papernote | woensdag 16 september 2015 @ 16:12 | |
De gegevens in het kader hieronder worden automatisch up-to-date gehouden. De inhoud ervan is in ontwikkeling. Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is. Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). Uitzonderingen: Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid. Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger. ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag. Overzicht opheffing deposito's Actuele rente van de Europese Centrale Bank: 12 maands Euribor Handige links: http://www.spaarinformatie.nl http://www.rekeninginfo.nl http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp http://www.overgeld.nl http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp http://www.geldenrecht.nl http://www.renteplaza.com Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken: http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932 Hou dit AUB een spaartopic. Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer De kleine lettertjes: TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP | ||
papernote | woensdag 16 september 2015 @ 16:14 | |
Laatste post:
| ||
amp25 | woensdag 16 september 2015 @ 16:25 | |
ben benieuwd of we dit jaar nog onder 1% gaan komen | ||
MrBadGuy | woensdag 16 september 2015 @ 18:22 | |
Als we in dit tempo doorgaan dan zal dat wel gebeuren | ||
Ill-Skillz | woensdag 16 september 2015 @ 20:37 | |
Je bedoelt bij de bank met de *allerhoogste* spaarrekening (vrij opnemen)? Dat is nu 1,25% (ZL MaandSparen) natuurlijk. Ik durf het niet uit te sluiten... | ||
Hi_flyer | woensdag 16 september 2015 @ 21:45 | |
1.20 dus, aldus een mailtje dat ik vandaag kreeg... | ||
VeX- | woensdag 16 september 2015 @ 21:55 | |
Kwestie van tijd voordat de banken een groot deel van hun spaarders verliezen aan innovaties zoals p2p lending. | ||
djh77 | donderdag 17 september 2015 @ 07:39 | |
De nieuwe vermogensrendementsheffing van het kabinet staat op losse schroeven. Het CDA vraagt het kabinet het voorstel voor de nieuwe taks los te knippen uit het Belastingplan waarin de 5 miljard euro aan lastenverlichting voor burgers en bedrijven wordt geregeld. Op die manier kan het CDA straks wel de lastenverlichting steunen, maar heeft het de handen vrij de vermogenstaks als een baksteen te laten vallen. CDA-leider Buma maakte dit vandaag duidelijk bij de algemene politieke beschouwingen. Rendement Steun van het CDA is later dit jaar cruciaal in de Eerste Kamer waar VVD en PvdA geen meerderheid hebben en steun van de oppositie nodig is. Het CDA is een partij die het kabinet daar vrijwel zeker nodig heeft. Staatssecretaris Wiebes (Financiën) wil vermogens voortaan anders gaan belasten. Mensen met veel vermogen worden daarbij zwaarder belast omdat zij ook gemiddeld een hoger rendement halen. Maar aan dat plan zitten volgens fiscalisten veel haken en ogen en rechtszaken dreigen al. Nu rekent de fiscus nog standaard met een fictief rendement van 4 procent waarover 30 procent belasting wordt betaald. Hierdoor komt het voor dat mensen met spaargeld vanwege de lage rente meer belasting over vermogen betalen dan het rendement dat ze behaald hebben. Eerlijker Maar over de vraag of de nieuwe systematiek echt eerlijker is bestaan grote twijfels. Nog steeds wordt niet het echt behaalde rendement belast, maar wordt gerekend met een fictief rendement. Buma wilde het plan nog niet definitief afschieten, maar door het kabinet te vragen het plan uit het Belastingplan te knippen houdt hij wel nadrukkelijk de mogelijkheid open om het af te schieten. Wij hebben grote twijfels over de springerige manier van de nieuwe vermogensrendementsheffing. Onze aarzelingen zijn zeer groot;, aldus Buma. | ||
leolinedance | donderdag 17 september 2015 @ 12:22 | |
Zo natuurlijk is dat niet. | ||
Webschip | donderdag 17 september 2015 @ 13:43 | |
Waar blijft die opstand??? | ||
Ill-Skillz | donderdag 17 september 2015 @ 15:16 | |
We zitten er allebei naast. Het is 1,3%. Ik bedoelde de MaandSparen rekening. Wij informeren u dat de spaarrente op jaarbasis gaat wijzigen. Per 18 september 2015 gaat de spaarrente van uw Zwitserleven spaarrekeningen veranderen: • Zwitserleven InternetSparen gaat van 1,25% naar 1,20% • Zwitserleven MaandSparen gaat van 1,35% naar 1,30% | ||
elkravo | zondag 20 september 2015 @ 13:12 | |
Gaat wel lukken denk ik. | ||
VeX- | vrijdag 25 september 2015 @ 23:21 | |
Iemand anders die bij moneyou zit? Werkt de app bij jullie wel? Ik krijg een foutcode. | ||
Piet__Piraat | zaterdag 26 september 2015 @ 10:08 | |
De app van Moneyou gebruik ik niet, daarvoor doe ik veel te weinig met die rekening. Gisteren wel het 'RenteExtraatje' binnengekregen. Wat een beschamende actie is dat eigenlijk zeg | ||
VeX- | zaterdag 26 september 2015 @ 13:56 | |
Werkt inmiddels weer na updaten. Idd, die acties stellen niks voor. | ||
Ill-Skillz | zaterdag 26 september 2015 @ 13:57 | |
Paar centen zeker? | ||
Piet__Piraat | zaterdag 26 september 2015 @ 15:03 | |
Op een storting van 1.000 euro heb ik 84 cent extra rente gekregen. Totale periode dat het er heeft gestaan bijna vier maanden. | ||
djh77 | woensdag 30 september 2015 @ 06:29 | |
Kan je nagaan wat voor bedrag je krijgt bij de reguliere grote banken. Dat is nog even een stuk minder | ||
soepkoe | woensdag 30 september 2015 @ 08:06 | |
Ik gebruik hem, geen problemen mee (ook niet gehad), heb wel een zakelijke rekening, weet niet of dat wat uitmaakt.. | ||
MrBadGuy | woensdag 30 september 2015 @ 09:15 | |
LPB blijft tenminste in oktober op 1,2% rente (die je bij de volgende aangifte weer mag overschrijven aan de belastingdienst). | ||
xzaz | woensdag 30 september 2015 @ 09:24 | |
Wel alles boven de 21k. Sparen voor de overheid, leuk man. | ||
Ill-Skillz | woensdag 30 september 2015 @ 17:32 | |
Ik was uitgegaan van een daling naar 1,1 toen ik de mail zag. Valt mee dus. :p | ||
elkravo | woensdag 30 september 2015 @ 19:38 | |
Niet waar... je vergeet dat je over de eerste ca 20k niet 1,2% betaalt. Dus je houdt nog wat over. | ||
Ill-Skillz | woensdag 30 september 2015 @ 21:40 | |
Dat stond hier een post boven ook al. Wordt trouwens 25k in 2016. | ||
DJKoster | woensdag 30 september 2015 @ 22:18 | |
Vroeger.. Toen ik gewoon bijna 1000 euro (okee, rond de 800) aan rente ontving in januari. Destijds nog bijna overgestapt naar Icesave. | ||
Blik | woensdag 30 september 2015 @ 23:02 | |
2017 toch pas? | ||
djh77 | donderdag 1 oktober 2015 @ 05:35 | |
Klopt! Het heffingsvrij vermogen voor alleenstaanden wordt verhoogd van nu ¤ 21.330 naar ¤ 25.000 in 2017 (voor partners geldt het dubbele bedrag). Het fictieve rendement wordt in 2017 verlaagd van de huidige 4 procent naar 2,9071 procent bij minder dan ¤ 75.000 heffingsgrondslag (vermogen ¤ 100.000 minus ¤ 25.000 vrijstelling). Bij een heffingsgrondslag boven ¤ 75.000 wordt het fictieve rendement echter verhoogd: bij heffingsgrondslag tussen ¤ 75.000 en ¤ 975.000 tot 4,6873 procent en bij een heffingsgrondslag boven ¤ 975.000 tot 5,5 procent. | ||
Ill-Skillz | donderdag 1 oktober 2015 @ 08:38 | |
Excuus. Was inderdaad iets te optimistisch. | ||
Loekie1 | donderdag 1 oktober 2015 @ 15:07 | |
Zit iemand nog bij Robeco? Mijn - weliswaar zeer bescheiden - belegging daar levert weinig op, wordt langzaam minder. Ik denk dat ik de rekening opzeg. | ||
Loekie1 | donderdag 1 oktober 2015 @ 15:09 | |
Wat een tijden waren dat. Kun je je nu niet meer voorstellen. | ||
#ANONIEM | donderdag 1 oktober 2015 @ 16:02 | |
Bedoel je Robeco ONE? Ik heb alleen gewone aandelen Robeco. | ||
mrbombastic | dinsdag 6 oktober 2015 @ 22:45 | |
http://forum.spaarinforma(...)t-oktober-t8871.html Vreemd dat NIBC in België meer rente geeft en dat je er daar meer van over houdt. | ||
MrBadGuy | donderdag 8 oktober 2015 @ 14:14 | |
De actie van 1,6% rente op een 1-jaars deposito bij NIBC is (wegens 'succes'?) verlengd tot 9 november. | ||
mrbombastic | donderdag 8 oktober 2015 @ 19:07 | |
Haha, dat hebben ze mooi verwoord. Ze hebben dus tot nu toe minder binnengehaald dan benodigd. | ||
SeLang | zaterdag 10 oktober 2015 @ 10:51 | |
Dit meisje is blij want ze krijgt 5,95% rente op haar spaarrekening Maar ze zou eigenlijk woedend moeten zijn want de inflatie is 9,5%. Ze verliest dus 3,55% per jaar En het wordt nog erger: De overheid beschouwt de ontvangen 5,95% rente als "inkomen" dus daar betaalt ze ook nog eens belasting over. Uiteindelijk worden jaarlijks dus ergens tussen de 3,55% en 5,15% van haar zuurverdiende spaarcentjes geconfisqueerd. Laat dat eens tot je doordringen: in slechts 10 jaar tijd confisqueert de staat dus zo'n 40% van haar spaargeld! Dan onze situatie. Wij ontvangen een "waardeloze" ~1% op ons spaargeld.... ...maar de CPI inflatie schommelt rond de nul. Een reëel rendement van ongeveer 1% op direct opneembaar geld wat ook nog eens verzekerd is voor 100k per rekening is helemaal niet zo slecht. Ter illustratie: historisch gezien leveren veilige (AAA-rated) 10-jarige staatsobligaties gemiddeld ongeveer 2% reëel rendement op (en momenteel zelfs maar 0,8% ofzo door de prijs falsificatie door centrale banken op dit moment), maar dan zit je geld dus wel voor 10 jaar vast. Als inwoner van NL word je natuurlijk wel genaaid met de vermogensbelasting. Bijna alle andere landen in de wereld belasten het daadwerkelijke nominale rendement en daar pakt de combinatie van lage inflatie + lage rente dus gunstig uit omdat er weinig belasting hoeft te worden betaald. (Je kunt beter 0% rente met 0% inflatie hebben dan 10% rente met 10% inflatie omdat de staat de ontvangen rente als "inkomen" beschouwt). | ||
Groepfunder | zaterdag 10 oktober 2015 @ 11:12 | |
Dat meisje is inderdaad om een andere reden blij, want in augustus 2015 betrof de inflatie in Brazilië 9,525% (bron). Misschien heeft ze een leuke date met een Fok!(st)er en is ze daarom blij? De rente die de bank haar geeft kan de oorzaak in elk geval niet zijn. In Nederland was in de infaltie in augustus 0,8% (bron). Ondanks de belasting, zijn wij nog beter af. Maar zij is blijer! | ||
leolinedance | zaterdag 10 oktober 2015 @ 17:28 | |
Nee joh, na de actie snel vertrokken natuurlijk. | ||
SeLang | zaterdag 10 oktober 2015 @ 17:34 | |
Ik heb m'n originele inleg daar direct weggehaald en alleen de ¤50 die je cadeau kreeg laten staan. Geen idee of dat nog wat waard is, ik heb er nooit meer naar gekeken! (geen idee wat m'n password is en geen zin om uit te zoeken ) | ||
Godshand | zaterdag 10 oktober 2015 @ 17:37 | |
Je bedoelt crowdfunding? | ||
leolinedance | zaterdag 10 oktober 2015 @ 17:50 | |
Denk het ook. Is geen kwestie van tijd overigens, dat gebeurt nu al. | ||
leolinedance | zondag 11 oktober 2015 @ 00:17 | |
Met een rendement van -3% dit jaar zou ik eerder een andere smiley plaatsen De voorgaande jaren presteerde het fonds niet beter dan de wereldindex, dus lijkt niet bepaald een topper. | ||
#ANONIEM | zondag 11 oktober 2015 @ 00:41 | |
Waarover heb je het nou? Het rendement (YTD) op aandelen Robeco is ruim 4% in de plus. [ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 11-10-2015 00:42:06 ] | ||
leolinedance | zondag 11 oktober 2015 @ 00:52 | |
Vaag, er staat -2,64% en +4,14%. Kwartaal 1, 2 en 3 waren samen gemiddeld in ieder geval negatief en de tendens ziet er niet zo best uit. http://www.morningstar.nl(...)?id=F0GBR04BVW&tab=1 | ||
SeLang | zondag 11 oktober 2015 @ 08:58 | |
Ik heb m'n password weer opgegraven en het blijkt dat ik op dikke winst sta!!!!111EINZ111! 5,25% winst op het gratis geld (dat ¤50 kadootje van Robeco als je de rekening opende). Rendement op gratis geld is extra gratis Maar goed, dit is beleggen dus offtopic. Helaas heeft Fok! het goedlopende kwaliteitsforum over beleggen inmiddels gesloten.... | ||
RemcoDelft | zondag 11 oktober 2015 @ 10:41 | |
Een half jaar geleden hadden ze nog advertenties dat bijna al hun klanten heel tevreden waren over het rendement. Dat doen ze nu niet meer | ||
SeLang | zondag 11 oktober 2015 @ 10:53 | |
Ik ben nog steeds dik tevreden. Gratis ¤50 gekregen en daar 5,25% winst op. Dat is ∞% rendement . Zelfs bij 99,9999999% verlies daarop heb je nog steeds ∞% rendement | ||
RemcoDelft | zondag 11 oktober 2015 @ 10:58 | |
Ik heb er wel wat bijgestort, en die 50 euro is ondertussen vrijwel geheel verdwenen... | ||
SeLang | zondag 11 oktober 2015 @ 11:16 | |
Ik heb mijn originele geld er direct uitgetrokken en aangezien het resterende saldo (de ¤50 die je cadeau kreeg plus rendement daarop) niet negatief kan worden is het rendement altijd +∞% (tenzij het compleet naar nul gaat, dan is het 0% maar nog steeds niet negatief dus). Ik heb op het AEX forum (RIP ) al vaak uitgelegd waarom het te verwachten totaal reëel rendement op een aandelenbelegging die je aangaat op de huidige waardering gemiddeld over de komende 10-20 jaar ongeveer hetzelfde is als de huidige spaarrente (rond de nul), maar wel met een veel hoger risico naar beide kanten. Daarom zijn imo weinig beleggingen momenteel zo aantrekkelijk als een vrij opneembare spaarrekening. Vooral ook door het feit dat de duratie daarvan nul is en het op elk moment kan worden ingezet als er zich tzt weer wel een interessante beleggingsmogelijkheid voordoet. | ||
De_Hertog | maandag 12 oktober 2015 @ 12:14 | |
NN gaat naar 1.1% per 16 oktober. | ||
µ | maandag 12 oktober 2015 @ 12:30 | |
Jup
| ||
Zocalo | dinsdag 13 oktober 2015 @ 10:10 | |
Ah, lekker Ik zit bij NN, en zag weinig reden telkens om te switchen. Maar misschien dat ik toch maar weer naar Leaseplan ga. Nu ook veel in beleggingen zitten, maar dat vind ik nog wat te onzeker. Liever 1,10% dan -3% en onzekerheid, dus daarvan gaat weer een deel naar de spaarrekening. | ||
RemcoDelft | woensdag 14 oktober 2015 @ 13:02 | |
Traditiegetrouw stijgen de kosten van banken wel vele malen harder dan de inflatie: mijn ING Basispakket wordt volgend jaar 5,56% duurder. Plus natuurlijk de net doorgevoerde stijging van wisselkoersprovisie op de creditcard. | ||
namliam | woensdag 14 oktober 2015 @ 14:05 | |
Waar haal je nog een gratis rekening dan? Niet in Nederland volgens mij.... Zonder rekening kan je ook niet echt... dus door de kat gekrabt of hond gebeten of bij gestoken... jouw keuze... | ||
AnneX | woensdag 14 oktober 2015 @ 17:01 | |
Argenta mededeling krijg ik niet c/v. Linkje dan http://00nederland.fb.im.(...)043/t0/s0/index.html In ieder geval verhoogd van 1.15 naar 1.45 voor een jaars dep | ||
djh77 | donderdag 15 oktober 2015 @ 05:32 | |
Nibc heeft tijdelijke actie van 1,6%. Nog steeds erg weinig, maar je moet wat | ||
icecreamfarmer_NL | donderdag 15 oktober 2015 @ 11:14 | |
Ik gok dat het tijdelijk is. | ||
SeLang | donderdag 15 oktober 2015 @ 11:50 | |
Wel interessant dat ze zich kennelijk genoodzaakt zien om die rentes te verhogen (en NIBC om die actie te verlengen). Dat duidt toch op een zekere krapte. Een 10 jarige (!) NL staatsobligatie doet maar 0,7% momenteel. | ||
MrBadGuy | donderdag 15 oktober 2015 @ 12:40 | |
Inderdaad interessant. Misschien dat door de extreem lage rente veel mensen niet meer de moeite willen nemen om om hun heen te kijken of het vast te zetten in ruil voor een iets hogere rente. Veel geld zal dan bij de grote banken blijven staan op een vrij op te nemen spaarrekening of zelfs op de betaalrekening, waardoor de kleine banken toch wat meer moeten 'stunten'. In ieder geval een klein lichtpuntje voor ons | ||
VeX- | vrijdag 16 oktober 2015 @ 00:11 | |
Het zit em ook in de geniepigheid waarmee ze de rente verlagen. Ze denken dat je voor die paar euro's of tientjes die je misloopt toch echt niet zal overstappen. | ||
Godshand | vrijdag 16 oktober 2015 @ 00:34 | |
Doe ik dus wel. Bijna al mijn spaargeld van ING af en NIBC rekening geopend. Hoop dat ik op tijd ben voor het deposito. | ||
MrBadGuy | vrijdag 16 oktober 2015 @ 14:00 | |
Licht positief nieuws voor de mensen met spaargeld: we hebben in Europa weer deflatie (helaas in Nederland nog wel een lichte inflatie), waardoor ondanks de zeer lage rente de reële rente (voor belasting iig) nog wel positief is. Opvallend is dat het woord deflatie vermeden wordt, we hebben het tegenwoordig schijnbaar liever over negatieve inflatie.http://www.telegraaf.nl/d(...)el_van_Europa__.html en meer details http://ec.europa.eu/euros(...)89-9a78-ac7842b92254 | ||
uniekhoorn | zaterdag 17 oktober 2015 @ 19:56 | |
Hmmm ik vind de Bincbank site er zo gek eruit zien Ik ga er nog even over nadenken om een deposito te openen. Iemand ervaring met deze bank? | ||
Godshand | zondag 18 oktober 2015 @ 15:14 | |
Waarom willen ze zo graag inflatie? We moeten eens blij zijn met goedkope producten. Dat jaagt extra bestedingen aan, meer BTW inkomsten, meer werkgelegenheid etc. Kortzichtig gedoe altijd van economen. | ||
leolinedance | zondag 18 oktober 2015 @ 15:49 | |
Binckbank is een beleggersbank. En een dure ook. Mijn ervaring is er wel goed mee. | ||
RemcoDelft | zondag 18 oktober 2015 @ 15:53 | |
Structurele inflatie bestaat slechts sinds de vorige eeuw, sinds we centrale banken hebben. Centrale banken hebben hele andere belangen dan de inwoners van een land. Hier zijn ze erg selectief in, want ik kan genoeg opnoemen wat vele malen harder stijgt. De huurstijging draagt meer dan 1% bij aan de toename van de totale uitgaven van veel huishoudens. Dan natuurlijk belastingen die ook veel harder stijgen dan de inflatie. Zorgkosten nemen iets van 7% toe. Om 7 euro prijsstijging op een product van 100 euro uit te middelen naar 0.3% moet je ruim 2000 euro per persoon per maand uitgeven aan producten die niet duurder worden. De inflatie is vele malen hoger, maar dat tellen ze creatief niet mee. | ||
djh77 | maandag 19 oktober 2015 @ 14:03 | |
Opnieuw een verlaging: U heeft één of meer spaarrekeningen met variabele rente bij ons. De rente op deze spaarrekening(en) wordt per 22 oktober 2015 verlaagd, mede als gevolg van de huidige lage marktrente. Ondanks de hoogte van de spaarrente blijft sparen een zekere manier om uw geld te laten groeien, bijvoorbeeld voor een buffer voor onvoorziene uitgaven. Spaarrekening ING Over saldi tot ¤ 25.000 0,70% (was 0,80%) Over saldi van ¤ 25.000 0,80% (was 0,90%) Over saldi van ¤ 75.000 1,00% (was 1,10%) De rente per saldoklasse geldt over het gehele saldo. De rentepercentages zijn op jaarbasis. Er zijn veel goede redenen om te sparen. Wat uw reden ook is, de ING helpt u graag. | ||
Gnittoo | maandag 19 oktober 2015 @ 14:37 | |
| ||
Ill-Skillz | maandag 19 oktober 2015 @ 20:05 | |
De andere banken bleven de afgelopen maanden stabiel. Dat was enigszins hoopgevend. Dit gegeven van de ING zal andere banken ongetwijfeld ook weer doen dalen. | ||
announcement | maandag 19 oktober 2015 @ 20:05 | |
Heb dat mailtje ook gehad. Niet dat ik er spaargeld heb staan overigens. Geeft wel de trend aan. Zit er aan te denken om nog eea op een 1 jaars deposito te zetten á 1.4% | ||
Godshand | woensdag 21 oktober 2015 @ 14:22 | |
Ik zou het meeste geld daar weghalen. Hou alleen spaarcenten over voor een kapotte motor of monteur als je keuken opeens inelkaar stort. Heb zelf een klein bedragje voor 1,5% voor 10 jaar vastgezet. Misschien dat ik over 10 jaar dan rente misloopt, maar wie weet ontspring ik dan even de tijd dat we rente moeten gaan betalen | ||
MrBadGuy | woensdag 21 oktober 2015 @ 14:32 | |
1,5% voor 10 jaar vast is wel erg laag. Yapi Kredi biedt 2,15% en een groot aantal andere banken bieden =>1,8% voor 10 jaar vast. Dat scheelt over een periode van 10 jaar toch nog redelijk wat. | ||
Godshand | woensdag 21 oktober 2015 @ 14:59 | |
Klopt maar het was ook gewoon luiheid. Ik kon het bij 1 van mijn vaste banken binnen enkele minuten regelen en had geen zin weer een extra rekening elders te openen. | ||
Gnittoo | vrijdag 23 oktober 2015 @ 10:10 | |
voor het eerst sinds jaren weer eens wat aandelen gekocht. 2,7% in de plus na 4 dagen. maar ja, ben weer te schijterig om er een bedrag aan te besteden dat zoden aan de dijk zet. | ||
Sequencial | vrijdag 23 oktober 2015 @ 10:51 | |
En hoppa: Op 31 oktober 2015 verandert de rente op onderstaande spaarrekening(en). Hieronder leest u wat uw nieuwe rente wordt. Vermogens Spaarrekening Rentevorm Rentepercentage basisrente 0,60% (was 0,70%) bonusrente 0,45% (was 0,45%) maximale rente 1,05% (was 1,15%) U krijgt altijd basisrente. Over het spaargeld dat tot en met 30 december op uw rekening staat, krijgt u ook bonusrente. De genoemde rente is de rente op jaarbasis. Boven ¤ 1.000.000,- wordt geen rente vergoed. Met vriendelijke groet, ABN AMRO Bank N.V. | ||
Poekieman | vrijdag 23 oktober 2015 @ 11:20 | |
Misschien maar sparen (staatsobligaties) in een bananenrepubliek/boekieland? Euro gaat toch ook alleen maar omlaag - mede door de lage rente. https://www.centralbank.g(...)ted%2026.10.2015.pdf | ||
#ANONIEM | vrijdag 23 oktober 2015 @ 12:41 | |
Het gaat niet alleen om het koersrisico. In zo'n bananenrepubliek is de inflatie over het algemeen ook veel hoger dan hier. Een rendement van 10% is niet zo leuk meer als de inflatie 20% is. Bovendien is de vraag wat er gebeurt als het echt mis gaat; heeft die bananenrepubliek ook een depositogarantiestelsel? [ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 23-10-2015 12:41:44 ] | ||
SeLang | vrijdag 23 oktober 2015 @ 13:21 | |
Net een brief gehad: The Economy Bank stopt met retail banking. Ooit had deze een van de hoogste rentes in NL. De laatste tijd was dat niet meer om over naar huis te schrijven, maar het betekent wel weer minder concurrentie en minder spreidingsmogelijkheden. Jammer dus. | ||
komrad | vrijdag 23 oktober 2015 @ 13:27 | |
Het wordt steeds lastiger om tenminste de VRH terug te verdienen. Aandelen spreken me ook niet aan en heb er te weinig verstand van om daar in te stappen. Dus toch maar sparen met een klein beetje crowdfunding voor de lol | ||
SeLang | vrijdag 23 oktober 2015 @ 13:36 | |
Er gaan trouwens steeds meer stemmen op om cash af te schaffen. In dat geval kunnen ze namelijk rentes diep negatief zetten. Er is overigens geen schijntje van bewijs dat lage inflatie of deflatie daadwerkelijk schadelijk is voor de economie. Eerder het tegendeel. Er is echter overweldigend bewijs dat lage rentes bubbles veroorzaken in allerlei markten en de uiteindelijke ineenstorting van die bubbles zijn wel zeer schadelijk voor de economie. Ik weet bijna 100% zeker dat de geschiedenis niet mild gaat oordelen over de huidige periode van centrale bank waanzin. Maar ik denk dat het zijn langste tijd heeft gehad. Zelfs de "very serious people" beginnen zich inmiddels wat zorgen te maken. Ik zag in 2015 duidelijk een soort van omslag wat dat betreft. Alleen zal de toekomst nog moeten uitwijzen of dit inderdaad gaat doorzetten. | ||
µ | vrijdag 23 oktober 2015 @ 14:28 | |
*shrug* | ||
Poekieman | vrijdag 23 oktober 2015 @ 17:42 | |
Inflatie in Kenia is ongeveer 6..7% dit jaar. Voor staatsobligaties geldt geen depositogarantiestelsel, in NL ook niet. Ecomische 'kerncijfers' zijn niet slechter dan van een gemiddeld - zeker Zeypopees - EU land. Bevolking is wel veeeeeel jonger. Weinig zure, verwende en luie baby boomers! Dat begrip bestaat daar niet eens. ik weet niet met hoeveel kosten je rekening moet houden om geld weer terug in NL/EUR te krijgen... | ||
#ANONIEM | vrijdag 23 oktober 2015 @ 19:04 | |
Wat is de relevantie daarvan in een topic over sparen? | ||
Poekieman | vrijdag 23 oktober 2015 @ 22:25 | |
Staatsobligaties zijn i.h.a. veiliger dan banken, zeker boven de DGS limiet. Het DGS is niet zaligmakend, want denk je dat als b.v. ING omvalt er voldoende geld in het DGS zit om de spaarders te compenseren voor geleden verlies? Nee dus, en dan komt het toch op de staat aan om dat te doen, of om de bank overeind te houden. En als de staat dreigt om te vallen 'print' de centrale bank wel bij. | ||
#ANONIEM | vrijdag 23 oktober 2015 @ 22:27 | |
Misschien moet ik het gewoon nog een keer zeggen. Wellicht dring het dan wel door. Dus daar komt-ie: dit topic gaat over sparen. | ||
Poekieman | vrijdag 23 oktober 2015 @ 22:56 | |
Ok, dan niet.. | ||
papernote | dinsdag 27 oktober 2015 @ 21:12 | |
| ||
leolinedance | dinsdag 27 oktober 2015 @ 22:58 | |
Ik kreeg hem ook net binnen. Deposito daar van 2,35% loopt volgende maand ook af | ||
Ton76 | woensdag 28 oktober 2015 @ 08:50 | |
Per 5 november past ook Rabobank de rentes van InternetSparen aan:Voor de meesten hier is dit niet van toepassing, omdat je niet bij de Rabobank moet zijn voor de hoge rentes. Maar ik gebruik het rentepercentage van de Rabobank nog steeds als referentiepunt in m'n Excel sheetje, zodat ik zie wat ik "verdien" aan extra rente bij bijvoorbeeld een LPB deposito ten opzichte van de Rabobank. | ||
StefDeStuntpiloot | woensdag 28 oktober 2015 @ 09:07 | |
Onder andere de belachelijk lage rentes en de absurd hoge bankkosten (vooral zakelijk!) waren voor mij reden om van Rabo naar SNS over te stappen. Scheelt toch weer enkele honderden euro's per jaar. Vooral de kosten van een zakelijke betaalrekening rijzen bij Rabo de pan uit; ik was op een gegeven moment dik 80 euro per kwartaal aan het betalen voor een klein rekeningetje waar ik nog geen 1% rente over ontving, en waar hooguit 30 transacties per maand op plaats vonden. Nu betaal ik vast 7,50 voor een ZZP rekening en krijg ik bovendien enkele promille extra rente. Op een nog niet eens zo'n heel hoog bedrag van 30 á 40K tikt dat best wel aan. Privé schelen de kosten niet zo veel; maar ook hier weer veel hogere rentes. Jammer dat je bij MaxiSparen niet meer de optie hebt om éénmalig een bedrag in te leggen. | ||
icecreamfarmer_NL | woensdag 28 oktober 2015 @ 14:00 | |
Klopt zit er met de sportvereniging ook aan te denken. Achterlijke bank met achterlijke prijzen. | ||
Ill-Skillz | woensdag 28 oktober 2015 @ 19:14 | |
Ze zullen alvast geld aan het budgetteren zijn in afwachting van het megaproces wat ze te wachten staat in de V.S. | ||
leolinedance | woensdag 28 oktober 2015 @ 22:17 | |
Kun je op die rekening van 7,50 per kwartaal ook betalingen via iDeal voor elkaar krijgen (dus via Mollie, Sisow of whatever)? Die vereisen een zakelijke rekening. De goedkoopste die ik kom vinden was Knab, 5 euro per maand. | ||
Hyaenidae | woensdag 28 oktober 2015 @ 22:42 | |
Wat gebeurt er dan als de spaarrentes weer stijgen naar 3% en ik (met vele anderen) mijn aandelen verkoop en alles weer veilig op de bank zet? | ||
StefDeStuntpiloot | donderdag 29 oktober 2015 @ 00:15 | |
Nee, helaas. Dan moet je dus een SNS Zakenrekening i.p.v. ZZP rekening hebben; die kost 7 euro per maand en je betaalt dan een klein bedrag per transactie. | ||
leolinedance | donderdag 29 oktober 2015 @ 00:38 | |
Aha duidelijk, duurder dan Knab du. Bedankt! | ||
ondeugend | zaterdag 31 oktober 2015 @ 11:56 | |
LPB blijft de komende maand op 1,20% | ||
Gnittoo | maandag 2 november 2015 @ 12:10 | |
| ||
VeX- | maandag 2 november 2015 @ 16:58 | |
Ja die heb ik ook gehad, aan het eind van dit jaar haal ik er al mn geld weg. Misschien zelfs eerder. | ||
Hyaenidae | maandag 2 november 2015 @ 18:53 | |
Ben je niet bang dat ze boos zullen worden? | ||
VeX- | maandag 2 november 2015 @ 19:10 | |
Mag het hopen. | ||
Ill-Skillz | maandag 2 november 2015 @ 19:23 | |
Ze lurken vast mee op Fok. Ik verwacht dan ook morgenochtend direct een excuusmailtje, waarin ze i.v.m. het dreigement van VeX- zullen aangeven de rente te verhogen i.p.v. te verlagen. Bedankt, VeX- ! | ||
sjappiehunter | maandag 2 november 2015 @ 19:29 | |
MoneYou is sinds ik de rekening opende op en dag, en daarna de rente daalde NOOIT de hoogste geweest. Ook nu is Leaseplan Bank de hoogste.. 't Is dat het geen kwaad kan de rekening te laten slapen... maar of die ooit gebruikt zal worden??? Ik betwijfel het. Ik heb ooit wel eens een analyse gezien van rentes bij banken over een bepaalde tijdsspanne... iemand die weet of die ergens nog op een website staan? | ||
APK | maandag 2 november 2015 @ 19:39 | |
Dat scheelt toch nauwelijks iets tussen die twee? | ||
