Onderzoek bank naar mijn betaalrekening

Ik snap dat je het ons niet aan de neus wil hangen.
Maar het gaat waarschijnlijk niet om een auto maar om een duur horloge, goud oid?

Het lijkt alsof ze aanslaan op meer dan alleen het bedrag.

We zitten echt in de mangel met die afhankelijkheid van digitaal geld.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 11:04 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Ja, daar ga ik wel naar kijken. Maar die procedure duurt nog langer dan dit verhaal. En wat heb ik te claimen? Ik heb geen directe schade. Ik heb de tuchtcommissie ook overwogen, maar dat kan alleen op de persoon. Je kan daar geen klacht neerleggen over een organisatie. Banken kunnen dit dus blijkbaar gewoon doen.

Volgende stap is Radar. Ook heb ik familie en vrienden geappt/gemaild en voor ieder product dat zij weghalen bij ABN, of dat nou een rekening, hypotheek of verzekering is, maak ik 25 euro over naar een goed doel. Wie weet kan ik op die manier nog een soort van morele winnaar worden :-). Sowieso ga ik alle producten die ik daar nog heb lopen opzeggen.

Uiteraard duurt het langer en schiet je er niet zoveel mee op. Principe-kwestie.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 11:50 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Mag je best weten. Maar ik wil speculeren voorkomen. Het gaat om een horloge inderdaad.

Ok, moet gewoon kunnen natuurlijk.
Ik snap niet waarom ABN op de stoel van de politie en de rechter gaat zitten.

quote:

En ik koop en verkoop wel vaker horloges. Niet heel vaak, ik ben geen handelaar ofzo. Maar soms verkoop ik iets en koop ik weer iets nieuws. Zeg 2 of 3 keer per jaar. En dan stel ik meestal als voorwaarde dat de betaling met een overboeking gaat, of contant bij de bank zodat we het direct kunnen afstorten.

Dat is dus wel waar ze op gehapt hebben.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 11:56 schreef BertV het volgende:

[..]

Ok, moet gewoon kunnen natuurlijk.
Ik snap niet waarom ABN op de stoel van de politie en de rechter gaat zitten.
[..]

Dat is dus wel waar ze op gehapt hebben.

Zo vreemd is het toch niet om zo nu en dan 4k gestort te krijgen? Alles wat los en vastzit voor 9-10 weken blokkeren is écht wel behoorlijk.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 12:01 schreef baskick het volgende:

[..]

Zo vreemd is het toch niet om zo nu en dan 4k gestort te krijgen? Alles wat los en vastzit voor 9-10 weken blokkeren is écht wel behoorlijk.

Dat is echt buitenproportioneel inderdaad. Je zou hierdoor je kosten koper voor een nieuwe woning o.i.d. maar niet kunnen betalen omdat je niet bij je spaargeld kunt

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 12:01 schreef baskick het volgende:

[..]

Zo vreemd is het toch niet om zo nu en dan 4k gestort te krijgen? Alles wat los en vastzit voor 9-10 weken blokkeren is écht wel behoorlijk.

Ik ben van de complotten. Maar ze weten wat er binnenkomt via salaris, en daar hoort een bepaalde levensstijl bij.
Als je mijn salaris hebt is het niet normaal om zo nu en dan 4k gestort te krijgen.
Dan staat BertV binnen geen-tijd boven aan de lijst van "verdachte personen".

Verkoop je dan via marktplaats voor duizenden euro's per jaar, en nu aan een persoon die bewezen niet zuiver is dan gaan de alarmbellen direct af.

...maar GewoonKees is niet bewezen fout, (?) dus dit is belachelijk. Blokkeer dan desnoods alleen die 4k, dat lijkt me al radicaal en een reden om contant te gaan in de toekomst.

[ Bericht 4% gewijzigd door BertV op 28-07-2020 12:17:49 ]

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 11:56 schreef BertV het volgende:

[..]

Ik snap niet waarom ABN op de stoel van de politie en de rechter gaat zitten.

Ze worden gedwongen door de autoriteiten (AFM en dergelijke) om hier op te handhaven en ze worden verantwoordelijk gehouden als ze dat niet voldoende of niet correct doen (tik op de vingers, boetes, problemen met banklicentie etc.). Dit probeert men te automatiseren omdat het anders onbegonnen werk is en de transacties/accounts die daaruit naar boven komen worden vervolgens door echte mensen onder de loep genomen. Aangezien dit alleen maar geld kost en niets oplevert wordt daar zo min mogelijk geld en mankracht aan verspild en ontstaat er al snel een wachtlijst waardoor het allemaal erg lang duurt. Uiteraard mogen ze bijna niks tegen desbetreffende persoon zeggen want als die persoon schuldig is kan hij daarop anticiperen. Onschuldige mensen zijn hier volledig de dupe van. Daarom jezelf voorbereiden door meerdere bankrekeningen te hebben bij meerdere banken. De kans dat al jouw rekeningen tegelijk worden bevroren als onschuldig persoon is een stuk kleiner. Als je dan ook nog een rekening in het buitenland hebt is die kans nog eens een stuk kleiner dat je zonder geld/betalingsmogelijkheid komt te zitten.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 12:39 schreef Ronald-Koeman het volgende:

[..]

Ze worden gedwongen door de autoriteiten (AFM en dergelijke)

Ik besef dat dit er achter zit inderdaad.
Contant is zo gek nog niet.

Ooit probeerde ik zoveel mogelijk contant te doen, maar dat persoonlijke protest waar niemand wakker van ligt maar opgegeven.

