:
[..]
4% krijgt je never nooit met 5000 euro. Hooguit 3,5 of 3. Maar Rabobank heeft heus wel betere spaarrekeningen.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
-edit nvm-quote:Op zondag 19 juli 2009 12:21 schreef Metatron het volgende:
[..]
Rentepercentages zijn uitgedrukt in effectieve rente op jaarbasis. Even uitgaande van een tussentijdse rente-uitkering per 3 maanden is de rente die je per kwartaal opstrijkt dan 1,035^(1/4)-1 = .86%
5000 Euro * 1,0086 = 5043 (1e kwartaal)
5043 * 1,0086 = 5086,37 (2e kwartaal)
5086,37 * 1,0086 = 513011 (3e kwartaal)
5130.11 * 1,0086 = 5174,23 (4e kwartaal)
Wat overeenkomt met effectief 3,5% op jaarbasis.
Word de rente niet maandelijks berekend
Dat je in maand 1 stort en bij maand 2 word ook meegerekend qua rente.
Dit fenomeen heb je wel bij maandelijkse rente?quote:Op zondag 19 juli 2009 12:22 schreef Metatron het volgende:
[..]
Aegon heeft nog steeds een basisrente van 4%. En hij geeft aan maandelijks bij te storten, wat je bij Aegon een extra rente oplevert, afhankelijk van hoeveel je maandelijks bijstort.
De meeste banken berekenen de rente op dagbasis. (Behalve de Rabo, met z'n achterlijke manier van bonus-rente berekening) Maar als ik maandelijkse storingen moet gaan meerekenen wordt het wat lastiger, en meer tikwerk dan waar ik nu zin in hebquote:Op zondag 19 juli 2009 12:23 schreef Cahir het volgende:
[..]
-edit nvm-
Word de rente niet maandelijks berekend
. Daarom ben ik even uitgegaan van een éénmalige inleg op een deposito, met een rente-uitkering per kwartaal.Zinedinho had het ook over 3 maanden vastzetten, wat meestal een deposito betekent, waar je doorgaans niet kan bijstorten of opnemen.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Wat snap je niet?quote:
Hoe de rente berekend wordt, en hoe vaak die uitgekeerd wordt is simpelweg per bank (of zelfs per type rekening) verschillend. Daarom worden de geadverteerde percentages ook teruggerekend naar effectieve rente op jaarbasis.
Bank A geeft 3.5% en keert jaarlijks uit
Bank B geeft 3.5% en keert per kwartaal uit.
Als je op beide rekeningen 5000 Euro zet op 1 januari, eindig je op 1 januari van het volgende jaar met evenveel op beide rekeningen. Het verschil zit hem in de dagrente. Aangezien bank B elk kwartaal rente bijschrijft, en je daar dus weer rente over ontvangt zal de rente per dag effectief wat lager liggen.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
En wat jij ziet is per ong. 90 dagen het bedrag dat dan aan rente is verdiend. Ze berekenen het echt niet per jaar, kwartaal of maand, maar per dag. [ Bericht 47% gewijzigd door YoshiBignose op 19-07-2009 12:45:40 ]
Facts don't care about your feelings
Je kunt het wat duidelijker maken door een kolom te maken met 'bedrag op rekening' en 'opgelopen rente' Over de opgelopen rente ontvang je uiteraard pas weer rente wanneer die is bijgeschreven op de rekening. (meestal elk jaar, halfjaar of kwartaal) Over stortingen ontvang je natuurlijk meteen rente.quote:Op zondag 19 juli 2009 12:39 schreef YoshiBignose het volgende:
Bedrag gestort: 5000
En die berekening per dag is ook een beetje fuzzy, want er wordt vaak gesteld dat voor de renteberekening wordt uitgegaan van 30 dagen in een maand.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Het kan idd wat duidelijker maar het is ook nog best lastig om te berekenen, omdat de rente dagelijks wordt berekend, maar als je per kwartaal de rente ontvangt moet er dus ook weer een berekening voor rente over rente worden gemaakt.
maar het is ook nog best lastig om te berekenen, omdat de rente dagelijks wordt berekend, maar als je per kwartaal de rente ontvangt moet er dus ook weer een berekening voor rente over rente worden gemaakt.
Facts don't care about your feelings
Ik heb een vraagje over de vermogensrendementsheffing icm groensparen. Binnenkort ontvang ik een flink bedrag en kom dan ruim boven de ¤ 20.661 aan spaargeld uit en moet dus vermogensrendementsheffing gaan betalen. Nu was ik me daarin aan het verdiepen en ik las dat er voor groensparen een vrijstelling is. Klopt het dan dat als ik ¤ 20.000 op een normale rekening zet en de rest op een groene spaarrekening (bijvoorbeeld bij ASN) dat ik dan geen vermogensrendementsheffing hoef te betalen? Als dat het geval is, dan is het wel zeer aantrekkelijk
Klopt. Als de groene spaarrekening voldoet aan de voorwaarden voor vrijstelling.quote:Op zondag 19 juli 2009 21:16 schreef MrBadGuy het volgende:
Ik heb een vraagje over de vermogensrendementsheffing icm groensparen. Binnenkort ontvang ik een flink bedrag en kom dan ruim boven de ¤ 20.661 aan spaargeld uit en moet dus vermogensrendementsheffing gaan betalen. Nu was ik me daarin aan het verdiepen en ik las dat er voor groensparen een vrijstelling is. Klopt het dan dat als ik ¤ 20.000 op een normale rekening zet en de rest op een groene spaarrekening (bijvoorbeeld bij ASN) dat ik dan geen vermogensrendementsheffing hoef te betalen? Als dat het geval is, dan is het wel zeer aantrekkelijk
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Ah mooizo, dank voor de snelle reactiequote:Op zondag 19 juli 2009 21:34 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Klopt. Als de groene spaarrekening voldoet aan de voorwaarden voor vrijstelling.
Kan je mij vertellen welke rekening met 3% "veiliger" is dan een rekening met 4%?quote:Op zondag 19 juli 2009 12:18 schreef Cahir het volgende:
[..]
Met 5000 krijg je slechts 50 euro extra minder als je een veel veiligere 3% rekening neemt ipv 4%
censuur :O
Net nu deze is gezakt naar de 3,5...quote:
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Beetje 'ruzie' met dat eigen stijl sparen. Ik had een nieuwe spaarpot gemaakt met een x-bedrag om extra rente te krijgen. Overschrijven lukte wel, maar rentepercentage ging niet omhoog. In de chat ff gevraagd en dat zou pas de volgende dag gebeuren. Oke, maar inmiddels had ik - omdat het bedrag was overgeschreven (tenminste op de site, waarschijnlijk nog niet echt verwerkt) - de naam van die nieuwe spaarpot gewijzigd (domme actie, want 't voegt weinig toe) en nu kreeg ik een mailtje dat het bedrag wordt teruggestort in de basisspaarpot omdat de naam van de nieuwe spaarpot inmiddels niet meer overeenkomt met de naam van de spaarpot waar ik het bedrag naar had overgeschreven. 
Net gekeken, maar nu zit het nog wel in de spaarpot waar ik 't wilde hebben...zal maandag wel weer in de basisspaarpot zitten en dan moet ik 't nog maar een keer overmaken.
Vraag me af waarom ze dan niet gewoon 'in behandeling' of zo op de site zetten als het nog niet verwerkt is, dan weet je tenminste waar je aan toe bent.
Net gekeken, maar nu zit het nog wel in de spaarpot waar ik 't wilde hebben...zal maandag wel weer in de basisspaarpot zitten en dan moet ik 't nog maar een keer overmaken.
Vraag me af waarom ze dan niet gewoon 'in behandeling' of zo op de site zetten als het nog niet verwerkt is, dan weet je tenminste waar je aan toe bent.
- I've just made up my mind, so don't confuse me with the facts -
Wat ik mij afvraag, waarom stelt de Rabobank de klant hiervan niet op de hoogte ?quote:Op zaterdag 25 juli 2009 21:33 schreef Rosbief het volgende:
Rabo Loyaalsparen nu alweer verlaagd naar 3%
Wat ik in voorgaande topics wel eens heb gezien is dat Moneyou klanten een mail stuurt, als de rente is gewijzigd.
