DSB #9 - met de rechtszitting (LIVE)

quote:

Overleg DSB met banken mislukt
Uitgegeven: 16 oktober 2009 00:16
Laatst gewijzigd: 16 oktober 2009 00:38
AMSTERDAM - Een poging van Dirk Scheringa om zijn DSB Bank onder te brengen bij Nederlandse grootbanken is mislukt.
© ANP

Dat heeft Scheringa donderdag bekendgemaakt na ongeveer vijf uur onderhandelen op het hoofdkantoor van De Nederlandsche Bank.

Scheringa reageerde teleurgesteld. Hij zei nog een laatste strohalm te hebben. Een Amerikaanse partij zou nog belangstelling hebben in een overname.

De Amerikaanse bank is een serieuze overnamekandidaat, die over de hele wereld een aantal banken bezit, zo zei de DSB-eigenaar in een interview met de NOS.

Rechtbank

''Stukken daarover dienen we mogelijk vrijdag in bij de rechtbank'', aldus een aangeslagen Scheringa.

Scheringa was donderdagavond in gesprek met het consortium van vijf Nederlandse banken (Rabobank, ING, ABN Amro, Fortis Bank Nederland en SNS) die zich afgelopen weekeinde ook bogen over een reddingsplan.

Opties

Eerder op de avond liet een goed ingevoerde bron binnen DSB al weten dat de bank ook nog in gesprek was met buitenlandse belangstellenden om de bank over te nemen.

''Zolang het niet zeker is wat de uitkomst is van het gesprek met de vijf Nederlandse banken, bekijken we andere opties'', aldus de bron.

'Mogelijk'

Eerder op donderdag noemde Scheringa een overname van zijn bank door een buitenlandse partij ''theoretisch mogelijk''.

De namen van Deutsche Bank en de Franse bank BNP Paribas circuleerden eerder als potentiële geïnteresseerden voor de bank uit Wognum.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:11 schreef Bolkesteijn het volgende:
Ben benieuwd naar die Amerikaans kandidaat, ik begin bijna te hopen dat het lukt en ben dan wachten op de reactie van DNB.

quote:

Op donderdag 15 oktober 2009 23:01 schreef sander89 het volgende:
Heb net nog even op de DSB website een VoordeelHypotheek informatiepakket aangevraagd.
Werkte ook nog,

Verkapte tvp

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:22 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
het grappige is dat de curatoren nu kleur hebben bekend en om het vonnis te forceren percentages en bedragen genoemd hebben. Als er een potentiele koper voorbij komt die de intentie neerlegt om meer dan dat te betalen, vanzelfsprekend geheel vrijblijvend onder voorbehoud van een boekenonderzoek, kan m.i. nooit een failissement uitgesproken worden morgen.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:30 schreef Bolkesteijn het volgende:

[..]

Er wordt ook aan die 5 miljard cash getwijfeld, volgens diverse bronnen kan het met veel minder toe.

Schandalig trouwens dat DSB zijn kredietfaciliteit bij DNB niet volledig mocht benutten, het lijkt er steeds meer op dat DNB er alles aan heeft gedaan op een faillissement/onder curatele stelling heeft aangestuurd.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:35 schreef capricia het volgende:
Bij wie kwam dat bedrag van 5 miljard eigenlijk vandaan? Wie noemde het als eerste eigenlijk?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:44 schreef PierreBetfair het volgende:

[..]

Dat vroegen de grote banken (Rabo Fortis, ABN SNS) als garantie van de Staat wanneer zij de DSB over zouden nemen.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:35 schreef capricia het volgende:
Bij wie kwam dat bedrag van 5 miljard eigenlijk vandaan? Wie noemde het als eerste eigenlijk?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 01:11 schreef Bolkesteijn het volgende:
Ben benieuwd naar die Amerikaans kandidaat,

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 08:58 schreef Drugshond het volgende:
Nou het zal mij benieuwen.... tot 12:00
Stel dat er idd een buitenlandse overnemende partij is. Krijgt deze dan ook gelijk een Nederlandse banklicentie ?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 09:44 schreef LangeTabbetje het volgende:

[..]

Volgens mij koop je die over (na overlegging van wat garanties). ALS er een buitenlandse bank is die het zaakje op zou willen kopen zou dat weleens een van de doorslaggevende argumenten kunnen zijn. Een voet tussen de deur van de NL markt (alhoewel DSB wel een heel klein spelertje is).

quote:

DNB oorzaak hoofdpijnlening

Toezichthouder DNB gaf zelf de aanzet tot de lening van euro 75 mln die DSB Bank in 2008 verstrekte aan holdingmaatschappij DSB Beheer. De lening speelt een cruciale rol in de ondergang van DSB Bank.

Dat bevestigen meerdere bronnen in de financiële sector. DNB drong er begin 2008 bij DSB op aan enkele internetbedrijven en tussenpersonen van de hand te doen. Volgens DNB pasten de activiteiten niet binnen de bank en legden ze onnodig beslag op het eigen vermogen van de bank. De centrale bank wilde dat DSB zijn kapitaalbalans zou versterken.

DSB, waar Gerrit Zalm op dat moment bestuurder was, verkocht daarop de onderdelen. Niet aan een derde partij, maar voor euro 75 mln aan DSB Beheer, de holding waarin eigenaar Dirk Scheringa ook voetbalclub AZ en zijn museum heeft ondergebracht. Omdat Beheer de middelen ontbeerde, leende zij de overnamesom bij verkopende partij DSB Bank. In de markt bestond het idee dat de lening was bedoeld voor de hobby's van Scheringa.

Dossier DSB
Overleg Scheringa met grootbanken mislukt

Bronnen in de financiële sector noemen het onbegrijpelijk dat DNB en de Raad van Commissarissen van DSB Bank deze transactie toelieten. 'Een kind kan zien dat Beheer de lening zelfstandig niet kan terugbetalen. Voetbalactiviteiten en een museum kosten per saldo alleen maar geld', zegt een bron. 'Dat levert geen enkele kasstroom op.'

De inkomsten van DSB Beheer bestaan voor het overgrote deel uit het dividend van DSB Bank en DSB verzekeringen. In 2007 en 2008 keerde de bank geen dividend uit, vanwege de transformatie van het businessmodel. Na het vertrek van Zalm hervatte Scheringa de dividendbetaling weer.

Verklaring accountant

DNB kwam in de loop van dit jaar tot het besef dat Beheer wellicht de lening nooit zou kunnen terugbetalen. Zij werd daarin bevestigd door het feit dat controlerend accountant Ernst & Young geen goedkeurende verklaring gaf over de jaarrekening van Beheer over boekjaar 2008, omdat zij twijfel had over een voortbestaan zonder dividend. DSB Bank moet net als andere banken zijn kapitaalbuffers versterken en zou ook dit jaar het dividend vermoedelijk passeren.

In de ogen van de toezichthouder moest de bank de euro 75 mln daarom in één keer afboeken van het eigen vermogen. Die afschrijving zou zo'n gat in de balans slaan dat dit mede aanleiding gaf tot de aanvraag tot de noodregeling afgelopen weekend. DSB Bank heeft een eigen vermogen van euro 250 mln.

Bewindvoerders

DSB betwiste bij de rechtbank de claim van DNB en wordt nu ook door de bewindvoerders in het gelijk gesteld. Die verklaren in hun faillissementsaanvraag dat de afwaardering maximaal euro30 mln is.

DSB heeft twee maanden voor de ondergang geprobeerd dit solvabiliteitsprobleem op te lossen door een koper te vinden voor een minderheidsbelang in DSB. Daartoe werd een herstructureringsplan opgetuigd. Scheringa wilde naar verluidt zo'n euro 80 mln hebben voor een 30%-belang, ongeveer even veel als de afboeking. Ook is gedacht aan verkoop van voetbalclub AZ, of het veilen van een deel van de museumcollectie.

De Nederlandsche Bank wil geen commentaar geven.

quote:

DNB oorzaak hoofdpijnlening
16 oktober 2009, 7:50 uur | FD.nl
Toezichthouder DNB gaf zelf de aanzet tot de lening van euro 75 mln die DSB Bank in 2008 verstrekte aan holdingmaatschappij DSB Beheer. De lening speelt een cruciale rol in de ondergang van DSB Bank.


Dat bevestigen meerdere bronnen in de financiële sector. DNB drong er begin 2008 bij DSB op aan enkele internetbedrijven en tussenpersonen van de hand te doen. Volgens DNB pasten de activiteiten niet binnen de bank en legden ze onnodig beslag op het eigen vermogen van de bank. De centrale bank wilde dat DSB zijn kapitaalbalans zou versterken.

DSB, waar Gerrit Zalm op dat moment bestuurder was, verkocht daarop de onderdelen. Niet aan een derde partij, maar voor euro 75 mln aan DSB Beheer, de holding waarin eigenaar Dirk Scheringa ook voetbalclub AZ en zijn museum heeft ondergebracht. Omdat Beheer de middelen ontbeerde, leende zij de overnamesom bij verkopende partij DSB Bank. In de markt bestond het idee dat de lening was bedoeld voor de hobby's van Scheringa.

Bronnen in de financiële sector noemen het onbegrijpelijk dat DNB en de Raad van Commissarissen van DSB Bank deze transactie toelieten. 'Een kind kan zien dat Beheer de lening zelfstandig niet kan terugbetalen. Voetbalactiviteiten en een museum kosten per saldo alleen maar geld', zegt een bron. 'Dat levert geen enkele kasstroom op.'

De inkomsten van DSB Beheer bestaan voor het overgrote deel uit het dividend van DSB Bank en DSB verzekeringen. In 2007 en 2008 keerde de bank geen dividend uit, vanwege de transformatie van het businessmodel. Na het vertrek van Zalm hervatte Scheringa de dividendbetaling weer.

Verklaring accountant

DNB kwam in de loop van dit jaar tot het besef dat Beheer wellicht de lening nooit zou kunnen terugbetalen. Zij werd daarin bevestigd door het feit dat controlerend accountant Ernst & Young geen goedkeurende verklaring gaf over de jaarrekening van Beheer over boekjaar 2008, omdat zij twijfel had over een voortbestaan zonder dividend. DSB Bank moet net als andere banken zijn kapitaalbuffers versterken en zou ook dit jaar het dividend vermoedelijk passeren.

In de ogen van de toezichthouder moest de bank de euro 75 mln daarom in één keer afboeken van het eigen vermogen. Die afschrijving zou zo'n gat in de balans slaan dat dit mede aanleiding gaf tot de aanvraag tot de noodregeling afgelopen weekend. DSB Bank heeft een eigen vermogen van euro 250 mln.

Bewindvoerders

DSB betwiste bij de rechtbank de claim van DNB en wordt nu ook door de bewindvoerders in het gelijk gesteld. Die verklaren in hun faillissementsaanvraag dat de afwaardering maximaal euro30 mln is.

DSB heeft twee maanden voor de ondergang geprobeerd dit solvabiliteitsprobleem op te lossen door een koper te vinden voor een minderheidsbelang in DSB. Daartoe werd een herstructureringsplan opgetuigd. Scheringa wilde naar verluidt zo'n euro 80 mln hebben voor een 30%-belang, ongeveer even veel als de afboeking. Ook is gedacht aan verkoop van voetbalclub AZ, of het veilen van een deel van de museumcollectie.

De Nederlandsche Bank wil geen commentaar geven.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 09:51 schreef Klopkoek het volgende:

<knip>

- Opeens kreeg DSB op 5 oktober te horen dat ze niet meer 1,8 miljard van de ECB konden lenen maar 1 miljard omdat de DNB twijfels had over de waarde van het onderpand.
- Bos zei dat dit "cruciaal" was. Zes dagen later zat bij de DSB nog maar 26 miljoen in kas
- Sinds het uitbreken van de crisis zet de ECB de sluizen wagenwijd open maar daar moet wel onderpand tegenover staan (hypotheken, overheidsobiligaties).
- De haircut is als het ware een berekende korting op dat onderpand. Afhankelijk van de waarde én risico's.
- DNB had meerdere redenen om de haircut te verhogen: ze kregen twijfels over de hoogte van de schadeclaims. De hoogte daarvan is zeer onzeker en varieert volgens de Volkskrant tussen de door DSB genoemde 85 miljoen en 304 miljoen.
- DNB had ook steeds meer twijfels over de hobby's van Scheringa. De hobby's van Scheringa (DSB Beheer) leenden officieel zo'n 90 miljoen bij de DSB Bank, wat weer betaald werd van het dividend. Aangezien de dividenden afnamen zou het zo kunnen zijn dat DSB Beheer falliet gaat en de DSB Bank kan fluiten naar zijn geld. De accountant van de DSB gaf, zoals al eerder te lezen viel, geen goedkeuring (wordt herhaald in het verhaal van de VK). DNB heeft volgens de Volkskrant in een vroeger stadium aangedrongen op de afboekingen.

Moraal van het verhaal: geloof niet zo maar de DSB, steun niet zo maar de kapitalist tegenover de overheid en trap niet in het PR offensief.