Voor een woekerhuur verhuren aan linksen!quote:Op maandag 3 september 2012 12:06 schreef leolinedance het volgende:
Ik begin er steeds meer aan te denken huisjesmelker te worden, dat is nog het beste voor je geld.
Ik stem dus géén PVV (meer)!quote:Op maandag 3 september 2012 19:13 schreef thettes het volgende:
Ik wilde eerst inhoudelijk reageren, maar zullen we echte politiek uit dit topic weghouden anders? Past niet helemaal lijkt me.
Naai streek idd!quote:Op maandag 3 september 2012 19:31 schreef SeLang het volgende:
Ontopic:
Argenta Internet Spaarrekening 2,8% --> 2,65%
Argenta schiet alle kanten opquote:Op maandag 3 september 2012 19:31 schreef SeLang het volgende:
Ontopic:
Argenta Internet Spaarrekening 2,8% --> 2,65%
M.a.w. deze 4 banken verwachten dat de rente de komende jaren nog verder daalt. Dat verklaart waarschijnlijk dat ze overheden en semi-publieke-instellingen zoveel derivaten hebben verkocht zodat ze nu extra verdienen aan de lage rente.quote:Op zondag 9 september 2012 19:51 schreef AXI-OMA het volgende:
Bij de 4 grootbanken zijn de rentes op deposito's met looptijden tot 3 jaar lager, dan op een gewone spaarrekening.
Niet iedereen heeft dezelfde fundingkosten. Rabo zal goedkoper geld kunnen aantrekken dan zeg Anadolu bank. Verder hangt het er gewoon vanaf welke banken het geld nodig hebben en welke maturities. Ik weet dat in de VS sommige banken spaargeld weigeren omdat ze er toch niets mee kunnen. Niemand wil meer geld lenen dus waarom zou je spaargeld aantrekken?quote:Op zondag 9 september 2012 20:17 schreef AXI-OMA het volgende:
Ik kijk er denk ik wat praktischer tegenaan:
- lagere rente wanneer je je geld 3 jaar vast zet dan op een gewone spaarrekening.
- waarom verwachten alleen deze 4 en de andere 20 of zo niet?
Ik snap je redenering maar ik heb geen zicht op hoe individuele banken individuele maturities financieren. In plaats van depositos kunnen ze bijvoorbeeld ook obligaties hebben uitgegeven of ze hebben al genoeg depositos aangetrokken met een bepaalde looptijd. Die situatie is niet voor alle banken hetzelfde.quote:Op zondag 9 september 2012 21:11 schreef AXI-OMA het volgende:
Beste SeLang.
Dit klopt natuurlijk niet.
Neem SNS Bank, (maar geldt voor Rabo, ABN en ING op sommige punten net zo goed):
- hebben veel (spaar)geld nodig om staatsleningen af te betalen en andere slecht draaiende onderdelen zoals vastgoed en rommelhypotheken (die ze niet kunnen securitiseren) te financieren.
- daarom moeten ze relatief hoge rentes aanbieden, blijkt ook uit dat onderzoek (dit geldt alleen voor SNS)
- toch bieden ze een lagere rente op deposito's aan.
- die deposito's hebben ze juist nodig vanuit Basel III gezien, omdat vrij opneembaar spaargeld als veel volatieler en dus risicovoller wordt bestempeld.
- dus moet de rente op deposito's hoger zijn.
VS is een heel ander verhaal, daar wordt voor inflatie gevreesd en dan heb je als bank dus niet zoveel aan spaargeld.
Kortom, het good old winstbejag gaat hier voorop, klantbelang de deur uit en het gevolg mensen krijgen nog minder vertrouwen in banken.
Daar ben ik het natuurlijk helemaal mee eens, behalve als je verwacht dat de rente nog veel verder in elkaar dondert en lang laag gaat blijven. In Taiwan kreeg ik bijvoorbeeld maar 1% ofzo op m'n spaarrekening . Zo erg kan het hier ook worden.quote:Op zondag 9 september 2012 21:28 schreef AXI-OMA het volgende:
Anyway, mij ging het er eigenlijk alleen om mensen ervan bewust te maken dat je beter geen spaarrekening naar deposito gaat oversluiten bij een van de 4 grote banken, nog eenmaal, zie hier de details:
http://www.telegraaf.nl/o(...)te_deposito_s__.html
Op zo´n manier is er toch niet meer te sparen voor een huis, hypotheekaflossing of je pensioen. Het sparen levert geen zak meer op.quote:Op zondag 9 september 2012 21:41 schreef SeLang het volgende:
.. behalve als je verwacht dat de rente nog veel verder in elkaar dondert en lang laag gaat blijven. In Taiwan kreeg ik bijvoorbeeld maar 1% ofzo op m'n spaarrekening . Zo erg kan het hier ook worden.
Dat doet het hier momenteel ook al niet meerquote:Op maandag 10 september 2012 20:23 schreef blomke het volgende:
[..]
Op zo´n manier is er toch niet meer te sparen voor een huis, hypotheekaflossing of je pensioen. Het sparen levert geen zak meer op.
Lekker 4.2% is nu een heel eind weg.quote:Op maandag 10 september 2012 20:31 schreef blomke het volgende:
Lease Plan Bank zit redelijk voor 1 - 5 jaars deposito's. Ik heb iets van 4,2% voor 5 jaars bij NIBC (2010 afgesloten)
Hopelijk brengt het ook een redelijke rente mee anders zou ik niet weten waarom ik moet overstappenquote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
http://www.bankvanmorgen.nl/
Als ze nou gewoon eens een fatsoenlijke rente geven zonder een nieuwe bank op te richten, dan had ik ook niet mijn geld daar weg hoeven halen.quote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
http://www.bankvanmorgen.nl/
Ik heb Aegon zelfs opgezegd. Ik gok dat ze wel nieuwe klanten willen lokken, maar bestaande klanten geen hogere rente willen bieden.quote:Op maandag 10 september 2012 22:25 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Als ze nou gewoon eens een fatsoenlijke rente geven zonder een nieuwe bank op te richten, dan had ik ook niet mijn geld daar weg hoeven halen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |