Idem, gisteren nog maar één vastgezet. Maar het is toch gewoon baggerquote:Op donderdag 31 januari 2013 10:10 schreef SeLang het volgende:
Leaseplan Bank
Internetsparen
De 1 maands Euribor® is de afgelopen maand gestegen van 0,11% naar 0,12%. Op grond van de stand van de 1 maands Euribor® op 30 januari 2013 komt de spaarrente voor februari 2013 hiermee uit op 2,22% nominaal op jaarbasis. Dat is inclusief de opslag van 2,10%.
1-jr deposito van 2,65% --> 2,45%
Gelukkig net vorige week nog afgesloten
Ja maar gelukkig ik heb in december en januari toch weer aardig wat veiliggesteld voor 1 jaar tegen resp 2,6%, 2,65% en 3,05% en ik heb ook nog een deposito tegen 3,25% dat nog 6 maanden loopt en nog wat tegen 3,3% ofzo dat in maart afloopt. En dan krijg je dus die ING actie die weer 0,2% extra oplevert in een weekendje op een groot deel van het vrij opneembare geld (dus eigenlijk levert je vrij opneembare geld tot 2,5 ton 0,2% extra op).... Dus over 2013 gaat het eigenlijk nog meevallen voor mij over het geheel gezien, zelfs als rentes onder de 2% duiken.quote:Op donderdag 31 januari 2013 10:12 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Idem, gisteren nog maar één vastgezet. Maar het is toch gewoon bagger
Ja relatief gezien... Maar 3% en minder eigenlijk gewoon verlies draaien (inflatie en vrh)quote:Op donderdag 31 januari 2013 10:30 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ja maar gelukkig ik heb in december en januari toch weer aardig wat veiliggesteld voor 1 jaar tegen resp 2,6%, 2,65% en 3,05% en ik heb ook nog een deposito tegen 3,25% dat nog 6 maanden loopt en nog wat tegen 3,3% ofzo dat in maart afloopt. En dan krijg je dus die ING actie die weer 0,2% extra oplevert in een weekendje op een groot deel van het vrij opneembare geld.... Dus over 2013 gaat het eigenlijk nog meevallen voor mij over het geheel gezien, zelfs als rentes onder de 2% duiken.
Je bedoelt dat de Euribor (weer) gaat dalen?quote:Op donderdag 31 januari 2013 10:40 schreef SeLang het volgende:
Euribor vertoont in elk geval een neiging tot uitbodemen
[ afbeelding ]
Maar ik verwacht dat over een paar maanden de eurocrisis weer terug is en de ECB nog verder gaat hakken in rente en dat zal dan ook weer doorwerken in bankrente.
Dat kan, als de ECB de interbank rente markt nog verder sloopt. Op dit moment wordt echter een deel van de tijdelijke leningen aan de ECB geleidelijk terugbetaald en dat zou uiteindelijk ook positief moeten zijn voor spaarrentes (want dan er is minder goedkoop geld beschikbaar voor funding). Maar ik denk dat de eurocrisis binnenkort weer terug is en dan zal de ECB wel weer ingrijpenquote:Op donderdag 31 januari 2013 11:06 schreef blomke het volgende:
[..]
Je bedoelt dat de Euribor (weer) gaat dalen?
Het wordt tijd om de muntunie te splitsen, hebben wij geen last meer van die lage rentes.quote:Op donderdag 31 januari 2013 11:27 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat kan, als de ECB de interbank rente markt nog verder sloopt. Op dit moment wordt echter een deel van de tijdelijke leningen aan de ECB geleidelijk terugbetaald en dat zou uiteindelijk ook positief moeten zijn voor spaarrentes (want dan er is minder goedkoop geld beschikbaar voor funding). Maar ik denk dat de eurocrisis binnenkort weer terug is en dan zal de ECB wel weer ingrijpen
Het idee is dat mensen bij lage rentes meer geld gaan lenen en uitgeven. Maar ik heb het gevoel dat het momenteel juist de andere kant op werkt: als mensen geld over hebben dan gaan ze aflossen op hun hypotheek want op de bank wordt het belast als vermogen en staat het te verrotten door de inflatie. Gevolg van dit aflossen is de dat hoeveelheid geld in het systeem juist afneemt (deflatoir).quote:Op donderdag 31 januari 2013 12:23 schreef Tha_Duck het volgende:
Het werkt toch 2 kanten op:
Optie A) Hoge rente bij ECB betekend veel rente op spaargeld. Mensen gaan geld oppotten.
Optie B) Lage rente bij ECB betekend weinig rente op spaargeld. Mensen gaan uitgeven.
Alleen zitten we nu in optie B waar alleen het eerste deel van lijkt te werken
Maar zorgt ook voor een gezondere huizenmarkt op termijn daardoor, de top hypotheken nemen daardoor af lijkt me.quote:Op donderdag 31 januari 2013 12:30 schreef SeLang het volgende:
[..]
Het idee is dat mensen bij lage rentes meer geld gaan lenen en uitgeven. Maar ik heb het gevoel dat het momenteel juist de andere kant op werkt: als mensen geld over hebben dan gaan ze aflossen op hun hypotheek want op de bank wordt het belast als vermogen en staat het te verrotten door de inflatie. Gevolg van dit aflossen is de dat hoeveelheid geld in het systeem juist afneemt (deflatoir).
Bedankt voor de uitleg.quote:Op donderdag 31 januari 2013 11:27 schreef SeLang het volgende:
Dat kan, als de ECB de interbank rente markt nog verder sloopt. Op dit moment wordt echter een deel van de tijdelijke leningen aan de ECB geleidelijk terugbetaald en dat zou uiteindelijk ook positief moeten zijn voor spaarrentes (want dan er is minder goedkoop geld beschikbaar voor funding). Maar ik denk dat de eurocrisis binnenkort weer terug is en dan zal de ECB wel weer ingrijpen
Zo wilde ik net reageren : wij spenderen minimaal; vooral omdat we die hele consumptiemaatschappij beu zijn. Wat we kopen is 6% BTW spul; voor de rest....."hebben we allemaal al".quote:Op donderdag 31 januari 2013 12:30 schreef SeLang het volgende:
Maar ik heb het gevoel dat het momenteel juist de andere kant op werkt: als mensen geld over hebben dan gaan ze aflossen op hun hypotheek want op de bank wordt het belast als vermogen en staat het te verrotten door de inflatie. Gevolg van dit aflossen is de dat hoeveelheid geld in het systeem juist afneemt (deflatoir).
Alleen een beetje sneu als je rond 2000 - 2010 bent ingestapt en met een tophypotheek zit .quote:Op donderdag 31 januari 2013 12:34 schreef Tha_Duck het volgende:
Maar zorgt ook voor een gezondere huizenmarkt op termijn daardoor, de top hypotheken nemen daardoor af lijkt me.
Tsjah, ik heb gekocht in 2009 en heb een hypotheek van 108% ivm de kosten koper. Nu zijn bij ons de huizen nog wel iets gestegen in prijs en sinds een jaar of 2 is het wel redelijk stabiel.quote:Op donderdag 31 januari 2013 13:25 schreef blomke het volgende:
[..]
Alleen een beetje sneu als je rond 2000 - 2010 bent ingestapt en met een tophypotheek zit .
Je hebt een bankspaarhypotheek?quote:Op donderdag 31 januari 2013 14:03 schreef Tha_Duck het volgende:
Wel las ik van de week dat ik al een aardig bedrag afgelost heb in een spaarpot heb zitten .
??quote:
Ach die paar duizend euro verschil - da's dan ook weer niet zo'n groot probleem toch? Kan niet in je portemonnee kijken natuurlijk, maar dat moet te sparen zijn. Op de lange termijn geen probleem lijkt me.quote:Op donderdag 31 januari 2013 14:03 schreef Tha_Duck het volgende:
[..]
Tsjah, ik heb gekocht in 2009 en heb een hypotheek van 108% ivm de kosten koper. Nu zijn bij ons de huizen nog wel iets gestegen in prijs en sinds een jaar of 2 is het wel redelijk stabiel.
Wel las ik van de week dat ik al een aardig bedrag afgelost heb in een spaarpot heb zitten . Mijn hypotheek is nu nog ongeveer 104% van de (aankoop)waarde van het huis. Ik sta dus nog onder water, maar met 3 jaar zou dat opgelost moeten zijn en is alles in lijn. Met die kanttekening dat ik het huis dan wel voor hetzelfde bedrag moet verkopen als ik het aangekocht heb, en de vraag is of dat lukt.
Ik vulde P+7 nummers in... dat werkte...quote:Op donderdag 31 januari 2013 19:14 schreef elby1988 het volgende:
Wilde zojuist een spaarrekening voor iemand openen bij Moneyou, alleen als ik een ING-rekening als tegenrekening geeft zegt hij dat ik 9-10 cijfers moet aanvullen of een P voor de postbank (hoezo oud )
Hoe dan ook, de P werkt het niet. Kan ik het gewoon aanvullen met 000 ervoor?
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |