WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Welkom in het spaar-topic. Wij informeren elkaar over de ontwikkelingen in rentestanden en andere acties waardoor je nog iets uit je spaargeld kunt halen.
Let bij sparen altijd op een aantal vaste punten, zoals:
1. Word de rekening aangeboden met of zonder beperkende voorwaarden. Met beperkende voorwaarden bedoelen we bijvoorbeeld of je altijd vrij over je geld kunt beschikken, ofwel dat het voor een bepaalde looptijd vast staat. Andere beperkende voorwaarden kunnen gaan over jouw positie als schuldeiser van de bank. Voorbeelden daarvan zijn 'achtergestelde leningen' of 'obligaties die omgezet kunnen worden naar aandelen'. Beperkende voorwaarden zorgen er meestal voor, dat de betaalde rente hoger is dan wanneer deze voorwaarden niet gelden.
2. In welk land is de bank gevestigd. Dit kan gevolgen hebben in het kader van belasting, erfbelasting en daarnaast kan het gevolgen hebben over welk depositogarantiestelsel van toepassing is.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je ook staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
De banken
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Let bij sparen altijd op een aantal vaste punten, zoals:
1. Word de rekening aangeboden met of zonder beperkende voorwaarden. Met beperkende voorwaarden bedoelen we bijvoorbeeld of je altijd vrij over je geld kunt beschikken, ofwel dat het voor een bepaalde looptijd vast staat. Andere beperkende voorwaarden kunnen gaan over jouw positie als schuldeiser van de bank. Voorbeelden daarvan zijn 'achtergestelde leningen' of 'obligaties die omgezet kunnen worden naar aandelen'. Beperkende voorwaarden zorgen er meestal voor, dat de betaalde rente hoger is dan wanneer deze voorwaarden niet gelden.
2. In welk land is de bank gevestigd. Dit kan gevolgen hebben in het kader van belasting, erfbelasting en daarnaast kan het gevolgen hebben over welk depositogarantiestelsel van toepassing is.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je ook staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
De banken
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.We volgen ook een aantal buitenlandse banken. De meest gevolgde buitenlandse banken zijn:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Deposito garantiestelsel
Er zijn veel verwarringen over het Europese depositogarantiestelsel. Veel gemaakte fouten zijn:
- Er is geen Europees garantiestelsel, in werkelijkheid heeft elk EU land één of meerdere garantiestelsels.
- De overheid van een EU land hoeft niet garant te staan voor de spaarders.
Hoe zit het echt:
Het garantiestelsel is voor ieder land individueel ingericht. Vanuit de EU is er een richtlijn opgesteld waarin is bepaald hoe een garantiestelsel er ongeveer uit moet zien. Dit betekent echter niet dat elk garantiestelsel op dezelfde manier is ingericht! Wel geldt dat de garantie in alle EU landen op de betaalrekening & spaarrekening 100.000 euro is (of equivalent in de lokale valuta). Ook de nog onbetaalde rente valt onder het garantiestelsel (tot aan de dag dat de bank kapot is gegaan). De uitbetaling van simpele tegoeden zou ergens tussen de 3 en 5 werkdagen moeten plaatsvinden (gerekend vanaf het moment dat jij jezelf hebt aangemeld bij het garantiefonds). Over die dagen wordt geen rente vergoedt.
Er bestaan allerlei uitzonderingen op zowel het bedrag wat onder de garantie valt, wanneer je geen recht hebt op garantie en de tijd waarin het garantiefonds de zaak afhandeld. Een voorbeeld van een uitzondering met een hoger garantiebedrag is wanneer jouw saldo hoger was doordat je in de afgelopen 3 maanden een huis verkocht had. Ook mag het garantiefonds de afhandeling verlengen tot 3 maanden.
Naast dat je bank failliet kan gaan, kan ook het deposito garantiestelsel omvallen! Daarom moet je zelf bepalen in hoeverre jij vindt dat het betreffende garantiestelsel betrouwbaar is. De betrouwbaarheid, dat jij jouw geld terug ziet zou je op de volgende manier kunnen afwegen:
1) het risico van het omvallen van de bank zelf. Hoewel dit natuurlijk heel lastig is, zijn er vaak wel publiek beschikbare kredietwaardigsheid beoordelingen van die bank. Vergeet niet dat een hoge aangeboden rente samen gaat met meer risico bij de betreffende bank.
2) de relatieve grootte van de bank ten opzichte van alle andere banken in dat land. De garantie op jouw geld wordt geboden door het garantiefonds en alle andere banken in dat land. Dus heb je een bank met een heel groot marktaandeel, dan is de kans groter dat de resterende banken dit verlies niet kunnen dragen. Hierbij de stappen die bepalend zijn voor of jij wel of niet je (volledige) tegoed terug krijgt:
a) de huidige funding van het garantiestelsel. Alle EU landen zijn bezig buffers op te bouwen in garantiefondsen. Hiervoor gelden minimale en maximale buffers. Aangezien de terugbetaling eerst uit de buffer komt, kan het zijn dat jouw kleinere bank wellicht volledig gefinancieerd kan worden vanuit het garantiefonds. De grootte van de buffer van het garantiefonds kan je terugvinden op de volgende pagina van de EBA.
b) indien de funding van het garantiefonds onvoldoende is, dan worden de resterende banken in dat land aangeschreven om te betalen. Hierbij geldt echter wel, dat deze banken niet (direct) hoeven te betalen wanneer dit zou betekenen dat zij zelf ook zouden kunnen omvallen. Dus mocht jouw bank omvallen op basis van een slechte situatie die meerdere banken in gevaar brengt, dan geeft dit wellicht geen oplossing. Het garantiefonds heeft de macht om te besluiten in hoeverre zij bereid is het geld voor te schieten. Is zij daartoe niet bereid, dan is het garantiefonds omgevallen en krijg jij geen of beperkt geld terug. Is zij daartoe wel bereid, dan kan het garantiefonds geld lenen van de overheid van het betreffende land of geld lenen van andere garantiestelsel in de EU.
Lang verhaal kort: de overheid is niet verplicht het geld te compenseren!
Let op dat geld op een beleggersrekening niet altijd valt onder het depositogarantiestelsel. Voor (sommige) beleggersrekeningen geldt dat er sprake is van een beleggerscompensatieregeling. De bedragen waarvoor een garantie bestaat verschillen per land en zijn ook niet altijd 100% gegarandeerd.
Overboekingen
Veel banken in Nederland ondersteunen het zogenaamde Instant Payments (officieel genaamd SEPA instant credit transfer. Hiervoor geldt dat een overboeking tussen twee banken direct (binnen 5 seconden) verwerkt wordt. Meer informatie.
Wanneer een overboeking niet via instant payments verwerkt wordt, dan vindt dit plaats via een SEPA credit transfer. Deze type betalingen worden binnen 1 dag verwerkt op de dagen dat het zogenaamde TARGET2 systeem open is. Dit betreft alle werkdagen behalve dus het weekend en daarnaast Nieuwjaarsdag, Goede Vrijdag, Tweede Paasdag, Dag van de Arbeid en Eerste en Tweede Kerstdag. (bron).
Binnenkort worden alle banken verplicht Instant Payments toe te passen, maar dit geldt niet voor spaarrekeningen. Daar kan het dus altijd nog iets langer duren.
Handige links:
https://www.homefinance.nl/sparen/vergelijken/vrij-sparen/ (ook met een grafiek met historische rentes)
https://www.spaarrente.nl(...)ntes-en-aanbiedingen
https://www.geld.nl/sparen/spaarrente/overzicht
http://www.spaarinformatie.nl
https://www.actuelerentes(...)nder-voorwaarden.asp
Hou dit AUB een spaartopic. Discussiëren over speculeren en beleggen kan hier: http://forum.fok.nl/topicchain/85 of over crowdfinance kan hier: Topicreeks: Crowdfunding topic
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP. Bedenk dat alle informatie in deze OP en in de rest van het topic dus altijd onder voorbehoud is. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden.
Laatste aanpassing aan de OP was op 28-3-2026
pindazakje
Ik heb nog niet de helft in aandelen, wou wel met meer instappen was het plan met dip in het voorjaar, wou in stukjes bijkopen elke week maar het steeg ineens weer sneller dan ik verwacht had. En daarna ga ik geen grote bedragen meer storten, nu al helemaal niet meer omdat alles weer hoog staat en ook vanwege box 3 richting 1 januari.quote:Op zaterdag 12 september 2026 21:21 schreef Sport_Life het volgende:
[..]
Ik heb 70% aandelen en 30% op de spaarrekening.
Over 5 jaar loopt mijn hypotheek rente van 0,7% af dus wil ook de mogelijkheid hebben om af te lossen als de rente hoger staat dan gemiddeld rendement op aandelen.
pindazakje
Omdat beleggen die rendementen niet garandeert.quote:Op zaterdag 12 september 2026 20:52 schreef GerryDV het volgende:
Ik zit dit topic een beetje door te lezen, maar wat is de reden dat mensen hier liever geld op de bank zetten voor een lage rente in plaats van beleggen en 10-20% per jaar pakken?
Niemand in dit topic is geïnteresseerd in beleggen.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Kan dit offtopic geleuter stoppen? Dit is niet het topic om te discussieren wat beter is, sparen, beleggen, crypto, crowdfunding whatever.
Dat wel, maar niet in dit topic.quote:
[..]
Niemand in dit topic is geïnteresseerd in beleggen.
Ik houd een vast bedrag aan spaargeld aan en wat we maandelijks overhouden gaat in beleggingsfondsen. Momenteel 1813 per maand, per 1 januari weer 3% verhoging dus dat komt er dan weer bij.quote:Op zaterdag 12 september 2026 22:00 schreef Hyaenidae het volgende:
[..]
Ik heb nog niet de helft in aandelen, wou wel met meer instappen was het plan met dip in het voorjaar, wou in stukjes bijkopen elke week maar het steeg ineens weer sneller dan ik verwacht had. En daarna ga ik geen grote bedragen meer storten, nu al helemaal niet meer omdat alles weer hoog staat en ook vanwege box 3 richting 1 januari.
Ik koop gewoon maandelijks, dan pak je de dips automatisch mee.
Heb niet echt een doel, behalve voorkomen dat we geld uitgeven aan onzinnige dingen. Sparen of beleggen maakt wat dat betreft niet uit, is puur vanwege de lange termijn dat we t niet nodig hebben. En beleggen is leuker/spannender.
YTD staat nu op 12,9% (vorige week 16,5%).
Precies.quote:
Dat wel, maar niet in dit topic.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Onder deze post worden alle reacties over beleggen verwijder en genote.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
NIBC verhoogt:
Renteverhoging termijndeposito's per 14 september 2026
Looptijd Huidige rente* Nieuwe rente*
3 maanden 1,86% 2,01%
6 maanden 2,10% 2,26%
9 maanden 2,25% 2,31%
1 jaar 2,50% 2,56%
2 jaar 2,41% 2,61%
3 t/m 9 jaar 2,51% 2,71%
10 jaar 3,01% 3,11%
Renteverhoging termijndeposito's per 14 september 2026
Looptijd Huidige rente* Nieuwe rente*
3 maanden 1,86% 2,01%
6 maanden 2,10% 2,26%
9 maanden 2,25% 2,31%
1 jaar 2,50% 2,56%
2 jaar 2,41% 2,61%
3 t/m 9 jaar 2,51% 2,71%
10 jaar 3,01% 3,11%
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Excuus, ik zag niet dat ik deze gesloten had 
Vraagje: ik heb nu dus een deposito rekening bij Raisin en ik wil ook een rekening openen voor mijn zoon. Nu is dit natuurlijk niet alleen mijn zoon dus mijn vraag is, kun je ook een rekening open waarbij je allebei hierbij toegang hebt tot dit account? Dus zowel mijn man als ik.
Vraagje: ik heb nu dus een deposito rekening bij Raisin en ik wil ook een rekening openen voor mijn zoon. Nu is dit natuurlijk niet alleen mijn zoon dus mijn vraag is, kun je ook een rekening open waarbij je allebei hierbij toegang hebt tot dit account? Dus zowel mijn man als ik.
5 - 28 februari Thailand O+
Een jaartje geleden eens gebeld met de helpdesk en die was prettig toegankelijk voor vragen.quote:
Excuus, ik zag niet dat ik deze gesloten had
Vraagje: ik heb nu dus een deposito rekening bij Raisin en ik wil ook een rekening openen voor mijn zoon. Nu is dit natuurlijk niet alleen mijn zoon dus mijn vraag is, kun je ook een rekening open waarbij je allebei hierbij toegang hebt tot dit account? Dus zowel mijn man als ik.
Google stuurt je ook heel prettig naar de raisinsite waar ze het uitleggen 
Wel een gezamenlijke rekening als tegenrekening, geen gezamenlijke spaarrekening bij Raisin.
Wel een gezamenlijke rekening als tegenrekening, geen gezamenlijke spaarrekening bij Raisin.
Op 28 februari 2012 19:20 schreef lezzer en op 31 augustus 2013 21:27 schreef DancingPhoebe:Jezus, Vanyel, wat een fantastische tips geef jij toch altijd!
Distingo gaat weer met een slakkengang omhoog, van 2,20% naar 2,22%
EuroExtra (van Deutsche Bank) gaat naar 2,35%.
[ Bericht 27% gewijzigd door snabbi op 14-09-2026 21:05:51 ]
EuroExtra (van Deutsche Bank) gaat naar 2,35%.
[ Bericht 27% gewijzigd door snabbi op 14-09-2026 21:05:51 ]
quote:
[..]
Een jaartje geleden eens gebeld met de helpdesk en die was prettig toegankelijk voor vragen.
Ik dacht misschien zijn er mensen hier met ervaringen hiermee. Ik ga het zelf dan uitzoekenquote:
Google stuurt je ook heel prettig naar de raisinsite waar ze het uitleggen
Wel een gezamenlijke rekening als tegenrekening, geen gezamenlijke spaarrekening bij Raisin.
5 - 28 februari Thailand O+
Alleen met een gezamenlijke tegenrekening. Gezamenlijke spaaroptie/ geld op beide[/quote][quote] namen is mij niet gelukt.quote:
[..]
[..]
Ik dacht misschien zijn er mensen hier met ervaringen hiermee. Ik ga het zelf dan uitzoeken
Op 28 februari 2012 19:20 schreef lezzer en op 31 augustus 2013 21:27 schreef DancingPhoebe:Jezus, Vanyel, wat een fantastische tips geef jij toch altijd!
Die hebben we dus dat moet goed komenquote:
[..]
Alleen met een gezamenlijke tegenrekening. Gezamenlijke spaaroptie/ geld op beide namen is mij niet gelukt.
Ik snap alleen de tweede zin niet, die lijkt de eerste tegen te spreken 
5 - 28 februari Thailand O+
Mijn normale en/of betaalrekening is de tegenrekening voor geld dat ik bij Raisin niet op beide namen kan sparen, maar alleen op 1 van ons. Dat betekent dat ik met mijn inlog bij Raisin bij mijn geld kan en mijn partner met haar inlog bij haar geld. Niet bij elkaars geld, ondanks dat de enige rekening waar het heen kan worden teruggeboekt wél van ons samen is.quote:
[..]
[..]
Die hebben we dus dat moet goed komen
Op 28 februari 2012 19:20 schreef lezzer en op 31 augustus 2013 21:27 schreef DancingPhoebe:Jezus, Vanyel, wat een fantastische tips geef jij toch altijd!
Ah ik snap het, ik dacht dat je het in die laatste zin over de kinderen had. Dat is wel vreemd. Maar je kunt dus wel beiden de spaarrekening/deposito van de kinderen inzien?quote:
[..]
Mijn normale en/of betaalrekening is de tegenrekening voor geld dat ik bij Raisin niet op beide namen kan sparen, maar alleen op 1 van ons. Dat betekent dat ik met mijn inlog bij Raisin bij mijn geld kan en mijn partner met haar inlog bij haar geld. Niet bij elkaars geld, ondanks dat de enige rekening waar het heen kan worden teruggeboekt wél van ons samen is.
5 - 28 februari Thailand O+
quote:
[..]
Ah ik snap het, ik dacht dat je het in die laatste zin over de kinderen had. Dat is wel vreemd. Maar je kunt dus wel beiden de spaarrekening/deposito van de kinderen inzien?
Alleen als je je inlogt deelt dus.quote:Via Raisin kun je niet sparen op naam van je kind, maar je kunt bijvoorbeeld wel een spaardeposito met een langere looptijd openen voor je kind. De rentes zijn hier hoger dan op spaarrekeningen bij de Nederlandse grootbanken.
Op 28 februari 2012 19:20 schreef lezzer en op 31 augustus 2013 21:27 schreef DancingPhoebe:Jezus, Vanyel, wat een fantastische tips geef jij toch altijd!
Renault gaat snel weer omhoog vorige verhoging was 3 september
quote:Renault Bank gaat de variabele rente op de spaarrekening verhogen van 2,20% p.j. naar 2,25% p.j. Het nieuwe rentetarief wordt effectief op 17.09.2026.
Where law ends, tyrrany begins.
Ik ben eens benieuwd: zijn er veel mensen hier die vaak doen 'bankhoppen'? Er wordt veel geadverteerd met tijdelijke actierentes voor nieuwe klanten. Wil je het maximale uit je spaargeld halen, dan zou je dus in theorie vaak je geld over moeten zetten naar een andere bank. Voor diverse abonnementen en verzekeringen doe ik dit ook al vrijwel ieder jaar, maar zomaar een smak spaargeld overzetten voelt toch anders en alles in één overzicht bij één bank voelt ook overzichtelijker.
Miata is always the answer
klant bij 4 banken, kan er meer uithalen maar dat heen en weer verschuif met grote sommen is wel wat bewerkelijk. Gewoon zorgen dat je klant bent bij de banken die altijd wel in de top staan (en betrouwbaar zijn).quote:
Ik ben eens benieuwd: zijn er veel mensen hier die vaak doen 'bankhoppen'? Er wordt veel geadverteerd met tijdelijke actierentes voor nieuwe klanten. Wil je het maximale uit je spaargeld halen, dan zou je dus in theorie vaak je geld over moeten zetten naar een andere bank. Voor diverse abonnementen en verzekeringen doe ik dit ook al vrijwel ieder jaar, maar zomaar een smak spaargeld overzetten voelt toch anders en alles in één overzicht bij één bank voelt ook overzichtelijker.
Ik pak wel regelmatig de openingsbonus bij een bank, maar dat betekent niet dat heel mn vermogen gelijk over gaat. Vaak zeggen ze stort '2500' bijv. En na die periode zeg ik weer op. Dat heb ik bijv al gedaan bij Garantibank, NIBC, ASN. En voor andere banken kan het zijn dat ik er langer klant blijf omdat het bepaalde voordelen geeft. Zoals openbank heb ik gehouden omdat de achterliggende bank santander veel geldautomaten heeft in de spaanstalige landen, dus als ik daar ben voor vakantie/werk dan scheelt dat weer kosten. En zolang die rekening gratis is om open te houden, gaat die niet de deur uit.quote:
Ik ben eens benieuwd: zijn er veel mensen hier die vaak doen 'bankhoppen'? Er wordt veel geadverteerd met tijdelijke actierentes voor nieuwe klanten. Wil je het maximale uit je spaargeld halen, dan zou je dus in theorie vaak je geld over moeten zetten naar een andere bank. Voor diverse abonnementen en verzekeringen doe ik dit ook al vrijwel ieder jaar, maar zomaar een smak spaargeld overzetten voelt toch anders en alles in één overzicht bij één bank voelt ook overzichtelijker.
Overall kan je best wel wat bonusrente of openingsbedragen opstrijken, maar rijk word je er niet van. Het is meer een spelletje.
Ja, ik schuif veel heen en weer; veelal na afloop van deposito's.quote:
Ik ben eens benieuwd: zijn er veel mensen hier die vaak doen 'bankhoppen'? Er wordt veel geadverteerd met tijdelijke actierentes voor nieuwe klanten. Wil je het maximale uit je spaargeld halen, dan zou je dus in theorie vaak je geld over moeten zetten naar een andere bank. Voor diverse abonnementen en verzekeringen doe ik dit ook al vrijwel ieder jaar, maar zomaar een smak spaargeld overzetten voelt toch anders en alles in één overzicht bij één bank voelt ook overzichtelijker.
Bij Raisin kan je over tientallen Europese banken spreiden. De Nederlandse grootbanken geven belachelijk weinig rente, dan zijn er wel betere alternatieven.
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Dat stukje van het schuiven doe ik ook wel, maar dan vooral voor de deposito's. Dus ik ga niet nu geld overmaken van Distingo bank naar Deutsche Bank, alleen maar omdat Deutsche via die euro-dinges 0,1% meer biedt (en effectief is het zelfs 0,13% omdat deze per maand ipv per kwartaal uitkeert)quote:
[..]
Ja, ik schuif veel heen en weer; veelal na afloop van deposito's.
Bij Raisin kan je over tientallen Europese banken spreiden. De Nederlandse grootbanken geven belachelijk weinig rente, dan zijn er wel betere alternatieven.
Ik heb het wel gedaan maar ik vond het vooral een hoop gedoe. Bij grote bedragen zit je met banklimieten waardoor je een overboeking moet opdelen in meerdere transacties en bij sommige banken moet je eerst de helpdesk bellen of je aub geld van je rekening mag halen (eerste transactie bij Openbank). En bij de belastingaangifte werkelijk rendement moet je voor iedere rekening de gegevens bij elkaar zoeken, waarbij sommige banken mokertraag zijn met het opsturen van een jaaropgave.quote:
Ik ben eens benieuwd: zijn er veel mensen hier die vaak doen 'bankhoppen'? Er wordt veel geadverteerd met tijdelijke actierentes voor nieuwe klanten. Wil je het maximale uit je spaargeld halen, dan zou je dus in theorie vaak je geld over moeten zetten naar een andere bank. Voor diverse abonnementen en verzekeringen doe ik dit ook al vrijwel ieder jaar, maar zomaar een smak spaargeld overzetten voelt toch anders en alles in één overzicht bij één bank voelt ook overzichtelijker.
Is toch vooraf ingevuld?quote:
bij de belastingaangifte werkelijk rendement moet je voor iedere rekening de gegevens bij elkaar zoeken
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Normaliter wel maar van Openbank hadden ze mijn gegevens niet. Ik weet niet of dat vaker voorkomt bij buitenlandse rekeningen, wellicht was dit een uitzondering. En werkelijk rendement moet je zelf invullen.quote:
Spaaractie ING:
Peildatum nieuw spaargeld: 20 septemberquote:Je krijgt een vaste rente op jaarbasis over nieuw spaargeld dat je bij ING in een Spaardeposito stopt:
2,60% bij een 6-maands Spaardeposito
2,80% bij een 9-maands Spaardeposito
Yapi Kredi per 23 september omhoog.
https://yapikredi.nl/particulieren/renteoverzicht
4 en 5 jaar hoogste in de markt 3,55%
https://yapikredi.nl/particulieren/renteoverzicht
4 en 5 jaar hoogste in de markt 3,55%
Frikandel van een gozer bij Radar die een grote hypotheek bank gaat vergelijken met een beleggersplatform en verontwaardig dat de rentes van elkaar afwijken.quote:Op dinsdag 22 september 2026 18:40 schreef RobertoCarlos het volgende:
Wat vinden jullie van deze uitzending?
https://radar.avrotros.nl(...)otte-producten-62984
Maargoed dat is Radar, ken dat smerige trucje wel.
openbank gaat naar 2,25%. Bijzonder want Santander gaat naar 2,20% terwijl die voorheen altijd meer boden.
Grote stap ook vanaf 1,8quote:
openbank gaat naar 2,25%. Bijzonder want Santander gaat naar 2,20% terwijl die voorheen altijd meer boden.
Where law ends, tyrrany begins.
ING heeft ook weer een nieuwe actie, maar ik kan de exacte voorwaarden niet terugvinden.
Iets van 125 euro sparen voor 4 oktober, 1 maand laten staan en krijg 25 euro. Als je het vervolgens tot 28 februari laat staan nog eens 25 euro.
Zitten wel weer allerlei voorwaarden aan verbonden, dit is wat ik mij herinner:
- Je salaris moet op je ING rekening gestort worden (minimaal Eur 700,-)
- Je mag afgelopen jaar niet meer dan 100 euro tegoed op je ING rekening hebben gehad.
- Je mag geen andere ING producten gebruiken dan een betaal- en spaarrekening
- Je moet de app gebruiken
- Je moet je aanmelden met een formulier (waarvan ik de link dus niet meer kan vinden...)
Ook wel weer typisch ING dat ik die actie nu nergens meer terug kan vinden en hij niet meer verschijnt in de app
[ Bericht 7% gewijzigd door leolinedance op 27-09-2026 12:15:10 ]
Iets van 125 euro sparen voor 4 oktober, 1 maand laten staan en krijg 25 euro. Als je het vervolgens tot 28 februari laat staan nog eens 25 euro.
Zitten wel weer allerlei voorwaarden aan verbonden, dit is wat ik mij herinner:
- Je salaris moet op je ING rekening gestort worden (minimaal Eur 700,-)
- Je mag afgelopen jaar niet meer dan 100 euro tegoed op je ING rekening hebben gehad.
- Je mag geen andere ING producten gebruiken dan een betaal- en spaarrekening
- Je moet de app gebruiken
- Je moet je aanmelden met een formulier (waarvan ik de link dus niet meer kan vinden...)
Ook wel weer typisch ING dat ik die actie nu nergens meer terug kan vinden en hij niet meer verschijnt in de app
[ Bericht 7% gewijzigd door leolinedance op 27-09-2026 12:15:10 ]
Enige wat ik op hun site vind qua 4 oktober, is https://www.ing.nl/partic(...)promotional-interestquote:
ING heeft ook weer een nieuwe actie, maar ik kan de exacte voorwaarden niet terugvinden.
Iets van 125 euro sparen voor 4 oktober, 1 maand laten staan en krijg 25 euro. Als je het vervolgens tot 28 februari laat staan nog eens 25 euro.
Zitten wel weer allerlei voorwaarden aan verbonden, dit is wat ik mij herinner:
- Je salaris moet op je ING rekening gestort worden (minimaal Eur 700,-)
- Je mag afgelopen jaar niet meer dan 100 euro tegoed op je ING rekening hebben gehad.
- Je mag geen andere ING producten gebruiken dan een betaal- en spaarrekening
- Je moet de app gebruiken
- Je moet je aanmelden met een formulier (waarvan ik de link dus niet meer kan vinden...)
Ook wel weer typisch ING dat ik die actie nu nergens meer terug kan vinden en hij niet meer verschijnt in de app
Weer zoiets dat je je spaargeld bij andere banken moet binnen halen en bij ING stallen. Je bestaande ING tegoeden tellen niet mee als inleg: een 6-maands Spaardeposito met 2,60% of een 9-maands Spaardeposito met 2,80% rente op nieuw spaargeld.
Bij Raisin haal je makkelijk 3%
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Er zijn er bij Raisin momenteel 4 aanbieders met een rente van 3% of hoger bij deze looptijd. Bij al deze aanbieders heb je wel te maken met bronbelasting wat weer extra administratie/handelingen met zich meebrengt. Afhankelijk van het bedrag wat je vastzet kun je je afvragen of dat de moeite is voor ca. 0,25% extra rente tov ING.quote:
[..]
Enige wat ik op hun site vind qua 4 oktober, is https://www.ing.nl/partic(...)promotional-interest
Weer zoiets dat je je spaargeld bij andere banken moet binnen halen en bij ING stallen. Je bestaande ING tegoeden tellen niet mee als inleg: een 6-maands Spaardeposito met 2,60% of een 9-maands Spaardeposito met 2,80% rente op nieuw spaargeld.
Bij Raisin haal je makkelijk 3%
Ik heb vandaag een deposito bij Garantibank geopend met 3,15% rente voor 1 jaar. Bij Raisin kun je 3,45% krijgen maar geen zin in dat bronbelasting gebeuren.
quote:Alisa Bank gaat de variabele rente op de spaarrekening verhogen van 1,25% p.j. naar 2,40% p.j. Het nieuwe rentetarief wordt effectief op 29.09.2026.
Kijk, dat zijn tenminste stappen omhoog .. i.p.v. al die paar tiende procenten van de Nl - "groot"bankenquote:
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Allemaal verklaarbaar, maar dat is nou de reden dat we zo weinig spaargeld krijgen. Als we echt actief steeds ons geld naar de bank met de hoogst rente verkassen, zullen ze elkaar gaan beconcurreren op rente. Overigens wacht ik op de 4%.quote:
[..]
Er zijn er bij Raisin momenteel 4 aanbieders met een rente van 3% of hoger bij deze looptijd. Bij al deze aanbieders heb je wel te maken met bronbelasting wat weer extra administratie/handelingen met zich meebrengt. Afhankelijk van het bedrag wat je vastzet kun je je afvragen of dat de moeite is voor ca. 0,25% extra rente tov ING.
Ik heb vandaag een deposito bij Garantibank geopend met 3,15% rente voor 1 jaar. Bij Raisin kun je 3,45% krijgen maar geen zin in dat bronbelasting gebeuren.
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Als ING al gek doet met die 2.8%, hangt die 4% ws in de lucht bij bv RAISIN. Nog even geduld dus....quote:
[..]
Allemaal verklaarbaar, maar dat is nou de reden dat we zo weinig spaargeld krijgen. Als we echt actief steeds ons geld naar de bank met de hoogst rente verkassen, zullen ze elkaar gaan beconcurreren op rente. Overigens wacht ik op de 4%.
NIBC bol kaart
"Binnen 7 dagen een termijndeposito openen = ¤ 10 cadeau!
Hallo meneer ******
Wilt u uw spaargeld vastzetten tegen een aantrekkelijke rente? Dan hebben we goed nieuws voor u!
Tijdelijke actie: ¤10 bol cadeaukaart cadeau
Opent u binnen 7 dagen na ontvangst van deze e-mail een termijndeposito? Dan krijgt u van ons een digitale Bol cadeaukaart ter waarde van ¤10."
"Binnen 7 dagen een termijndeposito openen = ¤ 10 cadeau!
Hallo meneer ******
Wilt u uw spaargeld vastzetten tegen een aantrekkelijke rente? Dan hebben we goed nieuws voor u!
Tijdelijke actie: ¤10 bol cadeaukaart cadeau
Opent u binnen 7 dagen na ontvangst van deze e-mail een termijndeposito? Dan krijgt u van ons een digitale Bol cadeaukaart ter waarde van ¤10."
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Dan lijkt de saldogroei van openbank toch beter https://www.openbank.nl/tot-60-euro-extra-sparen-2026quote:
NIBC bol kaart
"Binnen 7 dagen een termijndeposito openen = ¤ 10 cadeau!
Hallo meneer ******
Wilt u uw spaargeld vastzetten tegen een aantrekkelijke rente? Dan hebben we goed nieuws voor u!
Tijdelijke actie: ¤10 bol cadeaukaart cadeau
Opent u binnen 7 dagen na ontvangst van deze e-mail een termijndeposito? Dan krijgt u van ons een digitale Bol cadeaukaart ter waarde van ¤10."
Voor max 3 maanden waarbij het eig 3,85% per jaar is en je daarna terug gaat naar 1,5%. Opening vanaf 5k en ik zag geen nederlandse voorwaarden alleen duits, italiaans, oostenrijks..quote:
Daarmee kom je op zo'n 3,4% uit volgens mij, wat inderdaad prima is maar wel wat gedoe. Minimaal 10k moet ook tot mei 2027 vast blijven staan wat het in feite een soort van deposito maakt.quote:
[..]
Dan lijkt de saldogroei van openbank toch beter https://www.openbank.nl/tot-60-euro-extra-sparen-2026
Frappant is dat de depositorente daar lager is dan de gewone spaarrentequote:
[..]
Daarmee kom je op zo'n 3,4% uit volgens mij, wat inderdaad prima is maar wel wat gedoe. Minimaal 10k moet ook tot mei 2027 vast blijven staan wat het in feite een soort van deposito maakt.
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
NIBC actie:
Van 6 tot en met 20 oktober 2026 profiteert u van onze renteactie op termijndeposito’s van 6, 9 en 12 maanden. Kies de looptijd die bij u past en laat uw spaargeld extra voor u werken.
Renteverhoging termijndeposito's
6 tot en met 20 oktober 2026
Looptijd
Huidige rente* Nieuwe rente*
6 maanden 2,26% 2,56%
9 maanden 2,31% 2,61%
1 jaar 2,56% 2,86%
Van 6 tot en met 20 oktober 2026 profiteert u van onze renteactie op termijndeposito’s van 6, 9 en 12 maanden. Kies de looptijd die bij u past en laat uw spaargeld extra voor u werken.
Renteverhoging termijndeposito's
6 tot en met 20 oktober 2026
Looptijd
Huidige rente* Nieuwe rente*
6 maanden 2,26% 2,56%
9 maanden 2,31% 2,61%
1 jaar 2,56% 2,86%
Mijn hobby is glas-in-lood maken en herstellen. Ook voor u
Foutje van de bank:quote:
quote:Geachte klant,
Op 29 september j.l. hebt u per abuis een bericht ontvangen over een rentestijging op uw Alisa Bank spaarrekening naar 2,40% p.j. Dit tarief had 2,00% p.j. moeten zijn. Bij deze informeren wij u dat het geldende tarief van 2,00% p.j. ingaat op maandag 12 oktober 2026.
Het op basis van uw saldo berekende renteverschil over de tussenliggende periode (29 september tot en met 11 oktober) storten wij binnen 14 dagen automatisch op uw Raisin-rekening. U hoeft hiervoor geen actie te ondernemen.
Onze excuses voor het ongemak en dank voor uw begrip.
Met vriendelijke groet,
|
|
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |