WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Doe dan.quote:Op maandag 13 september 2010 19:37 schreef FkTwkGs2014 het volgende:
[..]
zou ik zeker doen, 30 jaar voor 1.2%. goede deal!
5% voor 30 jaar. HRA, jaalrijkse inflatie. Even zo doorgerekend zit je ongeveer na 5 a 10 jaar op de 1,2% of lager dan als je het opnieuw zou moeten aanschaffen.
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Ik woon tegen lagere lasten dan huur, wie heb ik er nu mee? Alleen de verhuurder.....quote:Op maandag 13 september 2010 19:46 schreef Terrorizer het volgende:
[..]
Denken dat je de wereld slim af bent.
Wie zit er dan uiteindelijk in de schulden? Je heb er alleen maar jezelf mee..
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
neem je ook even zaken mee als de woningmarktdaling, onderhoud, belastingen? "als ik het opnieuw zou moeten aanschaffen"?quote:Op dinsdag 14 september 2010 09:26 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Doe dan.
5% voor 30 jaar. HRA, jaalrijkse inflatie. Even zo doorgerekend zit je ongeveer na 5 a 10 jaar op de 1,2% of lager dan als je het opnieuw zou moeten aanschaffen.
hra is gewoon marktverneukend en gaat eruit. de eu says so
? Die zaken die jij noemt zijn ook van toepassing als je eerst spaart dus niet relevant voor de vergelijking....quote:Op dinsdag 14 september 2010 09:43 schreef FkTwkGs2014 het volgende:
[..]
neem je ook even zaken mee als de woningmarktdaling, onderhoud, belastingen? "als ik het opnieuw zou moeten aanschaffen"?
hra is gewoon marktverneukend en gaat eruit. de eu says so
Zolang HRA er is en die zie ik niet van de 1 op andere dag afgeschaft worden is het gewoon financieel beter te lenen voor je huis dan eerst te sparen. Maargoed ga jij maar sparen dan. Ieder het zijne.
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Nemen jullie bij het sparen ook de vermogens rendementsheffing dan mee, of hebben we het over spaargeld onder de 20K, dan kunnen we beter kartonnen huisjes gaan kopen voor onder de brug..
Die aversie tegen sparen.
De vrees voor vermogen rendementsbelasting, da's bij 50k misschien hooguit 360euro...
De vrees voor vermogen rendementsbelasting, da's bij 50k misschien hooguit 360euro...
Ik heb geen aversie tegen sparen maar nu is het beter te lenen en te kopen dan te huren en te sparen om te kopen. Simpel, behalve voor sommige hier die perse willen sparen, eerder dus een aversie tegen lenen. Terwijl een lening echt niet per definitie slecht is.quote:Op dinsdag 14 september 2010 10:50 schreef Terrorizer het volgende:
Die aversie tegen sparen.
De vrees voor vermogen rendementsbelasting, da's bij 50k misschien hooguit 360euro...
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Misschien voorheen, maar juist NU niet..quote:Op dinsdag 14 september 2010 10:56 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Ik heb geen aversie tegen sparen maar nu is het beter te lenen en te kopen dan te huren en te sparen om te kopen. Simpel, behalve voor sommige hier die perse willen sparen, eerder dus een aversie tegen lenen. Terwijl een lening echt niet per definitie slecht is.
Toch weer 0.7% van je spaarrendement af.quote:Op dinsdag 14 september 2010 10:50 schreef Terrorizer het volgende:
Die aversie tegen sparen.
De vrees voor vermogen rendementsbelasting, da's bij 50k misschien hooguit 360euro...
Houd je nog 0.5% over en dan inflatie eraf.... Is gewoon negatief. Dus je betaald per saldo om te sparen. Net als bij lenen.....quote:Op dinsdag 14 september 2010 11:27 schreef Basp1 het volgende:
[..]
Toch weer 0.7% van je spaarrendement af.
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Wat een onzin kraam je soms toch ook uit. De koopkracht word misschien wel iets minder maar stukken minder dan het verlies aan koopkracht als gevolg van de rente die je moet betalen. Een huis is misschien geen goed voorbeeld aangezien de afgelopen jaren de zeepbel enorm hard is opgeblazen, maar voor consumptieve bestedingen is sparen nog altijd een stuk voordeliger, the poor pay morequote:Op dinsdag 14 september 2010 12:00 schreef Sjabba het volgende:
[..]
Houd je nog 0.5% over en dan inflatie eraf.... Is gewoon negatief. Dus je betaald per saldo om te sparen. Net als bij lenen.....
Calm down, your nervous state
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
Xeno het gaat hier over huizen hypothekenen en lasten daarvan dan het opeens over consumptieve kredieten gaan hebben en andere mensen beschuldigen van onzin uitkramen. 
Beginnen over vermogensbelasting en inflatie is anders ook vrij zinloos in een markt waar de prijs de pan uit rijst als gevolg van een zeepbel. Nog even en er word beweert dat het altijd beter is om je geld in aandelen te stoppen i.p.v. te sparen. Een tijd lang is dat ook zo geweest..... maar het kan verkerenquote:Op dinsdag 14 september 2010 13:51 schreef Basp1 het volgende:
Xeno het gaat hier over huizen hypothekenen en lasten daarvan dan het opeens over consumptieve kredieten gaan hebben en andere mensen beschuldigen van onzin uitkramen.
Calm down, your nervous state
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
Als je een huis koopt en ervan uit gaat dat je er meer dan 10 jaar blijft wonen is kopen nog altijd financieel aantrekkelijker als blijven huren.
En die zeepbel heel leuk dat jullie dat al jaren roepen ,maar hij is nog steeds niet gebarsten in nederland. Zolang een bubbel niet gebarsten is begint het bijna pathetisch te worden om jarenlang maar te blijven roepen dat het een bubble is.
En die zeepbel heel leuk dat jullie dat al jaren roepen ,maar hij is nog steeds niet gebarsten in nederland. Zolang een bubbel niet gebarsten is begint het bijna pathetisch te worden om jarenlang maar te blijven roepen dat het een bubble is.
voor veel type huizen geldt ( ook nu nog ) dat de maandelijkse hypotheeklasten niet veel hoger zijn dan huurkosten voor een zelfde type woning.
Soms zijn de hypotheeklasten zelfs lager.
Sparen om later een huis te kunnen kopen terwijl je aan het huren bent is dus niet altijd verstandig. Het bedrag dat je spaart als je huurt kun je als koper ook sparen alleen heb je dan je huis ook al.
Alleen als huizen vele malen goedkoper worden is sparen en huren op het moment verstandig. Als de prijzen niet veel dalen is zo snel mogelijk kopen voordeliger dan pas later kopen.
Bij je ouders blijven wonen en sparen is wat anders.
Of nooit kopen.
Soms zijn de hypotheeklasten zelfs lager.
Sparen om later een huis te kunnen kopen terwijl je aan het huren bent is dus niet altijd verstandig. Het bedrag dat je spaart als je huurt kun je als koper ook sparen alleen heb je dan je huis ook al.
Alleen als huizen vele malen goedkoper worden is sparen en huren op het moment verstandig. Als de prijzen niet veel dalen is zo snel mogelijk kopen voordeliger dan pas later kopen.
Bij je ouders blijven wonen en sparen is wat anders.
Of nooit kopen.
Ik weet niet wat voor een huizen jij koopt... of huurt. Maar in mijn geval is dat zeker niet het geval.... tenzij ik ga huren bij de bank en een sloot subsidie ontvang....quote:Op dinsdag 14 september 2010 15:00 schreef HansvD het volgende:
voor veel type huizen geldt ( ook nu nog ) dat de maandelijkse hypotheeklasten niet veel hoger zijn dan huurkosten voor een zelfde type woning.
Calm down, your nervous state
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
Je kan het wel bagataliseren maar door de HRA is het zeker weten financieel aantrekkelijker.quote:Op dinsdag 14 september 2010 15:29 schreef xenobinol het volgende:
[..]
Ik weet niet wat voor een huizen jij koopt... of huurt. Maar in mijn geval is dat zeker niet het geval.... tenzij ik ga huren bij de bank en een sloot subsidie ontvang....
Zoals Hans hierboven ook schrijft is heel duidelik toch. Maar jij wilt het gewoon niet snappen. Ontkennen duidt op een bubbel, een huurbubbel!
Fuck catching lightning, he struck it
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
screamed shut up at thunder, then flipped the world upside down
and made it rain upward
Het is het beste voor starters als de HRA blijft.
Als men toch wilt bezuinigen dan kun je inderdaad beter het huurwaardeforfait verhogen, dan hebben starters minder last van relatief .
Als men toch wilt bezuinigen dan kun je inderdaad beter het huurwaardeforfait verhogen, dan hebben starters minder last van relatief .
When life gives you a hundred reasons to cry, show life that you have a thousand reasons to smile.
Waarom zou je de bankensubsidie in stand willen houden? Bang voor 'waardedaling' van de koopwoningen?quote:Op dinsdag 14 september 2010 16:00 schreef Foksnor het volgende:
Het is het beste voor starters als de HRA blijft.
Als men toch wilt bezuinigen dan kun je inderdaad beter het huurwaardeforfait verhogen, dan hebben starters minder last van relatief .
Dat zou juist fantastisch zijn... dan kunnen investeerders weer fatsoenlijke rendementen behalen m.b.v. huurwoningen. Pensioenfondsen blij, bouw blij, overheid blij, starters blij.... behalve de BB'ers.... want die zien hun 'rijkdom' vervliegen
Calm down, your nervous state
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
Halfbakken oplossing. Denken dat de HRA opeens de bouwkosten van een nieuw te bouwen huis laten kelderen is kolder. Projectontwikkelaars zitten er nog steeds tussen met grote marges waardoor de prijs opgedreven wordt.quote:Op dinsdag 14 september 2010 16:16 schreef xenobinol het volgende:
[..]
Waarom zou je de bankensubsidie in stand willen houden? Bang voor 'waardedaling' van de koopwoningen?
Dat zou juist fantastisch zijn... dan kunnen investeerders weer fatsoenlijke rendementen behalen m.b.v. huurwoningen. Pensioenfondsen blij, bouw blij, overheid blij, starters blij.... behalve de BB'ers.... want die zien hun 'rijkdom' vervliegen
Niet als de financierbaarheid gaat dalen, dan hebben ze geen keuze anders dan de marges aan te passen.quote:Op dinsdag 14 september 2010 16:19 schreef Scorpie het volgende:
[..]
Halfbakken oplossing. Denken dat de HRA opeens de bouwkosten van een nieuw te bouwen huis laten kelderen is kolder. Projectontwikkelaars zitten er nog steeds tussen met grote marges waardoor de prijs opgedreven wordt.
Calm down, your nervous state
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
I'll sing you a lullaby.
Calm down, cause no mistake
Should keep you up all night
Waarom is dat het beste voor starters?quote:Op dinsdag 14 september 2010 16:00 schreef Foksnor het volgende:
Het is het beste voor starters als de HRA blijft.
Als men toch wilt bezuinigen dan kun je inderdaad beter het huurwaardeforfait verhogen, dan hebben starters minder last van relatief .
Nu er nieuwe kansen zijn op een centrumrechts kabinet: wordt het verlagen van de HRA weer 4 jaar uitgesteld? Dan komt het er uiteindelijk op neer dat het tegen die tijd sneller afgeschaft moet gaan worden.
censuur :O
Ach et afschaffen is al tien jaar bezig, probeer maar eens een auto te kopen op je aftrekbare ruimtequote:Op dinsdag 14 september 2010 20:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Nu er nieuwe kansen zijn op een centrumrechts kabinet: wordt het verlagen van de HRA weer 4 jaar uitgesteld? Dan komt het er uiteindelijk op neer dat het tegen die tijd sneller afgeschaft moet gaan worden.
Iedere keer is er weer een nieuwe truc om de aftrek te verlagen.
Binnen vijf jaar is de aftrek omgevormd tot een toeslag , die ook weer verdwijnt
Het meest bijzondere vind ik wel dat de minister van Volksgezondheid uit de directiekamer van Achmea komt, dus de zorgmaffia zit nu in de regering
Niets mis mee dat je geen auto meer kunt kopen op je aftrekbare ruimte. Het is een achterlijke regel, maar dat je een auto kon kopen op aftrekbare ruimte is zo mogelijk nog achterlijker.quote:Op dinsdag 14 september 2010 20:10 schreef Verburg_K het volgende:
[..]
Ach et afschaffen is al tien jaar bezig, probeer maar eens een auto te kopen op je aftrekbare ruimte
Iedere keer is er weer een nieuwe truc om de aftrek te verlagen.
Binnen vijf jaar is de aftrek omgevormd tot een toeslag , die ook weer verdwijnt
