WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Daar ben ik ook flink terug geschakeld, hoewel 1A in mijn ogen een stuk minder risico heeft dan een CCF pitch met hypotheek op bedrijfs OG. Ook voor SiG geldt de te lage risicopremie en ik wil bovendien eerst zien hoe SiG de projecten van wijlen Nick afwikkelt.quote:Op zondag 7 mei 2023 17:24 schreef Jaco078 het volgende:
[..]
Faraday, jij zit toch ook "ruim" in SIG, neem je die nog wel mee dan? Want die rentes liggen lager. Maak je deze keuze dus o.b.v. VRH/box 3 of o.b.v. zekerheden?
Ik houd het toch maar bij 'Nederlandse' banken, heb mijn lesje wel geleerd bij Icesave. Niet dat het me geld gekost heeft maar moest sneller handelen dan me lief wasquote:
[..]
Orange bank in Frankrijk, je kunt in de baltische staten zelfs nog wat meer krijgen bij Raisin.
Die Franse telefoonjongens zullen in goede tijden best wel goed zijn voor hun geld maar er kunnen ook andere tijden komen en dat geldt ook voor de Baltische landen met zo'n vervelende buurman en een flinke Russisch sprekende minderheid.
Ik vind Inoi**l en de kappert prima projecten trouwens, moet wel héél raar lopen wil je daar geld aan verliezen.
Dus zo bezien zijn die rentes wel in orde.
Pecunia non olet
HCN: Geborgde lening nummer #9 voor vakantiewoningen op Ibiza.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog voldoende ruimte om te investeren.
quote:
HCN: Geborgde lening nummer #9 voor vakantiewoningen op Ibiza.Dat verbaast me niets bij nummer 9............ Ik vond eentje wel genoeg, ondanks de borgstelling.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog voldoende ruimte om te investeren.Pecunia non olet
Ik zit in de eerste, die huisjes zijn aardig volgeboekt volgens de website. Wel gigantisch aan de prijs naar mijn mening in het hoogseizoen.quote:
[..]
Dat verbaast me niets bij nummer 9............ Ik vond eentje wel genoeg, ondanks de borgstelling.
quote:
HCN: Geborgde lening nummer #9 voor vakantiewoningen op Ibiza.Kan iemand mij uitleggen hoe Horeca Crowdfunding en Crowdrealestate nog projecten tegen 5,5 a 6 % rente vol krijgen? Terwijl andere platforms met degelijke leningen 8% moeten bieden om het vol te krijgen?SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog voldoende ruimte om te investeren.
Zelf heb ik op HCN nooit geïnvesteerd vanwege de rentes en op CRE alleen toen de rentes overal nog rond de 6% waren.
[ Bericht 0% gewijzigd door crowdfundingnederlan op 08-05-2023 13:48:28 ]
HCN 574 / 30ML Tilburg
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Op de franchisebeurs in Nijkerk eind vorig jaar heb ik al navraag gedaan op de 30ML stand daar. Het klopt dat ze problemen daar hadden met de aannemer, bij mijn weten is er toen een andere opgezet.
Kan me hier wel in vinden, locatie in Tilburg is zeker niet verkeerd dus naar mijn mening moet het wel goed komen. Zeker met de komende zomerperiode.
Ik hoop wel dat we eerdaags onze incentive ontvangen, die koppen koffie dragen weliswaar niet bij aan de profit maar wat ik erbij neem wel.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
HCN:quote:
[..]
Kan iemand mij uitleggen hoe Horeca Crowdfunding en Crowdrealestate nog projecten tegen 5,5 a 6 % rente vol krijgen? Terwijl andere platforms met degelijke leningen 8% moeten bieden om het vol te krijgen?
Zelf heb ik op HCN nooit geïnvesteerd vanwege de rentes en op CRE alleen toen de rentes overal nog rond de 6% waren.
* Specialisten in Horeca
* Zorgvuldig en beperkt uitgeselecteerd aanbod uit veel aanvragen
* Uitstekend recovery beleid
* Zeer lage default uitval
* Marktconforme rente, die 5,5% geldt alleen bij geborgde leningen dus met zéér laag risico
* Communicatie is goed.
* Bijna altijd lineaire of annuïtaire aflossing dus geen herfinancieringsrisico's
Pecunia non olet
Nieuwe Collin lening zonder zekerheden:
Rebuildt B.V.
¤ 70.000 | 9,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/rebuildt-b-v/
Rebuildt B.V.
¤ 70.000 | 9,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/rebuildt-b-v/
Groot bedrag van FNC ontvangen, terwijl al mijn leningen al zijn terugbetaald en enkel defaults over zijn. Prettige verrassing.
Hier ook een extra betaling binnen: 3% van mijn huidige post default bij FNC, 6% van mijn huidige nog openstaande bedrag aan lopende leningen.quote:
Groot bedrag van FNC ontvangen, terwijl al mijn leningen al zijn terugbetaald en enkel defaults over zijn. Prettige verrassing.
Net als bij HCN ook bij FNC een uitstekend recovery beleid wat mij betreft.
Hier ook een verrassing met een flink bedrag! Ik heb ook nog alleen maar defaults over. Zou dat van het rietdekkersbedrijf kunnen zijn of zitten jullie daar niet in?quote:
Groot bedrag van FNC ontvangen, terwijl al mijn leningen al zijn terugbetaald en enkel defaults over zijn. Prettige verrassing.
Volgens mij nog niet besproken hier: https://www.crowdrealesta(...)tein-en-ludwigshafen
• Zover ik kan nagaan geen Harthoorn-gerelateerd project.
• Ligging en leeftijd van de objecten is wel ok wat mij betreft.
• 7% zonder bemiddelingskosten.
• Belangrijkste minpunt is dat het slechts een 2e hypotheek is. De bank pakt de eerste hypotheek met 60%.
• De crowd krijgt de 7% dus voor het stukje 60-72%.
In het kader van spreiding over de diverse platforms heb ik hem meegenomen.
• Zover ik kan nagaan geen Harthoorn-gerelateerd project.
• Ligging en leeftijd van de objecten is wel ok wat mij betreft.
• 7% zonder bemiddelingskosten.
• Belangrijkste minpunt is dat het slechts een 2e hypotheek is. De bank pakt de eerste hypotheek met 60%.
• De crowd krijgt de 7% dus voor het stukje 60-72%.
In het kader van spreiding over de diverse platforms heb ik hem meegenomen.
I.h.k.v. spreiding heb ik newfunding meegenomen. 6% netto, geen schijven verder zoals bij Sig. Platform heeft geen defaults so far maar moet zich wel weer even op de markt gaan zettenquote:
Volgens mij nog niet besproken hier: https://www.crowdrealesta(...)tein-en-ludwigshafen
• Zover ik kan nagaan geen Harthoorn-gerelateerd project.
• Ligging en leeftijd van de objecten is wel ok wat mij betreft.
• 7% zonder bemiddelingskosten.
• Belangrijkste minpunt is dat het slechts een 2e hypotheek is. De bank pakt de eerste hypotheek met 60%.
• De crowd krijgt de 7% dus voor het stukje 60-72%.
In het kader van spreiding over de diverse platforms heb ik hem meegenomen.
Het zou inderdaad mooi zijn als ze weer succesvol terugkomen op de markt. Met een aantal leeglopende platforms (o.a. FnC, WvjG, A4F) en MC die even stilgevallen is wordt mijn spreiding over de platforms matig op het moment.quote:Op maandag 8 mei 2023 16:46 schreef Jaco078 het volgende:
[..]
I.h.k.v. spreiding heb ik newfunding meegenomen. 6% netto, geen schijven verder zoals bij Sig. Platform heeft geen defaults so far maar moet zich wel weer even op de markt gaan zetten
Vind 6% netto aan de lage kant, zal er nog even over denken. (is qua rente natuurlijk wel in verhouding met het door mij aangehaalde CrE project: 2e t.o.v. 1e hypotheek
Vastgoedinvesteerder en vaste gast bij R*el Est*ate Mas*terclass haalt niet alleen bij SIG geld op (nog niet vol), maar ook bij GVE:
https://www.geldvoorelkaa(...)ten/project?id=27421
https://www.geldvoorelkaa(...)ten/project?id=27421
Nu we het over NF hebben:
Welke partijen hebben nu de CSPR Europese Verordening:
Welke hem wel heeft:
-NLI
-HCN
-GVE per 3 april jl
-KOM
-Nog een 5e, volgens investeerders.nl
Voor de partijen die dat niet hebben, ontstaat m.i. een groot platform risico. dan ga je dingen krijgen als een CC die naar KOM gaat, etc.
Hoe zien jullie dit?
Welke partijen hebben nu de CSPR Europese Verordening:
Welke hem wel heeft:
-NLI
-HCN
-GVE per 3 april jl
-KOM
-Nog een 5e, volgens investeerders.nl
Voor de partijen die dat niet hebben, ontstaat m.i. een groot platform risico. dan ga je dingen krijgen als een CC die naar KOM gaat, etc.
Hoe zien jullie dit?
Lendahandquote:
Nu we het over NF hebben:
Welke partijen hebben nu de CSPR Europese Verordening:
Welke hem wel heeft:
-NLI
-HCN
-GVE per 3 april jl
-KOM
-Nog een 5e, volgens investeerders.nl
Einde dit jaar moeten ze allemaal de Europese vergunning hebben of stoppen. Het grootste deel van de huidige platforms zullen naar verwachting stoppen.quote:
Nu we het over NF hebben:
Welke partijen hebben nu de CSPR Europese Verordening:
Welke hem wel heeft:
-NLI
-HCN
-GVE per 3 april jl
-KOM
-Nog een 5e, volgens investeerders.nl
Voor de partijen die dat niet hebben, ontstaat m.i. een groot platform risico. dan ga je dingen krijgen als een CC die naar KOM gaat, etc.
Hoe zien jullie dit?
Exact. Maar stoppen betekent ook: beperktere inkomsten ivm een leeglopende portefeuille (voor het plarform). Dat kan zijn weerslag hebben op het debiteurenbeheer en dus de prestaties.quote:
[..]
Einde dit jaar moeten ze allemaal de Europese vergunning hebben of stoppen. Het grootste deel van de huidige platforms zullen naar verwachting stoppen.
We zitten best groots gemiddeld in SIG en collin, maar die hebben Dit nog niet.....
Waar blijft Collin in dit geval?quote:
Nu we het over NF hebben:
Welke partijen hebben nu de CSPR Europese Verordening:
Welke hem wel heeft:
-NLI
-HCN
-GVE per 3 april jl
-KOM
-Nog een 5e, volgens investeerders.nl
Voor de partijen die dat niet hebben, ontstaat m.i. een groot platform risico. dan ga je dingen krijgen als een CC die naar KOM gaat, etc.
Hoe zien jullie dit?
Ben jij als Collin-specialist op de hoogte hoe ver ze zijn?
GVE is trouwens ook lekker bezig. Ik heb me op 27-03 ingeschreven voor een project en nog steeds geen verzoek om te investeren binnen. Ik heb ze al aangegeven dat ik geen interesse meer heb, maar ze kunnen me pas uitschrijven als eerst blijkt dat ik niets overmaak als ik uiteindelijk een keer dat betaalverzoek krijg...
Wat betreft die Europese wetgeving, het mag voor zich spreken dat CCF dat dit jaar regelt. Ze zijn met gemak het grootste en meest professionele platform imho en zullen alleen maar meer naar zich toe trekken als de kleinere spelers de tent moeten sluiten.
Ongetwijfeld wel teleurstellend voor velen hier, maar ik denk dat het uiteindelijk wel goed is. De crowdfund platforms zijn in feite gewoon een soort banken en wat mij betreft wordt dat helemaal kapot gereguleerd als dat betekent dat onze vermogens veiliger zijn.
Wat betreft die Europese wetgeving, het mag voor zich spreken dat CCF dat dit jaar regelt. Ze zijn met gemak het grootste en meest professionele platform imho en zullen alleen maar meer naar zich toe trekken als de kleinere spelers de tent moeten sluiten.
Ongetwijfeld wel teleurstellend voor velen hier, maar ik denk dat het uiteindelijk wel goed is. De crowdfund platforms zijn in feite gewoon een soort banken en wat mij betreft wordt dat helemaal kapot gereguleerd als dat betekent dat onze vermogens veiliger zijn.
Niet met je eens dat CF platforms een soort van banken zijn: bij een CF platform leen ik geld uit aan een ondernemer, en loop ik dus risico in het geval van deconfiture van de onderneming, en daarnaast platform risico. Bij een bank loop ik alleen risico dat de bank zelf onderuit gaat.quote:
GVE is trouwens ook lekker bezig. Ik heb me op 27-03 ingeschreven voor een project en nog steeds geen verzoek om te investeren binnen. Ik heb ze al aangegeven dat ik geen interesse meer heb, maar ze kunnen me pas uitschrijven als eerst blijkt dat ik niets overmaak als ik uiteindelijk een keer dat betaalverzoek krijg...
Wat betreft die Europese wetgeving, het mag voor zich spreken dat CCF dat dit jaar regelt. Ze zijn met gemak het grootste en meest professionele platform imho en zullen alleen maar meer naar zich toe trekken als de kleinere spelers de tent moeten sluiten.
Ongetwijfeld wel teleurstellend voor velen hier, maar ik denk dat het uiteindelijk wel goed is. De crowdfund platforms zijn in feite gewoon een soort banken en wat mij betreft wordt dat helemaal kapot gereguleerd als dat betekent dat onze vermogens veiliger zijn.
Daarnaast: zie jij in de nieuwe regelgeving tastbare zaken die onze vermogens veiliger maken t.o.v. de huidige AFM ontheffing regeling?
Zo ja, welke?
Nouja, het zijn banken in de zin van dat ze enorme bedragen beheren voor hun investeerders, het gaat om complete vermogens van mensen. Dus het toezicht mag van mij vergelijkbaar zijn als die op Europese banken. Garanties op transparantie, rapportages, scheiding van gelden, bestuurders van onbesproken gedrag, geen cowboys etc. Ik ben persoonlijk altijd zeer gefocussed geweest op het platform risico, daarom zit ik ook alleen bij CCF en GVE, de rest vertrouwde ik gewoon niet omdat ik niet eens kon confirmeren dat het "echte bedrijven" zijn.quote:
[..]
Niet met je eens dat CF platforms een soort van banken zijn: bij een CF platform leen ik geld uit aan een ondernemer, en loop ik dus risico in het geval van deconfiture van de onderneming, en daarnaast platform risico. Bij een bank loop ik alleen risico dat de bank zelf onderuit gaat.
Daarnaast: zie jij in de nieuwe regelgeving tastbare zaken die onze vermogens veiliger maken t.o.v. de huidige AFM ontheffing regeling?
Zo ja, welke?
Maar in reactie op je vraag, ik ben inderdaad niet ingelezen in AFM/Europese reguleringen in detail en pretendeer ook niet zoveel te weten over al deze platforms als sommigen hier.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |