WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Zoals ik al zei goud en zilver is nu een goede belegging.quote:Op dinsdag 3 november 2009 10:55 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Wat de reden is voor de opkrabbbelende economie.
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
quote:Op dinsdag 3 november 2009 10:55 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Wat de reden is voor de opkrabbbelende economie zeepbel.
censuur :O
Met de huidige overgewaardeerde beurs is je rendementsprognose ook niet best en het risico hoog. Zo'n beetje alle assets zijn momenteel overgewaardeerd en daarmee is het te verwachten rendement laag. Maar dit soort discussies horen in de beleggingstopics en niet in dit spaartopicquote:Op dinsdag 3 november 2009 10:28 schreef Blik het volgende:
je zou bijna gaan beleggen...
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten. 
Ach, ik heb m'n spaargeld op korte termijn toch niet nodig, en als Aegon valt krijg ik het toch terug. Dat betekent trouwens niet dat ik het laat staan als het de komende weken flink gaat rommelen.
Volgens mij is er de afgelopen tijd weinig veranderd? Behalve steeds verder dalende rentepercentages.quote:
Ik ook niet, heb er nu nog een deel van mijn spaargeld staan, de rest staat verdeeld over 2 andere banken. Zit er niet op te wachten om dadelijk weer zonder mijn complete spaargeld te zitten.quote:Op dinsdag 3 november 2009 12:02 schreef athlonkmf het volgende:
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten.
Hoezo "TOP"-interest rekeningquote:Op dinsdag 3 november 2009 10:06 schreef SeLang het volgende:
Met ingang van 3 november 2009 zal Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlagen naar 1,90% p.j.
Dat alleen al....quote:Op dinsdag 3 november 2009 12:29 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens mij is er de afgelopen tijd weinig veranderd? Behalve steeds verder dalende rentepercentages.
Het is wel opvallend dat die Turken (die altijd bovenaan stonden) de laatste paar maanden plotseling hun belangstelling voor spaarders hebben verloren. Ben benieuwd of hier meer achter zit (iets wat wij niet weten).
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
ATBank:
Rente per 9 november op vrij opneembaar van 2% naar 1,5%
Tevens gaan alle deposito's met minimaal 0,5% naar beneden. Dus wil je nog wat afsluiten bij ATBank (voor zover ze uberhaupt nog interessant waren) dan is nu nog het moment.
Rente per 9 november op vrij opneembaar van 2% naar 1,5%
Tevens gaan alle deposito's met minimaal 0,5% naar beneden. Dus wil je nog wat afsluiten bij ATBank (voor zover ze uberhaupt nog interessant waren) dan is nu nog het moment.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
bron?quote:Op dinsdag 3 november 2009 12:02 schreef athlonkmf het volgende:
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten.
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
Het feit dat ze staatssteun nodig hadden was al een indicatie dat het niet goed ging en er zijn een tijd lang berichten geweest dat het niet helemaal goed met ze ging. Nu betalen ze inderdaad een deel terug, maar dat gaat ook niet zonder slag of stoot.quote:
[..]
bron?
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
Nu wil ik niet zeggen dat ik denk dat ze volgende maand ineens omvallen ofzo, maar ik zou het risico niet nemen om al mijn geld daar te zetten. Ik heb dus zelf ook het meeste van mijn geld daar weggehaald (begin van het jaar al) en ook verdeeld over Moneyou en Aegon.
Kleine toevoeging: De stabiliteit van een bank zit hem niet alleen puur in de cijfers, DSB zat ook niet in de problemen als je naar de cijfers keek, maar ook voor een groot deel in vertrouwen. Als genoeg mensen maar roepen dat het niet zo denderend gaat met Aegon zullen steeds meer mensen hun geld daar weg halen waardoor je als bank zijnde dus een probleem krijgt.
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
1% renterekeningen zijn in mijn geval geen renderende rekeningen meer maar bewaarloonrekeningen. Je zou er dan geld op toeleggen. (als je inflatie + VRH mee gaat rekenen)quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:14 schreef SeLang het volgende:
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
Natuurlijk heb je van inflatie ook last in een kluis thuis maar niet van je VRH (officieel natuurlijk wel maar dat daargelaten
)Edit:
Maargoed, komend jaar gaan we vast weer stijgen met de rente.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
quote:Spaarrentes zijn dit jaar gehalveerd
De vergelijkers van independer.nl hebben weer een mooi lijstje voor RTL Z gemaakt met spaarrentes. De rente op een vrij opneembare spaarrekening is dit jaar ongeveer gehalveerd van max. 5% naar gemiddeld 2,5% nu.
| 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 | Bank rente per 2/2/2009 rente per 2/11/2009 rentedaling Amsterdam Trade Bank 5 2 3 Credit Europe Bank 5 2,25 2,75 Anadolubank 5,25 2,7 2,55 Delta Lloyd 4,6 2,2 2,4 DHB Bank 4,5 2,15 2,35 MoneYou 5,1 2,8 2,3 NIBC Direct 5,1 2,8 2,3 AEGON 4 1,75 2,25 REAAL 5 2,75 2,25 SNS Bank 5 2,75 2,25 SNS Regio Bank 5 2,75 2,25 AEGON 4,5 2,3 2,2 The Economy Bank 4,9 2,7 2,2 DHB Bank 4,25 2,1 2,15 Garantibank 4,5 2,45 2,05 Akbank 4,5 2,5 2 De Hypotheker 4,4 2,4 2 Kruidvat 4,9 2,9 2 OHRA 4,65 2,65 2 Kruidvat 5 3,2 1,8 OHRA 2,75 1 1,75 AEGON 3,75 2 1,75 Alex Vermogensbank 4,5 2,75 1,75 |
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Als ze het terugbetalen door banen te schrappen, dan gaat er toch een klein lampje branden:quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:08 schreef hydra77 het volgende:
[..]
bron?
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
http://www.z24.nl/bedrijv(...)en_in_Nederland.html
En dan ga ik toch maar wat geld hier en daar over houden ipv allemaal op 1 plek (hoewel aegon mijnsparen wel de hoogste percentage van mijn spaargeld heeft)
quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:14 schreef SeLang het volgende:
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
Al is het maar om de vermogensbelasting te verminderen, maar een kluis openen is niet echt mogelijk meer tegenwoordig.
Ik heb maar weer wat trackers ingekocht.
Aegon 1,75? Ik krijg toch echt 2,80 op mijn rekening.quote:
http://www.aegon.nl/particulier/sparen-beleggen/spaarrekening/
Hij is waarschijnlijk uitgegaan van de andere rekeningen: E-Rekening bvquote:Op dinsdag 3 november 2009 15:33 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Aegon 1,75? Ik krijg toch echt 2,80 op mijn rekening.
http://www.aegon.nl/particulier/sparen-beleggen/spaarrekening/
Ok.quote:Op dinsdag 3 november 2009 15:36 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Hij is waarschijnlijk uitgegaan van de andere rekeningen: E-Rekening bv
[ Bericht 7% gewijzigd door #ANONIEM op 03-11-2009 15:41:37 ]
Hoezo kan dat niet?quote:Op dinsdag 3 november 2009 15:01 schreef athlonkmf het volgende:
Al is het maar om de vermogensbelasting te verminderen, maar een kluis openen is niet echt mogelijk meer tegenwoordig.
Je kunt nog steeds kluisjes huren bij een bank en daar cash inleggen.
Een ander alternatief zijn kortlopende staatsobligaties. Het verschil in yield tussen bankrekeningen en staatsobligaties was het afgelopen jaar te groot, maar als de bankrente richting nul gaat dan schuif ik m'n geld weer naar (kortlopende!) staatsobligaties. Die geven wel nog minder rente maar je hebt wel een kleiner faillisementsrisico, ze zijn direct te cashen en om te zetten naar aandelen als het moment daar is en je leent je geld tenminste niet meer uit aan die ratten van de bank
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Veilig 'beleggen' met die lage rentes 'verlies' je toch niet veel mocht het misgaan?
http://markets.rbs.nl/NL/Showpage.aspx?pageID=357
http://markets.rbs.nl/NL/Showpage.aspx?pageID=357
