NWS Nieuws & Achtergronden
Discussieer hier diepgaander over de actualiteiten.
Ik blijf het toch enigszins anders bekijken.quote:Op vrijdag 5 juli 2024 07:49 schreef PietjePuk2000 het volgende:
Kortom, enorme financiële voordelen. Ga nou niet doen alsof je het als huizenbezitter net zo zwaar hebt als een niet-huizenbezitter.
Wij hebben 10 jaar geleden een huis gekocht omdat we groter wilden wonen. Dat zat er toen nog niet in omdat we amper gespaard hadden. Wel konden we een hypotheek krijgen die qua maandlasten gunstig was maar alsnog veel hoger lag dan de huurlasten. Dan reken ik het onderhoud aan een eigen huis niet mee. Met de overwaarde en stijging in salaris hebben we 8 jaar later ons droomhuis kunnen kopen. Ik hoop dat we tegen ons 55e levensjaar vrij zitten maar de komende jaren worden wel de zwaarste voor ons. Hoge maandlasten en studerende kinderen.
Onderaan de streep zie ik er tot mijn 55e, wat met een beetje tegenslag ook 65 kan worden, heel weinig van terug. Financieel gezien dan. Het onderhoud blijft ook doorlopen. Onder aan de streep denk ik gewoon dat je de financiële voordelen pas kunt benutten bij verkoop, als appeltje voor de dorst maar dan zit je leven er al op. Dan ben je op leeftijd, ga je wat dingetjes mankeren en mag je de portemonnee trekken omdat je vermogend bent. Wil je je geld weggeven, dan zijn het vooral de kleinkinderen die er wat aan hebben. Tegen de tijd dat ik 75 ben zijn minden kinderen hopelijk al 25 jaar het huis uit.
Op een heel leven denk ik dat huizenbezitters er zelf nog niet direct van profiteren in financieel opzicht. Het is voornamelijk een keuze gebaseerd op wooncomfort. En als je dik verdiend en tevreden bent in je huurhuisje, hoef je daar financieel gezien ook niet slechter van te worden. Je uitgavenpatroon zal dan over je hele leven wat anders zijn.
Je mogelijkheden zijn groter met koopwoning en je wooncomfort idem.quote:
[..]
Ik blijf het toch enigszins anders bekijken.
Wij hebben 10 jaar geleden een huis gekocht omdat we groter wilden wonen. Dat zat er toen nog niet in omdat we amper gespaard hadden. Wel konden we een hypotheek krijgen die qua maandlasten gunstig was maar alsnog veel hoger lag dan de huurlasten. Dan reken ik het onderhoud aan een eigen huis niet mee. Met de overwaarde en stijging in salaris hebben we 8 jaar later ons droomhuis kunnen kopen. Ik hoop dat we tegen ons 55e levensjaar vrij zitten maar de komende jaren worden wel de zwaarste voor ons. Hoge maandlasten en studerende kinderen.
Onderaan de streep zie ik er tot mijn 55e, wat met een beetje tegenslag ook 65 kan worden, heel weinig van terug. Financieel gezien dan. Het onderhoud blijft ook doorlopen. Onder aan de streep denk ik gewoon dat je de financiële voordelen pas kunt benutten bij verkoop, als appeltje voor de dorst maar dan zit je leven er al op. Dan ben je op leeftijd, ga je wat dingetjes mankeren en mag je de portemonnee trekken omdat je vermogend bent. Wil je je geld weggeven, dan zijn het vooral de kleinkinderen die er wat aan hebben. Tegen de tijd dat ik 75 ben zijn minden kinderen hopelijk al 25 jaar het huis uit.
Op een heel leven denk ik dat huizenbezitters er zelf nog niet direct van profiteren in financieel opzicht. Het is voornamelijk een keuze gebaseerd op wooncomfort. En als je dik verdiend en tevreden bent in je huurhuisje, hoef je daar financieel gezien ook niet slechter van te worden. Je uitgavenpatroon zal dan over je hele leven wat anders zijn.
Als huurder betaal je ook voor allerhande 3e partijen die zich met jou moeten bezighouden, en niet te vergeten, idioten tussen de huurders waar ze kosten op maken, dat moeten ze terugverdienen over de gehele populatie.
Tjah. Eigen beheer is snel goed, je zit er bovenop en hebt met niemand te maken.
Op de korte termijn meer betalen omdat je snel verhuisd etc? Ja, logisch.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Waar doe ik precies alsof ik het zwaar heb?quote:
[..]
Al heel vaak benoemd hier, je hebt hier heel veel aan:
1. Je huidige lasten zijn doordat je op tijd hebt gekocht misschien wel twee of drie keer zo laag als de starters die nu de woningmarkt op komen.
2. Je hebt de mogelijkheid om je hypotheek te verhogen waardoor je wel degelijk een deel van je overwaarde kunt verzilveren en het bijvoorbeeld zou kunnen beleggen.
3. Je kunt je hypotheek omzetten naar aflossingsvrij als je huis minimaal twee keer meer waard is dan je hypotheek. Dan betaal je alleen nog maar een klein beetje rente en ik gok zomaar dat die bij jou ook niet al te hoog is.
Kortom, enorme financiële voordelen. Ga nou niet doen alsof je het als huizenbezitter net zo zwaar hebt als een niet-huizenbezitter.
Je voorbeelden slaan overigens nergens op.
1: mijn woonlast is afhankelijk van de hoogte van mijn hypotheek en de rente. Als mijn huis in waarde stijgt of daalt veranderen mijn woonlasten niet. Het klopt dat ik relatief lage lasten in vergelijking met iemand die nu een woning zoekt, maar dat ligt dus aan de prijs waarvoor ik mijn woning gekocht heb, niet aan de stijging van de waarde. Op deze manier profiteer ik dus niet van de waardestijging.
2: als ik mijn hypotheek verhoog, dan stijgt ook mijn woonlast. Ik profiteer dus niet van mijn toegenomen waarde, ik leen via een constructie via de bank geld van mijzelf en betaal de rente aan de bank.
3: als ik mijn hypotheek omzet in aflossingsvrij profiteer ik niet van mijn overwaarde, ik stop simpelweg met het aflossen van mijn schuld. En het klopt, mijn rente is bijzonder laag. 1,55% en het staat nog tot 2040 vast.
Don't quote me boy, cause I ain't said shit!
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Ik had hem wat korter kunnen houden. Veel mensen zien een koophuis als investering. Dat is natuurlijk ook wel zo maar of je daar zelf van profiteert is nog een tweede.quote:
[..]
Je mogelijkheden zijn groter met koopwoning en je wooncomfort idem.
Als huurder betaal je ook voor allerhande 3e partijen die zich met jou moeten bezighouden, en niet te vergeten, idioten tussen de huurders waar ze kosten op maken, dat moeten ze terugverdienen over de gehele populatie.
Tjah. Eigen beheer is snel goed, je zit er bovenop en hebt met niemand te maken.
Op de korte termijn meer betalen omdat je snel verhuisd etc? Ja, logisch.
Maar waarom ben je 10 jaar geleden dan niet groter gaan huren in plaats van groter kopen?quote:
[..]
Ik had hem wat korter kunnen houden. Veel mensen zien een koophuis als investering. Dat is natuurlijk ook wel zo maar of je daar zelf van profiteert is nog een tweede.
Breitling - Instruments for Professionals
Ik geloof niet dat er veel verhuurders zijn die het zouden zien zitten als je een inpandige ruimte omtovert tot opnamestudio. Wij hebben gekocht om uiteindelijk iets groters te kunnen kopen. We hadden ook kunnen blijven sparen in ons huurhuis maar dan had ik mijn geld moeten/kunnen beleggen en daar had ik destijds geen verstand van.quote:
[..]
Maar waarom ben je 10 jaar geleden dan niet groter gaan huren in plaats van groter kopen?
Zie daar een van de voordelen van kopen.quote:
[..]
Ik geloof niet dat er veel verhuurders zijn die het zouden zien zitten als je een inpandige ruimte omtovert tot opnamestudio. Wij hebben gekocht om uiteindelijk iets groters te kunnen kopen. We hadden ook kunnen blijven sparen in ons huurhuis maar dan had ik mijn geld moeten/kunnen beleggen en daar had ik destijds geen verstand van.
Breitling - Instruments for Professionals
In mijn vorige post ook gewoon benoemd, keuze op basis van wooncomfort, niet uit financieel belang.quote:
[..]
Zie daar een van de voordelen van kopen.
Maar je onderstreept mijn punt
Naja, je spreekt een percentage af he, en dat betaal je dan voor zolang je het vast zet. Dit in tegentelling tot huren, waar je elk jaar meer gaat betalen. Maar ja, jij betaald schijnbaar qua hypotheek veel meer dan dat je aan huur betaalde, maar dat is op zich ook logisch als je (veel) groter bent gaan wonen, maar dan ben je appels met peren aan het vergelijken.quote:
[..]
In mijn vorige post ook gewoon benoemd, keuze op basis van wooncomfort, niet uit financieel belang.
Maar je onderstreept mijn punt
Breitling - Instruments for Professionals
In woongenot.quote:
[..]
Ik had hem wat korter kunnen houden. Veel mensen zien een koophuis als investering. Dat is natuurlijk ook wel zo maar of je daar zelf van profiteert is nog een tweede.
Lagere lasten iedere maand.
Daarnaast nog eens na afbetalen hypotheek blijvend lagere lasten ook nog.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Luxeproblemen. Niet te vergelijken met de starter die nu voor netto 2500-3000 per maand kwijt is aan hypotheeklasten.quote:
[..]
Voordelen in de situatie dat je blijft wonen waar je woont. Als je een stap wilt maken met je partner of gezin wordt het heel anders.
Plus, zoals eerder uitgelegd, er zijn grote financiële mogelijkheden als je een beetje omdenk. Vrijwel iedereen met een koophuis hier heeft een idioot lage rente. Je hypotheek verhogen en een deel van de overwaarde uitcashen levert op de beurs al snel een rendement van 7 procent per jaar op. Ik zou het wel weten.
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 05-07-2024 09:47:19 ]
dat kan ook 30% negatief zijn, de meesten kopen er een mooie auto van eens in de drie jaarquote:
[..]
Luxeproblemen. Niet te vergelijken met de starter die nu voor netto 2500-3000 per maand kwijt is aan hypotheeklasten.
Plus, zoals eerder uitgelegd, er zijn grote financiële mogelijkheden als je een beetje omdenk. Vrijwel iedereen met een koophuis hier heeft een idioot lage rente. Je hypotheek verhogen en een deel van de overwaarde uitcashen levert op de beurs al snel een rendement van 7 procent per jaar op. Ik zou het wel weten.
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Een stap willen maken vanwege je gezinssituatie (gezinsuitbreiding bijvoorbeeld) is een luxeprobleem tegenwoordig?quote:
“Rather than love, than money, than fame, give me truth.”
Het is toch wel treurig dat ik jou als huizenbezitter moet gaan uitleggen op wat voor pot met goud je precies woont.quote:Op vrijdag 5 juli 2024 09:20 schreef Kapitein_Scheurbuik het volgende:
[..]
Waar doe ik precies alsof ik het zwaar heb?
Je voorbeelden slaan overigens nergens op.
1: mijn woonlast is afhankelijk van de hoogte van mijn hypotheek en de rente. Als mijn huis in waarde stijgt of daalt veranderen mijn woonlasten niet. Het klopt dat ik relatief lage lasten in vergelijking met iemand die nu een woning zoekt, maar dat ligt dus aan de prijs waarvoor ik mijn woning gekocht heb, niet aan de stijging van de waarde. Op deze manier profiteer ik dus niet van de waardestijging.
2: als ik mijn hypotheek verhoog, dan stijgt ook mijn woonlast. Ik profiteer dus niet van mijn toegenomen waarde, ik leen via een constructie via de bank geld van mijzelf en betaal de rente aan de bank.
3: als ik mijn hypotheek omzet in aflossingsvrij profiteer ik niet van mijn overwaarde, ik stop simpelweg met het aflossen van mijn schuld. En het klopt, mijn rente is bijzonder laag. 1,55% en het staat nog tot 2040 vast.
1. Ondanks dat je woonlasten direct afhankelijk zijn van de hoogte van je hypotheek en de rente, profiteer je indirect wel degelijk van de waardestijging van je woning. Een hogere woningwaarde vergroot namelijk je overwaarde, wat je financiële flexibiliteit vergroot. Dit kan bijvoorbeeld gunstig zijn bij het herfinancieren van je hypotheek tegen betere voorwaarden, het verkrijgen van een tweede hypotheek voor verbouwingen, of het verkopen van je woning met een aanzienlijke winst. Hierdoor kan je uiteindelijk wel degelijk profiteren van de waardestijging, ook al veranderen je maandelijkse woonlasten niet direct.
2. Een hogere hypotheek verhoogt inderdaad je maandelijkse lasten, maar de toegenomen waarde van je woning biedt wel degelijk voordelen. De extra overwaarde kan benut worden voor investeringen, (denk eens aan beleggingen) renovaties, of andere grote uitgaven die je anders wellicht niet zou kunnen bekostigen. Daarnaast kan de verhoogde overwaarde bij verkoop van de woning leiden tot een aanzienlijke winst, waardoor je financieel beter af bent dan wanneer de woningwaarde niet was gestegen.
3. Hoewel het omzetten van je hypotheek naar aflossingsvrij betekent dat je stopt met aflossen, profiteer je wel van lagere maandlasten, wat je financiële ruimte vergroot. Daarnaast behoud je de overwaarde in je woning, die je op elk gewenst moment kunt verzilveren door verkoop of herfinanciering. Dit geeft je flexibiliteit en mogelijkheden voor toekomstige financiële beslissingen. Bovendien kan de overwaarde gebruikt worden voor investeringen (beleggingen) die potentieel hogere rendementen bieden dan de lage rente van 1,55%, waardoor je uiteindelijk toch financieel voordeel hebt.
Zo ingewikkeld is het allemaal niet.
Keuzes, eigen verantwoordelijkheid.quote:
[..]
dat kan ook 30% negatief zijn, de meesten kopen er een mooie auto van eens in de drie jaar
Naja, 'idioot laag' is natuurlijk niet waar want je bent afhankelijk van de grillen van de markt, en wat dus op enig moment de gangbare rentetarieven waren.quote:
[..]
Luxeproblemen. Niet te vergelijken met de starter die nu voor netto 2500-3000 per maand kwijt is aan hypotheeklasten.
Plus, zoals eerder uitgelegd, er zijn grote financiële mogelijkheden als je een beetje omdenk. Vrijwel iedereen met een koophuis hier heeft een idioot lage rente. Je hypotheek verhogen en een deel van de overwaarde uitcashen levert op de beurs al snel een rendement van 7 procent per jaar op. Ik zou het wel weten.
Als ik naar mezelf kijk, van 2008 t/m 2017 betaalde ik 5,05% rente, van 2017 t/m 2021 2,6% en van de helft van 2021 tot nu is het 1,6%, terwijl de huizen groter zijn geworden. Ik ging van 110m2 (rij, bj 2005) naar 147m2 (rij, bj 1934) naar 158m2 (2kapper, bj 2010+). Oftewel, steeds iets groter tegen steeds lager wordende rente.
Maar ik betaalde dus wel de rentes die op dat moment gangbaar waren.
Breitling - Instruments for Professionals
Voor mijn generatie wel, dat jij dat dus nog niet als een luxeprobleem ziet geeft de grote kloof tussen de haves en have nots aan.quote:
[..]
Een stap willen maken vanwege je gezinssituatie (gezinsuitbreiding bijvoorbeeld) is een luxeprobleem tegenwoordig?
[ Bericht 0% gewijzigd door galatea op 05-07-2024 17:30:31 ]
met her in the burgerking, fell in love at the soda-machine
Voor de nieuwe generatie absoluut ja.quote:
[..]
Een stap willen maken vanwege je gezinssituatie (gezinsuitbreiding bijvoorbeeld) is een luxeprobleem tegenwoordig?
Ons eerste koophuis was qua maandlasten duurder dan het huurhuis. Op termijn uiteraard zou dat lager zijn. Huizen waren identiek, zelfde straat. Dan heb ik het onderhoud zelf nog niet meegenomen.quote:
[..]
Naja, je spreekt een percentage af he, en dat betaal je dan voor zolang je het vast zet. Dit in tegentelling tot huren, waar je elk jaar meer gaat betalen. Maar ja, jij betaald schijnbaar qua hypotheek veel meer dan dat je aan huur betaalde, maar dat is op zich ook logisch als je (veel) groter bent gaan wonen, maar dan ben je appels met peren aan het vergelijken.
Wij gingen van ¤700 per maand naar netto ¤850. Op termijn haalt de huurprijs je hypotheek wel weer in maar onderhoud loopt ook door en wordt niet goedkoper.
Nogmaals, naar mijn mening is (of eigenlijk was) het kopen van een huis voornamelijk gebaseerd op woongenot. Op je hele leven weet ik niet of je er zelf financieel nu zoveel beter van wordt.
Dat begrijp ik, maar er zullen nog maar heel weinig mensen zijn die echt met rentes van 8 of 9 procent opgescheept zitten. Dat is lang geleden.quote:
[..]
Naja, 'idioot laag' is natuurlijk niet waar want je bent afhankelijk van de grillen van de markt, en wat dus op enig moment de gangbare rentetarieven waren.
Als ik naar mezelf kijk, van 2008 t/m 2017 betaalde ik 5,05% rente, van 2017 t/m 2021 2,6% en van de helft van 2021 tot nu is het 1,6%, terwijl de huizen groter zijn geworden. Ik ging van 110m2 (rij, bj 2005) naar 147m2 (rij, bj 1934) naar 158m2 (2kapper, bj 2010+). Oftewel, steeds iets groter tegen steeds lager wordende rente.
Maar ik betaalde dus wel de rentes die op dat moment gangbaar waren.
Ah, aan dát soort rentes refereer je. Ja dat was echt voor mijn tijd inderdaad. Maar ook dié rentes waren destijds gangbaar. Maar inderdaad, binnen de context van vergelijken met 'nu' is dat inderdaad erg hoog. Maar dat was toen het normaal.quote:
[..]
Dat begrijp ik, maar er zullen nog maar heel weinig mensen zijn die echt met rentes van 8 of 9 procent opgescheept zitten. Dat is lang geleden.
Breitling - Instruments for Professionals
Klopt. En zelfs met jouw hoogste rentepercentage van 5,05 procent rente kan er (zeker als je de hypotheekaftrek meeneemt) op de beurs meer verdiend worden.quote:
[..]
Ah, aan dát soort rentes refereer je. Ja dat was echt voor mijn tijd inderdaad. Maar ook dié rentes waren destijds gangbaar. Maar inderdaad, binnen de context van vergelijken met 'nu' is dat inderdaad erg hoog. Maar dat was toen het normaal.
Dus als mensen nu klagen dat ze niets aan hun overwaarde hebben zou ik zeggen: Je bent altijd vrij om je hypotheek weer wat te verhogen en het vrijgekomen geld in betere investeringen te stoppen.
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 05-07-2024 10:12:11 ]
Met geleend geld naar de beurs gaan, ja dat is een verstandig adviesquote:
[..]
Klopt. En zelfs met jouw hoogste rentepercentage van 5,05 procent rente kan er (zeker als je de hypotheekaftrek meeneemt) op de beurs meer verdiend worden.
Dus als mensen nu klagen dat ze niets aan hun overwaarde hebben zou ik zeggen: Je bent altijd vrij om je hypotheek weer wat te verhogen en het vrijgekomen geld in betere investeringen te stoppen.
Je kan dezelfde argumenten herhalen, dat verandert niets aan mijn weerleggingen.quote:
[..]
Het is toch wel treurig dat ik jou als huizenbezitter moet gaan uitleggen op wat voor pot met goud je precies woont.
1. Ondanks dat je woonlasten direct afhankelijk zijn van de hoogte van je hypotheek en de rente, profiteer je indirect wel degelijk van de waardestijging van je woning. Een hogere woningwaarde vergroot namelijk je overwaarde, wat je financiële flexibiliteit vergroot. Dit kan bijvoorbeeld gunstig zijn bij het herfinancieren van je hypotheek tegen betere voorwaarden, het verkrijgen van een tweede hypotheek voor verbouwingen, of het verkopen van je woning met een aanzienlijke winst. Hierdoor kan je uiteindelijk wel degelijk profiteren van de waardestijging, ook al veranderen je maandelijkse woonlasten niet direct.
2. Een hogere hypotheek verhoogt inderdaad je maandelijkse lasten, maar de toegenomen waarde van je woning biedt wel degelijk voordelen. De extra overwaarde kan benut worden voor investeringen, (denk eens aan beleggingen) renovaties, of andere grote uitgaven die je anders wellicht niet zou kunnen bekostigen. Daarnaast kan de verhoogde overwaarde bij verkoop van de woning leiden tot een aanzienlijke winst, waardoor je financieel beter af bent dan wanneer de woningwaarde niet was gestegen.
3. Hoewel het omzetten van je hypotheek naar aflossingsvrij betekent dat je stopt met aflossen, profiteer je wel van lagere maandlasten, wat je financiële ruimte vergroot. Daarnaast behoud je de overwaarde in je woning, die je op elk gewenst moment kunt verzilveren door verkoop of herfinanciering. Dit geeft je flexibiliteit en mogelijkheden voor toekomstige financiële beslissingen. Bovendien kan de overwaarde gebruikt worden voor investeringen (beleggingen) die potentieel hogere rendementen bieden dan de lage rente van 1,55%, waardoor je uiteindelijk toch financieel voordeel hebt.
Zo ingewikkeld is het allemaal niet.
Don't quote me boy, cause I ain't said shit!
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Precies even verstandig als met geleend geld een huis kopen lijkt mij.quote:
[..]
Met geleend geld naar de beurs gaan, ja dat is een verstandig advies
De waardestijging van je huis is niets anders dan dat je geld minder waard wordt. Je moet sowieso ergens wonen. De "waardestijging" realiseer je pas als je het verkoopt, maar dan moet je weer een ander huis hebben om te wonen wat net zo gestegen is in prijs.
Overwaarde opnemen klinkt geweldig, maar het is niets anders dan geld lenen.
Overwaarde opnemen klinkt geweldig, maar het is niets anders dan geld lenen.
Nee, geld lenen om een huis te kopen is een financiering voor iets wat je sowieso nodig hebt, een huis om in te wonen. Je moet of huur betalen, of de hypotheek, daar ontkom je niet aan.quote:
[..]
Precies even verstandig als met geleend geld een huis kopen lijkt mij.
Tegenover de hypotheekschuld staat het huis.
Naar de beurs gaan met geleend geld heeft het nadeel dat je investering kan verdampen, je aandelen zijn dan niets meer waard, maar je schuld blijft.
Als je huis in waarde daalt heb je nog steeds een huis om in te wonen.
In de huidige markt is die waardestijging alleen leuk als je kleiner gaat wonen. En zelfs dat kent nog haken en ogen. Elke boomer is nl op zoek naar een seniorenwoning en hebben door die waardestijging geld over om over te bieden.quote:
De waardestijging van je huis is niets anders dan dat je geld minder waard wordt. Je moet sowieso ergens wonen. De "waardestijging" realiseer je pas als je het verkoopt, maar dan moet je weer een ander huis hebben om te wonen wat net zo gestegen is in prijs.
Overwaarde opnemen klinkt geweldig, maar het is niets anders dan geld lenen.
Of van het westen in oost Groningen of Drente te gaan wonen.quote:
[..]
In de huidige markt is die waardestijging alleen leuk als je kleiner gaat wonen. En zelfs dat kent nog haken en ogen. Elke boomer is nl op zoek naar een seniorenwoning en hebben door die waardestijging geld over om over te bieden.
De meeste "boomere" willen helemaal niet kleiner gaan wonen, hun hypotheek is betaald, hun huis op orde, ze wonen in een buurt die ze kennen met de sociale contacten. Dat ze hun huis niet uit willen is nu juist wat allerlei muilhelden, of liever, huilhelden, ze verwijten. Lekker iemand de schuld kunnen geven, het is hun fout dat de huizenmarkt op slot zit, boomere waar de kinderen uit huis zijn die niet kleiner willen gaan wonen, scheefhuurders, ex-pats, asielzoekers, migranten.
Zo heeft iedere politieke overtuiging hun lievelingszondebok.
Geen, zelfs in 1994 waren de rentes alweer tot onder de 8% gedaald, en alleen als je in 1994 kocht, 30 jaar vast nam en nooit verhuisd bent heb je die rente van ongeveer 7,5% dan nog, maar ook dan heb je een lage maandlast naar huidige maatstaven, plus dat je er dan bijna van af bent.quote:
[..]
Dat begrijp ik, maar er zullen nog maar heel weinig mensen zijn die echt met rentes van 8 of 9 procent opgescheept zitten. Dat is lang geleden.
Dat wil zeggen... als je afgelost hebt of het volledige bedrag gespaard hebt in die 30 jaar, anders is de kans nog wel aanwezig dat er nog een schuld overblijft, gelukkig wordt je nieuwe rente dit jaar dan wel lager.
Rentes van 8 a 9% zijn van eind jaren 80, dus die zijn allemaal hun looptijd van 30 jaar voorbij.
Daar hadden ze in de jaren 80/90 ook zo'n product van toch? Liep niet goed afquote:
[..]
Met geleend geld naar de beurs gaan, ja dat is een verstandig advies
Opeens begrijp ik waar het vandaan komt dat je denkt dat je financieel profiteert van geld dat opesloten in stenen zit,quote:
[..]
Precies even verstandig als met geleend geld een huis kopen lijkt mij.
Don't quote me boy, cause I ain't said shit!
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Send Banano to: ban_1drjycsqhpwa1i4uxo1mmqau6q8gibgbn6oabtub53zpcrabjunt3uscaqty
Het is zuur omdat je vooral veel geluk moet hebben als het gaat om woningen.
In 2013 een nieuwbouw eengezinswoning op de kop getikt voor 175.000 v.o.n. Woning van ruim 140 m2 in Rotterdam met een beste achtertuin. Toegegeven: stond in een achterstandsbuurt, maar heb daar zelf nooit echte problemen ervaren. In 2017 verkocht voor 260.000 euro. Maar zelf ook moeten investeren, want je kocht alleen beton, nieuwbouw. Kortom in die periode stegen de huizenprijzen, maar lang niet zo heftig.
In 2017 voor 295.000 een kleinere woning gekocht in een sjieke buurt in Rdam. Dat huis is in 2022 weer verkocht voor 485.000. En het was een huis waar ik weinig aan gedaan heb. Kortom in die periode echt een absurde stijging meegemaakt. In 2022 weer in diezelfde wijk een veel grotere woning met oprit gekocht, kosten: 625.000. Taxatie ligt nu ruim boven de 7 ton. Kortom, stijging vooral goed merkbaar vanaf 2017. Er valt niet tegenop te sparen. Alleen als je overwaarde hebt van je verkochte woning.
In 2013 een nieuwbouw eengezinswoning op de kop getikt voor 175.000 v.o.n. Woning van ruim 140 m2 in Rotterdam met een beste achtertuin. Toegegeven: stond in een achterstandsbuurt, maar heb daar zelf nooit echte problemen ervaren. In 2017 verkocht voor 260.000 euro. Maar zelf ook moeten investeren, want je kocht alleen beton, nieuwbouw. Kortom in die periode stegen de huizenprijzen, maar lang niet zo heftig.
In 2017 voor 295.000 een kleinere woning gekocht in een sjieke buurt in Rdam. Dat huis is in 2022 weer verkocht voor 485.000. En het was een huis waar ik weinig aan gedaan heb. Kortom in die periode echt een absurde stijging meegemaakt. In 2022 weer in diezelfde wijk een veel grotere woning met oprit gekocht, kosten: 625.000. Taxatie ligt nu ruim boven de 7 ton. Kortom, stijging vooral goed merkbaar vanaf 2017. Er valt niet tegenop te sparen. Alleen als je overwaarde hebt van je verkochte woning.
Allah Al Watan Al Malik
Jep, heb een broer die in de jaren 90 altijd de financieel expert uithing, niet aflossen, overwaarde opnemen, naar de beurs ermee.quote:
[..]
Daar hadden ze in de jaren 80/90 ook zo'n product van toch? Liep niet goed af
Zijn boerderij is hij inmiddels kwijt, zijn geld ook en woont op een klein flatje (Ja een boomer die kleiner is gaan wonen) en heeft nog steeds een hypotheek en samen met zijn vrouw een klein pensioen.
Bleef toen wij dit huis kochten ook maar een oor af kauwen dat we niet moesten aflossen, want maximaal aftrekken.
Inmiddels afgelost en betaal ik alleen nog maar wat verzekeringen, gas en water.
Dan moet je wel het inkomen hebben dat je de hypotheek kunt verhogen/dat de bank ermee akkoord gaat.quote:
[..]
Klopt. En zelfs met jouw hoogste rentepercentage van 5,05 procent rente kan er (zeker als je de hypotheekaftrek meeneemt) op de beurs meer verdiend worden.
Dus als mensen nu klagen dat ze niets aan hun overwaarde hebben zou ik zeggen: Je bent altijd vrij om je hypotheek weer wat te verhogen en het vrijgekomen geld in betere investeringen te stoppen.
Niet iedereen kan (of wil) wat met overwaarde.
Je bedoelt een achterstandswijk zoals Overvecht?quote:
Hopen op een sociale huurwoning (wellicht in een open inrichting vol met verslaafden, psychisch gestoorden en asielzoekers)?
Misschien is het een (misplaatse, cynische) grap of bedoel je een echte inrichting?
2008-2010-2012 is niet zoverquote:Op donderdag 4 juli 2024 10:50 schreef Scorpie het volgende:
Je zal maar hebben gewacht tot die daling die door de doemdenkers al 20 jaar voorspeld is, eindelijk eens komt. Dan vis je nu voor altijd achter het net.
en met ervaring in de schuldsanering. Ten tijde van een economische crisis kan je zomaar je werk, huis en gezin kwijt raken. Genoeg clienten gehad
Overigens het maar raar vinden dat mensen pvv stemmen. Ja het is niet de schuld van migranten (asielzoekers) maar van de centrale banken en politiek
Ik had een buurvrouw die nota bene bij een bank vermogensbeheer deed, en mij voor gek verklaarde dat ik voor volledig annuïtair gegaan was en ook nog extra afloste, zij lossen helemaal niet af, dat was veel gunstiger.quote:
[..]
Jep, heb een broer die in de jaren 90 altijd de financieel expert uithing, niet aflossen, overwaarde opnemen, naar de beurs ermee.
Zijn boerderij is hij inmiddels kwijt, zijn geld ook en woont op een klein flatje (Ja een boomer die kleiner is gaan wonen) en heeft nog steeds een hypotheek en samen met zijn vrouw een klein pensioen.
Bleef toen wij dit huis kochten ook maar een oor af kauwen dat we niet moesten aflossen, want maximaal aftrekken.
Inmiddels afgelost en betaal ik alleen nog maar wat verzekeringen, gas en water.
Als ze nog steeds niet afgelost hebben hebben wij nu een lagere hypotheek dan zij, plus dat we inmiddels een stukje rianter wonen.
Mijn eigenwijze (extra) aflossen was het verschil tussen dit huis wel of niet kunnen laten bouwen.
Maar goed, zij hebben geen kinderen, dus niemand om voor af te lossen dus tsja... misschien dat je dan idd net zo lief je schuld houdt ofzo.
Sommige mensen dan
haar keus en niet domquote:
[..]
Ik had een buurvrouw die nota bene bij een bank vermogensbeheer deed, en mij voor gek verklaarde dat ik voor volledig annuïtair gegaan was en ook nog extra afloste, zij lossen helemaal niet af, dat was veel gunstiger
klopt , is veel ontevredenheid met de woonsitutatie van zelf of van de kinderen , kleinkinderenquote:Op vrijdag 5 juli 2024 10:51 schreef Origami94 het volgende:
Overigens het maar raar vinden dat mensen pvv stemmen. Ja het is niet de schuld van migranten (asielzoekers) maar van de centrale banken en politiek
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Ik kan jou zeggen dat dat voor Brabant ook niet meet geldt. In mijn dorp is het ook onbetaalbaar geworden. Nieuwbouw rijwoningen van 450k+ zijn geen uitzondering.quote:
[..]
Misschien moeten we stoppen om ten koste van alles massaal in De Randstad te willen wonen en accepteren dat dat voor de elite is geworden.
Want in het buitengebied spelen al deze issues veel minder. In pak hem beet Leeuwarden koop je tussen de 200-300k nog prima een woning. Dan woon je alsnog in een stad met 100k+ inwoners waar genoeg culturele dingen te doen zijn, een treinverbinding is en een ziekenhuis. Heb je ook amper files.
Maar we willen allemaal het liefste een doorzon jaren dertig woning in Utrecht of Amsterdam en anders tenminste in Amersfoort.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Dat komt voornamelijk door de bouwkosten, ook in Drenthe betaal je al bijna 4 ton voor een nieuwbouw tussenwoning.quote:
[..]
Ik kan jou zeggen dat dat voor Brabant ook niet meet geldt. In mijn dorp is het ook onbetaalbaar geworden. Nieuwbouw rijwoningen van 450k+ zijn geen uitzondering.
Met het verschil dat de hypotheek in de andere jaren die een piek hadden van 1 inkomen betaald werd, en 2 inkomens in een huishouden niet de standaard waren, en tegenwoordig wel, dus dat die piek wederom op dezelfde hoogte van het modaal inkomen zit betekent eigenlijk vooral dat het gemiddelde gezin meer te besteden heeft dan 20 en 45 jaar geleden.quote:
En daarmee heb je wederom een reden van de stijgende woningprijzen en woonlasten.
In 2005 niet hoor.quote:
[..]
Met het verschil dat de hypotheek in de andere jaren die een piek hadden van 1 inkomen betaald werd, en 2 inkomens in een huishouden niet de standaard waren, en tegenwoordig wel, dus dat die piek wederom op dezelfde hoogte van het modaal inkomen zit betekent eigenlijk vooral dat het gemiddelde gezin meer te besteden heeft dan 20 en 45 jaar geleden.
En daarmee heb je wederom een reden van de stijgende woningprijzen en woonlasten.
Plaats hier uw advertentie
Toen kon je geen hypotheek op 2 volledige inkomens krijgen, het 2de inkomen in een gezin telde maar heel beperkt mee voor de hypotheek, en voor de berekening van je maximale maandlast.quote:
En dan te bedenken dat er in 2005 ook vrijwel niet afgelost werd, wat de maandlasten ook veel lager maakte dan nu annuïtair/lineair verplicht is om recht op HRA te behouden.
Ik ken ook weinig mensen die de discipline hebben om het stukje wat ze niet aflossen verstandig te beleggen op de beurs. Hadden ze dat gedaan dan waren ze overigens wel nog beter uit geweest dan jij.quote:
[..]
Ik had een buurvrouw die nota bene bij een bank vermogensbeheer deed, en mij voor gek verklaarde dat ik voor volledig annuïtair gegaan was en ook nog extra afloste, zij lossen helemaal niet af, dat was veel gunstiger.
Als ze nog steeds niet afgelost hebben hebben wij nu een lagere hypotheek dan zij, plus dat we inmiddels een stukje rianter wonen.
Mijn eigenwijze (extra) aflossen was het verschil tussen dit huis wel of niet kunnen laten bouwen.
Maar goed, zij hebben geen kinderen, dus niemand om voor af te lossen dus tsja... misschien dat je dan idd net zo lief je schuld houdt ofzo.
Sommige mensen dan
Alleen dat doet bijna niemand.
Misschien is die financiële ruimte er gewoonweg niet? En wellicht heeft niet iedereen zin om dat risico op te zoeken?quote:
[..]
Ik ken ook weinig mensen die de discipline hebben om het stukje wat ze niet aflossen verstandig te beleggen op de beurs. Hadden ze dat gedaan dan waren ze overigens wel nog beter uit geweest dan jij.
Alleen dat doet bijna niemand.
Ik denk niet dat ze op de beurs beleggen, maar ik weet wel wat ze wel kopen, en daarvan denk ik dat het ongeveer net zo waardevast is als een huis, maar alleen die specifieke zaken, en alleen omdat hij precies weet welke de moeite van het kopen waard zijn.quote:
[..]
Ik ken ook weinig mensen die de discipline hebben om het stukje wat ze niet aflossen verstandig te beleggen op de beurs. Hadden ze dat gedaan dan waren ze overigens wel nog beter uit geweest dan jij.
Alleen dat doet bijna niemand.
Ben benieuwd welke waardevaste dingen dat dan zijn? (Maar snap dat je dat niet wilt zeggen)quote:
[..]
Ik denk niet dat ze op de beurs beleggen, maar ik weet wel wat ze wel kopen, en daarvan denk ik dat het ongeveer net zo waardevast is als een huis, maar alleen die specifieke zaken, en alleen omdat hij precies weet welke de moeite van het kopen waard zijn.
Op de beurs is het vrij simpel, als je de laatste 30 jaar elke maand 500 euro had ingelegd in bijvoorbeeld de S&P 500 dan was je nu ruimschoots miljonair geweest.
Daarnaast hebben aflossingsvrije leners het geluk dat hun woningwaarde is blijven stijgen. Dus uiteindelijk zal de schade meevallen al is er altijd een groep die het liever in tijdelijk plezier steekt en nu nog een paar ton te gaan heeft.
Met aflossingsvrij kun je meer lenen, dus het is logischer dat die mensen een duurder huis kopen ipv dat ze kijken wat ze annuïtair konden lenen en dat verschil in beleggingen stoppen.quote:
[..]
Ben benieuwd welke waardevaste dingen dat dan zijn? (Maar snap dat je dat niet wilt zeggen)
Op de beurs is het vrij simpel, als je de laatste 30 jaar elke maand 500 euro had ingelegd in bijvoorbeeld de S&P 500 dan was je nu ruimschoots miljonair geweest.
Daarnaast hebben aflossingsvrije leners het geluk dat hun woningwaarde is blijven stijgen. Dus uiteindelijk zal de schade meevallen al is er altijd een groep die het liever in tijdelijk plezier steekt en nu nog een paar ton te gaan heeft.
Dit topic toont weer mooi aan waarom er geen oplossing zal komen. Huiseigenaren steken hun kop in het zand, en gaan in allerlei bochten om zichzelf en anderen wijs te maken dat de prijsstijgingen 'niets waard zijn'.
De mensen die een belang hebben bij stijgende huizenprijzen: banken, adviseurs, gemeenten, huiseigenaren, beleggingsfonden. Iedereen die er toe doet dus.
De mensen die een belang hebben bij dalende huizenprijzen: starters met vaak een laag inkomen, huurders, mensen die de boot hebben gemist etc.
Ik weet wel bij welke groep ik zou willen horen.
De mensen die een belang hebben bij stijgende huizenprijzen: banken, adviseurs, gemeenten, huiseigenaren, beleggingsfonden. Iedereen die er toe doet dus.
De mensen die een belang hebben bij dalende huizenprijzen: starters met vaak een laag inkomen, huurders, mensen die de boot hebben gemist etc.
Ik weet wel bij welke groep ik zou willen horen.
Dat zeg ik idd niet; privacy enzo, plus dat er dan waarschijnlijk toch weer een of andere non-discussie bestaat met mensen die geen specifieke kennis op dat gebied hebben maar uitgaan van algemeenheden waarvoor idd niet geldt dat het net zo waardevast/rendabel is.quote:
[..]
Ben benieuwd welke waardevaste dingen dat dan zijn? (Maar snap dat je dat niet wilt zeggen)
Op de beurs is het vrij simpel, als je de laatste 30 jaar elke maand 500 euro had ingelegd in bijvoorbeeld de S&P 500 dan was je nu ruimschoots miljonair geweest.
Daarnaast hebben aflossingsvrije leners het geluk dat hun woningwaarde is blijven stijgen. Dus uiteindelijk zal de schade meevallen al is er altijd een groep die het liever in tijdelijk plezier steekt en nu nog een paar ton te gaan heeft.
Het is altijd een leuk idee, 30 jaar lang 500 euro, maar 500 euro was 30 jaar geleden een flink bedrag dat bijna niemand over had om te kunnen beleggen, degenen die toen 500 euro per maand konden missen zijn nu ook wel miljonair.
Die laatste groep, buiten de huurders dan, hebben ook belang bij stijgende huizenprijzen alleen niet op dit moment.quote:
Dit topic toont weer mooi aan waarom er geen oplossing zal komen. Huiseigenaren steken hun kop in het zand, en gaan in allerlei bochten om zichzelf en anderen wijs te maken dat de prijsstijgingen 'niets waard zijn'.
De mensen die een belang hebben bij stijgende huizenprijzen: banken, adviseurs, gemeenten, huiseigenaren, beleggingsfonden. Iedereen die er toe doet dus.
De mensen die een belang hebben bij dalende huizenprijzen: starters met vaak een laag inkomen, huurders, mensen die de boot hebben gemist etc.
Ik weet wel bij welke groep ik zou willen horen.
Daarbij ken ik een aantal mogelijke starters die allen wachten op de heilige graal die ze zo goedkoop mogelijk willen kopen. Ik heb vrienden die een huis af wezen omdat er een scheur in het raam zat. Ondertussen hebben ze een huis gekocht welke 50k duurder in aanschaf was en is de hypotheekrente gestegen. Ik heb de indruk dat starters ook vrij kieskeurig zijn en dat men niks meer zelf kan of wil. Maar mogelijk is dat mijn omgeving hoor. In mijn oude dorp staan best wat leuke huisjes te koop waar nog wat aan gedaan moet worden. Deze blijven allemaal langer dan gemiddeld te koop staan en zijn ook nog eens te betalen. Dan zal men wel de handjes uit de mouwen moeten steken en dat zijn de meesten niet meer gewend lijkt het.
net had je nog het advies het met geleend geld te doen, en nu over dit?quote:
[..]
Ben benieuwd welke waardevaste dingen dat dan zijn? (Maar snap dat je dat niet wilt zeggen)
Op de beurs is het vrij simpel, als je de laatste 30 jaar elke maand 500 euro had ingelegd in bijvoorbeeld de S&P 500 dan was je nu ruimschoots miljonair geweest.
Dat is geen argument voor niet aflossen, want de waarde van afgeloste huizen stijgt net zo goed.quote:Daarnaast hebben aflossingsvrije leners het geluk dat hun woningwaarde is blijven stijgen. Dus uiteindelijk zal de schade meevallen al is er altijd een groep die het liever in tijdelijk plezier steekt en nu nog een paar ton te gaan heeft.
Alleen betaal je over een looptijd van 20 jaar per ton een wat zal het zijn, 40.000 meer aan rente bij niet aflossen.
Jij denkt dat je goed kan rekenen, maar banken doen dat veel beter
Ik begrijp de huizenbezitters hier die klagen ook echt niet. Ben zelf ook huizenbezitter maar ik zal altijd de eerste zijn die toegeeft daar teringveel geluk mee te hebben gehad. En dan heb ik nog niet eens in zo'n gunstige tijd gekocht.quote:
Dit topic toont weer mooi aan waarom er geen oplossing zal komen. Huiseigenaren steken hun kop in het zand, en gaan in allerlei bochten om zichzelf en anderen wijs te maken dat de prijsstijgingen 'niets waard zijn'.
De mensen die een belang hebben bij stijgende huizenprijzen: banken, adviseurs, gemeenten, huiseigenaren, beleggingsfonden. Iedereen die er toe doet dus.
De mensen die een belang hebben bij dalende huizenprijzen: starters met vaak een laag inkomen, huurders, mensen die de boot hebben gemist etc.
Ik weet wel bij welke groep ik zou willen horen.
Op dit moment is het verschil tussen huurders en kopers letterlijk het verschil tussen arm en rijk in Nederland. Ongelofelijk als je dan gaat klagen dat je 'niets hebt' aan je 4 ton overwaarde.
Totdat iemand oppert om de overwaarde te belasten. Dan is die overwaarde opeens heel reël.quote:
[..]
Ik begrijp de huizenbezitters hier die klagen ook echt niet. Ben zelf ook huizenbezitter maar ik zal altijd de eerste zijn die toegeeft daar teringveel geluk mee te hebben gehad. En dan heb ik nog niet eens in zo'n gunstige tijd gekocht.
Op dit moment is het verschil tussen huurders en kopers letterlijk het verschil tussen arm en rijk in Nederland. Ongelofelijk als je dan gaat klagen dat je 'niets hebt' aan je 4 ton overwaarde.
Ik heb ook een huis van een half miljoen. Daarmee bouw ik slapend meer vermogen op dit jaar dan ik in 2 a 3 jaar kan sparen. Door eerlijk te zijn op internet dat het systeem verziekt is wordt dat heus niet afgepakt.
Helemaal mee eens. Ik zie een huis als een kluis met goud met hooguit enkele iets complexere sloten op de kluis. Je kunt er van alles mee doen (wat dacht je van vele malen goedkoper wonen dan starters nu) en als je wilt kun je het nog verzilveren ook.quote:
[..]
Totdat iemand oppert om de overwaarde te belasten. Dan is die overwaarde opeens heel reël.
Ik heb ook een huis van een half miljoen. Daarmee bouw ik slapend meer vermogen op dit jaar dan ik in 2 a 3 jaar kan sparen. Door eerlijk te zijn op internet dat het systeem verziekt is wordt dat heus niet afgepakt.
Verkoop het, neem een wat hogere hypotheek. Er is van alles mogelijk en dan zie je hoe reëel je geld inderdaad is. Echt belachelijk dat mensen daarover zeuren. Dan begrijp je er niets van.
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 05-07-2024 12:54:55 ]
Ik ben huizenbezitter en zou best willen verhuizen over een paar jaar, maar kijk nu al op tegen de maandlasten die daar tegen die tijd bij horen.. Ook als huizenbezitter heb je er volgens mij voordeel van als een huis je niet financieel helemaal vast zet door de hoge aanschafprijs.quote:
[..]
Ik begrijp de huizenbezitters hier die klagen ook echt niet. Ben zelf ook huizenbezitter maar ik zal altijd de eerste zijn die toegeeft daar teringveel geluk mee te hebben gehad. En dan heb ik nog niet eens in zo'n gunstige tijd gekocht.
Op dit moment is het verschil tussen huurders en kopers letterlijk het verschil tussen arm en rijk in Nederland. Ongelofelijk als je dan gaat klagen dat je 'niets hebt' aan je 4 ton overwaarde.
Zal allemaal best maar het blijven luxeproblemen. Beetje als de miljonair die ervan baalt dat hij geen miljardair is en niet een eigen ruimteschip kan bouwen om naar Mars te vliegen.quote:
[..]
Ik ben huizenbezitter en zou best willen verhuizen over een paar jaar, maar kijk nu al op tegen de maandlasten die daar tegen die tijd bij horen.. Ook als huizenbezitter heb je er volgens mij voordeel van als een huis je niet financieel helemaal vast zet door de hoge aanschafprijs.
Als jij opkijkt tegen de maandlasten die je ooit gaat krijgen als je doorstroomt naar een woning van 700k of meer dan moet je jezelf even indenken hoe dat is voor mensen die nu op de markt komen en met veel pijn en moeite een rijtjeshuis kunnen bemachtigen voor 5 ton. (wat ze aan netto hypotheeklasten zo'n 2500 euro per maand zal kosten) Beetje bescheidenheid zou je sieren.
De mensen die de afgelopen maanden een ton hebben overgeboden die wil ik nog wel wat recht van spreken geven, iedereen die voor 2020 heeft gekocht eigenlijk gewoon niet.
In die fase zit ik nu ook. Van mij mag de rente hard dalen en de huizenprijzen hard stijgen komend jaar.quote:
[..]
Dat wordt nieuwbouw dus dat is dan net anders.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Dat starters kieskeurig en veeleisend zijn is ook mede te danken aan de regels rond de HRA zoals die per 2013 zijn ingegaan.quote:
[..]
Die laatste groep, buiten de huurders dan, hebben ook belang bij stijgende huizenprijzen alleen niet op dit moment.
Daarbij ken ik een aantal mogelijke starters die allen wachten op de heilige graal die ze zo goedkoop mogelijk willen kopen. Ik heb vrienden die een huis af wezen omdat er een scheur in het raam zat. Ondertussen hebben ze een huis gekocht welke 50k duurder in aanschaf was en is de hypotheekrente gestegen. Ik heb de indruk dat starters ook vrij kieskeurig zijn en dat men niks meer zelf kan of wil. Maar mogelijk is dat mijn omgeving hoor. In mijn oude dorp staan best wat leuke huisjes te koop waar nog wat aan gedaan moet worden. Deze blijven allemaal langer dan gemiddeld te koop staan en zijn ook nog eens te betalen. Dan zal men wel de handjes uit de mouwen moeten steken en dat zijn de meesten niet meer gewend lijkt het.
Als je als starter van 2013 of later een hypotheek neemt moet je die (annuïtaire/lineaire) hypotheek in 30 jaar aflossen om recht op HRA te houden, dus als je in 2018 samen een appartementje kocht omdat je nog jong was en geen heel huis nodig had, en in 2023 komt er een kindje en wil je ruimer gaan wonen, dan heb je een probleem, want die hypotheek die je in 2018 genomen had moet je die (qua waarde) meenemen en in de resterende 25 jaar aflossen, wat je mogelijkheden voor een aanvullende hypotheek voor dat grotere huis enorm beperkt, dus dat starters gelijk een gezinswoning willen is niet eens heel vreemd, en mede te danken aan de regels rond de HRA zoals die voor starters zijn ingevoerd, en ondertussen kunnen de boomers verhuizen en en hun aflossingsvrije hypotheek vrolijk voor de helft van de totale hypotheek meenemen, en volledige renteaftrek behouden.
Het is ronduit schofterig hoe ze de starters ook op dat punt genaaid hebben.
En nee, je huis verkopen en daarmee de bestaande hypotheek aflossen en vervolgens een nieuwe hypotheek voor je nieuwe huis nemen lost dat probleem voor de starters niet op, die moeten de waarde van die oude hypotheek in de resterende looptijd blijven aflossen.
Uitzondering daarop weer de 3 jaar waarna de eigenwoningreserve vervalt.
Daar moet je dan nog zeker ¤50k tegenaan gooien voordat je er daadwerkelijk kunt wonen.quote:
[..]
Dat komt voornamelijk door de bouwkosten, ook in Drenthe betaal je al bijna 4 ton voor een nieuwbouw tussenwoning.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Fixed.quote:
Als jij opkijkt tegen de maandlasten die je ooit gaat krijgen als je doorstroomt naar een woning van 700400k of meer
“Rather than love, than money, than fame, give me truth.”
Toevallig keek ik van de week in mijn hypotheekaanvraag van 2020 en daarin staat dat we (volledig annuïtair) 507K lenen en 640K terugbetalen, dus dat is 133K rente, en dan moet de rente in de resterende 10 jaar van de hypotheek niet veel hoger zijn.... en dat is al met een rente van 1,62%......quote:
[..]
net had je nog het advies het met geleend geld te doen, en nu over dit?
[..]
Dat is geen argument voor niet aflossen, want de waarde van afgeloste huizen stijgt net zo goed.
Alleen betaal je over een looptijd van 20 jaar per ton een wat zal het zijn, 40.000 meer aan rente bij niet aflossen.
Jij denkt dat je goed kan rekenen, maar banken doen dat veel beter
Dus tsja, als je 30 jaar lang 4,5% betaalt over je volledige hypotheek betaal je je helemaal scheel.
Dat je, dankzij de HRA, die ook op aflossingsvrije hypotheken van toepassing was een deel van die betaalde rente terugkreeg doet daar weinig van af, dat is precies waarom het systeem van HRA in de 35 jaar dat aflossingsvrije hypotheken bestaan naar de filistijnen ging.
Dat de huidige starters nu zulke beroerde voorwaarden voor hun hypotheken hebben is te danken aan de generatie voor hen die hun hypotheken niet aflosten maar wel volle bak HRA graaiden.
Nou ja, nieuwbouw tussenwoning is nieuwbouw tussenwoning zowel in Drenthe als in Brabant, ik ging dus uit van de verkoopprijs, maar idd, je bent zo 50K verder voor je in een nieuwbouwwoning woont, zelfs als je voor de standaard opties gaat, want een keuken zit er tegenwoordig niet meer in.quote:
[..]
Daar moet je dan nog zeker ¤50k tegenaan gooien voordat je er daadwerkelijk kunt wonen.
Dat klopt. Ging er meer over dat een half miljoen tegenwoordig niets is voor een vrij standaard woning.quote:
[..]
Nou ja, nieuwbouw tussenwoning is nieuwbouw tussenwoning zowel in Drenthe als in Brabant, ik ging dus uit van de verkoopprijs, maar idd, je bent zo 50K verder voor je in een nieuwbouwwoning woont, zelfs als je voor de standaard opties gaat, want een keuken zit er tegenwoordig niet meer in.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Ik word er toch wel behoorlijk pessimistisch van. Vrouw en ik (eind twintig, begin dertig) beginnen steeds meer te twijfelen of we nou voor een fijn huis moeten gaan of voor een gezinnetje. Voelt alsof we moeten gaan kiezen tussen die twee.
Voor een half miljoen koop je vrijwel nergens meer een vrijstaande woning, in ieder geval niet een met een acceptabel energielabel en zeker geen nieuwbouw.quote:
[..]
Dat klopt. Ging er meer over dat een half miljoen tegenwoordig niets is voor een vrij standaard woning.
De bouwkosten van een vrijstaande woning zitten al tegen het half miljoen, dus met een goedkoop lapje grond zit je daar al boven.
Grond is duur, dan ga je al snel richting 7-8 ton.quote:
De bouwkosten van een vrijstaande woning zitten al tegen het half miljoen, dus met een goedkoop lapje grond zit je daar al boven.
“Rather than love, than money, than fame, give me truth.”
En als je over 30 jaar dan met pensioen gaat moet je het alsnog betalen. Maar hopen dat je dan iedere maand braaf geld in een beleggingsrekening hebt gezet en dat genoeg opgebracht heeft om al die extra betaalde rente, vermogensbelasting, en de resthypotheek te dekken.quote:
[..]
Toevallig keek ik van de week in mijn hypotheekaanvraag van 2020 en daarin staat dat we (volledig annuïtair) 507K lenen en 640K terugbetalen, dus dat is 133K rente, en dan moet de rente in de resterende 10 jaar van de hypotheek niet veel hoger zijn.... en dat is al met een rente van 1,62%......
Dus tsja, als je 30 jaar lang 4,5% betaalt over je volledige hypotheek betaal je je helemaal scheel.
Dat je, dankzij de HRA, die ook op aflossingsvrije hypotheken van toepassing was een deel van die betaalde rente terugkreeg doet daar weinig van af, dat is precies waarom het systeem van HRA in de 35 jaar dat aflossingsvrije hypotheken bestaan naar de filistijnen ging.
Dat de huidige starters nu zulke beroerde voorwaarden voor hun hypotheken hebben is te danken aan de generatie voor hen die hun hypotheken niet aflosten maar wel volle bak HRA graaiden.
Hadden een hypotheek waarbij we in 20 jaar alles zouden aflossen, na 10 jaar moest die vernieuwd werden. Hebben hem niet vernieuwd maar het geheel afbetaald in die 10 jaar.
Mijn man arbeidsongeschikt en als zelfstandige geen inkomen. Dan ben je heel blij dat je nauwelijks nog maandlasten hebt. Zelfs als mijn inkomen nu veel lager zou worden (poep gebeurd) betekend dat we alleen maar luxe zouden inleveren, wonen doen we hier gewoon verder.
Ik zou een kinderwens nooit ten koste laten gaan van een koopwoning. Maar het perspectief is dan wel: Blijven werken de komende 10 jaar en rond je 40ste of later proberen toch nog een dure hypotheek aan te schaffen.quote:
Ik word er toch wel behoorlijk pessimistisch van. Vrouw en ik (eind twintig, begin dertig) beginnen steeds meer te twijfelen of we nou voor een fijn huis moeten gaan of voor een gezinnetje. Voelt alsof we moeten gaan kiezen tussen die twee.
Mijn welgemeende advies voor mensen in jullie leeftijd, emigreer. In Nederland gaat het alleen maar duurder worden, niet alleen je woonkosten, ook je belastingen, sociale lasten, etcquote:
Ik word er toch wel behoorlijk pessimistisch van. Vrouw en ik (eind twintig, begin dertig) beginnen steeds meer te twijfelen of we nou voor een fijn huis moeten gaan of voor een gezinnetje. Voelt alsof we moeten gaan kiezen tussen die twee.
Of zorg dat je gewoon beiden een goede bullshitjob vindt waarbij je de helft van je uren hoeft te draaien voor een fulltime salaris?quote:
[..]
Mijn welgemeende advies voor mensen in jullie leeftijd, emigreer. In Nederland gaat het alleen maar duurder worden, niet alleen je woonkosten, ook je belastingen, sociale lasten, etc
Mee eens hoor. En we hebben gelukkig een fijn huurdak boven ons hoofd met een tuintje. Probeer ook niet al te veel mijn humeur er door te laten verpesten maar lukt niet altijd. In mijn optiek ‘moet’ je rond je 35e een koopwoning hebben maar dat moet ik denk ik gewoon los gaan laten.quote:
[..]
Ik zou een kinderwens nooit ten koste laten gaan van een koopwoning. Maar het perspectief is dan wel: Blijven werken de komende 10 jaar en rond je 40ste of later proberen toch nog een dure hypotheek aan te schaffen.
Dat is wederom geen argument, net als de waardestijging van de woning voor niet aflossen. Ik verdien hier Netto veel meer dan ik in NL ooit Bruto verdiende.quote:
[..]
Of zorg dat je gewoon beiden een goede bullshitjob vindt waarbij je de helft van je uren hoeft te draaien voor een fulltime salaris?
geen enkele baan is een bullshit baan en ik raad je aan om die ook niet te zoeken , als je niets van je baan kunt maken of er geen uitdaging is zit , zoek er dan een waar wel een uitdaging in zit of te maken isquote:
[..]
Of zorg dat je gewoon beiden een goede bullshitjob vindt waarbij je de helft van je uren hoeft te draaien voor een fulltime salaris?
van iedere baan kun je zelf iets maken , waar je werkgever zelf nog niet aan gedacht had
Dat is mijn ervaring
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Lees het nog eens ik typte geen vrijstaande woning.quote:
[..]
Voor een half miljoen koop je vrijwel nergens meer een vrijstaande woning, in ieder geval niet een met een acceptabel energielabel en zeker geen nieuwbouw.
De bouwkosten van een vrijstaande woning zitten al tegen het half miljoen, dus met een goedkoop lapje grond zit je daar al boven.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Ik snap het, ken ook een stel dat de boot gemist heeft. Heel hoog inkomen samen maar inmiddels tegen de 40 en door de hoge huurlasten nauwelijks vermogen kunnen opbouwen. Nu moeten ze minimaal een ton overbieden als ze nog iets willen maar dat kan dus niet omdat ze geen vermogen hebben. Het niet op tijd kopen van een huis heeft bij hun ook gewoon levenslange consequenties.quote:
[..]
Mee eens hoor. En we hebben gelukkig een fijn huurdak boven ons hoofd met een tuintje. Probeer ook niet al te veel mijn humeur er door te laten verpesten maar lukt niet altijd. In mijn optiek ‘moet’ je rond je 35e een koopwoning hebben maar dat moet ik denk ik gewoon los gaan laten.
Maar ze zijn wel dolblij met hun kindje en halen daar heel veel vreugde uit.
Heb je door dat je jezelf continue tegenspreekt?quote:
[..]
Ik snap het, ken ook een stel dat de boot gemist heeft. Heel hoog inkomen samen maar inmiddels tegen de 40 en door de hoge huurlasten nauwelijks vermogen kunnen opbouwen. Nu moeten ze minimaal een ton overbieden als ze nog iets willen maar dat kan dus niet omdat ze geen vermogen hebben. Het niet op tijd kopen van een huis heeft bij hun ook gewoon levenslange consequenties.
Maar ze zijn wel dolblij met hun kindje en halen daar heel veel vreugde uit.
quote:
[..]
Of zorg dat je gewoon beiden een goede bullshitjob vindt waarbij je de helft van je uren hoeft te draaien voor een fulltime salaris?
Oeps, my badquote:
[..]
Lees het nog eens ik typte geen vrijstaande woning.
Tsja, da's het nadeel van beroepspolitici die nooit verder zijn gekomen dan bijv. een studie bestuurskunde, maar verder alle economische, technische of andere kennis ontberen om te doorzien hoe een samenleving en een economie functioneren. En het wordt er natuurlijk al helemaal niet beter op wanneer we basisschoolleraren verantwoordelijk gaan maken voor het landelijke volkshuisvestingsbeleid.quote:
Wat er vervolgens gaat gebeuren zien we nu al in Japan.
De kapitale gedateerde krotten komen leeg te staan wegens overlijden van de bewoners en worden nooit meer verkocht wegens veel te hoge prijs.
Dat gaat hier ook gebeuren de komende 20 jaar. Het is jammer dat de politiek dit niet voorzien heeft en er dus ook geen beleid voor heeft gemaakt.
Absoluut wel. Een ontzettende grote pool aan talent gaat verloren in de "finance". Met andere woorden: mensen met minder verstand daarvan hun geld afhandig maken. Net als bij Poker.quote:
geen enkele baan is een bullshit baan
Dan studeert zo iemand en heeft talent en dan gaan ze bij een bank, verzekeraar, hedge fund werken.
Dat is een ontzettende verspilling van talent waar ze met hun intelligentie ook een betere wereld zouden kunnen maken.
Misschien ben je te oud en te cynisch om dat te zien.... In ieder geval zijn dat voor mij de bullshit banen wegens de zeer geringe maatschappelijke bijdrage.
Een goed voorbeeld zijn de zogenaamde "Quants". Hoog begaafde mensen die algoritmes ontwerpen die geld stelen van minder begaafde mensen. Dit te meerdere glorie van hun bazen en aandeelhouders.
vrijdag 9 december 2016 15:58 schreef Ringo het volgende:
Welke discussie? Ik zie alleen maar harige kerels die elkaar de rug inzepen.
Welke discussie? Ik zie alleen maar harige kerels die elkaar de rug inzepen.
dat wordt steeds meer vervangen door AI , dat is al 30 jaar aan de gang , salarissen worden ook steeds minderquote:
[..]
Absoluut wel. Een ontzettende grote pool aan talent gaat verloren in de "finance". Met andere woorden: mensen met minder verstand daarvan hun geld afhandig maken. Net als bij Poker.
Dan studeert zo iemand en heeft talent en dan gaan ze bij een bank, verzekeraar, hedge fund werken.
Dat is een ontzettende verspilling van talent waar ze met hun intelligentie ook een betere wereld zouden kunnen maken.
Misschien ben je te oud en te cynisch om dat te zien.... In ieder geval zijn dat voor mij de bullshit banen wegens de zeer geringe maatschappelijke bijdrage.
zo een baan heeft geen toekomst, ik zou weg gaan als er niets van te maken is
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Of werken bij de Action.quote:
[..]
Absoluut wel. Een ontzettende grote pool aan talent gaat verloren in de "finance". Met andere woorden: mensen met minder verstand daarvan hun geld afhandig maken. Net als bij Poker.
Dan studeert zo iemand en heeft talent en dan gaan ze bij een bank, verzekeraar, hedge fund werken.
Dat is een ontzettende verspilling van talent waar ze met hun intelligentie ook een betere wereld zouden kunnen maken.
Misschien ben je te oud en te cynisch om dat te zien.... In ieder geval zijn dat voor mij de bullshit banen wegens de zeer geringe maatschappelijke bijdrage.
Een goed voorbeeld zijn de zogenaamde "Quants". Hoog begaafde mensen die algoritmes ontwerpen die geld stelen van minder begaafde mensen. Dit te meerdere glorie van hun bazen en aandeelhouders.
Yea, she's on crack.
Je kunt gewoon een nieuwe hypotheek afsluiten, je kunt alleen maximaal dan nog 25 jaar de rente aftrekken.quote:
[..]
Dat starters kieskeurig en veeleisend zijn is ook mede te danken aan de regels rond de HRA zoals die per 2013 zijn ingegaan.
Als je als starter van 2013 of later een hypotheek neemt moet je die (annuïtaire/lineaire) hypotheek in 30 jaar aflossen om recht op HRA te houden, dus als je in 2018 samen een appartementje kocht omdat je nog jong was en geen heel huis nodig had, en in 2023 komt er een kindje en wil je ruimer gaan wonen, dan heb je een probleem, want die hypotheek die je in 2018 genomen had moet je die (qua waarde) meenemen en in de resterende 25 jaar aflossen, wat je mogelijkheden voor een aanvullende hypotheek voor dat grotere huis enorm beperkt, dus dat starters gelijk een gezinswoning willen is niet eens heel vreemd, en mede te danken aan de regels rond de HRA zoals die voor starters zijn ingevoerd, en ondertussen kunnen de boomers verhuizen en en hun aflossingsvrije hypotheek vrolijk voor de helft van de totale hypotheek meenemen, en volledige renteaftrek behouden.
Het is ronduit schofterig hoe ze de starters ook op dat punt genaaid hebben.
En nee, je huis verkopen en daarmee de bestaande hypotheek aflossen en vervolgens een nieuwe hypotheek voor je nieuwe huis nemen lost dat probleem voor de starters niet op, die moeten de waarde van die oude hypotheek in de resterende looptijd blijven aflossen.
Uitzondering daarop weer de 3 jaar waarna de eigenwoningreserve vervalt.
Wat is een acceptabel energielabel? Ons huis is eind 2022 gekocht, nu ruim 5 ton waard en heeft label B. Volledig vrijstaand. Huis op de hoek van de straat is begin dit jaar te koop gezet voor 465k, vrijstaand en label B.quote:
[..]
Voor een half miljoen koop je vrijwel nergens meer een vrijstaande woning, in ieder geval niet een met een acceptabel energielabel en zeker geen nieuwbouw.
De bouwkosten van een vrijstaande woning zitten al tegen het half miljoen, dus met een goedkoop lapje grond zit je daar al boven.
Als je niet in de stad of een groot dorp met alle voorzieningen wilt wonen is er best nog wat mogelijk hoor.
Een B is een acceptabel label, een G niet.quote:
[..]
Wat is een acceptabel energielabel? Ons huis is eind 2022 gekocht, nu ruim 5 ton waard en heeft label B. Volledig vrijstaand. Huis op de hoek van de straat is begin dit jaar te koop gezet voor 465k, vrijstaand en label B.
Als je niet in de stad of een groot dorp met alle voorzieningen wilt wonen is er best nog wat mogelijk hoor.
Nee, je moet dat hypotheekbedrag van die eerste hypotheek dan ook in de resterende 25 jaar aflossen om recht op HRA te houden.quote:
[..]
Je kunt gewoon een nieuwe hypotheek afsluiten, je kunt alleen maximaal dan nog 25 jaar de rente aftrekken.
Daar zijn de starters van na 2013 echt het meest mee genaaid.
Gelukkig lijkt de BD het zelf ook niet te snappen, aan het aangifteformulier te zien.
Welk land zou jouw voorkeur hebben?quote:
[..]
Mijn welgemeende advies voor mensen in jullie leeftijd, emigreer. In Nederland gaat het alleen maar duurder worden, niet alleen je woonkosten, ook je belastingen, sociale lasten, etc
²
Misgun niemand zijn profijt, laat elk op hoope bouwe. Ofschoon wie mij ook benijdt, fortuin moet zijn loop behouden.
Bansheeboy: Fok!ker van de week!
[Without heart we would be mere machines]
Bergkamp, Zlatan, Van Persie, Ziyech, Quaresma
Bansheeboy: Fok!ker van de week!
[Without heart we would be mere machines]
Bergkamp, Zlatan, Van Persie, Ziyech, Quaresma
Hongarije ,quote:Op zaterdag 6 juli 2024 01:06 schreef BansheeBoy het volgende:
[..]
Welk land zou jouw voorkeur hebben?
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Nee hoor:quote:
[..]
Nee, je moet dat hypotheekbedrag van die eerste hypotheek dan ook in de resterende 25 jaar aflossen om recht op HRA te houden.
Daar zijn de starters van na 2013 echt het meest mee genaaid.
Gelukkig lijkt de BD het zelf ook niet te snappen, aan het aangifteformulier te zien.
Wie na 2013 een woning heeft gekocht en vervolgens een andere, duurdere woning koopt, krijgt te maken met de aflossingsstand van zijn huidige, lopende hypotheek. Dit klinkt ingewikkeld, maar in wezen moet de huizenbezitter zijn lopende hypotheek fiscaal gezien “meenemen naar de volgende koopwoning”. Hierbij is van belang dat de looptijd van de hypotheek niet verlengd mag worden. Indien dit wel wordt gedaan, dan mag de huizenbezitter over dit hypotheekbedrag niet meer gebruik maken van de hypotheekrenteaftrek.
Wanneer de woning is gekocht is niet relevant. Het enige wat relevant is, is van wanneer de leenovereenkomst is.quote:
[..]
Nee hoor:
Wie na 2013 een woning heeft gekocht en vervolgens een andere, duurdere woning koopt, krijgt te maken met de aflossingsstand van zijn huidige, lopende hypotheek. Dit klinkt ingewikkeld, maar in wezen moet de huizenbezitter zijn lopende hypotheek fiscaal gezien “meenemen naar de volgende koopwoning”. Hierbij is van belang dat de looptijd van de hypotheek niet verlengd mag worden. Indien dit wel wordt gedaan, dan mag de huizenbezitter over dit hypotheekbedrag niet meer gebruik maken van de hypotheekrenteaftrek.
Je kunt geen hypotheek af sluiten in 2012 als je geen huis hebt gekocht dus het is wel degelijk relevant.quote:
[..]
Wanneer de woning is gekocht is niet relevant. Het enige wat relevant is, is van wanneer de leenovereenkomst is.
De huizenmarkt is absoluut niet makkelijk. Maar je moet zaken wel in perspectief plaatsen. Eigenlijk is de huizenmarkt enkel toegankelijk geweest voor de massa tijdens de financiële crisis in 2008. Daarvoor was het kopen van een huis eveneens voor een kleine groep mogelijk. De huizen waren zelf misschien goedkoper, maar de rente was veel meer.
Er zijn nog steeds meer dan genoeg starterswoningen te krijgen voor die prijs. Alleen moet je het dan misschien buiten de randstad zoeken.quote:
Het is zuur omdat je vooral veel geluk moet hebben als het gaat om woningen.
In 2013 een nieuwbouw eengezinswoning op de kop getikt voor 175.000 v.o.n. Woning van ruim 140 m2 in Rotterdam met een beste achtertuin. Toegegeven: stond in een achterstandsbuurt, maar heb daar zelf nooit echte problemen ervaren. In 2017 verkocht voor 260.000 euro. Maar zelf ook moeten investeren, want je kocht alleen beton, nieuwbouw. Kortom in die periode stegen de huizenprijzen, maar lang niet zo heftig.
In 2017 voor 295.000 een kleinere woning gekocht in een sjieke buurt in Rdam. Dat huis is in 2022 weer verkocht voor 485.000. En het was een huis waar ik weinig aan gedaan heb. Kortom in die periode echt een absurde stijging meegemaakt. In 2022 weer in diezelfde wijk een veel grotere woning met oprit gekocht, kosten: 625.000. Taxatie ligt nu ruim boven de 7 ton. Kortom, stijging vooral goed merkbaar vanaf 2017. Er valt niet tegenop te sparen. Alleen als je overwaarde hebt van je verkochte woning.
Wegkijkerquote:
[..]
Dat is niet het gevolg van rechts beleid.
