WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
De gegevens in het kader hieronder worden automatisch up-to-date gehouden. De inhoud ervan is in ontwikkeling.
Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger.
ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Overzicht opheffing deposito's
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
12 maands Euribor
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken:
http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger.
ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Overzicht opheffing deposito's
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
12 maands Euribor
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken:
http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
Laatste post:
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:28 schreef Meesternadim het volgende:
Ik wil bij MoneyYou een spaarrekening openen omdat hun aanbod heb beste bij mijn wensen past. Voordat ik het doe wil ik hier vragen naar ervaringen van mensen die daar al een rekening hebben.
Mijn wensen zijn:
Een app
Altijd bij mijn geld kunnen
Iedere moment opzegbaar
Betrouwbaar(Dochter van abn amro)
Gisteren eens gekeken, had nog wat bij Aegon staan... kan allemaal richting Moneyou.quote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Overal verstand van.
hoge rentesquote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).quote:
[..]
Het is relatief, maar ze zitten toch al behoorlijk wat jaartjes in de top 10.
Welke ellende?quote:
[..]
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
Overal verstand van.
Lage rente vooralquote:
linkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..quote:
Overal verstand van.
Helemaal mee eens.quote:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.quote:
[..]
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..
Dat is een ander topic hequote:Op dinsdag 25 november 2014 16:09 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Overal verstand van.
Helemaal mee eens. Ook NIBC en Centraal Beheer goede ervaringen. Apps installeer ik niet.quote:
Laatste post:
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
ICBC heeft af en toe wel aardige acties, dus ik houd een buffertje aan om daat geld naar toe te sluizen om een extra bonusje te scoren.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.quote:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.quote:Op dinsdag 25 november 2014 19:27 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.
Overal verstand van.
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
Ik shuffel je woorden naar een hoogtepunt.
Waarom niet? Wat ik er zo over lees is overwegend positief.quote:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen Mocht ik een paar jaar geleden nog wel, vreemd?quote:
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen (mocht ik
-mail met gebruikersnaam laat een 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren avond gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
-mail met gebruikersnaam laat een 9 uur op zich wachten Geen last van gehad
-taalfouten in de mail Zou ik mij ook aan storen.
-Inloggen via website is traag Geen last van
-Inloggen via Android app is onmogelijk Gebruik ik niet. Sowieso onzin om voor iedere bank een app te installeren vind ik.
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren avond gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg). Hoeft niet aan MY te liggen. Zij zijn over het algemeen vrij snel.
Al met al deel ik je ervaringen dus niet echt.
[ Bericht 0% gewijzigd door leolinedance op 27-11-2014 09:51:11 ]
Wat is precies het verschil tussen mmoneyou vrij opneembaar en moneyou kwartaal spaarrekening? Ik had volgens mij aangemeld voor vrij opneembaar nu krijg ik ineens kwartaal spaarrekening. Zijn het zelfde spaarrekening maar een ander naam?
Ik shuffel je woorden naar een hoogtepunt.
Ik zou gewoon eens kijken op de site van MY om te zien dat er een verschil in zit, zoals de naam van de rekeningen al aangeeft. Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.quote:
Wat is precies het verschil tussen mmoneyou vrij opneembaar en moneyou kwartaal spaarrekening? Ik had volgens mij aangemeld voor vrij opneembaar nu krijg ik ineens kwartaal spaarrekening. Zijn het zelfde spaarrekening maar een ander naam?
Waarom nietquote:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
Mag ook in het betreffende topic.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Op dit moment is er geen verschil. Omdat de rente op beide spaarrekeningen hetzelfde is, krijg je bij een tussentijdse opname van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening nu altijd de basis- én bonusrente uitgekeerd.quote:
Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.
Omdat het hier als alternatief voor sparen gezien wordt. En het is een achtergestelde obligatie in feite, op moment dat het misgaat ben je alles kwijt. Vergeet niet dat Rabo de grootste hypotheekverstrekker is, en de meeste huizen onder water staan.quote:
[..]
Waarom niet
Mag ook in het betreffende topic.
Daarnaast - beurs is niet gek. Een rendement van 5 a 6 procent per jaar terwijl gewone obligaties 1 procent doen.
Koop vooral, maar zorg dat je weet wat je doet. Het is geen alternatief voor de kleine spaarder.
Overal verstand van.
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
Ik zit al mijn jaren bij de rabo, maar sinds ik jaren terug dit topic heb ontdekt, heb ik overal wat spaarrekeningen geopendquote:
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
. Maar ik hou op mijn rabo spaarrekening ook nog beetje geld aan (5k). Mocht het nodig zijn, kan ik er in paar tellen over dit geld beschikken. Verlies aan renteverschil op dat geld zie ik zelf als risico opslag voor de flexibiliteit die het bied.