sjappiehunter | maandag 2 november 2015 @ 19:53 | |
't is niet veel nee... de laatste tijd al helemaal niet. Maar MoneYou zit NOOIT boven de anderen. | ||
Ill-Skillz | maandag 2 november 2015 @ 20:08 | |
Een euro per jaar verschil bij iedere 1000 euro die je oversluist. Dat breekt inderdaad geen potten. Lood om oud ijzer. | ||
sjorsie1982 | maandag 2 november 2015 @ 20:10 | |
Daarom zit ik al jaren en jaren bij moneyou. Ik vind het vooral handig dat je meerdere spaarrekeningen daar kan openen voor verschillende doeleinden. | ||
sjappiehunter | maandag 2 november 2015 @ 23:55 | |
Helemaal in dat doelsparen blijkbaar. Als het helpt handig, maar dat heb ik niet nodig. | ||
namliam | dinsdag 3 november 2015 @ 14:47 | |
doelsparen is simpel op te lossen met een excel sheetje | ||
sjorsie1982 | dinsdag 3 november 2015 @ 19:16 | |
nee dat gebruik ik niet. | ||
Rottie99 | dinsdag 3 november 2015 @ 20:13 | |
[ Bericht 100% gewijzigd door Rottie99 op 03-11-2015 20:14:05 ] | ||
darktower | dinsdag 3 november 2015 @ 21:30 | |
De term 'sparen' kunnen we trouwens ook wel afschaffen met de huidige rentestand. | ||
darktower | dinsdag 3 november 2015 @ 21:59 | |
Ik zag net dat er nog maar drie banken zijn die boven de 1,2% zitten met reguliere spaarrente. En dat de hoogste depositorente 2,4% is, maar dan moet je je geld wel 20 jaar vast zetten. Dus ik klikte nog wat door, en toen las ik dit, wat me altijd een beetje ontgaan was: Groene spaarrekening belasting 'Er bestaat voor groen sparen een fiscaal voordeel die het groen sparen interessant maakt. Dit belastingvoordeel geldt op alle spaarrekeningen en beleggingsfondsen met een groencertificaat. Je profiteert van een heffingskorting van 0,7 procent in box 1 over de inleg op een groene spaarrekening. Daarnaast geldt er een verruimde vrijstelling in de vermogensrendementsheffing van 56.420 euro. Over dit bedrag betaal je dus geen vermogensbelasting. Zoals gezegd kun je dus alleen extra belastingvrij sparen als het groene spaarproduct beschikt over een groencertificaat!' Als de hoogste reguliere spaarrente nu 1,3% is, en je moet 1,2% vrh betalen, dan is dat groensparen dus wellicht wel interessant. De hoogste rente daarbij is 1%. Maar de vrijstelling is dan boeiend. Evenals die heffingskorting. Ik begrijp alleen niet goed hoe ik die moet lezen: is de rente dan de facto 1% + 0,7%, nee toch? | ||
sjappiehunter | woensdag 4 november 2015 @ 01:14 | |
Hoezo? Ook met 0% rente spaar je... sparen is geld regelmatig opzij zetten en niet uitgeven. | ||
lolnoob123 | woensdag 4 november 2015 @ 01:26 | |
Helaas is zo'n groene spaarrekening bijna nergens te vinden. | ||
Groepfunder | woensdag 4 november 2015 @ 08:44 | |
Nee, de geboden rente is véél lager. Het rendement haal je volledig in je belastingaangifte. Je betaalt geen vermogensredenementsheffing (1,2%) en krijgt 0,7% heffingskorting. Zie de website van de Rabobank. Daarop staat een duidelijk voorbeeld met cijfers. [edit[ Als je durft te beleggen, dan zou je wel het ASN Groenprojectenfonds kunnen kiezen. Dat heeft fiscale voordelen en staat wel open. | ||
leolinedance | woensdag 4 november 2015 @ 09:33 | |
Want je kunt niet sparen als de rente laag is? | ||
#ANONIEM | woensdag 4 november 2015 @ 11:16 | |
Het fiscale voordeel van groen sparen en groen beleggen wordt gedurende een aantal jaar trapsgewijs afgebouwd tot 0, dus dan heb je daar ook niks meer aan. [ Bericht 2% gewijzigd door #ANONIEM op 04-11-2015 11:17:16 ] | ||
Godshand | woensdag 4 november 2015 @ 11:57 | |
Niet als deze negatief wordt. Maar tot dusver is dat niet het geval, alhoewel je vaak wel voor een (soms noodzakelijke) betaalrekening betaalt bij de reguliere banken (ING, ABN AMRO etc). | ||
lolnoob123 | woensdag 4 november 2015 @ 14:26 | |
Maandsparen bij Zwitserleven gaat van 1.3% naar 1.2%. Heeft ook geen toegevoegde waarde meer dus. | ||
leolinedance | woensdag 4 november 2015 @ 21:43 | |
Ik vroeg het niet aan jou | ||
leolinedance | woensdag 4 november 2015 @ 21:45 | |
had het al niet | ||
twisteddlogic | donderdag 5 november 2015 @ 11:37 | |
Zijn er nog addertjes onder het gras bij het eigenhuis sparen van RegioBank? Of is dit precies zoals het zegt, 1,5% rente als je dit gebruik voor aankoop of huur van een huis? | ||
Godshand | vrijdag 6 november 2015 @ 12:47 | |
Ik denk kosten bij opename als je geen huis koopt? Dus kostenloos bij aanschaf van een huis. Regiobank is overigens gewoon onderdeel van SNS/Reaal, die zijn al een keer gevallen dus nogmaals doen ze hopenlijk niet meer, anders valt het onder het garantiestelsel. | ||
xzaz | vrijdag 6 november 2015 @ 13:52 | |
SNS gaat trouwens naar beneden van 1,15% naar 1,05%. | ||
Godshand | vrijdag 6 november 2015 @ 15:00 | |
Inderdaad
| ||
Spezza19 | maandag 9 november 2015 @ 14:36 | |
Sowieso, alles wordt duurder dus je geld wordt dan vanzelf minder waard. | ||
leolinedance | maandag 9 november 2015 @ 19:43 | |
Dat wil niet zeggen dat je niet kunt sparen toch? | ||
Groepfunder | maandag 9 november 2015 @ 23:12 | |
GarantiBank verhooogt per 10 november de rente op spaardeposito's die voor 2 jaar of langer worden afgesloten: 2 jaar: van 1,1% naar 1,5%. 3 jaar: van 1,15% naar 1,6% 4 jaar: van 1,25 naar 1,7% 5 jaar: van 1,45% naar 1,8% De overige rentes blijven ongewijzigd. | ||
Horsemen | dinsdag 10 november 2015 @ 03:28 | |
Tegen de stroom in maar de rentes waren dan ook wel erg laag voor de verhoging. | ||
MrBadGuy | dinsdag 10 november 2015 @ 10:42 | |
Het is inderdaad meer aansluiting krijgen met de top, maar nog steeds is de rente iets lager dan de hoogste rente per termijndeposito. | ||
Miniem | dinsdag 10 november 2015 @ 12:33 | |
ASN zakt naar 0,9% | ||
djh77 | maandag 16 november 2015 @ 13:48 | |
Sminar over wat te doen met spaargeld http://www.telegraaf.nl/d(...)jn_spaargeld___.html | ||
ThaBrain | donderdag 19 november 2015 @ 15:18 | |
ING heeft weer een actie om ¤20,- te ontvangen bij het openen van een Oranje Spaarrekening. Voorwaarden:
| ||
AnneX | donderdag 19 november 2015 @ 15:21 | |
De slimpieperds...een kansloze spaarrek. openen voor drie maanden. | ||
namliam | donderdag 19 november 2015 @ 17:19 | |
Elke rekening bij ING is ruk qua rente, toch 20 euro op 500 euro in 2 maanden tijd is 24% rendement op jaar basis.... ik ga wel even op een paar knopjes drukken.... wie het kleine niet eert ... | ||
Vermar | donderdag 19 november 2015 @ 17:48 | |
Gemist.... stelde het nog wat voor? Nieuwe feiten en inzichten, of alleen tips over "ga beleggen i.p.v. sparen" (voor mij geen optie) en over schenken? Het gaat nu wel erg hard: Volgens de overheid "verdienen" we met 100.000,- "inkomsten" ad 4% rente (4000,-) min 1,2% VRH (1200,-) is 2800,- over. In werkelijkheid ontvangen we 100,000,- x 0,8% rente (800,-), betalen 1,2% (1200,-) is per jaar 400,- kosten. Verschil tussen 2800,- overhouden en 400,- moeten betalen is dan 3200,- per jaar op 100k gespaard pensioengeld. Als je pas over 20 jaar je pensioendatum bereikt: 3200,- x 20 jaar = 64.000,- Aan spaargeld over na 20 jaar: 36000,- (de waarde is dan vergelijkbaar met <25000,- nu - bij inflatie van 2%) | ||
finsdefis | donderdag 19 november 2015 @ 21:36 | |
Tja, ik vind het jammer dat ik het niet kan doen omdat ik al een spaarrekening had bij het starten van de actie. Volgens de voorwaarden mag je dan niet meedoen | ||
AnneX | donderdag 19 november 2015 @ 21:46 | |
HAha...ik check zojuist en wij hebben geen Oranje rekening en wél een Profijtrekening... Zou het een optie zijn? | ||
finsdefis | donderdag 19 november 2015 @ 21:52 | |
In de voorwaarden zeggen ze dat je niet mee kan doen als je al een 'spaarrekening' hebt. Denk dat zo'n profijtrekening er dus ook onder valt.. | ||
AnneX | donderdag 19 november 2015 @ 22:13 | |
Tha...dats waar ook | ||
sjappiehunter | vrijdag 20 november 2015 @ 02:36 | |
Dus als je al een ING rekening (met spaarrekening hebt) mag je niet meedoen met die betaalrekening. Dus je MOET een nieuwe betaalrekening openen? Incl kosten als een pasje e.d. en dan krijg je 20 EUR. DOEI! | ||
namliam | vrijdag 20 november 2015 @ 11:42 | |
net nagevraagd bij de ING, je krijgt dan niet meer 10 euro voor het openen van de spaarrekening. Maar komt nog wel in aanmerking voor 2 maal 5 euro voor de doelen en het automatisch sparen. | ||
darktower | zaterdag 21 november 2015 @ 10:43 | |
Eigenlijk zijn de spaarrentes dus gewoon al sinds 2008 aan het dalen. Ik heb zowaar nog steeds een deposito voor 4% die pas in 2017 afloopt, lucky me, maar op dit moment is het natuurlijk gewoon om te huilen. Dé grote vraag is: wanneer komt er een omslag? En wat zal daar de aanleiding voor zijn? Het lijkt er op dat de FED 16 december iets gaat doen: Zou dat het zijn? Of ook niet? Ik zou zeggen: roep het maar: vanaf wanneer gaan de rentes weer gestaag omhoog? Ik gok pas in 2017. | ||
RemcoDelft | zaterdag 21 november 2015 @ 12:18 | |
Voorlopig niet! De Italiaanse inflatiedirecteur van de ECB print 2 miljard euro per dag, en ze hinten zelfs dat ze meer willen gaan printen om "de inflatie aan te jagen". | ||
Gnittoo | maandag 30 november 2015 @ 09:07 | |
| ||
namliam | maandag 30 november 2015 @ 09:17 | |
Ik heb vroeger geleerd, hoe hoger de inflatie hoe hoger de spaarrente. En de spaarrente zal altijd boven de inflatie liggen. Maarja, tot zover de theorie. Ik verwacht dat de rentes nog laag zullen blijven tot 2025 / 2030, misschien wel langer... Al te hoge rentes van 10 jaar terug of zoals in de jaren 80 kan de economie niet meer aan, bovendien hangen veel overheden aan het infuus van staatsschulden die te hoog zijn. Kijk maar eens naar onze begroting en wat er gaat gebeuren als de overheid ineens 5% voor een 10 jaar obligatie moet gaan betalen. | ||
Ill-Skillz | maandag 30 november 2015 @ 19:28 | |
Zo ver kun je absoluut niet in de toekomst kijken bij een inexacte wetenschap als economie. Dus heeft ook geen zin de pessimist uit te gaan hangen. | ||
MrBadGuy | dinsdag 1 december 2015 @ 11:46 | |
Nog meer negatieve vooruitzichten:http://daskapital.nl/2015/12/vanaf_donderdag_geld_sparen_ko.html | ||
Godshand | dinsdag 1 december 2015 @ 14:53 | |
Och, de Emu klapt binnenkort toch uit elkaar, dan kan Draghi een andere baan zoeken... | ||
amp25 | maandag 7 december 2015 @ 21:29 | |
ik merk dat leaseplan na 1.10 vrij opneembaar is gegaan | ||
Doedezemaar | maandag 7 december 2015 @ 21:55 | |
na 3 keer lezen snap ik deze zin nog steeds niet | ||
Arcee | maandag 7 december 2015 @ 22:08 | |
LeasePlan Bank geeft nu 1.1% rente op een vrijopneembare spaarrekening? | ||
AnneX | maandag 7 december 2015 @ 22:15 | |
Jaja, dat zie je steeds vaker ! Inderdaad lastig begrijpen. Mensen weten het verschil niet meer in: "naar" in de richting van en "na"dat iets is gebeurd... | ||
blomke | maandag 7 december 2015 @ 22:21 | |
Historie: de ECB schroefde de rentes omlaag omdat Zuidelijke EU lidstaten dreigen onder te gaan onder hun schuldenlast, i.h.b. onder de rente over hun schuldenlast. Renteverlaging zou zorgen voor : 1) Lagere lasten over de schulden, 2) Perspectief op het verlagen van de schulden. Als je nou ziet in welk tempo de schuldenberg is afgelost gedurende de afgelopen 8 jaren (lees: er gebeurt geen ene donder qua aflossing) kan je ook wel nagaan dat een eventuele renteverhoging de komende 10 jaar hooguit marginaal zal zijn. Ik denk dat we de komende jaren (10 á 15) tegen rentes van 2 hooguit 3% aankijken. Dus worden onze zuur verdiende pensioenen en spaartegoeden even opgeofferd aan de belangen van een paar olijfoliestaten . | ||
MrBadGuy | dinsdag 8 december 2015 @ 15:23 | |
En NIBC per morgen van 1,15% naar 1,0% Over een paar maanden overal <1,0%? | ||
amp25 | dinsdag 8 december 2015 @ 18:28 | |
je kunt beter je geld in een kluis bewaren als je boven de 21000 zit | ||
Ill-Skillz | dinsdag 8 december 2015 @ 19:40 | |
Onzin. | ||
CaLeX | woensdag 9 december 2015 @ 09:53 | |
Aangezien je alles boven de 512 euro aan cash (of waardebonnen) ook aan moet geven:
| ||
µ | woensdag 9 december 2015 @ 10:09 | |
Waarom zo'n mooi rond getal vraag je je af he. | ||
CaLeX | woensdag 9 december 2015 @ 10:10 | |
de belastingdienst rond alles af op hele euro's | ||
MrBadGuy | woensdag 9 december 2015 @ 10:14 | |
Onzin inderdaad omdat je ook het geld in de kluis ook moet opgeven bij de belastingdienst en omdat in de kluis ook weer extra risico's met zich meebrengt. Het is echter wel krankzinnig dat de marginale belastingdruk op spaargeld nu boven de 100% komt (en dan zelfs zonder inflatie mee te rekenen), wat toch wel zuivere diefstal is en wat mij betreft (maar juridisch natuurlijk niet) belastingontduiking wel rechtvaardigt. | ||
SeLang | woensdag 9 december 2015 @ 10:50 | |
Moreel sta je imo volledig in je recht als je die belasting ontduikt. Om te beginnen is Inflatie ook al een vorm van belasting. Immers, als een overheidsinstantie (de centrale bank) de monetaire basis vergroot en zo de waarde van je spaarpot verwatert is dat een vorm van confiscatie. Maar in NL heb je dus ook nog eens een vermogensbelasting onder het mom van een forfaitaire "rendementsheffing" die in de praktijk rond de 100% ligt van wat je redelijkerwijs op een spaartegoed kunt verwachten. Als ik het me goed herinner heeft het Europese gerechtshof in het verleden al eens belastingheffing van 50-60% teruggefloten omdat het "confiscatory" zou zijn. En nu hebben we het dus over 100% of nog hoger. Ik ben geen rechtsgeleerde maar ik vraag me dus af spaarders hier een mogelijkheid hebben om de VRH in de huidige vorm met succes aan te vechten bij een Europees gerechtshof. Ach, vrij verkeer van personen en goederen binnen de EU. Je kunt je altijd nog in Engeland vestigen en geheel legaal helemaal niets betalen | ||
xzaz | woensdag 9 december 2015 @ 11:01 | |
Ze moeten gewoon alles wat je in de 'sok' stopt, stoppen met redementsheffen. Dat slaat nergens op. | ||
djh77 | woensdag 9 december 2015 @ 12:29 | |
In 2016 wordt het heffingvrije vermogen voor box 3 met 3.000 euro verhoogd, bovenop de gebruikelijke inflatiecorrectie. Na indexatie komt het heffingvrije vermogen op ¤ 24.437. Dat scheelt weer E 36 p.p. vermogensrendementheffing | ||
MrBadGuy | woensdag 9 december 2015 @ 16:50 | |
Argenta verlaagt per vrijdag de volgende rentes: 1 jaar rentevast: 1,35% (huidige rente: 1,45%) 2 jaar rentevast: 1,45% (huidige rente: 1,50%) | ||
leolinedance | donderdag 10 december 2015 @ 14:47 | |
ASR: De variabele rente van de internet spaarrekening verandert. Op 14 december 2015 verlagen wij de variabele rente van 1,00% naar 0,90%. | ||
lolnoob123 | vrijdag 11 december 2015 @ 09:37 | |
Het blijft maar omlaag gaan, ik ben benieuwd wanneer het weer een beetje hoger zal gaan worden. | ||
Blik | vrijdag 11 december 2015 @ 10:08 | |
Zolang de ECB de rente verder verlaagd zal de rente op spaarrekeningen en hypotheekrentes ook dalen | ||
Vermar | vrijdag 11 december 2015 @ 13:32 | |
Maar als je je dan bijvoorbeeld op je 50e in Engeland vestigt, mis je toch 18 jaar opbouw AOW. 18 jaren x 2% per jaar = 36% (is 5040,- euro per jaar) afhalen van het huidige AOW bedrag voor een alleenstaande (AOW is nu ~14.000,- bruto per jaar), hou je over: 8960,- bruto per jaar AOW. Stel 5040,- bruto minder AOW maal 20 (?) pensioenjaren is 100.800,- bruto minder AOW. 100.800,- gedeeld door 18 jaren belasting betalen is 5600,- per jaar. Met andere woorden, buiten alle andere kosten die een verhuizing/vestiging in Engeland met zich mee zou brengen, is het in deze berekening pas gunstig als je nu meer dan 5600,- belasting moet betalen. Of zie ik iets over het hoofd? | ||
RemcoDelft | vrijdag 11 december 2015 @ 16:09 | |
Dat zal niet gebeuren. Er zijn 2 soorten mensen die onbeperkt kunnen procederen: arme dromels/gedetineerden die alles vergoed krijgen, of mensen die bulken van het geld. De eerste categorie betaalt geen vermogensbelasting, de tweede categorie is rijk genoe om het via legale constructies ook niet te betalen. Voor degenen die wel vermogensbelasting betalen, is het de moeite niet om een jarenlang juridisch traject in te gaan... | ||
RemcoDelft | vrijdag 11 december 2015 @ 16:12 | |
Je kan AOW ook gewoon "inkopen", dat doen heel veel Nederlanders die met vroegpensioen zijn (in Spanje/Portugal voornamelijk). Omdat ze geen inkomen hebben betalen ze het minimum, grofweg 500 euro per jaar. De grote vraag is natuurlijk of de AOW tegen die tijd nog bestaat. | ||
Vermar | zaterdag 12 december 2015 @ 13:46 | |
Misschien dat de Bond van Belastingbetalers nog iets voor spaarders kan betekenen? Het sparen ("voor later" en voor zorgkosten) gaat al snel gepaard met grote bedragen. En dus (veel) VRH betalen. Het lijkt mij niet slim wanneer men langdurig het sparen voor later (door 45+ ers) blijft ontmoedigen/straffen zoals men dat nu doet. Als "niemand" meer spaart dan zullen alle kosten voor zorg en inkomen t.z.t. namelijk toch weer uit de overheidsmiddelen moeten komen. Ofwel: een nóg veel grotere druk uitoefenen op het dan werkende deel van de (potentiële) beroepsbevolking.... Maar goed, gaat waarschijnlijk te veel off-topic allemaal. On-topic: ING heeft weer groendeposito's beschikbaar | ||
Ill-Skillz | zaterdag 12 december 2015 @ 14:58 | |
Voor die groep die jij noemt zeker. Voor ons ook. Misschien in een wat aangepaste vorm. Maar de AOW verdwijnt heus niet. Dat is een verworvenheid die onlosmakelijk verbonden is met de sociale staat die Nederland is. Dus tenzij er een machtswisseling komt, waarna neoliberalen alles wat met de verzorgingsstaat te maken heeft kapot willen maken, zal het blijven bestaan, | ||
Vermar | zaterdag 12 december 2015 @ 17:28 | |
Als je met vroegpensioen gaat zonder dat je inkomen hebt, neem ik aan dat je spaargeld hebt. Waar moet je anders van leven? Het is dus best een gunstige regeling. Want als alleen inkomen in box 1 meetelt: dan betekent "geen inkomen uit werk meer hebben" en vervolgens emigreren dus: -geen jaarlijkse VRH meer hoeven te betalen (bij bijv. 350k spaarsaldo: 4200,- besparing per jaar) -en 500,- per jaar om AOW in te kopen. Per saldo dus 3700,- per jaar voordeel? Voor spaarders die (juist vanwege dat spaargeld ook geen recht hebben op de een of andere uitkering bij werkeloosheid of pre-pensioen) best interessant om t.z.t. elders te gaan wonen. Zeker als de huizen c.q. het wonen elders ook nog goedkoper is. En helemaal wanneer de VRH in 2017 naar 4,7% verondersteld rendement gaat. Het is zoals je zegt; de echte rijken hebben al lang iets anders geregeld. Maar harde werkers / brave spaarders, zelfstandigen en middenstanders die zelf spaarden voor een fatsoenlijk pensioen over 10 tot 25 jaar, zullen toch echt iets anders moeten verzinnen als zij niet straatarm willen eindigen door alle "herverdelingspolitiek". | ||
Gabrunal_2013 | zondag 13 december 2015 @ 12:07 | |
Hypotheekrente zal juist gaan stijgen bij verdere daling, dit omdat de kosten niet meer volledig kunnen worden doorberekend aan spaarders. Verwachting is dan ook dat de hypotheekrente fors gaat stijgen als de ecb rentes nog verder omlaag aan en de spaarrente naar 0 gaat. | ||
SeLang | zondag 13 december 2015 @ 13:05 | |
Dit zie je inderdaad in Scandinavië waar de depositrate diep negatief is. Niet dat hypotheekrente erg veel is gestegen maar hij is wel gestegen, precies om de reden die jij hier aangeeft. | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 15 december 2015 @ 12:01 | |
Ik heb nog 40 jaar te gaan voordat ik er recht op heb. Dat is een periode in Europa waarin er gemiddeld 2 oorlogen zijn. | ||
Blik | dinsdag 15 december 2015 @ 12:03 | |
Alleen is onze hypotheekmarkt wel significant anders dan die in andere landen. In Nederland worden nog steeds woekerwinsten behaald op hypotheken. Al is dat, mede door nieuwe toetreders zoals Munt hypotheken, wel fors minder geworden. Maar we zullen zien | ||
Ill-Skillz | dinsdag 15 december 2015 @ 12:12 | |
Dat is onzin, want de laatste van die beide oorlogen waar je naar refereert is inmiddels 70 jaar geleden afgelopen. Oorlog is er altijd, en ik snap je grapje wel, maar het heeft niet veel met de afbraak van het AOW-stelsel te maken. Sterker nog, de Tweede Wereldoorlog is een directe oorzaak voor de opbouw van de verzorgingsstaat geweest. En dat conflict is nog altijd prominent in het collectieve geheugen vertegenwoordigd. Geen zorgen dus. | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 15 december 2015 @ 13:03 | |
Oh ik refereerde niet perse naar de wo's. Het is meer dat de kans dat er een conflict uitbreekt welke onze overheid, normen en waarden op zijn kop zetten vrij groot is over die tijdsspanne. | ||
Ill-Skillz | dinsdag 15 december 2015 @ 13:48 | |
Dus... daardoor is niets zeker? Wat is nu precies je punt? Zo kun je alles wel wegwuiven, want ja, over 50 jaar is er misschien wel een conflict dat onze overheid of normen en waarden op zijn kop zet. | ||
#ANONIEM | dinsdag 15 december 2015 @ 14:18 | |
Dus.... | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 15 december 2015 @ 14:23 | |
Dat de zekerheid dat de AOW niet aangepakt gaat worden zoals jij het poneert, niet waar is. Die gaat gewoon op de schop wanneer dat nodig is. | ||
Ill-Skillz | dinsdag 15 december 2015 @ 14:54 | |
Eh, dat is precies wat ik zeg: Dat hele verhaal over oorlogen dat jij erbij haalt, is alleen een flinke drogredenering. Maar hoe dan ook, we zijn het met elkaar eens, geloof ik. | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 15 december 2015 @ 15:09 | |
Op de schop kan ook afschaffing of uitstelling betekenen totdat boven na de gemiddelde leeftijdsverwachting. | ||
µ | woensdag 16 december 2015 @ 15:05 | |
Eerste renteverhoging Fed sinds 2006 verwacht | ||
-jos- | donderdag 17 december 2015 @ 20:22 | |
Mijn Lloyd spaarrekening gaat van 0,75 naar 0,5%, dat is nogal wat, ga het maar eens ergens anders neerzetten. | ||
Horsemen | donderdag 17 december 2015 @ 23:21 | |
Dat is toch geen probleem? Een variabelen rente van 1,1 a 1,2% (ruim 100% meer rente dus) kan je nog(?) bij meerdere banken krijgen. | ||
bascross | donderdag 17 december 2015 @ 23:38 | |
AOW wordt gewoon zoals een bijstandsuitkering. Alleen voor mensen die geen ander inkomen hebben. Goed sparen voor je pensioen dus en wel in eigen beheer uiteraard. Helaas werkt Mario niet echt mee. | ||
lolnoob123 | vrijdag 18 december 2015 @ 00:19 | |
Bron? | ||
bascross | vrijdag 18 december 2015 @ 00:33 | |
Mijn bron is gezond verstand, want AOW is op de huidige manier niet houdbaar. We zitten nu al (ruim) boven de Europese norm wat betreft de staatsschuld, dus zonder de vergrijzing moet er al bezuinigd worden. Vervolgens is het kwestie van kijken waar het meeste geld aan uitgegeven wordt, want daar valt het meeste te halen. Sociale zekerheid en zorg dus. | ||
Vermar | vrijdag 18 december 2015 @ 02:55 | |
Denk niet dat men daar naar toe wil. Als "niet-werken" betekent dat je levenslang een uitkering krijgt die door werkenden opgebracht moet worden en je ontvangt als "nooit-gewerkt-hebbende", aansluitend ook nog eens een AOW uitkering (terwijl werkenden hun oudedagsvoorziening zelf bij elkaar moeten sparen), dan wordt het wel heel erg aantrekkelijk er op aan te sturen dat je 'levenslang" ontvanger wordt/blijft. | ||
lolnoob123 | vrijdag 18 december 2015 @ 09:57 | |
Er wordt natuurlijk al bezuinigd op de AOW, met het verhogen van de pensioensleeftijd. Maar een situatie waar er helemaal geen AOW meer zal zijn voor mensen die zelf hebben gespaard voor hun pensioen zie ik niet zo snel gebeuren. Dat het versoberd zal moeten worden, daar ben ik het met je eens. | ||
Vermar | vrijdag 18 december 2015 @ 11:29 | |
Dat versoberen (naast verhogen pensioenleeftijd) is ook al volop gaande: via de inkomstenbelasting in box 1. In 2011 betaalde AOW-ers over de eerste schijf ruim 15%, dat is nu 19% De tweede schijf was vorig jaar ruim 24%, maar dat percentage stijgt gestaag dóór (naar ? 37% of ? 40/42%). Ouderen hadden voorheen een hogere vrijstelling voor (VRH) hun vermogen. Enz., enz. Allemaal versobering; het nivelleren kent geen grenzen; financieel zorgen voor je oude dag wordt zeer onaantrekkelijk: Nu kun je een pensioen- of lijfrente premie aftrekken, maar later ga je gewoon hoog belastingtarief betalen (dus wég voordeel). En gewoon sparen betekent nog jarenlang (?) amper rente ontvangen maar wel VRH betalen. Als men het zelf sparen (nog verder) gaat afstraffen door "zelfredzame" mensen géén AOW te geven, gaat toch niemand meer op de een of andere manier sparen "voor later"? | ||
Doedezemaar | zaterdag 19 december 2015 @ 00:21 | |
Joh, mag het weer over spaarrekeningen gaan ipv over AOW en ander offtopic gedoe? | ||
reteppd | zaterdag 19 december 2015 @ 15:16 | |
Eens! Wat mij betreft had een mod eerder mogen ingrijpen. | ||
Ill-Skillz | dinsdag 22 december 2015 @ 12:44 | |
MY naar 0,9% | ||
AnneX | dinsdag 22 december 2015 @ 13:07 | |
Gut, eigenlijk ben ik het daar niet mee eens. De ( stomme) rentedalingen kun je bij wijze van spreken teruglezen in de app van bijv. LPB. De combi aow prognose en zelfvoorzienend sparen vind ik wel interessante info om te lezen. Niks mis mee imho. | ||
Gnittoo | dinsdag 22 december 2015 @ 13:15 | |
| ||
SeLang | dinsdag 22 december 2015 @ 13:27 | |
Whehehe! Ik heb 7 rekeningen bij Santander (in Engeland) omdat ze elk jaar een promotie hadden waarbij je een jaar lang een hogere rente kreeg. Aan het eind van die periode opende ik dan gewoon een nieuwe rekening en kon ik weer een jaar lang de hogere rente beuren. Inmiddels staat er geen geld meer op die rekeningen want de rente was te laag. Rente wordt nu nog verder verlaagd van 0,50% naar 0,25%. Daarnet kreeg ik gewoon 7 identieke enveloppen in de bus met dezelfde brief die de renteverlaging aankondigt. | ||
komrad | dinsdag 22 december 2015 @ 14:02 | |
Selang , heb jij spaarrekeningen buiten NL die redelijk veilig zijn en boven de 1,1% uitkomen? Met 0,9% bij moneyou zoek ik een vervangende rekening. | ||
Ill-Skillz | dinsdag 22 december 2015 @ 14:13 | |
Ook in NL zijn er alternatieven. Ze zullen wel meedalen, maar MY daalt ineens 0,2. Dat is voor het eerst. Buitenlandse banken vallen niet onder het Nederlandse DGS. Waarom zou je dat risico nemen voor een paar centen. | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 22 december 2015 @ 14:22 | |
Argenta geeft de hoogste rente op een vrij opneembare rekening. Zijn er toevallig nog banken die meer geeft maar ik die gemist heb? Ik zit ondertussen ver boven de vrijstelling grens omdat ik voor een huis aan het sparen ben. Maar die prijzen gaan de laatste tijd zo hard weer omhoog. Daar valt niet tegenop te sparen. | ||
SeLang | dinsdag 22 december 2015 @ 14:44 | |
Nee, Nederland heeft relatief hoge spaarrentes (spaartekort en veel concurrentie). | ||
daNpy | dinsdag 22 december 2015 @ 22:56 | |
Welke banken geven er nog wel "rente" dan? Want 0,9 is natuurlijk knap kansloos aan het worden | ||
Groepfunder | dinsdag 22 december 2015 @ 23:20 | |
Kijk even in de OP. | ||
daNpy | dinsdag 22 december 2015 @ 23:29 | |
Ah thanx, had ik idd niet gekeken Begrijp ik goed dat je bij KNAB sparen ook een KNAB betaalrekening moet hebben? Edit: ja dus. Anders is de kwartaalspaarrekening wel interessant Hoort ie dan niet in het rijtje met "beperkende voorwaarden"? | ||
komrad | woensdag 23 december 2015 @ 09:19 | |
Ik ervaar het DGS van Duitsland, België, Denemarken enz niet risicovoller dan het Nederlandse DGS. Ik heb nu een rekening geopend bij Argenta, wat ondanks dat het een Nederlands filiaal is onder het Belgische DGS valt. Dank je! Hoe los jij dat eigenlijk op met een valutarisico tussen de euro en de engelse pond. Spreiden over euro en pond rekeningen? | ||
merry77 | woensdag 23 december 2015 @ 12:07 | |
het is triest (voor spaarrekeningen) dat de rente zo laag gezonken is. Maar persoonlijk vind ik het rondshoppen voor 0,2% het niet waard. Stel je hebt 10.000. Dan is 0,2% 20 euro verschil op jaarbasis! Tuurlijk zijn alle beetjes meegenomen. Maar zelfs met een ton aan spaargeld levert je dat dan 200 euro op. Daarvoor ga ik niet rondshoppen en allerlei rekeningen openen (met beperkende voorwaarden, of geld voor langere tijd vastzetten) bij banken waarvan je niet weet of ze onder het depositogarantiestelsel vallen of dat je moet wachten voordat je je geld terug hebt. | ||
SeLang | woensdag 23 december 2015 @ 19:39 | |
Allemaal niet vergeten om op tijd je ING rekening leeg te trekken (mocht je daar nog iets hebben staan)! Want stel dat ze weer de beroemde ING actie houden in 2016 dan is waarschijnlijk 31 december of 1 januari het meetpunt om je saldo toename te meten waarop je bonus is gebaseerd | ||
AnneX | woensdag 23 december 2015 @ 21:06 | |
Check. Dus naar de Argenta internet spaarrek. Maakt sowieso al uit qua % . Of er een ing spaaractie komt ... | ||
SeLang | woensdag 23 december 2015 @ 21:11 | |
Dat weten we inderdaad niet, maar voor de zekerheid je geld daar even weghalen kan geen kwaad | ||
McNulty | woensdag 23 december 2015 @ 21:41 | |
Wanneer komt de eindejaars market update? | ||
RemcoDelft | woensdag 23 december 2015 @ 23:43 | |
Die is uiteraard leeg. Maar ik gok eigenlijk dat ze het dit jaar bij 20 euro houden voor diverse spaardoelen etc. | ||
AnneX | woensdag 23 december 2015 @ 23:55 | |
Uiteraard Was de laatste keer ook niet, dat het geld er x maanden moest blijven staan. No way. | ||
Horsemen | donderdag 31 december 2015 @ 09:10 | |
U spaart bij LeasePlan Bank. Daarom krijgt u iedere maand informatie over de hoogte van onze rente. Zo weet u precies waar u aan toe bent. Internetsparen De variabele spaarrente voor januari 2016 wordt verlaagd van 1,10% naar 1,00% nominaal op jaarbasis. Tja, wat zal ik er van zeggen..... | ||
reteppd | donderdag 31 december 2015 @ 09:38 | |
Dat je daar 11% meer rente krijgt dan bij MoneYou! En bijna 100% meer rente dan bij de grote banken! | ||
Horsemen | donderdag 31 december 2015 @ 10:56 | |
Ik bedoelde meer iets in de zin van, dat het niet echt onverwachts komt | ||
Ton76 | donderdag 31 december 2015 @ 11:15 | |
Dan heeft LeasePlan Bank nu het rentepercentage bereikt wat een grote bank zoals Rabobank ruim 1 jaar geleden al had... 1.0% Rabobank: 27-Nov-2014: Verlaagd van 1.1% naar 1.0% 19-Mar-2015: Verlaagd van 1.0% naar 0.9% 16-Jul-2015: Verlaagd van 0.9% naar 0.8% 5-Nov-2015: Verlaagd van 0.8% naar 0.7% LeasePlan Bank: 1-Mei-2015: Verlaagd van 1.5% naar 1.4% 1-Jun-2015: Verlaagd van 1.4% naar 1.3% 1-Aug-2015: Verlaagd van 1.3% naar 1.2% 1-Dec-2015: Verlaagd van 1.2% naar 1.1% 1-Jan-2016: Verlaagd van 1.1% naar 1.0% | ||
reteppd | donderdag 31 december 2015 @ 11:50 | |
Ja, het is inderdaad niet onverwacht. Maar sommige personen beweren dat overstappen nu niet meer loont, terwijl het procentuele verschil alleen maar toeneemt! | ||
#ANONIEM | donderdag 31 december 2015 @ 12:26 | |
Nou, dan krijg je in plaats van 2 euro er misschien wel 3! Woehoe! | ||
Horsemen | donderdag 31 december 2015 @ 12:35 | |
Als je geen cent te makken hebt wel ja | ||
Ill-Skillz | vrijdag 1 januari 2016 @ 15:05 | |
Zwitserleven staat wel ineens eenzaam aan de top. Zullen deze maand ook nog wel gaan verlagen. | ||
uniekhoorn | vrijdag 1 januari 2016 @ 20:54 | |
Toch maar een Aegon deposito voor een jaar geopend. 25 euro van ze | ||
AnneX | vrijdag 1 januari 2016 @ 21:04 | |
Hoezo geen lpb voor 1.4% vs 1.3 %? Ofschoon peanuts | ||
uniekhoorn | vrijdag 1 januari 2016 @ 22:06 | |
Omdat 25 euro van Aegon zelf. Pfff je moet wat | ||
Horsemen | vrijdag 1 januari 2016 @ 22:16 | |
Ik kan dat van die 25 euro niet op de (mobiele) site van ze vinden, of is het een persoonlijke aktie? | ||
Baklapper | vrijdag 1 januari 2016 @ 23:20 | |
https://www.aegon.nl/particulier/sparen/deposito-sparen-actie | ||
dodoria | vrijdag 1 januari 2016 @ 23:47 | |
Serieus? In Canada krijg je al 2 keer zoveel en in Australie ruim 3 keer zoveel. Met uit mijn hoofd een overheidsgarantie tot $250,000. Ik zou me eerder laten tegen houden door valutarisicos dan doordat het verschil in rente niet genoeg is... | ||
Horsemen | zaterdag 2 januari 2016 @ 05:44 | |
👍 | ||
nikao | zaterdag 2 januari 2016 @ 10:17 | |
waarom dan niet 6 maanden? | ||
blomke | zaterdag 2 januari 2016 @ 11:35 | |
Bedankt; gaan we doen! | ||
Komodo | zaterdag 2 januari 2016 @ 14:16 | |
Online lijkt er nog niks over te vinden, maar bij het ING servicepunt in de buurt staan al folders over de spaaractie 2016: ¤5 bonus voor elke ¤2500 saldogroei tussen 4 januari en 6 maart. Dat saldo moet daarna (net als vorig jaar) een maand blijven staan. | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 14:19 | |
Saldo op de spaarrekening of het totale ING-saldo inclusief betaalrekening? | ||
Komodo | zaterdag 2 januari 2016 @ 14:23 | |
Het saldo op de spaarrekening. | ||
blomke | zaterdag 2 januari 2016 @ 14:27 | |
Bedankt voor de tip. Gaan.... | ||
SeLang | zaterdag 2 januari 2016 @ 15:03 | |
Hier moet je dus altijd aan meedoen. Je krijgt 0,2% extra om je geld daar een maand te hebben, oftewel 2,4% annualised plus de normale rente die ze geven (0,7%?) dus 3,1% annualised voor een maandje. | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 15:15 | |
Kun je nu toch niks meer mee. Voor 4 januari je geld bij de ING weghalen gaat niet meer lukken. | ||
SeLang | zaterdag 2 januari 2016 @ 15:19 | |
Vandaar mijn waarschuwings post van 1,5 week geleden:
| ||
Horsemen | zaterdag 2 januari 2016 @ 15:40 | |
| ||
djh77 | zaterdag 2 januari 2016 @ 15:46 | |
Je kan de hele spaarrekening vandaag of morgen opheffen. Je hebt dan per direct geen saldo meer op de spaarrekening. Volgende week open je gewoon een nieuwe spaarrekening. | ||
Horsemen | zaterdag 2 januari 2016 @ 17:23 | |
Hoogstwaarschijnlijk corrigeert de Ing dat maandag automatisch naar 4-1, maar je kunt het altijd proberen. | ||
djh77 | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:25 | |
Ik denk niet dat ing gaat corrigeren. De rekening bestaat niet meer en de rente tot en met vandaag wordt ook gelijk uitbetaald. | ||
Van_Poppel | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:32 | |
Dat zijn goede berichten | ||
kloon_bassie | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:36 | |
Thanks! Gaan we ook even meepikken. | ||
Miniem | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:36 | |
Net op de ING site gekekeken maar voor mij niet duidelijk of je daar zomaar een gratis spaarrekening kan openen als je nog geen klant ben. Wil ook wel meedoen aan die actie. | ||
Van_Poppel | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:39 | |
Je hebt wel een betaalrekening nodig. Die kost 4,35 euro per kwartaal. | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:40 | |
Gaat het niet om het saldo dat je op spaarrekeningen van de ING hebt staan? Anders zou je ook gewoon twee spaarrekeningen kunnen aanhouden en het geld even van de ene naar de andere schuiven. Dan heb je ook een saldo toename. | ||
djh77 | zaterdag 2 januari 2016 @ 18:55 | |
Nee: Per Betaalrekening kijken we naar de saldogroei op de deelnemende spaarrekeningen die horen bij de Betaalrekening waarmee u deelneemt aan de actie. | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 19:02 | |
Hoezo nee? Dat is dus een ja. Het gaat wel om het saldo dat je op je spaarrekeningen hebt staan. Opheffen van je spaarrekening en het openen van een nieuwe heeft op die manier geen zin. [ Bericht 4% gewijzigd door #ANONIEM op 02-01-2016 19:03:40 ] | ||
djh77 | zaterdag 2 januari 2016 @ 19:06 | |
Hoezo niet? Als de spaarrekening voor de actie (dus vandaag of morgen) wordt opgeheven is het saldo aan het begin van de actie 0 | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 19:09 | |
Lees gewoon je eigen post nog eens terug. Als ik de ene spaarrekening opzeg en ik zet het geld vervolgens op een nieuwe spaarrekening, wat doet dat dan met het saldo van mijn spaarrekeningen bij ING? Precies, helemaal niets. | ||
djh77 | zaterdag 2 januari 2016 @ 19:34 | |
Je moet het op je betaalrekening zetten tot na het begin van de actie. | ||
Horsemen | zaterdag 2 januari 2016 @ 20:49 | |
Ik zou zeggen, probeer het, maar ik ben bang voor je dat het niet meer gaat lukken. Vandaag zal je zien dat het saldo en rente per vandaag zal worden bijgeschreven. Maandag staat de datum vervolgens keurig op de 4e. Ik snap het probleem ook niet zo waarom het allemaal nu ineens moet. SeLang heeft ons 1,5 week geleden de tip al gegeven. [ Bericht 2% gewijzigd door Horsemen op 02-01-2016 21:34:01 ] | ||
#ANONIEM | zaterdag 2 januari 2016 @ 22:00 | |
Ik snap sowieso niet waarom je buiten de actie om je spaargeld bij ING zou hebben staan. | ||
Hyaenidae | zaterdag 2 januari 2016 @ 22:14 | |
Waarschijnlijk omdat je er een rekening hebt. En het je geen reet boeit dat je daar hooguit 0,5% minder rente ontvangt. | ||
Van_Poppel | zaterdag 2 januari 2016 @ 22:18 | |
Dan nog...zelfs op 50k scheelt dat 250 euro. Toch lekker meegenomen. | ||
MrBadGuy | zaterdag 2 januari 2016 @ 22:20 | |
Die mensen zullen dan ook niet geïnteresseerd zijn in ¤5 extra per ¤2500 | ||
Hyaenidae | zaterdag 2 januari 2016 @ 22:24 | |
Mensen die een paar miljoen in aandelen hebben zitten halen daar hun neus voor op. Nee klopt. Maar dat staat er ook helemaal los van de vraag waarom iemand nog spaargeld bij ING op de rekening zou hebben staan. | ||
RemcoDelft | zondag 3 januari 2016 @ 10:13 | |
Vanwege de vorige spaaractie staat er nu 500 + 2 keer 50 automatisch sparen op. | ||
Saninl | zondag 3 januari 2016 @ 11:13 | |
Waar heeft het nog wel zin? Zelfs mijn LPB is naar 1.00% gegaan | ||
Hyaenidae | zondag 3 januari 2016 @ 11:15 | |
Nergens, daarom vol in aandelen stappen. Dan maar alles of niets. Als ze het hard spelen doe ik het ook. | ||
MrBadGuy | zondag 3 januari 2016 @ 14:02 | |
Dat zal 'ze' leren | ||
#ANONIEM | zondag 3 januari 2016 @ 14:05 | |
Ja dan kun je pas echt negatieve rendementen halen. | ||
finsdefis | zondag 3 januari 2016 @ 15:37 | |
En met jou denken velen anderen die teleurgesteld zijn in de rentes dat. Dat is dus hét slechtste moment om met je gehele vermogen in te stappen. Maargoed, ik ben dan ook een contrair belegger (als ik al speculatief handel). Als je dit doet zou ik gewoon periodiek een klein deel van je vermogen inleggen en met de rest gewoon de beste spaarrekening opzoeken. | ||
Ill-Skillz | zondag 3 januari 2016 @ 15:57 | |
Hij zit ook gewoon te trollen, joh. | ||
djh77 | maandag 4 januari 2016 @ 13:20 | |
De rente op de ING spaarrekening(en) wordt per 7 januari 2016 verlaagd, mede als gevolg van de huidige lage marktrente. Ondanks de hoogte van de spaarrente blijft sparen een zekere manier om uw geld te laten groeien, bijvoorbeeld voor een buffer voor onvoorziene uitgaven. Over saldi tot ¤ 25.000 0,60% (was 0,70%) Over saldi van ¤ 25.000 tot ¤ 75.000 0,70% (was 0,80%) Over saldi van ¤ 75.000 t/m ¤ 1.000.000 0,90% (was 1,00%) De rente per saldoklasse geldt over het gehele saldo. De rentepercentages zijn op jaarbasis. Er zijn veel goede redenen om te sparen. Wat uw reden ook is, de ING helpt u graag. | ||
Horsemen | maandag 4 januari 2016 @ 13:53 | |
Is het nog gelukt met het opheffen van je spaarrekening met datum 02-01-2016 of staat het nu op 04-01? | ||
djh77 | maandag 4 januari 2016 @ 13:59 | |
De spaarrekening is per 2-1-16 opgeheven. De bijschrijving op de betaalrekening staat op 4-1-16. Het is een beetje onduidelijk, maar het lijkt goed te gaan. Ik moet nog kijken of ik mee ga doen met de spaaractie omdat ik waarschijnlijk kies voor de actie van de Aegon. | ||
Bravoo | maandag 4 januari 2016 @ 16:12 | |
Dit topic heb ik een beetje te laat gezien. Gisteren (3 jan.) om ca. 18:00 heb ik het geld van mijn spaarrekening op de betaalrekening gezet. In de voorwaarden staat dat het meetpunt 3 januari 22:00 is. Heb ik dan 0,- als meetpunt? Bij de spaarrekening staat de overschrijvingsdatum op 3 januari, betaalrekening 4 januari. | ||
SeLang | maandag 4 januari 2016 @ 17:16 | |
| ||
blomke | maandag 4 januari 2016 @ 18:40 | |
Ik heb bij andere banken liquide middelen die ik kan overhevelen. Bovendien een tegoed op de beleggingsrekening; voor zover ik weet kan dat ook naar die Oranjerekening. | ||
reteppd | maandag 4 januari 2016 @ 19:09 | |
ABN AMRO heeft een actie voor automatisch sparen. Begin nu en krijg ¤ 10,- als startbedrag Maak uw goede voornemens waar met Automatisch Sparen. U krijgt nu ¤ 10,- als u bij de 'Omschrijving' van uw periodieke overboeking de actiecode 'goed2016' invult. Spaart u nog niet? Open een spaarrekening, dan krijgt u vanzelf de keuze voor Automatisch Sparen. Gebruik ook dan de code 'goed2016' om ¤ 10,- te krijgen. In de voorwaarden staan geen minimale bedragen genoemd, dus het lijkt op gratis 10 euro als je daar een rekening hebt. Wat mij betreft beter dan de vorige actie waar je kans maakte op 250 euro als je begon met automatisch sparen. | ||
nikao | maandag 4 januari 2016 @ 19:45 | |
Klinkt goed, maar beetje vaag imho; - moet je automatisch sparen tot de 10 euro zijn bijgeschreven? of kan je het automatisch sparen gelijk uitzetten? na 1 keer? - geen minimum bedrag? dat lijkt nogal vreemd. Ik kan gewoon 0.01 gaan 'sparen' en krijg de 10 euro? | ||
icecreamfarmer_NL | dinsdag 5 januari 2016 @ 09:08 | |
Dank dan gaan we daar maar eens bankrekening 9 openen. | ||
Ton76 | dinsdag 5 januari 2016 @ 09:22 | |
Thanks voor 't quoten... ik had de originele post van Baklapper (1-1-2016) gemist. Ik heb zojuist ook maar even een Aegon rekening aangevraagd, voor mij is het bankrekening numero #8 ! | ||
Doedezemaar | dinsdag 5 januari 2016 @ 10:11 | |
Ooit had ik spaarrekeningen bij Aegon, maar jaartje of 2 geleden opgezegd en nu maar weer een nieuwe geopend, die ¤25 is mooi meegenomen | ||
SeLang | dinsdag 5 januari 2016 @ 10:22 | |
Ik wou mijn Aegon rekening ook weer even afstoffen voor die ¤25 maar ik kan niet meer inloggen. Ik heb er natuurlijk al 5 jaar niets meer mee gedaan dus misschien hebben ze die rekening gesloten | ||
MrBadGuy | dinsdag 5 januari 2016 @ 10:33 | |
Ik had hetzelfde, gewoon een nieuw wachtwoord aanvragen, die van mij was in 5 minuten weer actief | ||
SeLang | dinsdag 5 januari 2016 @ 10:41 | |
Ik heb alweer een nieuwe rekening aangevraagd. Maar dan komt het wachtwoord per post (op een Nederlands adres) Maar ja, toch weer 25 piek | ||
watmoetikkiezen | dinsdag 5 januari 2016 @ 11:50 | |
"Let op! Wij keren per klant eenmaal ¤ 25 uit, ongeacht het aantal afgesloten deposito’s." ah, lees nu dat het je 9e rekening wordt en je niet 9 deposito's bedoeld.. Laat maar dus | ||
Zocalo | dinsdag 5 januari 2016 @ 12:17 | |
Het plaatje in de voorpagina doet het niet, heeft iemand nog een werkende update? Ik ga me daarnaast ook maar bij Aegon aanmelden.. [ Bericht 3% gewijzigd door Zocalo op 05-01-2016 12:29:02 ] | ||
µ | dinsdag 5 januari 2016 @ 14:43 | |
Lokquote
| ||
djh77 | dinsdag 5 januari 2016 @ 15:57 | |
De spaarrente op de RentePlús Rekening is variabel en kan daarom zowel stijgen als dalen. Centraal Beheer verlaagt de rente op de RentePlús Rekening van 0,95% naar 0,90% effectief per jaar. De nieuwe rente gaat per 8 januari 2016 in. Hieronder ziet u enkele looptijden met de huidige (en tussen haakjes de nieuwe) rentes van de RenteVast Rekening: Huidige rente 2 jaar rentevast 1,35% (wijzigt niet per 25 januari) Huidige rente 3 jaar rentevast 1,55% (vanaf 25 januari 1,45%) Huidige rente 5 jaar rentevast 1,70% (vanaf 25 januari 1,65%) Huidige rente 10 jaar rentevast 1,90% (vanaf 25 januari 1,85%) De nieuwe rentes gelden alleen voor nieuwe RenteVast Rekeningen. De rentes van alle lopende RenteVast Rekeningen blijven dus gelijk. | ||
Hyaenidae | dinsdag 5 januari 2016 @ 16:09 | |
Nog even een 10 jaars deposito afsluiten voor 1,9%, die rente ga je nooit meer evenaren komende jaren. Tenzij je bereid bent om vol in aandelen te stappen. | ||
Gnittoo | dinsdag 5 januari 2016 @ 16:12 | |
leuke tip, bedankt | ||
Ill-Skillz | dinsdag 5 januari 2016 @ 18:15 | |
Moet je officieel niet in Nederland wonen voor het aanvragen van zo'n spaarrekening? Ga je niet aangeven hoor , maar gewoon nieuwsgierig. | ||
MrBadGuy | dinsdag 5 januari 2016 @ 20:55 | |
Jammer alleen dat je bijna alles kwijt bent Of is alles al weer terugverdiend? | ||
Hyaenidae | dinsdag 5 januari 2016 @ 21:01 | |
Het is ook louter bedoeld als advies aan anderen. | ||
SeLang | dinsdag 5 januari 2016 @ 21:17 | |
Geen idee en ik wil het ook niet weten. Er werd overigens alleen gevraagd naar een contact adres en niet een woon adres. Er kwam wel een vraag voorbij waar ik belastingplichtig ben en daar heb ik netjes UK ingevuld, dus ik ben me van geen kwaad bewust. | ||
nhero | woensdag 6 januari 2016 @ 11:18 | |
De ING Spaaractie: https://www.ing.nl/partic(...)-en-beleg/index.html | ||
SeLang | woensdag 6 januari 2016 @ 11:45 | |
Ze gaan dit jaar maar tot ¤250 Vorige jaren was dat ¤500 Anyway, toch maar even aangemeld | ||
djh77 | woensdag 6 januari 2016 @ 11:55 | |
Alleen een probleem als je meer dan E 125.000 op de spaarrekening van ING wil stallen | ||
#ANONIEM | woensdag 6 januari 2016 @ 11:58 | |
Deze post elk jaar. | ||
XXL-Puntenslijper | woensdag 6 januari 2016 @ 11:58 | |
Maar is ¤5 per ¤2500 niet een beetje weinig? En om die ¤250 te krijgen moet je wel ¤625000 er in stoppen . Dit zou een jaarrendement van 2.4% in het gunstigste geval (als ik het goed heb berekend). | ||
#ANONIEM | woensdag 6 januari 2016 @ 12:18 | |
Je hoeft het maar een maand te laten staan. Dan is het toch een mooi rendement. | ||
SeLang | woensdag 6 januari 2016 @ 13:46 | |
Nee. 250/5*2500 = 125000 Helaas, de tijd dat de ING-actie echt tof was is voorbij. De eerste keer hoefde je je geld maar een weekendje te laten staan en dan kreeg je ¤500. Ik werd toen door een zenuwachtige Rabobank medewerker opgebeld omdat ze dachten dat mijn rekening gehackt was , want ze snapten er niets van waarom er van die grote bedragen heen en weer geboekt werden. Toen legde ik ze uit wat de ING actie was. Bij de Rabo snapten ze er niets van waarom ING zo'n domme actie deed waarbij je je geld direct weer weg kon halen terwijl je toch honderden euro bonus kreeg. Ik zei dat ik dat ook niet snapte. | ||
Blik | woensdag 6 januari 2016 @ 13:48 | |
Heb me ook maar even aangemeld, niet dat ik met veel geld kan schuiven maar 10 euro is toch 10 euro. | ||
SeLang | woensdag 6 januari 2016 @ 13:51 | |
Inderdaad. Al was het 5 euro... is een minuutje werk. En risicoloos gratis geld is gewoon leuk omdat het kan | ||
xzaz | woensdag 6 januari 2016 @ 14:44 | |
De tijd dat de bank je opbelde.. ben je >80j? | ||
µ | woensdag 6 januari 2016 @ 14:53 | |
Vanaf bepaalde balances gaat de bank af en toe wel bellen denk ik . En als iemand opeens 2.5 ton overschrijft zou ik als bank ook ff bellen denk ik ja. |