<b><a href="http://www.123caravanhuren.nl" rel="nofollow" target="_blank">123caravanhuren.nl</a></b>
Idd, ik zag toevallig dat ze het stiekem weer verminderd hadden toen ik m'n rekening checkte, de smiechten!quote:
[..]
Wat ik mij afvraag, waarom stelt de Rabobank de klant hiervan niet op de hoogte ?
Wat ik in voorgaande topics wel eens heb gezien is dat Moneyou klanten een mail stuurt, als de rente is gewijzigd.
Leer werkwoorden vervoegen, vlerk!
waarom? Omdat Rabo lak heeft aan haar leden, pardon, klanten, pardon, schaamlapjes.quote:Op zaterdag 25 juli 2009 21:45 schreef mvc het volgende:
[..]
Wat ik mij afvraag, waarom stelt de Rabobank de klant hiervan niet op de hoogte ?
Wat ik in voorgaande topics wel eens heb gezien is dat Moneyou klanten een mail stuurt, als de rente is gewijzigd.
Midden in de samenleving my ass.
Omdat ze hopen dat niemand het opvalt zodat mensen niet weggaan. Het zijn allemaal ratten maar de Postbank spande nog de kroon met hun systematisch verlaagde rente tot wel 0.5%, ik ben er nog steeds boos om.
Facts don't care about your feelings
Klopt helemaal. Het boeit ze ook niks als je met vele tonnen vertrekt, geen accountmanager die moeite doet om je te behouden. Voor de zeer vermogenden hebben ze een zogenaamde PB1, die moet dan het geld van de vermogenden beheren.quote:Op zaterdag 25 juli 2009 21:49 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
waarom? Omdat Rabo lak heeft aan haar leden, pardon, klanten, pardon, schaamlapjes.
Midden in de samenleving my ass.
Als je zegt dat je pleite gaat interesseert het ze niks. Alsof ze je liever zien gaan dan komen.
nou ze hebben bij mij toch erg veel moeite gedaan om me te houden van de rabo... toen ik zei dat mn besluit echt vast stond en ik naar ABN ging met mn lopende rekeningen... die gast heeft wat lopen zeuren met aanbiedingen van creditcards en weet ik veel wat allemaal.... uiteindelijk maar gezegd dat ik ook al mn verzekeringen bij ABN heb en ik gewoon alles bij 1 wil... toen pas dat ie stopte met zeveren en alles gewoon rond maakte.quote:
[..]
Klopt helemaal. Het boeit ze ook niks als je met vele tonnen vertrekt, geen accountmanager die moeite doet om je te behouden. Voor de zeer vermogenden hebben ze een zogenaamde PB1, die moet dan het geld van de vermogenden beheren.
Als je zegt dat je pleite gaat interesseert het ze niks. Alsof ze je liever zien gaan dan komen.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Naaistreken zijn dat ja, van de Rabo.quote:Op zaterdag 25 juli 2009 21:45 schreef mvc het volgende:
[..]
Wat ik mij afvraag, waarom stelt de Rabobank de klant hiervan niet op de hoogte ?
Wat ik in voorgaande topics wel eens heb gezien is dat Moneyou klanten een mail stuurt, als de rente is gewijzigd.
Ik heb ook nog veel te lang bij de Rabo doorgespaard voordat ik per toeval doorkreeg dat ze de rente al maandenlang flink aan het verlagen waren. Hadden ze me netjes op de hoogte gebracht, dan was ik al veel eerder naar Moneyou vertrokken en had ik ook nog langer kunnen profiteren van de 4,25% die Moneyou nog bood. (wat dat betreft is het dus wel slim van ze om klanten niet op de hoogte te stellen, maar het is verre van netjes in ieder geval)
Nog geen 2-3 weken nadat ik naar Moneyou was overgestapt begonnen ook zij de rente regelmatig te verlagen overigens.
Maar ja, zolang die je tenminste nog op de hoogte houden van wijzigingen heb ik er een stuk minder moeite mee.
tvp
Cashback? Check <a href="http://spaarcentje.nl/?ref=10867">Spaarcentje</a> of <a href="http://www.shopbuddie.nl/?r=49a08ba692225eadf6049ca9d63f2518">Shopbuddie</a>
Van het Spaarinformatie forum
quote:Zojuist de Aegon nieuwsbrief ontvangen.
De basisrente voor eigen stijl sparen gaat per 3 augustus omlaag naar 3.75 %
'Omlaag' is wel hét woord van deze reeks geworden, hè? 
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
16 april 2010 is de voorlopige prognose.quote:
iemand enig idee wanneer de rente weer op zal gaan lopen?
Is daar een zinnig woord over te zeggen?
Leer werkwoorden vervoegen, vlerk!
what goes up, must come down............quote:
'Omlaag' is wel hét woord van deze reeks geworden, hè?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
quote:Op zondag 26 juli 2009 23:39 schreef Rosbief het volgende:
[..]
16 april 2010 is de voorlopige prognose.
Niz!quote:Op zondag 26 juli 2009 23:39 schreef Nizno het volgende:
what goes up, must come down............
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
sommige vragen kun je niet anders beantwoorden he....quote:
arcquote:
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Helaas, je bent 3 jaar te vroeg. Eerst komt er nog deflatie en een paar jaar zeer lage rentes. De Euribor staat ook op z'n laagst ooit.quote:Op zondag 26 juli 2009 23:39 schreef Rosbief het volgende:
[..]
16 april 2010 is de voorlopige prognose.
censuur :O
Rabobank kan een stuk lager lenen dan dat ze jou aan rente moeten betalenquote:Op zaterdag 25 juli 2009 23:16 schreef jollieboer1 het volgende:
[..]
Klopt helemaal. Het boeit ze ook niks als je met vele tonnen vertrekt, geen accountmanager die moeite doet om je te behouden. Voor de zeer vermogenden hebben ze een zogenaamde PB1, die moet dan het geld van de vermogenden beheren.
Als je zegt dat je pleite gaat interesseert het ze niks. Alsof ze je liever zien gaan dan komen.
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
De tabellen in de OP zijn weer helemaal geüpdate. Aangezien dit topic alweer bijna vol is heb ik dat net maar even gedaan, zodat het nieuwe topic straks helemaal up-to-date is.
Kan je dit combineren met ASN Ideaalsparen? Volgens hun brief is het milieuvriendelijk etc.quote:Op zondag 19 juli 2009 21:16 schreef MrBadGuy het volgende:
Ik heb een vraagje over de vermogensrendementsheffing icm groensparen. Binnenkort ontvang ik een flink bedrag en kom dan ruim boven de ¤ 20.661 aan spaargeld uit en moet dus vermogensrendementsheffing gaan betalen. Nu was ik me daarin aan het verdiepen en ik las dat er voor groensparen een vrijstelling is. Klopt het dan dat als ik ¤ 20.000 op een normale rekening zet en de rest op een groene spaarrekening (bijvoorbeeld bij ASN) dat ik dan geen vermogensrendementsheffing hoef te betalen? Als dat het geval is, dan is het wel zeer aantrekkelijk
Deze rekening geeft 4% rente (hoog in deze tijden), met maandelijkse inleg 50-500 euro, en wat hem interessant maakt is dat je eenmalig tot 10.000 euro mag inleggen.
Quote van http://mistermoney.rtl.nl/groen-sparen-informatie.asp :
1,3% belastingkorting klinkt natuurlijk helemaal interessant! Ik kan alleen niet vinden hoe dit werkt, sowieso op m'n aangifteprogramma niet, maar ook niet welke rekeningen in aanmerking komen...quote:Sommige groene spaarrekeningen leveren je een belastingvoordeel op. Dat is het geval als de bank het spaargeld in groene projecten steekt die zijn goedgekeurd door de overheid. Denk daarbij aan projecten voor biologische landbouw of een windmolenpark. Van de fiscus hoef je dan geen 1,2 procent belasting over je vermogen te betalen. Bovendien wordt je als groene spaarder beloond met een extra belastingkorting van 1,3 procent. Deze speciale groene spaarrekeningen - ook wel bankbrieven genoemd- leveren meestal een wat lagere rente op. Maar de fiscale voordelen maken het rendement uiteindelijk toch weer interessant.
[ Bericht 15% gewijzigd door RemcoDelft op 27-07-2009 10:37:32 ]
censuur :O
kunnen ze dat dan ook even in hun hypotheektarieven verwerken?quote:Op maandag 27 juli 2009 08:33 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
[..]
Rabobank kan een stuk lager lenen dan dat ze jou aan rente moeten betalen
Bah dit is toch belachelijk, als ik meer dan ¤20.000 spaargeld heb krijg ik geen huurtoeslag meer(en dan zeker ook geen zorgtoeslag).
Dat zou me dan per jaar ¤1332 kosten of nog erger ¤2016 als mijn zorgtoeslag ook stop wordt gezet.
Ach dan heb ik wel een punt gevonden waar ik moet stoppen met sparen
.
Dat zou me dan per jaar ¤1332 kosten
of nog erger ¤2016 als mijn zorgtoeslag ook stop wordt gezet.Ach dan heb ik wel een punt gevonden waar ik moet stoppen met sparen
.
Wie het kan betalen heeft geen huurtoeslag nodig toch?quote:Op dinsdag 28 juli 2009 08:19 schreef Kadooosh het volgende:
Bah dit is toch belachelijk, als ik meer dan ¤20.000 spaargeld heb krijg ik geen huurtoeslag meer(en dan zeker ook geen zorgtoeslag).
Dat zou me dan per jaar ¤1332 kosten
Ach dan heb ik wel een punt gevonden waar ik moet stoppen met sparen
Wat denk je zelfquote:Op maandag 27 juli 2009 11:42 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
kunnen ze dat dan ook even in hun hypotheektarieven verwerken?
"We moeten ons bewust zijn van de superioriteit van onze beschaving, met zijn normen en waarden, welvaart voor de mensen, respect voor mensenrechten en godsdienstvrijheid. Dat respect bestaat zeker niet in de Islamitische wereld".
Das waar maar met een huur van ¤320 krijg ik ¤111 huurtoeslag en dat bij een inkomen van ¤1100 per maand.quote:Op dinsdag 28 juli 2009 08:21 schreef moz het volgende:
[..]
Wie het kan betalen heeft geen huurtoeslag nodig toch?
Vind dat je dat dan sowieso moet kunnen betalen met of zonder spaargeld
.
That's life, je kunt het betalen, dus moet je het betalen. Ik heb destijds als student (iets anders onderwerp, maar toch) gemeentebelastingen niet kwijtgescholden kunnen krijgen omdat ik 300 euro spaargeld had en dus gewoon 240 euro kon ophoesten. Ondanks dat ik zonder fatsoenlijk inkomen zat en voor die 300 euro bijna een jaar had gespaard. Dan kun je dus blijkbaar beter geen spaargeld hebben! Blij dat die tijd voorbij is!
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Klopt. Die subsidies zouden allemaal afgeschaft mogen worden. Wie zuinig is en spaart wordt bestraft, de verkwistende Tokkie beloond.quote:Op dinsdag 28 juli 2009 08:45 schreef Kadooosh het volgende:
[..]
Das waar maar met een huur van ¤320 krijg ik ¤111 huurtoeslag en dat bij een inkomen van ¤1100 per maand.
Vind dat je dat dan sowieso moet kunnen betalen met of zonder spaargeld
censuur :O
Ik was toen inderdaad vrij pissig omdat Koos en Anita het geld wel krijgen, terwijl ze elke dag in de kroeg hangen!quote:Op dinsdag 28 juli 2009 09:25 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Klopt. Die subsidies zouden allemaal afgeschaft mogen worden. Wie zuinig is en spaart wordt bestraft, de verkwistende Tokkie beloond.
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
