Bulls, Bears & Bucks #21: Wall Street struikelt over bankencrisis

quote:

'Fed vraagt steun zakenbanken voor AIG'
Uitgegeven: 15 september 2008 23:08
Laatst gewijzigd: 15 september 2008 23:11

NEW YORK - Het Amerikaanse stelsel van centrale banken, de Federal Reserve, heeft de zakenbanken JPMorgan Chase en Goldman Sachs gevraagd de noodlijdende verzekeraar AIG uit de brand te helpen.

Dat meldde de zakenkrant The Wall Street Journal maandag op gezag van goed ingevoerde bronnen.

Volgens het dagblad moeten JPMorgan Chase en Goldman Sachs ervoor zorgen dat AIG leningen ter waarde van 70 tot 75 miljard dollar krijgt.

Het bedrijf daalde maandag op de beurs in New York ruim 60 procent na berichten dat het in ernstige geldnood zou zitten en de Fed om hulp zou hebben gevraagd.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 07:42 schreef simmu het volgende:

[..]

www.nu.nl

*kunnen* JPMC en GS dat nog dan?

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 07:42 schreef simmu het volgende:

[..]

www.nu.nl

*kunnen* JPMC en GS dat nog dan?

quote:

Maandag 15 september: Sponsors voor Uncle Sam
Wat doe je als je financieel in de problemen komt? Dan leen je geld, het liefst bij vrienden. Maar wat als die niet thuis geven? Dan moet je aankloppen bij je vijanden, of wat daarvoor doorgaat. Dat overkwam Citibank, de grootste bank van Amerika, toen zij vorig jaar werd overvallen door de gevolgen van de kredietcrisis. In het laatste deel van de themareeks De Omgekeerde Wereld het verhaal van een bank die in de problemen kwam, de redding vanuit het Midden-Oosten en de geheimzinnige rol van een steenrijke prins.

quote:

America’s Growing Trade Deficit Is Selling the Nation Out From Under Us. Here’s a Way to Fix the problem—And We Need to Do It Now. by Warren E. Buffett

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 01:30 schreef SeLang het volgende:

[..]

Gewoon yahoo finance, historische data kun je daar gewoon downloaden.

Ik heb zelfs een excelsheet gemaakt met mijn kooplijstje (ca 65 aandelen, als de koersen laag genoeg worden) die automatisch de actuele koersen van yahoo in excel laadt, realtime de P/E en dividend yield uitrekent en precies het aantal aandelen berekent dat ik moet kopen. Dat bespaart een hoop werk als het moment daar is.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 00:42 schreef SeLang het volgende:

[..]

De op 85 na slechtste dag in de Dow Jones sinds 1 oktober 1928.
Stelt niets voor dus.
[ code verwijderd ]

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 08:35 schreef Wheelgunner het volgende:

[..]

Ah, bedankt. Dat lijkt inderdaad wel mee te vallen dan. Maar toch benieuwd wat er vandaag allemaal gaat gebeuren.

quote:

Wat als ING of Rabobank omvalt?
Geen vastliggend scenario in geval van nood

15-09-2008 | Gepubliceerd 16:29

Stel je voor: Het is zondagavond, en minister van Financiën Wouter Bos kijkt met het bord op schoot naar Studio Sport als de telefoon gaat. ING-bestuursvoorzitter Michel Tilmant aan de lijn. Zijn bank staat op de rand van de afgrond. Wat is dan het scenario?

November 2008. ING zit door de kredietcrisis in grote problemen en kan niet meer aan zijn verplichtingen voldoen. Wéér geld lenen van de Europese Centrale Bank is geen optie, er moeten direct tientallen miljarden euro beschikbaar gesteld worden. Een nationalisatie – tijdelijk of niet – is misschien noodzakelijk.

Bos legt de hoorn op de haak en staart naar zijn BlackBerry. Geheel onverwacht komt de mededeling van Tilmant niet voor Bos. Hij hield met zijn collega’s de problemen al een tijd in de gaten. Maar wie gaat Bos vervolgens zelf bellen?

De voorzitter van De Nederlandsche Bank, Nout Wellink, zal de eerste zijn. Die zal vervolgens een lijstje telefoonnummers in Europa gaan afbellen. Want ING is een enorme bank met dik 1,3 biljoen euro op de balans. Dat bedrag is zó enorm groot dat de Nederlandse overheid daarvoor niet garant kan staan.

Net zo min als dat overheid dat kan doen voor de 576 miljard euro die bij Rabobank op de balans staat, mocht die bank ooit in de problemen raken.

Maar hoewel Bos dus weet wie hij meteen moet bellen, ligt er geen vastliggend scenario klaar voor zo'n eventualiteit.

In de Verenigde Staten kan de federale overheid bedragen tot 300 miljard dollar beschikbaar stellen om hypotheekbanken als Freddie Mac en Fannie Mae te redden. Dat zit er in Nederland niet in. Bos is in noodgevallen aangewezen op Europese hulp.

Dat stelt hoogleraar Thorsten Beck, die aan het European Banking Center van de Universiteit van Tilburg onderzoek doet naar financiële vangnetten voor financiële instellingen.

Beck stuit bij regeringsvertegenwoordigers in Nederland en Europa op een muur van stilzwijgen als hij hen vraagt wat voor financiële vangnetten er zijn indien een grote Europese bank omvalt. Z24 overkomt hetzelfde.

“Dat is omdat zo’n Europees vangnet eenvoudig niet bestaat”, stelt Beck. Volgens de hoogleraar heeft op dit ogenblik geen enkel Europees instituut het mandaat om in te grijpen.

In Amerika legde een consortium van tien banken dit weekeinde 70 miljard dollar op tafel. In nood verkerende banken kunnen tegen voordelige tarieven geld lenen uit deze pot. Dat kan omdat de Federal Reserve, het stelsel van Amerikaanse centrale banken, het politieke mandaat daartoe heeft.

De Europese Centrale Bank heeft dat mandaat niet. “Die mag zich van de Europese lidstaten alleen bezig houden met de monetaire stabiliteit, dus de inflatie. Niet de stabiliteit van de banken zelf.”

Volgens Beck is dat omdat geen van de landen zijn soevereiniteit op dit vlak wil opgeven.

Maar onofficieel is het antwoord dat “er eerst een grote financiële ramp moet gebeuren” voordat nationale politici durven te spreken over het overdragen van zo’n stukje soevereiniteit, aldus Beck.

Dus wie belt Bos, als ING of Rabobank om dreigt te vallen? Er is inderdaad geen Europees instituut. Wel is er sinds dit jaar een brede overeenkomst gesloten tussen de centrale banken. Dus Bos belt met Nout Wellink, en die belt vervolgens zijn collega-voorzitters van diverse centrale banken van andere landen.

Die voorzitters bellen vervolgens weer met de bestuursvoorzitters van grote Europese banken, om te peilen of zij bereid zijn tegen voordelige tarieven leengeld op tafel te leggen.

Volgens het ministerie van Financiën zijn er geen plannen om in Europa aan te dringen op het opzetten van een centrale instantie die, in geval van nood, snel actie kan ondernemen om een ING of Rabobank te redden.

Wel laat een woordvoerder weten dat minister Bos een voorstander is van zogenaamde 'colleges of supervisors', waarbij toezichthouders per onderwerp en problematiek gegroepeerd worden. Volgens Bos opereren zulke colleges flexibeler en efficiënter.

quote:

Aegon: Nederlandse banken vallen niet om

Financieel bestuurder Jos Streppel van Aegon acht het ondenkbaar dat Nederlande financiële instellingen omvallen door de kredietcrisis.

Koers
Verzekeraar Aegon onderzoekt op dit moment in hoeverre zij geraakt zullen worden door Lehman. Wat voor posities Aegon precies heeft is niet bekend. Maar de koers laat zien dat beleggers een huiverig zijn. Maar de Aegon topman maakt zich vooralsnog geen zorgen.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 08:51 schreef pberends het volgende:

[..]

http://www.z24.nl/bedrijven/finance/artikel_29965.z24

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 08:52 schreef pberends het volgende:

[..]

http://www.rtl.nl/(/finan(...)er_kredietcrisis.xml

Hmmm, betrouwbare bron Aegon.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:00 schreef indahnesia.com het volgende:

[..]

Dus ING en Rabo hebben zamen 1.800 miljard uitstaan. Godsallemachtig... Too big to bail dus, voor Europa.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 08:27 schreef indahnesia.com het volgende:
AIG heeft wel veel geld nodig zeg

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:04 schreef Basp1 het volgende:

[..]

Het gaat er toch niet alleen hoeveel ze uit hebben staan maar ook of er ooit nog wat terug betaald gaat worden van het geld wat er uit staat.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 00:15 schreef DJKoster het volgende:

[..]

Leuk voor al die mensen die daar een hypotheek hebben genomen.. Voornamelijk mensen met een BKR-notering of variabel inkomen.
Ik ben erg benieuwd wat daar mee gaat gebeuren, geen enkele bank hier in Nederland zal belangstelling hebben om die hypotheken over te nemen....

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:07 schreef Drugshond het volgende:

[..]

Zondag een boel noodkrediet door banken bij elkaar geschraapt (70 miljard).
Dinsdag (2 fucking dagen later !!) alles in een bodemloos afvoerputje gestopt.
[ afbeelding ]

[ afbeelding ]
Our banking system is sound and under control.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:08 schreef HiZ het volgende:

[..]

Waarom niet? Die kunnen die hypotheken nu voor een schijntje overnemen. Op zich zijn er nu voor de overlevende bedrijven gigantische winsten te behalen. Er is nu een grote uitverkoop aan de gang tegen bodemprijzen, ook van assets waar eigenlijk niks mee aan de hand is.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:00 schreef indahnesia.com het volgende:

[..]

Dus ING en Rabo hebben zamen 1.800 miljard uitstaan. Godsallemachtig... Too big to bail dus, voor Europa.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 08:51 schreef pberends het volgende:

[..]

http://www.z24.nl/bedrijven/finance/artikel_29965.z24

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:16 schreef MarlaSinger het volgende:

[..]

Wat als.... wat als... wat als... er hier een kernbom valt.

Rabo valt echt niet om.

quote:

Op dinsdag 16 september 2008 09:19 schreef Q. het volgende:

[..]

Zodra een bedrijf als de Rabo omvalt is er geen economie meer over, dat zal echt niet gaan gebeuren. Het is by far de meest solide financial in de Benelux en misschien wel in heel Europa.