WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ik heb een manier om geld terug te krijgen op facturen. Nu heb ik niet vaak grote facturen. Maar een kennis wel. Die is z'n huis aan het verbouwen.
Het werkt als volgt. Ik ben klant van een Engels bedrijf. Ik heb hier een debitkaart waarbij ik 8% van alle transacties terug krijg. Via de website Billhop kan je een factuur laten betalen met een debitkaart. (deze dienst kost 3%) Netto krijg ik op deze manier 5% "korting" op elke factuur.
We willen wel gebruik maken van deze constructie waarbij we op deze manier een ongeveer een halve ton aan facturen betalen. Het enige waar ik me zorgen over maak is, ga ik gedoe krijgen met de bank, of overheid als er via mijn rekening duizenden euro's binnen komen, en direct ook weer vertrekken naar een andere rekening? Heeft het zin te spreiden en bijvoorbeeld geen overschrijvingen boven de 10k per keer te doen?
[ Bericht 2% gewijzigd door #ANONIEM op 08-12-2022 22:35:18 ]
Het werkt als volgt. Ik ben klant van een Engels bedrijf. Ik heb hier een debitkaart waarbij ik 8% van alle transacties terug krijg. Via de website Billhop kan je een factuur laten betalen met een debitkaart. (deze dienst kost 3%) Netto krijg ik op deze manier 5% "korting" op elke factuur.
We willen wel gebruik maken van deze constructie waarbij we op deze manier een ongeveer een halve ton aan facturen betalen. Het enige waar ik me zorgen over maak is, ga ik gedoe krijgen met de bank, of overheid als er via mijn rekening duizenden euro's binnen komen, en direct ook weer vertrekken naar een andere rekening? Heeft het zin te spreiden en bijvoorbeeld geen overschrijvingen boven de 10k per keer te doen?
[ Bericht 2% gewijzigd door #ANONIEM op 08-12-2022 22:35:18 ]
Raar verhaal TS.
Maar tussenpersoon spelen an sich moet kunnen.
Verhaal met korting klinkt verder dubieus.
Maar tussenpersoon spelen an sich moet kunnen.
Verhaal met korting klinkt verder dubieus.
"Het enkele feit dat de gewasbeschermingsmiddelen zijn toegelaten, geeft in ieder geval geen garantie op het ontbreken van met name een uitgesteld schadelijk effect op de gezondheid van mensen."
Ik snap dat het raar en dubieus klink. Maar wat je zegt, de essentie van de vraag is inderdaad of je tussenpersoon mag zijn.quote:Op donderdag 8 december 2022 22:49 schreef ludovico het volgende:
Raar verhaal TS.
Maar tussenpersoon spelen an sich moet kunnen.
Verhaal met korting klinkt verder dubieus.
En waar zit je aan te denken dan? Ik heb bij dit Britse bedrijf laatst nog een "source of funds check" gehad. Billhop wil altijd de factuur hebben, maar vind het het verder allemaal prima.quote:
Reken op de nodige aandacht van KYC-lui…
Ik maak me meer zorgen om m'n bank en de overheid. Al vraag ik me dus af of iets iets doe wat niet mag. Volgens mij namelijk niet.
Waar ik aan denk? Geblokkeerde rekeningen en dergelijke, tot dat precies is achterhaald wie jij bent en waarom je doet wat je doet.quote:
En waar zit je aan te denken dan? Ik heb bij dit Britse bedrijf laatst nog een "source of funds check" gehad. Billhop wil altijd de factuur hebben, maar vind het het verder allemaal prima.
Ik maak me meer zorgen om m'n bank en de overheid. Al vraag ik me dus af of iets iets doe wat niet mag. Volgens mij namelijk
zie email 27 oktober
Ja, jij denkt dat de bank hier werk van zal maken. Ik zou dat natuurlijk voor kunnen zijn door een afspraak met de bank te maken om uitleg te gevenquote:
[..]
Waar ik aan denk? Geblokkeerde rekeningen en dergelijke, tot dat precies is achterhaald wie jij bent en waarom je doet wat je doet.
Ja, daar krijg je vragen over. Ten eerste omdat je geld overmaakt naar je plutus card. Crypto, dus vinkje. Daarnaast ineens bedragen buiten je normale bestedingspatroon. Verder ook nog eens bedragen die ze sowieso al moeten melden. Is het illegaal? Willen ze dit? Ook nee.
Je valt direct in de klasse AML en money mule.
Je valt direct in de klasse AML en money mule.
Dat wat gij niet wilt dat u geschiedt, doe dat een ander aan, voor hij het ziet
Dus 50000¤ gaat van die vriend naar jouw rekening, daar gaan alle alarmen al voor af.
Misschien niet strafbaar, maar kan zijn dat je per direct geen NL bankrekeningen meer mag hebben.z
Misschien niet strafbaar, maar kan zijn dat je per direct geen NL bankrekeningen meer mag hebben.z
.
die hele constructie lijkt ook wel heel erg op een money mule-constructie, en ik zou verdomd goed afvragen in hoeverre die 'kennis' werkelijk te vertrouwen is, de meeste money mules worden overgehaald met het idee dat het gebruik van hun bankrekening geheel legaal zou zijn en uiteindelijk lopen zij dan juist het grootste risico, tot ean strafvervolging en een strafblad aan toe.quote:Op donderdag 8 december 2022 23:27 schreef stinkie het volgende:
Je valt direct in de klasse AML en money mule.
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25
Wat heeft die hiermee te maken?quote:
Ik zou mij eerder zorgen maken over wat je werkgever zou zeggen/denken.
Het is niet verboden geld over te boeken naar m'n Plutus kaart. Er gaan ongetwijfeld alarmbellen af als het grote bedragen in 1x betreft. Maar ook als het gespreid is over bijvoorbeeld een half jaar?quote:
Ja, daar krijg je vragen over. Ten eerste omdat je geld overmaakt naar je plutus card. Crypto, dus vinkje. Daarnaast ineens bedragen buiten je normale bestedingspatroon. Verder ook nog eens bedragen die ze sowieso al moeten melden. Is het illegaal? Willen ze dit? Ook nee.
Je valt direct in de klasse AML en money mule.
[ Bericht 21% gewijzigd door #ANONIEM op 08-12-2022 23:37:46 ]
Snap ik. Bedankt voor de waarschuwing. Het is geen money mule. Maar ik snap dat de bank het mogelijk wel al zoiets zal labellenquote:
[..]
die hele constructie lijkt ook wel heel erg op een money mule-constructie, en ik zou verdomd goed afvragen in hoeverre die 'kennis' werkelijk te vertrouwen is, de meeste money mules worden overgehaald met het idee dat het gebruik van hun bankrekening geheel legaal zou zijn en uiteindelijk lopen zij dan juist het grootste risico, tot ean strafvervolging en een strafblad aan toe.
Nu ik er nog eens over nadenk, ik denk dat ik al een ander idee heb. Een manier zodat er geen grote bedragen door m'n bankrekening hoeven.
Bedankt voor de reacties
deze mag wel dicht
Bedankt voor de reacties
deze mag wel dicht
ik zou me vooral afvragen waarom die 'kennis' jouw PLU kaart zou willen gebruiken... hij kan evengoed zelf zo'n ding aanvragen en hoeft verder helemaal niet jouw financiele rekeningen te gebruiken voor zijn betalingsverkeer, waarom zou hij dat dan verder wel willen?quote:
[..]
Snap ik. Bedankt voor de waarschuwing. Het is geen money mule. Maar ik snap dat de bank het mogelijk wel al zoiets zal labellen
"Whatever you feel like: Life’s not one color, nor are you my only reader" - Ausonius, Epigrammata 25
Omdat de 8% cashback kaart niet gratis is. Het was trouwens mijn idee, hoe meer geld je door die kaart kan pompen, hoe meer je overhoudquote:
[..]
ik zou me vooral afvragen waarom die 'kennis' jouw PLU kaart zou willen gebruiken... hij kan evengoed zelf zo'n ding aanvragen en hoeft verder helemaal niet jouw financiele rekeningen te gebruiken voor zijn betalingsverkeer, waarom zou hij dat dan verder wel willen?
Dacht ff dat het een kaart van je werk was maar heb fout gelezen. Ik zie het probleem niet zo snel. Als de aankopen groot zijn, zal je bank om een toelichting vragen maar als je daar een plausibele uitleg aan kunt geven laten ze je gewoon met rust hoor.quote:
[..]
Wat heeft die hiermee te maken?
Ik heb ook ooit de vraag gekregen wat de herkomst van 35.000 euro was. Heb daar eerlijk op geantwoord en verder niets meer vernomen, ook niet toen de week er na nog eens 18.000 euro werd verplaatst.
Cindy De Vuyst
Staat er in de kleine lettertjes van de debit card niet dat het “eigen facturen” moeten zijn?
If you can't beat them, arrange to have them beaten. -George Carlin.
Ja, precies. Als het een coherent verhaal is dan moet het goedkomen zeg jijquote:
[..]
Dacht ff dat het een kaart van je werk was maar heb fout gelezen. Ik zie het probleem niet zo snel. Als de aankopen groot zijn, zal je bank om een toelichting vragen maar als je daar een plausibele uitleg aan kunt geven laten ze je gewoon met rust hoor.
Ik heb ook ooit de vraag gekregen wat de herkomst van 35.000 euro was. Heb daar eerlijk op geantwoord en verder niets meer vernomen, ook niet toen de week er na nog eens 18.000 euro werd verplaatst.
Dat denk ik wel, maar ik weet ook dat ze hier coulant mee omgaan. Ze weten dat de kaarten regelmatig gebruikt worden om in familieverband grotere betaling mee te doenquote:
Staat er in de kleine lettertjes van de debit card niet dat het “eigen facturen” moeten zijn?
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 09-12-2022 08:21:49 ]
Maakt niks uit. Het zijn betalingen buten je normale patroon. Zowel de ontvangst, als de storting naar je UK rekening van de card. Betalingen 1 op 1 doorzetten springt er meteen uit. Kleinere gesplitste betalingen ook, alleen wat later als de aggregaties bekeken worden. En dan kun jij vinden dat je geen money mule bent, je bank en de FIU vinden dat van wel.quote:
[..]
Het is niet verboden geld over te boeken naar m'n Plutus kaart. Er gaan ongetwijfeld alarmbellen af als het grote bedragen in 1x betreft. Maar ook als het gespreid is over bijvoorbeeld een half jaar?
Dat wat gij niet wilt dat u geschiedt, doe dat een ander aan, voor hij het ziet
Misschien stom, maar waarom vraagt die 'kennis' niet gewoon zo'n kaart aan.quote:
Ik heb een manier om geld terug te krijgen op facturen. Nu heb ik niet vaak grote facturen. Maar een kennis wel. Die is z'n huis aan het verbouwen.
Het werkt als volgt. Ik ben klant van een Engels bedrijf. Ik heb hier een debitkaart waarbij ik 8% van alle transacties terug krijg. Via de website Billhop kan je een factuur laten betalen met een debitkaart. (deze dienst kost 3%) Netto krijg ik op deze manier 5% "korting" op elke factuur.
We willen wel gebruik maken van deze constructie waarbij we op deze manier een ongeveer een halve ton aan facturen betalen. Het enige waar ik me zorgen over maak is, ga ik gedoe krijgen met de bank, of overheid als er via mijn rekening duizenden euro's binnen komen, en direct ook weer vertrekken naar een andere rekening? Heeft het zin te spreiden en bijvoorbeeld geen overschrijvingen boven de 10k per keer te doen?
Dan lijkt er niks aan het handje.
Tot nooit .......
Omdat deze kaart niet gratis isquote:Op vrijdag 9 december 2022 13:28 schreef Speekselklier het volgende:
[..]
Misschien stom, maar waarom vraagt die 'kennis' niet gewoon zo'n kaart aan.
Dan lijkt er niks aan het handje.
Nee, maar ook geen 2500 euro neem ik aan.quote:
Dat is de korting die hij zou krijgen.
Tot nooit .......
|
|
