K&W Klussen, Wonen en Huishouden
Alles over klussen en het huishouden in en om het huis: witgoed, meubels, kleuren en andere interieurtrends, schoonmaak en de-cluttertips. Laat zien wat je kan, stel je vragen, help een ander op weg of show je gloednieuwe keuken, pantry of herinrichting.
Eensch!quote:Op vrijdag 7 oktober 2011 15:55 schreef Bart het volgende:
[..]
Als er geen geld is voor mooie meubels, dan ga je lekker sparen en blijf je zolang op je ouwe meuk zitten lijkt me. Anders ben je over 20 jaar nog steeds aan het betalen voor een bank die inmiddels alweer bij het grofvuil staat, en uiteindelijk betaal je voor die bank ruim het dubbele door de rente. Newsflash: je kan rentekosten zijn hoger dan wat je terugkrijgt via de HRA.
Wij hebben afgelopen weekend 6 nieuwe eetkamerstoelen gekocht, hadden we (ook) voor gespaard. De oude vielen uit elkaar en we liepen tegen de nieuwe aan bij een faillissementsuitverkoop dus halve prijs
. Maar goed, eerst verbouwen dan kijken of er nog (meer) meubels afkunnen.
Nee die gedacht is niet raar, die is heel normaal. Maar je trekt de bedragen een beetje uit het verband.quote:Op vrijdag 7 oktober 2011 16:03 schreef Bart het volgende:
[..]
Sorry hoor, maar ik heb liever 3000 spaargeld en een bank voor 2000 euro, dan 5000 spaargeld en diezelfde bank voor 4000 euro. Maar dat zal wel een rare gedachte zijn ofzo.
Nee, die bedragen trek ik helemaal niet uit zijn verband. 5000 euro spaargeld is heel normaal. 2000 euro voor een bank is heel normaal. En voor een hypotheek betaal je over dertig jaar het dubbele. Dus waarom zijn die cijfers uit zijn verband gerukt?quote:Op vrijdag 7 oktober 2011 16:06 schreef betyar het volgende:
[..]
Nee die gedacht is niet raar, die is heel normaal. Maar je trekt de bedragen een beetje uit het verband.
I have the cape. I make the fucking Whoosh noise.
Op donderdag 12 juli 2012 19:56 schreef Lithia het volgende:
Ik durf hier niets over te zeggen. Bart is koning hier.
Op donderdag 12 juli 2012 19:56 schreef Lithia het volgende:
Ik durf hier niets over te zeggen. Bart is koning hier.
Omdat je ook rente vangt voor je spaargeld, dus die 2000 euro die je dan niet uitgeeft, je 5000 euro blijft 5000 euro en wordt meer een meer anders doe je ook een stap terug. Dat je spaarrente lager is dan de rente van je hypotheek is natuurlijk zo.quote:
[..]
Nee, die bedragen trek ik helemaal niet uit zijn verband. 5000 euro spaargeld is heel normaal. 2000 euro voor een bank is heel normaal. En voor een hypotheek betaal je over dertig jaar het dubbele. Dus waarom zijn die cijfers uit zijn verband gerukt?
Stel je hebt op je spaarrekening 5000 euro staan tegen een rente van 2,5% levert in 30 jaar is 10.232,04 geworden. 3000 euro is 6.139,22. Een verschil van 4092 die je misloopt aan rente in 30 jaar. die bank kost je dus in 30 jaar 6092 euro.
Je hebt via bovengenoemde bouwdepot constructie 2000 euro in je pocket je koopt daarvan een bankstel kost je aan rente over 30 jaar nemen we een aflossingsvrije hypotheek 5% modaal salaris kost je dat bankstel aan rente na aftrek 4618 na 30 jaar. Dan moet je nog 2000 euro betalen. dus een totaal van 6618.
Een verschil van 526 euro.
Ik pin me hier niet aan vast, ik ben maar een leek in dit soort dingen maar dit lijkt me vrij logisch.
tsja mijn hypotheek is over 5 jaar afbetaald (er zit veel eigen geld in huis) en een gewone lening zou ik ook voor 5 jaar tot volledige aflossing hebben genomen maar die is niet aftrekbaar en heeft een hogere rente dus is dit toch voordeliger in mijn geval
|
|
