WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Okay, we hebben dus een beetje spaargeld, waarvan we een deel tijdelijk kunnen missen.
Wat is nu een verstandige manier om het te vermeerderen? Ik wil eigenlijk nul risico, minimaal gelijk aan bankrente (ca 2,75/3%) zeer lage tot geen kosten als (instapkosten / beheerkosten / wat-ik-wat-voor-kul-kosten)
Het mag dan voor een jaar of 5 ofzo vast.
Ik vraag ws. om een schaap met 5 poten, maar goed...
Ik kom niet veel verder dan deposito's, maar das echt klok-klepel verhaal. Wat voor "normale" opties zijn er eigenlijk? En waar moet ik op letten?
Naar een adviseur wil ik niet direct, want die ziet onmiddelijk zijn ipv mijn kassa "rinkelen"
Wat is nu een verstandige manier om het te vermeerderen? Ik wil eigenlijk nul risico, minimaal gelijk aan bankrente (ca 2,75/3%) zeer lage tot geen kosten als (instapkosten / beheerkosten / wat-ik-wat-voor-kul-kosten)
Het mag dan voor een jaar of 5 ofzo vast.
Ik vraag ws. om een schaap met 5 poten, maar goed...
Ik kom niet veel verder dan deposito's, maar das echt klok-klepel verhaal. Wat voor "normale" opties zijn er eigenlijk? En waar moet ik op letten?
Naar een adviseur wil ik niet direct, want die ziet onmiddelijk zijn ipv mijn kassa "rinkelen"
De ABN adverteerd op het moment met 4,5% rente, moet je het wel een jaar vastzetten op een deposito rekening.
Of via een voorlopige aanslag het geld bij de belastingdienst parkeren, daar is de rente 5,4% op het moment.
Of via een voorlopige aanslag het geld bij de belastingdienst parkeren, daar is de rente 5,4% op het moment.
Vastgoed beleggingen zoals palminvest. Inleg wel vanaf 50.000 ofzo. Maar heb je wel 9% rente en gegarandeerd je inleg terug.
Maar wat is een beetje spaargeld? 10 euro of 10.000 euro?
Maar wat is een beetje spaargeld? 10 euro of 10.000 euro?
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Ik heb nog niet goed nagedacht over bedrag... ook een beetje afhankelijk van de termijn.quote:Op maandag 1 oktober 2007 15:37 schreef MrFl0ppY het volgende:
Maar wat is een beetje spaargeld? 10 euro of 10.000 euro?
Voor een jaar kan ik wel 10k missen voor 5 jaar is dat wat te veel denk ik...
[ Bericht 47% gewijzigd door jack4ya op 01-10-2007 15:47:37 ]
Ik zag het, maar zijn allemaal van die dubieuze namen... zo klinken zo althans, maar ik geloof dat banken (de meeste althans) risicovrij zijn tot 25k ofzo?quote:Op maandag 1 oktober 2007 15:38 schreef Snakey het volgende:
Dit topic is misschien ook wel wat voor je. Banken met hoge rente (deel 2)
Ik kijk ondertussen even daar...
Okay... ik zie iets van atb bank dat is 4,5%
Dus optie 1 is een spaarrekening met hogere rente...
Optie 2 is bijv spaardeposito van ABN ook 4,5%... (is dit beter?)
Nog meer opties?
[ Bericht 8% gewijzigd door jack4ya op 01-10-2007 15:52:28 ]
Dat wordt een beetje moeilijk denk ik als je zonder risico iets met je geld wil doen. Daarbij gaat het met 10k niet zo bizar hard bij een rente van 4,5%. Misschien kijken of er een veilige manier van beleggen is, staatobligaties bijvoorbeeld.
Tevens je "dubbelpost" opgeruimd
Tevens je "dubbelpost" opgeruimd
Of je nou 3% of 5% krijgt scheelt je 200 euro op jaarbasis. Meer dan 5% ga je toch nooit krijgen zonder risico te lopen.
Je kan ook voor 10.000 euro weekopties kopen. Dan heb je vrijdag misschien wel 100.000 euro of je hebt pech en je hebt helemaal niks
Je kan ook voor 10.000 euro weekopties kopen. Dan heb je vrijdag misschien wel 100.000 euro of je hebt pech en je hebt helemaal niks
Alle moslimterroristen, of ja een heleboel, die zijn bereid te sterven voor een hoger doel, want dan mogen ze maagden neuken, minstens een honderdtal, maar dat is nog altijd minder als ik met carnaval.
Ik denk dat bij beleggen vrij veel aan de strijkstok blijft hangen, juist omdat het niet zo veel geld is...
(Sneu eigenlijk, je spaart leuk, doet wat moeite, en dan besef je dat "het niet zo veel geld is" )
Ik zal eens kijken naar staatsobligaties.
Weekopties... zoals ik het nu begrijp is dat hét schoolvoorbeeld van risico wat ik nu niet wil
Gevoelsmatig neig ik nu naar zo'n gekke bank of omdat ik dan weg kan indien nodig.
Ik krijg nu maar 2,75 en anders 4,5 dat levert me toch een paar honderd euro op.
En anders maak ik het maar een beetje op (iig minder) ofzo...
(Sneu eigenlijk, je spaart leuk, doet wat moeite, en dan besef je dat "het niet zo veel geld is" )
)Ik zal eens kijken naar staatsobligaties.
Weekopties... zoals ik het nu begrijp is dat hét schoolvoorbeeld van risico wat ik nu niet wil
Gevoelsmatig neig ik nu naar zo'n gekke bank of omdat ik dan weg kan indien nodig.
Ik krijg nu maar 2,75 en anders 4,5 dat levert me toch een paar honderd euro op.
En anders maak ik het maar een beetje op (iig minder) ofzo...
Hoe werkt zo iets?quote:Op maandag 1 oktober 2007 15:36 schreef Snakey het volgende:
Of via een voorlopige aanslag het geld bij de belastingdienst parkeren, daar is de rente 5,4% op het moment.
Opgeven dat je 10x meer had verdiend dan realistisch en dan de eerste automatische aanslag domweg betalen om volgend jaar de juiste gegevens doorgeven? Denkikdanquote:
Credit Europe geeft 5.4% rente op een depositorekening voor 5 jaar vast.quote:Op maandag 1 oktober 2007 15:31 schreef jack4ya het volgende:
Het mag dan voor een jaar of 5 ofzo vast.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ik denk dat TS na 4,5 maand wel een bestemming voor zijn geld heeft gevonde, Arcee 
"I intend to live forever. So far, so good."
"I have enough money to last me the rest of my life, unless I buy something"
"I have enough money to last me the rest of my life, unless I buy something"
is prima rente, maar je kan 5 jaar lang niet bij je geld komen!quote:Op zondag 17 februari 2008 19:38 schreef Arcee het volgende:
[..]
Credit Europe geeft 5.4% rente op een depositorekening voor 5 jaar vast.
Wil je wel gewoon bij je geld kunnen komen, zijn er diverse die rentes van 4,5 tot 4,55 % aanbieden, zonder kosten. Zie het speciale banken met hoge rente-topic alhier.
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Kijk nog 'es naar de quote van jack4ya in mijn post?quote:Op zondag 17 februari 2008 19:53 schreef Essebes het volgende:
is prima rente, maar je kan 5 jaar lang niet bij je geld komen!
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Argenta Bank - internetspaarrekening - 4% rente.
http://www.argenta.nl/inhoud/sparenbetalen/ispaar/index.php
Kenmerken
Op al uw internetspaargeld ontvangt u een zeer hoge rente.
U kunt altijd zonder kosten beschikken over uw spaargeld.
Gemakkelijk elektronisch uw spaargeldzaken regelen en plannen.
Geen rekeningoverzichten meer. U hebt altijd de beschikking over de meest actuele stand van zaken en u kunt deze thuis desgewenst uitprinten.
Volkomen veilig geld overboeken door middel van een unieke beveiligingscode.
Dagvalutering
http://www.argenta.nl/inhoud/sparenbetalen/ispaar/index.php
Kenmerken
Op al uw internetspaargeld ontvangt u een zeer hoge rente.
U kunt altijd zonder kosten beschikken over uw spaargeld.
Gemakkelijk elektronisch uw spaargeldzaken regelen en plannen.
Geen rekeningoverzichten meer. U hebt altijd de beschikking over de meest actuele stand van zaken en u kunt deze thuis desgewenst uitprinten.
Volkomen veilig geld overboeken door middel van een unieke beveiligingscode.
Dagvalutering
Ja, ik ben zelf CE gebruiker voor internetspaarrekening, niet deposito, en zou voor CE 5 jaar deposito kiezen (t/m een bedrag van EUR 20.000,-)quote:Op zondag 17 februari 2008 19:38 schreef Arcee het volgende:
[..]
Credit Europe geeft 5.4% rente op een depositorekening voor 5 jaar vast.
Als je geen beperkingen wilt hebben zou ik kiezen voor de variabele spaarente van de AK Bank ( http://www.akbank.nl/html/ak_internet_spaarrekening.htm )
Ik heb beide aangevraagd en t/m een bedrag van EUR 20.000 zou ik voor een van deze 2 kiezen.
Dat zou je denk jaquote:Op zondag 17 februari 2008 19:50 schreef JumpingJacky het volgende:
Ik denk dat TS na 4,5 maand wel een bestemming voor zijn geld heeft gevonde, Arcee
Maar nee... dus bedankt voor de kick.
quote:Op maandag 1 oktober 2007 15:37 schreef MrFl0ppY het volgende:
Vastgoed beleggingen zoals palminvest. Inleg wel vanaf 50.000 ofzo. Maar heb je wel 9% rente en gegarandeerd je inleg terug.
Maar wat is een beetje spaargeld? 10 euro of 10.000 euro?
* MrFl0ppY is zijn profiel aan het leegmaken voor het geval dat...quote:
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
De DSB bank heeft een achtergestelde deposito rekening met 7% rente (5 jaar vast).
Maar ook een spaarvorm 1, 2, 3 etc. jaar vast voor 4.5% rente.
Maar ook een spaarvorm 1, 2, 3 etc. jaar vast voor 4.5% rente.
Ik zie alleen deze (7,5% en 10 jaar vast)?quote:Op maandag 18 februari 2008 16:40 schreef HarryP het volgende:
De DSB bank heeft een achtergestelde deposito rekening met 7% rente (5 jaar vast).
Maar ook een spaarvorm 1, 2, 3 etc. jaar vast voor 4.5% rente.
http://www.dsbbank.nl/sparen/achtergesteld-deposito/
Wat doen staatsobligaties eigenlijk dezer dagen? Geven die een hogere rente dan een spaarrekening?
Danmark: more usefull every day!
DSB bank is echt een enorme kutbank.quote:Op maandag 18 februari 2008 16:40 schreef HarryP het volgende:
De DSB bank heeft een achtergestelde deposito rekening met 7% rente (5 jaar vast).
Maar ook een spaarvorm 1, 2, 3 etc. jaar vast voor 4.5% rente.
http://www.google.nl/search?hl=nl&q=DSB&meta=
Daar twijfel ik niet aan 
Maar aan een spaarrekening kan je verder niet zoveel verkloten volgens mij....
Maar aan een spaarrekening kan je verder niet zoveel verkloten volgens mij....
Ik heb zelf gekozen voor kasbons volgens de 1-3 formule. Hier heb ik het eerste jaar 4,30% rente op, jaar 2 en 3 wordt dit 4,05%.
Na 1 jaar kan ik kiezen of ik er verder mee wil gaan of alles laat uitbetalen. Ook handig als de rentes voor kasbons na dat jaar een gunstiger rente hebben (bv 4,20% 1ste jaar en 4% jaar 2 en 3), dan laat je alles uitbetalen en zet je het gelijk weer voor een jaar vast in kasbons (maar dan heb je dus wel die 4,20% ipv die 4,05% van jaar 2 oorspronkelijk).
Nadelen:
Je geld staat vast voor minstens 1 jaar (tenzij je de kasbons zou laten overkopen door iemand, maar dan ben je ook wel de rente kwijt)
Max bedrag dat je hiermee kan doen is 25.000 euro
Voordelen:
Geen risico, wat je erin stopt krijg je ook terug met gegarandeerde rente
looptijd van een jaar, dus best kort
hogere rente dan gewoon op de bank te laten staan
Let wel, dit is volgens Belgisch systeem dus geen idee of de rentes looptijden en max bedragen hetzelfde zijn in Nederland.
Je hebt ook formules waar je je geld in kan beleggen en waar je ook na looptijd minstens je bedrag terugkrijgt wat je erin stopt. De rente valt dan af te wachten of de beleggingen het goed gedaan hebben of niet. Doorgaans geven ze wel een min garantie, die gelijk ligt aan wat je op een spaarrekenign krijgt of net eronder. In het slechtste geval heb je dan wel je geld terug maar niet de rente waar je op gehoopt had.
Na 1 jaar kan ik kiezen of ik er verder mee wil gaan of alles laat uitbetalen. Ook handig als de rentes voor kasbons na dat jaar een gunstiger rente hebben (bv 4,20% 1ste jaar en 4% jaar 2 en 3), dan laat je alles uitbetalen en zet je het gelijk weer voor een jaar vast in kasbons (maar dan heb je dus wel die 4,20% ipv die 4,05% van jaar 2 oorspronkelijk).
Nadelen:
Je geld staat vast voor minstens 1 jaar (tenzij je de kasbons zou laten overkopen door iemand, maar dan ben je ook wel de rente kwijt)
Max bedrag dat je hiermee kan doen is 25.000 euro
Voordelen:
Geen risico, wat je erin stopt krijg je ook terug met gegarandeerde rente
looptijd van een jaar, dus best kort
hogere rente dan gewoon op de bank te laten staan
Let wel, dit is volgens Belgisch systeem dus geen idee of de rentes looptijden en max bedragen hetzelfde zijn in Nederland.
Je hebt ook formules waar je je geld in kan beleggen en waar je ook na looptijd minstens je bedrag terugkrijgt wat je erin stopt. De rente valt dan af te wachten of de beleggingen het goed gedaan hebben of niet. Doorgaans geven ze wel een min garantie, die gelijk ligt aan wat je op een spaarrekenign krijgt of net eronder. In het slechtste geval heb je dan wel je geld terug maar niet de rente waar je op gehoopt had.
Dan kun je het beter op de bovengenoemde internet banken zetten zoals ATB. Dat heb ik ook gedaan, geen voorwaarden en tot 20.000 voor 100% verzekerd. Geniet nu wel van 4,5% rente en als ik het geld nodig heb kan ik het gebruiken.quote:Op dinsdag 19 februari 2008 11:57 schreef Jack. het volgende:
Ik heb zelf gekozen voor kasbons volgens de 1-3 formule. Hier heb ik het eerste jaar 4,30% rente op, jaar 2 en 3 wordt dit 4,05%.
Na 1 jaar kan ik kiezen of ik er verder mee wil gaan of alles laat uitbetalen. Ook handig als de rentes voor kasbons na dat jaar een gunstiger rente hebben (bv 4,20% 1ste jaar en 4% jaar 2 en 3), dan laat je alles uitbetalen en zet je het gelijk weer voor een jaar vast in kasbons (maar dan heb je dus wel die 4,20% ipv die 4,05% van jaar 2 oorspronkelijk).
Nadelen:
Je geld staat vast voor minstens 1 jaar (tenzij je de kasbons zou laten overkopen door iemand, maar dan ben je ook wel de rente kwijt)
Max bedrag dat je hiermee kan doen is 25.000 euro
Voordelen:
Geen risico, wat je erin stopt krijg je ook terug met gegarandeerde rente
looptijd van een jaar, dus best kort
hogere rente dan gewoon op de bank te laten staan
Let wel, dit is volgens Belgisch systeem dus geen idee of de rentes looptijden en max bedragen hetzelfde zijn in Nederland.
Je hebt ook formules waar je je geld in kan beleggen en waar je ook na looptijd minstens je bedrag terugkrijgt wat je erin stopt. De rente valt dan af te wachten of de beleggingen het goed gedaan hebben of niet. Doorgaans geven ze wel een min garantie, die gelijk ligt aan wat je op een spaarrekenign krijgt of net eronder. In het slechtste geval heb je dan wel je geld terug maar niet de rente waar je op gehoopt had.
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
De ASN Bank geet 4% of 4,5% zonder vast te zetten..je moet wel min. 250 euro opnemen, mocht je willen pinnen.
Ik heb hier mijn spaargeld geparkeerd..ASN Bank staat ook bekend als duurzame belegger met hoge moraal
Ik heb hier mijn spaargeld geparkeerd..ASN Bank staat ook bekend als duurzame belegger met hoge moraal
En wat er toen gebeurde zal ik jullie vertellen in het volgende liedje!
quote:Op maandag 18 februari 2008 20:17 schreef Keksi het volgende:
Wat doen staatsobligaties eigenlijk dezer dagen? Geven die een hogere rente dan een spaarrekening?
Als je minder dan zeg €100.000 wilt weg zetten kun je het beste je geld spreiden over een paar van die hoogrentende 'Turkenbanken' die 4,5% geven. Die rekeningen worden tot €20.000 voor 100% gegarandeerd door De Nederlandse Bank en geven een hoger rendement dan staatsleningen (zie yieldcurve hierboven).
Pas als je grotere bedragen kwijt moet loop je tegen het probleem op dat er niet genoeg hoogrentende bankrekeningen zijn om om je geld met 20.000 per rekening te spreiden, en dan worden staatsobligaties weer interessant vanwege het onbreken van failliesementsrisico (tenzij de Nederlandse staat failliet gaat - en mocht dat ooit zover komen dan zie je dat ver van tevoren aankomen).
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
2e 20.000 wordt tot 90% vergoed. Is opzich te doen mocht je meer dan een ton willen wegzetten...quote:Op zaterdag 23 februari 2008 14:48 schreef SeLang het volgende:
[..]
[ afbeelding ]
Als je minder dan zeg €100.000 wilt weg zetten kun je het beste je geld spreiden over een paar van die hoogrentende 'Turkenbanken' die 4,5% geven. Die rekeningen worden tot €20.000 voor 100% gegarandeerd door De Nederlandse Bank en geven een hoger rendement dan staatsleningen (zie yieldcurve hierboven).
Pas als je grotere bedragen kwijt moet loop je tegen het probleem op dat er niet genoeg hoogrentende bankrekeningen zijn om om je geld met 20.000 per rekening te spreiden, en dan worden staatsobligaties weer interessant vanwege het onbreken van failliesementsrisico (tenzij de Nederlandse staat failliet gaat - en mocht dat ooit zover komen dan zie je dat ver van tevoren aankomen).
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Ikzelf ga daarom ook tot 40.000 per rekening. Dat geeft in het (overigens onwaarschijnlijke) geval van een faillisement van de bank een eigen risico van 5% over het totale tegoed. Dat is net iets meer dan één jaar rente.quote:Op zaterdag 23 februari 2008 21:47 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
2e 20.000 wordt tot 90% vergoed. Is opzich te doen mocht je meer dan een ton willen wegzetten...
Maar de TS gaf aan NUL risico te willen lopen en bovendien ging dat om een kleiner bedrag.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
quote:Op zaterdag 23 februari 2008 13:42 schreef jack4ya het volgende:
Nou ik heb wel een doel gevonden voor mijn beetje spaargeld hoor!
Vijf jaar willen vastzetten en dan drie maanden later in de problemen komen door een kleine tegenvaller.
Probleem is een beetje dat als alle banken in de problemen komen er waarschijnlijk zoveel inflatie is dat die 20.000 euro snel niets meer waard is.quote:Op zaterdag 23 februari 2008 23:13 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ikzelf ga daarom ook tot 40.000 per rekening. Dat geeft in het (overigens onwaarschijnlijke) geval van een faillisement van de bank een eigen risico van 5% over het totale tegoed. Dat is net iets meer dan één jaar rente.
Maar de TS gaf aan NUL risico te willen lopen en bovendien ging dat om een kleiner bedrag.
Een schuldencrisis werkt normaal gesproken juist deflatoir. Geld wordt meer waard omdat iedereen het nodig heeft om schulden af te lossen. Assets (huizen, aandelen, etc) moeten daardoor worden verkocht en dalen in prijs. Dit is exact wat je nu ziet gebeuren. Die paar % rente op de bank is leuk, maar de echte winst zit in het straks goedkoop kunnen kopen van assets. De laatste 2 maanden is het geld op je bankrekening veel meer waard geworden.quote:Op zondag 24 februari 2008 00:16 schreef Fastmatti het volgende:
[..]
Probleem is een beetje dat als alle banken in de problemen komen er waarschijnlijk zoveel inflatie is dat die 20.000 euro snel niets meer waard is.
De centrale banken proberen nu juist liquiditeit te genereren door de rente te verlagen. Maar zij hebben alleen invloed op de korte rente. De lange rente is gewoon marktbepaald. Aan de huidige yieldcurve kun je zien dat de inflatieverwachting nog steeds laag is, anders zou je nooit een 10-jaars rente hebben van maar 4%. Als door het verder verlagen van de korte rente de inflatie oploopt zal aan de lange kant de rente weer gaan stijgen om voor die inflatie te compenseren. Met andere woorden, de yieldcurve gaat steiler lopen. Je gaat dan weer hogere hypotheekrentes zien en je krijgt meer geld op depositos.
Welk scenario we gaan krijgen weet niemand. Ik verwacht zelf een hogere consumer price inflatie maar tegelijkertijd asset deflatie. Die consumer price inflatie is natuurlijk niet fijn maar asset deflatie is goed nieuws voor mensen die geld op de bank hebben. Zij kunnen over een tijdje hun geld tegen zeer gunstige voorwaarden her-investeren in aandelen of onroerend goed.
[ Bericht 6% gewijzigd door SeLang op 24-02-2008 00:44:13 ]
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Een doort dolle dwaze dagen van de bijenkorf... nog even wachten en dan zometeen lekker koopjes jagenquote:Op zondag 24 februari 2008 00:36 schreef SeLang het volgende:
[..]
Welk scenario we gaan krijgen weet niemand. Ik verwacht zelf een hogere consumer price inflatie maar tegelijkertijd asset deflatie. Die consumer price inflatie is natuurlijk niet fijn maar asset deflatie is goed nieuws voor mensen die geld op de bank hebben. Zij kunnen over een tijdje hun geld tegen zeer gunstige voorwaarden her-investeren in aandelen of onroerend goed.
Helaas heb ik het grootste gedeelte van mijn spaarcenten vorige week in een nieuw bed moeten steken
Ow nee hoor, 't was meer sarcasme...quote:Op zondag 24 februari 2008 00:15 schreef Fastmatti het volgende:
[..]
Vijf jaar willen vastzetten en dan drie maanden later in de problemen komen door een kleine tegenvaller.
maar een kleine tegenvaller vind ik het niet hoor, kan toch tot 2500,- oplopen of, toch een andere auto moeten kopen zonder een zinnige inruil... Hopelijk allemaal niet nodig en zijn we hopelijk voor minder dan 2000,- klaar...
Maar goed, er blijft wel wat over hoor, maar het is was ironisch, je doet braaf je best voor een paar procent en vervolgens in een flits ben je wel een veelvoud kwijt...
Bedanktquote:Op zaterdag 23 februari 2008 14:48 schreef SeLang het volgende:
Als je minder dan zeg €100.000 wilt weg zetten kun je het beste je geld spreiden over een paar van die hoogrentende 'Turkenbanken' die 4,5% geven. Die rekeningen worden tot €20.000 voor 100% gegarandeerd door De Nederlandse Bank en geven een hoger rendement dan staatsleningen (zie yieldcurve hierboven).
Pas als je grotere bedragen kwijt moet loop je tegen het probleem op dat er niet genoeg hoogrentende bankrekeningen zijn om om je geld met 20.000 per rekening te spreiden, en dan worden staatsobligaties weer interessant vanwege het onbreken van failliesementsrisico (tenzij de Nederlandse staat failliet gaat - en mocht dat ooit zover komen dan zie je dat ver van tevoren aankomen).
Was eigenlijk beetje aan 't zoeken naar Deense staatsobligaties maar 't idee blijft hettzelfde. Helaas bezit ik alleen niet die 25000euro, dus ga nog even door met sparen!
Danmark: more usefull every day!
ik heb 25k. dat heb ik op een toprekening gezet bij de postbank, 4% rente. voordeel is wel dat je altijd bij kunt leggen of af kunt halen. ik leg per maand nog +/- 750 euro bij. en hoop over een paar jaar hier een redelijk groot deel van me eigen huis mee te kunnen betalen.
en volgens mijn berekening. 750 x 12 = 9000
9000 x 5 = 45.000
25k +45k. = 60k
en dan nog rente.
en volgens mijn berekening. 750 x 12 = 9000
9000 x 5 = 45.000
25k +45k. = 60k
en dan nog rente.
Remlof is een Spellings Nsb'er
... of de bank belt je gewoon: "U heeft een leuk bedrag op uw rekening staan. Heeft u interesse in een afspraak met ons?"
Eigenlijk best wel brutaal
Eigenlijk best wel brutaal
Voor iets lagere maandlasten? Zolang de hypotheekrenteaftrek blijft bestaan is het voordeliger het geld te houden en een hogere hypotheek te hebben.quote:Op dinsdag 26 februari 2008 17:45 schreef B_BOY het volgende:
ik heb 25k. dat heb ik op een toprekening gezet bij de postbank, 4% rente. voordeel is wel dat je altijd bij kunt leggen of af kunt halen. ik leg per maand nog +/- 750 euro bij. en hoop over een paar jaar hier een redelijk groot deel van me eigen huis mee te kunnen betalen.
en volgens mijn berekening. 750 x 12 = 9000
9000 x 5 = 45.000
25k +45k. = 60k
en dan nog rente.
Hoewel het natuurlijk op zich altijd goed is lagere schulden te hebben.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Bij mij is 25K + 45K 70K. Denk jij dat het verstandig is om dat geld te investeren in een huis? Het kan wel helpen om je sneller een hogere hypotheek te krijgen omdat je eigen vermogen hebt. Maar die rente is te lekker om dat in een huis te investeren toch?quote:Op dinsdag 26 februari 2008 17:45 schreef B_BOY het volgende:
ik heb 25k. dat heb ik op een toprekening gezet bij de postbank, 4% rente. voordeel is wel dat je altijd bij kunt leggen of af kunt halen. ik leg per maand nog +/- 750 euro bij. en hoop over een paar jaar hier een redelijk groot deel van me eigen huis mee te kunnen betalen.
en volgens mijn berekening. 750 x 12 = 9000
9000 x 5 = 45.000
25k +45k. = 60k
en dan nog rente.
Misschien zit ik ernaast maar zo denk ik erover ;x
peace, nd suck a !@$%
Doel nummer 2 diende zich 3 maanden later al aan!quote:Op zaterdag 23 februari 2008 13:42 schreef jack4ya het volgende:
Nou ik heb wel een doel gevonden voor mijn beetje spaargeld hoor!
Die schade bleek ook al 1400, bij elkaar al 4000,- ...pleite...
Maar goed. Topic blijft wel actueel.
Je hoeft helemaal geen spaargeld te "beleggen". Door je auto te verkopen, haal je al een hoger rendement
Zolang je niet beweegt kun je nog alle kanten op
Gaat dus niet eens over dezelfde auto...
En dan heb ik het nog eens over andere financiele schade die we geleden hebben (ook al zo'n 1100,- )
Misschien heb ik de goden wel verzocht met zo'n topic te starten
En dan heb ik het nog eens over andere financiele schade die we geleden hebben (ook al zo'n 1100,- )
Misschien heb ik de goden wel verzocht met zo'n topic te starten
|
|
