Hoeveel spaargeld houden jullie aan als minimale buffer?

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:15 schreef Apekoek het volgende:

[..]

Toch vind ik mensen die helemaal niets leuks in het leven doen (bijna nooit op reis gaan, nooit uit eten gaan, nauwelijks een keer uitgaan etc etc) en dus eigenlijk nooit spenden om maar een buffer te hebben ook triest. Je leeft maar een keer en je hoeft ook niet altijd puur uit angst een zo groot mogelijke buffer opbouwen.

Er is natuurlijk wel sprake van een grijs gebied, er moet ook geleefd worden idd

Maar ik bedoel.. kijk eens kritisch naar uitgaven en bezittingen. Zo veel is vaak te besparen op kleding, eten, elektronica, cosmetica, meubilair, auto, huis, premies/verzekeringen.

Alles kun je goedkoop krijgen als je wil, en als je goed zoekt. Leer dingen te repareren (kleine beschadigingen aan kleding gewoon met naald en draad) en gezond te leven (bijv. onderhoud je tanden goed, eet niet veel suiker en zout). Ga eens langs de kringloop. Enz enz enz.

Maarja, ik ga niemand zijn levenswijze bekritiseren. Ik zeg alleen dat er vaak veel winst te behalen is waar misschien nooit echt over nagedacht is.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 01:37 schreef Geralt het volgende:

4 ton?

Hoe oud ben je en wat voor werk doe je eigen zaak heb je?

Bijna 54. Geen eigen zaak, wel tijdelijk ZZP-er geweest. De "zaak"zit 'm vooral tussen m'n oren. Verder bouwde ik het vermogen vooral op door onroerend goed. Hard werken en sparen kwamen op de tweede plaats, maar chronisch lage maandlasten zijn wel een hulpmiddel. En nooit, maar dan ook nooit adviezen van adviseurs aangenomen. Zelfs niet van m´n ouders.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:36 schreef D.D.W. het volgende:

Maar ik bedoel.. kijk eens kritisch naar uitgaven en bezittingen. Zo veel is vaak te besparen op kleding, eten, elektronica, cosmetica, meubilair, auto, huis, premies/verzekeringen.

Alles kun je goedkoop krijgen als je wil, en als je goed zoekt. Leer dingen te repareren (kleine beschadigingen aan kleding gewoon met naald en draad) en gezond te leven (bijv. onderhoud je tanden goed, eet niet veel suiker en zout). Ga eens langs de kringloop. Enz enz enz.
Ik zeg alleen dat er vaak veel winst te behalen is waar misschien nooit echt over nagedacht is.

Goede adviezen!!

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:58 schreef blomke het volgende:
En nooit, maar dan ook nooit adviezen van adviseurs aangenomen. Zelfs niet van m´n ouders.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:02 schreef blomke het volgende:

[..]

Goede adviezen!!

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:36 schreef D.D.W. het volgende:

[..]

Er is natuurlijk wel sprake van een grijs gebied, er moet ook geleefd worden idd

Maar ik bedoel.. kijk eens kritisch naar uitgaven en bezittingen. Zo veel is vaak te besparen op kleding, eten, elektronica, cosmetica, meubilair, auto, huis, premies/verzekeringen.

Alles kun je goedkoop krijgen als je wil, en als je goed zoekt. Leer dingen te repareren (kleine beschadigingen aan kleding gewoon met naald en draad) en gezond te leven (bijv. onderhoud je tanden goed, eet niet veel suiker en zout). Ga eens langs de kringloop. Enz enz enz.

Maarja, ik ga niemand zijn levenswijze bekritiseren. Ik zeg alleen dat er vaak veel winst te behalen is waar misschien nooit echt over nagedacht is.

Iets met spijker en kop. Wat ik om me heen vaak zie is dat mensen geen inkomstenprobleem hebben, maar een verkeerd uitgavenpatroon. Sowieso niet buiten je stand willen leven. Het lijkt tegenwoordig eerder regel dan uitzondering dat iedereen maar een spiksplinternieuwe iPhone, de nieuwste gameconsole en een LED-TV van minimaal 40" moet hebben. Stel je voor dat je dat niet hebt en voor lul staat bij je kennissen en vrienden, zeg...

Ik hou enorm veel geld aan de kant niet omdat ik belachelijk veel verdien, maar omdat ik de vaste lasten zo veel mogelijk in probeer te dammen. Een zo goedkoop mogelijk telefoonabonnement (SIM-only) met een minimale databundel want ik heb toch overal WiFi. Zelf zo veel mogelijk koken; in grote porties zodat ik ook flink wat in kan vriezen (tomatensaus voor de pasta bijvoorbeeld). Zelf dingen onder handen nemen in plaats van overal een duur bedrijf voor laten komen. Eens goed op de boodschappen letten. Etc.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 17:24 schreef koentje123 het volgende:

[..]

Het verschil is mij nog steeds niet duidelijk
Voor sommige mensen is de buffer niet voldoende om een kapotte auto te repareren.

Dan is de buffer te laag

quote:

Anderen kunnen een auto vervangen van het geld dat ze maandelijks overhouden.

We hebben het niet over de 1% rijksten ter wereld hier

quote:

Ik heb jaren zonder wasmachine geleefd. Er bestaat zoiets als een wasserette (Belgie).

In Nederland bestaan die niet of amper.

Een buffer is gewoon een bedrag dat iedereen voor zichzelf moet bepalen en is afhankelijk van inkomen en te verwachten tegenslagen. Heb je bv geen tandartsverzekering dan is het wel handig als je daar een paar duizend euro apart voor hebt liggen. Heb je een auto allrisk verzekerd met diefstalverzekering en alles dan hoef je minder geld apart te houden dan iemand die alleen WA verzekerd is en morgen zijn auto om een boom kan vouwen of de auto weg ziet rijden met een nieuwe eigenaar met bivakmuts op.

Een buffer is dus echt voor tegenslagen en overwachte kosten zoals bv een versnellingsbak die de geest geeft in je auto of een ruit die ingegooid wordt met oud en nieuw die je zelf moet voorschieten, een wasmachine die de geest geeft of je tv die ontploft of nog erger of die ene boete waar je net geflitst bent op dat stuk waar je de topsnelheid van je auto even wilde proberen en niet te vergeten: Je eigen risico is opgemaakt aan zorgkosten en de rekening ploft op de mat.

Kan je af zonder tv, auto en wasmachine en vind je een gapend gat in je raam wel mooi dan hoeft je buffer uiteraard een stuk lager te zijn dan wanneer je het toch wel erg graag direct wilt laten reparareren zonder daarna direct 2 maanden bonen uit blik te moeten eten.

Daarnaast heb je nog spaargeld en zoals Remcodelft dat zegt:

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 17:32 schreef RemcoDelft het volgende:

[..]

Ik zie er geen nut in om dat in verschillende potjes te stoppen.

Hoeven dat ook geen aparte potjes te zijn. Ik heb het ook op 1 hoop gegooid maar hou als ondergrens 5000 euro aan en bij voorkeur 10.000 en alles daarboven kan gezien worden als spaargeld om bv een nieuwe auto te kopen ter vervanging of om te kunnen verhuizen naar een duurder huis of om een nieuwe laptop te kunnen kopen etc.

Kom ik door een dure autoreparatie onder het door mijn gestelde bufferbedrag dan vul ik dat direct eerst weer aan voor ik weer geld mag uitgeven van mezelf.

Waar de grens vervaagt is als je auto bv economisch total loss is door een reparatie die enorm duur wordt en je zowel je spaargeld als de buffer moet aanspreken om een andere auto te kopen. Al zou je ook kunnen redeneren dat je de buffer alleen aanspreekt als je geen andere optie hebt om naar je werk te komen en je spaargeld gebruikt als je gewoon graag een andere auto wilt en het niet echt nodig is. (bv een 2e auto in het gezin).

Bij mij ligt de grens tussen buffer en spaargeld dus op: Noodzakelijk om te vervangen -> Buffer
Al het overige -> Spaargeld.

Al heb je maar een relatief kleine buffer van 5k , je slaapt echt stukken rustiger omdat je geen hap minder eet als er iets stuk gaat of als er een fikse rekening op de mat valt.

Just my 2 cents

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:15 schreef Apekoek het volgende:

[..]

Toch vind ik mensen die helemaal niets leuks in het leven doen (bijna nooit op reis gaan, nooit uit eten gaan, nauwelijks een keer uitgaan etc etc) en dus eigenlijk nooit spenden om maar een buffer te hebben ook triest. Je leeft maar een keer en je hoeft ook niet altijd puur uit angst een zo groot mogelijke buffer opbouwen.

Het een sluit het ander niet uit natuurlijk. Van een mobiel data abonnement met iets trager internet dat je elke maand 20 euro scheelt lever je amper in op de kwaliteit van leven maar bespaart je wel al aardig wat geld. Evenals een paar schakelaars zetten op apparaten die anders 24/7 aanstaan terwijl je misschien maar 4 uur per dag thuis bent en wakker bent. En eens een half jaar langer doen met je kleding (mits niet kapot) is ook echt geen straf.

Een gemiddeld gezin kan echt makkelijker 100 tot 200 euro besparen per maand zonder ook maar in de gaten te hebben dat er bezuinigd wordt.
En dat is natuurlijk de kunst, bewuster met je geld omgaan en toch dezelfde kwaliteit van leven houden, het kan echt.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:23 schreef Henno het volgende:
hoe kan je dan in vredesnaam goed slapen?

Simpel; je bewust zijn van het feit dat je werk hebt en die ketel kunt betalen. Of in het ergste geval; dat je nog ww krijgt waar je ook die ketel nog wel mee kunt betalen...
oftewel; je moet ook altijd naar de verhouding inkomen/levensstandaard kijken.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:37 schreef nikao het volgende:

[..]

Simpel; je bewust zijn van het feit dat je werk hebt en die ketel kunt betalen. Of in het ergste geval; dat je nog ww krijgt waar je ook die ketel nog wel mee kunt betalen...
oftewel; je moet ook altijd naar de verhouding inkomen/levensstandaard kijken.

Pas wel op want voor je WW gestort wordt ben je wel even een paar weken / maanden onderweg. En dan nog is het slechts 70% van je laatste loon met ook nog een maximum!

[ Bericht 0% gewijzigd door Metro2005 op 03-02-2016 19:51:27 ]

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:45 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

Pas wel op want voor je WW gestort wordt ben je wel even een paar weken / maanden onderweg. En dan nog is het slechts 30% van je laatste loon met ook nog een maximum!

Hoe kom je daar nou bij? Geen wonder dat je slecht slaapt

"De hoogte van het WW is de eerste twee maanden 75% van uw dagloon en vanaf de derde maand 70% van dit berekende dagloon"
https://www.juridischloke(...)id/duur-ww-uitkering

-- mag weg --

[ Bericht 97% gewijzigd door Metro2005 op 03-02-2016 19:51:39 (Hersendood) ]

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:49 schreef nikao het volgende:

[..]

Hoe kom je daar nou bij? Geen wonder dat je slecht slaapt

"De hoogte van het WW is de eerste twee maanden 75% van uw dagloon en vanaf de derde maand 70% van dit berekende dagloon"
https://www.juridischloke(...)id/duur-ww-uitkering

hersenconflict: Ik bedoelde 30% lager

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:51 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

hersenconflict: Ik bedoelde 30% lager

ah

maar daarom wees ik ook op het feit dat je ook naar de verhouding moet kijken tussen je inkomen en je levensstijl; ben je gewend meer dan 70% van je loon te spenderen elke maand, dan heb je inderdaad een buffer nodig voor het geval je werkloos wordt (en je niet om laag kunt/wilt in je uitgavepatroon). Zit je daar normaal gesproken al onder dan kan je natuurlijk af met een minder hoge buffer..

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:53 schreef nikao het volgende:

[..]

ah

maar daarom wees ik ook op het feit dat je ook naar de verhouding moet kijken tussen je inkomen en je levensstijl; ben je gewend meer dan 70% van je loon te spenderen elke maand, dan heb je inderdaad een buffer nodig voor het geval je werkloos wordt (en je niet om laag kunt/wilt in je uitgavepatroon). Zit je daar normaal gesproken al onder dan kan je natuurlijk af met een minder hoge buffer..

Ik zit daar ruim onder maar dat beschermt je nog steeds alleen tegen arbeidsongeschiktheid , niet tegen een kapotte CV ketel, auto, wasmachine etc. En gezien het gemiddelde inkomen in dit land kan ik wel met redelijke zekerheid zeggen dat de meeste mensen niet elke maand even 1500 euro over hebben om een CV ketel te betalen.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 19:54 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

Ik zit daar ruim onder maar dat beschermt je nog steeds alleen tegen arbeidsongeschiktheid , niet tegen een kapotte CV ketel, auto, wasmachine etc. En gezien het gemiddelde inkomen in dit land kan ik wel met redelijke zekerheid zeggen dat de meeste mensen niet elke maand even 1500 euro over hebben om een CV ketel te betalen.

True, maar met een beetje buffer (waar het hier om ging toch?) van zeg 6x je maandlasten kan je EN een cv ketel EN een wasmachine EN ook nog wel een auto'tje (voor nood) kopen.
En hoe vaak gaat alles tegelijk stuk?

Ik pleit niet voor weinig buffer, maar vooral voor lage maandlasten en sparen voor grote uitgaves waarvan je al weet dat ze komen (dat noem ik geen buffer) en dan een buffer van zeg 6x maandlasten voor echte noodgevallen.
De rest lekker onderdeel laten zijn van je investeringsportfolio

quote:

Op dinsdag 2 februari 2016 20:23 schreef Piet__Piraat het volgende:

[..]

Kun jij van 8k één jaar vooruit? Doe je netjes. Daar kan een heel groot deel van NL net de huur/hypotheek van betalen.

quote:

Op dinsdag 2 februari 2016 20:53 schreef Skv het volgende:

[..]

8k voor een jaar? Daar doe ik drie maanden mee.

Moet wel zeggen dat dit alléén kan als ik in 'zuinigheidsmodus' schiet; bij langdurige werkloosheid is een auto geen absolute noodzakelijkheid en is er zat tijd om goedkoop boodschappen te doen. Indien dan tegelijkertijd geen noodzakelijke apparatuur (wasmachine, koelkast) gaat hemelen, is 8.000 in een jaar te doen.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:06 schreef nikao het volgende:

[..]

True, maar met een beetje buffer (waar het hier om ging toch?) van zeg 6x je maandlasten kan je EN een cv ketel EN een wasmachine EN ook nog wel een auto'tje (voor nood) kopen.
En hoe vaak gaat alles tegelijk stuk?

Ik pleit niet voor weinig buffer, maar vooral voor lage maandlasten en sparen voor grote uitgaves waarvan je al weet dat ze komen (dat noem ik geen buffer) en dan een buffer van zeg 6x maandlasten voor echte noodgevallen.
De rest lekker onderdeel laten zijn van je investeringsportfolio

Ik ben zelfs extremer dan dat.
Mijn kredietkaart is momenteel mijn buffer; al de rest wordt geinvesteerd.
Dan heb ik toch weer 1 maand extra rendement

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:09 schreef MissionPhailed het volgende:
Moet wel zeggen dat dit alléén kan als ik in 'zuinigheidsmodus' schiet; bij langdurige werkloosheid is een auto geen absolute noodzakelijkheid en is er zat tijd om goedkoop boodschappen te doen. Indien dan tegelijkertijd geen noodzakelijke apparatuur (wasmachine, koelkast) gaat hemelen, is 8.000 in een jaar te doen.

Voor ik naar Noord Amerika verhuisde, waren mijn uitgaven ook <10k per jaar (all included).

6/7k als de Cv tv pc koelkast etc het allemaal begeven wil ik wel fatsoenlijk de volgende dag nieuwe shit kunnen kopen.

hallo,

zelf persoonlijk heb ik 100 euro als buffer

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:24 schreef 1marcelfilms het volgende:
hallo,

zelf persoonlijk heb ik 100 euro als buffer

Jij woont thuis toch ?

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:06 schreef nikao het volgende:

[..]

True, maar met een beetje buffer (waar het hier om ging toch?) van zeg 6x je maandlasten kan je EN een cv ketel EN een wasmachine EN ook nog wel een auto'tje (voor nood) kopen.
En hoe vaak gaat alles tegelijk stuk?

Ik pleit niet voor weinig buffer, maar vooral voor lage maandlasten en sparen voor grote uitgaves waarvan je al weet dat ze komen (dat noem ik geen buffer) en dan een buffer van zeg 6x maandlasten voor echte noodgevallen.
De rest lekker onderdeel laten zijn van je investeringsportfolio

Eens, een half jaar is een aardige buffer en komt voor veel mensen neer op rond de 5k denk ik.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:09 schreef MissionPhailed het volgende:

[..]


[..]

Moet wel zeggen dat dit alléén kan als ik in 'zuinigheidsmodus' schiet; bij langdurige werkloosheid is een auto geen absolute noodzakelijkheid en is er zat tijd om goedkoop boodschappen te doen. Indien dan tegelijkertijd geen noodzakelijke apparatuur (wasmachine, koelkast) gaat hemelen, is 8.000 in een jaar te doen.

Ik dacht dat ik redelijk zuinig kon leven maar zelfs al zouden beide auto's weg zijn dan nog komen we niet veel zuiniger dan 15.000 per jaar. En dan moeten we al écht overal op besparen. Maarja, alleen al het huis kost dan ook al netto bijna 7k per jaar. En bij arbeidsongeschikt komt daar nog wat bij ivm het wegvallen van de HRA en kom ik op 8700 euro per jaar alleen aan hypotheeklasten. wordt dus vrij lastig om met 8k rond te komen in ons geval

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:43 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

Eens, een half jaar is een aardige buffer en komt voor veel mensen neer op rond de 5k denk ik.

Huh, hoe bedoel je dat? Je kan toch geen half jaar rondkomen van 5k?

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:52 schreef DonnaRush het volgende:

[..]

Huh, hoe bedoel je dat? Je kan toch geen half jaar rondkomen van 5k?

als je alles ervan moet betalen is het misschien wat krap ja, dan zal je richting de 7 a 8k moeten idd. Bedoelde het meer als in: Overbruggen tot WW uitkering en daarna evt aanvullen daarop.

Ik heb tegen de 50k nu. Dat is veel meer dan ik minimaal nodig heb om me veilig te voelen, maar het sparen gaat makkelijk.

Wel een huis met hypotheek, dus ik zou daar veel meer op af kunnen lossen dan ik nu doe, en dat doe ik dan ook, maar ik merk dat ik het best wel prettig vind om het zo te laten, dus laat ik 't zo

Voor de rest kunnen we alles doen wat we willen. Vakanties, luxe goederen, auto heb ik wel maar is lease dus heb ik ook geen omkijken naar. De auto van mijn vriendin is zo klein en zuinig dat daar het geld ook niet heen gaat, dus nee, prima zo

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 21:01 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

als je alles ervan moet betalen is het misschien wat krap ja, dan zal je richting de 7 a 8k moeten idd. Bedoelde het meer als in: Overbruggen tot WW uitkering en daarna evt aanvullen daarop.

Ja zo. Dat zou inderdaad wel een goede aanvulling zijn dan.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 18:58 schreef blomke het volgende:

[..]

Bijna 54. Geen eigen zaak, wel tijdelijk ZZP-er geweest. De "zaak"zit 'm vooral tussen m'n oren. Verder bouwde ik het vermogen vooral op door onroerend goed. Hard werken en sparen kwamen op de tweede plaats, maar chronisch lage maandlasten zijn wel een hulpmiddel. En nooit, maar dan ook nooit adviezen van adviseurs aangenomen. Zelfs niet van m´n ouders.

Hoe kun je nou onroerend goed kopen als hard werken en sparen op een tweede plaats staat?

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:43 schreef Metro2005 het volgende:
Eens, een half jaar is een aardige buffer en komt voor veel mensen neer op rond de 5k denk ik.

Een half jaar aan maandlasten komt voor veel mensen neer op 5K?

Daar ga ik makkelijk overheen en dan zijn de lasten van mijn vriendin nog niet eens meegeteld

Twee maandsalarissen.

Minimale buffer willen we toch wel op 5000 hebben. Alles daarboven investeren in verbouwen huis (kunststof kozijnen + dubbel glas/ badkamer/ toilet/ nieuwe vloer). Daarna hypotheek versneld aflossen.

quote:

Op woensdag 3 februari 2016 20:09 schreef MissionPhailed het volgende:

[..]


[..]

Moet wel zeggen dat dit alléén kan als ik in 'zuinigheidsmodus' schiet; bij langdurige werkloosheid is een auto geen absolute noodzakelijkheid en is er zat tijd om goedkoop boodschappen te doen. Indien dan tegelijkertijd geen noodzakelijke apparatuur (wasmachine, koelkast) gaat hemelen, is 8.000 in een jaar te doen.

Jij kan van 8k een heel jaar huisvesting, verzekeringen, gemeentelijke lasten, energie en dagelijkse boodschappen betalen?

Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

Werken?

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 00:25 schreef Geralt het volgende:

[..]

Hoe kun je nou onroerend goed kopen als hard werken en sparen op een tweede plaats staat?

Door een hypotheek te nemen zonder het advies van een hypotheekadviseur . M'n eerst huis begon met 'n hypotheek van NLG 99.900 (minder notariskosten t.o.v. 100.000) en heb ik verkocht voor ¤270.000,- Tel uit je winst.

Ik zorg wel dat ik geen belasting over mn spaargeld hoef te betalen dus mijn buffer blijft daaronder. Ik kan goed sparen maar moet wel zeggen dat ik vrij zuinig ben. Aan bepaalde dingen geef ik zo min mogelijk geld uit omdat ik dat totaal geen waarde vind. Zoals een auto. Ik heb een prima auto van 15 jaar oud. Als die nog 5 jaar meegaat dan gaat ie nog 5 jaar mee. Boodschappen heb ik ook niet van de dure jumbo en albert heijn nodig. De lidl heeft ook alles, en ook lekker! Ik heb een mooie tv van 40 inch, maar ik hoef geen nieuwe 55 inch model omdat iedereen tegenwoordig zo'n plakaat aan de muur heeft hangen.Ik heb een koopwoning maar woon weer niet groot.
Ik geef wel weer veel geld uit aan herrinneringen. Dat vind ik pas belangrijk. Leuke dingen doen met mn vriendin, familie en vrienden. Elk jaar een wereldreis maken, stedentripjes doen of dagjes weg. Festivalletje hier, concertje daar. Dat zijn dingen die ze niet meer van je afpakken.

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

Leeftijd doet natuurlijk heel veel. 10k voor een 25-jarige is vaak heel veel, ben je 50 en je hebt slechts 10k dan is het weer heel weinig...

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

In mijn geval: extreem weinig uitgeven (<1k), en redelijk veel verdienen.
Ik schrijf sinds mijn 22ste minstens 1000 euro per maand over naar een investeringsrekening/spaarrekening. Na een tijdje is dat een redelijk groot bedrag.

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 22:15 schreef blomke het volgende:

[..]

Door een hypotheek te nemen zonder het advies van een hypotheekadviseur . M'n eerst huis begon met 'n hypotheek van NLG 99.900 (minder notariskosten t.o.v. 100.000) en heb ik verkocht voor ¤270.000,- Tel uit je winst.

Dus je huis gaat 6x over de kop en noemt dat 'hard werken'?

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

Beneden je stand leven. Zeg maar het tegenovergestelde wat de meesten doen. Als je iedere maand een leuk bedrag over houdt dan bouw je vanzelf vermogen op. Een redelijk salaris helpt daar bij want altijd op een houtje bijten is een beetje zonde van je leven.

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 22:15 schreef blomke het volgende:

[..]

Door een hypotheek te nemen zonder het advies van een hypotheekadviseur . M'n eerst huis begon met 'n hypotheek van NLG 99.900 (minder notariskosten t.o.v. 100.000) en heb ik verkocht voor ¤270.000,- Tel uit je winst.

Dat is gewoon een kwestie van geluk hebben en niet meer dan dat. En dat geluk hebben heel veel mensen gehad.

Ik heb pech. Mijn appartement is zo een 30-40K minder waard geworden.

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

Wat vindt jij extreem veel geld? Volgens mij hebben de meesten hier zo tussen de 2k en 20k. Dat zijn toch geen extreme bedragen?

En hoe iedereen eraan komt? Minder uitgeven dan er binnenkomt. Het is echt geen hogere wiskunde ofzo

quote:

Op donderdag 4 februari 2016 21:25 schreef 1marcelfilms het volgende:
Hoe komt iedereen hier aan zo extreem veel geld??

het is echt abnormaal als ik die bedragen zo lees

Sommige sparen als een malle. Ik ken mensen die meer dan 1000 euro per maand op zij leggen. Doe dat 10 jaar lang, en je hebt meer dan een ton. Toevallig leven die mensen wel een saai monotoon leventje, dus extreme spaarzucht heeft wel een prijs.

Anderen hebben geluk en krijgen een erfenis. Familiekapitaal is vaak de verklaring voor spontane rijkdom.

Ik heb zelf meer dan een ton verdiend op de beurs.

Ik hield een netto jaarsalaris aan, maar daar zit ik nu een tijdje onder

500 vind ik wel een mooi bedrag om te hebben, daar kan ik veel leuks mee doen

quote:

Op vrijdag 5 februari 2016 15:14 schreef 1marcelfilms het volgende:
500 vind ik wel een mooi bedrag om te hebben, daar kan ik veel leuks mee doen

Als je 16 bent en nog bij je ouders woont wel ja. Kan je een halve brommer van kopen bijvoorbeeld.

Woon bij mijn ouders en spaar 1000 per maand. Sinds een jaar dan, geef helaas te veel uit.

quote:

Op vrijdag 5 februari 2016 15:15 schreef Metro2005 het volgende:

[..]

Als je 16 bent en nog bij je ouders woont wel ja. Kan je een halve brommer van kopen bijvoorbeeld.

brommer kost heus geen 1000 euro hoor

ik spaar nu 5 euro per week dat is toch al aardig aan het eind van het jaar

EDIT: maar als ik heel eerlijk mag zijn heb ik het geld helemaal nergens voor nodig.

quote:

Op vrijdag 5 februari 2016 17:27 schreef 1marcelfilms het volgende:


maar als ik heel eerlijk mag zijn heb ik het geld helemaal nergens voor nodig.

toch wel handig dat je dat nu alvast weet

koop een kraslot!

http://www.at5.nl/artikel(...)000-euro-met-kraslot

Persoonlijk vind ik 50k wel het minimale, maar met 25k red ik me ook wel.

quote:

Op vrijdag 5 februari 2016 21:32 schreef VeX- het volgende:
Persoonlijk vind ik 50k wel het minimale, maar met 25k red ik me ook wel.

Als ik 50k had zou ik meteen 40k gebruiken om een deel van mijn hypotheek af te lossen.