Dit is het crowdfundingtopic. Dit zal vooral gaan over het investeren in crowdfunding projecten. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger.Het grootste crowdfunding platform in Nederland is geldvoorelkaar.nl*. Op de site staat: Aangeboden rendementen liggen tussen de 4% en 11%.
Diverse platformen krijgen een officiële vergunning of ontheffing van de AFM.
crowdaboutnow.nl
kapitaalopmaat.nl
fundyd.nl
enz.
Bij de meeste crowdfund platforms moet natuurlijk rekening gehouden worden met het risico dat het crowdfund platform zelf failliet kan gaan. Dit is echter minder van belang bij diverse platforms die via een derden rekeing werken en waar de contracten direct afgesloten worden tussen lener en verstrekker.
Een groter crowdfunding platform is het Amerikaanse lendingclub.com. Hierbij zal het faillissement risico waarschijnlijk wat lager zijn. Een ander voordeel is dat je hier automatisch diversificatie kunt toepassen, met een minimum van $25 per stuk. Dit vermindert je risico aanzienlijk. Echter, voor niet-Amerikanen is het minimale investeringsbedrag $100.000. (Info dankzij user Blik)
Indien je van plan bent in crowdfunding projecten te investeren adviseren we om altijd in meerdere projecten te investeren en geen groot deel van je vermogen te investeren zodat je risico's beperkt blijven.
Overzicht van crowdfunding platforms staat op wikipedia.
Inkomsten uit crowdfunding vallen in vrijwel alle gevallen in box 3. Zie hiervoor ook: WGR / Crowdfunden en de belastingdienst Zeker weten? Bel dan zelf de belastingdienst.
* PM of DM je mailadres naar Tha_Duck als je een mailtje wil als er een nieuw project op geldvoorelkaar staat.
Doel van deze maand is in elk geval gehaald: return herinvesteren en klein bedrag er bovenop. Ik pak deze maand alleen nog een echt buitenkansje, de rest laat ik lopen.
Als het moet kun je dus in notime 600k ophalen. Toch een soort kuddegedrag in de crowd.
Wen er maar aan. De goede projecten knallen heel snel vol. Je kunt een mazzeltje hebben als er toevallig een project begin van de avond wordt gepubliceerd. Maar alles dat overdag op de site komt en goede ratings heeft, gaat hard. Je vraag je bijna af waar de opvatting vandaan komt dat NL in een crisis zit 
Ja, is wel waar. Ik heb bijna blind weer ingelegd toen ik het verhaal op het forum las. Het verhaal op de website eigenlijk maar half gelezenquote:Op zaterdag 24 januari 2015 14:19 schreef abominabel het volgende:
Ik had het idee dat die het hele weekend nog wel zou lopen, gelukkig was ik net op tijd. Ben benieuwd in hoeverre het 'resultaten uit het verleden' opgaat. Of juist niet.
Als het moet kun je dus in notime 600k ophalen. Toch een soort kuddegedrag in de crowd.
Weet niet hoe je daar bij komt, maar Nederland is in ieder geval sinds eind 2013 al uit de recessie. Dus dat Nederland in een crisis zou zitten herken ik nietquote:
vraag je bijna af waar de opvatting vandaan komt dat NL in een crisis zit
Bij GvE heb je niet zo lang kans om na te denken. Als je mee wilt doen moet je meteen inleggen.quote:
Ik vind het ook wel bijzonder hoe snel projecten op GvE vol lopen. Lijkt nx uit te maken wat voor project of het is. Blijkbaar is KoM toch minder bekend. Ik zie daar nog wel een paar projecten staan die op GvE volgens mij allang vol hadden gezeten
Ik heb deze maand een X bedrag om te investeren, en daarvoor spiegel ik alle projecten met RDM van KOM. Wanneer deze maand geen betere projecten voorbij komt investeer ik het bedrag in RDM. Deze strategie zou ik bij een project van gve niet kunnen doen aangezien die binnen een half uur vol zou zijn.
Het idee spreek mij wel aan, maar de risico's zijn denk ik een stuk groter. Daarentegen de opbrengsten ook als het goed loopt. Maar ik zag ook dat de kosten wel een stuk hoger waren dan bijvoorbeeld bij gve.
Ik heb 1 symbid project, maar het is mij teveel risico en te onzeker. Waarderingen zijn erg subjectief (DCF obv eigen inschattingen). Soms komt er pareltje langs dat ik nog wel twijfel, maar het blijft een spelletje symbidquote:
Zijn er hier ook mensen die investeren in bedrijven in ruil voor aandelen? Zoals bij Symbid?
Het idee spreek mij wel aan, maar de risico's zijn denk ik een stuk groter. Daarentegen de opbrengsten ook als het goed loopt. Maar ik zag ook dat de kosten wel een stuk hoger waren dan bijvoorbeeld bij gve.
En hoe loopt dat ene project?quote:Op zaterdag 24 januari 2015 16:32 schreef Underdoggy het volgende:
[..]
Ik heb 1 symbid project, maar het is mij teveel risico en te onzeker. Waarderingen zijn erg subjectief (DCF obv eigen inschattingen). Soms komt er pareltje langs dat ik nog wel twijfel, maar het blijft een spelletje symbid
Als ik ¤10k in verschillende projecten doe van allemaal 48 maanden en allemaal 8% hoeveel heb ik dan na die 4 jaar?
Is dat :
(((1+1,08)^1/12)-1/(1-((1+((1+1,08)^1/12)-1^-48)))*-10000 = 12096,95, dus ¤12096,95
of is het zoals op http://www.berekenhet.nl/wonen-en-hypotheek/annuiteit.html berekent wordt ¤244,13 per maand en dus (244,13*48 =) ¤11718,24 na 4 jaar?
Laatste berekening maar dan min 90 euro als feequote:
Nog even een vraag van een nieuweling.
Als ik ¤10k in verschillende projecten doe van allemaal 48 maanden en allemaal 8% hoeveel heb ik dan na die 4 jaar?
Is dat :
(((1+1,08)^1/12)-1/(1-((1+((1+1,08)^1/12)-1^-48)))*-10000 = 12096,95, dus ¤12096,95
of is het zoals op http://www.berekenhet.nl/wonen-en-hypotheek/annuiteit.html berekent wordt ¤244,13 per maand en dus (244,13*48 =) ¤11718,24 na 4 jaar?
min eventuele defaultsquote:Laatste berekening maar dan min 90 euro als fee
Zie er nu niet echt projecten tussen staan die enorm aanspreken en waarbij ik vertrouwen heb in het product. Enige uitzondering misschien die chocolate company, maar dan zou ik eerst eens naar zo'n winkel gaan om zelf eens te kijken en te proeven.quote:
Zijn er hier ook mensen die investeren in bedrijven in ruil voor aandelen? Zoals bij Symbid?
Het idee spreek mij wel aan, maar de risico's zijn denk ik een stuk groter. Daarentegen de opbrengsten ook als het goed loopt. Maar ik zag ook dat de kosten wel een stuk hoger waren dan bijvoorbeeld bij gve.
Dus zou het moeten zitten in de gunfactor. Zoals zo'n fimproject misschien of het redden van je favoriete boekhandel. Heb mijn favoriete film of boekhandel alleen nog niet langs zien komen.
En de opbrengst van Nederlandse films zal altijd beperkt zijn is mijn verwachting.
Over mij: Actief op GvE sinds begin 2013, geen ervaring op andere platformen. Ruim 20 projecten lopen, nog geen slechte ervaringen. Ben dan ook vrij kritisch op welke ik mee doe
Welkomquote:Op zaterdag 24 januari 2015 21:58 schreef aborren het volgende:
Hoi allemaal, speciaal voor het crowdfunding forum mezelf geregistreerd op fok.
Over mij: Actief op GvE sinds begin 2013, geen ervaring op andere platformen. Ruim 20 projecten lopen, nog geen slechte ervaringen. Ben dan ook vrij kritisch op welke ik mee doe
Daar is bij GVE geen tijd meer voor tegenwoordig.quote:ben dan ook vrij kritisch op welke ik mee doe
Komt vanzelf wel weer als er een aantal projecten de mist in gaan. Dit is de zoveelste financiële bubbel. die knapt ook nog wel een keer.quote:Op zaterdag 24 januari 2015 22:14 schreef M.anoniem het volgende:
[..]
Daar is bij GVE geen tijd meer voor tegenwoordig.
Gemiddelde investering: ¤ 779 (neemt wel af, t/m 2013 was het ¤ 920, in 2014 ¤ 744 en in 2015 ¤ 705)
Meest voorkomende investering : ¤ 500
Gemiddeld geboden rentepercentage : 7,87% (neemt nauwelijks af, t/m 2013 was het 8,16%, 2014 7,80%, 2015 7,74%)
Gemiddeld geboden rentepercentage versus GvE risico: 6,36% bij score 1, 7,35% bij score 2, 7,79% bij score 2, 8,03% bij score 4 en 8,45% bij score 5(s).
Getallen gebaseerd op >10.000 investeringen.
Wellicht bruikbaar bij het beoordelen of een nieuw project beter/slechter dan gemiddeld is!
Ik leef in de veronderstelling dat er de laatste tijd met name 5-jes voorbij komen, verklaard dit wellicht waarom het gemiddelde geboden rentepercentage niet af neemt (oftewel de gemiddel geboden rente blijft hoog omdat er in verhouding meer risicovollere projecten worden gelanceerd)? of Leef ik in de verkeerde veronderstelling?quote:Gemiddeld geboden rentepercentage : 7,87% (neemt nauwelijks af,
In elk geval leuk om kennis te nemen van jouw onderzoeksresultaten.
Ik had 100 verwachtquote:
Meest voorkomende investering : ¤ 500
Gemiddelde rating: 2,77
Gemiddelde looptijd:46,9mnd
Gemiddelde rente: 7,45%
Ik loop wel redelijk mee qua gemiddelden, ik pak zelden een starter en geen horeca mee en vaak alleen projecten met goed onderpand / borgstelling die wat voorstelt. Vandaar dan de rente iets lager is denk ik.
Zeker leuk om even te checken!quote:
Voor de mensen die het leuk vinden; ik heb wat zitten grasduinen in de data van GvE:
Gemiddelde investering: ¤ 779 (neemt wel af, t/m 2013 was het ¤ 920, in 2014 ¤ 744 en in 2015 ¤ 705)
Meest voorkomende investering : ¤ 500
Gemiddeld geboden rentepercentage : 7,87% (neemt nauwelijks af, t/m 2013 was het 8,16%, 2014 7,80%, 2015 7,74%)
Gemiddeld geboden rentepercentage versus GvE risico: 6,36% bij score 1, 7,35% bij score 2, 7,79% bij score 2, 8,03% bij score 4 en 8,45% bij score 5(s).
Getallen gebaseerd op >10.000 investeringen.
Wellicht bruikbaar bij het beoordelen of een nieuw project beter/slechter dan gemiddeld is!
Ik zit nu op: Gemiddelde rente per jaar 8,26%
[ Bericht 2% gewijzigd door AQuila360 op 25-01-2015 19:11:40 ]
En zit over het algemeen je risicoscore dan ook tussen de 4 en 5? Het wordt nog interessanter als je de projecten eruit weet te vissen die een rente bieden hoger dan bij het risicopercentage "hoort".quote:
[..]
Zeker leuk om even te checken!
Ik zit nu op: Gemiddelde rente per jaar 8,26%
Zou dat eens moeten nachecken heb zo die verdeling niet maar heb vanalles wat risico betreft.quote:Op zondag 25 januari 2015 20:32 schreef papernote het volgende:
[..]
En zit over het algemeen je risicoscore dan ook tussen de 4 en 5? Het wordt nog interessanter als je de projecten eruit weet te vissen die een rente bieden hoger dan bij het risicopercentage "hoort".
Maar ben redelijk vroeg begonnen toen waren de rente's nog wat hoger ook, heb er ook stuk of 3 met 10% nog. Maar mn gemiddelde zakt wel steeds wat in.
ik meld me ook maar eens. Mooie discussies zijn hier!
Ik heb 26 projecten lopen bij GvE, gemiddelde looptijd 44,5 maanden en een rentepercentage van 7,48%.
Verder heb ik nog een paar projecten lopen bij Greencrowd en Lendahand maar die sites zie ik hier niet langskomen. Ervaringen met die platforms zijn positief (tot nu toe).
KoM vind ik nog wat tricky, gevoelsmatig: te klein? Teveel reclame?
Daarnaast vraag ik mij af of GvE bijzonder lucky is dat het weinig gebeurt en wat de normale default-rate is, voor banken en andere geldverstrekkers.
het zou fijn zijn als GvE daarover zou berichten of doen ze dat ook (en heb ik er gelukkig nog geen last van gehad)?quote:
Vergeet niet dat GvE de afgelopen periode een aantal omgevallen projecten uit eigen zak heeft door laten terugbetalen. Hetis goed mogelijk dat een aantal projecten waarvan je geld terug krijgt elke maand niet door de lener zelf wordt betaald.
Welkom! Je mening over KoM deel ik overigens. Ik heb er overigens inmiddels wel een paar projecten lopen. Er begint gelukkig enige beweging in te komen. Er moet wel wat concurrentie voor GvE zijn.quote:
hallo,
ik meld me ook maar eens. Mooie discussies zijn hier!
Ik heb 26 projecten lopen bij GvE, gemiddelde looptijd 44,5 maanden en een rentepercentage van 7,48%.
Verder heb ik nog een paar projecten lopen bij Greencrowd en Lendahand maar die sites zie ik hier niet langskomen. Ervaringen met die platforms zijn positief (tot nu toe).
KoM vind ik nog wat tricky, gevoelsmatig: te klein? Teveel reclame?
Doen ze niet, stond in het jaarverslag van hun moederbedrijf.quote:
[..]
het zou fijn zijn als GvE daarover zou berichten of doen ze dat ook (en heb ik er gelukkig nog geen last van gehad)?
is er door iemand al navraag naar gedaan (welke projecten betreft het)?quote:
[..]
Doen ze niet, stond in het jaarverslag van hun moederbedrijf.
Ze moeten groeien, meer mensen moeten geld inleggen denk ik. Ze gaan ook steeds beter, steeds meer projecten. Ik doe KoM naast GvE.quote:
hallo,
ik meld me ook maar eens. Mooie discussies zijn hier!
Ik heb 26 projecten lopen bij GvE, gemiddelde looptijd 44,5 maanden en een rentepercentage van 7,48%.
Verder heb ik nog een paar projecten lopen bij Greencrowd en Lendahand maar die sites zie ik hier niet langskomen. Ervaringen met die platforms zijn positief (tot nu toe).
KoM vind ik nog wat tricky, gevoelsmatig: te klein? Teveel reclame?
Maar goed, wel mooi dat die gaat lopen
Wie weet is het wel allemaal een piramidespel/ponziquote:
Vergeet niet dat GvE de afgelopen periode een aantal omgevallen projecten uit eigen zak heeft door laten terugbetalen. Hetis goed mogelijk dat een aantal projecten waarvan je geld terug krijgt elke maand niet door de lener zelf wordt betaald.
.Dat ik mijzelf heb betaald met mijn nieuwe investeringen, en dat dat achter de schermen 'vertaald' is naar een andere betaling...
.We gaan er maar van uit dat de AFM dat controleert aangezien ze een vergunning hebbenquote:Op maandag 26 januari 2015 17:23 schreef µ het volgende:
Ik hoop niet dat ik iemand nu ideeen geef voor ponzi-"crowdfund"-sites
Hier overschat je de AFM wel enorm.quote:
[..]
We gaan er maar van uit dat de AFM dat controleert aangezien ze een vergunning hebben
Lijkt me onwaarschijnlijk: dan zou, er van uitgaande dat de leners allemaal bestaan en hun geld overgemaakt krijgen door GvE, GvE het gat dichten met geld dat ze even in bezit hebben als ze de leningbedragen verzamelen?quote:Op maandag 26 januari 2015 17:18 schreef µ het volgende:
[..]
Wie weet is het wel allemaal een piramidespel/ponzi
Dat ik mijzelf heb betaald met mijn nieuwe investeringen, en dat dat achter de schermen 'vertaald' is naar een andere betaling...
Kan toch?quote:
[..]
Lijkt me onwaarschijnlijk: dan zou, er van uitgaande dat de leners allemaal bestaan en hun geld overgemaakt krijgen door GvE, GvE het gat dichten met geld dat ze even in bezit hebben als ze de leningbedragen verzamelen?
Mintos; soort van p2p lending in Letland
Zie ook http://www.wiseclerk.com/(...)dential-real-estate/
The Good:
• Onroerend Goed als zekerheid
• Mintos doet voor geaccepteerde aanvragen aan voor-funding, dus niet wachten tot een project vol is
• Mintos houdt zelf 5% van alle leningen voor eigen risico
• Snel betalingsverwerking; overboeking die ik gisteren voor vandaag had klaargezet was voor het middaguur beschikbaar
• Investeringen mogelijk vanaf EUR 10
• Mogelijkheid om je leningen tweedehands te verkopen
• Mogelijkheid om leningen automatisch aan te kopen obv diverse criteria
The Bad:
• Looptijden over het algemeen iets langer (al zitten er ook een aantal in de 3-4 jaar regio bij)
• Mijn Lets is in iedergeval niet goed genoeg om taxatierapporten te kunnen lezen
• Aantal aangeboden leningen is nog beperkt
• Geen aparte tweedehands markt maar gemengd met het aanbod van Mintos zelf (waardoor het mogelijk is dat sommige leningen alleen via duurdere 2nd hand markt te koop te zijn)
• 2% kosten op jaarbasis over het geïnvesteerde bedrag
The Ugly:
• Niet in een opslag duidelijk in de lijst met aangeboden leningen dat sommige overdue zijn met betalen (staat wel aangegeven als je doorklikt voor detail van de betreffende lening. Auto Invest Portfolio functie heeft de mogelijkheid te filteren maar normale lijst met leningen niet)
Anyhow, heb er een paar honderd euro ingegooid en verdeeld over 16 verschillende leningen. Even kijken hoe een en ander loopt en of er voldoende nieuw aanbod bij komt voordat ik additioneel geld zou investeren.
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9221
Weinig onderbouwing, anders dan "¤220K moet zeker te halen zijn" en "ik ben er van overtuigd dat we zullen knallen". Geen ervaring in de sector. Bovendien, zitten mensen echt nog op zonnestudio's te wachten? Ik dacht dat de negatieve gezondheidseffecten inmiddels bij iedereen bekend waren.quote:Op dinsdag 27 januari 2015 10:09 schreef µ het volgende:
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9087
Anderzijds korte looptijd, dus eer dat de zaken slecht gaan zijn we al een mooi stuk op weg. Graydon valt ook zeker niet tegen. Ik twijfel...
[ Bericht 14% gewijzigd door Justme7005 op 27-01-2015 10:40:28 ]
Mee eens (1e deel), ik skip hem. Het stikt van de gezondheidszonneafslankfitnessfitwordenstudio's, tis een bubbelquote:
[..]
Weinig onderbouwing, anders dan "¤220K moet zeker te halen zijn" en "ik ben er van overtuigd dat we zullen knallen". Geen ervaring in de sector. Bovendien, zitten mensen echt nog op zonnestudio's te wachten? Ik dacht dat de negatieve gezondheidseffecten inmiddels bij iedereen bekend waren.
Anderzijds korte looptijd, dus eer dat de zaken slecht gaan zijn we al een mooi stuk op weg. Graydon valt ook zeker niet tegen. Ik twijfel...
Plus: Kinderopvang verkocht en maar 32k eigen vermogen?!quote:
[..]
Weinig onderbouwing, anders dan "¤220K moet zeker te halen zijn" en "ik ben er van overtuigd dat we zullen knallen". Geen ervaring in de sector. Bovendien, zitten mensen echt nog op zonnestudio's te wachten? Ik dacht dat de negatieve gezondheidseffecten inmiddels bij iedereen bekend waren.
Anderzijds korte looptijd, dus eer dat de zaken slecht gaan zijn we al een mooi stuk op weg. Graydon valt ook zeker niet tegen. Ik twijfel...
Bij twijfel niet aarzelen: ik doe niet mee.
SpecialTrees zal over de maand januari in ieder geval de rente gaan vergoeden. Naar verwachting zal in februari, als alle documenten op orde zijn, gestart worden met aflossen.
Mail gemist?quote:
Ik zit niet constant achter de pc enzo.quote:
Op Hij zat al zowat vol toen de mail eruit ging volgens mijquote:
Lage rente (3%) maar vrij zekere terugbetaling (naast het ideele aspect: mesofinaciering in ontwikkelingslanden).
Tot nu toe heb ik hier geen klachten over (zit er sinds maart 2014; twee terugbetalingen keurig op tijd gekregen; 7 projecten lopend).
[ Bericht 1% gewijzigd door Camogli op 27-01-2015 22:53:09 ]
Je hebt gelijk maar in dit geval maakt het niets uit omdat special Trees rente gaat vergoeden vanaf 1-1-2015.quote:
Had KOM gemaild wanneer special trees van start ging en waarom het zo lang duurde, maar weinig wijzer geworden van zijn reactie. Reactie was:
SpecialTrees zal over de maand januari in ieder geval de rente gaan vergoeden. Naar verwachting zal in februari, als alle documenten op orde zijn, gestart worden met aflossen.
Geen flauw idee. Ik zit ook al een maand te wachten totdat ze het proces in gang gaan zetten. Wellicht is de desbetreffende persoon traag met de handtekening zetten? Wie zal het weten.quote:
Iemand enig idee waarom K&W trans Shipping zolang op de status "Contract aangemaakt" blijft staan bij GVE?
Dit maken we allemaal één keer mee......quote:
Grrr, ik had 200 ingezet op groen uit, moest m nog activeren via de mail maar dacht dat t alwel tijdelijk vast zou staan... Activeer m 2 minuten later, vol. :/
Wel al betaal verzoek ontvangen?quote:
[..]
Geen flauw idee. Ik zit ook al een maand te wachten totdat ze het proces in gang gaan zetten. Wellicht is de desbetreffende persoon traag met de handtekening zetten? Wie zal het weten.
Toch wel raar dat het project niet alsnog geopend kan worden voor extra investeerders die WEL willen betalen.
Vaak kost dat weer te veel tijd, ook de nieuwe investeerders moeten eerst weer betaald hebben en je bent zo weer 1 a 2 weken verder, terwijl de rest maar zit te wachten op de start van het project en de lener op zijn geld.quote:
IIC Assembly is uiteindelijk van start gegaan met zo'n 3600 euro minder aan funding.
Toch wel raar dat het project niet alsnog geopend kan worden voor extra investeerders die WEL willen betalen.
Dan krijg je net als bij WindShare Fund op GvE straks een 2e tranche lening. Vind ik eerlijk gezegd ook niet de schoonheidsprijs hebben. Anderzijds, als we met z'n allen op enkele wanbetalers moeten gaan zitten wachten dan duurt het ook maar...quote:
IIC Assembly is uiteindelijk van start gegaan met zo'n 3600 euro minder aan funding.
Toch wel raar dat het project niet alsnog geopend kan worden voor extra investeerders die WEL willen betalen.
Heb een tijdje terug wat geld op Kiva gezet. Misschien wordt lendahand de volgende, dan heb ik er tenminste ook nog wat risicodekking bij...quote:
Ik heb weer eens wat gedaan op www.lendahand.nl.
Lage rente (3%) maar vrij zekere terugbetaling (naast het ideele aspect: mesofinaciering in ontwikkelingslanden).
Tot nu toe heb ik hier geen klachten over (zit er sinds maart 2014; twee terugbetalingen keurig op tijd gekregen; 7 projecten lopend).
Hoe zie je die mail zo snel verschijnen?
En 2, ik heb nog geen account bij GvE.
Ik heb gekeken om aan te maken maar volgens mij dien je dan eerst te investeren in een project.
Echter ben ik dan zeker te laat als ik dat eerst nog moet doen.
Vraag 1 Blijven opletten. Vraag 2. Klopt! Dat kan pas bij je eerste investering, gewoon een project nemen wat er iets langer over doet dan 5 minuten, die zijn er genoeg. Het is maar eenmalig, daarna gaat het snel.quote:
Hoe schrijven sowieso zo snel in voor projecten?
Hoe zie je die mail zo snel verschijnen?
En 2, ik heb nog geen account bij GvE.
Ik heb gekeken om aan te maken maar volgens mij dien je dan eerst te investeren in een project.
Echter ben ik dan zeker te laat als ik dat eerst nog moet doen.
Nee, ook dat nog niet eens. Misschien maar eens een mailtje sturen binnenkort of ie nog van start gaat.quote:
Dan zit het probleem hoogstwaarschijnlijk bij de lener, die of het geld nog niet nodig heeft of zijn papierwinkel niet voor elkaar heeft. Bij de overige investeerders zit het nu dus niet (is meestal namelijk wel het probleem).quote:
[..]
Nee, ook dat nog niet eens. Misschien maar eens een mailtje sturen binnenkort of ie nog van start gaat.
Oranje: Je moet geld overmaken
Rood: Geen idee, nooit gehad
Zie dat er nu een nieuwe lening tussenstaat.
Positief: er komen dus nieuwe leningen bij
Iets minder positief: niet in een oogopslag duidelijk welke lening nieuw is. Werd mij pas duidelijk na het sorteren van de aangeboden leningen op ID, nieuwste dan onderaan/bovenaan
quote:
Voor de avontuurlijke onder ons is er een nieuw platform om uit te proberen
Mintos; soort van p2p lending in Letland
Zie ook http://www.wiseclerk.com/(...)dential-real-estate/
The Good:
• Onroerend Goed als zekerheid
• Mintos doet voor geaccepteerde aanvragen aan voor-funding, dus niet wachten tot een project vol is
• Mintos houdt zelf 5% van alle leningen voor eigen risico
• Snel betalingsverwerking; overboeking die ik gisteren voor vandaag had klaargezet was voor het middaguur beschikbaar
• Investeringen mogelijk vanaf EUR 10
• Mogelijkheid om je leningen tweedehands te verkopen
• Mogelijkheid om leningen automatisch aan te kopen obv diverse criteria
The Bad:
• Looptijden over het algemeen iets langer (al zitten er ook een aantal in de 3-4 jaar regio bij)
• Mijn Lets is in iedergeval niet goed genoeg om taxatierapporten te kunnen lezen
• Aantal aangeboden leningen is nog beperkt
• Geen aparte tweedehands markt maar gemengd met het aanbod van Mintos zelf (waardoor het mogelijk is dat sommige leningen alleen via duurdere 2nd hand markt te koop te zijn)
• 2% kosten op jaarbasis over het geïnvesteerde bedrag
The Ugly:
• Niet in een opslag duidelijk in de lijst met aangeboden leningen dat sommige overdue zijn met betalen (staat wel aangegeven als je doorklikt voor detail van de betreffende lening. Auto Invest Portfolio functie heeft de mogelijkheid te filteren maar normale lijst met leningen niet)
Anyhow, heb er een paar honderd euro ingegooid en verdeeld over 16 verschillende leningen. Even kijken hoe een en ander loopt en of er voldoende nieuw aanbod bij komt voordat ik additioneel geld zou investeren.
Voor nu zie ik het voor mezelf als een extra diversificatie van de crowdfund portefeuille maar grootste deel van nieuwe inleg zal toch echt richting GVE en sinds kort ook KoM (heb nu 1 project daar, whoo!) gaan.
Hoor trouwens graag ervaring als je geld weer terugboekt naar je eigen rekening.
Zo zie ik het ook hoor. Ben wel benieuwd hoe je investering daar gaat lopen. Mss wil je een x een updateje geven tzt. Ik doe GvE, KoM en Lendahand. Ik heb met geen van deze drie problemen gehad tnt. Ohja Bondora heb ik ook ff geprobeerd, is het ook niet als je het mij vraagt..Zal ik doen. Zal iig eind februari een update geven van de eerste indruk van betalingsgedrag.quote:Ben wel benieuwd hoe je investering daar gaat lopen. Mss wil je een x een updateje geven tzt.
Ben daar ook mee bezig. 1e conclusie is dat de 2e handsmarkt beter vermeden kan worden & de nieuwe portfoliomanager errm shit is. Ben nu met kleine bedragen per week handmatig aan het investeren. Zal eind van deze maand een tussenstand geven van hoe mijn 2e hands aankopen er voor staan en eind februari eens kijken hoe dat vergelijkt met de handmatige investeringen.quote:Ohja Bondora heb ik ook ff geprobeerd, is het ook niet als je het mij vraagt..
Net de link even aangeklikt maar ik zie zo snel niet wat ze daar met crowdfunding doen?quote:
Ik heb weer eens wat gedaan op www.lendahand.nl.
Lage rente (3%) maar vrij zekere terugbetaling (naast het ideele aspect: mesofinaciering in ontwikkelingslanden).
Tot nu toe heb ik hier geen klachten over (zit er sinds maart 2014; twee terugbetalingen keurig op tijd gekregen; 7 projecten lopend).
Denk dat het www.lendahand.com moet zijnquote:
[..]
Net de link even aangeklikt maar ik zie zo snel niet wat ze daar met crowdfunding doen?
Sorry: www.lendahand.com inderdaadquote:
[..]
Denk dat het www.lendahand.com moet zijn
Nieuw project op greencrowd: greencrowd.nl/project/warmte-koude-opslag-ouverture-in-goes
Wil minimaal 250k ophalen, tegen 6%, 34 maanden.
Wie heeft er hier ervaring met Collin Crowdfund?
Hoe verloopt de aanmelding (qua snelheid) en wat zijn de ervaringen met terugbetalen?
Ik pas!!!
Die beschrijving ookquote:
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=8890
Ik pas!!!
Om hierin te investeren moet ik op z'n minst weten wat de afloscapaciteit is, maar dit is allemaal wel erg summier
nee dank je wel. Juist voor zo'n "project" is een BKR-score van belang en dan staat er niks bij. Idioot.
Zal hem doorsturen naar lendico.
(en dan nog zijn er mensen die hier in investeren... Die zijn de Classificatie-snipers denk ik...)
Ik snap niet dat GVE dit toestaat. Als je veel van dit soort onzin hebt dan tast dat de geloofwaardigheid van je platform behoorlijk aan in mijn ogenquote:
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=8890
Ik pas!!!
Het probleem vind ik nog niet eens zozeer het type aanvraag. Iemand helpen met zijn schulden aflossen vind ik best een mooi gebaar. Mijn probleem is voornamelijk dat er echt 0,0 moeite in gestoken is door de aanvrager, de informatie is enorm summier en met de gegeven info kun je eigenlijk helemaal niks. Als je toch een lening wilt hebben zou je toch verwachten dat je er iets meer moeite voor zou doenquote:
Het is idd een beetje vreemde aanvraag. Als de schulden maar 7,5 k zijn en je kan daar maar nét de rente van betalen. En ergens denk ik toch dat het een hele serieuze aanvrager is die alles netjes zal nakomen.
Bij een dergelijke aanvraag verwacht ik op zijn minst een overzicht van zijn inkomsten/uitgaven per maand en daarbij dus zijn afloscapaciteit. En dat is nog een minimum
-10 gunfactor
Niet perse mee eens, een lening via gve kan een stuk goedkoper zijn dan een lening bij een bank of een cc-maatschappij. In de schulden komen kan de beste overkomen bijvoorbeeld door een scheiding, verplichte verkoop van het huis, verlies van baan, etc.quote:
Sowieso mensen die een lening aanvragen om hun schulden af te lossen
-10 gunfactor
Zodra de beschrijving miniem is, dan ben ik het met je eens. Maar met een uitgebreide beschrijving en onderbouwing is het voor mij niet perse een no-go
Averion
Leendoel: Financiering werkkapitaal
Project: 9387 Zakelijk
Classificatie:5
Graydon-rating: B
De rente is wel redelijk hoog, vergeleken met wat er de afgelopen tijd voorbij is gekomen; 8,5% bij 60 maanden.quote:
Nieuwe op GvE
Averion
Leendoel: Financiering werkkapitaal
Project: 9387 Zakelijk
Classificatie:5
Graydon-rating: B
Blijkbaar wel al het een en ander aan orders in portefeuille.
Ik word er nog niet heel warm van.
Maar wat mij echt verbaasd is dat ze mij vragen om de investeringsfee te betalen via iDeal.
Ik had verwacht dat ze zo verstandig zijn om automatisch de fee achter te houden van de eerste terugbetaling. Net zoals GvE.
Nu moeten ze dus iDeal ook nog eens betalen om een kleine fee te krijgen...
Daar is hier al vaker over geschreven. De verwachting is dat daar eerdaags iets in gaat veranderen, maar tot die tijd is het inderdaad mooi waardeloos.quote:
Ik heb net een mailtje van KOM gekregen dat het Brownies&Downies Den Haag project van start gaat. Mooi. Mijn eerste project daar.
Maar wat mij echt verbaasd is dat ze mij vragen om de investeringsfee te betalen via iDeal.
Ik had verwacht dat ze zo verstandig zijn om automatisch de fee achter te houden van de eerste terugbetaling. Net zoals GvE.
Nu moeten ze dus iDeal ook nog eens betalen om een kleine fee te krijgen...
twitter:geldvoorelkaar twitterde op woensdag 28-01-2015 om 09:54:09Vanavond 19:00 uur inschakelen op @bnrgangmakers GvE over onder andere crowdfunding en mogelijke regulering daarvan. reageer retweet
Ga ik doen. Bedankt!quote:twitter:geldvoorelkaar twitterde op woensdag 28-01-2015 om 09:54:09
Weer een nieuwe:
48mnd 8% Graydon A 5s
Klinkt goed toch?quote:
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9184
Weer een nieuwe:
48mnd 8% Graydon A 5s
Zou zo'n ding echt gaan verkopen? Waarom zo'n log ding als je ook gewoon met een stoel bij je strijkplank kunt gaan zitten (dat zie ik mijn schoonmoeder altijd doen...)?quote:
Dat ja, dat was ook het eerste wat ik dacht.quote:
[..]
Zou zo'n ding echt gaan verkopen? Waarom zo'n log ding als je ook gewoon met een stoel bij je strijkplank kunt gaan zitten (dat zie ik mijn schoonmoeder altijd doen...)?
Looptijd, rente en Graydon is wel goed. Helaas geen info over die holding.
!Het ziet er allemaal wel erg provisorisch gebouwd uit zeg, meer iets van een hobbyist. Ik kan me eigenlijk niet voorstellen dat hier wat verkocht van raakt. Laat staan een omzet van 5 ton!
Dit lijkt me iets dat beter verkoopt in een sweatshop...
Nope. Gaat geen geld in.
De stoel kun je ook uit het systeem klikken en dan bijvoorbeeld gebruiken bij de afwas, ideaal natuurlijk!
Dan houdt je inderdaad het ijzeren frame nog over wat je als senioor natuurlijk makkelijk even optilt, kantelt en achter een kast schuift
Check het filmpje op de investeringspagina maar eens.
BKR score is/was Equote:
Hoezo staat er geen BKR-score bij. Juist voor dit soort aanvragen lijkt me dit relevant. Gok zo dat die erg hoog zal uitvallen ivm schulden. Ik laat hem gaan, hij klopt maar bij een platform als Bondora aan voor dit soort leningen
Zie ik nou goed bij die tweede (jonge) dame in het filmpje dat ze met een kussen achter haar shirt net doet alsof ze zwanger isquote:
Het is zelfs nog mooier. Je moet je eigen strijkplank gebruiken en die met klemmetjes aan het systeem vastzetten
De stoel kun je ook uit het systeem klikken en dan bijvoorbeeld gebruiken bij de afwas, ideaal natuurlijk!
Dan houdt je inderdaad het ijzeren frame nog over wat je als senioor natuurlijk makkelijk even optilt, kantelt en achter een kast schuift
Check het filmpje op de investeringspagina maar eens.
Haha, dat had ik nog niet gezien, geweldig!quote:
[..]
Zie ik nou goed bij die tweede (jonge) dame in het filmpje dat ze met een kussen achter haar shirt net doet alsof ze zwanger is
Op dat moment zit er overigens ook iemand aan de andere kant van de deur te proberen de deur dicht te houden, maar dat lijkt ook niet helemaal te lukken.
Lijkt het wel op jaquote:
[..]
Zie ik nou goed bij die tweede (jonge) dame in het filmpje dat ze met een kussen achter haar shirt net doet alsof ze zwanger is
Wel al 13.100 geïnvesteerd...
Maar hij is wel in drie kleuren leverbaar! Nee, ik pas ook. Ik denk er wel over om Averion toch mee te pakken.quote:
Ik zie dat strijksysteem ook niet zo zitten. Ben ook wel benieuwd wat het zou moeten kosten. 5 ton omzet voor 300 exemplaren dat is ¤ 2.000,- per stuk incl btw. En hoe zie je dat voor je ...zittend strijken. Telkens weer opstaan en gaan zitten voor het volgende kledingstuk ? Ratings lijken in orde maar het geloof in dit produkt ontbreekt bij mij, jammer
Mag ik je vragen waarom je Averion misschien toch mee wil pakken?quote:
[..]
Maar hij is wel in drie kleuren leverbaar! Nee, ik pas ook. Ik denk er wel over om Averion toch mee te pakken.
Het project lijkt mij ook interessant maar de Graydon rating en het negatief ev houden mij een beetje tegen te investeren.
- Negatief eigen vermogen, wat volgens de aanvrager nog twee jaar zo blijft
- Twee private investeerders willen hun geld terug
- Orderboek bestaat voor 50% uit één klant
- 3 matige ratings
- Geen terugkerende omzet
- Sterk schommelende omzet
Ik doe ff niet mee
Plus punten: Bestaat al 8 jaar, redelijk stabiele omzet, gemiddelde BKR en Graydon score, voorlopige orderportefeuille ziet er netjes uit, 8,5% rente. Negatieve punten ben ik helemaal met je eens, GvE 5, negatief e.v. en met name die laatste ben ik niet zo weg van…..quote:
[..]
Mag ik je vragen waarom je Averion misschien toch mee wil pakken?
Het project lijkt mij ook interessant maar de Graydon rating en het negatief ev houden mij een beetje tegen te investeren.
Net teveel twijfel, ik doe hem definitief niet.quote:
[..]
Plus punten: Bestaat al 8 jaar, redelijk stabiele omzet, gemiddelde BKR en Graydon score, voorlopige orderportefeuille ziet er netjes uit, 8,5% rente. Negatieve punten ben ik helemaal met je eens, GvE 5, negatief e.v. en met name die laatste ben ik niet zo weg van…..
Inderdaad een ongeloofwaardige omzetverwachting, temeer omdat de productie (blijkbaar) nog moet starten, en dus 2015 niet eens een volledig verkoopjaar zal worden.quote:
5 ton omzet voor 300 exemplaren dat is ¤ 2.000,- per stuk incl btw.
Voor E 2.000 huur je toch al snel 160 uur huishoudelijke hulp in! Ik zie geen businesscase.
Lekker Engels ook. Ironing never was so comfortable as now! Make that the cat wise...Ik behoor niet tot de doelgroep dus misschien zit ik er helemaal naast, maar zo'n enorme stellage in je kamer lijkt me totaal niet handig. OK, het is demontabel en "gemakkelijk op te bergen in elke kast of onder elk bed." Uh-huh en de doelgroep gaat dat doen? Iedere keer dat zware ding onder het bed uit trekken?
Afijn, het is ook veel te prematuur. Ze hebben er tot nu toe precies nul van verkocht. Er zijn alleen een paar mensen geweest die even naar het prototype hebben gekeken en toen - waarschijnlijk puur uit beleefdheid - 'goh, leuk' hebben gemompeld.
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 28-01-2015 18:30:01 ]
Hij zegt dat de ¤40.000,- grens nergens op gebaseerd is en losgelaten moet worden.
Ook vindt hij dat er meer toetredingseisen moeten zijn voor nieuwe platforms.
www.greencrowd.nl/project/warmte-koude-opslag-ouverture-in-goes ?
Ik vind het er degelijk uit zien. De aflossing voldoen uit de cashflow is twijfelachtig maar de zekerheden na afloop van de drie jaren lijken voldoende?
[ Bericht 0% gewijzigd door Camogli op 29-01-2015 09:57:12 ]
Striking!quote:
Alleen de term "strike buddy" al........
Minpunten te over.... (neg. EV, uittredende participanten, omzetdaling)
Maar wel een historie, niche markt m.i.
hmmmmm.....................
Man heeft echt wel een track record.
Alle voors en tegens afgewogen en toch besloten er iets mee te doen.
Die eerste vrouw heeft blijkbaar last van haar rug en wil daarom zitten. Dat kan, maar vervolgens moet zij een stoel tillen en krom staan om die stoel in het systeem te krijgen. Dat lijkt me enorm belastend voor haar. En natuurlijk hebben de meeste mensen geen ruimte om de hele dag dit systeem in een kamer te laten staan. Ik zit me daarnaast nog iets af te vragen. Ik heb geen strijkplank! Niet nodig! En ja, ik draag overhemden en ik heb ook tafelkleden. Met andere woorden: met goede spullen en de juiste mindsetting zijn ouderen misschien veel beter uit. Volgens mij worden hier meer problemen gecreeëerd dan opgelost.quote:
Het is zelfs nog mooier. Je moet je eigen strijkplank gebruiken en die met klemmetjes aan het systeem vastzetten
De stoel kun je ook uit het systeem klikken en dan bijvoorbeeld gebruiken bij de afwas, ideaal natuurlijk!
Dan houdt je inderdaad het ijzeren frame nog over wat je als senioor natuurlijk makkelijk even optilt, kantelt en achter een kast schuift
Check het filmpje op de investeringspagina maar eens.
http://www.sprout.nl/artikel/wie-wil-crowdfunden-moet-nu-toeslaan
Zij observeert dat er steeds meer mensen aan crowdfunding doen en dat er steeds meer projecten (deels) via crowdfunding worden gefinanciert. De grote vraag naar projecten, leidt tot de financiering van risicovollere projecten. Meer (en wellicht ook risicovollere) investeringen, geeft een grotere kans dat er ook projecten zijn die in betalingsproblemen komen. Maar wat dan volgt is een premisse. Namelijk dat investeerders en masse afhaken zodra er berichten over defaults verschijnen. Dat is helemaal niet gezegd. Investeerders kunnen ook niet veranderen, omdat de winsten de verliezen voldoende compenseren. Investeerders kunnen ook kritischer worden en daardoor minder risico's willen nemen. Is dat slecht? Als niemand in jouw product gelooft, zou je blij moeten zijn als niemand jouw een lening verstrekt om dat product op de markt te zetten. Dat bespaart je heel wat overbodige kosten. Bij een golf aan faillissementen krijgt ze natuurlijk gelijk. De vraag is: zien wij een golf van faillissementen in 2016 aankomen?quote:
Zou deze vrouw gelijk krijgen, wat denken jullie:
http://www.sprout.nl/artikel/wie-wil-crowdfunden-moet-nu-toeslaan
Leuk bedacht, maar een half miljoen omzet voor een groot onding? No fucking way. Dat is gedoemd om te mislukken.Ik kan het verhaal best volgen, meer reclame, meer deelnemers en dus ook meer zwakkere deelnemers. En er zullen zeker consumenten afhaken als blijkt dat het niet alleen gouden bergen zijn (maar tegelijkertijd: bij gedegen spreiding zorgen enkele defaults natuurlijk nog steeds niet voor verlies, hooguit voor minder winst tov een spaarrekening).quote:
[..]
Zij observeert dat er steeds meer mensen aan crowdfunding doen en dat er steeds meer projecten (deels) via crowdfunding worden gefinanciert. De grote vraag naar projecten, leidt tot de financiering van risicovollere projecten. Meer (en wellicht ook risicovollere) investeringen, geeft een grotere kans dat er ook projecten zijn die in betalingsproblemen komen. Maar wat dan volgt is een premisse. Namelijk dat investeerders en masse afhaken zodra er berichten over defaults verschijnen. Dat is helemaal niet gezegd. Investeerders kunnen ook niet veranderen, omdat de winsten de verliezen voldoende compenseren. Investeerders kunnen ook kritischer worden en daardoor minder risico's willen nemen. Is dat slecht? Als niemand in jouw product gelooft, zou je blij moeten zijn als niemand jouw een lening verstrekt om dat product op de markt te zetten. Dat bespaart je heel wat overbodige kosten. Bij een golf aan faillissementen krijgt ze natuurlijk gelijk. De vraag is: zien wij een golf van faillissementen in 2016 aankomen?
Wat ik me wel kan voorstellen is dat platformen ontstaan of zich doorontwikkelen waarbij er nog een strikter en transparanter beleid gevoerd wordt ten aanzien van kredietwaardigheid van de ondernemer, waardoor risico's kleiner worden, rentes wellicht naar beneden worden bijgesteld, leningen wellicht hoger worden en/of eisen worden gesteld aan de verstrekkers.
Als een ondernemer bijvoorbeeld met een (bank)garantie 6% biedt en 1 miljoen wil, dat dit dan mogelijk is op een site waar users verplicht een minimale inleg van ¤500 of ¤1000 hebben, of waarbij je een account moet aanmaken van minimaal ¤2500. Met andere woorden, er zullen vast drempels gelegd worden voor zowel de vraag- als de aanbodkant met als gevolg dat kwaliteit geld kost en dat de speculatieve particulier voor de tricky leningen gaat.
Ja, straks zie je op de bowlingbaan allemaal senioren op zo'n ding zitten.quote:
Alleen de term "strike buddy" al........
Klinkt inderdaad goed, alleen jammer dat de aflossing aan het einde van de looptijd ineens is. Je krijgt dus alleen je rente per jaar. Ik twijfel nog.quote:
Iemand hier een mening over:
www.greencrowd.nl/project/warmte-koude-opslag-ouverture-in-goed ?
Ik vind het er degelijk uit zien. De aflossing voldoen uit de cashflow is twijfelachtig maar de zekerheden na afloop van de drie jaren lijken voldoende?
Voor de liefhebbertwitter:geldvoorelkaar twitterde op donderdag 29-01-2015 om 11:16:29
Behalve die met eigen vermogen te maken hebben staan alle indicatoren op groen.
Wel weer een negatief eigen vermogen.
[ Bericht 100% gewijzigd door Horsemen op 29-01-2015 14:08:08 ]
Het wel of niet instappen in een project is ook voor een deel een gevoelskwestie. “Dat” gevoel heb ik hierbij niet, dus ben geeneens toegekomen aan het bekijken van de cijfers.quote:
Een nieuw project op KOM.
Behalve die met eigen vermogen te maken hebben staan alle indicatoren op groen.
Wel weer een negatief eigen vermogen.
http://www.telegraaf.nl/d(...)rk_te_krijgen__.html
Bij mij niet neequote:
Zou dit werken bij tieners??? Ik vraag het mij af.....
http://www.telegraaf.nl/d(...)rk_te_krijgen__.html
Vooral voor tieners die graag iets van hun ouders gedaan willen krijgen. en de verbinding van vaders of moeders willen vertragen als chantagemiddel. Omgekeerd werkt niet. Ken niemand waarbij de ouders meer van dit soort techniek weten dan de tieners in het gezin.quote:
Zou dit werken bij tieners??? Ik vraag het mij af.....
http://www.telegraaf.nl/d(...)rk_te_krijgen__.html
Je bedoelt die met die coatings?quote:
Een nieuw project op KOM.
Behalve die met eigen vermogen te maken hebben staan alle indicatoren op groen.
Wel weer een negatief eigen vermogen.
Jaquote:
[..]
Je bedoelt die met die coatings?
Ik heb hier totaal geen ervaring mee, maar dit is bij mij om de hoek en spreekt mij wel aan. Is het verstandig om daar wat geld in te stoppen?
https://www.crowdaboutnow.nl/highstreethotdogs
Het ziet er sympathiek uit. Het rentepercentage is laag. Er is, voor zover ik zie, geen onderpand of hoofdelijke aansprakelijkheid voor de schuld. Je kunt je geld dus kwijtraken. Dat kan bij GeldVoorElkaar natuurlijk ook, maar daar geldt wel hoofdelijke aansprakelijkheid, en dat biedt mijns inziens wat meer zekerheid. Bovendien is er dan een Graydon rating en een classificatie, wat je een indicatie geeft van de haalbaarheid van de onderneming. Dat heeft dit project niet. Ik zou er, als ik het écht een superleuk idee zou vinden alleen een klein bedrag in investeren.quote:
Een vraag aan de meer ervaren crowdfunders. Is dit interessant?
Ik heb hier totaal geen ervaring mee, maar dit is bij mij om de hoek en spreekt mij wel aan. Is het verstandig om daar wat geld in te stoppen?
https://www.crowdaboutnow.nl/highstreethotdogs
En ook bij mij om de hoek - toch ff kijken naar de voorwaarden voor crowdaboutnow (en afgezien daarvan zeker een keertje gaan eten :-)
Naam: Niels Vastgoed BV
Leendoel: Herfinanciering
Bedrag: 140.000 euro
Rente: 6,0%
Looptijd: 60 maanden
Classsificatie: 2
Graydon rating: BB
neuhquote:
Nieuw project op geldvoorelkaar: http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9321
Naam: Niels Vastgoed BV
Leendoel: Herfinanciering
Bedrag: 140.000 euro
Rente: 6,0%
Looptijd: 60 maanden
Classsificatie: 2
Graydon rating: BB
Ik mis informatie, waarom omzetdaling? (leegstand?) waarom wil de bank eruit? Wat is taxatiewaarde van panden? Hoeveel overige financiering?quote:
Nieuw project op geldvoorelkaar: http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9321
Naam: Niels Vastgoed BV
Leendoel: Herfinanciering
Bedrag: 140.000 euro
Rente: 6,0%
Looptijd: 60 maanden
Classsificatie: 2
Graydon rating: BB
Zonder zulke info, haak ik af
Ik snap niet dat GvE zo'n aanvraag toch plaatst. Wat dat betreft is KoM zeker niet minder.
Of investeerders die het vermogen ontbreekt om zelf te oordelen over de projecten en blindelings investeren omdat ze vertrouwen op de deskundigen van GvE?: "Onverantwoorde financieringen staan wij niet toe en alle aanvragen voor financieringen worden getoetst op basis van algemene opvattingen voor verantwoord lenen."quote:
Ik heb er ook niets aan toe te voegen, ik doe ook niet mee. Waarom zo GvE hem niet mogen plaatsen??? Iedere investeerder kan toch zijn eigen afweging maken. Ook dit project loopt gewoon binnen een week vol, dus investeerders genoeg die er wel vertrouwen in hebben.
En die toetsing is ook in dit geval gebeurt en dit heeft geleid tot een acceptabele uitkomst, waarna het aan de "crowd" is.quote:
[..]
Of investeerders die het vermogen ontbreekt om zelf te oordelen over de projecten en blindelings investeren omdat ze vertrouwen op de deskundigen van GvE?: "Onverantwoorde financieringen staan wij niet toe en alle aanvragen voor financieringen worden getoetst op basis van algemene opvattingen voor verantwoord lenen."
Als de crowd dan toch instapt: prima. Als ik GvE was zou ik de leners meer info willen bieden dan er vaak gegeven wordt.
GvE rating is puur obv aflossingscapaciteit dus zegt maar beperkt iets over risico's (afgezien 5s), dat is dus niet gissen.quote:
Mijn punt is dat de black box van GvE/graydon tot een positieve score komt, maar dat er bij de propositie op de site het vaak gissen is naar de informatie die tot die beoordeling leidde.
Als de crowd dan toch instapt: prima. Als ik GvE was zou ik de leners meer info willen bieden dan er vaak gegeven wordt.
Het lijkt erop dat de normale enigszins interessante projecten nu ook op KoM relatief snel vol beginnen te lopen. De wat gewaagder projecten lopen echter nog steeds zeer traag.
Projecten met B of B+ zijn toch niet echt gewaagd op KoM? Althans niet meer gewaagd dan veel projecten op GvE. Maar gelukkig gaat KoM inderdaad steeds beter draaien. Ik blijf het fijn vinden om 2 sites te hebben en dus ook qua site te kunnen spreiden en de onderlinge concurrentie tussen ze te kunnen bevorderen.quote:
Nanocoating project op KoM vol.
Het lijkt erop dat de normale enigszins interessante projecten nu ook op KoM relatief snel vol beginnen te lopen. De wat gewaagder projecten lopen echter nog steeds zeer traag.
Bedoelde niet zozeer gewaagd naar rating maar meer naar eigen gutfeeling over haalbaarheid business model.quote:
[..]
Projecten met B of B+ zijn toch niet echt gewaagd op KoM? Althans niet meer gewaagd dan veel projecten op GvE. Maar gelukkig gaat KoM inderdaad steeds beter draaien. Ik blijf het fijn vinden om 2 sites te hebben en dus ook qua site te kunnen spreiden en de onderlinge concurrentie tussen ze te kunnen bevorderen.
Rente en voorwaarden (8,5%, 60maanden, 5s) gelijk aan de OAMKB van Cuijk en Roosendaal.
Overigens opvallend dat deze op zondag (?) gepubliceerd wordt, ik dacht dat nieuwe projecten op ma t/m vrijdag kwamen...
Geen enkele cijfermatige onderbouwing. Hoezo Graydon A? Ergens wel het gevoel dat het goedkomt met een accountant, maar ik weet nog niet of ik gunfactor voldoende vind om te investeren...quote:
Weer een nieuwe OAMKB op GvE : http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9173
Rente en voorwaarden (8,5%, 60maanden, 5s) gelijk aan de OAMKB van Cuijk en Roosendaal.
Overigens opvallend dat deze op zondag (?) gepubliceerd wordt, ik dacht dat nieuwe projecten op ma t/m vrijdag kwamen...
Hij wil zelf gaan adviseren over crowdfundingquote:
[..]
Ergens wel het gevoel dat het goedkomt met een accountant, maar ik weet nog niet of ik gunfactor voldoende vind om te investeren...
Wist je dat ze een samenwerking hebben met GvE? Daarnaast is het leenbedrag vrij laag. Ik waag een gokje. Wel opvallend dat het op zondag is, heb ik nog niet eerder meegemaakt op GVE.Toen ik bij Bondora begon in december dacht ik dat het interessant was om een aantal leningen met korting op de tweedehandsmarkt te kopen. Pas later realiserend dat van merendeel van deze leningen het afbetalingsschema was verschoven naar later en alleen daarom niet overdue was.
Status van de 33 op tweedehandsmarkt gekochte leningen:
11 hebben deze maand conform verwachting betaald (soms met enige vertraging)
5 hadden deze maand nog geen betalingsverplichting
2 hebben gedeeltelijk betaald
15 stuks zijn overdue.
Voor deze maand hebben dus 15 van de 28 leners in het geheel niet betaald en slechts 11 volledig.
Blijf voorlopig even weg van de tweedehands markt en ga over 1-2 maanden evalueren hoe de zelf uitgezochte leningen het doen.
Waar heb je gelezen dat het enkel ma-vr zou zijn? Dit is wel vaker voorgekomen, zeker in het begin was er veel in het weekend.quote:
Weer een nieuwe OAMKB op GvE : http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9173
Rente en voorwaarden (8,5%, 60maanden, 5s) gelijk aan de OAMKB van Cuijk en Roosendaal.
Overigens opvallend dat deze op zondag (?) gepubliceerd wordt, ik dacht dat nieuwe projecten op ma t/m vrijdag kwamen...
Ik kan je er verhalen over vertellenquote:
[..]
Geen enkele cijfermatige onderbouwing. Hoezo Graydon A? Ergens wel het gevoel dat het goedkomt met een accountant, maar ik weet nog niet of ik gunfactor voldoende vind om te investeren...
Ik doe niet mee in elk geval
Ik wilde eens kijken of dat Bondora iets is, maar voordat ik ook maar iets te weten kom willen ze kopieën van ID, afschriften of rekeningen. Dan gaan bij mij toch wel alle alarmbellen rinkelen.quote:
Bondora Tweedehandsmarkt update.
Toen ik bij Bondora begon in december dacht ik dat het interessant was om een aantal leningen met korting op de tweedehandsmarkt te kopen. Pas later realiserend dat van merendeel van deze leningen het afbetalingsschema was verschoven naar later en alleen daarom niet overdue was.
Status van de 33 op tweedehandsmarkt gekochte leningen:
11 hebben deze maand conform verwachting betaald (soms met enige vertraging)
5 hadden deze maand nog geen betalingsverplichting
2 hebben gedeeltelijk betaald
15 stuks zijn overdue.
Voor deze maand hebben dus 15 van de 28 leners in het geheel niet betaald en slechts 11 volledig.
Blijf voorlopig even weg van de tweedehands markt en ga over 1-2 maanden evalueren hoe de zelf uitgezochte leningen het doen.
Vandaag de dag heeft toch iedereen een telefoon met internet? Kwestie van linkje volgen, lezen en eventueel bevestigen. 3 minuten werk.quote:
Ik vind het wel positief dat GvE nu ook wat op andere tijden publiceert. Dat geeft toch ook weer ander publiek een kans.
Er zijn mensen die een baan hebben waarbij dat echt niet de gehele dag kan. En dan kun je op bijv. GvE flink wat projecten missen. Dat geeft niet, maar ik ben ook blij als het op avonden of in het weekend is zo nu en dan.quote:
[..]
Vandaag de dag heeft toch iedereen een telefoon met internet? Kwestie van linkje volgen, lezen en eventueel bevestigen. 3 minuten werk.
quote:
[..]
Vandaag de dag heeft toch iedereen een telefoon met internet? Kwestie van linkje volgen, lezen en eventueel bevestigen. 3 minuten werk.
Dat dus. Ik kan tijdens mijn werk niet zomaar elk moment van de dag mijn mail checken. Sterker nog, als ik het wel kon zou ik het niet eens doen. En als je dan een keer kijkt heb je soms zomaar alweer twee of drie projecten compleet gemist.quote:
[..]
Er zijn mensen die een baan hebben waarbij dat echt niet de gehele dag kan. En dan kun je op bijv. GvE flink wat projecten missen. Dat geeft niet, maar ik ben ook blij als het op avonden of in het weekend is zo nu en dan.
Op zo'n doorsnee zondag geef je ook mensen de kans die niet doordeweeks de hele dag hun mailbox F5'en.
Waar staat dat hij zegt dat hij het gelezen heeft? Dat het opvallend is is iets heel anders. Ben het ook wel met hem eens.quote:
[..]
Waar heb je gelezen dat het enkel ma-vr zou zijn? Dit is wel vaker voorgekomen, zeker in het begin was er veel in het weekend.
Voor mij overigens wel jammer aangezien ik meer kansen zie om projecten te bekijken op ma-vr.
8%, 7 jaar. Score 4BB.
Ik doe niet mee: te lang en te lage score.
Ik pas ook om bovenstaande en gewoon te weinig info.quote:
nieuw project: verbouwing onroerend goed.
8%, 7 jaar. Score 4BB.
Ik doe niet mee: te lang en te lage score.
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9397
En dan nog een belachelijk lange looptijd...
Ik lees hier weleens mee in dit topic. Dus ik dacht, ik plaats ook even een berichtje. Door de nieuwe OAMKB kwam ik hier weer even lezen.
Ik ben actief met:
- Geldvoorelkaar (10-12 projecten, 500 per project)
- GreenCrowd (1 project)
- isePankur / Bondora (>100 leningen, 5-10 euro per stuk)
Het is vooral een leuke hobby om op deze manier met beleggen/crowdfunden bezig te zijn. Maargoed, ik wil ook winst maken natuurlijk
Ik haak gelijk even in op iets over GvE wat ik eerder voorbij zag komen in dit topic. Ik ben sinds 2013 actief op GvE. Ik merk dat de projecten van de laatste maanden zeer traag opgestart worden na volledige financiering. De leners kunnen traag zijn maar ik vermoed dat GvE dit geld een paar maanden in beheer houdt?
Een paar maanden nogal liefst.quote:
Hallo allemaal,
Ik lees hier weleens mee in dit topic. Dus ik dacht, ik plaats ook even een berichtje. Door de nieuwe OAMKB kwam ik hier weer even lezen.
Ik ben actief met:
- Geldvoorelkaar (10-12 projecten, 500 per project)
- GreenCrowd (1 project)
- isePankur / Bondora (>100 leningen, 5-10 euro per stuk)
Het is vooral een leuke hobby om op deze manier met beleggen/crowdfunden bezig te zijn. Maargoed, ik wil ook winst maken natuurlijk
Ik haak gelijk even in op iets over GvE wat ik eerder voorbij zag komen in dit topic. Ik ben sinds 2013 actief op GvE. Ik merk dat de projecten van de laatste maanden zeer traag opgestart worden na volledige financiering. De leners kunnen traag zijn maar ik vermoed dat GvE dit geld een paar maanden in beheer houdt?
Lijkt mij niet,ik heb nooit een project gehad wat langer heeft geduurd dan een paar weken en altijd binnen een maand.
Ik heb nu 125 projecten lopen bij GvE (2 rekeningen) en 12 bij KoM. Net als iedereen hier (neem ik aan) was ik op zoek naar een hogere spaarrente en stuitte ik in 2013 op GvE en nu is het bijna een verslaving geworden, spreadsheets checken, zoeken naar nieuwe platforms, etc.
Net als OOST vroeg ik me af waarom de doorlooptijd bij GvE de laatste tijd zo lang is, heeft iemand daar een antwoord op?
Nou ze weten het nu wel vaak zo te draaien dat je de ene maand je geld overmaakt, de lening in de maand erna wordt gestart en dat je dus de eerste betaling pas krijgt in de maand daarna. Eigenlijk heb je het dan wel over 2 maanden.quote:
[..]
Een paar maanden nogal liefst.
Lijkt mij niet,ik heb nooit een project gehad wat langer heeft geduurd dan een paar weken en altijd binnen een maand.
Vond ik wel een mooie van KOM. Dat ze bij special tree de rente betaalde vanaf het moment dat die vol geschreven was. Zou eigenlijk bij alle projecten moeten zijnquote:
[..]
Nou ze weten het nu wel vaak zo te draaien dat je de ene maand je geld overmaakt, de lening in de maand erna wordt gestart en dat je dus de eerste betaling pas krijgt in de maand daarna. Eigenlijk heb je het dan wel over 2 maanden.
Ik herken het eerlijk gezegd niet, uitzonderingen daargelaten. Als je bijvoorbeeld de 20 van maand 1 moet inleggen en het project start begin maand 2, dan volgt de eerste betaling ook begin maand 3. Dan praten we dus over ongeveer 2 weken. Bij mij is de startdatum bij GvE altijd binnen 1 maand na betalen gebleven en soms zelfs al binnen 1 week.quote:
[..]
Nou ze weten het nu wel vaak zo te draaien dat je de ene maand je geld overmaakt, de lening in de maand erna wordt gestart en dat je dus de eerste betaling pas krijgt in de maand daarna. Eigenlijk heb je het dan wel over 2 maanden.
Dat was ook een uitzondering met een heel verhaal. Hij moest eigenlijk wel, om de 1e investeerders, die al een paar maanden in de wacht zaten vast te houden en nu voor het verlaagde kredietbedrag.quote:
[..]
Vond ik wel een mooie van KOM. Dat ze bij special tree de rente betaalde vanaf het moment dat die vol geschreven was. Zou eigenlijk bij alle projecten moeten zijn
Hoge bedragen en veel investeerders => lang wachten voordat alle investeerders overgemaakt hebben en deze verwerkt zijn.quote:
Net als OOST vroeg ik me af waarom de doorlooptijd bij GvE de laatste tijd zo lang is, heeft iemand daar een antwoord op?
En/of veel nieuwe investeerders die uiteindelijk toch niet willen betalen.
Ook dat inderdaad. Hoog krediet bedrag = veel investeerders = langer wachten op het moment dat iedereen zijn verplichting is nagekomen.quote:
[..]
Hoge bedragen en veel investeerders => lang wachten voordat alle investeerders overgemaakt hebben en deze verwerkt zijn.
En/of veel nieuwe investeerders die uiteindelijk toch niet willen betalen.
In de betalingsmails staat altijd dat je 3 dagen hebt. Wat nou als je niet betaalt? Krijg je dan een deurwaarder op je dak om in een lening te investeren? Of wordt je bijvoorbeeld geroyeerd op de site?quote:
[..]
Ook dat inderdaad. Hoog krediet bedrag = veel investeerders = langer wachten op het moment dat iedereen zijn verplichting is nagekomen.
Volgens de AV kan GvE 10% van het te investeren bedrag van je opeisen.quote:
[..]
In de betalingsmails staat altijd dat je 3 dagen hebt. Wat nou als je niet betaalt? Krijg je dan een deurwaarder op je dak om in een lening te investeren? Of wordt je bijvoorbeeld geroyeerd op de site?
Gelieve binnen 3 werkdagen. Ik heb er ook wel eens een keer een week later pas betaalt omdat ik net op vakantie was. (als zij niet kunnen aangeven wanneer de verwachte betaaldatum is na het vollopen van een project, ga ik me ook geen zorgen maken over betalingen tijdens mijn vakantie)quote:
Ik vind 3 dagen zelf wat aan de korte kant. Vooral omdat de mail met het verzoek tot overmaken op willekeurige data verzonden worden. Ik zit weleens voor werk in het buitenland en kan daardoor makkelijk die deadline missen.
De gemiddelde wachttijd is volgens mij 2-3 weken of zo. Gezien de tijd die ze nodig hebben om "een hernieuwd contract" te maken.
Het antwoord was dat je kunt overschrijven wanneer je wilt zo lang je het projectnummer en je eigen nummer maar ergens noemt. Maar als je via het nummer van hun oproep overschrijft, dan gaat de administratie allemaal wat soepeler, dus nou niet allemaal opeens alles gaan overschrijven wanneer je wilt
Maar: het kan dus wel, als je weet dat je op vakantie gaat.Naam: Verbouwing onroerend goed voor verhuur
Leendoel: Overig
Bedrag: 520.000 euro
Rente: 6,5%
Looptijd: 36 maanden
Classsificatie: 1
Graydon rating:
520K, 6,5% voor 36 maanden. Klasse 1.
Ziet er goed uit, denk ik.
Hoofdelijke aansprakelijkheid, want box 3?
125 projecten lopen? Ik dacht dat je er maar 100 mocht. Je hebt het over 2 rekeningen, maar dan staan die rekeningen ook op andere namen?quote:
Hallo, ik kwam dit forum pas kort geleden tegen en heb al veel gelezen. Erg interessant om te zien dat er nog veel meer platforms zijn dan degene die ik al kende. Natuurlijk zijn GvE en KoM mijn favorieten maar ik kijk ook wel eens op crowdaboutnow en Symbid en ik heb me aangemeld voor Zencap maar die beginnen deze maand pas dus ben benieuwd.
Ik heb nu 125 projecten lopen bij GvE (2 rekeningen) en 12 bij KoM. Net als iedereen hier (neem ik aan) was ik op zoek naar een hogere spaarrente en stuitte ik in 2013 op GvE en nu is het bijna een verslaving geworden, spreadsheets checken, zoeken naar nieuwe platforms, etc.
Net als OOST vroeg ik me af waarom de doorlooptijd bij GvE de laatste tijd zo lang is, heeft iemand daar een antwoord op?
Nicequote:
Nieuw project op geldvoorelkaar: http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9543
Naam: Verbouwing onroerend goed voor verhuur
Leendoel: Overig
Bedrag: 520.000 euro
Rente: 6,5%
Looptijd: 36 maanden
Classsificatie: 1
Graydon rating:
Ik ga denk ik wel instappen
Stond hier enige tijd geleden in het topic, bestandsnaam Geldvoorelkaar.xlsmquote:
Ik hoor hier trouwens wel vaker mensen over spreadsheets? Iemand de behoefte om die te delen?
Die link kan ik zo gauw vinden. Ik weet niet of dat de versie is die helemaal up-to-date is.
Dankquote:
WGR / Crowdfunding #15 - Vrijdag = nieuwe-projectendag
Die link kan ik zo gauw vinden. Ik weet niet of dat de versie is die helemaal up-to-date is.
Misschien iets om in de OP op te nemen?
Ik ga die ook doen, heb al veel hoog risico dingen met een hoge rente dus iets veiliger en iets minder rente kan ik nu wel gebruiken en alsnog 4x mn spaarrekening en redelijk korte looptijd.quote:
nieuw (groot) project: verbouw appartementen.
520K, 6,5% voor 36 maanden. Klasse 1.
Ziet er goed uit, denk ik.
Hoofdelijke aansprakelijkheid, want box 3?
Die andere vastgoed projecten heb ik niet gedaan maar deze pak ik toch ff mee.
Dat 36maands, klasse 1 project? ga ik nu ook ff doen.quote:
Ik heb net een klein bedrag in dat onroerend goed gestopt. Goed om in de buurt van het maandelijks streefbedrag qua return te komen
Wat is je streefbedrag en daarmee bedoel je wat je nu maandelijk terug de eerst komende tijd?
Ik sta nu al weer fors boven mn pas ingestelde limiet
maarja had ook die HIN verzekeringen en daar komt dus in april 800,- van terug. Dus opzich kan dat nu wel even.Dat ja. Geen torenhoge rente maar prettig om niet te lang je geld kwijt te zijn. En wat ik eerder zei: de kans dat onroerend goed in zo'n studentenstad ploft is nihil. Feit dat de bank voor een half miljoen instapt zegt ook wel iets. En box 3, hoofdelijke aansprakelijkheid dus. Genoeg om te backuppen.quote:
[..]
Dat 36maands, klasse 1 project? ga ik nu ook ff doen.
Wat is je streefbedrag en daarmee bedoel je wat je nu maandelijk terug de eerst komende tijd?
Mijn maandelijkse return is in principe nu 100 euro per maand, excl wat fees die ik de komende maand nog moet betalen. Maar ik kan nu niet meer zo hard investeren als in het begin. Moet een gezonde balans tussen spaargeld en investeringsgeld houden.
2 puntjes waarom ik er eerst nog een nachtje over zal slapen:quote:
Nieuw project op geldvoorelkaar: http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9543
Naam: Verbouwing onroerend goed voor verhuur
Leendoel: Overig
Bedrag: 520.000 euro
Rente: 6,5%
Looptijd: 36 maanden
Classsificatie: 1
Graydon rating:
• 32% solvabiliteit lijkt heel wat maar als je bedenkt dat banken tegenwoordig bij OG maximaal 60%-65% Loan to Value willen hebben (en dus minimaal 35-40% solvabiliteit) is het meteen wat minder imposant (alhoewel het hier om woningen gaat en niet om retail/kantoren en woningen verliezen gelukkig nooit hun waarde
)• Aankoop pand gefinancierd door de bank; verbouwing gefinancierd door GvE. Wordt er ook nog eigen geld ingestopt?
Positief is de cashflow uit reeds bestaande projecten natuurlijk. En ik denk dat zodra dit project rond is het aanvangsrendement ook duidelijk bovengemiddeld zal zijn. (wat doet een kamer in Groningen tegenwoordig?)
Enfin, nog maar een nachtje over
Is al een mooi bedrag wat je nu terug krijgt, dat idd weer herinversteren en misshien nog een deel van je loon elke maand en dan bouw je het rustig uit.quote:
[..]
Dat ja. Geen torenhoge rente maar prettig om niet te lang je geld kwijt te zijn. En wat ik eerder zei: de kans dat onroerend goed in zo'n studentenstad ploft is nihil. Feit dat de bank voor een half miljoen instapt zegt ook wel iets. En box 3, hoofdelijke aansprakelijkheid dus. Genoeg om te backuppen.
Mijn maandelijkse return is in principe nu 100 euro per maand, excl wat fees die ik de komende maand nog moet betalen. Maar ik kan nu niet meer zo hard investeren als in het begin. Moet een gezonde balans tussen spaargeld en investeringsgeld houden.
Ik doe ook mee in dat onroerend goed, al zit ik eigenlijk al aan mijn zelf ingestelde max. voor deze maand. Maar ja...zelf ingesteld, dus ook makkelijk te verhogen.quote:
[..]
125 projecten lopen? Ik dacht dat je er maar 100 mocht. Je hebt het over 2 rekeningen, maar dan staan die rekeningen ook op andere namen?
Iemand enig idee hoe je in 120 projecten kan investeren bij GvE. Ik had begrepen dat de max 100 was, en ik zit nu op 82. Dus begin in de buurt te komen. Als er dus mogelijkheden zijn voor meer dan 100 dan hoor ik het graag.
En de jongeman die een auto wil kopen heb ik ook gedaan. Dat moet wel heel raar lopen wil dat misgaan
Echt hè.quote:
Ik heb die grote ook gedaan met een klein bedrag. Dat project met die auto vind ik dan weer een grote faal. Wie haalt het in zijn hoofd daar 2,5k in te stoppen
"Omschrijf waarom u in staat bent uw verplichtingen na te komen naar uw investeerders.
Doordat ik lage woonlasten heb en een stabiel inkomen en ruime reiskosten vergoeding krijg kan ik aan de maandelijkse verplichting voldoen."
Als het allemaal zo goed was, waarom heb je dan niet eerder 5k kunnen sparen? Kom op man.
Ik zou dan voor 1k een brik kopen en daar een jaar mee rijden. In de tussentijd sparen en na een jaar de auto verpatsen voor 500 euro.
Nu moet ie én de auto kopen, én onderhouden/tanken/afschrijven etc, én een lening afbetalen én sparen voor een vervangende auto. Da's me een beste kluif.
[ Bericht 0% gewijzigd door Justme7005 op 02-02-2015 21:48:55 ]
De andere rekening staat op naam van mijn vrouw, dus inderdaad twee verschillende namen.quote:
[..]
125 projecten lopen? Ik dacht dat je er maar 100 mocht. Je hebt het over 2 rekeningen, maar dan staan die rekeningen ook op andere namen?
Als mij gevraagd wordt geld te steken in een persoonlijke lening, is het dan niet normaal dat je op zijn minst informatie krijgt wie die persoon is? Of ben ik nu gek?quote:
Wat is het tegenwoordig met de persoonlijke leningen?
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9397
En dan nog een belachelijk lange looptijd...
Ik vind een schijthuis waar ik kan schijten op mijn eigen schone plee, en waar ik kan schijten wanneer en hoelang mij dat goed uitkomt, toch minstens net zo belangrijk als een eigen keuken.quote:
Dat zal wel gedeeld zijn. Is vaak. Eigen keukentje is een pré, maar schijthuis en douche zijn jonge mensen vaak wel bereid om te delen.
Maar veel studenten of jonge alleenstaanden niet. En daar zijn de woningen voor bedoeld. Want een zelfstandige met een goed salaris zal ook niet in een appartement van 32m² gaan wonen, maar zoekt iets groters. Dat kost wat meer, maar dan heb je ook wat.Dit zal vooral bedoeld zijn voor studenten met ouders die wat bijspekken, samenwonende studenten (the horror, in zo'n hutje), of net afgestudeerden die een stapje omhoog willen maar geen volledig appartement kunnen betalen.
Lees jij hier de andere topics ook op Fok? Genoeg mensen die in de problemen komen door hele kleine bedragen uiteindelijk. Tis vaak een patroon en niet alleen deze ene lening he? Credit card uitstaan, op krediet gekocht bij de Wehkamp, huur achterstand, zorgpremie niet betaald.. etc. etc.quote:
Ik kijk daar beetje anders tegenaan. Hij heeft een verplichting van ongeveer 100 euro per maand met deze lening. Dat moet zat te doen zijn met zn tweeën. En als hij halverwege toch niet zou betalen wordt hij vanwege een paar duizend euro omver getrokken. Beslag op loon of uitkering en als dat niet helpt de schuldsanering in. Ben je al gauw jaar of vijf mee zoet. Dat laat je toch niet gebeuren. En bij zulk jong volk zijn er vaak nog wel familieleden die desnoods dan bijspringen. Ik denk dat dit één van de meest risicoloze projecten is
Nee, zonder extra kennis echt veel te risicovol. (tis ook niet voor niets dat een PL van een bank flink % heeft normaal gesproken)
Ha, dus toch iemand anders die het ook opvalt.quote:
Onroerend goed in Groningen staat een leuk plattegrondje bij van de appartementen (na verbouwing vermoed ik). Mist daar niet iets als een badkamer? Beetje lullig als ze straks denken klaar te zijn, nacontrole doen en dan bedenken Zijn we niet iets vergeten?
Ik mis inderdaad een toilet en badkamer op dat plattegrondje - en ik mis ook een uitleg daarover. Het is namelijk wel een groot nadeel, als dit daadwerkelijk gedeeld zou moeten worden. Niet alleen in praktische zin voor de bewoners, maar ook in het kader van de regelgeving: een appartement zonder eigen sanitair voldoet niet aan de definitie van een zelfstandige woning, voor een niet-zelfstandige woning kun je geen huursubsidie aanvragen, etc.
Ik vraag me dus af voor wie dit bedoeld is. Ze hebben het over 'luxe/hoogwaardige appartementen' van gemiddeld 32 m2. Bij kleine, luxe appartementjes in de stad zou je kunnen denken aan pied-à-terres, maar daar is dit project niet geschikt voor. Voor studenten lijkt het me juist wat te hoog gegrepen. Dan kom je uit op de pas-afgestudeerden: die moeten hun studentenkamer uit, hebben net hun eerste baan en zoeken voor enkele jaren een leuk, betaalbaar appartementje voor ze settelen. Maar kom op, gedeeld sanitair is prima in een studentenhuis, maar als pas afgestudeerde wil je dat echt niet meer. Dan wil je een plekje voor jezelf, waar je niet 's ochtends hoeft te wachten tot je kunt douchen, en waar je je niet ergert aan andermans remsporen...
Een appartement van 32 m2 is bijzonder klein, maar laat op zich best ruimte voor een toilet en douche (kan samen op 4 m2). Lijkt me een gemiste kans.
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 03-02-2015 11:03:12 ]
Geachte investeerder,
In de afgelopen maand heeft u kenbaar gemaakt te willen investeren in KW Trans, een onderneming van K.J.
Wakker. De bestemming van de financiering was het investeren in de bouw van een nieuwe Discovery en het
bijdragen aan de eerste opstartkosten van het in de vaart nemen van de boot.
De investering heeft vertraging opgelopen, omdat door ABN AMRO (huisbankier K.J. Wakker),
Geldvoorelkaar.nl en K.J. Wakker is vastgesteld, dat de financiering van Geldvoorelkaar.nl gezien zal moeten
worden als werkkapitaal voor de onderneming en niet specifiek als investering in de nieuwe Discovery. De
investering in de nieuwe Discovery zal worden betaald door een lening van ABN AMRO en de uitgekeerde
verzekeringsgelden.
Indien u door deze wijziging uw inleg wilt annuleren, dan kunt u dit per email kenbaar maken bij
Geldvoorelkaar.nl tot donderdag 5 februari 2015 voor 16.00 uur. Indien u uw inleg handhaaft, dan hoeft u
verder geen actie te ondernemen.
Met excuus voor de opgelopen vertraging.
In de verwachting dat het vertrouwen in de ondernemer Wakker en zijn onderneming bekrachtigd zullen
worden, middels handhaving van de door u toegezegde investering.
Waar gaat het geld dan voor gebruikt worden? De gevraagde 375.000 word dus blijkbaar betaald door de verzekering.quote:
Onderwerp : aanpassing bestemming financiering K.J. Wakker – KW Trans Shipping
Geachte investeerder,
In de afgelopen maand heeft u kenbaar gemaakt te willen investeren in KW Trans, een onderneming van K.J.
Wakker. De bestemming van de financiering was het investeren in de bouw van een nieuwe Discovery en het
bijdragen aan de eerste opstartkosten van het in de vaart nemen van de boot.
De investering heeft vertraging opgelopen, omdat door ABN AMRO (huisbankier K.J. Wakker),
Geldvoorelkaar.nl en K.J. Wakker is vastgesteld, dat de financiering van Geldvoorelkaar.nl gezien zal moeten
worden als werkkapitaal voor de onderneming en niet specifiek als investering in de nieuwe Discovery. De
investering in de nieuwe Discovery zal worden betaald door een lening van ABN AMRO en de uitgekeerde
verzekeringsgelden.
Indien u door deze wijziging uw inleg wilt annuleren, dan kunt u dit per email kenbaar maken bij
Geldvoorelkaar.nl tot donderdag 5 februari 2015 voor 16.00 uur. Indien u uw inleg handhaaft, dan hoeft u
verder geen actie te ondernemen.
Met excuus voor de opgelopen vertraging.
In de verwachting dat het vertrouwen in de ondernemer Wakker en zijn onderneming bekrachtigd zullen
worden, middels handhaving van de door u toegezegde investering.
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9089
Ja, hele goede vraag! Ik doe niet mee met dit project maar ik zou die vraag zeker voorleggen aan GvE en zolang er geen bevredigende reactie ontvangen is zou ik mij mooi terugtrekken.quote:
[..]
Waar gaat het geld dan voor gebruikt worden? De gevraagde 375.000 word dus blijkbaar betaald door de verzekering.
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9089
En een extra lening bij de abnamro voor de nieuwe boot. Betaald door banklening+verzekering dusquote:
[..]
Waar gaat het geld dan voor gebruikt worden? De gevraagde 375.000 word dus blijkbaar betaald door de verzekering.
Nu zal het geld gewoon verdwijnen in het werkkapitaal, en opzich is dat niet verkeerd. Ik ga nog heel even bedenken wat ik doe.quote:
[..]
Waar gaat het geld dan voor gebruikt worden? De gevraagde 375.000 word dus blijkbaar betaald door de verzekering.
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9089
Het lijkt wel net dat ze eerst niet verwacht hadden dat ze het geld kregen van de verzekering en dat ze dat nu ineens wel krijgen en dus eigenlijk van de GVE lening ''afwillen'' en op deze manier misschien hopen dat veel mensen er alsnog uitstappen?
Anders zitten ze er jarenlang aan vast en kopen ze het wellicht ook wel weer af? Of ze gebruiken het gewoon in de lopende bedrijfsvoering. Ik had er zelf maar weinig in dus ik denk dat ik dat laat staan.
Maar waarom hebben ze dan opeens een deel abnamro lening voor de boot? De verzekering dekt de kosten voor de boot dus niet helemaal en daar gebruiken ze opeens GvE niet meer voor.quote:
[..]
Het lijkt wel net dat ze eerst niet verwacht hadden dat ze het geld kregen van de verzekering en dat ze dat nu ineens wel krijgen en dus eigenlijk van de GVE lening ''afwillen'' en op deze manier misschien hopen dat veel mensen er alsnog uitstappen?
Ik vind het een beetje een vreemd verhaal daar bij K&W.
[ Bericht 2% gewijzigd door MSR op 03-02-2015 13:31:44 ]
Volgens de website van GVEquote:
[..]
En een extra lening bij de abnamro voor de nieuwe boot. Betaald door banklening+verzekering dus
De hierboven GVE vervalt en word dus verzekeringquote:De bouwkosten van het nieuwe schip zijn ¤ 880.000,--. De aanloopkosten zijn begroot op ca. ¤ 100.000,-. Door onze huisbankier wordt ¤ 400.000,- gefinancierd. Wij brengen zelf ruim ¤ 200.000,- in en vragen ¤ 375.000,- via Geldvoorelkaar.
ABN zat er al in, dus denk ik niet dat ABN een extra lening uitgeeft.
Ik ben er nog niet uit wat ik moet doen...
Misschien dat de verzekering maar een deel dekt?quote:
In dat oorspronkelijke plan was het een deel eigen inbreng, deel gve en deel ABN als ik het goed heb. Misschien omdat nu het geld van de verzekering toch door is gekomen vervalt de noodzaak voor het GVE deel.
Opzich heb ik het idee dat het in elk geval geen slecht nieuws is? Omdat ze dat geld nu als het ware ''over'' hebben. En dus liever hebben dat mensen alsnog terug stappen en het geld wat ze dan alsnog overhouden omdat niet iedereen eruit stapt gewoon als extra werkkapitaal gebruiken.
Anders zou je ook gewoon dat geld aan kunnen houden voor die boot en dat verzekeringsdeel behouden voor werkkapitaal of het gewoon intern anders verdelen.
Dus ik denk dat ze het geld niet meer echt nodig hebben...
Ik laat het staan, heb er niet veel in en ik denk dat dit in principe normaal of beter nieuws is maar niet slechter. Of het is alleen de noemer die is veranderd.quote:
[..]
Volgens de website van GVE
[..]
De hierboven GVE vervalt en word dus verzekering
ABN zat er al in, dus denk ik niet dat ABN een extra lening uitgeeft.
Ik ben er nog niet uit wat ik moet doen...
Ik heb er dermate weinig in dat ik het laat staan.
[ Bericht 3% gewijzigd door AQuila360 op 03-02-2015 13:37:20 ]
Ah, goedemorgenquote:
[..]
Volgens de website van GVE
[..]
De hierboven GVE vervalt en word dus verzekering
ABN zat er al in, dus denk ik niet dat ABN een extra lening uitgeeft.
Ik ben er nog niet uit wat ik moet doen...
Dat was mijn fout, nu heb ik hem helder. Ik zal even overwegen wat nu te doen ermee.Die opstartkosten zaten er ook voorheen bij geloof ik? Denk dat het nu letterlijk als werkkapitaal gebruikt gaat worden ipv 1 op 1 in de boot en de opstartkosten.quote:
Het GvE geld wordt dus alleen gebruikt voor de opstartkosten en niet in de boot zelf gestoken. Ik zou vragen of dat gevolgen heeft voor de zekerheden. Werd er een hypotheekrecht gegeven op de boot ?
Er is ¤50.000.000,- geïnvesteerd via geld voor elkaar.
Yay.quote:reeds ¤ 50.011.100,- geïnvesteerd
Holy crap! Wel reden voor een feestje met wat prijzen eigenlijk!quote:
Dames en heren, jongens en meisjes...
Er is ¤50.000.000,- geïnvesteerd via geld voor elkaar.
Waarom niet in trustbuddy?quote:
Is er iemand bekend met Omaraha? Als ik de zoekfunctie gebruik krijg ik geen resultaat. Ik zoek eigenlijk een alternatief naast Bondora om het risico meer te spreiden.
Waarom niet Kapitaal op Maat?quote:
Is er iemand bekend met Omaraha? Als ik de zoekfunctie gebruik krijg ik geen resultaat. Ik zoek eigenlijk een alternatief naast Bondora om het risico meer te spreiden.
Waarom niet in GvE?quote:
Is er iemand bekend met Omaraha? Als ik de zoekfunctie gebruik krijg ik geen resultaat. Ik zoek eigenlijk een alternatief naast Bondora om het risico meer te spreiden.
Waarom niet in CrowdAboutNow?quote:
Is er iemand bekend met Omaraha? Als ik de zoekfunctie gebruik krijg ik geen resultaat. Ik zoek eigenlijk een alternatief naast Bondora om het risico meer te spreiden.
Ik heb wat leningen te koop aangeboden, waar kan ik bijvoorbeeld de prijs verlagen/verhogen of compleet terugtrekken. Alvast bedankt!
Kunnen we met alle data die hier voorbijkomt niet zien hoeveel GvE verdiend heeft in totaal?quote:
Dames en heren, jongens en meisjes...
Er is ¤50.000.000,- geïnvesteerd via geld voor elkaar.
in elk geval 50.000.000 *0.9 + 125,- per aanvraagquote:
[..]
Kunnen we met alle data die hier voorbijkomt niet zien hoeveel GvE verdiend heeft in totaal?
Plus het bedrag dat leners moeten betalen. Bij 50 miljoen tegen (gokje) gemiddeld 8% en looptijd (gokje) 45 maanden is dat 2,4 miljoen, excl plaatsingskosten van 349 per project.quote:
is dat niet 0,9% van 50 miljoen? = 450k
Meer dan 3 miljoen dus.
Dan zit je dus al ruim over de 3 miljoen euro.
[ Bericht 5% gewijzigd door Scooper op 04-02-2015 11:13:17 ]
Op de site van GVE staat: De geldlener krijgt een lagere rente
Als ik kijk op https://www.ing.nl/zakelijk/financieren/tarieven/tarieven-financieren/index.html
Dan is lenen bij ING toch goedkoper of zie ik nog iets over het hoofd?
Ten opzichte van de oorspronkelijke pitch willen wij aangeven dat een deel van de via crowdfunding te verkrijgen middelen zal worden aangewend ter financiering van werkkapitaal. In de pitch wordt aangegeven dat de gelden zullen worden aangewend voor de bouw van het nieuwe schip. De totaal begrote financiering wijzigt niet. De financieringsbehoefte bestaand uit zowel werkkapitaal als bouw van het nieuwe schip is ook als oorspronkelijk begroot. Huisbankier en mede-financierder ABN AMRO wilde deze nuancering duidelijk voorgelegd hebben aan de investeerders. De aanpassing heeft geen consequenties voor de prognoses, risicoclassificatie, graydon rating of zekerheidspositie (hoofdelijke aansprakelijkheid).
De ABN-Amro zal de boot wel in onderpand hebben voor als er onverhoopt iets fout gaat. Daarom willen ze natuurlijk duidelijk gecommuniceerd hebben dat ABN-Amro de boot financiert.quote:
Reactie van GvE ten aanzien van K&W Shipping:
Ten opzichte van de oorspronkelijke pitch willen wij aangeven dat een deel van de via crowdfunding te verkrijgen middelen zal worden aangewend ter financiering van werkkapitaal. In de pitch wordt aangegeven dat de gelden zullen worden aangewend voor de bouw van het nieuwe schip. De totaal begrote financiering wijzigt niet. De financieringsbehoefte bestaand uit zowel werkkapitaal als bouw van het nieuwe schip is ook als oorspronkelijk begroot. Huisbankier en mede-financierder ABN AMRO wilde deze nuancering duidelijk voorgelegd hebben aan de investeerders. De aanpassing heeft geen consequenties voor de prognoses, risicoclassificatie, graydon rating of zekerheidspositie (hoofdelijke aansprakelijkheid).
Geachte investeerder,
Zoals u wellicht reeds heeft geconstateerd is het project Fabrique volledig gefinancierd. Gisteren hebben wij contact gehad met de ondernemer mede om tot de afronding van het project te kunnen komen. De pandeigenaar/ verhuurder heeft naar zeggen besloten om op het laatste moment met een andere partij (huurder) in zee te gaan. De exacte redenen zijn voor ons vooralsnog onbekend. Wij wensen echter geen partij te zijn in een eventueel juridisch en/of persoonlijk geschil tussen huurder en de verhuurder. Ons primaire belang is het beschermen van onze investeerders. Daar de businesscase en uitgangspunten door deze ontwikkeling thans op het laatste moment zijn gewijzigd, hebben wij besloten om niet tot financiering over te gaan. Wij vertrouwen op uw begrip in deze.
Binnenkort zullen wij weer nieuwe projecten op de website gaan plaatsen.
Open Secundaire markt. Gebruik Secundary Market Filter.quote:
Weet iemand hoe je bij Bondora leningen kunt terugtrekken van de secundaire markt?
Ik heb wat leningen te koop aangeboden, waar kan ik bijvoorbeeld de prijs verlagen/verhogen of compleet terugtrekken. Alvast bedankt!
Vul in de gebruikersnaam van de lener in bij Username
Waar alle andere leningen een icoon hebben staan van "doe in winkelwagen" staat bij jouw te koop staande lening een kruis. Klik op het kruis en het aanbod is teruggetrokken.
NB: leningen worden automatisch na 30 dagen verwijderd.
Denk dat ik hem ook mee pak met een klein bedrag, ziet er okay uit.quote:
Vandaag toch ook nog maar de verbouwing/verhuur onroerend goed mee gepakt. Gaat denk ik vandaag wel vollopen.
Hoezo is een 5s een no-go?quote:
heb ik vanmiddag ook gedaan. Tis ook lastig de laatste tijd om een project te vinden dat beter scoort dan 5 of 5s (voor mij no-go's)
5 kan ik eventueel nog begrijpen, maar 5s hoeft niet slechter te zijn.
Thanks!!quote:
[..]
Open Secundaire markt. Gebruik Secundary Market Filter.
Vul in de gebruikersnaam van de lener in bij Username
Waar alle andere leningen een icoon hebben staan van "doe in winkelwagen" staat bij jouw te koop staande lening een kruis. Klik op het kruis en het aanbod is teruggetrokken.
NB: leningen worden automatisch na 30 dagen verwijderd.
je hebt gelijk: 5s kan een goed project zijn maar ik zie die alleen niet. Ik ben daarnaast ook vrij behoudend qua investeren: horeca doe ik in principe ook niet.quote:Op woensdag 4 februari 2015 15:55 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Hoezo is een 5s een no-go?
5 kan ik eventueel nog begrijpen, maar 5s hoeft niet slechter te zijn.
Staat in dit of het vorige topic. Want ik het het terug gelezen na mijn vakantie.quote:
Ik heb even een vraagje, ik meen mij te herinneren van een aantal topics terug dat er een user was die zijn investeringen in een excel sheet had gezet en zo precies verschillende stats eruit op kon maken. Hier ben ik ook wel benieuwd naar om te gaan gebruiken. Heeft één van jullie dit nog?
Oke ga ik nog ff zoeken.quote:
[..]
Staat in dit of het vorige topic. Want ik het het terug gelezen na mijn vakantie.
Dat is een goede vraag, die ken ik nog niet. Ik zal daar eens naar kijken. Dank je.quote:
edit: het registreren bij trustbuddy werkt voor geen meter. De site geeft foutmeldingen en de telefoon verificatie werkt ook niet. Ik heb maar een mailtje naar ze gestuurd.
Ik heb me gisteravond aangemeld bij Omaraha. Heb 250 euro gestort en ga daarmee kijken of het wat is.
GvE daar heb ik al projecten lopen.
KoM vond ik om een of andere reden niet interessant. Weet al niet meer waarom.
CrowdAboutNow vond ik niet zo interessant. Het rendement moet boven de 5% liggen anders kan ik net zo goed in mijn lopende hypotheek aflossen (10 jaar vast en loopt binnen 3 jaar af).
[ Bericht 6% gewijzigd door OOST op 04-02-2015 21:40:08 ]
Beste investeerder in Special Trees,
Onderstaand een update over de status van dit project.
Eind vorig haar hebben wij u geïnformeerd over de aanpassing van het doelbedrag en de komst van de nieuwe aandeelhouder.
De formaliteiten hiermee gepaard gaande zijn in de afrondende fase. Rob van de Kimmenade heeft voor de maand januari 2015 de rentevergoeding inmiddels overgemaakt die wij u deze week naar rato zullen gaan overmaken.
Dit is een afwijkende procedure die in onze back-office (nog) niet verwerkt kan worden. Deze (extra) rentevergoeding zal uiteraard via de Stichting Derdengelden aan u worden overgemaakt.
Wij gaan ervan uit dat de eerste aflossing per 1 maart aanstaande zal plaatsvinden.
Ik zeg: keurig!!!
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9555
5
BB
8%
60 MND
Ik heb een vraagje: Is er nou vanaf de website van GVE geen systeem dat je automatisch een e-mail krijgt als er een nieuw 'project' wordt aangemeld?
Nope, die is er niet. Daarom hebben we hier op het forum dankzij gebruikers Tha_Duck en μ een eigen mailing. Zie hiervoor de OP.quote:
Leuk topic!
Ik heb een vraagje: Is er nou vanaf de website van GVE geen systeem dat je automatisch een e-mail krijgt als er een nieuw 'project' wordt aangemeld?
Leuke incentive, geen minimum bedrag?quote:
nieuwe:
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9555
5
BB
8%
60 MND
Incentive voor investeerders:
U ontvangt een kortingspas van 20% welke u kunt gebruiken bij aankoop van onze producten. Ook bieden wij u gratis thuisadvies aan voor inrichting van uw woning. Deze aanbiedingen zijn de gehele looptijd geldig.
Thuis advies bieden ze overigens via de website voor iedereen gratis aan. Dus dat is geen incentive. 20% is natuurlijk wel fijn meegenomen maar zonder webwinkel heb je daar niet zoveel aan
Tja, het baart mij aan de ene kant wel zorgen dat een bedrijf uit 1964 deze riserveringen niet heeft kunnen maken en nog erger dat ze hieraan een Classificatie 5 en Graydon-rating: BB over hebben gehouden. Tegelijkertijd is de crisis in de woning inrichting natuurlijk best heftig geweest en is het nog knap dat ze het hebben weten uit te zingen de afgelopen jaren. De solvabiliteit van 54% is dan wel weer netjes evenals de BKR score, de 8% rente en daarnaast ik heb wel een zwak voor de detailhandel. Ik twijfel nog….quote:
[..]
Leuke incentive, geen minimum bedrag?
Incentive voor investeerders:
U ontvangt een kortingspas van 20% welke u kunt gebruiken bij aankoop van onze producten. Ook bieden wij u gratis thuisadvies aan voor inrichting van uw woning. Deze aanbiedingen zijn de gehele looptijd geldig.
Ja, ook dat kan een overweging zijn. Moeten ze wel iets van je gading hebben natuurlijk.quote:
Alleen voor de incentive zou ik het al bijna moeten doen, moet eigenlijk een nieuw bed hebben
ja, en dan is een goede website wel handig met een assortiment erop...quote:
[..]
Ja, ook dat kan een overweging zijn. Moeten ze wel iets van je gading hebben natuurlijk.
http://www.z24.nl/onderne(...)ng-lening-mkb-535110
Wat in het artikel niet wordt genoemd, is dat Zencap door hetzelfde bedrijf is opgericht als Lendico. De websites lijken ook op elkaar.
Dure jongen?quote:
Weer een nieuw crowdfundingplatform: Zencap.
http://www.z24.nl/onderne(...)ng-lening-mkb-535110
Wat in het artikel niet wordt genoemd, is dat Zencap door hetzelfde bedrijf is opgericht als Lendico. De websites lijken ook op elkaar.
kosten: Servicekosten 1,0 procentpunt van de rentevoet
er wordt 4% rente geboden op de lening en je krijgt maar 3% als investeerder.
Dit is duidelijk een klassiek bedrijf en hebben geen internet verkoop. Ik denk dat ze dit op dit moment ook niet aan zouden kunnen. Er werken totaal maar 5 man. Het is echt toegespitst op winkelverkoop en de bezorging daarvan.quote:
[..]
ja, en dan is een goede website wel handig met een assortiment erop...
Ze hoeven het van mij ook niet online te verkopen, maar je kunt toch op zijn minst op je website zetten welke merken je verkoopt. Idd duidelijk een klassiek bedrijf, en dat is toch jammer. Want ik ga echt niet helemaal naar 't Harde toerijden om hun assortiment te bekijkenquote:
[..]
Dit is duidelijk een klassiek bedrijf en hebben geen internet verkoop. Ik denk dat ze dit op dit moment ook niet aan zouden kunnen. Er werken totaal maar 5 man. Het is echt toegespitst op winkelverkoop en de bezorging daarvan.
Op hun website staat "1,0 procentpunt van de rentevoet", maar op Z24 staat het volgende citaat: "Investeerders betalen 1 procentpunt. Dus als ze bijvoorbeeld 6 procent rente ontvangen, krijgen ze 5 procent uitgekeerd". Wat daar ook van waar is, het is een broertje/zusje van Lendico en alleen al om die reden ben ik niet van plan een account aan te maken. Ik vind de stelling dat Zencap zich van andere websites voor crowdfunding onderscheidt, doordat zij wél kritisch selecteren en daarbij veel projecten afwijzen ook totaal onhoudbaar. Hebben ze überhaupt naar de concurrentie gekeken?quote:
@NB1908: Ik lees 1 procentpunt van de rentevoet is 1% van 4% = 0,04%