[Crowdfunding] #134 Februari maand van weinig defaults....

@bleyenburg, you've got mail, ivm hype.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 17:09 schreef voetbalmanager2 het volgende:
Nieuwe FNC:
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/17084

En vol.. Ging heel hard voor FnC! Ik zag hem eigenlijk wel zitten..

quote:

Op maandag 30 januari 2017 17:57 schreef ITrade het volgende:

[..]

En vol.. Ging heel hard voor FnC! Ik zag hem eigenlijk wel zitten..

Was net op tijd nog!
Ook op Lendahand die Colombiaanse bloemist en de Keniaanse zonnepanelen meegepakt.

quote:

Op zondag 29 januari 2017 23:28 schreef Benger het volgende:

[..]

Buiten Nederland is Bondora mijn favoriet, maar dat is omdat het bij mij tot nu toe toevallig goed gaat. Mintos en Twino gaan ook erg lekker.
In Nederland is bij mij Funding Circle favoriet, omdat rente en risico er goed in balans zijn (in ieder geval voor de meer risicovolle leningen, mogelijk wat minder voor de leningen die FnC als minder risicovol beschouwt).
Ik investeer vooral voor het rendement.

Thanks voor het antwoord.
Ik ga ook maar even een account overal maken, voor als er wat moois langs komt

quote:

Op maandag 30 januari 2017 18:16 schreef tommmmmmmh het volgende:

[..]

Thanks voor het antwoord.
Ik ga ook maar even een account overal maken, voor als er wat moois langs komt

Bondora gaat via auto-invest, dus je kunt niet kiezen. Ook bij Twino en Mintos is er weinig informatie en kun je auto-invest gebruiken. Zij werken echter vaak met buyback garantie, waardoor je weinig risico loopt, tenzij ze zelf (Twino) of hun lokale partners (Mintos) omvallen. Je kunt ook met heel weinig geld per project instappen (¤ 5 of 10).

quote:

Op maandag 30 januari 2017 12:35 schreef Beljack het volgende:
Gelijk een nieuwe van Lendahand 6% voor 24 maanden zonnepanelen in Kenia.
Dit is wel een directe lening, dus geen tussenpartner die problemen kan opvangen...

En voor de spreiding nog een Colombiaanse slager 36 maanden voor 4,25%

Ik heb uit de eerste hand gehoord dat het bijzonder lastig is om huishoudens in Kenia maandelijks te laten betalen voor hun solaraankoop. Heeft iets met de cultuur te maken. Wellicht helpt het dat het door locals verkocht wordt, maar ik durf het niet aan.

@ET: you've got an answer

Ik heb hier lang niet meer gelezen maar heb wat issues bij GVE dus lees maar weer eens mee. Een vishandel failliet en rubbers met handvatten die niet echt willen. De vishandels die ik ken lopen als een trein dus ik vermoed dat de mensen in Oss geen vis lusten, of de ondernemer geen goede ondernemer is.

Heb vandaag ook een mailtje gehad van dat condoom bedrijf. Ik zal zo direct een mail sturen naar GVE erover. Het lijkt me dat het bedrijf onvoldoende middelen heeft. Maar als men nog langer wacht dan blijft er wellicht nog minder geld over dat beschikbaar is voor aflossing. Dus de vraag is waarom men akkoord gegaan is met uitstel en wat ik daar mee opschiet. Het bedrijf reageert eigenlijk nu pas op de verkoopcijfers van 2015. Dan heeft men ook nog eens 9 maanden nodig om een website internationaal te maken??? Wat heeft men dan in 2016 uitgespookt?

Overigens ben ik volledig uit GVE gestapt sinds een geintje vorig jaar met een lening waarbij ik investeerde en nooit een bevestiging kreeg. Na een mail erover naar GVE (nog voordat het project vol zat) werd ik het riet in gestuurd en toen was het project inmiddels vol. Doei doei GVE. Alleen de lopende projecten daar kan ik weinig aan veranderen helaas.

Wat betreft de andere platformen waar hierboven over gesproken is.

Mintos ben ik vorig jaar uitgestapt vanwege een gebrek aan leningen.

Twino daar heb ik onlangs uitgebreid. Ik doe alleen in leningen met korte looptijd en buyback. Ik kijk er zelden naar om.

Omaraha vind ik nog steeds de beste. Je kan daar tegenwoordig ook in gedekte leningen investeren maar daar is nog geen auto-invest mogelijkheid voor.

Bondora daar probeer ik al maanden uit te stappen maar sta op zo'n 20% verlies. De cijfers in Bondora doen je echter anders geloven omdat ze de slechte leningen gewoon met de winst meerekenen. In de praktijk zie je dat geld niet of pas na heel lang weer terug. Ben gelukkig nooit verder dan 1000 euro op het account gekomen, wat voornamelijk kwam door het missen van een optie om Spanje uit de auto invest te schrappen.

[ Bericht 6% gewijzigd door OOST op 30-01-2017 19:57:10 ]

Pak hier op aanraden van het forum ook de motorman mee van Collin.

even vraagje(s).

kan iemand mij nog even kort uitleggen hoe aan te melden voor de mail alert dinges?
en: kan ik ook voor één specifiek platform aanmelden?

bij voorbaat dank

Zie de eerste post in dit topic

Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een server die geldvoorelkaar (gve), kapitaalopmaat (kom), collincrowdfund (ccf), fundingcircle (fnc) en aygodutch (agd) bijhoudt op nieuwe projecten. Inschrijven werkt zo:
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl .

dank u dwarsindeweg

quote:

Op maandag 30 januari 2017 11:52 schreef UU7 het volgende:

[..]

Ik ben recentelijk ook helemaal uit Twino gestapt. Ik deed alleen in BuyBacks met een looptijd van 1 maand. Naar mijn idee waren de leningen uit Georgie altijd Delayed of Extended. Op het laatst deed ik daarom alleen nog maar in Poolse leningen, maar op een gegeven moment was daarvan ook de helft delayed/extended. Omdat Twino nooit, ondanks aankondiging, uitleg heeft gegeven over het verdienmodel heb ik er altijd een beetje een naar gevoel bij gehouden. Ik heb daarom de auto-invest stop gezet en na een paar dagen al mijn geld van Twino gehaald. Ze hebben overigens wel netjes binnen 2 dagen uitbetaald. Ik heb in een half jaar tijd netto 5% rendement gehaald.

Ik ben van plan het geld nu in Mintos te pompen, waar ik al in carloans zit met een LTV van onder de 60%. Recentelijk heb ik daar een geval gehad die niet meer betaalde en dat is keurig opgelost (de lener heeft met een nieuwe, hogere, carloan zijn oude lening direct helemaal afbetaald, ik zit niet in de nieuwe lening).

Mja, ik heb nog een 12-maander staan waar volgens mij nog tien termijnen van moeten binnenkomen. Tot die tijd laat ik de boel wel staan, maar ik haal het daarna inderdaad ook weg. Heb ik waarschijnlijk iets van 10% gepakt en dan is het geintje wel weer leuk geweest. Het is me allemaal net iets te shady. Overigens laat ik Mintos ook aan me voorbij gaan; ik ga het meer op platforms uit NL houden. En verder ook het geld deels in stenen stoppen. Dan maar iets minder rendement; zekerheid is ook wat waard. En de lagere maandlasten kan ik dan over een tijdje alsnog herinvesteren.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 21:15 schreef Piet__Piraat het volgende:

[..]

Mja, ik heb nog een 12-maander staan waar volgens mij nog tien termijnen van moeten binnenkomen. Tot die tijd laat ik de boel wel staan, maar ik haal het daarna inderdaad ook weg. Heb ik waarschijnlijk iets van 10% gepakt en dan is het geintje wel weer leuk geweest. Het is me allemaal net iets te shady. Overigens laat ik Mintos ook aan me voorbij gaan; ik ga het meer op platforms uit NL houden. En verder ook het geld deels in stenen stoppen. Dan maar iets minder rendement; zekerheid is ook wat waard. En de lagere maandlasten kan ik dan over een tijdje alsnog herinvesteren.

Waarom is het shady? Ik ben toch best onder de indruk van Mintos en Twino. Ze hebben de zaakjes toch aardig voor elkaar. In NL worden junk leningen gewoon tegen 8% weggezet. Daar gaan grotere problemen van komen dan dit soort p2p leningen.

Omdat je maar weinig zicht hebt op wat er achter de schermen gebeurt. Met al die vertragingen moet het verdienmodel toch aardig onder druk staan. Als wij al 12% krijgen, wat moet de lener dan wel niet betalen om de vaste kosten van Twino te dekken, inclusief de defaults? Ik denk rond de 30%. Ik betwijfel hoe lang dat goed gaat, plus het is toch ook niet helemaal kies. Mensen die dat soort rentepercentages accepteren moeten eigenlijk helemaal geen lening krijgen.

Trustbuddy uit Zweden anyone? Het kan zomaar gebeuren, zelfs bij een beursgenoteerd bedrijf. Dat had ik voor het faillissement toch boven Mintos of bondorra gekozen als ik had moeten kiezen.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 19:24 schreef dubbeltjez het volgende:

[..]

Ik heb uit de eerste hand gehoord dat het bijzonder lastig is om huishoudens in Kenia maandelijks te laten betalen voor hun solaraankoop. Heeft iets met de cultuur te maken. Wellicht helpt het dat het door locals verkocht wordt, maar ik durf het niet aan.

Toevallig ervaring opgedaan via een project via symbid?

Ik iig wel en mijn advies is derhalve dat je niet in deze business moet stappen wil je een goed rendement halen. Hoewel ik graag ergens met een frisse blik instap werden bij mij veel vooroordelen mbt zaken doen in kenia bevestigd o.a. met betrekking tot corruptie.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 21:35 schreef Piet__Piraat het volgende:
Omdat je maar weinig zicht hebt op wat er achter de schermen gebeurt. Met al die vertragingen moet het verdienmodel toch aardig onder druk staan. Als wij al 12% krijgen, wat moet de lener dan wel niet betalen om de vaste kosten van Twino te dekken, inclusief de defaults? Ik denk rond de 30%. Ik betwijfel hoe lang dat goed gaat, plus het is toch ook niet helemaal kies. Mensen die dat soort rentepercentages accepteren moeten eigenlijk helemaal geen lening krijgen.

ben het met je eens. Zit voor een klein bedrag in Bondora en bouw dat af. Ook Twino wil ik vervolgens gaan afbouwen.

Mintos vind ik een wat ander verhaal. Verleg de focus daar richting hypotheken en secured car loans.

De lijst met defaults in de openingspost is zo lang dat ik hem door de kleine lettertjes werkelijk niet meer gelezen krijg. Enfin, de bakker van KOM bakt de investeerders een poets:

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 22:23 schreef Horsemen het volgende:

[..]

Hallo, kan het zijn dat je hier nieuw bent? Je naam komt mij nog niet bekend voor maar misschien heb ik het over het hoofd gezien. Als ik het wel goed heb, welkom hier.
Misschien kun je je even voorstellen en vertellen wat globaal je ervaringen zijn mbt crowdfunding.

Overigens heeft hier niemand aangeraden om de motorman mee te nemen. Die uiteindelijke afweging en keuze moet je natuurlijk volledig zelf maken.

Hoi,

heb inmiddels 10 projectjes bij CCF. Middels dit forum ben je de drukte op het platform mooi voor, mijn dank daarvoor. De laatste tijd trouwens weinig geinvesteerd in crowdfunding, laatste is alweer van een half jaar geleden en nu dan de motorman. Voor de rest beleg ik ook in wat langdurige obligaties van bedrijven.

quote:

Op maandag 30 januari 2017 22:10 schreef Mynheer007 het volgende:

[..]

Toevallig ervaring opgedaan via een project via symbid?

Ik iig wel en mijn advies is derhalve dat je niet in deze business moet stappen wil je een goed rendement halen. Hoewel ik graag ergens met een frisse blik instap werden bij mij veel vooroordelen mbt zaken doen in kenia bevestigd o.a. met betrekking tot corruptie.

Nee, ik sprak een tijd geleden een Nederlander met een soort gelijk veel kleiner project. Hij had veel moeite de gelden terug te halen. Het dagelijks leven in ruraal gebied is anders dan in NL en men is gewoon niet zo bezig met het feit dat er ook nog terugbetaald moet worden (zijn woorden)

Nieuwe op CCF:

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 06:35 schreef dubbeltjez het volgende:

[..]

Nee, ik sprak een tijd geleden een Nederlander met een soort gelijk veel kleiner project. Hij had veel moeite de gelden terug te halen. Het dagelijks leven in ruraal gebied is anders dan in NL en men is gewoon niet zo bezig met het feit dat er ook nog terugbetaald moet worden (zijn woorden)

Klinkt begrijpelijk en logisch. Het is een heel andere mentaliteit daar, cultuur is anders en politiek beleid ook. Dat doet natuurlijk iets met de normen en waarden van de inwoners van het land. Vandaar dat ik er ook geen rechtstreekse leningen uitzet zoals die via LAH in zulke landen worden aangeboden.

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 07:57 schreef djh77 het volgende:
Nieuwe op CCF:

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Ondanks een laag eigen vermogen, een verlieslatende bedrijfsvoering in 2016 en slechts 7.0% rente schrijf ik dit project niet direct af.

Voor de helft van het bedrag wordt een materiele zekerheid ingebracht en het bedrijf lijkt wel weer winst te gaan maken in 2017. Alleen vraag ik me af inhoeverre toegezegde orders ook daadwerkelijke orders worden, want daar zit meestal nog een behoorlijk verschil tussen.

http://www.ed.nl/regio/ei(...)-eindhoven-1.6867344

SNCKBR tweede vestiging in A'dam ,is een Horeca Crowdfunding NL project,

benieuwd of dit een HCN project wordt?

Een korte, misschien leuk om eens te proberen hoe het werkt bij LAH
¤ 3400
12 maanden
4%
partner: AMZ

En een recycleproject in Colombia voor de wat langere termijn.
¤ 6400
36 maanden
4,25%
partner: Eclof

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 09:51 schreef crowd-fundi het volgende:
Een korte, misschien leuk om eens te proberen hoe het werkt bij LAH
¤ 3400
12 maanden
4%
partner: AMZ

En een recycleproject in Colombia voor de wat langere termijn.
¤ 6400
36 maanden
4,25%
partner: Eclof

Die van 4% voor 1 jaar zit nu al vol

Ah: er is er nog 1: https://www.lendahand.com(...)0-momentum-car-hire/ (en ook alweer vol, wel meegepakt voor 400)

[ Bericht 4% gewijzigd door crowdiefunder op 31-01-2017 10:02:14 ]

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 08:05 schreef Piet__Piraat het volgende:

[..]

Klinkt begrijpelijk en logisch. Het is een heel andere mentaliteit daar, cultuur is anders en politiek beleid ook. Dat doet natuurlijk iets met de normen en waarden van de inwoners van het land. Vandaar dat ik er ook geen rechtstreekse leningen uitzet zoals die via LAH in zulke landen worden aangeboden.

Ik weet niet wat er zo begrijpelijk en logisch aan is?
Nu moeten ze betalen voor petroleum om een beetje licht te hebben. Dat is vele malen duurder dan zonne-energie.
En de betaalcultuur is weinig anders dan in NL. We klagen op dit forum dat sommige projecten al na een paar maanden stil vallen. Zijn dat dan allemaal buitenlanders met andere mentaliteit, cultuur, normen en waarden? Welnee, het zijn gewoon NL boeven die gebruik maken van de goedgelovigheid van de crowd en de naïviteit van de platformen.
Ik heb heel wat projecten bij Zidisha. Je krijgt daar 0% rente. Er lopen daar ook een paar zonneboeren in Kenia en Zambia. Vele malen kleiner dan wat je bij LAH aantreft. Maar het werkt echt. Een prachtig voorbeeld van een lopend project:
Francis Mbewe uit Zambia. Hij vertelt prachtige verhalen over zijn "rent-to-own"-programma. En die verhalen worden ondersteund door zeer regelmatige terugbetalingen.

Weet iemand over welk project bij GvE dit gaat:

https://www.accountant.nl(...)ek-bij-crowdfunding/

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 08:35 schreef Mynheer007 het volgende:

[..]

Ondanks een laag eigen vermogen, een verlieslatende bedrijfsvoering in 2016

Eh... ja, en in 2012-2014. Dus eigenlijk is er sinds 2012 alleen in 2015 GEEN verlies gemaakt.
Al lezend was ik best enthousiast tot ik bij het hoofdstuk "Risico" kwam, waar ik lees over verlies in 4 van de laatste 5 jaar, een wegvallende grote klant, en problemen met de afwikkeling van een deelneming in Oeganda.
Mij niet gezien, ondanks de "gun factor" van dit project...

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 10:37 schreef OpDieFiets het volgende:

[..]

Eh... ja, en in 2012-2014. Dus eigenlijk is er sinds 2012 alleen in 2015 GEEN verlies gemaakt.
Al lezend was ik best enthousiast tot ik bij het hoofdstuk "Risico" kwam, waar ik lees over verlies in 4 van de laatste 5 jaar, een wegvallende grote klant, en problemen met de afwikkeling van een deelneming in Oeganda.
Mij niet gezien, ondanks de "gun factor" van dit project...

Tijdens het scannen van de pitch heb ik hier over heen gelezen. Maar op basis van deze info laat ik hem zeker lopen

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 09:54 schreef crowdiefunder het volgende:

[..]

Die van 4% voor 1 jaar zit nu al vol

Ah: er is er nog 1: https://www.lendahand.com(...)0-momentum-car-hire/ (en ook alweer vol, wel meegepakt voor 400)

Ik heb er net ook een meegepakt. Je moet er wel snel bij zijn!

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 10:27 schreef Murene het volgende:
Weet iemand over welk project bij GvE dit gaat:

https://www.accountant.nl(...)ek-bij-crowdfunding/

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Een nieuwe op Bouwaandeel / ¤ 2.00.000 / 24 maanden / 6% / zekerheid: 1e hypotheek
http://bouwaandeel.nl/monumentale-watertoren/
Deze kunnen we overslaan, investeren vanaf ¤ 100.000

En een nieuwe bij Duurzaaminvesteren / ¤ 300.000 / 54 maanden / 5% / zekerheid: pandrecht
https://www.duurzaaminves(...)nne-energiesystemen-(vf1)
Investeren vanaf ¤ 1.000

[quote] Op dinsdag 31 januari 2017 12:15 schreef william0199 het volgende:
Een nieuwe op Bouwaandeel / ¤ 2.00.000 / 24 maanden / 6% / zekerheid: 1e hypotheek
http://bouwaandeel.nl/monumentale-watertoren/

Investeren vanaf privé: ¤100.000, zakelijk: ¤25.000
Goed voor m'n spreiding

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 12:15 schreef william0199 het volgende:
En een nieuwe bij Duurzaaminvesteren / ¤ 300.000 / 54 maanden / 5% / zekerheid: pandrecht
https://www.duurzaaminves(...)nne-energiesystemen-(vf1)
Investeren vanaf ¤ 1.000

Bedankt! Ziet er wel interessant uit, pandrecht en betalingsdekking uit lopende leasecontracten.

Was even aan het googlen en kwam een soortgelijke obligatielening uit september 2016 van ze tegen. Prospectus grotendeels gelijk. Was toen van MKB Energie Financiering BV ivm 'Herfinanciering van een bestaande portefeuille LED en zonne-energie-leasecontracten met gekwalificeerde MKB ondernemers' vanaf ¤500 voor ¤ 200.000 voor 5,5% voor 54 maanden.
Was toen waarschijnlijk de eerste stap?

Weer een nieuwe collin:

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Een eerste hypotheek van 500k op een pand met een waarde van 2000k bij gedwongen verkoop, aldus de taxateur. Volgens mij moet het wel gek lopen wil je hier een buil aan vallen.

[ Bericht 12% gewijzigd door Mynheer007 op 31-01-2017 13:02:20 ]

Qua zekerheid een comfortabele buffer, al hoewel ik de verkoopbaarheid van zo'n historisch gebouw niet kan inschatten.
Wat betreft de exploitatie is het natuurlijk nog afwachten welke huurders daadwerkelijk worden binnengehaald.

Ben er nog niet van overtuigd, de crowdfund actie voelt als een 'moetje' om oa. de aandeelhouders/prive leningen terug te betalen.

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 12:46 schreef Beljack het volgende:

[..]

Bedankt! Ziet er wel interessant uit, pandrecht en betalingsdekking uit lopende leasecontracten.

Was even aan het googlen en kwam een soortgelijke obligatielening uit september 2016 van ze tegen. Prospectus grotendeels gelijk. Was toen van MKB Energie Financiering BV ivm 'Herfinanciering van een bestaande portefeuille LED en zonne-energie-leasecontracten met gekwalificeerde MKB ondernemers' vanaf ¤500 voor ¤ 200.000 voor 5,5% voor 54 maanden.
Was toen waarschijnlijk de eerste stap?

https://www.duurzaaminves(...)onne-energiesystemen

Ik vind hem ook wel interessant, nog meer meningen?

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 13:25 schreef marathon2000 het volgende:
Qua zekerheid een comfortabele buffer, al hoewel ik de verkoopbaarheid van zo'n historisch gebouw niet kan inschatten.
Wat betreft de exploitatie is het natuurlijk nog afwachten welke huurders daadwerkelijk worden binnengehaald.

Ben er nog niet van overtuigd, de crowdfund actie voelt als een 'moetje' om oa. de aandeelhouders/prive leningen terug te betalen.

Zo'n gebouw lijkt me zeer slecht verkoopbaar, en Roosendaal staat er vol mee. Ik denk als er echter zo'n buffer in zat, dat ze het we'll tegen betere condities bij een bank gefinancierd hadden kunnen krijgen.

Wie zitten er hier nog meer in het project van de kapper / DJ uit Zoetermeer?
Ik heb mijn reaktie klaar, wordt zo verstuurd, en accepteer het voorstel niet. Er wordt ons een fraai verhaal op de mouw gespeld door de borg, en KoM lijkt ook geen werk te willen gaan maken van de HA. Werk aan de winkel dus voor de investeerders om dit niet zomaar te laten gebeuren.

Over de fam. vd Tuijn/OG Roosendaal:
In een stuk uit BN de Stem uit 2009 wordt gesproken dat het OG 'industrieel erfgoed' is, en daar zijn de v/d Tuijntjes niet blij mee.
Als dit nog steeds de status van het pand is, is het inderdaad slecht verkoopbaar.
Mijn portemonnee blijft dicht.

http://www.bndestem.nl/re(...)de-toekomst-1.330062

Ik wordt ook niet enthousiast van dat project in zonne-energiesystemen. Voor 4,5 jaar investeren tegen slechts 5% rente met eenmalige kosten van 2% in een product waar ik geen kennis van heb.

Waar ik wel enthousiast van wordt is het nieuwste project van Crowdestate dat in de steigers staat: https://www.crowdestate.nl/projecten

Voor 36 maanden investeren tegen 7% rente met slechts eenmalige kosten van 0.9%
Bovendien zijn er meer zekerheden met het eerste hypotheekrecht en een LTV van slechts 56%

Voor een appartementsgebouw durf ik met deze zekerheden wel in te stappen, ondanks dat ik niet op de hoogte ben van de Duitse huursector.

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 14:02 schreef Horsemen het volgende:

[..]

Ik heb nog een enkele ervaring met investeren in LED en zonne-energiesystemen behalve dan de zonnepanelen op mijn eigen dak. Als ik het zo doorlees ziet het er wel netjes uit. De kosten van (eenmalig) 2% zijn natuurlijk wel pittig. Het uiteindelijke effectieve rendement komt uit op 4,2%. Voor dergelijke percentages zijn natuurlijk ook projecten te vinden met een 1e hypotheek als zekerheid. Ik ben er nog niet uit of ik hieraan ga beginnen.

Is het misschien niet interessant om voor die rentepercentage zelf te investeren in zonnepanelen als je dat nog niet hebt.

Over het historisch pand: ik doe niet mee, dit soort panden zijn heel mooi maar kosten alleen maar geld.

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

quote:

Op dinsdag 31 januari 2017 14:03 schreef marathon2000 het volgende:
Over de fam. vd Tuijn/OG Roosendaal:
In een stuk uit BN de Stem uit 2009 wordt gesproken dat het OG 'industrieel erfgoed' is, en daar zijn de v/d Tuijntjes niet blij mee.
Als dit nog steeds de status van het pand is, is het inderdaad slecht verkoopbaar.
Mijn portemonnee blijft dicht.

http://www.bndestem.nl/re(...)de-toekomst-1.330062

Ik lees uit het artikel niet dat het al 'industrieel erfgoed' is, alleen dat men in de politiek in 2009 met die gedachte speelde. Onduidelijk is wat er van dit voornemen terecht is gekomen; ik lees er in de pitch niets over. Misschien goed om die vraag te stellen aan Collin.

Eerlijk gezegd neig ik naar ja. Mochten er tekorten ontstaan dan is er altijd die distilleerderij nog en 'iets' zal dat hok zelfs bij liquidatieverkoop nog wel opbrengen lijkt me.

@ET.
Zoals je weet, stuur ik een mail naar KOM waarin ik jouw verhaal volledig onderschrijf.
Ook voor eventueel noodzakelijke verdere vervolgstappen kan die prima als basis dienen.