WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De gegevens in het kader hieronder worden automatisch up-to-date gehouden. De inhoud ervan is in ontwikkeling.
Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger.
ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Overzicht opheffing deposito's
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
12 maands Euribor
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken:
http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger.
ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Overzicht opheffing deposito's
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
12 maands Euribor
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken:
http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
Laatste post:
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:28 schreef Meesternadim het volgende:
Ik wil bij MoneyYou een spaarrekening openen omdat hun aanbod heb beste bij mijn wensen past. Voordat ik het doe wil ik hier vragen naar ervaringen van mensen die daar al een rekening hebben.
Mijn wensen zijn:
Een app
Altijd bij mijn geld kunnen
Iedere moment opzegbaar
Betrouwbaar(Dochter van abn amro)
Gisteren eens gekeken, had nog wat bij Aegon staan... kan allemaal richting Moneyou.quote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Overal verstand van.
hoge rentesquote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).quote:
[..]
Het is relatief, maar ze zitten toch al behoorlijk wat jaartjes in de top 10.
Welke ellende?quote:
[..]
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
Overal verstand van.
Lage rente vooralquote:
linkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..quote:
Overal verstand van.
Helemaal mee eens.quote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.quote:
[..]
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..
Dat is een ander topic hequote:Op dinsdag 25 november 2014 16:09 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Overal verstand van.
Helemaal mee eens. Ook NIBC en Centraal Beheer goede ervaringen. Apps installeer ik niet.quote:
Laatste post:
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
ICBC heeft af en toe wel aardige acties, dus ik houd een buffertje aan om daat geld naar toe te sluizen om een extra bonusje te scoren.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.quote:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.quote:Op dinsdag 25 november 2014 19:27 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.
Overal verstand van.
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
Ik shuffel je woorden naar een hoogtepunt.
Waarom niet? Wat ik er zo over lees is overwegend positief.quote:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen Mocht ik een paar jaar geleden nog wel, vreemd?quote:
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen (mocht ik
-mail met gebruikersnaam laat een 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren avond gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
-mail met gebruikersnaam laat een 9 uur op zich wachten Geen last van gehad
-taalfouten in de mail Zou ik mij ook aan storen.
-Inloggen via website is traag Geen last van
-Inloggen via Android app is onmogelijk Gebruik ik niet. Sowieso onzin om voor iedere bank een app te installeren vind ik.
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren avond gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg). Hoeft niet aan MY te liggen. Zij zijn over het algemeen vrij snel.
Al met al deel ik je ervaringen dus niet echt.
[ Bericht 0% gewijzigd door leolinedance op 27-11-2014 09:51:11 ]
Wat is precies het verschil tussen mmoneyou vrij opneembaar en moneyou kwartaal spaarrekening? Ik had volgens mij aangemeld voor vrij opneembaar nu krijg ik ineens kwartaal spaarrekening. Zijn het zelfde spaarrekening maar een ander naam?
Ik shuffel je woorden naar een hoogtepunt.
Ik zou gewoon eens kijken op de site van MY om te zien dat er een verschil in zit, zoals de naam van de rekeningen al aangeeft. Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.quote:
Wat is precies het verschil tussen mmoneyou vrij opneembaar en moneyou kwartaal spaarrekening? Ik had volgens mij aangemeld voor vrij opneembaar nu krijg ik ineens kwartaal spaarrekening. Zijn het zelfde spaarrekening maar een ander naam?
Waarom nietquote:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
Mag ook in het betreffende topic.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Op dit moment is er geen verschil. Omdat de rente op beide spaarrekeningen hetzelfde is, krijg je bij een tussentijdse opname van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening nu altijd de basis- én bonusrente uitgekeerd.quote:
Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.
Omdat het hier als alternatief voor sparen gezien wordt. En het is een achtergestelde obligatie in feite, op moment dat het misgaat ben je alles kwijt. Vergeet niet dat Rabo de grootste hypotheekverstrekker is, en de meeste huizen onder water staan.quote:
[..]
Waarom niet
Mag ook in het betreffende topic.
Daarnaast - beurs is niet gek. Een rendement van 5 a 6 procent per jaar terwijl gewone obligaties 1 procent doen.
Koop vooral, maar zorg dat je weet wat je doet. Het is geen alternatief voor de kleine spaarder.
Overal verstand van.
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
Ik zit al mijn jaren bij de rabo, maar sinds ik jaren terug dit topic heb ontdekt, heb ik overal wat spaarrekeningen geopendquote:
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
. Maar ik hou op mijn rabo spaarrekening ook nog beetje geld aan (5k). Mocht het nodig zijn, kan ik er in paar tellen over dit geld beschikken. Verlies aan renteverschil op dat geld zie ik zelf als risico opslag voor de flexibiliteit die het bied.
Zelf ook even mijn ervaringen toegevoegd. Je rekening wordt pas echt actief als die 1e storting verwerkt is en volgens mij gaat dat niet volledig automatisch ofzo. Dat duurde bij mij ook best lang. Misschien dat daarom de app ook nog niet werkt?quote:
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen - klopt dit is erg vervelend
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten - was gelijk rond bij mij
-taalfouten in de mail - dit kan echt niet
-Inloggen via website is traag - geen last van
-Inloggen via Android app is onmogelijk - app werkt hier prima
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg) - duurt best lang voordat de boel geactiveerd is. Daarna gaan overboekingen zoals je het verwacht
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
Klopt, moneyou is gewoon van de ABN
Hoop dat je ervaring straks net zo goed wordt als die van mij. Ben echt prima tevreden met moneyou. Al vind ik spelfouten in mails wel heel erg slordig
Eens van die spelfouten, erg slordig en storend voor zo'n bedrijf.quote:
[..]
Zelf ook even mijn ervaringen toegevoegd. Je rekening wordt pas echt actief als die 1e storting verwerkt is en volgens mij gaat dat niet volledig automatisch ofzo. Dat duurde bij mij ook best lang. Misschien dat daarom de app ook nog niet werkt?
Hoop dat je ervaring straks net zo goed wordt als die van mij. Ben echt prima tevreden met moneyou. Al vind ik spelfouten in mails wel heel erg slordig
Al begrijp ik niet wat je met al die apps moet van spaarrekeningen. Wat is er makkelijker aan dan effe inloggen op de site?
Mooi om te horen: jij denkt er precies over zoals ik!quote:
[..]
Ik zit al mijn jaren bij de rabo, maar sinds ik jaren terug dit topic heb ontdekt, heb ik overal wat spaarrekeningen geopend
Ik had alleen gewild dat ik dit topic veeeeeel eerder was gaan volgen.
En ook ik hou op mijn Rabo spaarrekening wat geld (2k), vanwege dezelfde reden: flexibiliteit.
Dan kan ik in geval van "nood" toch meteen (via de Rabo App van mijn spaarrekening naar lopende rekening) die dure aankoop doen.
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?quote:
[..]
Mooi om te horen: jij denkt er precies over zoals ik!
Ik had alleen gewild dat ik dit topic veeeeeel eerder was gaan volgen.
En ook ik hou op mijn Rabo spaarrekening wat geld (2k), vanwege dezelfde reden: flexibiliteit.
Dan kan ik in geval van "nood" toch meteen (via de Rabo App van mijn spaarrekening naar lopende rekening) die dure aankoop doen.
Overal verstand van.
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf. Dat is geloof ik echt jaren terug! Daarvoor was ik student en had ik nauwelijks spaargeld.quote:
[..]
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?
Je moet ergens beginnen met goed met je spaargeld omgaan. Dus hulde voor Ton
Veel eerder had je al Spaarbeleg voor een hogere rente. De spaarrekening, niet de woekerpolis die ze je dan ook proberen te promoten....quote:
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf.
censuur :O
Uhhhhhh... nou, ik "wist" wel dat er andere banken waren met (veel) hogere rente, maar ik moet eerlijk zeggen dat ik de grote stap niet durfde te maken. Lekker alles bij de Rabobank, dat voelde wel veilig.quote:
[..]
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?
En een collega van me had (jaren geleden) al zijn spaargeld gestald bij Icesave, en ik vroeg hem nog "Is dat wel veilig?".
En kort daarna volgde het faillissement van Icesave, waarop ik dacht: "Zie je nou wel!".
Maar pas nadat ik zo'n 2 jaar geleden dit topic ben gaan volgen kwam er pas (echt!) achter dat alle banken onder het Nederlandse depositogarantiestelsel relatief "veilig" zijn tot 100k.
Je moet inderdaad ergens beginnen, dus daar ben ik het helemaal mee eens.quote:
[..]
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf. Dat is geloof ik echt jaren terug! Daarvoor was ik student en had ik nauwelijks spaargeld.
Je moet ergens beginnen met goed met je spaargeld omgaan. Dus hulde voor Ton
Ik ben er pas laat mee begonnen, maar beter laat dan nooit.
Heb een deel van mijn geld in crowdfunding gestopt.quote:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
జ్ఞా
Ja, en crowdfunding.quote:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Jep.. en aflossen op de hypotheekquote:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
En dit staat er bij de uitleg bij deze rentewijzigingverlaging, de zoveelste in zeer korte tijd:quote:
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
quote:De hoogte van de spaarrente bij de Rabobank
Met uw spaargeld wilt u geen onnodig risico lopen en toch een goede rente ontvangen. Daarom spaart u bij de Rabobank.
Ja, want de trouwe klanten zijn er bij gebaat dat de rente stap bij stap verlaagd en nog eens verlaagd en nog eens verlaagd wordt, toch?quote:Acties met hogere tarieven
Over het algemeen verlagen banken de spaarrentes. Sommige banken zijn genoodzaakt een hoger tarief te bieden om voldoende spaargelden aan zich te binden. Andere banken werken met tijdelijke acties om nieuwe klanten of spaargelden te winnen. De Rabobank is van mening dat dit soort acties de trouwe klanten tekort doen.
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.quote:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Eigenlijk heb je niks aan spreiding, levert je alleen maar extra administratie op. Het enige wat je ermee bereikt is dat je niet al je centen verliest als één van je investeringen klapt.quote:
[..]
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.
De kunst is wat mij betreft een zo hoog mogelijke gemiddelde rente behalen met een zo laag mogelijk risico. Als dat lukt zonder te spreiden is het ook prima.
Een goede mix is denk ik ook het beste.quote:
[..]
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.
Ja, dat zou mooi zijn maar gaat je alleen niet lukken. Er zijn altijd categorieën investeringen die, al dan niet tijdelijk, minder presteren. Dit kan door uiteenlopende redenen zijn. 100% garantie om je investering terug te krijgen is er natuurlijk nergens.quote:
[..]
Eigenlijk heb je niks aan spreiding, levert je alleen maar extra administratie op. Het enige wat je ermee bereikt is dat je niet al je centen verliest als één van je investeringen klapt.
De kunst is wat mij betreft een zo hoog mogelijke gemiddelde rente behalen met een zo laag mogelijk risico. Als dat lukt zonder te spreiden is het ook prima.
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.quote:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Behalve dan Robeco ONE, waar m'n 500 euro nu met 7% rendement al 510 euro is! Creatief met percentages hoor (ook al weet ik dat het deels komt door het tijdstip van inleggen)....
Ik zou wel een serieus beginnerstopic voor beleggen willen, zeg maar iemand die je aan het handje meeneemt en wegwijs maakt om te beginnen.
Aan de andere kant is er hier SeLang die me er op zal wijzen dat de aandelenbubbel nu gefinancierd wordt met vrijwel gratis geld van centrale banken. En voor zover ik weet wacht SeLang nog steeds met beleggen totdat de huidige aandelenbubbel klapt, om daarna toe te slaan. Toch?
censuur :O
Gewoon lekker maandelijks in ETFs inleggen.quote:
[..]
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.
Behalve dan Robeco ONE, waar m'n 500 euro nu met 7% rendement al 510 euro is! Creatief met percentages hoor (ook al weet ik dat het deels komt door het tijdstip van inleggen)....
Ik zou wel een serieus beginnerstopic voor beleggen willen, zeg maar iemand die je aan het handje meeneemt en wegwijs maakt om te beginnen.
Aan de andere kant is er hier SeLang die me er op zal wijzen dat de aandelenbubbel nu gefinancierd wordt met vrijwel gratis geld van centrale banken. En voor zover ik weet wacht SeLang nog steeds met beleggen totdat de huidige aandelenbubbel klapt, om daarna toe te slaan. Toch?
Mensen (net als SeLang?) roepen al 1,5 jaar dat de beurs te hoog staat. Maar jah, wat is te hoog? In relatie tot de history, maar hadden we toen ook QE (op deze schaal)? Je had al flink wat rendement misgelopen door 1,5 jaar lang in cash te zitten
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Het blijft toch altijd gokken.quote:
[..]
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.
Het ideale instapmoment inschatten... Het zou best kunnen dat er weer een aandelenbubbel in de maak is, gezien de idiote situatie met de rente. Het ene kan best invloed hebben op het andere tenslotte.quote:Behalve dan Robeco ONE, waar m'n 500 euro nu met 7% rendement al 510 euro is! Creatief met percentages hoor (ook al weet ik dat het deels komt door het tijdstip van inleggen)....
Ik zou wel een serieus beginnerstopic voor beleggen willen, zeg maar iemand die je aan het handje meeneemt en wegwijs maakt om te beginnen.
Aan de andere kant is er hier SeLang die me er op zal wijzen dat de aandelenbubbel nu gefinancierd wordt met vrijwel gratis geld van centrale banken. En voor zover ik weet wacht SeLang nog steeds met beleggen totdat de huidige aandelenbubbel klapt, om daarna toe te slaan. Toch?
Ik vraag me af of straks misschien niet alles instort. Je weet gewoon niet wat verstandig is om te doen.
Maar een gewone spaarrekening is haast geen optie meer, want geld verrot op de bank op het ogenblik.
Verstandig denk ik. Alles in de loop van de jaren rustig opbouwen en je hebt dan ook al een mooie spreiding.quote:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Precies wat ik aan het doen benquote:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Dat weet je nooit.....quote:
Ik vraag me af of straks misschien niet alles instort. Je weet gewoon niet wat verstandig is om te doen.
Daarom uitmiddelen met maandelijkse inleg en je kunt weer rustig slapen
Ha! Zo goed had ik de mail van Rabo niet gelezen, maar best lachwekkend dat Rabo echt letterlijk zegt: "De Rabobank is van mening dat dit soort acties de trouwe klanten tekort doen."quote:
[..]
En dit staat er bij de uitleg bij deze rentewijzigingverlaging, de zoveelste in zeer korte tijd:
[..]
[..]
Ja, want de trouwe klanten zijn er bij gebaat dat de rente stap bij stap verlaagd en nog eens verlaagd en nog eens verlaagd wordt, toch?
Na vrijwel heel mijn leven lang al mijn spaargeld bij de Rabo heb zien verdampen voel ik mij als "trouwe klant" door de Rabo te kort gedaan.
Rente = rente... zo zwart/wit is het gewoon.
Toch zal elke willekeurige bankmedewerker (ABN, Rabo, ING, etc. etc.) dit ontkennen, "want bij onze bank heb je betere voorwaarden en staat je geld echt veilig.".
