WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Welkom 'het vernieuwde' Huizenmarkt topic! De plek waar de huizenmarkt besproken word in al haar facetten, van huren tot kopen, van nieuwbouw tot renovatieproject en van woningbouwvereniging tot vastgoedmagnaten. Wat is het beste moment om te kopen? Is kopen überhaupt nog wel verstandig? Wat gaan de hypotheekrentes doen en wat gebeurt er met de HRA? Wat doen de woningbouwverenigingen en wanneer is iets "scheefhuren"? Wat gaan de gevolgen van de vergrijzing worden? Op al deze vragen en meer zijn de antwoorden (goed of fout) hier te vinden.
Voorgaande delen:
Topicreeks: AEX: Huizenmarkt Topic
gaat tegenwoordig prima als het goed is. anders ff in bug meldenquote:Op woensdag 25 juli 2012 21:40 schreef Scorpie het volgende:
Bedankt, zit op een iPad dus beetje lastig nieuwe te openen.
ik respecteer je mening.quote:
En starters zijn straks nog harder de pineut : hun max leendeel daalt harder dan de woningprijzen
Mooi. Nu even verder waar TS niet meer durfde:
Wie heeft er wel zinnige tegenargumenten (of verwacht zelfs dat de huizenprijzen verder dalen dan je max. hypotheek gaat dalen?)quote:
Evengoed las ik net op de vorige pagina dat in 2013 de huizenprijzen mogelijk wat gaan dalen alvorens er in 2014 een (licht) herstel optreedt.
Wat heeft de 'starter' daaraan? Die kan na 1-1-2013 nog maar 70% van de hypotheek krijgen die hij nu kan krijgen schat ik zo. (Omdat bv zelfs de helft aflossingsvrij niet eens meer mag als je recht wilt houden op de HRA.)
Mijn stelling: Als je nu nog net een woning kan kopen en je doet het niet voor 1-1-2013, reken er dan maar gerust 10 jaar bij voor je weer de kans krijgt.. (Vermits je inkomen toeneemt in die tijd)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
je verdraait mijn reactie tot poep. dat mag niet staat in de warning.quote:
Mooi. Nu even verder waar TS niet meer durfde:
[..]
Wie heeft er wel zinnige tegenargumenten (of verwacht zelfs dat de huizenprijzen verder dalen dan je max. hypotheek gaat dalen?)
Vraag en aanbod en zo... De verkopers die meer geld nodig hebben om hun huis te verkopen zijn nog veel harder de pineut! Voor de starter is het simpelweg even wachten op het nieuwe evenwicht.quote:
En starters zijn straks nog harder de pineut : hun max leendeel daalt harder dan de woningprijzen
Daarbij: wat kan mij het max. leendeel nou schelen?
censuur :O
Hoe bedoel je nodig hebben?quote:
Vraag en aanbod en zo... De verkopers die meer geld nodig hebben om hun huis te verkopen zijn nog veel harder de pineut!
Het is niet zo dat de fundateller op een alltime low staat omdat kennelijk de verkopers het nodig hebben toch? Als die drogreden waar zou zijn zou de fundateller niet zo hoog staan, want dan was elke verkoper al fors gezakt in prijs om aan de financieringscapaciteiten van de starters te kunnen voldoen.
Dat horen we in dit topic al vanaf 2008 ofzo. En volgens mij is dat evenwicht na 1-1-2013 juist verder weg dan ooit.quote:Voor de starter is het simpelweg even wachten op het nieuwe evenwicht..
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Het aantal gedwongen verkopen blijft echt zwaar achter bij het aantal starters, dat weet je zelf ook wel. En wat gebeurt er dan? Vraag is hoog -> prijs gaat omhoog -> starters kunnen niet genoeg lenen -> nieuw huizenmarkttopic.quote:
[..]
Vraag en aanbod en zo... De verkopers die meer geld nodig hebben om hun huis te verkopen zijn nog veel harder de pineut! Voor de starter is het simpelweg even wachten op het nieuwe evenwicht.
Daarbij: wat kan mij het max. leendeel nou schelen?
Wat zijn de huizen"bezitters" toch weer begaan met de starters... Face it: jullie enige belang is hoge prijzen. En de starter gaat dat je niet meer geven.
censuur :O
Huh? Ik heb geen enkel belang bij hoge prijzen... Ik woon prima, en blijf daar ook nog wel 30 jaar, dus het zal mijn tijd allemaal wel duren.quote:
Wat zijn de huizen"bezitters" toch weer begaan met de starters... Face it: jullie enige belang is hoge prijzen. En de starter gaat dat je niet meer geven.
Maar om even terug te komen op mijn stelling... (die kennelijk nogal vakkundig ontweken wordt tot nu toe).... Ben je het daar wel of niet mee eens?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Nu nog max. 80% van de executiewaarde lenen, dan praten we verder. Keyword: sparen!quote:
Maar om even terug te komen op mijn stelling... (die kennelijk nogal vakkundig ontweken wordt tot nu toe).... Ben je het daar wel of niet mee eens?
censuur :O
Ben je het er nu wel of niet mee eens dat het na 1-1-2013 voor de starter NOG moeilijker wordt om een woning te kopen of wat?quote:
Nu nog max. 80% van de executiewaarde lenen, dan praten we verder. Keyword: sparen!
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Tussen de regels door lezen doe je blijkbaar niet, ik zal het uitspellen: ik heb er geen enkele moeite mee dat mensen die geen cent sparen moeilijker een huis kunnen kopen (met geld wat ze niet hebben). Voor de rest zijn prijsdalingen alleen maar gunstig.quote:
[..]
Ben je het er nu wel of niet mee eens dat het na 1-1-2013 voor de starter NOG moeilijker wordt om een woning te kopen of wat?
censuur :O
Akkoord, wat jij en TS (als startersfront zeg maar) niet durven zeggen, doe ik dan maar:quote:
Tussen de regels door lezen doe je blijkbaar niet, ik zal het uitspellen: ik heb er geen enkele moeite mee dat mensen die geen cent sparen moeilijker een huis kunnen kopen (met geld wat ze niet hebben). Voor de rest zijn prijsdalingen alleen maar gunstig.
Voor minimaal 80% van de starters zal het na 1-1-2013 veel moeilijker worden om aan een woning te komen. Althans, een woning kopen kan nog wel natuurlijk, maar men zal met veel minder genoegen moeten nemen. Kamertje minder, voor en achtertuintje minder enzo.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Het aantal woningen blijft nagenoeg gelijk, de een z'n brood, je kent het welquote:
[..]
Akkoord, wat jij en TS (als startersfront zeg maar) niet durven zeggen, doe ik dan maar:
Voor minimaal 80% van de starters zal het na 1-1-2013 veel moeilijker worden om aan een woning te komen. Althans, een woning kopen kan nog wel natuurlijk, maar men zal met veel minder genoegen moeten nemen. Kamertje minder, voor en achtertuintje minder enzo.
Daar is maar 1 oplossing voor: bouwen. Maar dat mag niet zonder je "in te kopen" voor 500-1000 euro per vierkante meter weiland. En daar zit nou net het probleem.
censuur :O
Ja, dat heeft de afgelopen 4 jaar immers ook zo goed gewerkt. Er staan niet meer woningen te koop dan toen, en de prijs is echt in elkaar gepleurd... (Zie fundatellertopic...)quote:
Het aantal woningen blijft nagenoeg gelijk, de een z'n brood, je kent het wel
Waar het probleem zit doet niet echt terzake toch? Mijn stelling is dat je het na 1-1-2013 als starter nog veel moeilijker krijgt dan nu. En dat dat voorlopig nog wel ff aanhoudt ook.quote:Daar is maar 1 oplossing voor: bouwen. Maar dat mag niet zonder je "in te kopen" voor 500-1000 euro per vierkante meter weiland. En daar zit nou net het probleem.
Ik begrijp niet waarom er zo krampachtig wordt geprobeerd dat te ontkennen. Echt niet.
Mwuahahaha. iets met cognitieve dissonantie soms.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
ik denk dat er veel ouderen lekker naar t buitenland gaan , daar koop je een huis voor een prikkiequote:
[..]
Waar het probleem zit doet niet echt terzake toch? Mijn stelling is dat je het na 1-1-2013 als starter nog veel moeilijker krijgt dan nu. En dat dat voorlopig nog wel ff aanhoudt ook.
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Yup. Bouwvallen zijn overal te koop. En velen zullen ook hun TROS lidmaatschap opzeggen omdat de zorgverzekering te duur wordt en ze het geld dus beter kunnen gebruiken.quote:
ik denk dat er veel ouderen lekker naar t buitenland gaan , daar koop je een huis voor een prikkie
En nou ff serieus...
Tot nu toe ontwijken:
FkTwkGs2012
RemcoDelft
en jij mijn stelling...
Kom eens met tegenargumenten in plaats van die flauwe dooddoeners....
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
ik wil hier wel wonen hoorquote:
[..]
Yup. Bouwvallen zijn overal te koop. En velen zullen ook hun TROS lidmaatschap opzeggen omdat de zorgverzekering te duur wordt en ze het geld dus beter kunnen gebruiken.
En nou ff serieus...
Tot nu toe ontwijken:
FkTwkGs2012
RemcoDelft
en jij mijn stelling...
Kom eens met tegenargumenten in plaats van die flauwe dooddoeners....
http://www.green-acres.com/en/properties/19548a-f1021.htm
Kan ik zo betalen
Nog paar jaartjes
of hier
http://www.green-acres.com/en/properties/1974a-s11.htm
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
hier kan ik ook wel mee verder
http://www.green-acres.com/en/properties/1624a-td8680.htm
Nee ik ga niet in Nederland blijven met dat bekrompen huisverdeel- en subsidie systeem
http://www.green-acres.com/en/properties/1624a-td8680.htm
Nee ik ga niet in Nederland blijven met dat bekrompen huisverdeel- en subsidie systeem
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Ik denk dat het voor starters (zonder 50.000 euro spaargeld of 2x modaal inkomen) nog veel lastiger wordt om een huis te kopen vanaf 2013.
Waar ik echt benieuwd naar ben is het volgende: er lopen een aantal mensen in dit topic rond die voldoen aan de volgende eisen:
1) Willen graag een koophuis.
2) Zien een grote daling in de huizenprijzen nu en in de nabije toekomst.
3) Wachten daarom met de koop van een huis.
Aan die mensen wil ik vragen: wanneer is voor jullie het financiele plaatje goed genoeg om een huis te kopen? Heb je een bepaalde prijsdaling (%) in je hoofd zitten? Heb je een soort huis op het oog dat onder een bepaald bedrag moet zakken? Wil je 100.000 euro op de bank hebben staan?
Ben gewoon beniewd hoe dat beeld eruit ziet. Wellicht snap ik dan ook de argumentatie in dit topic.
Waar ik echt benieuwd naar ben is het volgende: er lopen een aantal mensen in dit topic rond die voldoen aan de volgende eisen:
1) Willen graag een koophuis.
2) Zien een grote daling in de huizenprijzen nu en in de nabije toekomst.
3) Wachten daarom met de koop van een huis.
Aan die mensen wil ik vragen: wanneer is voor jullie het financiele plaatje goed genoeg om een huis te kopen? Heb je een bepaalde prijsdaling (%) in je hoofd zitten? Heb je een soort huis op het oog dat onder een bepaald bedrag moet zakken? Wil je 100.000 euro op de bank hebben staan?
Ben gewoon beniewd hoe dat beeld eruit ziet. Wellicht snap ik dan ook de argumentatie in dit topic.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Die vraag heb ik ook eens gesteld, maar daar komt niet echt een reactie op. De meesten roepen hier da t ze pas kopen als de bodem bereikt is want dat is het ideale moment, maar je kunt nooit weten wanneer de bodem bereikt is.quote:
Ik denk dat het voor starters (zonder 50.000 euro spaargeld of 2x modaal inkomen) nog veel lastiger wordt om een huis te kopen vanaf 2013.
Waar ik echt benieuwd naar ben is het volgende: er lopen een aantal mensen in dit topic rond die voldoen aan de volgende eisen:
1) Willen graag een koophuis.
2) Zien een grote daling in de huizenprijzen nu en in de nabije toekomst.
3) Wachten daarom met de koop van een huis.
Aan die mensen wil ik vragen: wanneer is voor jullie het financiele plaatje goed genoeg om een huis te kopen? Heb je een bepaalde prijsdaling (%) in je hoofd zitten? Heb je een soort huis op het oog dat onder een bepaald bedrag moet zakken? Wil je 100.000 euro op de bank hebben staan?
Ben gewoon beniewd hoe dat beeld eruit ziet. Wellicht snap ik dan ook de argumentatie in dit topic.
Er wordt hier afgegeven op de zogenaamde sukkels die nu gekocht hebben en de waarde als sneeuw voor de zon zien verdwijnen, maar die redenering hang je alleen aan als je koopt om te speculeren. Want zo iemand zal altijd balen als de waarde nog 10k daalt na hun aanschaf want immers, dan hebben ze niet op de bodem gekocht en is er iemand die nog minder dan zij betaald hebben.
Ik denk dat de praktijk is dat de meeste van die mensen nooit gaan kopen. Overigens ben ik het wel met iedereen eens die zegt dat het beter is eerst een hoop te sparen en dán te kopen. Zo heb ik het zelf ook gedaan
Breitling - Instruments for Professionals
zo is het maar net! er zijn ook mensen die gewoon kopen om te wonen. zo simpel kan het zijn. als ik om wat voor reden dan ook mijn huis zou verkopen en 10k moeten bijleggen dan is dat natuurlijk wel jammer, maar ik lig er echt niet wakker van. de voordelen die kopen voor mij heeft wegen daar makkelijk tegenop.quote:
Er wordt hier afgegeven op de zogenaamde sukkels die nu gekocht hebben en de waarde als sneeuw voor de zon zien verdwijnen, maar die redenering hang je alleen aan als je koopt om te speculeren. Want zo iemand zal altijd balen als de waarde nog 10k daalt na hun aanschaf want immers, dan hebben ze niet op de bodem gekocht en is er iemand die nog minder dan zij betaald hebben.
Welnee, de markt vind vanzelf een evenwicht, er zijn genoeg BB'ers die ver onder de zeepbelprijzen kunnen verkopen. Deze groep gaat de markt domineren, schuldenslaven die zich nog vrij moeten kopen kunnen geen kant meer uit.quote:
Ik denk dat het voor starters (zonder 50.000 euro spaargeld of 2x modaal inkomen) nog veel lastiger wordt om een huis te kopen vanaf 2013.
Waarom zou je willen kopen in een dalende markt? Als je:quote:Waar ik echt benieuwd naar ben is het volgende: er lopen een aantal mensen in dit topic rond die voldoen aan de volgende eisen:
1) Willen graag een koophuis.
2) Zien een grote daling in de huizenprijzen nu en in de nabije toekomst.
3) Wachten daarom met de koop van een huis.
Aan die mensen wil ik vragen: wanneer is voor jullie het financiele plaatje goed genoeg om een huis te kopen? Heb je een bepaalde prijsdaling (%) in je hoofd zitten? Heb je een soort huis op het oog dat onder een bepaald bedrag moet zakken? Wil je 100.000 euro op de bank hebben staan?
- goedkoop kan huren
- veel beter je geld kan beleggen in goud een zilver
- 4 keer per jaar met vakantie kan gaan i.p.v. krom te liggen voor je koophut
De huizenmarkt is een zeepbel van mythische proporties, de voorstanders van hoge huizenprijzen zijn volgens mij mensen die 'all in' gegaan zijn of op de een of andere manier dikke winsten wisten te maken m.b.t. het opblazen van de zeepbel. Misschien is BVZ wel een boze tapijtboer die nu alleen nog maar wat couponnetjes met korting weet te slijtenquote:Ben gewoon beniewd hoe dat beeld eruit ziet. Wellicht snap ik dan ook de argumentatie in dit topic.
Zoals bekend leef ik van een uitkering en kan dus niet kopen, nu niet, dan niet, nooit niet en mijn vriendje xeno woont in een kartonnen doos onder de brug, die is dus voorzien van sociale huisvesting en heeft dus ook geen behoefte aan een blok beton aan zijn been.
Je kan je beter afvragen waarom mensen wel een woning willen kopen tegen krankzinnig hoge prijzen, als je die vraag oplost heb je volgens mij ook genoeg informatie om je vraag te beantwoorden.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
hear... hear....quote:
[..]
zo is het maar net! er zijn ook mensen die gewoon kopen om te wonen. zo simpel kan het zijn. als ik om wat voor reden dan ook mijn huis zou verkopen en 10k moeten bijleggen dan is dat natuurlijk wel jammer, maar ik lig er echt niet wakker van. de voordelen die kopen voor mij heeft wegen daar makkelijk tegenop.
Mensen zijn zo goed in het achteraf rationaliseren van hun daden
Vreemd dat je nooit mensen bij de bushalte hoort opscheppen over het feit dat hun huis weer 10k in waarde is gedaald. Het zijn wel eens andere tijden geweest.... Het is toch iets wat niemand lekker zit aangezien er eigenlijk niet over word gesproken, niemand wil graag toegeven dat ze een verlies lijden.
Goed bekeken heb je gelijk, als je nog heel wat jaartjes blijft wonen in je woning maakt die 10k niets uit. Helaas gaat het niet bij die 10k blijven en er zijn genoeg mensen die dat zo langzaam maar zeker ook beginnen te beseffen. 10k zou best wel eens 50k kunnen worden en dat is een bedrag wat best interessant is om een paar jaartje voor te wachten.
Immers betaal je uiteindelijk een veelvoud van dit bedrag terug aan de bank, zeker nu het dogma van de banken weer in de richting gaat van "aflossing == verlossing".
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Maar natuurlijk, als je hebt gekocht dan kun je niet 4x per jaar op vakantie, maar als je huurt welquote:
[..]
Welnee, de markt vind vanzelf een evenwicht, er zijn genoeg BB'ers die ver onder de zeepbelprijzen kunnen verkopen. Deze groep gaat de markt domineren, schuldenslaven die zich nog vrij moeten kopen kunnen geen kant meer uit.
[..]
Waarom zou je willen kopen in een dalende markt? Als je:
- goedkoop kan huren
- veel beter je geld kan beleggen in goud een zilver
- 4 keer per jaar met vakantie kan gaan i.p.v. krom te liggen voor je koophut
[..]
De huizenmarkt is een zeepbel van mythische proporties, de voorstanders van hoge huizenprijzen zijn volgens mij mensen die 'all in' gegaan zijn of op de een of andere manier dikke winsten wisten te maken m.b.t. het opblazen van de zeepbel. Misschien is BVZ wel een boze tapijtboer die nu alleen nog maar wat couponnetjes met korting weet te slijten
Zoals bekend leef ik van een uitkering en kan dus niet kopen, nu niet, dan niet, nooit niet en mijn vriendje xeno woont in een kartonnen doos onder de brug, die is dus voorzien van sociale huisvesting en heeft dus ook geen behoefte aan een blok beton aan zijn been.
Je kan je beter afvragen waarom mensen wel een woning willen kopen tegen krankzinnig hoge prijzen, als je die vraag oplost heb je volgens mij ook genoeg informatie om je vraag te beantwoorden.
Dan zal ik wel de uitzondering zijn denk ik?
Breitling - Instruments for Professionals
Jij bent inderdaad een uitzonderlijk schepselquote:
Maar natuurlijk, als je hebt gekocht dan kun je niet 4x per jaar op vakantie, maar als je huurt wel
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
blijkbaar wel, want jij doet de aanname dat als je een huis koopt, dat je dan krom moet liggen daarvoor, maar je schijnt niet et (willen) snappen dat niet iedereen ook maximaal gaat. Als je dat simpelweg niet doet, goed gespaard hebt van tevoren en je een stuk meer verdiend dan je lasten zijn, dan hoef je helemaal nergens krom voor te liggen, en kun je zelfs prima meerdere keren per jaar op vakantie.quote:
[..]
Jij bent inderdaad een uitzonderlijk schepsel
't Is allemaal geen rocket science hoor.
Breitling - Instruments for Professionals
ik rationaliseer helemaal niets achteraf. op het moment dat ik mijn handtekening plaatste onder de overeenkomst, tekende ik voor onderdak met bepaalde voor mij belangrijke bijkomende vrijheden. dat het me meer ging kosten dan het me zou opleveren, had ik toen al ingecalculeerd omdat iets nu eenmaal nooit voor altijd meer waard wordt. en natuurlijk is er een punt waarop je zegt dat het verlies dat je moet nemen bij verkoop te groot wordt dat je denkt, ik blijf wel zitten waar ik zit. maar so what? dat is het risico.quote:
[..]
hear... hear....
Mensen zijn zo goed in het achteraf rationaliseren van hun daden
Vreemd dat je nooit mensen bij de bushalte hoort opscheppen over het feit dat hun huis weer 10k in waarde is gedaald. Het zijn wel eens andere tijden geweest.... Het is toch iets wat niemand lekker zit aangezien er eigenlijk niet over word gesproken, niemand wil graag toegeven dat ze een verlies lijden.
Goed bekeken heb je gelijk, als je nog heel wat jaartjes blijft wonen in je woning maakt die 10k niets uit. Helaas gaat het niet bij die 10k blijven en er zijn genoeg mensen die dat zo langzaam maar zeker ook beginnen te beseffen. 10k zou best wel eens 50k kunnen worden en dat is een bedrag wat best interessant is om een paar jaartje voor te wachten.
Immers betaal je uiteindelijk een veelvoud van dit bedrag terug aan de bank, zeker nu het dogma van de banken weer in de richting gaat van "aflossing == verlossing".
ook ik heb gekocht met het idee dat de bijbehorende lasten niet de boventoon moeten voeren. dat betekent dus dat ik genoegen heb genomen met minder dan ik had kunnen doen. sommige mensen vonden dat raar. ik leef echter op basis van niet meer consumeren dan nodig en dat geeft echt zoveel vrijheid. ik heb een koopwoning waar ik graag woon, maar kan ook lekker sparen en ook nog allemaal leuke dingen doen.quote:
[..]
Jij bent inderdaad een uitzonderlijk schepsel
Sparen? wtf is dat dan weer? Als je spaart ben je echt een dief van je portemonnee, dat weet toch iedereen?quote:
blijkbaar wel, want jij doet de aanname dat als je een huis koopt, dat je dan krom moet liggen daarvoor, maar je schijnt niet et (willen) snappen dat niet iedereen ook maximaal gaat. Als je dat simpelweg niet doet, goed gespaard hebt van tevoren en je een stuk meer verdiend dan je lasten zijn, dan hoef je helemaal nergens krom voor te liggen, en kun je zelfs prima meerdere keren per jaar op vakantie.
't Is allemaal geen rocket science hoor.
Hoe snel denk jij dat de meeste starters zo'n 50k bij elkaar weten te sparen? Ik denk dat de meeste starters dat niet voor elkaar weten te krijgen binnen 10 jaar. Het was heel normaal dat je zonder 1 cent te bezitten gewoon 120% van de koopsom kon lenen, soms wel gebaseerd op 7 maal je bruto loon. De huidige 'marktprijzen' zijn gebaseerd op deze absurde omstandigheden en daarom word er momenteel geen huis meer verkocht. Als starters massaal 50k op tafel wisten te leggen dan was er niets aan de hand, vandaar dat we nog jarenlang enorme prijsdalingen zullen zien.
Onder de huidige economische condities moet je daarnaast wel knettergek zijn om te sparen, hoge inflatie, lage spaarrente en een monetair systeem dat op omvallen staat. Beter stop je je geld in tastbare investeringen die geen counterparty risk hebben en na de val van het systeem nog waarde hebben als ruilmiddel. Ik heb mijn laatste centen geinvesteerd in een voorraad whisky, ik vermoed dat er straks heel wat mensen hun verdriet willen weg drinken
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Waarom sparen als je ook kan aflossen? Waarom niet gewoon al je surplus fiat aanwenden om af te lossen?quote:
[..]
ook ik heb gekocht met het idee dat de bijbehorende lasten niet de boventoon moeten voeren. dat betekent dus dat ik genoegen heb genomen met minder dan ik had kunnen doen. sommige mensen vonden dat raar. ik leef echter op basis van niet meer consumeren dan nodig en dat geeft echt zoveel vrijheid. ik heb een koopwoning waar ik graag woon, maar kan ook lekker sparen en ook nog allemaal leuke dingen doen.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Ja, maar dat zijn de mensen die hoe dan ook al niet met geld om kunnen gaan. Sparen is sparen. Als je al je geld er doorheen jaagt en dan ineens even een huis wil kopen terwijl je geen cent gespaard hebt dan is dat vragen om problemen he.quote:
[..]
Sparen? wtf is dat dan weer? Als je spaart ben je echt een dief van je portemonnee, dat weet toch iedereen?
Hoe snel denk jij dat de meeste starters zo'n 50k bij elkaar weten te sparen? Ik denk dat de meeste starters dat niet voor elkaar weten te krijgen binnen 10 jaar. Het was heel normaal dat je zonder 1 cent te bezitten gewoon 120% van de koopsom kon lenen, soms wel gebaseerd op 7 maal je bruto loon. De huidige 'marktprijzen' zijn gebaseerd op deze absurde omstandigheden en daarom word er momenteel geen huis meer verkocht. Als starters massaal 50k op tafel wisten te leggen dan was er niets aan de hand, vandaar dat we nog jarenlang enorme prijsdalingen zullen zien.
Onder de huidige economische condities moet je daarnaast wel knettergek zijn om te sparen, hoge inflatie, lage spaarrente en een monetair systeem dat op omvallen staat. Beter stop je je geld in tastbare investeringen die geen counterparty risk hebben en na de val van het systeem nog waarde hebben als ruilmiddel. Ik heb mijn laatste centen geinvesteerd in een voorraad whisky, ik vermoed dat er straks heel wat mensen hun verdriet willen weg drinken
De meeste starters moeten dus gewoon langer thuis blijven wonen. Maar dat wil men niet. Tja.
Breitling - Instruments for Professionals
met die gedachte speel ik ook wel, alleen ben ik er nog niet over uit wat de netto-opbrengst is, aangezien ik natuurlijk ook HRA krijgquote:
[..]
Waarom sparen als je ook kan aflossen? Waarom niet gewoon al je surplus fiat aanwenden om af te lossen?
de meningen daarover zijn verdeeld, maar ik wil me er voor mijn situatie nog wel in verdiepen op korte termijn.
Moeten? Ze moeten niets hè... want ze kunnen ook gewoon gaan huren.quote:
Ja, maar dat zijn de mensen die hoe dan ook al niet met geld om kunnen gaan. Sparen is sparen. Als je al je geld er doorheen jaagt en dan ineens even een huis wil kopen terwijl je geen cent gespaard hebt dan is dat vragen om problemen he.
De meeste starters moeten dus gewoon langer thuis blijven wonen. Maar dat wil men niet. Tja.
Kopen is zo 2006
De meeste mensen kochten omdat ze hoopten dat hun huis zichzelf terug zou betalen, daarom was kopen zo interessant vanwege de overwaarde en de grote kans op 'gratis geld'. Nu kopen weer gewoon een kostenpost is geworden (net als huren) blijkt het risico in een dalende markt voor de meeste starters niet langer interessant. Kopen in een stijgende markt is interessant en zonder risico, kopen in een dalende markt is risicovol en daarom niet langer interessant voor de banksters die het geheel moeten financieren.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Dus om die paar knaken HRA die jij voor je kleine stulpje vangt ga je de macht van de banksters ondersteunen? Steek gewoon je middelvinger op richting dat bankster tuig en los af.quote:
met die gedachte speel ik ook wel, alleen ben ik er nog niet over uit wat de netto-opbrengst is, aangezien ik natuurlijk ook HRA krijg
Aflossing == verlossing
Ik heb diverse mensen gesproken die de dag dat ze hun laatste betaling deden aan de criminele banksters als een mijlpaal in hun leven beschouwde. Eindelijk hadden ze hun 'eigen huis'.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Toen ik starter was had ik geen problemen, en nu heb ik nog steeds geen problemen. Bij de meeste mensen is gebrek aan geld het probleem. Als je een gebrek hebt aan geld heb je eerder of teveel uitgegeven voor iets wat je nu wil, of je wil teveel voor je budget.quote:
[..]
Moeten? Ze moeten niets hè... want ze kunnen ook gewoon gaan huren.
Kopen is zo 2006
De meeste mensen kochten omdat ze hoopten dat hun huis zichzelf terug zou betalen, daarom was kopen zo interessant vanwege de overwaarde en de grote kans op 'gratis geld'. Nu kopen weer gewoon een kostenpost is geworden (net als huren) blijkt het risico in een dalende markt voor de meeste starters niet langer interessant. Kopen in een stijgende markt is interessant en zonder risico, kopen in een dalende markt is risicovol en daarom niet langer interessant voor de banksters die het geheel moeten financieren.
Deal with it.
Breitling - Instruments for Professionals
Mij te warm... en dat Griekse eten is ook niet zo mijn ding.quote:
Wat lees ik nu, straks allemaal een goedkoop vakantiehuisje in Griekenland
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Dat zei ik ook tegen mijn bankster toen het mij even tegen zat, wat deed die misdadiger toen? Die greep mij bij de strop, maakte mijn leven tot een hel en vroeg tenslotte gewoon even om een 'bail out' bij de staat.quote:
Er zijn een hoop mensen die dagelijks 'dealen' met hun omstandigheden, als de banksters dit nu ook eens zouden gaan doen
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Je had immers getekend en bij wat je getekend had horen ook voorwaarden. Risico dat je zelf hebt genomen. Had je maar niet je handtekening moeten zetten he.quote:
[..]
Dat zei ik ook tegen mijn bankster toen het mij even tegen zat, wat deed die misdadiger toen? Die greep mij bij de strop, maakte mijn leven tot een hel en vroeg tenslotte gewoon even om een 'bail out' bij de staat.
Er zijn een hoop mensen die dagelijks 'dealen' met hun omstandigheden, als de banksters dit nu ook eens zouden gaan doen
De banksters hoeven dat niet te doen. Die hebben het beter bekeken dan jij. Zij komen niet in de problemen, maar jij. Dus die banksters hoeven helemaal nergens mee te dealen.
Breitling - Instruments for Professionals
Banksters veranderen de spelregels gewoon achteraf, want als ze zich aan de spelregels hadden gehouden waren ze nu allemaal failliet geweest. Zo simpel is het.quote:
Je had immers getekend en bij wat je getekend had horen ook voorwaarden. Risico dat je zelf hebt genomen. Had je maar niet je handtekening moeten zetten he.
Machtsmisbruik verheerlijkenquote:De banksters hoeven dat niet te doen. Die hebben het beter bekeken dan jij. Zij komen niet in de problemen, maar jij. Dus die banksters hoeven helemaal nergens mee te dealen.
Ik hoop niet voor je dat je ooit in conflict komt met deze criminelen, in de toekomst zal men hard oordelen over deze criminelen die de mensheid zo lang hebben onderdrukt met hun Ponzispel.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Het gaat mij in eerste instantie om de netto-opbrengst. Als ik gewoon het geld heb om de verliezen bij verkoop op te vangen, zit ik ook safe. Pas wanneer aflossen mij daadwerkelijk netto meer oplevert, dan ga ik dat doen. Maar dat is iets om uit te zoeken.quote:
[..]
Dus om die paar knaken HRA die jij voor je kleine stulpje vangt ga je de macht van de banksters ondersteunen? Steek gewoon je middelvinger op richting dat bankster tuig en los af.
Aflossing == verlossing
Ik heb diverse mensen gesproken die de dag dat ze hun laatste betaling deden aan de criminele banksters als een mijlpaal in hun leven beschouwde. Eindelijk hadden ze hun 'eigen huis'.
Ik snap dat je zo over de bankwereld praat als je zulke nare ervaringen daarmee hebt, maar die ervaringen heb ik niet. Voor mij is het dus in ieder geval geen principiële zaak om af te lossen.
Ik denk eerder dat jij in Gouden Bergen geloofde en je niet bezig hield met de risico's. Je kunt ook proberen zelf de macht te krijgen. Dat gaat je met wat posts op een forum in ieder geval niet lukken.quote:
[..]
Banksters veranderen de spelregels gewoon achteraf, want als ze zich aan de spelregels hadden gehouden waren ze nu allemaal failliet geweest. Zo simpel is het.
[..]
Machtsmisbruik verheerlijken
Ik hoop niet voor je dat je ooit in conflict komt met deze criminelen, in de toekomst zal men hard oordelen over deze criminelen die de mensheid zo lang hebben onderdrukt met hun Ponzispel.
Breitling - Instruments for Professionals
Dat is te ver rijden denk ikquote:
Wat lees ik nu, straks allemaal een goedkoop vakantiehuisje in Griekenland
Belgie gaat nog wel
Nivelleren, als je het erg vaak doet, ga je het steeds leuker vinden :)
De betaalbaarheid gaat daarmee nog verder omlaag.quote:
.
Daarbij: wat kan mij het max. leendeel nou schelen?
Dat is geen 1 econoom het met je eens.quote:
Voor de rest zijn prijsdalingen alleen maar gunstig.
Op zich ben ik niet zozeer tegen dalende huizenprijzen maar het tempo waarin het nu gaat én de enorme hoeveelheid te koop staande huizen spreken boekdelen. Mensen kopen niet en dat is nou net het hele punt met deflatie. Mensen wachten omdat de prijzen dalen want tja morgen is het nog goedkoper.
Ik denk dat er vanzelf wel weer een evenwicht komt in de huizenmarkt maar voorlopig zie ik het einde van de donkere tunnel nog niet in zicht. Ik zou ook héél graag nu een huis willen kopen maarja, ik heb nog een huis te koop staan dus ik ga niet iets anders kopen nu. De starters moeten de markt weer vlot trekken anders blijft alles op slot. Het nog moeilijker maken voor starters gaat de markt in elk geval niet helpen.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
De economen van de banken spinnen alle kanten op, 1 ding is in ieder geval duidelijk, de trend blijft. Dalende prijzen, dalend volume en een stijgende paniek bij scheefleners, banksters en bouwbedrijven.quote:Huizenmarkt zakt nog verder weg
Door Anne-Greet Haars
In 2013 zullen 14 procent minder huizen worden verkocht dan dit jaar en dalen de huizenprijzen met 8 procent. Dat voorspelt ABN Amro.
Philip Bokeloh (econoom ABN Amro): "In het Lenteakkoord zijn een paar belangrijke maatregelen genomen die tot deze aanpassing van de voorspellingen hebben geleid."
Drie maanden geleden was de bank nog een stuk positiever, want toen voorzagen ze een prijsdaling van maar 3 procent. "Deze bijstelling heeft vooral te maken met het Lenteakkoord, waarin een paar belangrijke maatregelen zijn genomen die tot deze aanpassing hebben geleid", vertelt Philip Bokeloh, econoom bij ABN Amro.
"Om te beginnen is de overdrachtsbelasting verlaagd, dat is opzich gunstig voor de huizenmarkt. Maar daar staat tegenover dat de hypotheken die verstrekt kunnen worden toch weer wat lager zullen zijn in de loop van de jaren. En het allerbelangrijkste is dat de hypotheekrenteaftrek verlaagd wordt: dat betekent dat het veel lastiger zal worden voor starters om de huizenmarkt te betreden."
Banken
Maar de banken spelen wel een rol in het verstrekken van de hypotheken. "Het was al zo dat de gedragscode hypotheken aangepast is vorig jaar en dat zorgt er voor dat er iets minder ruimhartig hypotheken kunnen worden verstrekt. Dat zet nu al druk op de markt."
Loan-to-value
"Met de lage loan-to-values die in de loop van de jaren in het vooruitzicht worden gesteld, zal het nog lastiger worden voor banken om ruimhartig te verstrekken", legt Bokeloh uit.
Verkiezingen
De verkiezingen zullen waarschijnlijk leiden tot een nieuwe discussie, zegt Bokeloh. "Ik kan me voorstellen dat er na de verkiezingen weer een ander akkoord zal komen dat kan leiden tot een wijziging van de voorspellingen die we hebben gedaan."
bron: BNR
Ik denk dat de bouw in 2013 tot volledige stilstand komt, dat gaat nog 'leuk' worden. Ben benieuwd wanneer de overheid weer ruimhartig met premies en subsidies gaat strooien in een poging de markt weer op gang te brengen
Luister ook even naar de 'topeconoom' van staatsbank ABN-AMRO, die een mooie verklaring heeft voor het hoe en waarom de trend moet worden bijgesteld. Helemaal niets hoor je over het opblazen van de huizenmarkt zeepbel door de criminele banksters
Het ligt allemaal aan besluiten die door de politiek zijn genomen, net als bankmannetje Zalm die huilie huilie doet over de aflossingsvrije hypotheken die de banksters zelf bedacht hebben om maximaal belasting ontduiking te faciliteren
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
- Huren levert niets anders op dan woongenot, een huis levert (mits aflossing) zowel woongenot als kapitaal.quote:Waarom zou je willen kopen in een dalende markt? Als je:
- goedkoop kan huren
- veel beter je geld kan beleggen in goud een zilver
- 4 keer per jaar met vakantie kan gaan i.p.v. krom te liggen voor je koophut
Je kan je beter afvragen waarom mensen wel een woning willen kopen tegen krankzinnig hoge prijzen, als je die vraag oplost heb je volgens mij ook genoeg informatie om je vraag te beantwoorden.
- Goud en zilver levert geen woongenot en makkelijker te ontvreemden dan een huis.
- Ik heb niet genoeg vakantiedagen om 4 keer op vakantie te gaan, maar ik kan, ook met mijn huis, rustig twee maal per jaar op vakantie.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Er komt altijd weer een evenwicht, mits de overheid niet de markt verstoord met kunstgrepen die de prijsvorming beinvloeden. In de huidige markt houden de banksters de overheden bij de ballen, pas als de banken defaulten op de huizenmarkt zeepbel kan de marktprijs weer gevonden worden.quote:
Op zich ben ik niet zozeer tegen dalende huizenprijzen maar het tempo waarin het nu gaat én de enorme hoeveelheid te koop staande huizen spreken boekdelen. Mensen kopen niet en dat is nou net het hele punt met deflatie. Mensen wachten omdat de prijzen dalen want tja morgen is het nog goedkoper. [/qiuote]
De mechanismen die het mogelijk maakten dat we een zeepbel van mythische proporties konden blazen zorgen er nu voor dat mensen niet meer willen kopen.
[quote]
Ik denk dat er vanzelf wel weer een evenwicht komt in de huizenmarkt maar voorlopig zie ik het einde van de donkere tunnel nog niet in zicht. Ik zou ook héél graag nu een huis willen kopen maarja, ik heb nog een huis te koop staan dus ik ga niet iets anders kopen nu.
Als wannabe verkopers nu eens dalen met hun prijzen? Dat zou het voor starters makkelijker maken.quote:De starters moeten de markt weer vlot trekken anders blijft alles op slot. Het nog moeilijker maken voor starters gaat de markt in elk geval niet helpen.
Helaas zitten de meeste wannabe verkopers tot de oogballen toe in de schulden en kunnen zij niet zakken met hun vraagprijs. Er zullen nog heel wat faillissementen volgen eer de markt weer in balans komt.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Niet in een markt waar de prijzen dalen of er niet word afgelost op de woning.quote:
- Huren levert niets anders op dan woongenot, een huis levert (mits aflossing) zowel woongenot als kapitaal.
Moet jij eens zien hoe makkelijk je huis ontvreemd kan worden door de banksters zodra jij niet meer aan je verplichtingen kan voldoen. Een huis kopen (zeker in een markt waar de prijzen dalen) is niet vrij van risico.quote:- Goud en zilver levert geen woongenot en makkelijker te ontvreemden dan een huis.
Als je minder schulden zou hebben dan zou je ook minder kunnen werkenquote:- Ik heb niet genoeg vakantiedagen om 4 keer op vakantie te gaan, maar ik kan, ook met mijn huis, rustig twee maal per jaar op vakantie.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Ook in een dalende markt blijft er ook waarde over als je maar aflost. Als je niet aflost ben je sowieso niet helemaal lekker in deze tijd.quote:
[..]
Niet in een markt waar de prijzen dalen of er niet word afgelost op de woning.
Goud en zilver kopen is evenmin zonder risico. Op de koersen heb ik geen invloed, op mijn inkomen net wat meer.quote:[..]
Moet jij eens zien hoe makkelijk je huis ontvreemd kan worden door de banksters zodra jij niet meer aan je verplichtingen kan voldoen. Een huis kopen (zeker in een markt waar de prijzen dalen) is niet vrij van risico.
Dat klopt helemaal. Ik werk nu eenmaal graag. Zou niet graag de hele week thuis zitten.quote:Als je minder schulden zou hebben dan zou je ook minder kunnen werken
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Ik ben zelf zo'n wannabee verkoper en ondanks dat ik al ruim 30% gezakt ben tov mijn hypotheekschuld (22% onder mijn kale aanschafprijs) is er nog geen koper te vinden. Hoeveel moet ik dan nog zakken? Mensen moeten op een gegeven moment natuurlijk wel gaan kopen anders kan je nog zoveel zakken, als iedereen blijft wachten tot de prijzen nog verder zakken gebeurt er natuuurlijk niksquote:
[..]
Er komt altijd weer een evenwicht, mits de overheid niet de markt verstoord met kunstgrepen die de prijsvorming beinvloeden. In de huidige markt houden de banksters de overheden bij de ballen, pas als de banken defaulten op de huizenmarkt zeepbel kan de marktprijs weer gevonden worden.
[..]
Als wannabe verkopers nu eens dalen met hun prijzen? Dat zou het voor starters makkelijker maken.
Helaas zitten de meeste wannabe verkopers tot de oogballen toe in de schulden en kunnen zij niet zakken met hun vraagprijs. Er zullen nog heel wat faillissementen volgen eer de markt weer in balans komt.
En nee, met 69.000 euro vraagprijs ben ik volgens mij toch niet erg duur
Mijn stad (schiedam) kwam pas wel in het nieuws omdat het zo'n overschot aan te koop staande appartementen had
Dus het ligt niet aan het huis of de prijs maar gewoon aan het debiele aantal te koop staande woningen. Alleen al in Schiedam in mijn prijsklasse heb je de keuze uit meer dan 130 huizen Dat zegt meer over de bereidwilligheid of over de mogelijkheid van de kopers om te kopen dan over het al dan niet te duur zijn van huizen of het niet genoeg in prijs zakken van verkopers lijkt mij.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
mag ik jou dan vragen hoe jij het volgende ziet? ik spaar om een buffer op te bouwen voor allerhande onvoorziene kosten maar ook om een restschuld af te betalen mocht ik mijn huis verkopen. ik heb een spaarhypotheek waarmee ik natuurlijk ook wat kan opvangen en des te meer des te langer ik hier blijf wonen. is aflossen naar jouw mening ook dan gunstiger?quote:
[..]
Ook in een dalende markt blijft er ook waarde over als je maar aflost. Als je niet aflost ben je sowieso niet helemaal lekker in deze tijd.
Ik heb zelf een bankspaarhypotheek waarmee ik 70% van mijn huis kan aflossen na 30 jaar. De rest los ik af wanneer ik geld over heb. Mijn mening?quote:
[..]
mag ik jou dan vragen hoe jij het volgende ziet? ik spaar om een buffer op te bouwen voor allerhande onvoorziene kosten maar ook om een restschuld af te betalen mocht ik mijn huis verkopen. ik heb een spaarhypotheek waarmee ik natuurlijk ook wat kan opvangen en des te meer des te langer ik hier blijf wonen. is aflossen naar jouw mening ook dan gunstiger?
Een buffer voor onvoorziene uitgaven is essentieel: de hoeveelheid geld die hierin moet zitten kun je opzoeken. Een buffer opbouwen voor restschuld doe ik niet, extra geld los ik af op mijn hypotheek (en dus niet op mijn spaardeel). Ik hecht zelf meer aan een lagere hypotheek, dan aan een hoger (virtueel) spaarbedrag.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
met die buffer zit het ruimschoots goed, maar het punt is dat ik al het extra geld zie als toevoeging aan de buffer. ik begrijp dus dat jij al dat extra geld direct gebruikt voor aflossing. en begrijp ik goed dat jij dus tot maximaal 30% met dat extra geld aflost, omdat je 70% een spaardeel hebt?quote:
[..]
Ik heb zelf een bankspaarhypotheek waarmee ik 70% van mijn huis kan aflossen na 30 jaar. De rest los ik af wanneer ik geld over heb. Mijn mening?
Een buffer voor onvoorziene uitgaven is essentieel: de hoeveelheid geld die hierin moet zitten kun je opzoeken. Een buffer opbouwen voor restschuld doe ik niet, extra geld los ik af op mijn hypotheek (en dus niet op mijn spaardeel). Ik hecht zelf meer aan een lagere hypotheek, dan aan een hoger (virtueel) spaarbedrag.
De vraag is wat wijsheid is, het nadeel van je schuld inlopen ipv een vergrootte algemene buffer is dat je voorlopig niet meer bij dat geld kan, voordeel is dat je het niet zomaar uit kan geven, en je maandelijkse lasten zakken. Je moet ook je voorwaarden eens raadplegen, je kan ook op je spaardeel storten vaak.quote:
[..]
Ik heb zelf een bankspaarhypotheek waarmee ik 70% van mijn huis kan aflossen na 30 jaar. De rest los ik af wanneer ik geld over heb. Mijn mening?
Een buffer voor onvoorziene uitgaven is essentieel: de hoeveelheid geld die hierin moet zitten kun je opzoeken. Een buffer opbouwen voor restschuld doe ik niet, extra geld los ik af op mijn hypotheek (en dus niet op mijn spaardeel). Ik hecht zelf meer aan een lagere hypotheek, dan aan een hoger (virtueel) spaarbedrag.
Een vel leeg papier kan altijd nog een mooie tekening worden.
Dit he... de valkuil waarin zoveel mensen trappen. Even overdrijven om het duidelijk te maken. Je koopt in een dalende markt. Huis 250k, hypo 250k. Wordt het huis 30k minder waard na twee jaar, en los je 40k af. Volgens jouw redenatie heb je dan toch maar mooi 10k kapitaal opgebouwd!quote:
- Huren levert niets anders op dan woongenot, een huis levert (mits aflossing) zowel woongenot als kapitaal.
[en even later]
Ook in een dalende markt blijft er ook waarde over als je maar aflost. Als je niet aflost ben je sowieso niet helemaal lekker in deze tijd.
Zeker. Maar die 10k kapitaal heeft je wel 40k gekost! Dus: in de huidige dalende markt heeft is kopen bijna voor iedereen heel onverstandig. Tenzij je een koopje er tussenuit kan pikken, m.a.w. als je de aankomende waardevermindering aan de verkoper kan geven.
Dan huren... een huis van 250k huur je voor 1250 euro/maand? Ben je ook 30k kwijt in die twee jaar natuurlijk. Maar dat zijn dan ook alle kosten. Minder/geen: onderhoud, belasting, rente (al dokt de belastingdienst mee), HWF, verzekering, overdrachtsbelasting. Beter een paar jaar wachten dus!
Iemand maakte de opmerking (voor de x-tje keer) "dat je toch niet het dieptepunt kan voorspellen". Dat is correct, maar huizenmarkten veren niet meteen weer op na een boom/bust cyclus. Dus je kunt gewoon afwachten, als je ziet dat er zo'n 6-12 maanden niet meer gedaald wordt, en het aanbod weer langzaam afneemt, dan kun je veilig aan kopen gaan denken.
Ok dus de woningprijzen dalen maar waarom stijgen de huren dan? Dan wordt je toch dubbel genaaid?
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Ik wil ook best wat virtuele bedragen noemen. Laten we zeggen dat ik 25.000 euro aan buffer heb, wat voor mij voldoende is. Laten we daarnaast zeggen dat ik daarnaast 5.0000 per jaar extra kan aflossen op mijn hypotheek. In de komende 20 jaar zal ik daarmee die 30% aflossen.quote:
[..]
met die buffer zit het ruimschoots goed, maar het punt is dat ik al het extra geld zie als toevoeging aan de buffer. ik begrijp dus dat jij al dat extra geld direct gebruikt voor aflossing. en begrijp ik goed dat jij dus tot maximaal 30% met dat extra geld aflost, omdat je 70% een spaardeel hebt?
Deze manier van aflossen is wellicht belastingtechnisch gezien niet het meest voordelig, ik voel me er fijn bij.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Ik zou echt wel achter mijn hoofd gaan krabben als ik aan hypotheek na 30 jaar 350.000 euro heb betaald en mijn woning nog maar 250.000 euro waard is. Goed rendement .. De banken zijn in ieder geval blij met alle naievelingen hier in nederland.
.. De banken zijn in ieder geval blij met alle naievelingen hier in nederland.
Dat mag ook, maar ik wil mijn hypotheek onder de 100% van de waarde van mijn huis krijgen, dat is al lastig genoeg de eerste jaren. Ik leg alleen geld in dat ik zeker niet nodig heb (voor zover je dat zeker weet).quote:
[..]
De vraag is wat wijsheid is, het nadeel van je schuld inlopen ipv een vergrootte algemene buffer is dat je voorlopig niet meer bij dat geld kan, voordeel is dat je het niet zomaar uit kan geven, en je maandelijkse lasten zakken. Je moet ook je voorwaarden eens raadplegen, je kan ook op je spaardeel storten vaak.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Ik begrijp hieruit dat jij een hypotheek hebt die groter is dan de waarde van je huis? Dan heb jij de k.k. mee gefinancierd ofzo? Of de inrichting/verbouwing?quote:
[..]
Dat mag ook, maar ik wil mijn hypotheek onder de 100% van de waarde van mijn huis krijgen, dat is al lastig genoeg de eerste jaren. Ik leg alleen geld in dat ik zeker niet nodig heb (voor zover je dat zeker weet).
Breitling - Instruments for Professionals
En wat heb je in handen als je 30 jaar huurt? Wat is het rendement dan?quote:
Ik zou echt wel achter mijn hoofd gaan krabben als ik aan hypotheek na 30 jaar 350.000 euro heb betaald en mijn woning nog maar 250.000 euro waard is. Goed rendement
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Geen schuld hebben? Geen moeite hoeven doen bij verhuizingen? Niet 30 jaar lang rente en onderhoud betaald hebben?quote:
[..]
En wat heb je in handen als je 30 jaar huurt? Wat is het rendement dan?
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Inderdaad, in 2009 was de k.k. nog 6%, ook hebben we een verbouwing meegefinancierd. Dan zit je snel boven de 100%.quote:
[..]
Ik begrijp hieruit dat jij een hypotheek hebt die groter is dan de waarde van je huis? Dan heb jij de k.k. mee gefinancierd ofzo? Of de inrichting/verbouwing?
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Ah ja, dan snap ik het inderdaad. Ja, ik zou dat op die manier dus nooit doen (en heb ik dus ook niet gedaan, maar als je het nu onder de 100% hebt gekregen (of nog niet?) dan ga je toch in ieder geval de goede kant opquote:
[..]
Inderdaad, in 2009 was de k.k. nog 6%, ook hebben we een verbouwing meegefinancierd. Dan zit je snel boven de 100%.
Breitling - Instruments for Professionals
Je goud en zilver niet al te traceerbaar opbergen aubquote:
Waarom zou je willen kopen in een dalende markt? Als je:
- goedkoop kan huren
- veel beter je geld kan beleggen in goud een zilver
- 4 keer per jaar met vakantie kan gaan i.p.v. krom te liggen voor je koophut
http://www.hollandgold.nl(...)verheid-goud-opeisenquote:Mag de overheid goud opeisen (confisqueren)?
In beginsel moeten we deze vraag bevestigend beantwoorden. Allereerst is het goed om een onderscheid te definiëren tussen confisqueren en ‘nationaliseren’. Bij confisqueren neemt de staat het goud in beslag en staat hier geen vergoeding tegenover. Bij een ‘nationalisatie’ eist de staat ook het goud op, maar zet hier een vergoeding tegenover. Dit laatste hebben we ook gezien bij de ABN Amro bank die in 2008 genationaliseerd is.
De Nederlandse staat heeft zowel de mogelijkheid van confisqueren als nationaliseren. De minister van Financiën heeft op grond van de Noodwet Financieel Verkeer ( 25 mei 1978), artikel 26, de bevoegdheid om gouden munten, fijn goud, onbewerkt goud of halffabricaat te vorderen van ingezetenen van Nederland. Op grond van de Coördinatiewet Uitzonderingstoestanden (3 april 1996) en de hierin genoemde afroep van de noodtoestand kan deze noodwet in werking worden gesteld.
Dat de theoretische mogelijkheid er is dat de Nederlandse staat het goud in beslag kan nemen wil niet zeggen dat deze kans ook in de praktijk reëel is. Een dergelijke actie zal niet zonder meer geaccepteerd worden door de Nederlandse burger. Daarbij is een confiscatie lastig uitvoerbaar. Er is geen register van goudbezit en daarbij is goud in veel verschillende vormen aanwezig. Zo wordt er volgens deze wet geen mogelijkheid gegeven voor het confisqueren van sieraden. Maar dat de mogelijkheid van confiscatie er is blijft een feit.
In Nederland is deze confiscatie of nationalisering van goud nooit voorgekomen. De Verenigde Staten is een goed voorbeeld waar wel een nationalisering van goud is voorgekomen.
In 1933 heeft PreExecutive Order No. 6102sident Roosevelt, onder Executive Order No. 6102, de gehele Amerikaanse particuliere goudvoorraad opgeëist. Het werd verboden om goud in bezit te hebben en de burgers werden verplicht om hun goud in te leveren bij de FED. Hierbij was er wel een compensatie van $ 20,67 per troy ounce (31,1 gram) voor het goud. De reden die genoemd werd was het sterker maken van de dollar die door de economisch depressie aanzienlijk verzwakt was. Critici spreken over een grote goudroof, aangezien de FED in 1934 de prijs op $ 35,- vaststelde.
De confiscatie van goud is aannemelijker dan voor zilver. Goud is tenslotte jarenlang gebruikt als goudstandaard en dit zou een belangrijke reden voor confiscatie kunnen zijn. Voor dit gevaar zou zilver dan een veiliger haven zijn dan goud.
Ok, dat zijn gevoelsargumenten. Ik accepteer dat ik een schuld heb en dat ik een langere tijd ergens ga wonen.quote:
[..]
Geen schuld hebben? Geen moeite hoeven doen bij verhuizingen? Niet 30 jaar lang rente en onderhoud betaald hebben?
Wat maakt het uit of je rente of huur betaald?
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
ik heb alleen de kk meegefinancierd en dat had ik achteraf gezien niet hoeven doen en misschien ook beter niet moeten doen. die kk heb ik er overigens wel praktisch uit met het spaardeel, maar wil eigenlijk ook wel de totale hypotheekschuld verlagen door tussentijds af te lossen tot in ieder geval 100% de aankoopsom.quote:
[..]
Ik begrijp hieruit dat jij een hypotheek hebt die groter is dan de waarde van je huis? Dan heb jij de k.k. mee gefinancierd ofzo? Of de inrichting/verbouwing?
Met de hypotheekrenteaftrek was het voordeliger om een hogere hypotheek te nemen en aanwezig geld in de spaarhypotheek te storten. Ik weet niet of ik dat nu weer zou doen.quote:Op donderdag 26 juli 2012 13:53 schreef CoolGuy het volgende:
[..]
Ah ja, dan snap ik het inderdaad. Ja, ik zou dat op die manier dus nooit doen (en heb ik dus ook niet gedaan, maar als je het nu onder de 100% hebt gekregen (of nog niet?) dan ga je toch in ieder geval de goede kant op
Ik ga mijn hypotheek de komende jaren niet onder de 100% krijgen, ik ben al blij als ik door aflossen en investeren in mijn huis de komende 3 a 4 jaar op 100% kom.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Primaquote:
[..]
Ok, dat zijn gevoelsargumenten. Ik accepteer dat ik een schuld heb en dat ik een langere tijd ergens ga wonen.
In beide gevallen gooi je geld weg, en als je niet aflost is het huis wat je gekocht hebt na 30 jaar nog net zo min van jezelf als wanneer je had gehuurdquote:Wat maakt het uit of je rente of huur betaald?
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
ah ok. dus dan zit je nu nog iets boven die 100% neem ik aan? In mijn geval heb ik de k.k. zelf betaald, net als de 'verbouwing' (lees: nieuwe keuken + schilderen binnen en buiten en dat soort dingen). Daarnaast heb ik nog 10k op het huis zelf betaald en de volledige inrichting/inboedel heb ik ook zelf betaald.quote:
[..]
ik heb alleen de kk meegefinancierd en dat had ik achteraf gezien niet hoeven doen en misschien ook beter niet moeten doen. die kk heb ik er overigens wel praktisch uit met het spaardeel, maar wil eigenlijk ook wel de totale hypotheekschuld verlagen door tussentijds af te lossen tot in ieder geval 100% de aankoopsom.
Na de aanschaf van het huis heb ik bij mijn vorige werkgever nog promotie gemaakt waardoor ik nog meer ging verdienen en inmiddels zit ik bij een andere werkgever waar ik ook weer een stuk meer verdien, dus ik kon en kan nu al helemaal de kosten prima betalen.
Ondertussen gewoon netjes aflossen etc. Maar goed, dan moet je wel een hoop spaargeld hebben, anders kun je het niet op deze manier doen, en ik denk dat de meeste mensen nooit zoveel geld gespaard hebben voor ze besloten een huis te kopen, dus dan moeten veel mensen het wel allemaal mee financieren.
Mijn mening zou zijn dat als je dat allemaal moet doen en je komt dan in de buurt van 100% (laat staan er overheen) dat je dat huis dan beter niet kunt kopen.
Breitling - Instruments for Professionals
Nog een keertje (van LXIV trouwens):quote:
[..]
En wat heb je in handen als je 30 jaar huurt? Wat is het rendement dan?
Wat heb je in handen als je 30 jaar lang elke dag in een restaurant eet?
Wat heb je als je 30 jaar lang naar een hoer gaat?
Het zogenaamde "opbouwen van kapitaal" na kopen bestaat eruit dat je aflost. 20k aflossen, 20k kapitaal opbouwen. Goh wat leuk! De huur staat namelijk tegen de andere kosten die kopen met zich meebrengt. En hopen op inflatie: geld minder waard, hypotheek minder last. Dat laatste is een lange termijn speculatie die vrijwel altijd goed afloopt. Behalve in Japan, de afgelopen 20 jaar. En jij mag raden in welke voetsporen europa aan het lopen is, de laatste jaren.
Anyway, als je het besluit neemt te kopen dan is daar niets mis mee... behalve in een dalende markt. Waardeverlies hakt er echt in. Ga maar eens rekenen met waar jij wil wonen, en tel bij een koopwoning ongeveer een half procent van de koopsom als extra maandelijkse last: waardeverlies.
Opnieuw: tenzij je net dat koopje weet te vinden. Goede tip om ze te vinden: bied een "absurd" laag bedrag, kijk naar de reactie.
Behalve dat in het geval van huren kan je opzeggen en weglopen wanneer het je goed uitkomt.quote:
[..]
Prima
[..]
In beide gevallen gooi je geld weg, en als je niet aflost is het huis wat je gekocht hebt na 30 jaar nog net zo min van jezelf als wanneer je had gehuurd
het punt is ook dat stel je hebt een huis gekocht voor 350.000 en je hebt na 30 jaar je hele hypotheek afgelost en verkoopt je huis voor 250.000. Dan heb je 30 jaar lang wel erg veel geld door de plee gespoeld, maar die 250.000 is nog steeds een hoop geld voor je oude dag. met andere woorden: het heeft je veel geld gekost om dat kapitaal op te bouwen, maar je hebt tenminste kapitaal. Hoeveel huurders zijn gedisciplineerd genoeg om dat kapitaal zelf bij elkaar te sparen?quote:
[..]
Geen schuld hebben? Geen moeite hoeven doen bij verhuizingen? Niet 30 jaar lang rente en onderhoud betaald hebben?
Daar ben je zelf bij natuurlijk. Je kan ook automatisch sparen of je geld op een deposito zetten.quote:
[..]
het punt is ook dat stel je hebt een huis gekocht voor 350.000 en je hebt na 30 jaar je hele hypotheek afgelost en verkoopt je huis voor 250.000. Dan heb je 30 jaar lang wel erg veel geld door de plee gespoeld, maar die 250.000 is nog steeds een hoop geld voor je oude dag. met andere woorden: het heeft je veel geld gekost om dat kapitaal op te bouwen, maar je hebt tenminste kapitaal. Hoeveel huurders zijn gedisciplineerd genoeg om dat kapitaal zelf bij elkaar te sparen?
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Waarschijnlijk weet jij veel meer van economische principes dan ik en zit jij vast lachend in de zon van je huurhuis over 30 jaar.quote:
[..]
Nog een keertje (van LXIV trouwens):
Wat heb je in handen als je 30 jaar lang elke dag in een restaurant eet?
Wat heb je als je 30 jaar lang naar een hoer gaat?
Het zogenaamde "opbouwen van kapitaal" na kopen bestaat eruit dat je aflost. 20k aflossen, 20k kapitaal opbouwen. Goh wat leuk! De huur staat namelijk tegen de andere kosten die kopen met zich meebrengt. En hopen op inflatie: geld minder waard, hypotheek minder last. Dat laatste is een lange termijn speculatie die vrijwel altijd goed afloopt. Behalve in Japan, de afgelopen 20 jaar. En jij mag raden in welke voetsporen europa aan het lopen is, de laatste jaren.
Anyway, als je het besluit neemt te kopen dan is daar niets mis mee... behalve in een dalende markt. Waardeverlies hakt er echt in. Ga maar eens rekenen met waar jij wil wonen, en tel bij een koopwoning ongeveer een half procent van de koopsom als extra maandelijkse last: waardeverlies.
Opnieuw: tenzij je net dat koopje weet te vinden. Goede tip om ze te vinden: bied een "absurd" laag bedrag, kijk naar de reactie.
Wat ik zie is dit: Voor de huur van een mooi rijtjeshuis a 1250 euro per maand kan ik de hypotheek op mijn huis aflossen binnen 30 jaar (let op: ik zei aflossen) en kan ik het huis onderhouden.
Als na die 30 jaar mijn huis 1 euro waard is, woon ik gratis vanaf mijn 58ste tot mijn 90ste (ik ben positief). Een huurder zal al die jaren nog steeds minstens 1250 euro per maand betalen.
Volgens mij is het dus een kwestie van vooruitdenken en risico's durven nemen die je zelf verantwoord lijken, meer kun je niet doen.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
klopt, ik zit iets boven de 100%. verder heb ik niets meegefinancierd. maar ik moet erbij vermelden dat mijn materiële behoeftes erg gering zijn en mijn hypotheek (en woning) sowieso erg bescheiden is. dat maakt het allemaal natuurlijk ook wat makkelijker.quote:
[..]
ah ok. dus dan zit je nu nog iets boven die 100% neem ik aan? In mijn geval heb ik de k.k. zelf betaald, net als de 'verbouwing' (lees: nieuwe keuken + schilderen binnen en buiten en dat soort dingen). Daarnaast heb ik nog 10k op het huis zelf betaald en de volledige inrichting/inboedel heb ik ook zelf betaald.
Na de aanschaf van het huis heb ik bij mijn vorige werkgever nog promotie gemaakt waardoor ik nog meer ging verdienen en inmiddels zit ik bij een andere werkgever waar ik ook weer een stuk meer verdien, dus ik kon en kan nu al helemaal de kosten prima betalen.
Ondertussen gewoon netjes aflossen etc. Maar goed, dan moet je wel een hoop spaargeld hebben, anders kun je het niet op deze manier doen, en ik denk dat de meeste mensen nooit zoveel geld gespaard hebben voor ze besloten een huis te kopen, dus dan moeten veel mensen het wel allemaal mee financieren.
Mijn mening zou zijn dat als je dat allemaal moet doen en je komt dan in de buurt van 100% (laat staan er overheen) dat je dat huis dan beter niet kunt kopen.
gk , er zijn mensen die dat netto hebbenquote:
[..]
Waarschijnlijk weet jij veel meer van economische principes dan ik en zit jij vast lachend in de zon van je huurhuis over 30 jaar.
: Voor de huur van een mooi rijtjeshuis a 1250 euro per maand kan
ik verhoor 620 per maand voor een rijtjeshuis, en dat vind ik al veel te veel, ik ga dan ook naar frankrijk over een paar jaar
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Je hebt wel gelijk, ik kijk even naar de huren in de randstad voor een mooi eensgezinswoning van circa 300.000 euro.quote:
[..]
gk , er zijn mensen die dat netto hebben
ik verhoor 620 per maand voor een rijtjeshuis, en dat vind ik al veel te veel, ik ga dan ook naar frankrijk over een paar jaar
Ik kan goed snappen dat mensen naar het buitenland zouden gaan, als je eenmaal gebonden bent, doe je dat niet meer zo snel.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
ze zijn hier knettergek 300.000 voor een rijtjeshuisquote:
[..]
Je hebt wel gelijk, ik kijk even naar de huren in de randstad voor een mooi eensgezinswoning van circa 300.000 euro.
Ik kan goed snappen dat mensen naar het buitenland zouden gaan, als je eenmaal gebonden bent, doe je dat niet meer zo snel.
http://www.green-acres.com/en/properties/19548a-f1021.htm
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
hoe lang blijf je die green-acres site nog spammen?quote:
[..]
ze zijn hier knettergek 300.000 voor een rijtjeshuis
http://www.green-acres.com/en/properties/19548a-f1021.htm
Breitling - Instruments for Professionals
Ik zou daar niet willen wonen, en de Fransen volgens mij ook niet gezien de prijs.quote:
[..]
ze zijn hier knettergek 300.000 voor een rijtjeshuis
http://www.green-acres.com/en/properties/19548a-f1021.htm
Een vel leeg papier kan altijd nog een mooie tekening worden.
en what about sociaal-emotionele gebondenheid? je kunt dat maar beperkend vinden of niet, maar feit is dat mensen veel waarde hechten aan het onderhouden van relaties met hun dierbaren en naasten. dat weerhoudt veel mensen van emigratie.quote:
[..]
Je hebt wel gelijk, ik kijk even naar de huren in de randstad voor een mooi eensgezinswoning van circa 300.000 euro.
Ik kan goed snappen dat mensen naar het buitenland zouden gaan, als je eenmaal gebonden bent, doe je dat niet meer zo snel.
Amerika en Canada bestaan compleet uit emigranten uit, vooral, Europa. Er is ook nu meer dan voldoende ruimte in die landen. Als ik geen familie had, zou ik het wel weten hoor. Praktisch gezien is het een goede beslissing, je kunt kritiek hebben op Michaelmoore, maar wat koop je wel niet op het platteland van de VS voor 300.000 euro?quote:
[..]
en what about sociaal-emotionele gebondenheid? je kunt dat maar beperkend vinden of niet, maar feit is dat mensen veel waarde hechten aan het onderhouden van relaties met hun dierbaren en naasten. dat weerhoudt veel mensen van emigratie.
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Als je in Frankrijk eens bij de makelaar kantoren rondkijkt is dat helemaal geen absurd lage prijs hoor. Zelfs in de grote steden kun je voor die prijs best wat leuks kopen en buiten de stad koop je er een mooie boerderij voor.quote:
[..]
Ik zou daar niet willen wonen, en de Fransen volgens mij ook niet gezien de prijs.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
maar dat bedoel ik ook juistquote:
[..]
Amerika en Canada bestaan compleet uit emigranten uit, vooral, Europa. Er is ook nu meer dan voldoende ruimte in die landen. Als ik geen familie had, zou ik het wel weten hoor. Praktisch gezien is het een goede beslissing, je kunt kritiek hebben op Michaelmoore, maar wat koop je wel niet op het platteland van de VS voor 300.000 euro?
als je geen familie had, dan... dat geldt voor mij ook. maar ik zal dus niet snel emigreren vanwege familie en andere hechte contacten. de prijs die ik daarvoor betaal is een te hoge hypotheek
En veel woongenot in de buurt van je familie en vrienden. Dat is ook veel waard.quote:
[..]
maar dat bedoel ik ook juist
Coincidence
Makes sense
Only with you
Makes sense
Only with you
Voor veel mensen is boodschappen doen buiten hun woonplaats al een wereldreisquote:
Lijkt alsof we het over emigreren naar Mars hebben.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
is dat nog teveel dan??quote:
[..]
Ik zou daar niet willen wonen, en de Fransen volgens mij ook niet gezien de prijs.
Er gaat niets boven lekker in de zon zitten in de achtertuin met een heel koud glas bier , als je al 72 jaar bent en nog gezond, laat ze maar lachen de sukkels
Nav de voorspellingen van abn amro over de huizenmarkt komende jaren hier nog een leuke terugkijk op een eerdere voorspelling van de abn.
ABN AMRO verwacht lichte daling huizenprijs
dinsdag 26 april 2005 18:19
De prijzen van goedkope huizen, in de prijsklasse tot zo'n 200.000 euro, stabiliseren zich. Maar de wat duurdere huizen worden goedkoper. ABN AMRO voorspelt dat na een 'prijsdipje' de prijzen pas na 2006 weer omhoog gaan.
In 2005 en 2006 worden duurdere huizen goedkoper. Zo'n 2 tot 4 procent per jaar. Belangrijke reden is volgens economen van de bank de werkloosheid die oploopt. Belangrijk voorteken is de periode dat huizen te koop staan. Die duurt steeds langer.
Rente
De rente speelt ook een rol. Die is nu erg laag, maar gaat stijgen. En dat zal voor een prijsdaling op de huizenmarkt zorgen, voorspelt ABN AMRO in een vandaag gepubliceerd onderzoek.
Makelaarsvereniging NVM verwacht voor de komende maanden wel een stijging van de prijzen (lees het artikel Prijs koophuizen toch weer gestegen). Een 'prijsontwikkeling rond het inflatieniveau' voorspellen de makelaars.
Goedkoop
ABN AMRO denkt dat goedkope huizen niet in prijs zullen dalen. Dat komt doordat er relatief weinig goedkope huizen worden aangeboden en veel starters, voor wie huren vaak geen optie is, op zoek zijn naar een geschikte woning. En omdat de rente nu erg laag is, zullen veel starters besluiten te kopen.
Voor iedereen die zoekt naar een groter huis, de zogenoemde doorstromers, heeft de bank een tip: wees geduldig. 'Er is voldoende aanbod en er kan flink wat van de vraagprijs af. Met een beetje geduld neemt het aanbod nog meer toe en komen de prijzen verder naar beneden,' schrijft ABN AMRO.
bron: http://www.elsevier.nl/we(...)ling-huizenprijs.htm
ABN AMRO verwacht lichte daling huizenprijs
dinsdag 26 april 2005 18:19
De prijzen van goedkope huizen, in de prijsklasse tot zo'n 200.000 euro, stabiliseren zich. Maar de wat duurdere huizen worden goedkoper. ABN AMRO voorspelt dat na een 'prijsdipje' de prijzen pas na 2006 weer omhoog gaan.
In 2005 en 2006 worden duurdere huizen goedkoper. Zo'n 2 tot 4 procent per jaar. Belangrijke reden is volgens economen van de bank de werkloosheid die oploopt. Belangrijk voorteken is de periode dat huizen te koop staan. Die duurt steeds langer.
Rente
De rente speelt ook een rol. Die is nu erg laag, maar gaat stijgen. En dat zal voor een prijsdaling op de huizenmarkt zorgen, voorspelt ABN AMRO in een vandaag gepubliceerd onderzoek.
Makelaarsvereniging NVM verwacht voor de komende maanden wel een stijging van de prijzen (lees het artikel Prijs koophuizen toch weer gestegen). Een 'prijsontwikkeling rond het inflatieniveau' voorspellen de makelaars.
Goedkoop
ABN AMRO denkt dat goedkope huizen niet in prijs zullen dalen. Dat komt doordat er relatief weinig goedkope huizen worden aangeboden en veel starters, voor wie huren vaak geen optie is, op zoek zijn naar een geschikte woning. En omdat de rente nu erg laag is, zullen veel starters besluiten te kopen.
Voor iedereen die zoekt naar een groter huis, de zogenoemde doorstromers, heeft de bank een tip: wees geduldig. 'Er is voldoende aanbod en er kan flink wat van de vraagprijs af. Met een beetje geduld neemt het aanbod nog meer toe en komen de prijzen verder naar beneden,' schrijft ABN AMRO.
bron: http://www.elsevier.nl/we(...)ling-huizenprijs.htm
Oekoenoemen zijn sowieso uilskuikens die de crisis niet aan zagen komen.
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
En nog steeds vals optimistosch zijnquote:
Oekoenoemen zijn sowieso uilskuikens die de crisis niet aan zagen komen.
Naast een leeglopende huizenmarkt-zeepbel komt een andere wens van mij uit. Namelijk een krimpende financiele sector 
Minder mensen die zo trots zijn op hun baan bij een criminele organisatie is goed voor het offensief tegen de banksters. Immers zijn mensen niet zo heel erg kritisch naar de leiders die hun van brood voorzien. Banksters en de verzekeringsmaffia verliezen terrein in 'the hearts and minds' van het volkquote:Duizenden banen weg bij Rabo
AMSTERDAM - De Rabobank schrapt bij de Nederlandse activiteiten de komende vier jaar 5 tot 10 procent van de 35.000 arbeidsplaatsen. Dat bevestigde de bank donderdag na berichtgeving hierover door RTL Nieuws.
„Gedwongen ontslagen zijn niet aan de orde”, aldus een woordvoerder. Het Nederlandse bankbedrijf wil de kosten terugdringen van 4,5 miljard euro nu tot 4 miljard euro in 2016.
De bezuinigingen zijn ingegeven door onder meer de strengere eisen die er door toezichthouders worden gesteld aan banken, onder meer aan de kapitaalpositie. „Wij willen tegelijkertijd onze soliditeit waar we om bekend staan, handhaven”, zei een woordvoerder.
Tegelijkertijd heeft de bank naar eigen zeggen ook minder mensen nodig, omdat steeds meer mensen via internet bankieren. „Dat zijn trends die al langer aan de gang zijn, maar die zetten in de toekomst nog verder door. Hierdoor heb je minder medewerkers nodig”, zei de woordvoerder.
Waar de banen precies gaan verdwijnen, is nog niet bekend. Volgens de woordvoerder kan dat zowel bij de lokale Rabobankvestigingen als op het hoofdkantoor zijn.
Bron: Telegraaf
"No, I do not believe in patents. I believe that patents make other people dis-incentied in coming up with new thing" - Thomas Peterffy
Dan moet je eens bij een willekeurige makelaar in Parijs binnenkijken... 500.000 euro voor 40 m2. Dat soort grapjes.quote:
[..]
Als je in Frankrijk eens bij de makelaar kantoren rondkijkt is dat helemaal geen absurd lage prijs hoor. Zelfs in de grote steden kun je voor die prijs best wat leuks kopen en buiten de stad koop je er een mooie boerderij voor.
En in andere gewilde steden (Lyon of Montpellier om maar eens wat te noemen) is het iets minder absurd dan in Parijs maar toch nog steeds niveau Amsterdamse Grachtengordel.
enjoy!
Representant van het failliet van de westerse liberale maatschappij
Ik heb niet in Parijs gekeken maar bv wel in steden als Toulouse, Grenoble en andere grote steden. En de prijzen lagen daar echt niet absurd hoog. Ja dat het in een hoofdstad duur is verbaasd me niet, jou wel? Ik zeg toch ook niks over de prijzen in Amsterdam bv.quote:
[..]
Dan moet je eens bij een willekeurige makelaar in Parijs binnenkijken... 500.000 euro voor 40 m2. Dat soort grapjes.
En in andere gewilde steden (Lyon of Montpellier om maar eens wat te noemen) is het iets minder absurd dan in Parijs maar toch nog steeds niveau Amsterdamse Grachtengordel.
enjoy!
En trouwens, ik zie in die link die jij post ook wel betaalbare woningen in Parijs, niet zo groot maar ze zijn betaalbaarder dan in Amsterdam
en als ik moest kiezen tussen Parijs en Amsterdam dan wist ik het wel.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
