WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Graag gedaan.quote:Op zaterdag 6 december 2014 23:38 schreef elkravo het volgende:
[..]
De Nederlandse samenleving bedankt u.
De site van NN is echt onbruikbaar door die flashonzinquote:
Waarom gebruikt Nationale Nederlanden überhaupt flash voor gebruikersaccounts? Ten eerste is het een verouderd technologie en ten tweede zijn ze flash vreselijk aan het misbruiken. Flash is om interactieve webcontent mee te maken. Zoals ads en games. En zeker niet om gebruikersaccounts mee te maken. Ik merk gewoon dat het slecht werkt om het simpele feit dat het flash is. Je kan bv geen tekst selecteren.
Zijn ze wel van plan om over te gaan naar een beter systeem?
Maar belangrijker probleem:
quote:U heeft Internetsparen bij Nationale-Nederlanden Bank met een variabele rente. Zoals wij met u hebben afgesproken, houden wij u op de hoogte van de ontwikkelingen van deze rekening.
Door renteontwikkelingen op de spaarmarkt hebben wij besloten om de rente op uw spaarrekening te verlagen. Op 8 december 2014 wijzigen wij het rentepercentage van uw spaarrekening van 1,65% naar 1,60%.
Fuckers
Even een crosspost uit WGR / vaste lasten verlagen - tips gevraagd, waarover ik graag jullie mening zou willen horen, omdat het ook een relatie heeft met sparen.
Ik heb weer een paar dingen bedacht die ik dit jaar wil regelen om mijn vaste lasten te verlagen:
1) Ik wil van mijn - aftrekbare - hypotheeklening 10% (is boetevrij) aflossen. Dat is ongeveer 13.000 euro. Dat scheelt aan maandlasten niet veel maar mijn huis staat onder water en dat wil ik graag verhelpen.
2) Ik wil een storting van 9.000 euro doen op mijn bankspaarrekening. Dat scheelt me 60 euro per maand.
3) Ik wil mijn studieschuld van ongeveer 3.300 euro aflossen. De rente bedraagt maar 1,5% dus dat is (iets) minder dan wat ik op een spaarrekening krijg, maar het scheelt me wel 90 euro per maand.
Vinden jullie dit verstandige acties? Ik betaal de bedragen van geld waarover ik anders VHR zou moeten betalen.
Ik heb weer een paar dingen bedacht die ik dit jaar wil regelen om mijn vaste lasten te verlagen:
1) Ik wil van mijn - aftrekbare - hypotheeklening 10% (is boetevrij) aflossen. Dat is ongeveer 13.000 euro. Dat scheelt aan maandlasten niet veel maar mijn huis staat onder water en dat wil ik graag verhelpen.
2) Ik wil een storting van 9.000 euro doen op mijn bankspaarrekening. Dat scheelt me 60 euro per maand.
3) Ik wil mijn studieschuld van ongeveer 3.300 euro aflossen. De rente bedraagt maar 1,5% dus dat is (iets) minder dan wat ik op een spaarrekening krijg, maar het scheelt me wel 90 euro per maand.
Vinden jullie dit verstandige acties? Ik betaal de bedragen van geld waarover ik anders VHR zou moeten betalen.
Optie 3 zou ik sowieso doen als je vermogen boven de box3-drempelwaarde zit en dit je enige schuld is. Dat scheelt je dan een paar tientjes belasting per jaar.quote:
Even een crosspost uit WGR / vaste lasten verlagen - tips gevraagd, waarover ik graag jullie mening zou willen horen, omdat het ook een relatie heeft met sparen.
Ik heb weer een paar dingen bedacht die ik dit jaar wil regelen om mijn vaste lasten te verlagen:
1) Ik wil van mijn - aftrekbare - hypotheeklening 10% (is boetevrij) aflossen. Dat is ongeveer 13.000 euro. Dat scheelt aan maandlasten niet veel maar mijn huis staat onder water en dat wil ik graag verhelpen.
2) Ik wil een storting van 9.000 euro doen op mijn bankspaarrekening. Dat scheelt me 60 euro per maand.
3) Ik wil mijn studieschuld van ongeveer 3.300 euro aflossen. De rente bedraagt maar 1,5% dus dat is (iets) minder dan wat ik op een spaarrekening krijg, maar het scheelt me wel 90 euro per maand.
Vinden jullie dit verstandige acties? Ik betaal de bedragen van geld waarover ik anders VHR zou moeten betalen.
Dat is voor mij ook de reden om te zeggen.. Geen Argenta.quote:Op woensdag 3 december 2014 20:24 schreef zwolleeeee het volgende:
[..]
Klopt, ik heb sinds een maand bij Argenta een rekening.
Die "Reader" kwam als een onaangename verrassing ineens met de post mee.
Ik doe alles via m'n smartphone, dus ik heb wel een aanbieder nodig met een fatsoenlijke app. MoneYou heeft geloof ik zo'n app, maar ik heb besloten om SNS te proberen. Werkt tot nu toe allemaal prima.
ASN en dan de spaarrekening "Ideaalsparen', ik heb drie van die ideaal-spaarrekeningen, maar kan nog meer als je zou willen, ik geloof tot 10 rekeningen kan het. Ik gebruik ze om bepaalde stromen te scheiden. En ik vind het een heel goede bank. ASN heeft ook nog eens de prijs voor de beste website gekregen, en dat is terecht wat mij betreft.quote:Op woensdag 3 december 2014 13:23 schreef Facepalm het volgende:
Mijn moeder is op zoek naar een bank waar ze meerdere spaarrekeningen kan aanhouden om geld te scheiden van elkaar. Bij MoneYou kan dit, maar zijn er nog meer banken waar dit kan?
Oké, maar geldt dat niet voor alle drie de opties? Bij al het geld wat ik uitgeef voor januari voorkom ik dat ik VHR moet betalen. Of bedoel je iets anders?quote:
[..]
Optie 3 zou ik sowieso doen als je vermogen boven de box3-drempelwaarde zit en dit je enige schuld is. Dat scheelt je dan een paar tientjes belasting per jaar.
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.quote:
[..]
Oké, maar geldt dat niet voor alle drie de opties? Bij al het geld wat ik uitgeef voor januari voorkom ik dat ik VHR moet betalen. Of bedoel je iets anders?
Je mag schulden van je vermogen aftrekken, maar er geldt wel een drempel van 2900. Als je geen schulden hebt scheelt dat dus 1.2%*2900 = 35 euro per jaar ofzo.
Maar is het dan juist niet onverstandig als ik mijn studieschuld aflos? Als ik er toch geen VRH over betaal, is het eigenlijk nadelig lijkt het.quote:
[..]
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.
Je mag schulden van je vermogen aftrekken, maar er geldt wel een drempel van 2900. Als je geen schulden hebt scheelt dat dus 1.2%*2900 = 35 euro per jaar ofzo.
Trek jij je schulden van je vermogen af? Ik heb 13k studieschuld, die trek ik van mijn vermogen af, waardoor ik (13000-2900)*1.2% =120 euro vermogensbelasting bespaar. Met zo'n kleine schuld die jij hebt heeft dat eigenlijk niet zoveel zin. Maargoed, dit is sowieso zwaar off topic.quote:
[..]
Maar is het dan juist niet onverstandig als ik mijn studieschuld aflos? Als ik er toch geen VRH over betaal, is het eigenlijk nadelig lijkt het.
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...quote:
[..]
ASN en dan de spaarrekening "Ideaalsparen', ik heb drie van die ideaal-spaarrekeningen, maar kan nog meer als je zou willen, ik geloof tot 10 rekeningen kan het. Ik gebruik ze om bepaalde stromen te scheiden. En ik vind het een heel goede bank. ASN heeft ook nog eens de prijs voor de beste website gekregen, en dat is terecht wat mij betreft.
Wat maakt voor jou deze site dan beter dan die van MY, LPB, CB en ZL bijvoorbeeld? Ik merk geen verschil in het gebruik. Ze zijn allen extreem simpel in het gebruik.
Waarom zou je trouwens meerdere rekeningen bij dezelfde bank openen? Je wil toch juist risico spreiden lijkt mij. Ik zie hier eerlijk gezegd totaal het nut niet van in.
Ik heb PC voor geldzaken, geen apps op telefoon die ik daarvoor gebruik, dus niets aan de hand. Ik heb geldzaken bij ING, Triodos, ASN, OHRA en Aegon, dus spreiding.quote:Op zondag 7 december 2014 19:59 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...
Wat maakt voor jou deze site dan beter dan die van MY, LPB, CB en ZL bijvoorbeeld? Ik merk geen verschil in het gebruik. Ze zijn allen extreem simpel in het gebruik.
Waarom zou je trouwens meerdere rekeningen bij dezelfde bank openen? Je wil toch juist risico spreiden lijkt mij. Ik zie hier eerlijk gezegd totaal het nut niet van in.
Ik antwoordde op een vraag van iemand wiens moeder meerdere spaarrekeningen wilde om stromen te spreiden, ik heb stromen ook gespreid bij de ASN wat betreft spaarrekeningen waar ik makkelijk en snel bij wil: een ideealspaarrekening gewoon, een ideaal-spaarrekening voor een broer die gehandicapt is en wiens geldzaken ik regel en eentje voor crowdfunding. Je ziet: niet te snel oordelen hoor...........................!!
Vragen is niet oordelen he.quote:
[..]
Ik heb PC voor geldzaken, geen apps op telefoon die ik daarvoor gebruik, dus niets aan de hand. Ik heb geldzaken bij ING, Triodos, ASN, OHRA en Aegon, dus spreiding.
Ik antwoordde op een vraag van iemand wiens moeder meerdere spaarrekeningen wilde om stromen te spreiden, ik heb stromen ook gespreid bij de ASN wat betreft spaarrekeningen waar ik makkelijk en snel bij wil: een ideealspaarrekening gewoon, een ideaal-spaarrekening voor een broer die gehandicapt is en wiens geldzaken ik regel en eentje voor crowdfunding. Je ziet: niet te snel oordelen hoor...........................!!
Waarom zulks 'antipathie' tegen apps? Het is hetzelfde internet als op je PC hoor. Alleen een ander apparaat, een praktischer apparaat wat je veelal toch al bij je hebt.quote:
[..]
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...
Wat maakt voor jou deze site dan beter dan die van MY, LPB, CB en ZL bijvoorbeeld? Ik merk geen verschil in het gebruik. Ze zijn allen extreem simpel in het gebruik.
Waarom zou je trouwens meerdere rekeningen bij dezelfde bank openen? Je wil toch juist risico spreiden lijkt mij. Ik zie hier eerlijk gezegd totaal het nut niet van in.
Your life is your life: go all the way
https://youtu.be/2lK4LrD8Ii4
https://youtu.be/2lK4LrD8Ii4
Ik twijfel of ik een beleggersrekening bij Brand New Day zal openen als alternatief op pensioenfonds/pensioensparen, want bij nood wil ik er gewoon bij kunnen zonder verrassingen. Beginnend bij 2500 euro eenmalige inleg + 100 euro per maand betwijfel ik echter of het rendement afweegt tegenover de risico's (50/50 obligaties en aandelen)? Zijn er nog addertjes onder het gras die brand new day en andere aanbieders niet vermelden?
Ik vind het maar niks. Inloggen op internet kost 10 seconden, net zo snel als het opzoeken van de app en deze openen. Dat doe je waarschijnlijk toch niet dagelijks, en al zeker niet bij al je rekeningen.quote:
[..]
Waarom zulks 'antipathie' tegen apps? Het is hetzelfde internet als op je PC hoor. Alleen een ander apparaat, een praktischer apparaat wat je veelal toch al bij je hebt.
Maar goed, ieder zijn eigen ding natuurlijk. Net als bij het openen van 10 spaarrekeningen bij dezelfde bank.
Als Extraneus het in zijn huis investeert betaald die er ook geen VRH meer over. Bij die studieschuld is het belangrijkste punt natuurlijk die 90 euro per maand die dan vrijkomt. Mits je buffer groot genoeg blijft zou ik dat wel aflossen danquote:
[..]
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.
Je mag schulden van je vermogen aftrekken, maar er geldt wel een drempel van 2900. Als je geen schulden hebt scheelt dat dus 1.2%*2900 = 35 euro per jaar ofzo.
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in 
Nu doen en genieten, doodgaan kan altijd nog!
Zolang er alcohol verkocht wordt, heb ik geen probleem.
Je moet het leven nemen met een korreltje zout..... schijfje limoen en een shot tequilla
Zolang er alcohol verkocht wordt, heb ik geen probleem.
Je moet het leven nemen met een korreltje zout..... schijfje limoen en een shot tequilla
maak maar over naar mijquote:Op maandag 8 december 2014 23:16 schreef uniekhoorn het volgende:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
dan wel
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meerquote:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
Thanks, duidelijk!quote:
[..]
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meer
Nu doen en genieten, doodgaan kan altijd nog!
Zolang er alcohol verkocht wordt, heb ik geen probleem.
Je moet het leven nemen met een korreltje zout..... schijfje limoen en een shot tequilla
Zolang er alcohol verkocht wordt, heb ik geen probleem.
Je moet het leven nemen met een korreltje zout..... schijfje limoen en een shot tequilla
Het kan, maar is fraude.quote:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
Een voor zover ik weet legale manier is voor 60 miljoen euro artikelen bestellen bij een webshop eind december, en het begin januari terugsturen volgens de koop-op-afstand-wetgeving
censuur :O
Ik vroeg me (zonder de vraag van uniekhoorn gelezen te hebben) toevallig hetzelfde af.quote:
[..]
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meer
Bedankt voor je antwoord, klinkt bij nader inzien eigenlijk heel logisch.
Dat van die 500 Euro cash wist ik niet... maar ja, 1,2% op 500 Euro is nog niet echt een groot belastingvoordeel.
[ Bericht 4% gewijzigd door Ton76 op 09-12-2014 11:21:44 (added emoticon) ]
512 euro zelfs! Incl. cadeaubonnen, je weet wel, die waardeloze dingen van de Bijenkorf die je af en toe krijgt en waar je niets mee kan kopen... Ik ben wel benieuwd of de nominale waarde van die cadeaubon dan geldt, of de verkoopwaarde...quote:
Dat van die 500 Euro cash wist ik niet... maar ja, 1,2% op 500 Euro is nog niet echt een groot belastingvoordeel.
censuur :O
Ah, okee dan...quote:
[..]
512 euro zelfs! Incl. cadeaubonnen, je weet wel, die waardeloze dingen van de Bijenkorf die je af en toe krijgt en waar je niets mee kan kopen... Ik ben wel benieuwd of de nominale waarde van die cadeaubon dan geldt, of de verkoopwaarde...
Ik heb geen 500 Euro cash liggen, maar nog wel een 25 Euro cadeaubon van de Bijenkorf (gekregen bij het openen van een rekening bij ZwitserLeven), maar echt waardeloos wil ik 'm niet noemen hoor (is namelijk gewoon te verzilveren bij een aankoop van minimaal 25 Euro).
En ik verwacht dat de nominale waarde van toepassing is voor de belastingdienst.
Ik denk niet dat de belastingdienst cadeau-bonnen meeneemt, tenzij je toevallig voor 10k cadeaubonnen aankoopt vlak voor 1 januari
Half januari loopt 1 van mijn deposito's af, die ik voor 1 jaar tegen 2,25% bij Argenta had staan.
Als ik dan een nieuw deposito wil tegen ongeveer dezelfde rente dan zou ik dat geld voor 3 jaar vast moeten zetten (tegen 2,15%, ook bij Argenta), of voor 5 jaar (2,25%, bij LPB).
Dit deposito is zo'n 30% van mijn "vermogen" en het geld denk ik de komende jaren niet nodig te hebben... dus nog maar even goed nadenken wat ik hier mee ga doen.
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Als ik dan een nieuw deposito wil tegen ongeveer dezelfde rente dan zou ik dat geld voor 3 jaar vast moeten zetten (tegen 2,15%, ook bij Argenta), of voor 5 jaar (2,25%, bij LPB).
Dit deposito is zo'n 30% van mijn "vermogen" en het geld denk ik de komende jaren niet nodig te hebben... dus nog maar even goed nadenken wat ik hier mee ga doen.
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Voor een jaar vastzetten bij bijvoorbeeld KNAB voor 1,85%? Ik zou voor 0,3%-0,4% extra rente mijn geld niet 2-4 jaar langer vast zetten.quote:
Half januari loopt 1 van mijn deposito's af, die ik voor 1 jaar tegen 2,25% bij Argenta had staan.
Als ik dan een nieuw deposito wil tegen ongeveer dezelfde rente dan zou ik dat geld voor 3 jaar vast moeten zetten (tegen 2,15%, ook bij Argenta), of voor 5 jaar (2,25%, bij LPB).
Dit deposito is zo'n 30% van mijn "vermogen" en het geld denk ik de komende jaren niet nodig te hebben... dus nog maar even goed nadenken wat ik hier mee ga doen.
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Dat is afhankelijk om hoeveel geld het gaat en hoeveel zekerheid ik ermee zou willen.quote:
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Als het om >20k (1 jaars deposito of in een beleggingsfonds steken) gaat zou ik wat anders doen dan <5k (langzaam een crowdfunding portfolio opbouwen met wat kortlopende projecten)
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een jaar vastzetten lijkt me een goed plan, want inderdaad: 3 of 5 jaar vast is wel erg lang.quote:
[..]
Voor een jaar vastzetten bij bijvoorbeeld KNAB voor 1,85%? Ik zou voor 0,3%-0,4% extra rente mijn geld niet 2-4 jaar langer vast zetten.
Thanks.
Bij KNAB heb ik nu alleen nog maar de el-cheapo (gratis) variant, en voor het openen van een KNAB deposito heb je Knab Plus of Knab Premium nodig, wat minimaal 5 Euro per maand kost.
Een KNAB 1,85% 1-jaars deposito (t.o.v. een LPB 1,8% 1-jaars deposito) is alleen interessant bij meer dan 120k (omdat die 0,05% hogere rente t.o.v. LPB wel 60 euro per jaar kost).
En het gaat bij mij om minder dan 120k, maar ik snap je punt.
Het gaat om >20k, en het zijn zuurverdiende centjes, dus ik wil er graag wel zekerheid mee.quote:Op dinsdag 9 december 2014 14:18 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Dat is afhankelijk om hoeveel geld het gaat en hoeveel zekerheid ik ermee zou willen.
Als het om >20k (1 jaars deposito of in een beleggingsfonds steken) gaat zou ik wat anders doen dan <5k (langzaam een crowdfunding portfolio opbouwen met wat kortlopende projecten)
Ik lees ondertussen wel mee in de Fok crowdfunding topics, maar ik ben (nog) te onzeker om echt actie te ondernemen.
Hmm dan zou ik het wel een jaar vastzetten.quote:
Het gaat om >20k, en het zijn zuurverdiende centjes, dus ik wil er graag wel zekerheid mee.Ik lees ondertussen wel mee in de Fok crowdfunding topics, maar ik ben (nog) te onzeker om echt actie te ondernemen.
(en ws met een klein bedrag (~2k) beginnen met crowdfunding om zo je eerste 20 projecten op te bouwen
)
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?quote:
Ik denk niet dat de belastingdienst cadeau-bonnen meeneemt, tenzij je toevallig voor 10k cadeaubonnen aankoopt vlak voor 1 januari
Als je nu voor 10k een product koopt op 28 december en deze op 3 januari weer retour doet, ben je dan strafbaar bezig? Lijkt mij niet toch?
-edit- en hoe zit dit met investeringen in crowdfund projecten? Wanneer wordt hier belasting over geheven? Wanneer de investering terugverdient wordt of over het reeds geïnvesteerde bedrag? M.a.w. wanneer betaal je hierover belasting?
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling. Ik heb meestal geen honderden euro's aan cadeaubonnen liggenquote:
[..]
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?
Als je nu voor 10k een product koopt op 28 december en deze op 3 januari weer retour doet, ben je dan strafbaar bezig? Lijkt mij niet toch?
Het voorbeeld van de 10k uitgeven en weer retour sturen is grijs gebied, in principe is het natuurlijk een legaal iets als zoiets niet een voorgekookt plannetje is. Maar dat het altijd al de bedoeling was kan de belastingdienst natuurlijk nooit bewijzen. Ik vind het wel een beetje omslachtig
edit: bij crowdfunding krijg je gewoon begin van het jaar een overzicht wat je kunt gebruiken voor de belastingaanslag. In principe is dat ingelegd geld minus terugbetaald geld.
Dit behoort tot je vermogen, en de peildatum daarvoor is 1 januari.quote:
-edit- en hoe zit dit met investeringen in crowdfund projecten? Wanneer wordt hier belasting over geheven? Wanneer de investering terugverdient wordt of over het reeds geïnvesteerde bedrag? M.a.w. wanneer betaal je hierover belasting?
Ja.quote:
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.quote:
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling.
Tnkx!quote:
[..]
Ja.
[..]
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.
Tnkx! Ik heb ook geen cadeaubonnen en/of contant geld in huis overigens,
Ik ook niet, was hypothetische situatie.quote:
[..]
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling. Ik heb meestal geen honderden euro's aan cadeaubonnen liggen
Ik neem trouwens aan dat emballagebonnetjes hier ook onder vallen?
Goed punt!quote:
[..]
Ja.
[..]
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.
Uitgeleend geld: Stel, ik leen voor onbepaalde tijd 1000 Euro aan een vriend... dan moet ik dat dus (volgens die URL van de bdienst) ook opgeven.
Logisch, want "Overige vorderingen' zijn vorderingen die u nergens anders in uw aangifte hebt aangegeven. Dat kan geld zijn dat u hebt uitgeleend."
Ik vraag me af in hoeverre dat te controleren valt, maar ja, da's eigenlijk net zo met die cadeaubonnen.
Klopt, ook met de 5k in de sokkenla is dat nauwelijks te controleren.quote:
Ik vraag me af in hoeverre dat te controleren valt, maar ja, da's eigenlijk net zo met die cadeaubonnen.
Lastiger is het ineens uitgeven van dergelijke bedragen
Ik denk het wel, het is immers een waarde papiertje.quote:
Ik neem trouwens aan dat emballagebonnetjes hier ook onder vallen?
Zelfde met een kraslot waar geld op gewonnen is, maar nog niet ingeleverd.
Trek eens aan mijn vinger?
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.quote:
[..]
[..]
Ik denk het wel, het is immers een waarde papiertje.
Zelfde met een kraslot waar geld op gewonnen is, maar nog niet ingeleverd.
Nou, mocht ik 30 miljoen winnen met oudejaar, dan heb ik mooi 360.000 euro belastingvrijstelling!quote:
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.
* RemcoDelft koopt geen staatslot.
Ik herinner me uit m'n kindertijd dat rente's 8% waren, dan verdubbelde je spaargeld in 9 jaar. Met de huidige 1.4% rente's kost dat 50 jaar! Dat is dan de rest van je leven niet meer beter...
censuur :O
Of gewoon een ton spaargeld omzetten in statiegeldflessen.quote:
[..]
Ik neem trouwens aan dat emballagebonnetjes hier ook onder vallen?
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.quote:
Half januari loopt 1 van mijn deposito's af, die ik voor 1 jaar tegen 2,25% bij Argenta had staan.
Tsja... zit te twijfelen, kan het nu voor die 0.1% wel naar leaseplanbank overzetten, maar hoe lang zal die nog 1.6% blijven houden? ....quote:
Ze doen je geen nieuw persoonlijk aanbod hoor. Je kunt op de site zien wat de actuele rente is voor dit deposito is. Die zul je krijgen, of het moet nog wijzigen voordat je depo afloopt.quote:
[..]
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.
En wat als je dat nog niet wist?quote:
[..]
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Ik ook maar wil een huis kopen, zoek dus een bank die niet moeilijk doet wanneer je je deposito daar voor afbreekt.quote:
[..]
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Dan krijg je gewoon een lekkere naheffingquote:
[..]
En wat als je dat nog niet wist?