[ Bericht 0% gewijzigd door BertV op 28-07-2020 12:52:24 ]

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 09:27 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Jawel. Dan gaan ze rekenen. Wat er uit legitieme bron binnenkomt, salaris dus, minus de maandelijkse vaste lasten. Dat kan je meekrijgen. In mijn geval konden ze dat ook overboeken dus ik heb daarvoor gekozen. Maar dus niet mijn spaargeld of de opbrengst van de verkoop.

Maar je salaris laat je toch zsm op je nieuwe rekening storten?

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 21:29 schreef GewoonKees het volgende:
Klopt. Alleen de meest recente uitbetaling kon ik niet meer aanpassen.


Update: mijn gezamenlijke rekening bij een andere bank blijkt sinds vandaag ook geblokkeerd te zijn. Wat de hel is hier aan de hand? Aangifte tegen mij gedaan? Ik heb echt geen idee meer?

En nu hopen dat de helpdesk daar wel zinnige procedures heeft.

Klote zeg.
Kun je je salaris komende maand cash uit laten betalen?

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 21:29 schreef GewoonKees het volgende:
Klopt. Alleen de meest recente uitbetaling kon ik niet meer aanpassen.


Update: mijn gezamenlijke rekening bij een andere bank blijkt sinds vandaag ook geblokkeerd te zijn. Wat de hel is hier aan de hand? Aangifte tegen mij gedaan? Ik heb echt geen idee meer?

Wellicht eens bij de politie navragen?

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 21:35 schreef GewoonKees het volgende:
Maar hoe kan dit? Die gezamenlijke rekening wordt alleen gebruikt voor het afschrijven van de hypotheek.

Het kan geen toeval zijn natuurlijk. Mijn vriendin is uiteraard ook over de zeik nu.

Kan dat wel nog gewoon afgeschreven blijven worden? Anders heb je daar straks ook nog gezeik mee.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 21:35 schreef GewoonKees het volgende:
Maar hoe kan dit? Die gezamenlijke rekening wordt alleen gebruikt voor het afschrijven van de hypotheek.

Het kan geen toeval zijn natuurlijk. Mijn vriendin is uiteraard ook over de zeik nu.

ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank (SNS / ASN / Regio Bank) werken sinds deze maand samen in de strijd tegen het witwassen. Dat bedrijf heet Transactie Monitoring Nederland en ziet alle transacties van de betreffende banken. Als je transactie daar gevlagd is, worden de betreffende banken met gekoppelde transacties daar ook over geinformeerd.

Overigens mogen de banken je niet vertellen wat ze doen. Dat ga je dus ook niet te horen krijgen.
De verwerkingstijd is wel schandalig lang.



[ Bericht 10% gewijzigd door snabbi op 28-07-2020 21:49:53 ]

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 21:35 schreef GewoonKees het volgende:
Maar hoe kan dit? Die gezamenlijke rekening wordt alleen gebruikt voor het afschrijven van de hypotheek.

Het kan geen toeval zijn natuurlijk. Mijn vriendin is uiteraard ook over de zeik nu.

Edit: de koper heeft bij mijn betaald met een ing rekening. Onze gezamenlijke rekening is bij ING. Ik vermoed dus dat mijn gegevens bij ing ook gevlagd zijn. Door een aangifte of wat dan ook.

Nu wordt het interessant.

Stel dat de koper een rekening heeft gehackt, en de rekeninghouder heeft aangifte aan degene gedaan waar zijn geld aan verdwenen is. Dat maakt jou verdachte in heling dus gaan de banken je op een zwarte lijst zetten.

Als jeje geld aan een bank geeft is het niet jouw geld meer. Vandaar heb ik veel cash, geïnvesteerd en op buitenlandse rekeningen (Zwitserland)

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 22:06 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Niet als ik kan aantonen dat ik te goeder trouw ben geweest. Anders zou je nooit meer iets zonder risico kunnen verkopen middels een overboeking.
Maar dan moet ik wel de kans krijgen mijzelf te verantwoorden/verdedigen. Verdacht zijn vind ik prima, ik kan alles bewijzen. Maar alleen een verdenking is toch geen reden om iemand direct op een zwarte lijst te zetten. Dat volgt pas na een onderzoek of veroordeling.

Wat een hel mensen, bedankt voor jullie antwoorden. Want die krijg ik verder nergens.
Morgen eerst ING bellen. Stap 2 is het juridisch loket gok ik.

Zou gewoon rustig blijven en niet overal heenrennen nu. Als je niets te verbergen hebt komt dat uit en kun je daarna je smart nog halen.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 22:09 schreef Lospedrosa het volgende:

[..]

Zou gewoon rustig blijven en niet overal heenrennen nu. Als je niets te verbergen hebt komt dat uit en kun je daarna je smart nog halen.

Wel even twee termijnen hypotheek, zorgverzekering, nuts-voorzieningen, telecom/mobiel, enz. gemist.

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 22:14 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Die kunnen nog wel worden afgeschreven. Rekening is ook niet geblokkeerd en staat dus gewoon open. Alleen alle toegang is mij ontzegd. Dus pas en app werken niet meer en login van internetbankieren is geblokkeerd. Of dat ook geldt voor de gezamelijke rekening durf ik niet te zeggen.

Precies, als je cash hebt wacht gewoon ff af.
Als jouw rekening gescamt was wil je ook een onderzoek naar diegene waar het geld heen ging. Toch?

quote:

Op dinsdag 28 juli 2020 22:14 schreef GewoonKees het volgende:

[..]

Die kunnen nog wel worden afgeschreven. Rekening is ook niet geblokkeerd en staat dus gewoon open. Alleen alle toegang is mij ontzegd. Dus pas en app werken niet meer en login van internetbankieren is geblokkeerd. Of dat ook geldt voor de gezamelijke rekening durf ik niet te zeggen.

Oh dat valt mee.